Pictet Funds (CH)-LPP 40 Präsentation für Pictet Funds September 2006
Die Pictet Gruppe 2
Pictet & Cie 1805 in Genf gegründet und im privaten Besitz von acht Teilhabern Eine der grössten Schweizer Privatbanken und führende Vermögensverwaltungsbank in Europa Ausschliesslicher Fokus auf die Vermögensverwaltung Über CHF 319 Mia verwaltetes Vermögen Über 2 050 Mitarbeiter wovon 460 Anlagespezialisten Ausgezeichnete Liquiditätsratings (FitchRatings AA-) Weltweite Präsenz 3
Pictet Funds Investmentfondsgesellschaft der Pictet-Gruppe verantwortlich für den Vertrieb und die Administration der Pictet Anlagefonds Mehr als 80 Anlagefonds im Angebot Über CHF 50 Mia verwaltetes Vermögen Über 120 Mitarbeiter Weltweite Präsenz 4
Pictet Funds Pictet Funds in der Schweiz:» Langjährige Erfahrung (seit 1998) in der Betreuung verschiedenster Kundensegmente (Versicherungen, Banken, unabhängige Vermögensverwalter, Asset Managers)» Drittgrösster Fondsanbieter nach UBS und CS» Mit über CHF 10 Mia verwaltetes Vermögen grösster Markt für Pictet Funds» Team von 6 Mitarbeitern fokussiert auf den Fondsvertrieb Schweiz mit Präsenz in Zürich und Genf» Betreuung und Marketingsupport in allen Regionen der Schweiz und in allen drei Sprachen 5
Pictet Funds & Allianz Suisse Langjährige Partnerschaft Etablierte Partnerschaft seit 2001 Drei Produkte für unterschiedliche Risikoprofile Risiko Pictet Funds (CH)-LPP 40 Pictet Funds (CH)-Bonds CHF Pictet Funds (CH)- Short-Mid Term Bonds CHF Ertrag 6
Pictet Funds (CH)-LPP 40 7
Das 3-Säulen-Prinzip in der Schweiz Altersvorsorge in der Schweiz Gesetzliche Vorsorge Betriebliche Vorsorge Private Vorsorge AHV (Obligatorisch) 2. Säule (Pensionskasse) (Obligatorisch) 3. Säule (Freiwillig) BVG BVG Der Pictet Funds (CH)-LPP 40 orientiert sich an den Grundsätzen des Bundesgesetzes für die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge (BVG) und deren Verordnung (BVV2) 8
Pictet Funds (CH)-LPP 40 - Produktdetails Fondsmanager Eric Rosset, Pictet Asset Management, Genf Referenzindex Pictet LPP 2000 / LPP 40 Fondslancierung 7. November 2003 Referenzwährung CHF Fondsvolumen 397 Mio. (per 29.9.06) Verwaltungsgebühren Anteilsklasse 0.85% p.a. P-Anteil: Valorennummer: 1643170 ISIN Code: CH0016431709 Geringes Währungsrisiko Ideal für CHF Investoren Kompetitive Kostenstruktur LPP = BVG BVG Konform und kompatibel mit der 2. und 3. Säule Genügende Grösse für eine professionelle und effiziente Anlage Anlagefonds nach schweizerischem Recht: -Aufsicht durch die EBK - Keine Stempelabgabe - Ausgebauter Anlegerschutz 9
Historische Marktentwicklung Vergleich zwischen dem Aktien-, Obligationen- und LPP 40 Index Deutlich höhere Volatilität (= Kursschwankungen) des schweizerischen Aktienmarktes Geringe Volatilität aber Partizipation an der Aktienentwicklung mit dem PF LPP 40 Performance-Erwartung (und Risiko) zwischen den Aktien und Obligationenmarkt 10
Pictet Funds (CH)-LPP 40 - Anlegerprofil Anlageuniversum» Gemischtes Portfolio mit einem Aktienanteil von ca. 40%» Schwankungen des Aktienanteils von max. +/- 5% sind erlaubt Aktienanteil: mind. 35% max. 45% Profil des Anlegers» Der Anleger möchte von der Entwicklung der Weltmärkte profitieren, indem er durchschnittlich 40% in Aktien investiert» Der Anleger weist eine mittlere Risikotoleranz auf» Der Anleger weist eine gewisse Risikobereitschaft auf und wünscht eine attraktvie Rendite» Der Anleger hat einen mittleren bis langfristigen Anlagehorizont: mindestens 3 Jahre oder mehr Risikoprofil» Mittleres Risiko 11
Pictet Funds (CH)-LPP 40 Risikoprofil* Risiko Konservative Ausgewogene Dynamische Strategie Strategie Strategie Anlagedauer 3 bis 5 Jahre Fondsentnahmeplan bis 10 Jahre Pictet Funds (CH)- LPP 40 6 bis 10 Jahre Fondsentnahmeplan ab 10 Jahre Pictet Funds (CH)- LPP 40 ab 10 Jahren Fondsgebundene Lebensversicherung Pictet Funds (CH)- LPP 40 *Gemäss der Anlageempfehlung von Allianz Suisse Vielseitig einsetzbar für verschiedene Anlagehorizonte und Strategien 12
Pictet Funds (CH)-LPP 40 - Strategie Strategische Allokation des Typs 60/40» 50% CHF-Obligationen 60% Obligationen (Mind. 50% gemäss BVV2)» 5% Fremdwährungsobligationen» 5% Euro-Obligationen» 25% Aktien Schweiz 10% Fremdwährungen und Auslandanleihen (Max. 30% gemäss BVV2)» 15% Aktien Welt 15% Aktien (Max. 25% gemäss BVV2) 40% Aktien (Max. 50% gemäss BVV2) Der Fonds respektiert die gesetzlichen Restriktionen (BVV2) Der Fonds ist mit einem Aktienanteil von 40% leicht konservativer als das Gesetz 13
Anlageteam und Anlageprozess Investment Komitee (8) Eric Rosset Bertrand Mueller PICTET STRATEGIC UNIT Oekonomishe Analyse und Prognose Liquiditätsanalyse Peter Stolz Muriel Bise Nicholas Daxelhoffer Martin Tschirky Rudolf Göldi Beat Weiss Strategische Analageentscheide - Verantwortlichkeit pro Manager - Anlagestrategie - Festlegung der Abweichung (Unter- / Uebergewichtung) von der Strategie (± x%) Ein verantwortlicher Manager mit 3 Anlagespezialisten + Zugang zum Anlage- Komitee Management-Team (4) PICTET AKTIEN- UND OBLIGATIONEN RESEARCH - Bewertung und Empfehlung von Aktien, Obligationen, etc. Eric Rosset Martin Tschirky Bertrand Mueller Muriel Bise Taktische Analageentscheide - Über- und Untergewichtungen: - Aktien / Obligationen / Cash - Geographisch - Sektoren / Branchen - Themen RISIKOKONTROLLE Gesetz Richtlinien Strategie Performance 14
Pictet Funds (CH)-LPP 40 - Performanceentwicklung 1'225 Indexed performance 1'175 1'125 1'075 1'025 975 2003 2004 2005 2005 2006 2006 Pictet Funds (CH) - LPP-40-P Benchm ark: Pictet LPP 2000 / LPP-40 15
Zusammenfassung und wichtigste Verkaufsargumente Aktiv verwaltetes BVG-Portfolio mit Aktienanteil von ca. 40%; ständige Kontrolle der Übereinstimmung mit den gesetzlichen Restriktionen (BVV2) Geeignet für Anleger mit mittlerer Risikofähigkeit Geiegnet für Anleger mit mittlerem bis langem Anlagehorizont Geringes Währungsrisiko Professionelles und erfahrenes Fonds-Management Team Grosser Fonds mit attraktiver Kostenstruktur Drittgrösste Fondsgesellschaft der Schweiz mit ausgezeichneter Reputation 16
Biografie Eric Rosset Head & Senior Investment Manager Balanced team - Geneva Eric Rosset kam 1995 als Vermögensverwalter für institutionelle Kunden zu Pictet & Cie. Zur Zeit ist er als Senior Investment Manager verantwortlich für die Swiss Balanced Group in Genf. Bevor er zu Pictet kam, war Eric Rosset sechs Jahre lang als Vermögensverwalter bei der Société de Banque Suisse in Genf tätig. Er hat einen B.A. in Wirtschaftswissenschaften von der Universität Genf. Außerdem hält er ein CFPI/AZEK-Diplom und ist Mitglied des Asset Allocation Committee. Dieses Dokument wird von Pictet Funds S.A. herausgegeben. Es dient lediglich der Information und stellt in keinem Fall ein Kauf- oder Verkaufsangebot oder eine Aufforderung zur Zeichnung oder zum Verkauf von Anteilen des Pictet Funds (CH)-LPP 40 dar. Als offizielle Fondspublikationen gelten nur die jeweils zuletzt veröffentlichten Fassungen des Verkaufsprospekts, des Reglements, des Jahres- und Halbjahresberichts. Der Wert der Investitionen kann sowohl zunehmen als auch abnehmen und beim Verkauf können die Anleger weniger als den investierten Betrag erhalten. In der Vergangenheit erzielte Resultate geben keine Gewähr für die zukünftige Entwicklung. Wechselkursschwankungen können sich positiv oder negativ auf den Wert der Aktien auswirken. Die bei der Ausarbeitung dieses Dokuments verwendeten Forschungs- und Analyseunterlagen stammen aus zum Zeitpunkt der Veröffentlichung zuverlässigen Quellen, deren Genauigkeit und Vollständigkeit jedoch nicht garantiert werden kann. Meinungen, Schätzungen oder Vorhersagen können jederzeit geändert werden. Copyright 2005 Pictet Funds. 17