CrefoRAM (Risk Archive Manager) Das Zusatztool für CrefoDirect

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1 Das Zusatztool für CrefoDirect

2 1 Einführung Risiken mit System erkennen Ein effizientes Risikomanagement muss alle Risiken, denen ein Unternehmen ausgesetzt ist und die zu einer Erfolgsminderung führen können, messbar machen und eine Steuerung der Risiken ermöglichen. Das Ziel ist es, Risikosignale frühzeitig zu erkennen, die auf eine Verschlechterung der Liquiditäts- und Ertragskraft der bestehenden Kunden hinweist. Hierbei stellen Wirtschaftsauskünfte und aktuelle Kundeninformationen einen zentralen Informationsbaustein für die Bonitätsprüfung von Geschäftspartnern dar. Über die Creditreform-Auskunftsplattform CrefoDirect können diese Wirtschaftsdaten komfortabel übers Internet abgerufen werden. 2 Die Funktionen von dient als Informations- und Entscheidungssystem und unterstützt Sie bei der Archivierung und Auswertung der via CrefoDirect abgerufenen Wirtschaftsauskünfte. Crefo Risk - Risikoerkennung bei Geschäftspartnern Archive - Archivierung der Wirtschaftsauskünfte von Creditreform Manager - Managet Auskunftsverwaltung, Suchanfragen, Auswertungen und ermöglicht die Erstellung von Portfolioanalysen ist ein Zusatztool zur CrefoDirect - Auskunftsplattform. ist eine netzwerkfähige Anwendung mit zentraler Datenbank und ist problemlos in die vorhandene Windows-Umgebung integrierbar. ist einfach in der Handhabung. bietet einfache Funktionen zur Bonitätsrisiko-Beurteilung von Firmenkunden. vereint CrefoDirect mit einem Risikoanalyse- und Frühwarnsystem. Funktionen: schnelles Auffinden der gespeicherten Wirtschaftsauskünfte optimale Archivierung und Nachtragsverwaltung aller Auskunftsdaten Auswertung der Bonitätsindex-Entwicklung pro Kunde Erstellung von Kundenstrukturanalysen mit grafischer Aufbereitung und Datei-Exportfunktion Das Zusatztool für CrefoDirect 2

3 3 Voraussetzung für den Einsatz von Um Wirtschaftsauskünfte mit weiterverarbeiten zu können, müssen diese nach dem Abruf über CrefoDirect gespeichert werden! Wie Sie Auskünfte via CrefoDirect beziehen, finden Sie im separaten Handbuch CrefoDirect. Vorgehensweise: Legen Sie sich ein spezielles Verzeichnis für die Abspeicherung der Wirtschaftsauskünfte an. In dieses von Ihnen erstellte Verzeichnis speichern Sie bitte alle abgerufenen Firmenauskünfte als PDF-Datei ab. Das Verzeichnis mit den gesammelten Auskunftsdateien dient zukünftig als Quellverzeichnis für den Datenimport. Folgende Datei-Typen können von verarbeitet / importiert werden: 1.) PDF-Dateien: Auskunftsdatei via CrefoDirect 2.) Textdateien ( *.dat ): Auslandsauskunftsdatei via CrefoDirect 3.) Textdateien ( *.dat ): Auskunftsdateien der alten Auskunftsversion 4 Benutzung des Zusatztools 4.1 Import der gespeicherten Wirtschaftsauskünfte Um mit arbeiten zu können, müssen die als PDF-Dateien gespeicherten Auskünfte in die Datenbank von importiert werden. Über das Symbol oder den Menüpunkt Datei / Importieren werden die abgerufenen Dateien importiert. Ausnahmen wie Sonder-, Fehl- und Allgemeinberichte können nicht importiert werden. Die Funktion Importieren ist für einzelne *.pdf bzw. *.dat Dateien oder für komplette Verzeichnisse inkl. der Unterordner mit Auskunftsdateien möglich. 4.2 Selektions- und Suchanfragen ausführen In können Sie nach unterschiedlichen Suchkriterien archivierte Auskünfte suchen. Wählen Sie einfach ein Suchkriterium und geben Sie in das Suchfeld den Suchbegriff ein. Nach dem Klick auf den Button der gefilterten Auskünfte. erhalten Sie das Suchergebnis und die Anzahl Über die unten gezeigte Navigationsleiste können Sie nun in der Trefferliste vor und zurück springen. Das Zusatztool für CrefoDirect 3

4 Folgende Such- und Sortiermöglichkeiten stehen zur Verfügung: Firmenname (Eingabe eines Namenbestandteils) Crefo-Nr. / Auslands-ID LKZ, PLZ, Straße, Ort Bonitätsindex / Bonitätsindexbereiche Auskunftsdatum Ihr Zeichen (Ihr Geschäftszeichen) Alle gefilterten Wirtschaftsauskünfte können als komplette Textauskunft ausgedruckt oder als Liste aufbereitet werden. Der Listendruck ist nach Firmenname, Crefo-Nr., Bonitätsindex oder Auskunftsdatum sortierbar. Die Vorgabe der Sortierreihenfolge wird unter dem Menüpunkt Drucke/Export sortieren nach eingestellt. 4.3 Auskunft per weiterleiten Über die Funktion Auskunft als versenden können Sie mühelos Wirtschaftsauskünfte an den zuständigen Auskunftsempfänger Ihres Hauses weiterleiten. Außerdem ist es möglich, das Ergebnis einer kompletten -Suchanfrage bestehend aus mehreren Firmenauskünften per weiterzuleiten. 4.4 Datenexport Der Datenexport ermöglicht eine einfache Weiterverarbeitung der Auskunftsdaten im Microsoft Excel - Format. ( Microsoft Excel ist ein eingetragenes Warenzeichen der Microsoft Corporation ) Über das Programmsymbol exportieren Sie die gefilterten Wirtschaftsauskünfte oder alternativ alle Auskünfte der -Datenbank. Exportfelder: Ihr Zeichen, Crefo-Nr., Firmenname (Adressfeld 1-3), Straße, LKZ, PLZ, Ort, Bonitätsindex, Auskunftsdatum, Höchstkredit, Gründungsdatum, Rechtsform, Stammkapital, Jahresumsatz, WZ-Code, Kommunikationsdaten 4.5 Analyse: Entwicklung Bonitätsindex Über das Symbol lässt sich von einer ausgewählten Wirtschaftsauskunft die Entwicklung des Bonitätsindexes abbilden. Diese Analyse zeigt die Bonitätsindex-Historie pro Kunde auf einer Zeitachse. Voraussetzung für diese Analyse ist mindestens ein Auskunftsnachtrag. Das Zusatztool für CrefoDirect 4

5 4.6 Erstellung einer Portfolioanalyse Unter dem Funktionsbutton oder dem Menüpunkt Statistik / Portfolioanalyse können Sie auf Knopfdruck eine grafische Auswertung erstellen. Sie haben die Option, eine Analyse für den gesamten Datenbestand oder speziell selektierter Auskünfte durchzuführen. Beispiel für Balkendiagramm: Beispiel für Kreisdiagramm: Die Portfolioanalyse analysiert die Risikoverteilung und -konzentration innerhalb des Kundenbestands. Neben der Früherkennung von potenziellen Forderungsausfällen ermöglicht diese Analyse das rechtzeitige Einleiten von Maßnahmen zur Minimierung von Risiken. Das Zusatztool für CrefoDirect 5

6 Weiterverarbeitung der Portfolioanalyse Die grafische Portfolioanalyse kann unterschiedlich aufbereitet und weiterbearbeitet werden. Im -Portfolioanalyse Menübereich Statistik stehen Ihnen diverse Druck-, Export-, Speicherungs-, - und Listenerstellungsfunktionen zur Verfügung. Hinweis: Die Gesamtanzahl der Firmenauskünfte in der Portfolioanalyse kann kleiner als die Anzahl der gesamten -Datenbank sein, da die Portfolioanalyse nur den aktuellsten Bonitätsindex einer Auskunft auszählt. Es ist somit gewährleistet, dass Auskünfte für die Risikoanalyse nicht doppelt ausgewertet werden. 4.7 Risikodetector Die Funktion Risikodetector sucht in der gesamten -Datenbank nach Auskünften mit Veränderungen im Bonitätsindex. Ziel dieser Suchanfrage ist es, negative Entwicklungen in der Bonität von Geschäftspartnern aufzuspüren. Das Ergebnis kann bequem nach Excel exportiert oder als Druckliste aufbereitet werden. Über die unter Punkt 4.5 vorgestellte Funktion Analyse: Entwicklung Bonitätsindex können Sie sich die Bonitätsveränderungen der selektierten Kunden exakt ansehen. Das Zusatztool für CrefoDirect 6

7 4.8 Laufzeitverwaltung Nachträge Kundenbeziehungen entwickeln sich, ebenso Ihre Risiken. Mit dem Nachtragsservice von Creditreform sind Sie jederzeit über Änderungen der Bonität Ihrer Geschäftspartner informiert. Nach Abruf einer Wirtschaftsauskunft erhalten Sie automatisch 1 Jahr lang Nachträge. Mit der Funktion Laufzeitverwaltung Nachträge können Sie über diverse Spezialfilter die Laufzeit des Nachtragsservices für jede Wirtschaftsauskunft überwachen. Das Filterergebnis kann in gewohnter Form nach Excel exportiert oder als Druckliste aufbereitet werden. Nachstehende Filteranfragen stehen zur Verfügung: Automatischer Filterservice: Sie können den Filter innerhalb von 30 Tagen ablaufende Nachträge über die allgemeinen Programm-Einstellungen als automatischen Filter einrichten. Somit werden Sie rechtzeitig über ablaufende Nachträge informiert, um beispielsweise eine neue Wirtschaftsauskunft mit aktuellem Nachtragsservice abzurufen. 4.9 Link zur CrefoDirect - Onlineplattform Wenn Sie direkt aus der Anwendung neue Wirtschaftsauskünfte abrufen möchten, dann gelangen Sie über das Programm-Symbol sofort auf die CrefoDirect - Onlineplattform. 5 Übersicht der Programm-Funktionen Import der Auskunftsdatei(en) Selektions- oder Suchanfrage unter ausführen Analyse: Entwicklung Bonitätsindex pro Kunde Risikodetector: spürt Bonitätsindex-Veränderungen von Kunden auf Laufzeitverwaltung Nachträge über Spezialfilterfunktion Export: selektierte Auskünfte, Firmenlisten und Portfolioanalysen Erstellung einer grafischen Portfolioanalysen Druckfunktion (Auskunftsdruck oder Listendruckfunktion) -Versendung/-Weiterleitung einer oder mehrer Auskünfte Link zur CrefoDirect - Onlineplattform Erläuterung Bonitätsindex Hilfe Das Zusatztool für CrefoDirect 7

8 6 Support Rückfragen zur Nutzung und Installation beantworten wir gerne. Fragen zur Nutzung und zum Handling: Herr: Jens Schneider Telefon: / j.schneider@siegen.creditreform.de Fragen zur Installation und Lizenzierung: Herr: Mario Ammerschuber Funktion: Programmierer Telefon: / m.ammerschuber@gotha.creditreform.de Das Zusatztool für CrefoDirect 8