8Y EUR Best of Basket Notes 01/21

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1 Werbeinformation ING Belgium International Finance (Luxembourg) 8Y EUR Best of Basket Notes 01/21 Die ING Belgium International Finance (Luxembourg) 8Y EUR Best of Basket Notes 01/21 (abgekürzt ) wenden sich an Anleger auf der Suche nach  einer langfristigen Anlage (8 Jahre),  die bei Endfälligkeit zur Rückzahlung des Kapitals zu 100% (ohne Kosten) durch den Emittenten berechtigt, außer bei Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten und/ oder des Garantiegebers,  und die Möglichkeit bietet, einen Brutto-Jahreskupon von maximal 5,35% 1 (Brutto- Effektivverzinsung von 5,03%) zu erzielen, der sich nach der durchschnittlichen Performance eines aus den 50 Aktien des EuroStoxx 50-Index bestehenden Aktienkorbs, wie weiter unten definiert, richtet. Beschreibung des Mechanismus der Kuponfeststellung Der Aktienkorb der ING setzt sich aus den 50 Aktien des EuroStoxx 50-Index am ersten Tag der Zeichnungsfrist zusammen. Einzelheiten zum Aktienkorb auf Seite 2. Der Brutto-Jahreskupon entspricht der Korbperformance, die sich aus dem arithmetischen Mittel der Entwicklung derjenigen 40 Korbaktien ergibt, die in dem durch den Kupon abgedeckten Zeitraum (siehe rechts) die besten Performances (in Prozent) ausweisen. Zur Berechnung der Entwicklung jeder Einzelaktie wird deren Schlusskurs drei Werktage vor dem betreffenden Kuponzahlungstermin 2 (Beobachtungstermin 3 ) mit ihrem Anfangskurs verglichen. Bei jeder Aktie entspricht der angesetzte Anfangskurs dem Schlusskurs am Zahlungsdatum. Die positive Entwicklung jeder Einzelaktie ist auf 5,35% begrenzt, die negative Entwicklung ist unbegrenzt. Liegt das so berechnete Mittel über 0%, wird ein Bruttokupon ausgeschüttet, der der wie weiter oben definierten Korbperformance entspricht und maximal 5,35% 1 beträgt. Ist die Korbperformance dagegen gleich null oder sogar negativ, wird für das betreffende Jahr kein Kupon gezahlt. Die 10 restlichen Korbaktien, die die schlechtesten Performances ausweisen, bleiben bei der Kuponberechnung für das betreffende Jahr unberücksichtigt. Eine Aktie, die ein Jahr aus der Performanceberechnung ausgeschlossen wurde, kann in den folgenden Jahren durchaus einbezogen werden. Die Brutto-Effektivverzinsung (vor Steuern und Gebühren) beträgt mindestens -0,25% 1 und maximal 5,03% 1, unter der Annahme, dass der Anleger die Note bis zur Endfälligkeit hält. Diese Rendite beruht auf einem Emissionskurs von 102% (einschließlich einer Platzierungsprovision von 2,00% und einer Wertpapierstrukturierungs- und Vertriebsprovision von maximal 1,00% auf Jahresbasis), den potenziell ausgeschütteten Kupons und einem Rückzahlungskurs bei Endfälligkeit von 100%. Korbaktien Performance der Aktie Angesetzte Performance 1 36,90% 5,35% 2 35,07% 5,35% 3 33,59% 5,35% 4 31,06% 5,35% 5 30,25% 5,35% ,97% 1,97% 37 1,63% 1,63% 38 1,46% 1,46% 39 0,98% 0,98% 40-0,14% -0,14% 41-0,24% -0,24% 42-1,16% -1,16% 43-2,09% -2,09% 44-2,42% -2,42% 45-2,98% -2,98% 46-3,65% -3,65% 47-6,17% -6,17% 48-8,09% -8,09% 49-8,20% -8,20% 50-18,53% -18,53% ZUR BERECHNUNG DER KORBPERFORMANCE BERÜCKSICHTIGTE AKTIEN NICHT BERÜCKSICHTIGTE AKTIEN Das angebotene Produkt ist ein von ING Belgium International Finance ausgegebenes und von ING Belgien garantiertes Schuldinstrument. Bei Zeichnung leihen Sie dem Emittenten einen Geldbetrag, und der Emittent verpflichtet sich, an den Kuponzahlungsterminen Kupons zu zahlen. Des Weiteren verpflichtet er sich, die Notes an der Endfälligkeit zu 100% des investierten Kapitals ohne Kosten (d. h. 100 EUR je Anteil) zurückzuzahlen. Bei Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten und/oder des Garantiegebers laufen Sie Gefahr, die Ihnen potenziell zustehenden Beträge nicht zu erhalten und das investierte Kapital zu verlieren. Dieses Instrument wendet sich an Anleger, die eine ausreichende Erfahrung besitzen, um die Merkmale des vorgeschlagenen Produkts zu ver stehen, sowie ausreichende Kenntnisse, um vor dem Hintergrund ihrer finanziellen Lage die Vorteile und Risiken einer Anlage in dieses komplexe Instrument einzuschätzen, unter anderem eine gute Kenntnis des Basiswerts und der Zinssätze. 1 Bei den in diesem Dokument genannten Kuponerträgen handelt es sich um Bruttowerte vor Steuern und Abgaben (siehe weiter unten Steuerliche Behandlung ). 2 Kuponzahlungstermine siehe unter Technische Daten auf der letzten Seite. 3 Beobachtungstermine siehe unter Technische Daten auf der letzten Seite.

2 Der Aktienkorb setzt sich aus den 50 Aktien des EuroStoxxx 50-Index am ersten Tag der Zeichnungsfrist zusammen: Name Börse Air Liquide SA Allianz SE Anheuser-Busch InBev NV Brüssel ArcelorMittal ASML Holding NV Assicurazioni Generali SpA AXA SA BBVA Banco Santander SA BASF SE Bayer AG Bayerische Motoren Werke AG BNP Paribas SA Carrefour SA Cie de St-Gobain CRH PLC Dublin Daimler AG Danone SA Deutsche Bank AG Deutsche Telekom AG E.ON AG Enel SpA Eni SpA Essilor International SA France Telecom SA Branche ISIN-Code FR DE BE LU NL IT FR ES ES J37 DE000BASF111 DE000BAY0017 Zyklische Konsumgüter DE FR FR FR IE Zyklische Konsumgüter DE FR DE DE DE000ENAG999 IT IT FR FR Name Börse GDF Suez Iberdrola SA Inditex SA ING Groep NV Intesa Sanpaolo SpA Royal Philips L Oreal SA LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA Munich Re Nokia OYJ Helsinki Repsol SA RWE AG Sanofi SAP AG Schneider Electric SA Siemens AG Societe Generale SA Telefonica SA Total SA Unibail-Rodamco SE UniCredit SpA Unilever NV Vinci SA Vivendi SA Volkswagen AG Branche ISIN-Code FR ES Y14 Zyklische Konsumgüter ES NL IT NL FR Zyklische Konsumgüter FR DE FI ES DE FR DE FR DE FR ES E18 FR FR IT NL FR Zyklische Konsumgüter FR Zyklische Konsumgüter DE Der EuroStoxx 50 ist ein Börsenindex, der sich aus den oben aufgelisteten europäischen Unternehmen aus 12 Ländern der Eurozone und 18 Wirtschaftsbranchen zusammensetzt. Es ist anzumerken, dass eventuelle Änderungen in der Indexzusammensetzung während der Laufzeit der Note keine Auswirkung auf den Aktienkorb haben. 2

3 Beispiele für die Berechnungsweise des Kupons Die nachfolgenden Angaben sind rein hypothetisch und dienen nur dazu, dem Anleger die Berechnungsweise der jährlichen Bruttokupons in verschiedenen Szenarien zu veranschaulichen. Es wird keinerlei Gewähr dafür übernommen, dass sich das eine oder andere Szenario in der Zukunft tatsächlich einstellt. OPTIMISTISCHES SZENARIO Die Korbperformance, die auf der Grundlage der Entwicklung der 40 Korbaktien* mit den besten Performances berechnet wird, beträgt 5,35%. NEUTRALES SZENARIO Die Korbperformance, die auf der Grundlage der Entwicklung der 40 Korbaktien* mit den besten Performances berechnet wird, ist positiv und beträgt zwischen 0% und 5,35% (zum Beispiel 2,24%). PESSIMISTISCHES SZENARIO Die Korbperformance, die auf der Grundlage der Entwicklung der 40 Korbaktien* mit den besten Performances berechnet wird, ist negativ. wird ein Bruttokupon von 5,35% ausgeschüttet. wird ein Bruttokupon in Höhe der Korbperformance ausgeschüttet (in unserem Beispiel 2,24%). wird kein Kupon ausgeschüttet. (*) unter Berücksichtigung der Tatsache, dass die positive Entwicklung jeder Aktie auf 5,35% begrenzt ist. Risikoklasse nach dem Modell der ING Belgien AG Das von der ING Belgien AG benutzte Modell zur Bestimmung der Risikoklasse einer strukturierten Anleihe analysiert die Preisentwicklung in verschiedenen Szenarien (optimistisch, neutral, pessimistisch). Die Analyse beruht auf den Höchst- und Tiefstständen des Basiswerts, die in der Vergangenheit am Markt beobachtet wurden. Je größer die Preisvolatilität, desto höher die Risikoklasse. Wir unterscheiden insgesamt 7 Risikoklassen, von 0 (geringstes Risiko) bis 6 (höchstes Risiko). Das Modell lässt also bestimmte wichtige Risikokategorien unberücksichtigt, d. h. das der ING Belgien AG innewohnende Kredit- und Liquiditätsrisiko sowie das Marktrisiko für den Fall eines Verkaufs der Note vor Endfälligkeit. Die ING sind der Risikoklasse 2 zugeordnet: Informationen nach der Zeichnung Nach Ende der Zeichnungsfrist teilt die ING Belgien AG den Anlegern über ihre Internetseite ing.be alle wichtigen Informationen zu den ING mit. Den wöchentlich aktualisierten Wert der Notes kann der Anleger auch über das Internet abfragen (ing.be > Retail > Investir > Infos pratiques > Valeurs d inventaire et cours bzw. ing.be > Retail > Beleggen > Nuttige Info > Inventariswaarden en koersen). Zu einem späteren Zeitpunkt wird die ING Belgien AG möglicherweise andere Kommunikationswege nutzen, um die Anleger angemessen zu informieren. 3

4 Weitere Informationen Lesen Sie die Technischen Daten auf der letzten Seite. Risiken Die Note ist mit verschiedenen Arten von Risiken behaftet: Preisänderungsrisiko (Marktrisiko) Gewisse Parameter wie: - die Aussicht einer Änderung des Ratings des Garantiegebers, - die Entwicklung der Zinssätze auf den märkten (ein Anstieg der Marktzinsen hat einen negativen Einfluss auf den Wert der Notes und ein Nachgeben der Marktzinsen hat einen positiven Einfluss auf den Wert der Notes), - die Entwicklung der Kurse der Korbaktien (fallende Aktienkurse haben ein Sinken des Werts der Notes zur Folge, steigende Aktienkurse haben einen positiven Einfluss auf den Wert der Notes) haben einen positiven oder negativen Einfluss auf den Wert der Notes während der Laufzeit und bewirken einen Wertzuwachs bzw. Wertverlust, falls der Anleger die Notes vor Fälligkeit veräußern sollte. Insolvenzrisiko des Emittenten und/oder des Garantiegebers Der Anleger ist dem Risiko einer Insolvenz des Emittenten und/oder des Garantiegebers (Konkurs oder Zahlungsausfall) ausgesetzt. Die Insolvenz kann zu einem vollständigen oder teilweisen Verlust des anfänglich investierten Kapitals und der eventuell noch ausstehenden Kuponzahlungen führen (siehe weiter unten Rating in den Technischen Daten). Liquiditätsrisiko Die Notes werden an der Luxemburger Börse notiert. Diese Notierung garantiert jedoch nicht das Entstehen eines aktiven Markts, der den Verkauf der Notes vor Fälligkeit ermöglicht. Außerordentliche Umstände ausgenommen, gewährleistet die ING Belgien AG dem Anleger einen liquiden Markt, indem sie ihm einen Rückkaufpreis anbietet. Der Rückkaufpreis wird von der ING Belgien AG auf der Grundlage ihrer eigenen Modelle und unter Berücksichtigung der jeweiligen Marktparameter (siehe oben Preisänderungsrisiko ) bestimmt. Der Rückkaufpreis kann unter dem Nennwert der Notes liegen (Wertverlustrisiko). Unter normalen Marktbedingungen beträgt die Differenz zwischen dem Kauf- und dem Verkaufspreis am Markt ca. 1,00%. Das Preisangebot der ING Belgien AG schließt die Maklergebühren, die Börsenumsatzsteuer und eventuelle Steuern nicht ein (siehe unter Technische Daten ). Prospekt Der Base Prospectus zum EUR 10,000,000,000 Issuance Programme des Emittenten wurde von der luxemburgi schen aufsichtsbehörde CSSF am 29. Juni 2012 gebilligt. Der Prospekt umfasst den Base Prospectus sowie die Final Terms für die ING 8Y EUR Best of Basket Notes 01/21 vom 30. November Der Prospekt liegt nur in englischer Sprache vor, eine Zusammen - fassung des Base Prospectus ist jedoch ebenfalls auf Französisch und Niederländisch erhältlich. Diese Unterlagen sind auf der Website ing.be unter Investir und anschließend À la Une bzw. Beleggen und In de kijker abrufbar. Ein kostenloses Exemplar ist in allen ING Zweigstellen in Belgien und auf telefonische Anfrage erhältlich. Risiko einer Unterperformance Sollte die Korbperformance jedes Jahr negativ oder gleich null sein, erhält der Anleger keinen Kupon ausbezahlt (Brutto-Effektivverzinsung von -0,25% unter Berücksichtigung eines Emissionskurses von 102%). Wichtiger Hinweis Diese Werbeinformation wird von der ING Belgien AG erstellt und verteilt. Sie ist also weder eine Zeichnungsempfehlung noch eine Beratung oder Empfehlung zum Abschluss irgendeines Geschäfts und darf auch nicht so ausgelegt werden. Des Weiteren wird diese Werbeinformation von der ING Belgien AG einem Teil ihrer Kundschaft oder allen Kunden übermittelt oder zur Verfügung gestellt; sie gründet nicht auf der Analyse einer spezifischen Kundensituation. Ausgenommen den Fall, dass die Anlageentscheidung aus einer von der ING Belgien AG erteilten Anlageberatung resultiert, muss der Kunde daher selbst beurteilen, ob das in dieser Werbeinformation beschriebene instrument seiner persönlichen Situation angemessen ist, unbeschadet der Pflicht der ING Belgien AG, sich die notwendigen Informationen über die Kenntnisse des Kunden und seine Erfahrung in instrumenten zu beschaffen. Diese Werbeinformation ist allein zur Nutzung durch ihren ursprünglichen Empfänger bestimmt; sie darf nicht vervielfältigt, verteilt, an andere Personen weitergeleitet oder ganz oder teilweise veröffentlicht werden. Die betroffenen instrumente werden nicht gemäß dem United States Securities Act von 1933 in der jeweils geltenden Fassung ( Securities Act ) registriert. Sie dürfen nicht in den Vereinigten Staaten, nicht US-Bürgern, auch nicht außerhalb des US-Staatsgebiets, und nicht Inhabern einer Green Card angeboten oder verkauft werden. 4

5 ING Technische Daten Emittent Garantiegeber und Vertriebsgesellschaft Aktuelles Rating des Garantiegebers ING Belgium International Finance SA, route d Esch 52, L-2965 Luxembourg ING Belgien AG, Avenue Marnix 24, B-1000 Brüssel Standard and Poor s: A+ (negative Aussicht); Moody s: A2 (negative Aussicht); Fitch: A+ (stable). Eine Ratingangabe ist indikativ und keine Empfehlung, die Wertpapiere des Emittenten zu kaufen, zu verkaufen oder zu halten. Das Rating kann von der Ratingagentur jederzeit ausgesetzt, geändert oder zurückgezogen werden. Die Ratingangaben können auf der Internetseite ing.com/our-company/investor-relations/ratings.htm eingesehen werden. Nennbetrag Mindestens EUR Zeichnungsfrist 3. Dezember 2012 bis einschließlich 4. Januar 2013, vorbehaltlich vorzeitiger Schließung Stückelung/Nennwert 100 EUR/100% Emissionskurs 102% des Nennwerts Zahlungsdatum 10. Januar 2013 Endfälligkeit 15. Januar 2021 Bruttokupon Beobachtungstermin des Anfangsstands Kuponzahlungstermine Beobachtungstermine Rückzahlung bei Endfälligkeit Form Notierung Verkauf vor Endfälligkeit Wertpapier-Kennnummer Steuerliche Behandlung Provisionen und Gebühren Variabler Brutto-Jahreskupon im Verhältnis zur Korbperformance, mindestens 0% und maximal 5,35% (siehe oben) 10. Januar Januar 2014, 15. Januar 2015, 15. Januar 2016, 16. Januar 2017, 15. Januar 2018, 15. Januar 2019, 15. Januar 2020, 15. Januar Januar 2014, 12. Januar 2015, 12. Januar 2016, 11. Januar 2017, 10. Januar 2018, 10. Januar 2019, 10. Januar 2020, 12. Januar 2021 Rückzahlung der Notes zu 100% ihres Nennwerts bei Endfälligkeit, außer bei Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten und/oder des Garantiegebers. Lieferung nur in ein Wertpapierdepot bei einem institut. Die Verwahrung in einem Wertpapierdepot bei der ING Belgien AG ist kostenlos. Bitte informieren Sie sich über die geltenden Depotgebühren bei anderen instituten. Die Notierung der Notes an der Luxemburger Börse wurde beantragt. Unter normalen Marktumständen hat der Anleger die Möglichkeit, seine Notes vor Endfälligkeit einmal wöchentlich an die ING Belgien AG zu veräußern (siehe oben Liquiditätsrisiko ). ISIN : XS Natürliche Personen mit Steuerwohnsitz in Belgien Infolge der Haushaltsvereinbarung 2013 der föderalen Regierung könnte der Mobilienvorabzugssatz von derzeit 21% auf 25% angehoben und die zusätzliche Abgabe auf Erträge aus beweglichem Vermögen gestrichen werden. Außerdem müssten die Erträge aus beweglichem Vermögen nicht bei der Steuer der natürlichen Personen angegeben werden (Mobilienvorabzug mit befreiender Wirkung). Diese Maßnahmen könnten ab 1. Januar 2013 in Kraft treten. Diese Erklärung erfolgt unter Vorbehalt. Mobilienvorabzug: Die Erträge aus den Notes unterliegen dem belgischen Mobilienvorabzug von derzeit 21%. Bei einem Verkauf auf dem Sekundärmarkt ist die Steuer der natürlichen Personen zu einem getrennten Steuersatz von 21% auf den Betrag der bei dieser Gelegenheit eingenommenen und versteuerten Wertpapiererträge zu zahlen. Zusätzliche Abgabe: Die Erträge aus den Notes könnten der zusätzlichen Abgabe auf Erträge aus beweglichem Vermögen von 4% unterworfen werden, entweder in Form einer Quellensteuer oder bei Eintragung in die Heberolle der Steuer der natürlichen Personen. Erträge aus den Notes, von denen zusätzlich zum Mobilienvorabzug von 21% die zusätzliche Abgabe von 4% an der Quelle abgeführt worden ist, müssen nicht mehr in der Steuererklärung der natürlichen Personen angegeben werden. Erträge aus den Notes, von denen nur der Mobilienvorabzug von 21% abgeführt worden ist, müssen versteuert werden. Börsenumsatzsteuer: Bei einem Verkauf auf dem Sekundärmarkt wird eine Börsenumsatzsteuer (BUS) von derzeit 0,09% (maximal 650 EUR) erhoben. Natürliche Personen mit Wohnsitz in einem anderen EU-Mitgliedstaat als Belgien Die Erträge aus diesen Notes fallen in den derzeitigen Anwendungsbereich der Zinsrichtlinie. Belgien teilt dem betroffenen Mitgliedstaat die Informationen bezüglich der Zinszahlungen aus diesen Notes mit. Kapitel 1 Taxation des Base Prospectus gibt nähere Hinweise zur Besteuerung. Der Emittent zahlt der Vertriebsgesellschaft eine Platzierungsprovision in Höhe von 2%, die im Emissionskurs enthalten ist. Ferner ist im Emissionskurs eine Wertpapier strukturierungs- und Vertriebsprovision enthalten, die auf Jahresbasis maximal 1% beträgt. Bei einem Verkauf der Notes vor Endfälligkeit werden auf den von der ING Belgien AG festgestellten Preis Maklergebühren berechnet. Diese können auf der Internetseite von ING (ing.be > Investir > Infos pratiques > Tarifs et règlements > Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières bzw. ing.be > Beleggen > Nuttige Info > Tarieven en reglementen > Tarieven voor de meest voorkomende verrichtingen op roerende waarden) eingesehen werden. Die deutsche Fassung dieser Werbeinformation ist eine Übersetzung der offiziellen Fassungen in französischer und niederländischer Sprache, die im Falle von Unstimmigkeiten allein maßgeblich sind. Informationen und Zeichnung: ing.be in allen ING Zweigstellen ING Belgien AG Bank Avenue Marnix 24, B-1000 Brüssel RJP Brüssel MwSt. BE BIC: BBRUBEBB IBAN: BE Verantwortliche Herausgeberin: Inge Ampe Cours Saint-Michel 60, B-1040 Brüssel D Editing Team & Graphic Studio Marketing ING Belgium Informationsschrift datiert vom