7Y EUR Best of Basket Notes 07/19

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1 Werbeinformation ING Belgium International Finance (Luxembourg) 7Y EUR Best of Basket Notes 07/19 Die ING Belgium International Finance (Luxembourg) 7Y EUR Best of Basket Notes 07/19 (abgekürzt ) wenden sich an Anleger auf der Suche nach  einer langfristigen Anlage (7 Jahre),  die bei Endfälligkeit zur Rückzahlung des Kapitals zu 100% (ohne Kosten) durch den Emittenten berechtigt, außer bei Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten und/oder des Garantiegebers,  und die Möglichkeit bietet, einen Brutto-Jahreskupon von maximal 6% 1 zu erzielen, der sich nach der durchschnittlichen Performance eines aus den 50 Aktien des EuroStoxx 50-Index bestehenden Aktienkorbs richtet. Die Bestimmung der durchschnittlichen Performance ist im Folgenden beschrieben. Beschreibung des Mechanismus der Kuponfeststellung Der Korb der besteht aus den 50 Aktien, aus denen sich der EuroStoxx 50 am ersten Tag der Zeichnungsfrist zusammensetzt. Weitere Einzelheiten zum Aktienkorb finden Sie auf Seite 2. Der Brutto-Jahreskupon entspricht der Korbperformance. Diese ist das arithmetische Mittel der Entwicklung derjenigen 40 Aktien, die die beste (prozentuale) Performance während des durch den Kupon abgedeckten Zeitraums erzielt haben. Zur Berechnung der Entwicklung jeder Einzelaktie wird deren Schlusskurs drei Werktage vor dem Zahlungstermin des betreffenden Kupons 2 (d. h. dem Beobachtungstermin 3 ) mit ihrem Anfangsstand verglichen. Bei jeder Aktie entspricht der angesetzte Anfangskurs ihrem Schlusskurs am Zahlungsdatum. Die positive Entwicklung jeder Einzelaktie ist auf 6% begrenzt und die negative ist unbegrenzt. Liegt der so berechnete Durchschnitt über 0%, wird ein Bruttokupon ausgeschüttet, der der weiter oben definierten Korbperformance entspricht bzw. maximal 6% 1 beträgt. Liegt die Korbperformance dagegen bei null oder ist sie negativ, wird für das entsprechende Jahr kein Kupon ausgeschüttet. Die 10 übrigen Korbaktien, die schlechtere Ergebnisse erzielt haben, bleiben bei der Berechnung des Kupons für das entsprechende Jahr unberücksichtigt. Eine Aktie, die ein Jahr von der Performanceberechnung ausgeschlossen war, kann in den folgenden Jahren durchaus dazugehören. Die Brutto-Effektivverzinsung beträgt mindestens -0,33% 1 und maximal 5,56% 1, unter der Annahme, dass der Anleger die Note bis zur Endfälligkeit hält. Diese Rendite beruht auf einem Emissionskurs von 102% (einschließlich einer Platzierungsprovision von 2% und einer Wertpapierstrukturierungs- und Vertriebsprovision von maximal 1% auf Jahresbasis), den potenziell ausgeschütteten Kupons und einem Rückzahlungskurs bei Endfälligkeit von 100%. Das angebotene Produkt ist ein von ING Belgium International Finance ausgegebenes und von ING Belgien garantiertes Schuldinstrument. Bei Zeichnung des Instruments leihen Sie dem Emittenten einen Geldbetrag, und der Emittent verpflichtet sich, an den Kuponzahlungsterminen Kupons zu zahlen. Des Weiteren verpflichtet er sich, die Notes an der Endfälligkeit zu 100% des investierten Kapitals (d. h. 100 je Anteil) zurückzuzahlen. Bei Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten und/oder des Garantiegebers laufen Sie Gefahr, die Ihnen potenziell zustehenden Beträge nicht zu erhalten und das investierte Kapital zu verlieren. Dieses Instrument wendet sich an Anleger, die eine ausreichende Erfahrung besitzen, um die Merkmale des vorgeschlagenen Produkts zu verstehen, sowie ausreichende Kenntnisse, um vor dem Hintergrund ihrer finanziellen Lage die Vorteile und Risiken einer Anlage in dieses komplexe Instrument einzuschätzen, unter anderem eine gute Kenntnis des Basiswerts und der Zinssätze. 1 Bei den in diesem Dokument genannten Kuponerträgen handelt es sich um Bruttowerte vor Steuern und Abgaben (siehe weiter unten Steuerliche Behandlung ). 2 Kuponzahlungstermine siehe unter Technische Daten auf der letzten Seite. 3 Zahlungsdatum siehe unter Technische Daten auf der letzten Seite.

2 Der Aktienkorb besteht aus den 50 Aktien, aus denen der EuroStoxx 50-Index am ersten Tag der Zeichnungsfrist zusammengesetzt ist: Name Börse Branche ISIN-Code Name Börse Branche ISIN-Code Air Liquide SA FR Iberdrola SA ES Y14 Allianz SE DE Inditex SA ES Anheuser-Busch InBev NV Brüssel BE ING Groep NV NL ArcelorMittal LU Intesa Sanpaolo SpA IT Assicurazioni Generali SpA IT Koninklijke Philips Electronics NV NL AXA SA FR L Oreal SA FR Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA ES LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA FR Banco Santander SA ES J37 Muenchener Rueckversicherungs AG DE BASF SE DE000BASF111 Nokia OYJ Helsinki Informationstechnologie FI Bayer AG Gesundheitswesen DE000BAY0017 Repsol YPF SA ES Bayerische Motoren Werke AG DE RWE AG DE BNP Paribas SA FR Sanofi Gesundheitswesen FR Carrefour SA FR SAP AG Informationstechnologie DE Cie de St-Gobain FR Schneider Electric SA FR CRH PLC Dublin IE Siemens AG DE Daimler AG DE Société Generale SA FR Danone SA FR Telecom Italia SpA IT Deutsche Bank AG DE Telefonica SA ES E18 Deutsche Boerse AG DE Total SA FR Deutsche Telekom AG DE Unibail-Rodamco SE FR E.ON AG DE000ENAG999 UniCredit SpA IT Enel SpA IT Unilever NV NL ENI SpA IT Vinci SA FR France Telecom SA FR Vivendi SA FR GDF Suez FR Volkswagen AG DE Der Aktienkorb besteht aus den 50 Aktien, aus denen der EuroStoxx 50-Index am ersten Tag der Zeichnungsfrist zusammengesetzt ist. Der EuroStoxx 50 ist ein Börsenindex, der aus 50 europäischen Unternehmen aus 12 Ländern der Eurozone und 18 Branchen zusammengesetzt ist. 2

3 Beispiele für die Berechnungsweise des Kupons Die nachfolgenden Angaben sind rein hypothetisch und dienen nur dazu, dem Anleger die Berechnungsweise der jährlichen Bruttokupons in verschiedenen Szenarien zu veranschaulichen. Es wird keinerlei Gewähr dafür übernommen, dass sich das eine oder andere Szenario tatsächlich in der Zukunft einstellt. Optimistisches Szenario der Grundlage der 40 Aktien mit der besten Performance berechnet wird*, ist positiv oder gleich 0%. NeutralES Szenario der Grundlage der 40 Aktien mit der besten Performance berechnet wird*, ist positiv und liegt zwischen 0% und 6%. Pessimistisches Szenario der Grundlage der 40 Aktien mit der besten Performance berechnet wird*, ist negativ. Für den entsprechenden Zeitraum wird ein Bruttokupon von 6% gezahlt. Für den entsprechenden Zeitraum wird ein der Korbperformance entsprechender Bruttokupon gezahlt. Für den entsprechenden Zeitraum wird kein Kupon gezahlt. (*) unter Berücksichtigung der Tatsache, dass die positive Entwicklung jeder Einzelaktie auf 6% begrenzt ist Risikoklasse nach dem Modell der ING Belgien AG Das von der ING Belgien AG benutzte Modell zur Bestimmung der Risikoklasse einer strukturierten Anleihe analysiert die Preisentwicklung in verschiedenen Szenarien (optimistisch, neutral, pessimistisch). Die Analyse beruht auf den Höchst- und Tiefstständen des Basiswerts, die in der Vergangenheit am Markt beobachtet wurden. Je größer die Preisvolatilität, desto höher die Risikoklasse. Wir unterscheiden insgesamt 7 Risikoklassen, von 0 (geringstes Risiko) bis 6 (höchstes Risiko). Das Modell lässt also bestimmte wichtige Risikokategorien unberücksichtigt, d. h. das der ING Belgien AG innewohnende Kredit- und Liquiditätsrisiko sowie das Marktrisiko für den Fall eines Verkaufs der Note vor Endfälligkeit. Les sind der Risikoklasse 2 zugeordnet: Informationen nach der Zeichnung Nach Ende der Zeichnungsfrist teilt die ING Belgien AG den Anlegern über ihre Internetseite alle wichtigen Informationen zu den mit. Anleger, die ihre Notes auf einem Wertpapierkonto bei der ING Belgien deponiert haben, können die Wertentwicklung der Notes täglich über Home Bank verfolgen. Zu einem späteren Zeitpunkt wird die ING Belgien AG möglicherweise andere Kommunikationswege nutzen, um die Anleger angemessen zu informieren. 3

4 Weitere Informationen Lesen Sie die Technischen Daten auf der letzten Seite. Risiken Die Note ist mit verschiedenen Arten von Risiken behaftet: Schwankungen der Aktienkurse Der Wert der Notes ist mit den Kursschwankungen der den Korb bildenden Basisaktien korreliert. Ein Rückgang der Aktienkurse kann zu einem Wertverlust der Notes führen. Ein Anstieg der Aktienkurse kann den Wert der Notes positiv beeinflussen. Schwankungen der Marktzinsen Der Wert der Notes ist auch mit den Schwankungen der Marktzinsen korreliert. Bei einem Verkauf vor Endfälligkeit kann ein Anstieg der Zinssätze sich negativ auf den Wert der Notes auswirken, während ein Rückgang der Marktzinsen den Wert der Notes positiv beeinflussen kann. Insolvenzrisiko des Emittenten und/oder des Garantiegebers Der Anleger ist dem Risiko einer Insolvenz des Emittenten und/oder des Garantiegebers (Konkurs oder Zahlungsausfall) ausgesetzt. Die Insolvenz kann zu einem vollständigen oder teilweisen Verlust des anfänglich investierten Kapitals und der eventuell noch ausstehenden Kuponzahlungen führen (siehe weiter unten Rating in den Technischen Daten). Preisänderungsrisiko (Marktrisiko) Bestimmte Parameter (wie die Perspektive einer Änderung des Ratings des Garantiegebers) können den Wert der Notes während der Laufzeit positiv oder negativ beeinflussen. Liquiditätsrisiko Außergewöhnliche Umstände ausgenommen, gewährleistet die ING Belgien AG dem Anleger einen liquiden Markt, indem sie ihm einen Rückkaufpreis anbietet. Der Rückkaufpreis wird von der ING Belgien AG auf der Grundlage ihrer eigenen Modelle und unter Berücksichtigung der jeweiligen Marktparameter bestimmt. Der Rückkaufpreis kann unter dem Nennwert der Notes liegen (Wertverlustrisiko). Unter normalen Marktbedingungen beträgt die Differenz zwischen dem Kauf- und dem Verkaufspreis am Markt ca. 1,00%. Prospectus Der Base Prospectus zum EUR 10,000,000,000 Issuance Programme des Emittenten wurde von der luxemburgischen Finanzaufsichtsbehörde CSSF am 5. Juli 2011 gebilligt. Der Prospekt umfasst den Base Prospectus, den Nachtrag vom 19. Juni 2012 sowie die Final Terms für die ING 7Y EUR Best of Basket Notes 07/19 vom 1. Juni Der Prospekt liegt nur in englischer Sprache vor, eine Zusammenfassung des Base Prospectus ist jedoch ebenfalls auf Französisch und Niederländisch erhältlich. Diese Unterlagen sind auf der Website unter Investir und anschließend à la Une bzw. Beleggen und In de kijker abrufbar. Ein kostenloses Exemplar ist in allen ING Zweigstellen in Belgien und auf telefonische Anfrage erhältlich. Das Preisangebot der ING Belgien AG schließt die Maklergebühren, die Börsenumsatzsteuer und eventuelle Steuern nicht ein (siehe unter Technische Daten ). Risiko einer Unterperformance Sollte die Korbperformance jedes Jahr negativ oder leicht positiv sein, könnte die Anlegerrendite unter der Rendite einer risikolosen Anlage liegen. Wichtiger Hinweis Diese Werbeinformation wird von der ING Belgien AG erstellt und verteilt. Sie ist also weder eine Zeichnungsempfehlung noch eine Beratung oder Empfehlung zum Abschluss irgendeines Geschäfts und darf auch nicht so ausgelegt werden. Des Weiteren wird diese Werbeinformation von der ING Belgien AG einem Teil ihrer Kundschaft oder allen Kunden übermittelt oder zur Verfügung gestellt; sie gründet nicht auf der Analyse einer spezifischen Kundensituation. Ausgenommen den Fall, dass die Anlageentscheidung aus einer von der ING Belgien AG erteilten Anlageberatung resultiert, muss der Kunde daher selbst beurteilen, ob das in dieser Werbeinformation beschriebene Finanzinstrument seiner persönlichen Situation angemessen ist, unbeschadet der Pflicht der ING Belgien AG, sich die notwendigen Informationen über die Kenntnisse des Kunden und seine Erfahrung in Finanzinstrumenten zu beschaffen. Diese Werbeinformation ist allein zur Nutzung durch ihren ursprünglichen Empfänger bestimmt; sie darf nicht vervielfältigt, verteilt, an andere Personen weitergeleitet oder ganz oder teilweise veröffentlicht werden. Die betroffenen Finanzinstrumente werden nicht gemäß dem United States Securities Act von 1933 in der jeweils geltenden Fassung ( Securities Act ) registriert. Sie dürfen nicht in den Vereinigten Staaten, nicht US-Bürgern, auch nicht außerhalb des US-Staatsgebiets, und nicht Inhabern einer Green Card angeboten oder verkauft werden. 4

5 Technische Daten Emittent Garantiegeber und Vertriebsgesellschaft Aktuelles Rating des Garantiegebers Nennbetrag Zeichnungsfrist Stückelung/Nennwert Emissionskurs ING Belgium International Finance SA, route d Esch 52, L-2965 Luxembourg ING Belgien AG, Avenue Marnix 24, B-1000 Brüssel Standard and Poor s: A+ (stable); Moody s: A2 (negative outlook); Fitch: A+ (stable). Eine Ratingangabe ist indikativ und keine Empfehlung, die Wertpapiere des Emittenten zu kaufen, zu verkaufen oder zu halten. Das Rating kann von der Ratingagentur jederzeit ausgesetzt, geändert oder zurückgezogen werden. Die Ratingangaben können auf der Internetseite eingesehen werden. Mindestens EUR 4. Juni 2012 bis 28. Juni 2012, vorbehaltlich vorzeitiger Schließung 100 EUR/100% 102% des Nennwerts Zahlungsdatum 5. Juli 2012 Endfälligkeit 15. Juli 2019 Jedes Jahr wird im Verhältnis zur prozentualen Performance des Aktienkorbs ein Bruttokupon von Bruttokupon mindestens 0% und maximal 6% gezahlt (siehe oben). Anfangsstand- Beobachtungstermin 5. Juli 2012 Kuponzahlungstermine 15. Juli 2013, 15. Juli 2014, 15. Juli 2015, 15. Juli 2016, 17. Juli 2017, 16. Juli 2018 und 15. Juli 2019 Beobachtungstermine 10. Juli 2013, 10. Juli 2014, 10. Juli 2015, 12. Juli 2016, 12. Juli 2017, 11. Juli 2018 und 10. Juli 2019 Rückzahlung bei Endfälligkeit Form Notierung Verkauf vor Endfälligkeit Wertpapier-Kennnummer Rückzahlung der Notes zu 100% ihres Nennwerts bei Endfälligkeit, außer bei Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten und/oder des Garantiegebers. Lieferung nur in ein Wertpapierdepot bei einem Finanzinstitut. Die Verwahrung in einem Wertpapierdepot bei der ING Belgien AG ist kostenlos. Bitte informieren Sie sich über die geltenden Depotgebühren bei anderen Finanzinstituten. Die Notierung der Notes an der Luxemburger Börse wurde beantragt. Unter normalen Marktumständen hat der Anleger die Möglichkeit, seine Notes vor der Endfälligkeit einmal wöchentlich an die ING Belgien AG zu veräußern (siehe oben Liquiditätsrisiko ). ISIN : XS Steuerliche Behandlung Provisionen und Gebühren Natürliche Personen mit Steuerwohnsitz in Belgien Mobilienvorabzug: Die Erträge aus den Notes, die von natürlichen Personen mit Steuerwohnsitz in Belgien eingenommen werden, unterliegen dem belgischen Mobilienvorabzug von derzeit 21%. Bei einem Verkauf auf dem Sekundärmarkt ist die Steuer der natürlichen Personen zu einem getrennten Steuersatz von 21% auf den Betrag der bei dieser Gelegenheit eingenommenen und versteuerten Wertpapiererträge zu zahlen. Zusätzliche Abgabe: Die Erträge aus den Notes könnten der zusätzlichen Abgabe auf Erträge aus beweglichem Vermögen von 4% unterworfen werden, entweder in Form einer Quellensteuer oder bei Eintragung in die Heberolle der Steuer der natürlichen Personen. Erträge aus den Notes, von denen zusätzlich zum Mobilienvorabzug von 21% die zusätzliche Abgabe von 4% an der Quelle abgeführt worden ist, müssen nicht mehr in der Steuererklärung der natürlichen Personen angegeben werden. Erträge aus den Notes, von denen nur der Mobilienvorabzug von 21% abgeführt worden ist, müssen bei der Steuer der natürlichen Personen angegeben werden. Börsenumsatzsteuer: Außerdem wird eine Börsenumsatzsteuer (BUS) von derzeit 0,09% (maximal 650 EUR) erhoben. Natürliche Personen mit Wohnsitz in einem anderen EU-Mitgliedstaat als Belgien Zinsrichtlinie: Bei natürlichen Personen, deren Wohnsitz in einem anderen EU-Mitgliedstaat als Belgien gelegen ist, fallen die Erträge aus diesen Notes in den derzeitigen Anwendungsbereich der Zinsrichtlinie. Belgien teilt dem betroffenen Mitgliedstaat die Informationen bezüglich der Zinszahlungen aus diesen Notes mit. Kapitel 1 Taxation des Base Prospectus gibt nähere Hinweise zur Besteuerung. Der Emittent zahlt der Vertriebsgesellschaft eine Platzierungsprovision in Höhe von 2%, die im Emissionskurs enthalten ist. Ferner ist im Emissionskurs eine Wertpapier strukturierungs- und Vertriebsprovision enthalten, die auf Jahresbasis maximal 1% beträgt. Bei einem Verkauf der Notes vor Endfälligkeit werden auf den festgestellten Preis Maklergebühren bei der ING Belgien AG berechnet. Diese können auf der Internetseite von ING ( > Investir > Infos pratiques > Tarifs et règlements > Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières bzw. > Beleggen > Nuttige Info > Tarieven en reglementen > Tarieven voor de meest voorkomende verrichtingen op roerende waarden) eingesehen werden. Informationen und Zeichnung: in allen ING Zweigstellen ING Belgien AG Bank Avenue Marnix 24, B-1000 Brüssel RJP Brüssel MwSt. BE BIC: BBRUBEBB IBAN: BE Verantwortliche Herausgeberin: Inge Ampe Cours Saint-Michel 60, B-1040 Brüssel D 05/12 Editing Team & Graphic Studio - Marketing ING Belgium 5