Preis- und Leistungsverzeichnis Gültig ab 16. März 2015 s Sparkasse Mecklenburg-Nordwest Kapitel A: Preise für en im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Kapitel B: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden. Kapitel C: Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden Kapitel D: Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden Die Sparkasse kann gemäß Nr. 17 Abs. 3 der AGB für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen. 1
A. Preise für en im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges 1. Sparverkehr 1.1 Kennwortvereinbarung 1.2 Guthabenübertragung aufgrund Buchverlust - ohne Kraftloserklärung 1,00 % des Guthabens, mind.5,00 max. 150,00 - gerichtliches Aufgebotsverfahren (zzgl. fremde Kosten) 50,00 1.3 Vertrag zugunsten Dritter - Abschluss, Änderung oder Aufhebung 20,00 1.4 Gläubigerwechsel 1.5 Verpfändung eines (Spar)Guthabens als Mietkaution/ Verpfändung eines (Spar)Guthabens od. einer sonst. Forderung (Fremdinstitut) 15,00 1.6 Wertstellung - Bareinzahlung Sparkonto Einzahlungstag - Barauszahlung Sparkonto Auszahlungstag 2. Reisezahlungsmittel 2.1 Reiseschecks Verkauf von Reiseschecks 1,00% des Gegenwertes, mind. 10,00 Barauszahlung von Euro-Reiseschecks Rücknahme von Reiseschecks Abwicklungsgebühr 8,50 sowie zzgl. pro Reisescheck 0,75 2.2 An-/Verkauf von Sorten Provisionssatz 3,00% mind 5,00 EUR max. 400,00 EUR 3. Kontoüberziehungen Für Inanspruchnahmen des Kontos, die nicht durch ein Guthaben oder einen eingeräumten Kreditrahmen gedeckt sind (Kontoüberziehungen), sind die vertraglich vereinbarten Überziehungszinsen zu zahlen. Ist im Vertrag eine Vereinbarung nicht getroffen, sind die im Preisaushang aufgeführten Überziehungszinsen zu zahlen; dies gilt auch für Geschäftskunden. Bei Verbraucherdarlehensverträgen gelten ergänzend die gesetzlichen Vorschriften. 2
A. Preise für en im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges 4. Kreditgeschäft 4.1 Änderung der Rückzahlungsvereinbarungen - Stundung oder Aussetzung von Kreditraten (pro Konto) - Änderung des Tilgungssatzes (pro Konto) 20,00 4.2 Sonstiges - Schuldnerwechsel pro Konto 0,5 % der Darlehensvaluta, mind. 30,00 max. 500,00 - Zweitschrift Jahreskontoauszug (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) pro Konto und Jahr 20,00 5. Wertpapiere 5.1 Depotleistungen - Depotpreis (Abrechnung und Belastung (halbjährlich) auf Basis des Bestandes am 30.06. / 31.12.) - Mindestpreis 5,80* pro Depot - Höchstpreis 87,00* pro Depot - je Wertpapier 0,87 vom Kurswert/Nennwert mind. 3,00* - Sonderleistungen auf Wunsch des Kunden - Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 12,00* - unterjährige Depotaufstellung 12,00* - Erträgnisaufstellung - Depotübertragung nur fremde Kosten - Jahressteuerbescheinigung - Verpfändung/Abtretung von Depots an Dritte 30,00* - Ausbuchung von wertlosen Wertpapieren 18,00* 5.2 Effektive Stücke - Einlieferung 60,00* (zzgl. Fremdkosten) - Erneuerung Kuponbogen (sofern Institut nicht Umtauschstelle ist) 60,00* (zzgl. Fremdkosten) - Einlösung von fälligen Wertpapieren, Zins- und Dividendenscheinen (sofern Institut nicht Zahlstelle ist) 100,00* - Beschaffung von Ersatzurkunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 60,00* (zzgl. Fremdkosten) 5.3 Transaktionsleistungen - An- und Verkauf von Wertpapieren (Orderannahme über Geschäftsstelle) - Eigene Kosten - Provision - Aktien, Optionsscheine, Genussscheine bis 5.000,00 0,90 % vom Kurswert mind. 25,00 5.000,01 bis 10.000,00 0,75 % vom Kurswert ab 10.000,01 0,50 % vom Kurswert * inkl. gesetzliche Mehrwertsteuer 3
A. Preise für en im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges - Bezugsrechte bis 5.000,00 0,90 % vom Kurswert mind. 5,00 5.000,01 bis 10.000,00 0,75 % vom Kurswert ab 10.000,01 0,50 % vom Kurswert - Festverzinsliche Wertpapiere 0,50 % v. Nennwert mind. 25,00 bzw. Kurswert - Investmentfonds Deka - Investmentfonds andere Anbieter 25,00 - Löschung und Änderung eines Orderauftrages 5,00 - Abwicklung über XETRA (Abwicklungskosten) 0,048 v. Kurswert mind. 0,71* max. 21,42* - dwp-bank Zertifkate-Sparen 1,50 % v. Sparbetrag mind. 1,50 - Einzug von Zins- und Dividendenscheinen 1,0 % mind. 24,00* - Limite (Erteilung, Änderung. Streichung, Verlängerung) - Ersatz von Aufwendungen Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. - Abwicklung über Makler (Courtage)** - DAX-Werte 0,4 mind. 0,75 - Sonstige Aktien, Optionsscheine, Genussscheine 0,8 mind. 0,75 - Renten-Werte 0,75 mind. 0,75 - Fremdkosten in- und ausländische Börsen, sonstige Handelsplätze Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und/oder Wertpapierart bei der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen. - Umlagegebühr Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig. - Kapitaltransaktionen - Umtausch-/Übernahme-/Rückkaufangebot fremde Gebühren - Bezug von Wertpapieren 15,00 - An- und Verkauf von Wertpapieren (Orderannahme über OnlineBrokerage) - Eigene Kosten - Provision - Aktien, Optionsscheine, Genussscheine bis 5.000,00 0,50 % vom Kurswert mind. 15,00 5.000,01 bis 10.000,00 0,40 % vom Kurswert ab 10.000,01 0,25 % vom Kurswert - Bezugsrechte bis 5.000,00 0,50 % vom Kurswert mind. 5,00 5.000,01 bis 10.000,00 0,40 % vom Kurswert ab 10.000,01 0,25 % vom Kurswert - Festverzinsliche Wertpapiere 0,25 % v. Nennwert mind. 15,00 bzw. Kurswert * inkl. gesetzlicher Mehrwertsteuer ** sofern der Sparkasse in Rechnung gestellt 4
A. Preise für en im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges - Investmentfonds Deka - Investmentfonds andere Anbieter 15,00 - Löschung und Änderung eines Orderauftrages 5,00 - Abwicklung über XETRA (Abwicklungskosten) 0,048 v. Kurswert mind. 0,71* max. 21,42* - dwp-bank Zertifkate-Sparen 1,50 % v. Sparbetrag mind. 1,50 - Limite (Erteilung, Änderung. Streichung, Verlängerung) - Ersatz von Aufwendungen Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. - Abwicklung über Makler (Courtage)** - DAX-Werte 0,4 mind. 0,75 - Sonstige Aktien, Optionsscheine, Genussscheine 0,8 mind. 0,75 - Renten-Werte 0,75 mind. 0,75 - Fremdkosten in- und ausländische Börsen, sonstige Handelsplätze Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und/oder Wertpapierart bei der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen. - Umlagegebühr Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig. - Kapitaltransaktionen - Umtausch-/Übernahme-/Rückkaufangebot fremde Gebühren - Bezug von Wertpapieren 15,00 6. Kundenschließfächer - Vermietung von Schließfächern im Tresor (pro Jahr) (Mindestmietzeit 1 Jahr) Kunden Nichtkunden bis 5,00 cm 25,00 EUR* 40,00 EUR* bis 7,50 cm 30,00 EUR* 48,00 EUR* bis 10,00.cm 35,00 EUR* 56,00 EUR* bis 15,00 cm 50,00 EUR* 80,00 EUR* bis 20,00 cm 60,00 EUR* 96,00 EUR* bis 30,00 cm 70,00 EUR* 112,00 EUR* bis 45,00 cm 100,00 EUR* 160,00 EUR* - Sparkassenbuchschließfächer 15,00 EUR* 24,00 EUR* 7. Sonstiges 7.1 Erträgnisaufstellung 1 (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) - Zinsbestätigung (pro Jahr und Kunde) 10,00 - Saldobestätigung (pro Bestandsdatum und Kunde) - bis 2 Konten 10,00 - ab 3 Konten 20,00 * inkl. gesetzlicher Mehrwertsteuer ** sofern der Sparkasse in Rechnung gestellt 1Die Erstellung der Jahressteuerbescheinigung erfolgt 5
A. Preise für en im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges - Saldobestätigung als Gesamtbetrag (pro Bestandsdatum und Kunde) 10,00 - Jahresabschlussbestätigung (Passiv) pro Konto 30,00 - Ersatzsteuerbescheinigung (pro Jahr und Kunde) 10,00 7.2 Auf Wunsch des Kunden vorgenommene - Nachforschungen - zur ordnungsgemäßen Ausführung von Zahlungsvorgängen (soweit nicht durch fehlerhafte Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden verursacht) - sonstige Nachforschungen je nach Aufwand (soweit durch vom Kunden vertretende Umstände verursacht) 60,00 EUR/Stunde 7.3 Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 10,00 7.4 Bankauskunft im Auftrag des Kunden - Auskunftseinholung (zzgl. fremder Kosten) 30,00 - Auskunftserteilung im Zusammenhang mit der Beantragung von Transferleistungen - bei Vorlage entsprechender Kontoauszüge - ohne Vorlage der entsprechenden Kontoauszüge 10,00 - gegenüber Händlern über POZ-Lastschriften 15,00 7.5 Bankbürgschaft (Aval) - Einräumung bzw. Änderung eines Avalrahmens 0,50 % der Avalrahmensumme, mind. 125,00 max. 7.500,00 - Ausstellungsgebühr für Bürgschaftsurkunden - mit Rahmenvertrag 30,00 - ohne Rahmenvertrag 40,00 - Gebühr bei Inanspruchnahme aus einem Aval 150,00 - Gebühr für Hinterlegung des Bürgschaftsgegenwertes beim 1,00 %, mind. 150,00 zuständigen Amtsgericht 7.6 An- und Verkauf von Münzen, Medaillen, Edelmetallen - Ankaufs-/Verkaufspreis - bis 500,00 EUR 10,00 (inkl. Mehrwertsteuer) - bis 1.000,00 EUR 25,00 - bis 5.000,00 EUR 75,00 - bis 10.000,00 EUR 125,00 - bis 25.000,00 EUR 250,00 - ab 25.001,00 EUR 1% vom An- bzw. Verkaufspreis 6
I. Persönliche Konten (Lohn-, Gehalts-, Rentenkonten) 1. Preismodelle für Privatkonten 1.1 Stationärer Vertrieb Giroklick Festpreis pro Monat (Voraussetzung gültiger Online-Banking-Vertrag) 1,49 Kontoführung Überweisungen - per Online-Banking - per SB-Terminal 2,00 - per Beleg 2,00 Daueraufträge erteilen, ändern oder löschen - per Online-Banking - per SB-Terminal 2,00 - in der Geschäftsstelle 2,00 Bargeld abheben / einzahlen - am Geldautomaten - an der Kasse Handy aufladen - am Geldautomaten - per Internet SparkassenCard (Ausgabe-/Austauschpreis) - Erstkarte 6,00 - Partnerkarte 6,00 Standard Visa oder MasterCard - Erstkarte 25,00 - Partnerkarte 25,00 - Basis 25,00 Gold Visa oder MasterCard - Erstkarte 60,00 - Partnerkarte 60,00 Kontoauszüge und rechtsverbindliche Benachrichtigungen der Sparkasse ausschließlich im Elektronischen Postfach (gilt für Verträge ab 02.09.2013) Girokompakt/ Festpreis pro Monat 3,49 Bürgerkonto Kontoführung Überweisungen - per Online-Banking - per SB-Terminal - per Beleg 2,00 Daueraufträge erteilen, ändern oder löschen - per Online-Banking - per SB-Terminal - in der Geschäftsstelle 2,00 Bargeld abheben / einzahlen - am Geldautomaten - an der Kasse Handy aufladen - am Geldautomaten - per Internet SparkassenCard (Ausgabe-/Austauschpreis) - Erstkarte 6,00 - Partnerkarte 6,00 Standard Visa oder MasterCard - Erstkarte 25,00 - Partnerkarte 25,00 - Basis 25,00 Gold Visa oder MasterCard - Erstkarte 60,00 - Partnerkarte 60,00 Girokomplett Festpreis pro Monat 6,49 Kontoführung Überweisungen - per Online-Banking - per SB-Terminal 7
Giroklub bis zum 25. Lebensjahr - per Beleg Daueraufträge erteilen, ändern oder löschen - per Online-Banking - per SB-Terminal - in der Geschäftsstelle Bargeld abheben / einzahlen - am Geldautomaten - an der Kasse Handy aufladen - am Geldautomaten - per Internet SparkassenCard (Ausgabe-/Austauschpreis) - Erstkarte 6,00 - Partnerkarte 6,00 Standard Visa oder MasterCard - Erstkarte - Partnerkarte - Basis Gold Visa oder MasterCard - Erstkarte 30,00 - Partnerkarte 30,00 Festpreis pro Monat 0,00 Kontoführung Überweisungen - per Online-Banking - per SB-Terminal - per Beleg Daueraufträge erteilen, ändern oder löschen - per Online-Banking - per SB-Terminal - in der Geschäftsstelle Bargeld abheben / einzahlen - am Geldautomaten - an der Kasse Handy aufladen - am Geldautomaten - per Internet SparkassenCard - Ersatzkarte - Partnerkarte Standard Visa oder MasterCard - Erstkarte 25,00 - Partnerkarte 25,00 - Basis 25,00 Gold Visa oder MasterCard - Erstkarte 60,00 - Partnerkarte 60,00 1.2 Vertrieb über Internet CleverClick Girokonto Festpreis pro Monat (Voraussetzung gültiger Online-Banking-Vertrag) 1,49 Kontoführung Überweisungen - per Online-Banking - per SB-Terminal 2,00 - per Beleg 2,00 Daueraufträge erteilen, ändern oder löschen - per Online-Banking - per SB-Terminal 2,00 - in der Geschäftsstelle 2,00 Bargeld abheben / einzahlen - am Geldautomaten - an der Kasse Handy aufladen - am Geldautomaten - per Internet SparkassenCard (Ausgabe-/Austauschpreis) - Erstkarte 6,00 - Partnerkarte 6,00 8
CleverClick Girostart bis 25 Jahre Standard Visa oder MasterCard - Erstkarte 25,00 - Partnerkarte 25,00 - Basis 25,00 Gold Visa oder MasterCard - Erstkarte 60,00 - Partnerkarte 60,00 Kontoauszüge und rechtsverbindliche Benachrichtigungen der Sparkasse ausschließlich im Elektronischen Postfach Festpreis pro Monat 0,00 Kontoführung Überweisungen - per Online-Banking - per SB-Terminal - per Beleg Daueraufträge erteilen, ändern oder löschen - per Online-Banking - per SB-Terminal - in der Geschäftsstelle Bargeld abheben / einzahlen - am Geldautomaten - an der Kasse Handy aufladen - am Geldautomaten - per Internet SparkassenCard - Ersatzkarte - Partnerkarte Standard Visa oder MasterCard - Erstkarte 25,00 - Partnerkarte 25,00 - Basis 25,00 Gold Visa oder MasterCard - Erstkarte 60,00 - Partnerkarte 60,00 2. Kontoauszug (pro Vorgang) Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung am Kontoauszugsdrucker (KAD) Bereitstellung/Übermittlung auf Verlangen des Kunden, soweit über das Vereinbarte hinausgehend (pro Vorgang) - Tagesauszug - bei Postversand 2,00 - bei Abholen in der Geschäftsstelle 0,50 - Wochenauszug - bei Postversand 2,00 - bei Abholen in der Geschäftsstelle 0,50 - Monatsauszug - bei Postversand 2,00 - bei Abholen in der Geschäftsstelle 0,50 Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechnungsabschlüssen erfolgt stets. - Postversand von am Kontoauszugsdrucker nach 90 Tagen nicht Portokosten abgerufenen Kontoauszügen und Rechnungsabschlüssen Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung eines Kontoauszugs-/Rechnungsabschlussduplikats auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) - Auszugsdatum liegt innerhalb der - über die Internetseite 2,50 letzten 6 Monate - über KAD je Auszug 5,00 - Postversand 5,00 (zzgl. Porto) - Auszugsdatum liegt länger als 6 Monate zurück pro Buchungsposten 1,00; mind. 10,00 (zzgl. Porto) 9
II. Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden 1. Allgemeine Informationen zur Sparkasse 3 1.1 Name und Anschrift der Sparkasse Sparkasse Mecklenburg-Nordwest Mecklenburger Str. 9 23966 Wismar 1.2 Zuständige Aufsichtsbehörde Für die Zulassung zuständige Aufsichtsbehörde: Europäische Zentralbank, Kaiserstr. 29, 60311 Frankfurt am Main (Internet: www.ecb.europa.eu) Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt am Main (Internet: www.bafin.de). 1.3 Eintragung im Handelsregister Amtsgericht Schwerin, HRA 1734 1.4 Vertragssprache Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch. 1.5 Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die Sparkasse unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von - Samstags, - dem 24. und 31. Dezember, - 31.10. (Reformationstag) Annahmezeitpunkt (Cut-Off-Zeit): (sofern nicht an der konkreten Annahmevorrichtung abweichende Annahmezeitpunkte angegeben sind) Geschäftsstellen: SB-Terminals: Online-Banking - während der Geschäftsöffnungszeiten - bis 15:00 Uhr - bis 15:00 Uhr 3 Änderungen der allgemeinen Informationen zur Sparkasse ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz und dem Kontoauszug. 10
1.6 Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten Bei Streitigkeiten aus der Anwendung 1. der Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen, 2. der 491-509 des BGB (Verbraucherdarlehen) oder 3. der 675c 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs -BGB-(Zahlungsdienste) 4. der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 oder 5. der Verordnung (EU) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 14. März 2012 zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Schlichtungsstelle wenden. Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet: Deutsche Bundesbank Schlichtungsstelle Postfach 111232 60047 Frankfurt am Main Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht für den Kunden zudem die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband (DSGV) anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Deutscher Sparkassen- und Giroverband (DSGV) Kundenbeschwerdestelle Charlottenstr. 47 10117 Berlin Näheres regelt die Verfahrensordnung für die außergerichtliche Schlichtung von Kundenbeschwerden für die Institute der Sparkassen-Finanzgruppe, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde eingelegt werden bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Postfach 12 53 53002 Bonn 2. Überweisungen 2.1 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 4 in Euro oder in anderen EWR-Währungen 5 2.1.1 Überweisungsauftrag a) Annahmefrist für Überweisungen Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II.1.5. b) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht: 4 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 5 Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatische Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. 11
- Überweisung in Euro Belegloser Überweisungsauftrag 6 Beleghafter Überweisungsauftrag 7 - Überweisungen in anderen EWR-Währungen Belegloser Überweisungsauftrag 6 Beleghafter Überweisungsauftrag 7 max. 1 Geschäftstag max. 2 Geschäftstage max. 4 Geschäftstage max. 4 Geschäftstage Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. c) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Überweisung in der Kontowährung Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen Zahler und Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte. Der Zahler trägt die folgenden Entgelte: Überweisungsart Überweisung mit IBAN/BIC in Euro innerhalb der Sparkasse (SEPA- Überweisung) Überweisung mit IBAN/BIC in Euro an einen anderen Zahlungsdienstleister (SEPA- Überweisung) Überweisung, die auf eine andere Wäh-rung eines EWR- Mitgliedstaates lautet an einen anderen Zahlungsdienstleister Überweisungsmodalitäten je Überweisung vom Girokonto beleghafte Überweisung 7 Siehe Abschnitt B Punkt 1 beleglose Überweisung 6 per Dauerauftrag per Eilüberweisung siehe Abschnitt B Punkt 2.1.1. bb) ELKO 2,00 telegr. 10,00 je Überweisung per Zahlschein siehe Abschnitt B Punkt 4.6 Hinweis: Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. Preismodelle für Privatkonten ). bb) Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung Entgeltpflichtiger Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der Zahler zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) 6 Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ). 7 Überweisung per Vordruck, Sammeldateien mit Begleitzettel, incl. Service mit SRZ 12
Höhe der Entgelte Entgeltregelung 0 - Abwicklungsgebühr (inkl. Porto/Auslagen) je Auftrag 15,00 - ggf. Courtage (nur bei Fremdwährung) 0,25 1,80 - ggf. eilige Ausführung 10,00 - bei Ausstellung von Orderschecks Scheckgebühr 5,00 Entgeltregelung 1 Gebühren wie Entgeltregelung 0 - zzgl. fremde Spesen bis 25.000,00 EUR 20,00 ab 25.000,01 EUR 40,00 ab 50.000,001 EUR 60,00 Hinweis: Das Entgelt wird zusätzlich zu den unter aa) ausgewiesenen Entgelten erhoben. d) Sonstige Entgelte - Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines 1,00 Überweisungsauftrags bei Postversand (incl. Porto) - Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist 15,00 - Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der 15,00 Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden - Eilüberweisung zur Barauszahlung (max. bis 10.000,00 EUR möglich) 5,00 Hinweis: Bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen. 2.1.2 Entgelte bei Überweisungsgutschriften Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet: Überweisungsgutschrift aus Entgelt in Euro Überweisung mit IBAN/BIC in Euro innerhalb der Sparkasse (SEPA-Überweisung) Überweisung ohne Angabe von IBAN/ BIC in Euro von einem Zahlungsdienstleister 10,00 innerhalb des EWR Überweisung mit IBAN/BIC in Euro von einem anderen Zahlungsdienstleister (SEPA- Überweisung) Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWR-Mitgliedstaates lautet von 10,00 einem anderen Zahlungsdienstleister Eilüberweisung, die auf eine andere Währung eines EWR-Mitgliedstaates lautet 10,00 Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. Preismodelle für Privatkonten ) oder der Überweisende, z.b. bei grenzüberschreitenden Überweisungen, die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt. 13
2.2 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 9 in Währungen eines Staates außerhalb des EWR (Drittstaatenwährung) 10 sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR (Drittstaaten) 11 2.2.1 Überweisungsaufträge a) Ausführungsfrist Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt. b) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Entgeltpflichtiger Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: Bei der Entgeltregelung 0 können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. Bei der Entgeltregelung 2 können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. bb) Höhe der Entgelte Zielland/Produkt Entgeltregelung 0 1 Schweiz in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) x entfällt Monaco in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) x entfällt übrige Länder (sonstige Zahlungen) x x Entgeltregelung 0 Überweisung - Abwicklungsgebühr je Auftrag 15,00 (inkl. Porto/Auslagen) - ggf. Courtage (nur bei Fremdwährung) 0,25 1,80 - ggf. eilige Ausführung 10,00 - bei Ausstellung von Orderschecks Scheckgebühr 5,00 Entgeltregelung 1 Gebühren wie Entgeltregelung 0 - zzgl. fremde Spesen bis 25.000,00 EUR ab 25.000,01 EUR ab 50.000,01 EUR 20,00 40,00 60,00 9 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 10 z. B. US-Dollar. 11 Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) 14
cc) Sonstige Entgelte - Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags bei Postversand - Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist - Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden. 1,00 (incl. Porto) 20,00 (zzgl. fremde Gebühren und Spesen) 20,00 (zzgl. fremde Gebühren und Spesen) 2.2.2 Überweisungsgutschriften a) Entgeltpflichtiger Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat, bestimmt sich danach, welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und dessen Kreditinstitut getroffen wurde. Folgende Entgeltregelungen sind möglich: 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: Bei der Entgeltregelung 0 können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. Bei der Entgeltregelung 2 können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. b) Höhe der Entgelte Bei einer Entgeltregelung 0 oder 2 werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet die vom Überweisungsbetrag abgezogen werden: Absenderland/Währung Entgelt in Euro Schweiz in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) Monaco in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) übrige Länder 10,00 3. Lastschriften 3.1 Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) 9 3.1.1 Einzugsermächtigungslastschrift im Rahmen des Elektronischen Lastschriftverfahrens ( 7c ZAG) a) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von maximal einem Geschäftstag, beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. b) Entgelte - Lastschrifteinlösung - Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift 1,00 bei Postversand (incl. Porto) - Lastschriftsperre (auf Kundenwunsch) 15,00 9 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 15
3.1.2 SEPA-Basis-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte - Lastschrifteinlösung c) Sonstige Entgelte - Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis-Lastschrift bei Postversand 1,00 (incl. Porto) - Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs - SEPA-Basis-Lastschriftsperre (auf Kundenwunsch) 15,00 3.1.3 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte - Lastschrifteinlösung c) Sonstige Entgelte - Entgegennahme von Bestätigungen über die Ausstellung/ Änderung eines SEPA-Firmenlastschrift-Mandates - Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Firmen-Lastschrift bei Postversand 1,00 (incl. Porto) - Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs - SEPA-Firmen-Lastschriftsperre (auf Kundenwunsch) 15,00 3.2 Lastschriften aus weiteren Staaten 3.2.1 SEPA-Basis-Lastschrift a) Ausführungsfrist Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt. b) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von Monaco Schweiz Entgelt in Euro c) sonstige Entgelte - Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis- Lastschrift bei Postversand 1,00 (incl. Porto) - Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs - SEPA-Basis-Lastschriftsperre (auf Kundenwunsch) 15,00 3.2.2 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Ausführungsfrist Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt. 16
b) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von Monaco Schweiz Entgelt in Euro c) sonstige Entgelte - Entgegennahme von Bestätigungen über die Erteilung/Änderung eines SEPA-Firmenlastschrift-Mandates - Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA- 1,00 (incl. Porto) Firmenlastschrift bei Postversand - Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs - SEPA-Firmen-Lastschriftsperre (auf Kundenwunsch) 15,00 3.3 Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften 3.3.1 SEPA-Basis-Lastschriften ( CORE -Verfahren): bei Erst- und Einmallastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 6 Geschäftstage bis 15 Uhr vor Fälligkeit der SEPA- Basis-Lastschrift bei Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 3 Geschäftstage bis 15:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift 3.3.2 SEPA-Basis-Lastschriften mit verkürzter Vorlagefrist ( COR1 -Verfahren): bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 15:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift 3.3.3 SEPA-Firmen-Lastschriften: bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 15:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift 17
4. Kartengestützter Zahlungsverkehr 4.1 Kreditkarten Jahrespreise 12 Sparkassen-Kreditkarten MasterCard Karte/Visa Card - Erstkarte (jährlich) 25,00 - Partnerkarte (jährlich) 25,00 - Basis (jährlich) 25,00 MasterCard Gold Karte/Visa Card Gold - Erstkarte (jährlich) 60,00 - Partnerkarte (jährlich) 60,00 Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte aufgrund (Sperr-)Antrag der Kunden (soweit vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht, z.b. Verlust durch den Karteninhaber) - ohne Ersatz eines PIN-Briefes 25,00 - mit Ersatz eines PIN-Briefes 25,00 - nachträgl. Erstellung einer PIN 15,00 Postversand nicht abgeholter Kreditkartenabrechnungen 13 Kartenversand ins Ausland (zzgl. Jahresgebühr) 30,00 Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) Sperren einer MasterCard/Visa Card auf Veranlassung und im Interesse des Kunden pro Auszug 15,00 Einsatz der Karte im EWR-Raum, sofern Zahlungen in Fremdwährung erfolgen 14 1% vom Umsatz mind. 1,00 Einsatz der Karte außerhalb des EWR-Raums 14 1% vom Umsatz mind. 1,00 Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4) 12 Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Kreditkarten, die Inhalt eines Kontoführungs-Komplettpaketes der Sparkasse sind. 13 Die Übermittlung von Kreditkartenabrechnungen in der vereinbarten Form erfolgt. Rechnungsabschlüsse werden stets erstellt und übermittelt. 14 Zum Umrechnungskurs siehe Ziffer II. 6. dieses Verzeichnisses. 18
4.2 Debitkarte (SparkassenCard und Sparkassen-Kundenkarte) SparkassenCard (jährlich) 15 5,00 Sparkassen-Kundenkarte Täglicher Verfügungsrahmen 16 SparkassenCard je nach Einsatz 19 : Abheben von Bargeld an eigenen/fremden 17 Geldautomaten 1.000,00 / 500,00 und Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und sunternehmen 2.000,00 und Aufladen der Geldkarte 200,00 Täglicher Verfügungsrahmen Sparkassen-Kundenkarte: Abheben von Bargeld an eigenem Geldautomaten 1.000,00 Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte aufgrund (Sperr-) Antrag des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht, z. B. Verlust durch den Kontoinhaber oder bei Namensänderung.) Sperren einer Debitkarte auf Veranlassung und im Interesse des Kunden 6,00 Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von Waren und en - im EWR 18 - bei Zahlung in Fremdwährung 1,00 % mind. 1,00 max. 5,00 - bei Zahlung in einem Land außerhalb des EWR 1,00 % mind. 1,00 max. 5,00 Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4) 4.3 GeldKarte - Aufladen unserer GeldKarten - an unseren Terminals, die mit dem GeldKarte-Logo gekennzeichnet sind, und an unseren Geldautomaten (Ladeterminals) - an Ladeterminals von teilnehmenden anderen Sparkassen - an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister - an electronic cash-terminals des Handels, die zusätzlich mit dem GeldKarte- oder dem girogo-logo gekennzeichnet sind 15 16 Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Debitkarten, die Inhalt eines Kontoführungs-Komplettpaketes der Sparkasse/Landesbank sind. Im Rahmen des Kontoguthabens oder vorher eingeräumten Kredits gilt Verfügungsrahmen unabhängig für jede zum Konto ausgegebene Debitkarte. Änderungen des Verfügungsrahmens werden dem Kunden spätestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens schriftlich angeboten. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens angezeigt hat. 17 Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten, insbesondere im Ausland, geringer sein. 18 19 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde. 19
4.4 Barauszahlungen Barauszahlung an eigene Kunden am Schalter am Geldautomaten mit unserer Debitkarte mit unserer MasterCard entfällt 2,00 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR mit unserer Visa Card entfällt 2,00 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR Barauszahlung an Kunden anderer Sparkassen/Landesbanken eilige Barauszahlung 5,00 Barauszahlung an Nicht-Sparkassen-/Landesbankkunden eilige Barauszahlung 5,00 Barauszahlung an eigene Kunden am Schalter am Geldautomaten bei fremden Zahlungsdienstleistern mit Debitkarte (SparkassenCard) bei Sparkassen und Landesbanken entfällt bei inländischen Zahlungsdienstleistern(ZD) sowie ZD in EU und dem EWR 20 -Staaten, die ein direktes Kundenentgelt 21 erheben können: - Verfügungen im girocard-system in Euro - Verfügungen im Maestro/Cirrus-System in Euro bei fremden ZD sowie ZD in der EU und den EWR- Staaten, die kein direktes Entgelt 22 erheben können: - Verfügungen in den Zahlungssystemen EAPS, Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus in Euro bei ZD in der EU und den EWR-Staaten, in Fremdwährung im Maestro/Cirrus oder V-Pay/Plus bei ZD außerhalb der EU und den EWR-Staaten, in Fremdwährung in Maestro/Cirrus oder V-Pay/Plus System entfällt entfällt mit Kreditkarte (MasterCard/Visa Card) - im Inland und Ausland 2,0 % vom Umsatz mind. 10,00 EUR - bei Zahlungsdienstleistern außerhalb des EWR 4,75 entfällt 4,75 entfällt 4,75 entfällt 4,75 3,0% vom Umsatz, mind. 10,00 EUR 2,00 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR 3,00% vom Umsatz mind. 5,00 EUR 20 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 21 Die Höhe des direkten Kundenentgelts vereinbart der automatenbetreibende ZD vor Auszahlung des Verfügungsbetrages mit dem Karteninhaber am Geldautomaten. 22 In diesen Fällen wird uns als Kartenherausgeber regelmäßig ein sog. Interbankenentgelt berechnet. 20
4.5 Ausführungsfrist Der Kartenzahlungsbetrag wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingehen: Kartenzahlungen im EWR in Euro Kartenzahlungen im EWR) in einer anderen EWR- Währung 23 als Euro Kartenzahlungen außerhalb des EWR unabhängig von der Währung max. 1 Geschäftstag max. 4 Geschäftstage Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt. Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus der Ziffer II. 1.5. 4.6 Bareinzahlung (gebührenfrei sind Einzahlungen an caritative und wohltätige Einrichtungen) Bareinzahlung eigener Kunden zugunsten Dritter - auf Konten bei uns 2,50 - auf Konten bei anderen Sparkassen/Landesbanken - bis 4.999,99 5,00 - ab 5.000,00 10,00 - auf Konten bei anderen Zahlungsdienstleistern - bis 4.999,99 5,00 - ab 5.000,00 10,00 Bei Bareinzahlungen zugunsten Dritter bei anderen Zahlungsdienstleistern gelten die unter II.1.1. b) und II. 2.2. a) dieses Preis- und Leistungsverzeichnisses geregelten Ausführungsfristen. Bareinzahlung fremder Kunden - auf Konten bei uns - bis 999,99 2,50 - auf Konten bei anderen Sparkassen/Landesbanken - bis 999,99 10,00 - auf Konten bei anderen Zahlungsdienstleistern - bis 999,99 10,00 4.7 Annahme von Münzen vorsortierte Münzen - von eigenen Kunden auf eigene Konten - bis 50,00-50,01 bis 5.000,00 1,5 % d. Einzahlung, mind. 10,00 - ab 5.000,01 100,00 - auf fremde Konten im Haus bzw. auf Konten bei fremden Kreditinstituten - bis 999,99 30,00 unsortierte Münzen - von eigenen Kunden auf eigene Konten - bis 50,00-50,01 bis 5.000,00 1,5 % d. Einzahlung, mind.20,00 - ab 5.000,01 200,00 - auf fremde Konten im Haus bzw. auf Konten bei fremden Kreditinstituten - bis 999,99 50,00 23 Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatische Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. 21
- am Münzeinzahlautomat (nur für eigene Kunden) - bis 50,00 pro Tag - ab 50,01 pro Tag 1,0 % d. Einzahlung, - Nachttresorbenutzung - eigene Kunden - Nichtkunden pro Monat 750,00 - Hartgeldaufbereitung - Nichtkunden pro Monat 750,00 4.8 Tauschgeschäfte am Schalter / Kasse - eigene Privatkunden - eigene Firmenkunden (je Wechselvorgang) - bis 4 Rollen 2,50 - bis 14 Rollen 10,00 - bis 29 Rollen 20,00 - ab 30 Rollen 40,00 - Nichtkunden (auch Kunden mit Durchleitungskonten) - bis 4 Rollen 2,50 - bis 14 Rollen 20,00 - bis 29 Rollen 40,00 - ab 30 Rollen 80,00 am Münzwechselautomaten - eigene Kunden (unter Verwendung der SparkassenCard) - Nichtkunden je Rolle mit Münzen a` 0,01 0,40 je Rolle mit Münzen a` 0,02 0,60 je Rolle mit Münzen a` 0,05 1,00 je Rolle mit Münzen a` 0,10 1,50 je Rolle mit Münzen a` 0,20 2,00 je Rolle mit Münzen a` 0,50 2,50 je Rolle mit Münzen a` 1,00 3,00 je Rolle mit Münzen a` 2,00 5,00 22
5. Online-Banking und Electronic Banking 5.1 Online-Banking (PIN/TAN/FinTS) Bereitstellung des Online-Banking Zuganges Bereitstellung von chip-tan Bereitstellung von smstan (nur Bestandskonten) Bereitstellung von pushtan 5.2 Electronic Banking Zugangsverwaltung für ISDN/FTAM/EBICS Einrichtung: Kunden ID Einrichtung: zusätzliche Kunden ID Einrichtung: Kontonummer für die Kunden ID der DATEV Einrichtung: Teilnehmer ID Einrichtung: Konto, incl. UDV-DAT-Segment Einrichtung/Änderungen von Auftragstypen Zusätzliche Bereitstellung von Kontoinformationen auf Verlangen des Kunden 24 Elektronische Avise pro Konto und je Übertragungs-/Sicherungsverfahren Elektronischer Kontoauszug im SWIFT-Format Umsatzinformation in elektronischen Sammlern 5.3 Zahlungsdienste über Online Banking und Electronic Banking siehe Abschnitt B, Punkt 1 Preismodelle für Privatgirokonten 5.4 Sonstige Gebühren HBCI-Chipkarte pro Jahr 5,00 Sperre der HBCI-Chipkarte (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) Qualifizierte elektronische Signatur - Zertifikat pro Jahr 19,75* - kontounabhängige Geldkarte 20,00* - Bearbeitungsgebühr einmalig 30,00* Transaktionskosten - Versand Kontoweckernachrichten per sms/e-mail/push pro Transaktion 0,09 24 Die Übermittlung von Kontoauszügen in der vereinbarten Form erfolgt. Rechnungsabschlüsse werden stets erstellt und übermittelt. * inklusive Mehrwertsteuer 23
6. Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der MasterCard/Visa Card ergibt sich aus Ziffer 16 der Bedingungen für die MasterCard/Visa Card. Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und VPay Transaktionen in Nicht-Euro-Währung sind unter www.helaba.de/cbd-kursinformationen abrufbar. III. Scheckverkehr 1. Allgemein - Scheckeinlösung - Scheckeinzug (Inland) - Scheckvordrucke - Vormerkung/Verlängerung einer Schecksperre (gilt nur bei Weisung des Kunden und nicht bei verlorenen oder sonst abhanden gekommenen 15,00 Scheckformularen) - Bereitstellung eines bestätigten Bundesbank-Schecks 20,00 - Bereitstellung eines unbestätigten Bundesbank-Schecks 15,00 - Wertstellung - Scheckeinreichungen - eigenes Kreditinstitut Buchungstag - andere Kreditinstitute - Eingang vorbehalten Buchungstag + 2 Geschäftstage - Inkasso Gutschrift nach Eingang des Gegenwertes - Scheckeinlösung Buchungstag 2. Grenzüberschreitender Scheckverkehr a) Importscheckinkasso 25 8,50 b) Einreichung eines Auslandsschecks zur Gutschrift E.v. 25 - pro Scheckeinreicher 8,50 - zzgl. pro Orderscheck 2,50 - zzgl. pro Reisescheck 0,75 Exportscheckinkasso 25 c) - Provision (zzgl. Porto) 1,5 mind. 15,00 - ggf. Courtage bei Fremdwährung 0,25 mind. 1,80 d) Sonstige Gebühren 25 - Schecksperre 25,00 - Rückschecks 25,00 25 Sofern das Entgelt nicht gemäß Auftrag vom ausländischen Empfänger/Auftraggeber zu zahlen ist. 24
C. Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden Umrechnungskurse Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. 25
D. Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten für Privatkunden Schlichtungsstelle Bei Streitigkeiten aus der Anwendung 1. der Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen, 2. der 491-509 des BGB (Verbraucherdarlehen) oder 3. der 675c 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs -BGB- (Zahlungsdienste) 4. der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 oder 5. der Verordnung (EU) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 14. März 2012 zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Schlichtungsstelle wenden. Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet: Deutsche Bundesbank Schlichtungsstelle Postfach 11 12 32 60047 Frankfurt am Main Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse/Landesbank besteht für den Kunden zudem die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband (DSGV) anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Deutscher Sparkassen- und Giroverband Kundenbeschwerdestelle Charlottenstr. 47 10117 Berlin Näheres regelt die Verfahrensordnung für die außergerichtliche Schlichtung von Kundenbeschwerden für die Institute der Sparkassen-Finanzgruppe, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde eingelegt werden bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Postfach 12 53 53002 Bonn. 26