Bilanzbasierte Unternehmensanalyse. Rating, Risikotragfähigkeit, Unternehmenswert. Stärken und Schwächen schnell erkennen

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1 Gestiegene Anforderungen in der Unternehmensfinanzierung Bilanzbasierte Unternehmensanalyse Rating, Risikotragfähigkeit, Unternehmenswert Stärken und Schwächen schnell erkennen Risikoadjustierte Sicht auf das Unternehmen Aufgrund der gestiegenen Anforderungen an Unternehmen beim Kreditvergabeprozess der Finanzinstitute ist es schwieriger geworden, das Unternehmen zu günstigen Konditionen zu finanzieren. Der Unternehmer/Finanzvorstand muß viel umfassender auf das Finanzierungsgespräch vorbereitet sein. Daher ist es für ein Unternehmen entscheidend zu verstehen, an welche Bedingungen die Finanzierungszusage und die Risikoaufschläge einer Bank geknüpft sind. Dabei spielt das interne Rating, die Risikotragfähigkeit und bspw. der freie Cashflow für den Kapitaldienst eine große Rolle. Zu einer optimalen Vorbereitung auf das Finanzierungsgespräch gehört eine detaillierte Stärken-/Schwächeanalyse, die Handlungs-bedarf aufzeigt und die Auswirkungen unternehmerischer Maßnahmen zur Verbesserung der Kreditwürdigkeit misst. Oft gibt es die Möglichkeit durch kleine Veränderungen an bestimmten Parametern (Debitorenlaufeit, Rohertragsmarge, etc.) eine große Wirkung auf die Risikotragfähigkeit und damit auf die Finanzierungskosten zu erzielen. Detailliert analysieren zielgenau handeln Unser CFS-Beratungsansatz verschafft effizient einen umfassenden Überblick über die Bilanz- und Finanzierungssituation des Unternehmens inkl. Stärken- /Schwächenanalyse, Rating, Unternehmenswert, Risikotragfähigkeitsrechnung. Auf dieser fundierten Datenbasis lassen sich unternehmerische Maßnahmen ableiten und deren Auswirkungen simulieren und optimieren. Lesen Sie auf den nächsten Seiten mehr über unser Unternehmen und unsere Software. Gerne stellen wir Ihnen unseren Beratungsansatz und die dabei verwendete Software auch persönlich vor.

2 Das Unternehmen Langjähriges Know-How im Finanzsektor Praxiserprobte Lösung Dynamische, cashfloworientierte Analyse Standardisierte Schnittstelle Simulation von Managementmaßnahmen Die ist auf Spezialthemen der Finanz- und Energiemärkte sowie die Analyse von Informationsströmen fokussiert. Seit 2001 unterstützen wir viele namhafte Kunden mit Beratung und Dienstleistungen in diesen Bereichen. Software- & IT-Expertise bilden die Basis für die Umsetzung unseres Know-hows in praxisnahe Beratung und Anwendungen. Die Software CFS CFS (CashFlowSimulation) ist eine Software, die auf Basis der Bilanzen Unternehmen hinsichtlich der Bonität, Finanzierungsfähigkeit und der Finanzierungsmöglichkeiten analysiert und simuliert. Die Grundlage der Analysen sind erzielte und prognostizierte Cashflows, die Hinweise und Vorschläge zum Aufbau und Erhalt einer nachhaltigen Unternehmensfinanzierung liefern. Die Eingabe der nötigen Bilanzen wird über eine standardisierte Schnittstelle realisiert der Zeitaufwand ist so auf ein Minimum reduziert. CFS ermöglicht zügige und umfassende Analysen der Ist-Situation eines Unternehmens. Der automatische Excel-Export stellt die Ergebnisse in überischtlicher Form dar, um die Interpretation zu erleichtern. Daraus können strategische wie taktische Maßnahmen abgeleitet werden die Auswirkungen auf die Finanzierungssituation und den Unternehmenswert haben. Die Folgen von Optimierungsmaßnahmen werden in Echtzeit berechnet und dargestellt. Dies sichert den Erfolg eingeleiteter Maßnahmen ab.

3 CFS ist einzigartig Sichtweise der Bank und des Unternehmers Szenariomanager Unternehmensund Eigenkapitalwert Rating-Indikation Unterjährige Analysen CFS vereint die unterschiedlichen Perspektiven von Bank (Risiko) und Unternehmer (Ertrag, Unternehmenswert) auf ein Unternehmen und schafft eine gemeinsame Gesprächsgrundlage mit nachvollziehbaren Argumenten. Aus den erzielten Cashflows werden der Unternehmens- und Eigenkapitalwert abgeleitet. Stärke- und Schwächebereiche des Unternehmens werden automatisch ermittelt und ausgewiesen. Durch das Erstellen von Szenarien ist es möglich, unterschiedliche Optimierungsmaßnahmen und deren Kombinationen durchzuspielen. Die Auswirkungen auf die Bonität und die Risikotragfähigkeit des Unternehmens werden sofort ersichtlich. Eine Indikation des Ratings bei verschiedenen Kreditinstituten und Agenturen rundet die umfassende Analyse ab. Der Unternehmer geht optimal vorbereitet in ein Bankgespräch, der Unternehmensberater hat eine fundierte Basis für seine Empfehlungen an den Unternehmer. Die Eingabe unterjähriger Unternehmensdaten erlaubt die Erfolgskontrolle und das kontinuierliche Management im Sinne einer Optimierung der oben genannten Parameter. Ermittlung des Cashflows, der Verschuldung und der Verschuldungsgrenzen

4 CFS ist effizient Import- Schnittstelle für Bilanzdaten Einfache Eingabemasken Verknüpfung von Szenarien Excel-Export Mandantenfähig Die Erfassung von Bilanzen ist zeitaufwändig CFS spart Ihnen diese Zeit. Durch standardisierte Schnittstellen bspw. zu DATEV sind die benötigten Daten in kürzester Zeit eingelesen und stehen für Analysen zur Verfügung. Weitere Daten werden über einfache Eingabemasken hinzugefügt. Nach nur wenigen Minuten steht Ihnen eine erste Analyse der Ist-Situation zur Verfügung. Diese können Sie komfortabel in einen übersichtlichen Excel- Report exportieren. Aufbauend auf den dort ausgewiesenen Ergebnissen erstellt der Anwender ein Szenario und simuliert verschiedenen Maßnahmen. Die Auswirkungen können als Grundlage eines neuen Szenarios dienen. Jeder Fall wird in einer eigenen Datei abgespeichert. Die Bilanzdaten und Szenarien können laufend erweitert werden. Der Aufwand pro Analyse wird dadurch von Mal zu Mal geringer und produktiver. Simulation der Risikotragfähigkeit mit einem Ampel-System

5 CFS ist ganzheitlich CFS ist nicht nur eine Software, CFS ist ein ganzheitlicher Beratungsansatz mit vielfältigen Einsatzmöglichkeiten. Unternehmensberater Unterstreicht die Kernkompetenz als Unternehmens- und Finanzexperte Steigert die Qualität der Beratung bei geringem zeitlichen Aufwand Öffnet Raum für neue Beratungsansätze Unternehmer Umfassender Überblick über die Bonität sowie die Stärke- und Schwächebereiche im Unternehmen Ermittlung des Eigenkapital- Unternehmenswerts (hilfreich z. B. bei Veräußerung des Unternehmens) Optimale Vorbereitung für Bankgespräche zur Beschaffung von neuem Fremdkapital Banken Objektiv aufbereitetes Zahlenwerk basierend auf fundierten Verfahren Risikoadjustierte Sichtweise auf die Unternehmenszahlen Ableitung von Zusatzleistungen und starke Verkaufsargumente durch Simulation der Auswirkungen der Produkte