Unternehmensfinanzierung und -beratung Unternehmenserfolg Kurzfristige Mittel Langfristige Mittel z.b. Betriebsmittel Liquidität z.b. Maschinen Anlagen Fördermittel KK-Kredit Darlehen Kapitalbeteiligungen Gründerdarlehen Eigenmittel Hausbankdarlehen Unternehmensanalyse Finanzierungsberatung Konzeptberatung electronic banking Zahlungsverkehr Auslandsgeschäft Kooperationen Versicherungen Immobilienberatung Quelle: SC-Kapital (02-03-24)
B E G R I F F E D E S V E N T U R E C A P I T A L Private Equity Seed Capital Start Up Investments Early Stage Second oder Later Stage Third Stage Bridge Investments Investment in den beiden risikoreichen Frühphasen der Firmengründung Investments von wenigen zehntausend EUR, wenn das Unternehmen aus kaum mehr als der Geschäftsidee besteht können die Millionengrenze erreichen und ermöglichen den Gründern Produktentwicklung und erste Marketingschritte Investments von zuweilen mehreren Millionen, die Unternehmen zufließen, welche die Produktentwicklung abgeschlossen haben - aber noch keine Umsatzerlöse vorweisen können Kapitalspritzen für Firmen, die ihr Produkt gerade an den Markt gebracht und zuweilen schon erste Gelder anderer Institutionen aufgenommen haben Investment fließt in profitable Gesellschaften, es soll den entscheidenden Wachstumsschritt vor einem Börsengang etwa ein Jahr später ermöglichen Geldspritzen für Gründerunternehmen kurz vor dem Börsengang
Beteiligungsvolumen deutscher Beteiligungsgesellschaften 22 17 12 Mrd. EUR 7 2 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002-3 Quelle: Ifo, BVK
SC-Kapitalbeteiligungsgesellschaft mbh (SC-Kapital)
Gesellschaftsdaten Gründung durch die SPK Chemnitz am 17. September 1998 Eintritt der KSK Mittweida am 08. September 1999 Stammkapital 7.669.400 EUR Geschäftsführer Herr Albert Thelen Geschäftsführer Herr Dr. Günter Schmidt
Ziele und Bedingungen der SC-Kapitalbeteiligungsgesellschaft mbh Entwicklung der Wirtschaft der Region Ausreichung von Risikokapital an KMU Eigenkapital für innovative und wachsende Unternehmen und Existenzgründer Sitz oder Betriebsstätte im Geschäftsgebiet der SPK Chemnitz oder der KSK Mittweida
Beteiligungshöhe und Laufzeit Beteiligung bis ca. 500.000 EUR in Ausnahmefällen bis ca. 1.000.000 EUR Laufzeit zwischen fünf und zehn Jahren
Wie sind die Konditionen? Offene Beteiligung in voller Verantwortung als Gesellschafter und ohne stetige Bezüge Stille Beteiligung mit Konditionen, die differenziert zu vereinbaren sind: - Bearbeitungsgebühr, Risikoprämie - Beteiligungsentgelt - gewinnabhängige Vergütung - Agio / Exit
Stärke braucht Partnerschaft
Was ist wichtig? Idee Produkt Markt Wettbewerb Unternehmenskonzept Unternehmerpersönlichkeit Management
Was passiert nach der Anfrage? Idee und Konzept werden geprüft Das Unternehmen erhält eine Information zur Weiterbearbeitung oder abschlägigen Bescheid Es folgt eine tiefgründige Prüfung und evtl. Konzeptabstimmung sowie Vorlage bei den Entscheidungsgremien
Ablehnungsgründe: Innovationskraft nicht ausreichend Wachstumsaussichten gering Konzept nicht realistisch Probleme Markteintritt werden unterschätzt Sanierungsfälle Managementpotenzial nicht ausreichend
K r i s e n m a n a g e m e n t Funktionale Führungsteilsysteme: Zielfunktion Planung / Kontrolle Personalführung Informationssystem Controlling Organisation
Ablauf Anfrage Informationsgespräch... 1-2 Wochen Konzeptprüfung... 2-3 Wochen Konzeptabstimmung... 2-3 Monate Beteiligungsausschuss Vertragsabschluss
Beteiligungsanfragen Masch., Anl., Fahrz.bau 16% Kunststofftechnik 3% Biotechnologie 2% Umwelt, Holz, techn. Dienstl. 17% Bau, Immobil. 4% IT mit Dienstl. 16% Textil, Bekl. 1% Handel, Dienstl. 28% Elektr(on)ik, Geräte 13% Quelle: SC-Kapital (02-12-31) Anzahl Anfragen: 275
Beteiligungsstruktur Holzindustrie 13% Kunststoffindustrie 7% Dienstleister 7% Masch.- und Anlagenbau 33% Textilindustrie 7% IT 20% Elektr(on)ik 13% Quelle: SC-Kapital (02-12-31) 100 % = 5.777 TEUR (unter Vertrag)
Anfragen: 214 Info.gespräche: 178 Kurzprüfungen: 130 Konzeptprüfungen: 71 Vertragsabschlüsse: 17 lfd. Vertragsverhandlungen: 7 (SC-Kapital, zum 31. Dez. 2001)
Anfragen: 275 Info.gespräche: 214 Kurzprüfungen: 149 Konzeptprüfungen: 86 Vertragsabschlüsse: 28 lfd. Vertragsverhandlungen: 2 (SC-Kapital, zum 31. Dez. 2002)
Geschäftsgebiet Mittweida Anfragen: 27 Info.gespräche: 24 Kurzprüfungen: 18 Konzeptprüfungen: 14 Vertragsabschlüsse: 5 lfd. Vertragsverhandlungen: 4 (SC-Kapital, zum 31. Dez. 2001)
Geschäftsgebiet Mittweida Anfragen: 29 Info.gespräche: 26 Kurzprüfungen: 18 Konzeptprüfungen: 14 Vertragsabschlüsse: 11 lfd. Vertragsverhandlungen: 1 (SC-Kapital, zum 31. Dez. 2002)
SC-Kapital Beteiligungsstatistik (TEUR) per 31.12.2000 per 31.12.01 per 31.12.02 Beteiligungsverträge offen 13 584 724 Beteiligungverträge still 850 3.428 5.053 Anzahl Beteiligungsunternehmen 4 11 15 Anzahl Verträge 5 17 28 Arbeitsplätze in den Beteiligungsunternehmen 72 477 659 Refinanzierungsvolumen 190 730 835
SC-Kapital Beteiligungsstatistik Geschäftsgebiet Mittweida (TEUR) per 31.12.00 per 31.12.01 per 31.12.02 Beteiligungsverträge offen 0 552 589 Beteiligungverträge still 0 1.256 1.676 Anzahl Beteiligungsunternehmen 0 3 6 Anzahl Verträge 0 5 11 Arbeitsplätze in den Beteiligungsunternehmen 0 331 362 Refinanzierungsvolumen 0 0 0
Jährliche Beteiligungsauszahlungen 1998 1999 238 2000 625 2001 2.778 2002 1566 gebunden 570 verfügbar 3384 0 200 400 600 800 1000 1200 1400 1600 1800 2000 2200 2400 2600 2800 3000 3200 3400 3600 3800 4000 Beteiligungen in T EUR Quelle: SC-Kapital (02-12-31) Anzahl Beteiligungsverträge: 28 Anzahl Arbeitsplätze: 659
Jährliche Beteiligungsauszahlungen Geschäftsgebiet Mittweida 1998 1999 2000 2001 1.554 2002 456 gebunden 255 verfügbar 413 0 200 400 600 800 1000 1200 1400 1600 1800 2000 2200 2400 2600 2800 3000 3200 3400 3600 3800 4000 Beteiligungen in T EUR Quelle: SC-Kapital (02-12-31) Anzahl Beteiligungsverträge: 11 Anzahl Arbeitsplätze: 362
Wer nimmt Anfragen entgegen? SC-Kapitalbeteiligungsgesellschaft mbh Herr Dr. Günter Schmidt PSF 925, 09009 Chemnitz Tel.: 0371 / 99-1200, Fax: 1209 guenter.schmidt@sc-kapital.de www.sc-kapital.de