Unternehmensfinanzierung und -beratung

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1 Unternehmensfinanzierung und -beratung Unternehmenserfolg Kurzfristige Mittel Langfristige Mittel z.b. Betriebsmittel Liquidität z.b. Maschinen Anlagen Fördermittel KK-Kredit Darlehen Kapitalbeteiligungen Gründerdarlehen Eigenmittel Hausbankdarlehen Unternehmensanalyse Finanzierungsberatung Konzeptberatung electronic banking Zahlungsverkehr Auslandsgeschäft Kooperationen Versicherungen Immobilienberatung Quelle: SC-Kapital ( )

2 B E G R I F F E D E S V E N T U R E C A P I T A L Private Equity Seed Capital Start Up Investments Early Stage Second oder Later Stage Third Stage Bridge Investments Investment in den beiden risikoreichen Frühphasen der Firmengründung Investments von wenigen zehntausend EUR, wenn das Unternehmen aus kaum mehr als der Geschäftsidee besteht können die Millionengrenze erreichen und ermöglichen den Gründern Produktentwicklung und erste Marketingschritte Investments von zuweilen mehreren Millionen, die Unternehmen zufließen, welche die Produktentwicklung abgeschlossen haben - aber noch keine Umsatzerlöse vorweisen können Kapitalspritzen für Firmen, die ihr Produkt gerade an den Markt gebracht und zuweilen schon erste Gelder anderer Institutionen aufgenommen haben Investment fließt in profitable Gesellschaften, es soll den entscheidenden Wachstumsschritt vor einem Börsengang etwa ein Jahr später ermöglichen Geldspritzen für Gründerunternehmen kurz vor dem Börsengang

3 Beteiligungsvolumen deutscher Beteiligungsgesellschaften Mrd. EUR Quelle: Ifo, BVK

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5 SC-Kapitalbeteiligungsgesellschaft mbh (SC-Kapital)

6 Gesellschaftsdaten Gründung durch die SPK Chemnitz am 17. September 1998 Eintritt der KSK Mittweida am 08. September 1999 Stammkapital EUR Geschäftsführer Herr Albert Thelen Geschäftsführer Herr Dr. Günter Schmidt

7 Ziele und Bedingungen der SC-Kapitalbeteiligungsgesellschaft mbh Entwicklung der Wirtschaft der Region Ausreichung von Risikokapital an KMU Eigenkapital für innovative und wachsende Unternehmen und Existenzgründer Sitz oder Betriebsstätte im Geschäftsgebiet der SPK Chemnitz oder der KSK Mittweida

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9 Beteiligungshöhe und Laufzeit Beteiligung bis ca EUR in Ausnahmefällen bis ca EUR Laufzeit zwischen fünf und zehn Jahren

10 Wie sind die Konditionen? Offene Beteiligung in voller Verantwortung als Gesellschafter und ohne stetige Bezüge Stille Beteiligung mit Konditionen, die differenziert zu vereinbaren sind: - Bearbeitungsgebühr, Risikoprämie - Beteiligungsentgelt - gewinnabhängige Vergütung - Agio / Exit

11 Stärke braucht Partnerschaft

12 Was ist wichtig? Idee Produkt Markt Wettbewerb Unternehmenskonzept Unternehmerpersönlichkeit Management

13 Was passiert nach der Anfrage? Idee und Konzept werden geprüft Das Unternehmen erhält eine Information zur Weiterbearbeitung oder abschlägigen Bescheid Es folgt eine tiefgründige Prüfung und evtl. Konzeptabstimmung sowie Vorlage bei den Entscheidungsgremien

14 Ablehnungsgründe: Innovationskraft nicht ausreichend Wachstumsaussichten gering Konzept nicht realistisch Probleme Markteintritt werden unterschätzt Sanierungsfälle Managementpotenzial nicht ausreichend

15 K r i s e n m a n a g e m e n t Funktionale Führungsteilsysteme: Zielfunktion Planung / Kontrolle Personalführung Informationssystem Controlling Organisation

16 Ablauf Anfrage Informationsgespräch Wochen Konzeptprüfung Wochen Konzeptabstimmung Monate Beteiligungsausschuss Vertragsabschluss

17 Beteiligungsanfragen Masch., Anl., Fahrz.bau 16% Kunststofftechnik 3% Biotechnologie 2% Umwelt, Holz, techn. Dienstl. 17% Bau, Immobil. 4% IT mit Dienstl. 16% Textil, Bekl. 1% Handel, Dienstl. 28% Elektr(on)ik, Geräte 13% Quelle: SC-Kapital ( ) Anzahl Anfragen: 275

18 Beteiligungsstruktur Holzindustrie 13% Kunststoffindustrie 7% Dienstleister 7% Masch.- und Anlagenbau 33% Textilindustrie 7% IT 20% Elektr(on)ik 13% Quelle: SC-Kapital ( ) 100 % = TEUR (unter Vertrag)

19 Anfragen: 214 Info.gespräche: 178 Kurzprüfungen: 130 Konzeptprüfungen: 71 Vertragsabschlüsse: 17 lfd. Vertragsverhandlungen: 7 (SC-Kapital, zum 31. Dez. 2001)

20 Anfragen: 275 Info.gespräche: 214 Kurzprüfungen: 149 Konzeptprüfungen: 86 Vertragsabschlüsse: 28 lfd. Vertragsverhandlungen: 2 (SC-Kapital, zum 31. Dez. 2002)

21 Geschäftsgebiet Mittweida Anfragen: 27 Info.gespräche: 24 Kurzprüfungen: 18 Konzeptprüfungen: 14 Vertragsabschlüsse: 5 lfd. Vertragsverhandlungen: 4 (SC-Kapital, zum 31. Dez. 2001)

22 Geschäftsgebiet Mittweida Anfragen: 29 Info.gespräche: 26 Kurzprüfungen: 18 Konzeptprüfungen: 14 Vertragsabschlüsse: 11 lfd. Vertragsverhandlungen: 1 (SC-Kapital, zum 31. Dez. 2002)

23 SC-Kapital Beteiligungsstatistik (TEUR) per per per Beteiligungsverträge offen Beteiligungverträge still Anzahl Beteiligungsunternehmen Anzahl Verträge Arbeitsplätze in den Beteiligungsunternehmen Refinanzierungsvolumen

24 SC-Kapital Beteiligungsstatistik Geschäftsgebiet Mittweida (TEUR) per per per Beteiligungsverträge offen Beteiligungverträge still Anzahl Beteiligungsunternehmen Anzahl Verträge Arbeitsplätze in den Beteiligungsunternehmen Refinanzierungsvolumen 0 0 0

25 Jährliche Beteiligungsauszahlungen gebunden 570 verfügbar Beteiligungen in T EUR Quelle: SC-Kapital ( ) Anzahl Beteiligungsverträge: 28 Anzahl Arbeitsplätze: 659

26 Jährliche Beteiligungsauszahlungen Geschäftsgebiet Mittweida gebunden 255 verfügbar Beteiligungen in T EUR Quelle: SC-Kapital ( ) Anzahl Beteiligungsverträge: 11 Anzahl Arbeitsplätze: 362

27 Wer nimmt Anfragen entgegen? SC-Kapitalbeteiligungsgesellschaft mbh Herr Dr. Günter Schmidt PSF 925, Chemnitz Tel.: 0371 / , Fax: 1209 guenter.schmidt@sc-kapital.de

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