Crowdfunding - mit kleinen Beträgen gemeinsam große Ideen umsetzen Was passiert, wenn jeder Bürger zum Investor werden kann? Dr. Reinhard Willfort Knittelfeld 16. November 2016
Inhalt Motivation - vom Crowdsourcing zum Crowdfunding Unterschiedliche Arten von Crowdfunding Der rechtliche Rahmen in Österreich AltFG Worauf kommt es bei einem Crowdfunding Projekt an? Crowdfunding in der Praxis Projektbeispiele
isn innovation service network Crowdsourcing (2007) Crowdfunding (2012) Expertennetzwerk für Innovationsdienstleistungen Spin-off der TU-Graz (2001) Aufbau und Betreuung des MSc Innovationsmanagement an der Donau-Universität Krems (2006) Pionier und Marktführer im CrowdBusiness Gründungsmitglied und Boardmember des European Crowdfunding Network 3
European Crowdfunding Network Board of Directors Alex Raguet, Lumo, France (Chairman) Reinhard Willfort, 1000x1000, Austria (Secretary of the Board) Philippe Dardier, Alternativa, France (Treasurer) Bart Becks, Angel.me, Belgium (Vice-Chairman) Tero Weckroth, Invesdor, Finland Coenraad De Vries, OnePlanetCrowd, The Netherlands Paul Massey, Crowdcube, UK Yoann Nesme, PPL, Portugal European Crowdfunding Network (ECN) Rue Montoyer 51, Box 7, B-1000 Brussels, Belgium www.eurocrowd.org
isn-crowdbusiness-modell Services 1 2 3 Ideen- und Projekteinreichung Social Network Vorfilter Anreicherung der Ideen Pre-Check Marktrelevanz Team Setup Projektaufbereitung Geschäftsmodell Finanzbedarf Aktivierung Shareholder Aktivierung Crowdinvestoren Finanzierung / Realisierung Projektbegleitung
Crowdfunding
Grundprinzip beim Crowdfunding NICHT 1 Investor finanziert 1.000.000 SONDERN 1.000 Mikro-Investoren geben je 1.000 = 1.000.000 www.1000x1000.at
AltFG wesentliche Bestimmungen Investitionsbeschränkung (pro Anleger, pro Unternehmen, in 12 Monaten) < 5.000 Euro: keine Beschränkung > 5.000 Euro: nur wenn Nettoeinkommen bzw. Vermögen über bestimmten Schwellen ( Selbstauskunft des Anlegers ausreichend) Prospektpflicht für Unternehmer (Emittent) Informationsblatt (lt. AltF-InfoV)*: 100.000 1,5 Mio. Euro Vereinfachter Prospekt (Schema F - KMG): 1,5 Mio. 5,0 Mio. Euro Voller Kapitalmarktprospekt: > 5 Mio. Euro (davor: 250.000 Euro) Sonstige Verpflichtungen des Unternehmens Unverzügliche Veröffentlichung des Jahresabschlusses (analog Firmenbuchauszug) Mitteilung an den Verein für Konsumenteninformationen (VKI) Mitteilung der Emission an die Meldestelle der OeKB ab 250.000 EUR Geldwäscheprävention und Anlegeridentifizierung * http://www.ris.bka.gv.at/dokumente/bgblauth/bgbla_2015_ii_242/coo_2026_100_2_1128239.pdf; Diese Informationsverpflichtung muss zudem von Kontrolleuren (kundigen Personen) überprüft werden.
Crowdfunding (CF) Modelle Donation based Geld für eine gute Tat Reward based Geld für Anerkennung ------------------------------------------------------------------------ Lending based Geld für Zinsen (Nachrangdarlehen) Equity based Geld für Beteilung (Genussrecht) www.crowdfundingframework.eu
Crowdfunding Wachstum in AT seit 2013
Typischer Ablauf eines Crowdfunding Projekts 1. Setup 2. Kampagne 3. Betreuung 4 bis 8 Wochen Festlegung CF-Modell (zb Nachrangdarlehen) Prüfungen z.b. BusinessPlan Design Kampagne Pitch Video 1 bis 3 Monate Leadinvestorenphase Going Live auf Plattform Begleitende Marketingaktivitäten Laufende Betreuung und Kommunikation Gesamte Laufzeit zb. des Nachrangdarlehens Regelmäßige Berichterstattung Veröffentlichung von Informationen gem. AltFG Kommunikation mit / Information für die Crowd
Crowdfunding ersetzt nicht sondern ergänzt bestehende Finanzierungen Crowdfunding Angel Investment Venture Fonds Förderungen, Zuschüsse, Besicherungen Bankenfinanzierung 0 250k 750k > 3 Mio. 0M 12M 24M 36M 48M Zeit
Erfolgsprojekt: Pre- Sales-Crowdfunding Projekt simon von oekostrom AG Ziel: Finanzierung und Vermarktung als steckdosenfertige Solaranlage Ergebnis: Erfolgreich abgewickelt über 1000x1000.at 1.000 Vorbestellungen (à 567,-) innerhalb von 7 Wochen Endstand: 654.223 bzw. 985 Investoren
1. crowdsourcing 3. social storytelling 2. co-creation 4. crowdfunding
Incubators of Public Spaces London: Pollards Hill isn innovation service network GmbH DI Reinhard.Willfort@innovation.at Dr.
Incubators of Public Spaces Turin: Mirafiori Sud
Incubators of Public Spaces Brüssel: Josaphat
Crowdfunding ist weit mehr als das Sammeln von Geld!
Dr. Reinhard Willfort Managing Director isn innovation service network GmbH 8010 Graz, Hugo-Wolf-Gasse 6a +43.664.2220468 reinhard.willfort@innovation.at www.innovation.at www.1000x1000.at