notwendige Angaben für eine Finanzierungsanfrage mit Auftrag für gültig nur in Verbindung mit einem Konzepterstellungsvertrag mit Vermittlung eines Bankkontaktes, eines Konzepterstellungsvertrages oder eines Auftrages zur Finanzierung über einen Bankkontakt Kunde: Vermittler:
Angaben zur derzeitigen Situation und Aufgabenstellung für die Finanzierungsanfrage
notwendige Unterlagen für die Konzepterstellung persönliche Unterlagen Lohn-/Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate eigene Unterlagen und vom Dezember des Vorjahres Arbeitgeber Einkommensteuerbescheide der letzten 2 Jahre eigene Unterlagen Finanzamt Nachweis des eingesetzten Eigenkapitals eigene Unterlagen (z. B. Konto oder Depotauszug) Aufstellung der geplanten Eigenleistung eigene Unterlagen Architekt Nachweis von Kapitaleinkünften oder Mieteinnahmen eigene Unterlagen (Kontoauszüge) bei Selbständigen mit Bilanz oder E/A Rechnung: eigene Unterlagen - Bilanzen oder E/A der letzten 2 Jahre Steuerberater - vorläufiger Jahresabschluss oder E/A Rechnung des letzten Jahres - aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertung (alles vom Steuerberater unterschrieben) aktueller Rentenbescheid eigene Unterlagen Nachweis der noch laufenden Kredite eigene Unterlagen (monatliche Rate und Restschulden, Kopie Kreditvertrag - zwingend notwendig) Personalausweiskopien aller Darlehensnehmer (farbig, auf A-4 vergrößert) eigene Unterlagen Objektunterlagen aktueller Grundbuchauszug (nicht älter als 2 Monate - vollständig) Grundbuchamt/Notar Bauzeichnungen/Grundriss Hausfirma/Architekt Bauunterlagen (Wohnflächenberechnung, Berechnung des umbauten Raumes, Hausfirma/Architekt Ansichten, Schnitte, Baubeschreibung oder Lichtbilder von innen) Bank Bank Makler/Bauträger Flurkarte/Lageplan Katasteramt Kaufvertrag bzw. Entwurf des Grundstücks/Reservierungsbeleg Verkäufer/Notar Kaufvertrag bzw. Entwurf der Immobilie Verkäufer/Makler evtl. vorhandene Wertschätzung Architekt Werkvertrag für das Haus Hausfirma/Bauträger Aufstellung der Umbau- bzw. Modernisierungsmaßnahmen Architekt/Bauträger aktuelle Photos der Immobilie, mindestens 2 Stück, Vorder- und Rückseite Verkäufer/Makler (auch von Sanierungsobjekten) Zahlungsplan Architekt/Bauträger bei Wohnungen: Teilungserklärung Notar/Bauträger bei Erbbaurecht: Erbbaurechtsvertrag Verkäufer/Erbbaugeber vorhanden: fehlt: Bemerkungen:
Persönliche Angaben Darlehensnehmer/in Frau Herr Darlehensnehmer/in (Mitantragsteller/in) Frau Herr Name, Vorname, ggf. Geburtsname Name, Vorname, ggf. Geburtsname Strasse, Hausnummer Strasse, Hausnummer PLZ, Wohnort PLZ, Wohnort Geburtsdatum Staatsangehörigkeit Geburtsdatum Staatsangehörigkeit Anzahl der unterhaltsberechtigten Kinder: Anzahl der unterhaltsberechtigten Kinder: Alter der Kinder: Alter der Kinder: Familienstand: Familienstand: ledig verheiratet geschieden verwitwet ledig verheiratet geschieden verwitwet getrennt lebend eingetragene Lebensgemeinschaft getrennt lebend eingetragene Lebensgemeinschaft Gütertrennung gesetzl. Güterstand Gütertrennung gesetzl. Güterstand beschäftigt als seit mm/jjjj beschäftigt als seit mm/jjjj Arbeitgeber Branche Arbeitgeber Branche für Rückfragen Tel.-Nr. mobil für Rückfragen Tel.-Nr. mobil Tel.-Nr. tagsüber Tel.-Nr. abends Tel.-Nr. tagsüber Tel.-Nr. abends Fax E-Mail Fax E-Mail Einkommensverhältnisse monatliches Nettoeinkommen (Abgaben in ) monatliche Ausgaben (Angaben in ) - ohne Beleihungsobjekt - Lohn / Gehalt Antragsteller Anzahl Monatsgehälter Lohn / Gehalt Mitantragsteller Anzahl Monatsgehälter Kindergeld aus selbständiger Tätigkeit/Antragsteller aus selbständiger Tätigkeit/Mitantragsteller Mieteinnahmen (kalt) Miete kalt (entfällt künftig ja/nein) Lebensversicherungsbeiträge Bausparbeiträge Hypotheken- und Grundschulddarlehen sonstige Bank- und Ratenkredite Unterhaltsverpflichtungen private Krankenversicherung sonstige Ausgaben für Unterhaltsanspruch sonstige Einkünfte Vermögensverhältnisse Vermögen (Angaben in ) Verbindlichkeiten (Angaben in ) - ohne Beleihungsobjekt - - ohne Beleihungsobjekt - Bank- und Sparguthaben Wertpapiere (Kurswert) Immobilienvermögen Rückkaufswerte best. Lebensversicherung sonstige Vermögen Hypotheken und Grundschulden valutierender Darlehensbetrag Bank- und Ratenkredite Bürgschaften sonstige Verbindlichkeiten Bankverbindung/en
Angaben zum Beleihungsobjekt PLZ Ort Straße, Hausnummer Amtsgericht Grundbuchamt Band Blatt/Heft Flur/Flurstücknummer Bauart/ -weise Grundstücksgröße (m 2 ) Immobilienart Anzahl der Wohnungen im Objekt WE-Nr. lt. Teilungserklärung Anzahl Garagen/Stellplätze Kubatur (m³ umbauter Raum) mon. Nettomiete (Wohnraum) Gewerbefläche selbst genutzt (m 2 ) Wohnfläche selbst genutzt (m 2 ) Erbbaurecht ja nein mon. Nettomiete (Gewerbe) öffentlich privat Gewerbefläche vermietet (m 2 ) Wohnfläche vermietet (m 2 ) Rangrücktritt ja nein jährlicher Erbpachtzins/ Restlaufzeit Erbbauvertrag Kauf Neubau Modernisierung Umschuldung Baujahr (jj) Baubeginn (mm/jj) Baujahr des Bestandsobjektes (jj) Baujahr (jj) Umbaubeginn (mm/jj) bezugsfertig ca. (mm/jj) Modernisierungsbeginn (mm/jj) ehemaliger Kaufpreis voraussichtl. Fertigstellung (mm/jj) Grundstücksgröße (m 2 ) voraussichtl. Fertigstellung (mm/jj) Verkehrswert Kaufpreis Kosten für das Grundstück aktueller Verkehrswert aktuelle Restschuld Grunderwerbsteuer Grunderwerbsteuer, Notar, Modernisierungskosten Ablauf der Zinsfestschreibung (mm/jj) Gerichtskosten, Makler Notar und Gerichtskosten Erschließungskosten Notar und Gerichtskosten zusätzlicher Darlehensbedarf Maklerkosten Baukosten inkl. Garagen, SP, sonstige Positionen Umbaukosten Hausanschlüsse, Außenanlagen Baunebenkosten (Architekt, Gebühren, Finanzierungskosten) Gesamtkosten Gesamtkosten / Kaufpreis Gesamtkosten Gesamtkosten Finanzierung der Gesamtkosten (bei Kauf, Neubau, Modernisierung und Umschuldung) Die Gesamtkosten / Modernisierungskosten / Umschuldungsbetrag in Höhe von sollen folgendermaßen finanziert werden: Eigenmittel: Bankguthaben Bausparguthaben Eigenarbeit weitere Eigenmittel e Eigenmittel./. gewünschtes Gesamtdarlehen lt. diesem Antrag Hier können Sie dokumentieren, welche Ziele und Rahmenbedingungen für Sie wichtig sind:
Historie des Vorhabens und der Finanzierungsanfragen 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Vermittler / Bank Zeitraum der Ergebnis der Vertragsverhältnis Gründe der Ablehnung, Sachstände, BSK / Versicherung Anfrage Anfrage ja - nein Besonderheiten Einverständniserklärung der Interessenten Ich bin damit einverstanden, dass meine personenbezogenen Daten speichern darf und zu dem Zweck nutzt, mich über weitere Finanzdienstleistungen per E-Mail, telefonisch oder per Post zu informieren. Ich kann jederzeit, ohne Angabe von Gründen, durch das Absenden einer E-Mail an u.arndt@.eu oder durch eine sonstige Mitteilung an,,, einer weitergehenden Nutzung meiner Daten widersprechen. In diesem Fall werden die Daten von gelöscht. Datum Unterschrift Antragsteller/in Unterschrift Mitantragsteller/in abschließende Erklärung der Interessenten wird bevollmächtigt, für die Interessenten im Zusammenhang mit der Konzepterstellung eine Anfrage bei mit ihm kooperierenden Geschäftspartnern und Bankkontakten zu stellen, und die hierfür erforderlichen Angaben weiterzuleiten. Ferner wird bevollmächtigt, den Interessenten bei Vorstellung des Finanzierungskonzeptes auf Verlangen offenzulegen, mit welchem seiner kooperierenden Geschäftspartner und Bankkontakte dieses Konzept umgesetzt werden kann. Vorraussetzung dafür ist das Einverständnis des Kooperationspartners oder Bankkontaktes und die Begleichung eines vereinbarten Honorars. Abschließend erklären alle Unterzeichnenden folgendes: Ich versichere hiermit, dass gegen mich und meine im Haushalt lebenden Familienangehörigen keine schuldrechtlichen Maßnahmen, wie z. B. Zwangsvollstreckungs- / Insolvenz oder Zwangsvergleichsverfahren sowie Lohn- u. Gehaltspfändung, eingeleitet wurden. Im anderen Falle (auch bei negativen Wirtschaftsauskünften) sind vom Antragsteller und ggf. allen Mitantragstellern Zeitpunkt und Gründe der Maßnahmen auf gesondertem Blatt darzulegen. Die Angaben zur Historie des Vorhabens und der Finanzierungsanfragen habe ich vollständig dokumentiert. Mir ist bewusst, dass fehlerhafte oder fehlende Angaben zu Verzögerungen in der Abwicklung oder zur Ablehnung führen können. Ich versichere, dass alle Angaben vollständig und wahrheitsgemäß gemacht wurden. Datum Unterschrift Antragsteller/in Unterschrift Mitantragsteller/in