VR FinanzDienstLeistung

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1 VR FinanzDienstLeistung Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

2 VR FinanzDienstLeistung GmbH (VR FDL) stellt sich vor Qualitätsgesicherte Produktion für Banken Die VR FDL ist ein Produktionsdienstleister der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Seit Juli 2011 arbeiten wir mit der VR-BankenService GmbH zusammen und haben seit Oktober 2014 die Geschäftsführungen verschränkt. Wir bieten ein umfassendes Spektrum an Marktfolgedienstleistungen für Primärbanken. Für Banken können Funktionen ganzer Bereiche übernommen werden, aber wenn gewünscht auch z.b. nur einzelne Leistungen. Ist Partner bei der Entscheidungsfindung und hilft mit einem Workshopangebot. Mit rund 310 Mitarbeiter/innen wird derzeit für 18 Kunden am Standort Berlin Tegel ein Jahresumsatz von rd. 24,8 Mio. EUR erwirtschaftet. S. 2 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

3 Das zeichnet uns aus Unsere Kompetenz Produktion von Leistungen aus den Bereichen Kreditanalyse, Kreditservice, Marktservice, Wertpapierservice und Zahlungsverkehr Ihr Nutzen Freie Wahl: vom einzelnen Produkt bis zur Komplettlösung Das modulare Prozessmodell: einzelne Leistungen oder Leistungspakete nach dem Baukastensystem Produktionssteuerung mit exakt definierten Leistungen und Teilleistungen Größtmögliche Flexibilität bei gleichzeitiger Standardisierung Transparenz der Produktion für Sie Produktion nach industriellen Standards der Arbeitsorganisation Klar geordnetes Betreuungsmanagement Nachhaltige und lückenlose Qualität Fester Ansprechpartner für alle Fragen und Services, von der Versorgung mit den aufsichtsrechtlich notwendigen Reports bis hin zur Steuerung des Tagesgeschäfts S. 3 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

4 Unsere Kernkompetenzen im Überblick (1/2) Angebotspalette Prozessmodell Schnittstellenmanagement Unser Angebot umfasst Leistungen der Bereiche Kreditanalyse, Kreditservice, Marktservice, Wertpapierservice sowie Zahlungsverkehr. Wir bieten sowohl einzelne Leistungen als auch Komplettlösungen an. Das modulare Prozessmodell der VR FDL erlaubt unseren Kunden die größtmögliche Flexibilität bei gleichzeitiger Standardisierung. Es ist Grundlage für unsere Produktionssteuerung. Das VR FDL Schnittstellenmanagement versorgt die Primärbank mit allen aufsichtsrechtlich notwendigen Reports und ist zentraler Ansprechpartner für unsere Kunden. Es gilt: ein Kunde - ein Ansprechpartner. S. 4 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

5 Unsere Kernkompetenzen im Überblick (2/2) Produktionssteuerung Arbeitsorganisation Personalmanagement Die VR FDL Produktionssteuerung ist die Grundlage unseres Prozess- und Produktcontrollings. Wir messen die Anzahl, Dauer und Häufigkeit aller Leistungen und Teilleistungen jeden Tag. Das gewährleistet die Transparenz, die ein Produktionsunternehmen und seine Kunden benötigen. Die Umsetzung der Produktionssteuerung erfolgt in der VR FDL Arbeitsorganisation, die sich nach industriellen Standards richtet. Somit ergibt sich eine optimale Produktivität bei höchster Qualität. Unsere Erfahrungen aus der Gründungsphase der VR FDL ermöglichen uns die Betreuung einer Vielzahl von möglichen Personalstrategien im Rahmen eines Outsourcings. S. 5 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

6 Leistungsspektrum Die komplette Produktionsbank Kreditanalyse Kreditservice Marktservice Wertpapierservice Zahlungsverkehr Bilanzanalyse / Bilanzgliederung Vorhabensprüfung Ratingermittlung 18 Engagements Jährliche Kreditüberwachung Private Baufinanzierung Gewerbe- u. Firmenkundenkredit Kreditvertragserstellung Sicherheitenbearbeitung Forderungsmanagement Pfändungsbearbeitung Kunde / Konto Spar- / Termineinlagen Bearbeitung Freistellungsdaten und Kapitaleinkünfte Nachlass Genossenschaftswesen Kontroll- und Auftragsabwicklung für Kunden/Bankstammdaten Wertpapier-/ Depotgeschäft Jahresabschluss Steuern (Abgeltungssteuer, US- Quellensteuer, Kapitalmaßnahmen, etc.) Inlands-, Auslandszahlungsverkehr SEPA-Zahlungen Daten- und Belegclearing Dokumentengeschäft S. 6 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

7 Kreditanalyse Unser Angebot für Sie Bilanzgliederung Bilanzanalyse Rating Rating Sonstiges Gliederung nach der Verbundeinheitlichen Kontierungsrichtlinie von Jahresabschlüssen und Konzernabschlüssen in den Segmenten HGB, Agrar, NPO, IFRS Ermittlung von Bilanzkennzahlen Bilanzstatistik zu Auffälligkeiten, Rentabilität, Liquidität, und Kapitalkraft Formale Prüfung der Einhaltung der Vorschriften nach HGB Erfassung der Daten in den Ratingsystemen der Bank Prüfung der Ratingsegmentierung Kreditprüfung / - votierung Auswertung von Einkommensunterlagen 18 Engagements Jährliche Kreditüberwachung S. 7 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

8 Kreditservice Unser Angebot für Sie Kreditbearbeitung Bestandsbearbeitung Pfändungsbearbeitung Forderungsmanagement Erstellung von Kreditverträgen Erstellung von Sicherheitenverträgen Erfassung von Sicherheiten Sicherheiten Freigabe von Sicherheiten Valutierungen Bank- und Büroauskünfte Saldenbestätigungen Bürgschaftsbanken JA-Bestätigungen für Wirtschaftsprüfer Ablösungen und Sondertilgungen Korrespondenz und Anforderung von Unterlagen Listenbearbeitung Ausbuchungen Durchführung des Mahnwesens Kündigungen deb./kred. Insolvenzen, Vergleichen deb./kred. Pfändungseingängen Pflege des Pfändungsbestandes P-Konten Prüfung von Bescheinigungen zu P-Konten S. 8 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

9 Marktservice Unser Angebot für Sie Kontenbearbeitung Kundendatenpflege Sonderthemen Kontoeröffnungen Pflege von Kontobestandsdaten Kontolöschungen Führung von Spezialkonten (Notaranderkonten, Immobilienkonten usw.) Führung von CpD/Internen Verrechnungskonten Adress- und Namensänderungen Kontoumschreibungen Vollmachten Kundenrahmenverträgen Online- Kundenaufträgen Führen von Genossenschaftsanteilen Pflege von Schließfachdaten Nachlässen / Betreuungen Erstellung Kundenbescheinigungen komplette Kartenverwaltung Vordruck-/ Formularanforderungen Durchführung von Recherchen Freistellungsdaten und Kapitaleinkünften Bearbeitung / Abwicklung von Betrugsfällen Einleitung und Durchführung von Präventionsmaßnahmen zur Verhinderung von betrügerischen Handlungen S. 9 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

10 Wertpapierservice Unser Angebot für Sie Depot A Depot B Stammdatenpflege Sonderthemen Depotführung Börsengeschäften, Direktgeschäften und Eurex/ATB Erträgen und Fälligkeiten Geschäftsabstimmungen Depotführung Kapitalmaßnahmen effektiven Stücken Hauptversammlungen Erstellen von Zweitschriften Erträge und Endfälligkeiten Steuern, US- Quellensteuer Depoteröffnungen Pflege der Depotkontodaten Vollmachten Depotauflösungen Eurex, Geschäftsabstimmungen und Marktgerechtigkeitsprüfungen Kontrolle der WpHG- Anlageberatung Nachbearbeitung von Union Investment Anfragen und Auskünfte Recherchen und Reklamationen S. 10 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

11 Zahlungsverkehr Unser Angebot für Sie Auslandszahlungsverkehr Datenclearing Belegclearing Dokumentengeschäft Beratung + Unterstützung zur Umsetzung SEPA Online-Banking (VR- Netkey, TAN-Generator versenden) Webcarepflege/EBICS Datenträgerverarbeitung Creditcards Überweisungsrückrufe/ CAMT Nachrichten Erfassung EZÜ / EZL / SEPA Aufträge B2B Mandate + Abbuchungsaufträge Retouren- /Sperrenbearbeitung Recherchen und Nachforschungen Abstimmung Differenzen-, Verrechnungs-, CPDund Nostrokonten Nachbearbeitung elektronischer Belege Eilzahlungen Auslandsüberweisung en (EUR + FW) Imund Exportschecks Recherchen und Nachforschungen Dokumentinkassi Dokumentenakkreditive Garantien Bürgschaften S. 11 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

12 Ihre Sicherheit: Klare Vereinbarungen und geprüftes Vertragswerk Unser Vertragspaket Ihr Vorteil Rahmengeschäftsbesorgungsvertrag Regelung aller wesentlichen und sich nicht verändernden Rahmenbedingungen Leistungsscheine Detailvereinbarung zu Aufgaben, Service-Zeiten, Service-Standards, Service-Levels, Eskalationswegen, etc. Grundlage für sämtliche vertraglichen Beziehungen in der Geschäftsverbindung zwischen Bank und VR FDL in einem Vertragswerk Schnelle Übersicht der Leistungsbeziehung mit allen wesentlichen Parametern S. 12 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

13 Kennenlernen Vertrauen Partnerschaft Welcher Weg ist der richtige für Sie? Intern optimieren? Kooperation? Outsourcing? Entscheidungsbasis ist Ihre bankindividuelle Geschäfts- und Risikostrategie. Verfügen Sie über ungenutzte interne Optimierungspotenziale? Wie ist Ihre personelle und technische Ressourcensituation? Sind Veränderungen absehbar? Sind Kosten, Qualität, Know-how und Risiken Aspekte, die für ein Outsourcing von Marktfolgeaufgaben sprechen? Die VR FinanzDienstLeistung unterstützt Sie auch gerne bei der Entscheidungsfindung S. 13 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

14 Vorgehensweise bei der Beauftragung von Dienstleistungen Einigung agree Agentur Information Administration Test Produktion 1 Vertragliche Grundlagen Agentur Auftrag 2 3 Austausch benötigter Informationen Technische Anpassungen bei Auftraggeberin Test Pilot Betrieb 1. Abschluss der Verträge Geschäftsbesorgungsvertrag Vertrag zur Auftragsdatenverarbeitung Leistungsscheine 2. Beauftragung der Fiducia IT AG zur Agentureinrichtung (Freigabeerklärung) 3. Technische und fachliche Abstimmungen Übermittlung durch die VR FDL GmbH: Kompetenzen und User ggf. Vollmachten und Konten Auftragsformular ggf. erforderliche Textbausteine Ansprechpartner und Anschriften 4. Technische Rahmenbedingungen einrichten z.b. Einrichtung der benötigten Kompetenzen Anlage der User Administration ggf. von Textbausteinen 5. Durchführung eines Funktionstestes in beiden Häusern 6. Pilotphase / Review 7. Live-Betrieb S. 14 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015

15 Unser Angebot sprechen Sie mit uns! Jürgen Nöther Geschäftsführer Tel.: Fax: Ansprechpartner für generelle Fragen Andreas Halacz Leiter Vertrieb Tel.: Fax: Ansprechpartner für generelle Fragen S. 15 Qualitätsgesicherte Produktion für Banken // Januar 2015