BRANCHENLÖSUNGEN UND VERSORGUNGSWERKE ALS VERTRIEBSCHANCE / Kassel

Transkript

1 BRANCHENLÖSUNGEN UND VERSORGUNGSWERKE ALS VERTRIEBSCHANCE / Kassel

2 Spezialisten haben mehr Erfolg! Die zunehmende Granularität in dem Produkt- und Dienstleistungsangebot, sowie der Prozesse führt zu einer immer komplexeren Welt Um eine solche Welt zu beherrschen, sind Spezialisten zunehmend gefragt Beispiele: Fachärzte und Fachanwälte Die Spezialisierung durchsetzt nahezu alle Branchen Beispiel: Freie Autowerkstätten können kaum noch alle modernen Fahrzeuge reparieren In komplexen Welten sind Spezialisten erfolg- und zahlreicher als Generalisten Die Spezialisierung eröffnet für Vertriebspartner neue Zielgruppen Durch die Spezialisierung ergibt sich ein klares Profil. Das erleichtert die Akquisition (Ansprachegründe!) Betriebsabläufe können auf die Zielgruppe hin optimiert werden 2

3 Beispiele für immer komplexere Welten! 1974 Golf I 1982 C Golf VII 2011 MacBook 13 3

4 Spezialisierung in der betrieblichen Altersversorgung Auch in der betrieblichen Altersversorgung bringt die Spezialisierung auf bestimmte Branchen oft einen größeren Erfolg: Spezialisten kennen ihre Branche und sprechen die Sprache ihrer Kunden Sie bieten Unternehmen und Mitarbeitern maßgeschneiderte Versorgungslösungen an Diese Versorgungslösungen berücksichtigen Besonderheiten wie tarifvertragliche Lösungen und Zuschüsse zur Entgeltumwandung Das gibt den Arbeitgebern die Rechtssicherheit, die bei jeder Einführung einer bav vorausgesetzt wird Willkommener Nebeneffekt: Der Vermittler bekommt automatisch Empfehlungen! 4

5 Speziallösungen für Vertriebspartner Trotz dieser Vorteile scheuen viele Vertriebspartner den Aufwand, sich zu spezialisieren Befürchtung, dass Kunden ihren sonstigen Bedarf nicht mehr bei ihnen decken Unsicherheit, ob sich der Aufwand an Zeit und Geld auszahlt, um sich Spezialwissen anzueignen Aber: in puncto Arbeit braucht der Aufwand nicht selbst getätigt zu werden, wenn existierende Branchenlösungen und Versorgungswerke genutzt werden Mit vorgefertigten Branchenlösungen und Versorgungswerken kann bereitgestelltes Know-How genutzt werden, ohne sich selbst lange in die Besonderheiten einarbeiten zu müssen! Sie bekommen schrankfertig alles, was für eine erfolgreiche Vermittlung notwendig ist! 5

6 Branchenlösungen und Versorgungswerke In der Regel sind Verbände oder Gewerkschaften in die Gründung von Branchenlösungen und Versorgungswerke eingebunden Eigentliche Branchenlösungen und Versorgungswerke werden dann in Abstimmung mit einem Versicherer oder mehreren Versicherern (Konsortien) entwickelt So entsteht Know-How, dass sich u.a. in der Ansprache, in Versorgungsordnungen und dem Leistungsangebot wiederspiegelt und optimal auf die Bedürfnisse der Arbeitnehmer und Arbeitgeber einer Branche abgestimmt ist Hinzu kommen verbesserte Konditionen und vereinfachte Annahmeverfahren, die den Einstieg in die Gespräche mit Arbeitgebern und Arbeitnehmern erleichtern 6

7 Anforderungen an die Versicherer Ob und wie ein Versorgungswerk oder eine Branchenlösung eingerichtet wird, hängt von den Anforderungen einer jeweiligen Branche ab Häufig reicht die spezielle Lösung eines Versicherers Manchmal sind besondere Konsortiallösungen erforderlich (z.b. wg. Risikotragung, Politik oder vertrieblicher Umsetzung) Branchenlösungen stellen häufig eigene Anforderungen, wie z.b. Kleinstbeiträge verwalten können Eine hohe Fluktuation bewältigen können Eine schlanke Abwicklung garantieren So kann eine effektive, verwaltungsarme und reibungslose Abwicklung erreicht werden Wichtig ist auch der Datenaustausch mit anderen Versicherern, um zum Beispiel Provisionen abrechnen zu können 7

8 Anforderungen an Vertriebspartner Branchenlösungen und Versorgungswerke übernehmen eine Vielzahl von Aufgaben für eine branchengerechte Ansprache und Produktgestaltung und entlasten so den einzelnen Vertriebspartner Mit dieser Vorarbeit bedarf es von Seiten des Vertriebspartners folgender Ergänzungen: Identifikation von für sich passenden Branchen Anwendung einer branchengerechten Sprache Recherche zu Umfeld und Themen, die eine Branche bewegen Netzwerken in der Branche Die Kombination von bereitgestelltem Branchen-Know-how und Eigeninitiative ermöglichen den vertrieblichen Erfolg in Branchen 8

9 AXA hat Erfahrung mit Branchenlösungen und Versorgungswerken AXA hat Erfahrung im Gründen, Verwalten und in der Beteiligung an Branchenlösungen und Versorgungswerken Ein Partner der AXA ist das Unterstützungs- und Versorgungswerk für den Dienstleistungsbereich e.v. (u.di e.v.) u.di e.v. kennt die Strukturen im Öffentlichen Umfeld und ist dort ein anerkannter Partner für die betriebliche Altersversorgung Unter anderem hat u.di weithin akzeptierte Muster-Versorgungsordnungen erstellt Kennt sich in den notwendigen Tariffragen und der Mitbestimmung aus Hält Know-how zu zahlreichen Branchen vor 9

10 bav-branchenangebot von AXA und Nutzen AXA bav Produkte bav Kompetenz Kompetenz im öffentlichen Sektor Spezialistennetzwerk flächendeckende Betreuung u.di U-Kasse Versorgungswerke Konsortien GesundheitsRente KlinikRente Presseversorgung Vertriebspartner Branchenansprache Abgestimmte und anerkannte Versorgungsordnungen Vordefinierte Beitrags- und Leistungsparameter Vereinfachte Antrags- und Annahmeverfahren Partizipation an Branchen Know-how Eigene Branchenumsetzung 10

11 u.di e.v. und Versorgungswerke 11

12 u.di e.v. und Versorgungswerke u.di e.v. pflegt zu einer Vielzahl von Branchen Kontakt Auf Wunsch von Branchen und/ oder Vertriebspartner besteht die Möglichkeit, bei einer hinreichend großen Zahl von potenziellen Versicherten ein Versorgungswerk als (Branchen-)Lösung einzurichten u.di e.v. unterstützt bei der Implementierung und Durchführung des Versorgungswerkes Gemeinsam mit AXA wird zu den branchenbezogenen Versorgungsregelungen das passende Produktsetting vereinbart 12

13 Funktionsweise eines Versorgungswerkes von u.di e.v. Direktversicherung Unterstützungskasse Versorgungs werk Konditionen Setting AXA Leben Versorgungs werk Konditionen Setting AXA Leben Beitritt Beitrittserklärung Beitritt Beitrittserklärung Arbeitgeber Versicherungsnehmer AXA Antrag U-Kasse Versicherungsnehmer AXA Antrag Beitritt Beitrittserklärung Mitarbeiter versicherte Person Mitarbeitererklärung Arbeitgeber Mitarbeiter versicherte Person Mitarbeitererklärung 13

14 Versorgungswerke und Annahme von Risiken Vorteil durch Rahmenvereinbarungen möglich : Besonders einfache Gesundheitsprüfung! Entgeltumwandlung Mischfinanzierung (mit mind. 50 % Beitragsbeteiligung des Arbeitgebers) BU-Rente (inkl. Bonus) bis EUR Anzahl VP / BU-Rente (inkl. Bonus) Ab VP EUR VP EUR ab 51 VP EUR Nur Mitarbeitererklärung (2 Fragen) 14

15 Versorgungswerke und Annahme von Risiken Vorteil durch Rahmenvereinbarung möglich: Besonders einfache Gesundheitsprüfung! Arbeitgeberfinanzierung: (mit mind. 50 % Beitragsbeteiligung des Arbeitgebers) Zusatz-Voraussetzung: 90% Mindestbeteiligung eines nach objektiven Kriterien fest umschriebenen Personenkreises* Anzahl VP / BU-Rente (inkl. Bonus) Ab VP VP VP Ab 101 VP EUR EUR EUR EUR Nur einfache Dienstobliegenheitserklärung des Arbeitgebers Der Arbeitgeber erklärt, dass die zu versichernden Personen (Arbeitnehmer) zur Zeit ihren Dienst uneingeschränkt versehen ( ) ja ( ) nein * Die Individuelle Versicherungsleistung ist durch die versicherte Person nicht frei wählbar. 15

16 Konsortiallösungen von AXA und Zielgruppen Krankenhäuser Reha- Einrichtungen Pflegeeinrichtungen Medizinische Zahnmedizinisch Tiermedizinische Arztpraxen Apotheken Journalisten Zeitungs- und zeitschriftenverlage Buchverlage Buchhandel Werbemarkt u.v.m. Allianz, SwissLife, Generali, DBV ZN, DÄV Pro bav, DÄV, APO-Bank Allianz, AXA, HDI 16

17 Konsortiallösungen von AXA und Zielgruppen Die KlinikRente ist ein Versorgungswerk für Ärzte und Belegschaften von Krankenhäusern, Rehabilitations- und Pflegeeinrichtungen Versorgungswerk für die Entgeltumwandlung in Krankenhäusern, Reha- und Pflegeeinrichtungen Finanzielle Stabilität durch Vereinbarung im Konsortialvertrag Einrichtungen vertrauen der KlinikRente Hoher Bekanntheitsgrad in der Ärzteschaft Umfassendens Branchen-Know-How in der Versorgung von Ärzten und Belegschaften von Krankenhäusern 17

18 Konsortiallösungen von AXA und Zielgruppen Die GesundheitsRente ist die von den Tarifvertragsparteien begleitete Lösung für alle ambulanten Praxen Eigener Beirat für die Gesundheitsberufe mit Vertretung von Ergebnis einer öffentlichen Ausschreibung unter Begleitung der Heubeck AG Auf die Branche abgestimmter Durchführungsweg Attraktive Arbeitgeberförderung für eine gute Altersversorgung der Mitarbeiter Spezifische Ansprache durch eigene Webseite und gezielte Verkaufshilfsmittel 18

19 Konsortiallösungen von AXA und Zielgruppen Die Presseversorgung ist die Branchenlösung für... Versorgungswerk der Presse GmbH seit 1949 Paritätische Besetzung aus Gewerkschaftern und Verlegerverbänden die bav der Medienplan Presse 19

20 Angebot Haben wir Ihr Interesse an Versorgungswerken und Branchenlösungen geweckt?... gerne stehen ich und meine Kollegen heute für weitere Gespräche an unserem Stand bereit... helfen Ihnen meine Kollegen des Makler- und Partnervertriebs auch nach der AssCompact Messe weiter... begleiten wir Sie auf Ihrem Weg zu dem für Sie passenden Versorgungswerk oder Branchenlösung... Initiieren wir mit Ihnen gemeinsam interessante Versorgungswerke und... 20

21 Angebot der AXA Krankenversicherung AG... natürlich können Sie das Produktportfolio zur Alters- und Risikoabsicherung der AXA Lebensversicherung AG auch um die Produkte der AXA Krankenversicherung AG ergänzen Die betriebliche Krankenversicherung von AXA bietet innovative Produktideen Die betriebliche für die Mitarbeitergewinnung Krankenversicherung und von bindung. AXA bietet innovative Produktideen als Personalinstrument für die Mitarbeitergewinnung und Mitarbeiterbindung. Mehr erfahren Sie bei meinen Kollegen am Stand der AXA auf der AssCompact. 21

22 Danke

23 Wechsel von Gruppen- zu Einzelvertrag Scheidet ein Mitarbeiter aus dem Unternehmen mit einem Gruppenvertrag aus, wird geprüft, ob die Voraussetzungen für die Vergünstigungen weiterhin vorliegen. Bei privater Fortführung ist das in aller Regel nicht der Fall In diesem Fall müssen wir den Gruppenvertrag auf einen Einzelvertrag umstellen (BaFin-Rundschreiben R 3/94) Der Kunde bekommt ein Umstellungsangebot mit gleichem Beitrag, aber reduzierten Leistungen Die Änderung der Leistungen und der Grund für die Änderungen ist in dem Angebot beschrieben Nimmt er das Angebot an, wird eine neue Police ausgestellt Die Änderung der Gruppenkonditionen bei Ausscheiden aus dem Unternehmen ist in unserem Merkblatt Hinweise zur bav und dem Kollektivvertrag beschrieben Der Wert der Versicherung beim Ausscheiden wird festgehalten 23