Neues E-Banking der Bank CIC Anleitung

Transkript

1 Neues E-anking der ank I nleitung

2 Willkommen ie vorliegende nleitung zeigt Ihnen die wichtigsten Funktionalitäten des neuen E-ankings und erlaubt Ihnen einen einfachen Einstieg ins neue E-anking der ank I. Inhalt 3 llgemeine Informationen 3 nsicht und Navigation 3 Gesamtansicht 3 Einzelportfolio-nsicht 4 Navigation 5 Nachrichten 5 Zahlungsarten 5 Kontoübertrag 6 ankzahlung Inland 6 ankzahlung usland 6 Einzahlungsschein 6 auerauftrag 7 Zahlung erfassen 7 Kontoübertrag 8 ereits gespeicherter egünstigter 9 Neuer egünstigter Inland / usland 11 Oranger Einzahlungsschein 12 Roter Einzahlungsschein 14 elegleser 14 Zahlungslisten 14 Zahlungsliste erstellen 18 Wertschriften 18 Wichtige Hinweise 18 Übersicht epot 19 Titel suchen / kaufen 20 Titel verkaufen 22 Transaktionen 22 Profil 22 Web-Präferenzen 24 Passwort 24 okumente 24 Erstellte okumente 25 E-okumente erstellen 25 Elektronische ateien ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 2/25

3 llgemeine Informationen nsicht und Navigation I-dresse: ILH learing-nummer: 8710 Postcheck-Konto: uf der Einstiegsseite haben Sie die Möglichkeit, zwischen zwei nsichten (Gesamtansicht oder Einzelportfolio-nsicht) auszuwählen. Für weitere Fragen wenden Sie sich bitte an unsere E-anking-Hotline: T +41 (0) ebanking@cic.ch Montag bis Freitag, 8.00 Uhr bis Uhr (mit usnahme der offiziellen Feiertage) nfragen aus den US können leider nicht beantwortet werden. Gesamtansicht Mit dieser nsicht haben Sie einen Gesamtüberblick über alle Vermögenswerte. Sie ermöglicht Ihnen ebenfalls einfache Überträge zwischen all Ihren Konti oder Zahlungen an weitere egünstigte. örsentransaktionen sind bei dieser nsicht jedoch nicht möglich. Einzelportfolio-nsicht amit örsentransaktionen ausgeführt werden können, ist die Einzelportfolio-nsicht auszuwählen. ie uswahl Gesamtansicht oder Einzelportfolio-nsicht kann jederzeit angepasst werden. Klicken Sie hierzu auf «uswahl ändern» und wählen Sie die gewünschte nsicht bzw. die gewünschten Portfolios aus und klicken Sie auf «nwenden». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 3/25

4 Navigation uf der Startseite werden die wichtigsten Informationen in verschiedenen Kacheln angezeigt. Es stehen Ihnen drei verschiedene nsichten der Startseite zur Verfügung (Liquidität, Wertschriften, Kombination), welche Sie unter «Profil» / «Web- Präferenzen» (siehe Kapitel Profil) auswählen können. ie wichtigsten Navigationselemente finden Sie in der Kopfzeile. Um wieder auf die Startseite zu gelangen, klicken Sie oben links auf das Logo. lternativ können Sie die verschiedenen Seiten im E-anking über das Menu aufrufen. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 4/25

5 Zahlungsarten Nachrichten Neu haben Sie die Möglichkeit, aus dem E-anking direkt über einen gesicherten Kanal mit Ihrem Kundenberater zu kommunizieren. ei technischen Fragen wenden Sie sich bitte an die E-anking-Hotline. Klicken Sie auf «Nachricht schreiben» und verfassen Sie Ihre Nachricht (inkl. Upload von okumenten). Ebenso finden Sie hier alle Nachrichteneingänge und Sie haben auch die Möglichkeit, einen neuen Ordner zu erstellen (analog Posteingang eines Mailprogrammes). Je nach erechtigung können Sie zwischen folgenden Zahlungsarten auswählen: Kontoübertrag anküberweisung Einzahlungsschein auerauftrag ie Zahlungen werden vorbehaltlich ausreichender Kontodeckung zum gewünschten Zeitpunkt ausgeführt. Kontoübertrag iese Funktion ermöglicht Ihnen einen Übertrag vom einen auf das andere Konto (innerhalb des ausgewählten Portfolios), welche an Ihrem E-anking-Vertrag angeschlossen sind. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 5/25

6 ankzahlung Inland Für alle ankzahlungen in der Schweiz (HF oder Fremdwährung) wählen Sie diese Funktion. ankzahlung usland Für Zahlungen ins usland, in allen im E-anking zugelassenen Währungen, wählen Sie bitte «Zahlung usland». auerauftrag Um einen auerauftrag zu erstellen, erfassen Sie eine normale Zahlung und wählen die entsprechende Zahlungsart aus. nschliessend aktivieren Sie das Feld «auerauftrag» in den Zahlungsdetails. Wählen Sie das atum der ersten usführung aus sowie, falls gewünscht, das atum der letzten usführung («Gültig bis»). Soll Ihr auerauftrag bis auf Widerruf ausgeführt werden, lassen Sie das Feld «Gültig bis» leer. Fällt der gewünschte usführungstag Ihres auerauftrages auf ein Wochenende oder einen ankfeiertag, wählen Sie aus, ob Ihr uftrag jeweils vor oder nach dem Wochenende / ankfeiertag ausgeführt werden soll. Unter «Periodizität» E können Sie die gewünschte usführungsfrequenz auswählen. Einzahlungsschein Wählen Sie zwischen dem orangen und dem roten Einzahlungsschein aus. Unterscheidungsmerkmal: eim orangen Einzahlungsschein muss die «Referenznummer» erfasst werden. eim roten Einzahlungsschein kann eine separate Mitteilung an den egünstigten in Textform angegeben werden. E ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 6/25

7 Zahlung erfassen Kontoübertrag Nutzen Sie diese Funktion, um Überträge zwischen Ihren Konten, welche am ausgewählten Portfolio angeschlossen sind, zu tätigen. Klicken Sie auf «Zahlungen». Sie gelangen automatisch auf die Eingabemaske «Zahlungen erfassen». Prüfen Sie auf der nächsten Seite Ihre Zahlungsangaben. Falls notwendig, können Sie diese noch ändern. Ist Ihre Eingabe korrekt, klicken Sie auf «estätigen». uf der letzten Seite wird Ihnen eine Zusammenfassung der Zahlung angezeigt. Klicken Sie oben rechts auf «Kontoübertrag». itte wählen Sie das elastungs- und das Gutschriftskonto aus und klicken Sie auf «Weiter» E. E Geben Sie anschliessend alle Zahlungsdetails ein und klicken Sie auf «estätigen». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 7/25

8 ereits gespeicherter egünstigter Klicken Sie auf «Zahlungen». Sie gelangen automatisch auf die Eingabemaske «Zahlungen erfassen». Prüfen Sie auf der nächsten Seite Ihre Zahlungsangaben. Falls notwendig, können Sie diese noch ändern. Ist Ihre Eingabe korrekt, klicken Sie auf «estätigen». uf der letzten Seite wird Ihnen eine Zusammenfassung der Zahlung angezeigt. Wählen Sie das elastungskonto aus. Geben Sie im Suchfeld den Namen, die IN oder die Kontonummer des egünstigten ein. Es wird Ihnen automatisch eine uswahlliste angezeigt. Wählen Sie den egünstigten aus und klicken Sie auf «Weiter» E. Stimmt die uswahl nicht mit Ihrem egünstigten überein, klicken Sie bitte oben rechts auf «Neu» F und erfassen Sie einen neuen egünstigten. Siehe nächster Punkt, «Neuer egünstigter Inland / usland». F E Erfassen Sie alle Zahlungsdetails und klicken Sie auf «estätigen». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 8/25

9 Neuer egünstigter Inland / usland Klicken Sie auf «Zahlungen». Sie gelangen automatisch auf die Eingabemaske «Zahlungen erfassen». Klicken Sie oben rechts auf «Neu», geben Sie die Kontonummer ein und wählen Sie die Zahlungsart für den neuen egünstigten aus, bspw. Zahlung Inland. Klicken Sie auf «Weiter» E. Erfassen Sie alle Zahlungsdetails. chtung: Zahlung usland itte wählen Sie bei Gebühren die gewünschte Spesenregelung. Standardmässig ist «SHRE» ausgewählt. Klicken Sie anschliessend auf «estätigen». SHRE ist der Standard für SEP-Zahlungen und bedeutet, dass die ank I Ihnen die Gebühren für die usführung belastet und der Empfänger die Gebühren von seiner ank zahlt. OUR wählen Sie bitte an, wenn Sie alle Gebühren übernehmen möchten und der Empfänger keine Gutschriftgebühr bezahlen soll (keine SEP-Zahlung möglich). EN bedeutet, dass alle Gebühren dem Empfänger belastet werden und die Zahlung für Sie kostenlos ist (keine SEP-Zahlung möglich). E Möchten Sie den egünstigten speichern, aktivieren Sie das Kästchen «egünstigten speichern». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 9/25

10 itte vergleichen Sie auf der nächsten Seite Ihre Zahlungsangaben mit den ngaben auf dem igipass genau und bestätigen Sie den neuen egünstigten mit dem One-Time Password (OTP). uf der letzten Seite wird Ihnen eine Zusammenfassung der Zahlung angezeigt. itte scannen Sie das Mosaik ab ildschirm und geben Sie das OTP im Feld an. Falls die ngaben nicht korrekt sind, passen Sie diese an oder klicken Sie auf «bbrechen». Ist Ihre Eingabe korrekt, klicken Sie auf «estätigen». nschliessend wird Ihre Zahlung zum nächstmöglichen Termin ausgeführt, falls Sie nicht ein anderes usführungsdatum ausgewählt haben. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 10/25

11 Oranger Einzahlungsschein Falls Sie den egünstigten bereits gespeichert haben, können Sie diesen aus der Liste auswählen. adurch entfallen die nächsten Punkte. Um einen neuen egünstigten zu erfassen, klicken Sie oben rechts auf «Neu» und geben die Kontonummer ein. Wählen Sie «Oranger Einzahlungsschein» aus und klicken Sie auf «Weiter». Möchten Sie den egünstigten speichern, aktivieren Sie das Kästchen «egünstigten speichern» E. Erfassen Sie alle Zahlungsdetails F und klicken Sie auf «estätigen» G. F E itte prüfen Sie auf der nächsten Seite Ihre Zahlungsangaben genau und bestätigen Sie den neuen egünstigten mit dem OTP (Mosaik ab ildschirm scannen). Falls die ngaben nicht korrekt sind, passen Sie diese an oder klicken Sie auf «bbrechen». Ist Ihre Eingabe korrekt, klicken Sie den utton «estätigen». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 11/25

12 uf der letzten Seite wird Ihnen eine Zusammenfassung der Zahlung angezeigt. Roter Einzahlungsschein Falls Sie den egünstigten bereits gespeichert haben, können Sie diesen aus der Liste auswählen. adurch entfallen die nächsten Punkte. Um einen neuen egünstigten zu erfassen, klicken Sie oben rechts auf «Neu» und geben die Kontonummer ein. Wählen Sie «Roter Einzahlungsschein» aus und klicken Sie auf «Weiter». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 12/25

13 Möchten Sie den egünstigten speichern, aktivieren Sie das Kästchen «egünstigten speichern». uf der letzten Seite wird Ihnen eine Zusammenfassung der Zahlung angezeigt. Erfassen Sie alle Zahlungsdetails und klicken Sie auf «estätigen». itte prüfen Sie auf der nächsten Seite Ihre Zahlungsangaben genau und bestätigen Sie den neuen egünstigten mit dem OTP (Mosaik ab ildschirm scannen). Falls die ngaben nicht korrekt sind, passen Sie diese an oder klicken Sie auf «bbrechen». Ist Ihre Eingabe korrekt, klicken Sie den utton «estätigen». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 13/25

14 Zahlungslisten elegleser Falls Sie einen elegleser für Zahlungen verwenden, klicken Sie auf «Neu» und in das Feld Kontonummer. Scannen Sie die odierzeile des Einzahlungsscheines ein. ie Zahlungsdaten werden ins E-anking übertragen und Sie gelangen automatisch zur Erfassungsmaske. Unter «Zahlungen / Zahlungslisten verwalten» können Sie beliebig viele Zahlungslisten erstellen und die Listen mit einem entsprechenden Namen speichern. Eine Zahlungsliste ermöglicht Ihnen, wiederkehrende Zahlungen an mehrere Empfänger mit wechselnden eträgen einfach und schnell auszuführen. Zahlungsliste erstellen Klicken Sie auf «Eine neue Liste erstellen». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 14/25

15 Erfassen Sie für die Zahlungsliste einen Namen und wählen Sie die Währung aus. Handelt es sich um vertrauliche Zahlungen, aktivieren Sie das Kästchen «Vertraulich». Geben Sie im Suchfeld F den Namen oder die Kontoverbindung des egünstigten ein und wählen Sie den egünstigten aus, indem Sie diesen anklicken G. Um einen egünstigten zu einer Zahlungsliste hinzuzufügen, muss der egünstigte zwingend zuerst unter «egünstigte verwalten» erfasst worden sein. Ist der egünstigte bereits korrekt erfasst, klicken Sie in der Zahlungsliste auf «Einen egünstigten hinzufügen» E. F G E ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 15/25

16 Optional können der Zahlungszweck sowie der etrag bereits jetzt in der Zahlungsliste erfasst werden. Klicken Sie anschliessend auf «estätigen». Um die Zahlungsliste auszuführen, klicken Sie auf «Zahlung ausführen». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 16/25

17 Wählen Sie das gewünschte usführungsdatum aus, erfassen Sie den etrag und eventuell den Zahlungszweck und klicken Sie auf «estätigen». Sollte ein egünstigter ausnahmsweise keine Zahlung erhalten, löschen E Sie diesen mittels Klick auf den entsprechenden utton. uf der letzten Seite wird Ihnen eine Zusammenfassung der Zahlungsliste angezeigt. E Prüfen Sie die Zahlungsliste und klicken Sie auf «estätigen» F. F ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 17/25

18 Wertschriften Wichtige Hinweise Einzelportfolio-nsicht: amit örsentransaktionen ausgeführt werden können, ist die Einzelportfolio-nsicht auszuwählen. Kein direkter Zugang zu Handelsplätzen: as E-anking bietet keinen direkten Zugang zu Handelsplätzen, sondern stellt eine lternative zur herkömmlichen uftragserteilung von örsenaufträgen an die ank dar. Keine Realtime-Kurse: ie angegebenen Kurse im E-anking entsprechen in der Regel den Schlusskursen des Vortages und sind keine Realtime-Kurse. er bschluss Ihrer örsenaufträge erfolgt immer bestmöglich zu den aktuellen Kursen an der örse. Titelsuche über den utton «Investieren»: ie Titelsuche erfolgt in unserer atenbank. ie darin enthaltenen Titel sind begrenzt. Sollten Sie einen Titel via E-anking nicht finden, wenden Sie sich bitte an Ihre Kundenberaterin / Ihren Kundenberater. Keine uftragsmodifikationen: Im E-anking erfasste örsenaufträge können nachträglich via E-anking nicht modifiziert werden. Für npassungen bereits erfasster ufträge wenden Sie sich bitte direkt an Ihre Kundenberaterin / Ihren Kundenberater. Stornierung örsenauftrag: Für einen im E-anking erfassten örsenauftrag kann, sofern keine Teilzuteilung erfolgt ist und der örsenauftrag noch pendent ist, ein Stornierungsauftrag angefragt werden. ie earbeitung der Stornierungsanfrage ist nur während der anköffnungszeiten zwischen 9.00 und Uhr möglich. Eine Stornierungsanfrage an Wochenenden, offiziellen Feiertagen und an ankfeiertagen wird erst am nächstfolgenden ankarbeitstag bearbeitet. Übersicht epot Über den Menüpunkt «Wertschriften» gelangen Sie auf die Übersicht Ihres epots. Hier erhalten Sie einen Überblick über die in Ihrem Portfolio enthaltenen Titel, die aktuellen Werte Ihrer Positionen sowie deren Wertveränderungen. ie Wertberechnungen basieren in der Regel auf den Schlusskursen des Vortages. Sie können die in Ihrem Portfolio enthaltenen Titel dazukaufen und verkaufen. Mittels Klick auf die Icons und wählen Sie den zu kaufenden bzw. zu verkaufenden Titel aus und gelangen zur nächsten nsicht. Icon fehlt: Wird bei einem Titel kein Icon angezeigt, ist eine uftragserteilung für den entsprechenden Titel via E-anking nicht möglich. Für die Erfassung eines solchen örsen auftrags wenden Sie sich bitte direkt an Ihre Kundenberaterin / Ihren Kundenberater. Neuer Titel: Möchten Sie einen Titel kaufen, welcher sich noch nicht in Ihrem Portfolio befindet, klicken Sie den utton «Investieren». usführung örsenaufträge: örsenaufträge werden während der ordentlichen anköffnungszeiten zwischen 9.00 und Uhr ausgeführt und sind während dieser Zeit garantiert (keine uftragsausführung an Wochenenden, offiziellen Feiertagen und an ankfeiertagen). Später erfasste ufträge sowie ufträge über ausländische örsenplätze werden erst am darauffolgenden ankarbeitstag ausgeführt. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 18/25

19 Titel suchen / kaufen Über den utton «Investieren» gelangen Sie direkt auf die Suchmaske «Wertschriften suchen». Geben Sie hier die ngaben zu Ihrer Suche ein (uswahl Finanzinstrument oder Kennnummer: Valor oder ISIN) und klicken Sie auf «Suchen». Mit der ktivierung «Nur zum Kauf verfügbare Wertpapiere» werden nur diejenigen Wertpapiere angezeigt, welche über das E-anking gekauft werden können. ie Suchergebnisse werden automatisch unterhalb der Suchmaske angezeigt. Mittels Klick auf das Icon können Titel gekauft werden. Wählen Sie auf der nächsten nsicht das Konto aus und klicken Sie auf «Weiter». uf der nächsten nsicht können Sie entweder zwischen «Marktkurs» (bestens) oder «Limit» wählen. Geben Sie die gewünschten ngaben ein und klicken Sie auf «Weiter». itte prüfen Sie auf der nächsten Seite Ihre ngaben genau und klicken Sie auf «estätigen». Falls die ngaben nicht korrekt sind, passen Sie diese an oder klicken Sie auf «bbrechen». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 19/25

20 uf der letzten Seite wird Ihnen eine Zusammenfassung des örsenauftrages angezeigt. Titel verkaufen Um Wertpapiere zu verkaufen, wechseln Sie zur nsicht Ihres epots «Übersicht Wertschriften». Mittels Klick auf das Icon können Titel verkauft werden. Wählen Sie auf der nächsten nsicht das Konto aus und klicken Sie auf «Weiter». uf der nächsten nsicht geben Sie die ngaben zum Verkauf ein und klicken auf «Weiter». ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 20/25

21 itte prüfen Sie auf der nächsten Seite Ihre ngaben genau und klicken Sie auf «estätigen». Falls die ngaben nicht korrekt sind, passen Sie diese an oder klicken Sie auf «bbrechen», um die Transaktion abzubrechen. uf der letzten Seite wird Ihnen eine Zusammenfassung des örsenauftrages angezeigt. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 21/25

22 Profil Transaktionen uf dieser Übersicht erhalten Sie einen Überblicke über alle Transaktionen. Sie können die Übersicht nach verschiedenen Kriterien sortieren, filtern sowie die etails der Transaktionen einsehen. Ebenso steht eine erweiterte Suche zur Verfügung. Web-Präferenzen Unter dem «Profil» und «Web-Präferenzen» lassen sich Ihre persönlichen Einstellungen wie z.. die Navigationssprache, das Standard-elastungskonto und das Standard-Portfolio festlegen. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 22/25

23 Ebenso können Sie hier die nsicht Ihrer Startseite pro Portfolio festlegen. Sie haben drei verschiedene nsichten der Startseite zur uswahl: Liquidität nzeige der Zahlungen auf der Startseite. Geeignet, wenn keine Wertschriften im Portfolio vorhanden sind. Wertschriften nzeige der letzten Transaktionen. Geeignet, wenn Wertschriften im Portfolio vorhanden sind. Kombination Wenn Informationen zu Wertschriften und Liquidität auf der Startseite angezeigt werden sollen. Mit einem Klick unten rechts auf «estätigen» werden Ihre gewählten Einstellungen übernommen. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 23/25

24 okumente Passwort Ihr Passwort können Sie jederzeit unter «Profil» und «Passwort» ändern. ie aktuellen nforderungen an das Passwort finden Sie ebenfalls hier angezeigt. Erstellte okumente Mit einem Klick auf «okumente» erstellten okumente. gelangen Sie auf die Übersicht der automatisch Mit einem Klick auf «estätigen» wird das neue Passwort übernommen. Sie haben hier verschiedene Möglichkeiten, um die okumente zu sortieren, zu filtern und diese herunterzuladen. Fett markierte okumente sind noch ungelesen. Um ein okument zu löschen, wählen Sie dieses an und klicken Sie auf. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 24/25

25 E-okumente erstellen uf dieser nsicht haben Sie die Möglichkeit, manuell eine Vermögensbewertung sowie einen Kontoauszug zu erstellen und auszudrucken. ie manuell erstellten uszüge stehen Ihnen während 24 Stunden unter «Erstellte E-okumente» zur Verfügung. Elektronische ateien In dieser nsicht können Sie elektronische ateien herunterladen. Ebenso steht Ihnen hier eine detaillierte Suche zur Verfügung. ank I (Schweiz) G nleitung neues E-anking der ank I 25/25