TOP-Fonds IV Der Planende Aktuelle Präsentation (Entscheidungen des Asset Allocation Beirates vom 16. und 17. November, nächste planmäßige Sitzung am 17. und 18. Januar 2012)
Charakteristik -Der TOP-Fonds IV Der Planende stellt eine Vermögensverwaltung mit aktiver Asset Allocation dar. -Die Aufteilung auf Anleihen und Aktien ist flexibel. Der Fonds entspricht den Veranlagungsrichtlinien des 14 EStG ivm 25 PKG und ist damit ein begünstigtes Anlagevermögen gemäß KMU-Förderungsgesetz. -Die Veranlagung erfolgt in die nach quantitativen und qualitativen Kriterien bewerteten, weltbesten Investmentfonds. -Der TOP-Fonds IV Der Planende ist endbesteuert und als ausschüttende oder thesaurierende Variante erhältlich.
Veranlagungsprozess in den TOP-Fonds - Strategische Asset Allocation mindestens fünf Mal pro Jahr durch einen Veranlagungsbeirat bestehend aus Experten der Steiermärkischen Sparkasse. - Auswahl der besten Fonds durch quantitative Analyse nach Performance und Volatilitätskennzahlen qualitative Analyse durch persönliche Gespräche mit dem Fondsmanagement. - Laufendes Monitoring der ausgewählten Fonds. - Aktienfondsanteil zwischen 0 und 50% stellt ein nachhaltiges Investment in zukunftsweisende Branchen und Länder dar.
Aktien / Anleihen Beibehalten der Aktienquote auf neutral 30% Aktien 70% Anleihen
TOP-Fonds IV Der Planende Zukunftsthemen im Aktienanteil -UMWELT -GESUNDHEIT -KONSUM -INFOTECHNOLOGIE -INFRASTRUKTUR -RESSOURCEN -EMERGING MARKETS Umwelttechnologie Biotechnologie Pharma/Gesundheit Asiatische Gesundheitswerte Medizintechnik Generika Defensive Konsumwerte inkl. Nahrungsmittel Zyklische Konsumwerte Neue Konsumenten in den Emerging Markets (Informations-)Technologie Infrastruktur Energie Minenwerte (Rohstoffaktien) Agraraktien Rohstoffe (Rohstoffpreise) Emerging Markets large caps Emerging Markets small caps
Allokation TOP-Fonds IV Der Planende 12,50 3,00 2,50 1,00 2,50 1,50 1,30 7,82 5,22 6,52 1,00 2,50 1,00 5,22 3,91 10,00 32,50 Umwelt 1,30% Gesundheit 7,82% Konsum 5,22% IT/Infrastruktur 6,52% Ressourcen 5,22% Globale Emerging Markets 3,91% Euro Anleihen 32,50%* Cash Euro plus 10,00% Cash Unternehmensanleihen 1,00% Norwegen Kronen 2,50% Euro Unternehmensanleihen 1,00% Emerging Markets Anleihen 12,50% ** Global High Yields 3,00% Corporates BRIK 2,50% Mikrofinance 1,00% Inflation Linked Bonds 2,50% Absolute Return 1,50% * davon 15% mit flexibler Durationsteuerung ** davon 2% Cash, 3,5% Bonds Lokalwährung, 2% Bonds Hartwährung, 2% Asien, 3% Osteuropa
TOP-Fonds IV Der Planende seit Fondsbeginn Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgebühr berücksichtigt. Der bei Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 3,50 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Kontound Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Quelle: Morningstar.
Performance TOP-Fonds IV Der Planende Stichtag: 29.11.2011 Seit Jahres beginn 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 Performance brutto in % -7,29 +5,66 +5,17-14,42 +1,37 +5,17 +8,95 +5,63 +4,87-5,51 Ausschüttung in Euro 3,50 3,50 2,85 4,90 4,50 2,00 2,92 1,90 1,78 1,78 Performance brutto seit Fondsbeginn (16.11.2001-29.11.2011) +7,99% Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgebühr berücksichtigt. Der bei Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 3,50 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Quelle: Erste-Sparinvest.
Min/Max Performance per 31.10.2011
Technische Daten Anteilsscheine AT0000703103 A AT0000703111 T AT0000703129 TC Fondsrechnungsjahr 1.10.-30.09. Ausschüttung 1.12. Ausgabeaufschlag 3,5% Basiswährung Euro Managementbeitrag 0,1% p.m. Fondsvolumen 20.268.000,-
Der Asset Allocation Beirat Claudia Frieser / Leiterin Klaus Brugger Wolfgang Hawelka Martin Hochwarter Anneliese Hofstätter Bernd Rieger Harald Seyer Manfred Vollmann (Dachfondsmanagement) (Leiter Wertpapiergeschäft) (Devisenhandel) (Wertpapiergeschäft) (Leiterin Private Banking) (Private Banking) (Planung und Steuerung) (Private Banking)
Asset Allocation Engl.: asset = Vermögenswert, allocation = Zuweisung bedeutet die Verteilung des Anlagevermögens auf unterschiedliche Anlageinstrumente und Märkte. Gemeint ist hier ein strategischer Prozess, bei dem eine bewusste Streuung der Veranlagung in Aktien, Anleihen, Immobilien sowie alternative Investments und Barreserve vorgenommen wird. Dies erfolgt unter Berücksichtigung der erwarteten Entwicklung der Geld- und Kapitalmärkte.
Einzelfondsaufstellung AB Global High Yield Portfolio A2 -hedge 160807 AB International Technology Portfolio I 988132 Aberdeen Asian Local Curr.Short Duration hedge 198005 Absolute Insight Credit Fund B1P 151616 Absolute Insight Emerging Market Debt Fund 130754 AllianceBernstein RMB Income Plus Portfolio I2 202244 Allianz RCM Global Agricultural Trends AT 482289 AXA WF Global High Yield Bonds 844633 Bellevue BB Medtech I 143691 BGF World Agriculture Fund D2 194949 BlackRock GF Emerging Markets D2 USD 194852 BlackRock World Energy D2 USD 417941 BlackRock World Mining D2 USD 462327 BNY Mellon Latin America Infrastructure C 176177 Comgest Growth GEM Promising Comp. 123882 Dual Return - Vision Microfinance 815195 Earth Energy Fund UI R 144321 ESPA Bond BRIK Corporate 008273 ESPA Bond Danubia 81294 ESPA Bond Emerging Markets -hedge 080916 ESPA Bond Euro-Corporate 072422 ESPA Bond Euro-Mündelrent 081299 ESPA Bond Local Emerging 012860 ESPA Bond Reserva 085812 ESPA Cash Corporate-Plus 067684 ESPA Cash Emerging Markets (LC) 050093 ESPA Cash Euro-Plus 081297 ESPA Prorent 001032 ESPA Stock Biotec 074675 ESPA Stock New Consumer 006702 ESPA Stock Pharma 074678 Fidelity Global Health Care Y 327278 Fr.Templeton Emerging Markets Small Comp. 301492 Franklin Biotechnology Discovery Fund 937444 Franklin Technology Fund 937446 FT Emerging consumer Demand 209816 Goldman Sachs Emerging Markets Debt -hedge 151722 Henderson Global Technology 989234 HSBC GIF Global Emerging Market Bond I -hedge 173345 INNOVEST duration plus 006850 INVESCO Asia Infrastructure C 322943 Invesco Umwelt und Nachhaltigkeitsfonds 847047 JPMorgan Emerging Markets Opportunities 128956 Kathrein Euro Core Government Bond I 025506 KBC Equity Fund Food & Beverages 723109 KBC Medical Technologies 142269 KBC Renta Nokrenta 962790 Lacuna Adamant Asia Pacific Health 294197 Lacuna Adamant Global Generika 158860 LBBW Rohstoffe 2 LS 150318 LGT Bond Fund Gbl.Inflation Linked 551221 Morgan Stanley Emerging Markets Domest.Debt I 121423 Morgan Stanley Global Brands Z 102624 Morgan Stanley Global Infrastructure Z 214133 Nomura Real Return Fonds 848436 Nordea Norwegian Bond Fund 158000 Partners Group Listed Infrastructure I 539525 PIA Trend Bond 070659 Pictet Emerging Local Currency Debt I 378111 Pictet Generics P 913373 Pioneer SF EUR Commodities I 633881 Quoniam Emerging Markets Equ.MinRisk 206909 Raiffeisen 313 - Euro Trend Follower 060578 RT Vorsorge Rentenfonds 085896 Sal.Oppenheim - OP Food 848665 SAM Smart Materials C 579839 siemens/global.bonds 081806 Spängler IQAM Bond EUR FlexD 081797 Spängler IQAM ShortTerm EUR 081795 Spängler IQAM SparTrust M 081796 SSgA -Consumer Discret Index Equ. Fund 112225 SSgA Energy Index Equity Fund I 214137 Swisscanto (CH) Equ.Fd. Green Invest A 921135 Threadneedle Credit Opportunities Fund 147319 Vontobel Emerging Markets Equity I 166678
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE-SPARINVEST KAG. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch. Der Prospekt (sowie allfällige Änderungen) wurde entsprechend den Bestimmungen des InvFG 1993 in der jeweils geltenden Fassung im Amtsblatt zur Wiener Zeitung veröffentlicht und steht Interessenten kostenlos am Sitz der ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., sowie am Sitz der Erste Group Bank AG (Depotbank) zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung sowie allfällige weitere Abholstellen sind auf der Homepage der ERSTE- SPARINVEST KAG (www.sparinvest.com) ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Für weitere Informationen: www.steiermaerkische.at