Ihr verlässlicher Factoring-Partner. Nachhaltige Liquidität durch Factoring mit TARGOBANK AG

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1 Ihr verlässlicher Factoring-Partner Nachhaltige Liquidität durch Factoring mit TARGOBANK AG 2018

2 TARGOBANK AG ist ein Teil der Crédit Mutuel Gruppe Crédit Mutuel Gruppe Rating 2017 Kennzahlen Gründung in der Nähe von Neuwied > 30 Mio. Kunden Ca Mitarbeiter Steht für Vertrauen und Solidität A A+ Aa3 Standard & Poor s Fitch Moody s Eigenkapital: 41,0 Mrd. Nettoergebnis: 2,4 Mrd. Kredite: 345 Mrd. Hauptniederlassungen und Partnerschaften Auszeichnungen 2016/2017 Beste französische Bankengruppe Zum fünften Mal (World Finance) An der Spitze der französischen Banken, "The World s Best Developed Markets Banks 2017 Zum dritten Mal (Global Finance) Beste französische Bankengruppe Zum zehnten Mal in 2017 (BearingPoint TNS Sofres) Seite 2

3 Warum Factoring? Factoring ist eine der am stärksten wachsenden Finanzierungsformen der letzten Jahrzehnte unter anderem wegen folgender Vorteile: Umsatz in Mio. Euro Umsatzvolumen der deutschen Factoring-Branche von (in Millionen Euro) Quelle: Deutscher Factoring Verband E.V Weitere Informationen: Deutschland Optimierung des Working Capital Minimierung von Forderungsausfällen Verbesserung der (Bilanz-)Kennzahlen Umsatzkongruenz in der Finanzierung Finanzierung auf Basis der Forderungen aus L+L Bewertung der Forderungen bis zu 90 % des Bruttorechnungsbetrages Für angekaufte Forderungen geht das Risiko zu 100 % auf den Factor über Schnelle Bonitätsprüfung neuer Abnehmer Permanente Risikoüberwachung Verkauf (True Sale) der Forderungen aus L+L Verbesserung der Eigenkapital- Quote möglich Optimierung des Cash-Flows Die zur Verfügung gestellte Liquidität wächst mit dem Umsatz Besonders in der Wachstumsphase eine starke Alternative zur Hausbank Seite 3

4 Selbstliquidierbarkeit Der entscheidende Ansatz Durch den Fokus auf Selbstliquidierbarkeit verlagern wir das Risiko der Rückführung unseres Investments vom Forderungsverkäufer auf das Abnehmerportfolio. Daher legen wir großen Wert auf die Verität der Forderungen (Werthaltigkeit) und die Erfüllung aller rechtlichen Voraussetzungen für einen True-Sale (echter Forderungsverkauf). Deshalb ist TARGO Commercial Finance in der Lage, auch in schwierigen Situationen Liquidität bereitzustellen, während sich traditionelle Partner eher schwer tun. A BBB BB- CCC Fokus traditioneller Geschäftsbanken Ratingklassen Fokus TARGO Commercial Finance Wichtige Voraussetzungen für die Selbstliquidierbarkeit Kanalisierung der Zahlungsströme (Verpfändung der Zahlungseingangskonten) Erfolgreiche Prüfung ob Forderungen aus Lieferung und Leistung abtretbar, werthaltig und einwandfrei sind (Prüfung Leistungserstellung, Rechte Dritter wie Globalzession, factoringschädliche Lieferantenklauseln etc.) Ausschluss von Forderungen die nicht im Rahmen eines echten Forderungsverkaufs erworben werden können. Der selbstliquidierende Ansatz ist zum Vorteil des Forderungsverkäufers in der Krise. Seite 4

5 Voraussetzungen für die Restrukturierungsbegleitung Restrukturierungs -konzept Sanierungswürdigkeit/-fähigkeit Committment Stakeholder Restrukturierungsberatung/- begleitung Durchfinanzierung unter Berücksichtigung von Factoring bestätigt Finanzierungskonzept Rückabtretung der Forderungen aus LuL VEV Rechte Auszahlung in Höhe des Wareneinsatzes Bankenablöse max 50% Erstliquidität Keine Abtretung der Auszahlungsansprüche Kanalisierung der Zahlungsströme Verpfändung der maßgeblichen Zahlungseingangskonten Seite 5

6 Wieviel Liquidität kann nachhaltig aus dem Forderungsbestand Ihres Mandaten gewonnen werden? Quickcheck: Nettoforderungen Bruttoforderungen Laufzeit zu lang Überfällig > 60 Tage Limite/ Sonstiges Kaufpreiseinbehalt Rückstellungen Liquiditätszufluss Factoring Wir stellen Ihnen innerhalb von 48 Std. eine belastbare Liquiditätsprojektion und eine Aussage zur grundsätzlichen Machbarkeit für Ihre Mandanten und Ihre Konzepte zur Verfügung Angaben in T Seite 6

7 Ihr verlässlicher Factoring Partner Wir freuen uns auf den gemeinsamen Dialog und sind gerne für Sie da Bernd Renz Stv. Leiter Vertrieb TARGOBANK AG Heinrich-von-Brentano-Straße Mainz Telefon +49 (0) Mobil +49 (0) bernd.renz@targocf.de