CrefoScore 4.3 DER RICHTIGE WEG ZUR INFORMATION. Handbuch

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1 CrefoScore 4.3 DER RICHTIGE WEG ZUR INFORMATION Handbuch

2 Inhaltsverzeichnis 1 Einführung Kreditrisiken mit System erkennen Kommunikation zwischen CrefoScore und den zentralen Datenbanken Kommunikation mit der Creditreform Auskunftsdatenbank Kommunikation mit der Creditreform Consumerdatenbank Kommunikation mit der Creditreform Bilanzdatenbank Datenaustausch mit dem Creditreform Datenpool (ZaC) Was ist neu in CrefoScore 4.3? Hinweise zur Arbeit mit dem Handbuch Konfiguration von CrefoScore Konfiguration von Creditreform Auskunft Einstellungen Creditreform Auskunft Mitgliedsdaten Creditreform Auskunft anlegen Passwort für Mitgliedsdaten Creditreform Auskunft ändern Vertreterregelung Creditreform Auskunft Ampelschaltung Creditreform Auskunft Nachtragsprioritäten Creditreform Auskunft Konfiguration von Creditreform Consumer Einstellungen Creditreform Consumer Mitgliedsdaten Creditreform Consumer anlegen Konfiguration von Creditreform Bilanzauskunft Konfiguration von ZaC Benutzer anlegen und verwalten Kostenstellen anlegen Benutzer anlegen Benutzervorgaben Exportformate definieren Datensicherung Datensicherung SQL Server 2005 Express Edition (vorher MSDE) Datensicherung MS-SQL-Server Funktionen von CrefoScore Anmeldung Suche in der Creditreform Auskunftsdatenbank Suche nach Namen oder Namensbestandteilen Suche über die Telefonnummer Suche über die Handelsregisternummer Suche über die Creditreform-Identifikationsnummer (Crefonummer) Fuzzy-Suche (unscharfe Suche) Suche in den Auslandsdatenbanken Online Abruf der Creditreform Auskunft Online Abruf der Creditreform Bilanzauskunft Einlesen der ZaC Rücklieferungsdaten CrefoScore 4.3

3 4.6 Aufbau der Creditreform Firmenakte Stammdaten Creditreform Auskunft Karteikarte Bonität Karteikarte Gesellschafter Karteikarte Anmerkungen Karteikarte Rechtsform Karteikarte Immobilien Karteikarte Finanzdaten Karteikarte Auftrag Karteikarte Textauskunft Creditreform Bilanzauskunft Karteikarte Jahresabschlussinformationen Karteikarte Kennzahlen Karteikarte Sonstige Angaben Creditreform ZaC Pool Karteikarte Grafik Karteikarte Rücklieferungsdaten Bemerkungen Rechercheauftrag an Creditreform Auskunft Online/Offline-Auftrag Auftragsverwaltung Statusantwort Abruf der Mailbox Mailbox Inhaltsverzeichnis Nachträge und Aktualisierungen Creditreform Consumer Anfrage Anzeige der Creditreform Consumer Auskunft Die Stammdaten Creditreform Consumer Karteikarte Ergebnis Karteikarte Adresse Karteikarte Negativ / Inkasso Karteikarte Anfragen / Zahlungserfahrungen Karteikarte Beteiligungen / Recherchen Karteikarte Umfeld Karteikarte Textauskunft Anzeige Informationen Als anderer Benutzer anmelden Programmpasswort ändern Lokale CrefoScore Datenbank Suche in der lokalen CrefoScore Datenbank Creditreform Auskunft Selektionen Creditreform Auskunft Abrufdaten Creditreform Consumer Selektionen Creditreform Consumer Abrufdaten Creditreform Bilanzauskunft Selektionen Creditreform Bilanzauskunft Abrufdaten ZaC Rücklieferungen Datenanalyse ZaC Rücklieferungen Trendanalyse Verband der Vereine Creditreform e.v. 3

4 4.14 Import-Funktion Creditreform Auskunft - Import auswählen Creditreform Auskunft - Import von Auftragsdaten Creditreform Auskunft - Import von Suchanfragen Creditreform Auskunft - Senden von Auftragsdaten/Suchanfragen Creditreform Consumer - Import Anfragen Export-Funktion Hilfe Anhang Creditreform Auskunft - Import (Satzbeschreibung) Creditreform Auskunft - Export (Satzbeschreibung) Creditreform Auskunft - Exportfelder Creditreform Auskunft - Nachtragsgründe und Default-Prioritäten Creditreform Consumer Anfrage Import (Satzbeschreibung) Creditreform Consumer Export (Satzbeschreibung) Zahlungserfahrungen Creditreform (ZaC) - Datensatzbeschreibung Lizenzvereinbarung Stichwortverzeichnis Stand: Januar CrefoScore 4.3

5 1 Einführung 1.1 Kreditrisiken mit System erkennen Ein effizientes Risikomanagement muss alle Risiken, denen ein Unternehmen ausgesetzt ist und die zu einer Erfolgsminderung führen können, messbar machen und eine Steuerung der Risiken ermöglichen. Hierbei stellen Wirtschaftsauskünfte, Bilanzauskünfte, Privatpersonenauskünfte und aktuelle Kundeninformationen einen zentralen Informationsbaustein für die Bonitätsprüfung von (Neu-)Kunden dar. Frühzeitig sollen Risikosignale, die auf eine Verschlechterung der Liquiditätsund Ertragskraft der bestehenden Kunden hinweisen, erkannt werden. CrefoScore als Informations- und Entscheidungssystem unterstützt Sie bei der Beschaffung und Auswertung von Creditreform Firmenauskünften, Zahlungserfahrungen Creditreform (ZaC Pool), Creditreform Bilanzauskünften und Creditreform Consumerauskünften in Form von codiert- strukturierten Informationen mit Signalwirkung. Mit CrefoScore haben Sie direkten Zugriff auf - die weltweit größte Wirtschaftsdatenbank mit Auskünften über deutsche Unternehmen, - auf Unternehmensdaten aus fast allen europäischen Ländern, - Bilanzauskünfte nach HGB und IAS aus Deutschland und Österreich und - einen Datenpool mit Zahlungserfahrungen zu Privatpersonen aus Deutschland. CrefoScore ist eine netzwerkfähige Anwendung mit zentraler Datenbank und ist problemlos in Ihre vorhandene Windows-Umgebung integrierbar. CrefoScore ist einfach in der Handhabung. Die transparente, gegliederte Darstellung der Creditreform Firmeninformationen, der Creditreform Bilanzinformationen und der Creditreform Consumer Informationen ist speziell auf die Bedürfnisse eines modernen Kreditmanagements zugeschnitten. CrefoScore bietet Ihnen ein standardisiertes System zur Beurteilung des Bonitätsrisikos: - Ihrer Firmenkunden => den Creditreform Bonitätsindex und - Ihrer Privatkunden => die Risikoklasse. CrefoScore vereint notwendige Basis-Funktionen eines Risikoanalyse- und Frühwarnsystems: Zusammenführung von Auskunftsdaten, Bilanzdaten, Kreditprüfung und Zusatzinformationen in einer elektronischen Akte, Unternehmensweite Verfügbarkeit der (Akten-) Informationen, Schnelles Auffinden der gespeicherten Daten durch Suchfunktionen, Historisierung der gespeicherten Informationen, Visualisierung des Risikos durch die integrierte Ampelschaltung und Visualisierung von Firmenverflechtungen, Importfunktionen zur Unterstützung von Massendatenverarbeitung, Exportfunktionen zur Weiterverarbeitung der Auskunftsinhalte in firmenspezifischen Bonitätsprüfungssystemen, Auswertungsmöglichkeiten zur gezielten Suche nach Kunden mit definierten Merkmalen, Auswertungen über einzelne Debitoren und über das gesamte Kundenportfolio (Entwicklung der Kundenbonität, Strukturanalyse des Kundenportfolio, etc.). Verband der Vereine Creditreform e.v. 5

6 Einführung 1.2 Kommunikation zwischen CrefoScore und den zentralen Datenbanken Kommunikation mit der Creditreform Auskunftsdatenbank Firmenauskünfte können über die direkte Abfrage aktueller Informationen bezogen werden. Nach Eingabe Ihrer Suchkriterien erhalten Sie eine Trefferliste, aus der Sie die gewünschte Firma auswählen und die Informationen abrufen können. Sollte keine aktuelle Firmenauskunft des gesuchten Unternehmens zur Verfügung stehen, können Sie die Auskunft bestellen (Rechercheauftrag). Die bestellte Auskunft wird per Mailbox geliefert und in CrefoScore angezeigt und abgespeichert. Darüber hinaus werden für Firmen aus Deutschland und Österreich auch Nachträge über die Mailbox bereitgestellt. Bei Abfragen und Bestellungen geht die Initiative vom Benutzer aus. Nachträge werden innerhalb der Nachtragsfrist automatisch von Creditreform in die Mailbox eingestellt, wenn Änderungen seit der letzten Auskunftserteilung eingetreten sind. Für die Einbindung der Creditreform Auskunftsinformationen wurden folgende Funktionen in CrefoScore umgesetzt, die in den nachfolgenden Kapiteln näher erläutert werden: Generierung und Übermittlung von Suchanfragen, Empfang und Aufbereitung der übermittelten Treffer, Auswahl und Übermittlung der gewünschten Auskunftsadresse, Empfang und Anzeige der Auskunftsinformationen, Generierung und Übermittlung von Rechercheaufträgen, Generierung und Übermittlung von Mahnungen auf nicht erledigte Aufträge, Initiierung, Empfang und Aufbereitung von Mailboxinformationen (Auskünfte, Nachträge, Aktualisierungen, Statusberichte), Historisierung, Suche und Anzeige der gespeicherten Informationen, Abrechnungskontrolle, Selektionen, Import von Online-Abrufen und Aufträgen, Export von Auskunftsinhalten, Benutzerverwaltung. Suche auf der Creditreform- Firmendatenbank Anzeige der Trefferliste Auswahl aus der Trefferliste Rechercheauftrag, Bestellung Mailboxfunktionen (Nachträge für Deutschland und Österreich) 6 CrefoScore 4.3

7 Einführung Mit CrefoScore können für Deutschland, Österreich und Luxemburg Creditreform-Vollauskünfte, Online-Kompaktauskünfte und Handelsregister-Informationen abgerufen werden. Online- Kompaktauskünfte und Handelsregister-Informationen werden nur für vorrätige, aktuelle Datensätze erteilt. Für Online-Kompaktauskünfte und Handelsregister-Informationen können keine Bestellungen in Auftrag gegeben werden und es werden keine Nachträge erteilt. Mit CrefoScore können darüber hinaus für 20 weitere Länder Creditreform BIGNet Wirtschaftsauskünfte Online abgerufen werden. Die BIGNet Länder können ausschließlich als Vollauskunft abgerufen bzw. beauftragt werden. Sie werden als Text- und Strukturdaten (soweit lieferbar) in der Akte angezeigt. Zu diesen Auskünften werden keine Nachträge geliefert Kommunikation mit der Creditreform Consumerdatenbank Als Nutzer von Creditreform Consumer haben Sie Zugriff auf Negativdaten (Gerichtsmerkmale, Inkassovorgänge), die bei Creditreform zu einer Privatperson gespeichert sind. Ebenso werden bestehende Beteiligungsverhältnisse angezeigt. Durch Einlieferung eigener Zahlungserfahrungen mit Ihren Endkunden können Sie darüber hinaus auf einen branchenübergreifenden Datenpool mit aktuellen Zahlungserfahrungen aller anderen Creditreform Mitglieder zugreifen. Es stehen Ihnen Umzugsinformationen zur Verfügung, die automatisch für die Suche verwendet und als Teil der Auskunft dargestellt werden. Durch den Zugriff auf eine tagesaktuelle Telefondatei können die Privatpersonen an ihrer Adresse bestätigt werden. Wenn Ihnen von der gesuchten Privatperson lediglich die Adresse bekannt ist, an der sie ihr Gewerbe ausübt, teilen wir Ihnen bei einer Anfrage die evtl. unter der abweichenden Privatadresse gespeicherten Negativmerkmale mit. Abgerundet wird das Bonitätsurteil durch mikrogeografische Daten zum Wohnumfeld der angefragten Adresse: Angaben zur Region, der Altersstruktur, der Bebauung und zum Kaufkraftindex. Neben dem Geschäftszeichen und dem berechtigten Interesse werden Vor- und Nachname, Straße, Hausnummer, Postleitzahl und Ort zu der Person benötigt, über die eine Auskunft gewünscht wird. Des Weiteren ist soweit vorhanden die Eingabe des Geburtsdatums möglich, wodurch die Trefferquote im Allgemeinen erhöht wird. Für die Einbindung der Consumer Auskunftsinformationen wurden folgende Funktionen in CrefoScore umgesetzt, die in den nachfolgenden Kapiteln näher erläutert werden: Übermittlung von Anfragen, Empfang und Anzeige der Auskunftsinformationen, Historisierung, Suche und Anzeige der in CrefoScore gespeicherten Informationen, Abrechnungskontrolle, Selektionen, Drucken der Consumer Auskunft, Abrechnungsliste und Selektionsliste Import von Anfragen, Export von Auskunftsinhalten, Benutzerverwaltung. Verband der Vereine Creditreform e.v. 7

8 Einführung Im Unterschied zu einer Suche auf der Creditreform Firmendatenbank wird bei einer Anfrage an die Creditreform Consumer Datenbank genau eine Auskunft zu der angefragten Privatperson zurückgeliefert. Es gibt keine Trefferliste. Ebenso sind Rechercheaufträge oder Nachträge nicht möglich Kommunikation mit der Creditreform Bilanzdatenbank Zusätzlich zu der Creditreform Firmenauskunft wird die Creditreform Bilanzauskunft angeboten. Der Hinweis auf die Verfügbarkeit einer Bilanzauskunft ist in die Creditreform Suche für Firmenauskünfte integriert. Wird in der Creditreform Suche eine Firmenauskunft markiert, sieht der Benutzer, ob zu dieser Firmenauskunft auch Bilanzauskünfte verfügbar sind (der Button Bilanzauskunft ist aktiv oder inaktiv). Sind Bilanzauskünfte verfügbar, kann in einem weiteren Schritt eine Trefferliste der Bilanzdatenbank abgerufen werden. Hier wählt der Benutzer die gewünschte Bilanzauskunft aus und ruft diese aus der Bilanzdatenbank ab. Die Bilanzauskunft wird in dem Reiter Bilanzauskunft in einer Akte gespeichert und historisiert. Für die Einbindung der Creditreform Bilanzauskunft wurden folgende Funktionen in CrefoScore umgesetzt, die in den nachfolgenden Kapiteln näher erläutert werden: Erweiterung der Trefferliste für Firmenauskünfte (Bilanzkennzeichen), Abruf und Anzeige der Trefferliste von der Bilanzdatenbank, Auswahl der gewünschten Bilanzauskunft, Empfang und Anzeige der Bilanzauskunft, Historisierung, Abrechnungskontrolle, Selektionen der Bilanzauskünfte, Drucken der Bilanzauskunft, Abrechnungsliste und Selektionsliste Erweiterung der Benutzerverwaltung Datenaustausch mit dem Creditreform Datenpool (ZaC) Nach dem Motto Wer zahlt wie? stellt Creditreform seinen Mitgliedern mit ZaC (Zahlungserfahrungen Creditreform) einen Datenpool zum Austausch von Zahlungserfahrungen zur Verfügung. Die Poolteilnehmer liefern ihre Zahlungserfahrungen mit ihren Kunden bzw. Debitoren ein und können vereinfacht ausgedrückt zu diesen Debitoren auf die Zahlungserfahrungen der anderen Poolteilnehmer zurückgreifen. Dabei werden sowohl negative als auch positive Zahlungserfahrungen im Datenpool ausgewertet. ZaC ermöglicht die Beobachtung des Zahlungsverhaltens und die Feststellung von Veränderungen im zeitlichen Verlauf. Noch bevor eine Krisensituation eines Debitors durch harte Merkmale offenkundig wird (z.b. durch die Beantragung eines Insolvenzverfahrens), kann die Verschlechterung des allgemeinen Zahlungsverhaltens eines Debitors als Indikator für eine sich anbahnende Liquiditätskrise angesehen werden. ZaC erfüllt somit eine wichtige Frühwarnfunktion. Die Creditreform Mitglieder können, unabhängig vom EDV-Buchhaltungssystem, an ZaC teilnehmen. Jeder Teilnehmer stellt monatlich seine Zahlungserfahrungen (extrahiert aus seinem Buchhaltungssystem) in Dateiform zur Verfügung. Im Gegenzug erhält er monatlich die zu seinen eingestellten Debitoren im Datenpool vorhandenen externen Zahlungserfahrungen in Dateiform zurück. Die Teilnahme erfordert einen Mindestbestand von aktiven Debitoren. Die monatlichen ZaC Rücklieferungen können in CrefoScore eingelesen, gespeichert und ausgewertet werden. 8 CrefoScore 4.3

9 Einführung Wenn ZaC Daten existieren, werden diese in der Firmenakte in CrefoScore angezeigt, so dass die Informationen bei Kreditentscheidungen mit berücksichtigt werden können. Darüber hinaus werden auch qualitative und quantitative ZaC Auswertungen auf dem Gesamtbestand angeboten. Die lokalen Daten können z.b. hinsichtlich der Überfälligkeit in Tagen und dem Trend der Überfälligkeit über einen definierten Zeitraum analysiert werden. Bei ausreichender Datenbasis werden die Ergebnisse berechnet und in einer Trefferliste angezeigt. In der Trefferliste wird der Überwachungsstatus der Risiken angezeigt. Bei Bedarf kann direkt aus der Trefferliste eine aktuelle Auskunft abgerufen werden. Verband der Vereine Creditreform e.v. 9

10 Einführung 1.3 Was ist neu in CrefoScore 4.3? 1 ANZEIGE WIRTSCHAFTSZWEIGE WZ ANPASSUNG AN SQL SERVER BILANZAUSKUNFT NACH US-GAAP 4 BENUTZERVORGABEN ERWEITERT UM BERECHTIGTES INTERESSE 5 VERFLECHTUNGSGRAFIK MIT INFORMATIONEN DRUCKEN 6 HILFE BEI SUCHE IN BIGNET LÄNDERN 7 ÄNDERUNG SYMBOLE IN DER ZAC GRAFIK 8 ANZEIGE ZAC IMPORTDATEN OHNE AUSKUNFT 9 BESCHRIFTUNG AUSDRUCKE DER ZAC GRAFIK 1 ANZEIGE WIRTSCHAFTSZWEIGE WZ 2008 Die Klassifikation der Wirtschaftszweige wird umgestellt auf WZ 2008 (geplant für Mai 2009). Die vorliegende Version CrefoScore 4.3 wurde für die Anzeige der neuen Wirtschaftszweige vorbereitet. Nach der Umstellung werden in den Strukturdaten (Reiter Anmerkungen der Creditreform Auskunft) automatisch die neuen Wirtschaftszweige WZ 2008 angezeigt. Die alten Wirtschaftszweige WZ 2003 können ebenfalls angezeigt werden. Neue und alte Wirtschaftszweige können exportiert werden (Format: XML) 2 ANPASSUNG AN SQL SERVER 2008 Microsoft hat im August dieses Jahres den SQL Server 2008 freigegeben. CrefoScore 4.3 wurde entsprechend angepasst und ebenfalls für SQL Server 2008 (Vollversion) freigegeben. Mitglieder, die ein Update auf SQL Server 2008 durchführen, können CrefoScore 4.3 auf dieser Basis problemlos weiter betreiben. 3 BILANZAUSKUNFT NACH US-GAAP Zusätzlich zu dem bisherigen Umfang können jetzt auch Bilanzauskünfte nach der in den USA verbreiteten Rechnungslegungsmethode US-GAAP abgerufen werden. 4 BENUTZERVORGABEN ERWEITERT UM BERECHTIGTES INTERESSE Die Auswahl des berechtigten Interesses kann benutzerspezifisch eingestellt werden. Damit wird automatisch die definierte Auswahl angezeigt. Eine anfragespezifische Änderung vor dem Abruf der Auskunft ist weiterhin möglich. 5 VERFLECHTUNGSGRAFIK MIT INFORMATIONEN DRUCKEN In die Anzeige der Verflechtungsgrafik kann aus eine vorliegenden lokalen Auskunft zusätzlich Bonitätsindex oder Crefonummer oder Höchstkredit eingeblendet werden. Der eingeblendete Wert kann mit der Grafik im Format JPG abgespeichert und mit einem Zusatzprogramm ausgedruckt werden. 10 CrefoScore 4.3

11 Einführung 6 HILFE BEI SUCHE IN BIGNET LÄNDERN Die Hilfe Funktionen wurden an die neue Version angepasst und erweitert um spezifische Suchhinweise für die einzelnen BIGNet Länder. 7 ÄNDERUNG SYMBOLE IN DER ZAC GRAFIK Zur besseren Unterscheidung der Kurven einer ZaC Grafik bei einem schwarz/weiß Ausdruck wurden die Darstellung der Markierungspunkte angepasst. 8 ANZEIGE ZAC IMPORTDATEN OHNE AUSKUNFT Bisher konnten die importierten Daten nur aus einer bestehenden Akte angezeigt werden. In der neuen Version kann aus der Auswertungsliste zu einem ausgewählten Treffer sowohl die Grafik als auch die zugrundeliegende Datenbasis angezeigt werden. 9 BESCHRIFTUNG AUSDRUCKE DER ZAC GRAFIK Beim Ausdruck der ZaC Grafik werden zusätzlich Partner-/ Crefonummer, Name Debitor, Debitorennummer und Druckdatum ausgegeben. Verband der Vereine Creditreform e.v. 11

12 Einführung 1.4 Hinweise zur Arbeit mit dem Handbuch Die Abbildung zeigt CrefoScore nach dem Programmstart. Die Funktionselemente von CrefoScore sind in der Abbildung durch Zusatztexte markiert (z.b. <= MENÜLEISTE). Abbildung Programmfenster CrefoScore Die in der Abbildung verwendeten Begriffe werden auch in den weiteren Erläuterungen der Funktionsbeschreibung verwendet. Für die Beschreibung der einzelnen Programmmodule und Funktionen werden folgende Schreibweisen verwendet: Art Button Menü Ein- und Ausgabefelder Hinweise Verweise Darstellung im Handbuch oder im Text Menü Datei\Suche <Name> Hinweis: (=> Creditreform Suche) Bitte beachten Sie, dass einige Funktionen nur mit der entsprechenden Berechtigung (z.b. Administrator) verfügbar sind. 12 CrefoScore 4.3

13 Die Konfiguration von CrefoScore 2 Konfiguration von CrefoScore 2.1 Konfiguration von Creditreform Auskunft Einstellungen Creditreform Auskunft Nach dem ersten Programmstart wird der Dialog Anmeldung angezeigt. Standardmäßig wird für die Anmeldung der Windows Benutzername verwendet. Da dieser Benutzer noch nicht in Crefo- Score angelegt wurde, überschreiben Sie bitte den Benutzer mit <Administrator>. Geben Sie kein Passwort ein. Nur der Administrator oder ein Benutzer mit Administratorrechten hat die Möglichkeit, CrefoScore zu konfigurieren. Abbildung Dialog <Anmeldung> Abbildung Menü <Einstellungen> Wenn Sie den Zugangsweg Internet oder ISDN nutzen, sind ggf. noch Einstellungen vorzunehmen: Starten Sie das Menü Einstellungen\Eigenschaften\Kommunikation und klicken Sie die Karteikarte Creditreform Auskunft an. Hier sind die notwendigen Kommunikationsparameter hinterlegt. Im oberen Teil des Fensters kann die Art der Kommunikation geändert werden, falls Sie bei der Installation versehentlich die falsche Auswahl getroffen haben. Verband der Vereine Creditreform e.v. 13

14 Die Konfiguration von CrefoScore Abbildung Dialog <Creditreform Auskunft> Feld Inhalt Art der Kommunikation Definiert die Kommunikationsart Internet oder ISDN für Creditreform Firmenauskünfte für Creditreform Auskunft URL des Webservers Adresse für die Internet-Kommunikation mit der Creditreform Firmendatenbank (Standard vorbesetzt) URL des Keyservers Adresse für die Internet-Kommunikation mit der Creditreform Firmendatenbank (Standard vorbesetzt) IP Adresse IP-Adresse für die Kommunikation mit der Creditreform Firmendatenbank über ISDN (Standard vorbesetzt Kann nach der Auswahl ISDN geändert werden) IP Port Port für die Kommunikation mit der Creditreform Firmendatenbank über ISDN (Standard vorbesetzt) Sollten Sie einen Proxy-Server verwenden, klicken Sie bitte auf die Karteikarte Proxy und aktivieren Sie das Feld <Proxy verwenden>. In den folgenden beiden Feldern können Sie nun die IP- Adresse oder die URL des Proxy-Servers eintragen und die entsprechende Portnummer angeben. In der Abbildung Dialog <Proxy> sind zur besseren Darstellung Beispieldaten enthalten. Bitte Tragen Sie hier die Daten Ihres Proxy-Servers ein. 14 CrefoScore 4.3

15 Die Konfiguration von CrefoScore Abbildung Dialog <Proxy> Feld Inhalt Proxy verwenden Schalter, gibt die beiden nachfolgenden Felder frei zur Eingabe der Proxy- Daten Proxy URL Proxy- URL oder IP- Adresse (IP- Adresse wird empfohlen) Proxy Port Port, in der Regel 8080 Führen Sie, nachdem Sie die Kommunikationsparameter eingegeben haben, einen Verbindungstest für die Creditreform Auskunft durch. Menü Einstellungen\Creditreform Auskunft Verbindungstest. Wenn eine Verbindung hergestellt werden konnte, wird dies unter Status angezeigt. Abbildung Dialog <Verbindungstest> Karteikarte Creditreform Consumer (=> Konfiguration von Creditreform Consumer) Karteikarte Creditreform Bilanzdaten (=> Konfiguration von Creditreform Bilanzauskunft) Verband der Vereine Creditreform e.v. 15

16 Die Konfiguration von CrefoScore Weitere Einstellungen können unter der Karteikarte Einstellungen\Eigenschaften\Modul vorgenommen werden. Falls weitere Module lizenziert sind, finden Sie hier ggf. zusätzliche Reiter für diese Module. Die Karteikarte Basis zeigt den Installationspfad von CrefoScore an. Dieser Pfad kann im Programm nicht geändert werden. Abbildung Dialog <Basis> Feld Benutzernamen in Combobox anzeigen Geschäftszeichen automatisch um Kostenstelle erweitern Zuletzt verwendete Geschäftszeichen speichern Inhalt Diese Option erlaubt unterschiedliche Anmeldeverfahren: a) Standardmäßig (wie in der Abbildung Dialog <Basis> dargestellt) wird der Windows Benutzername im Anmeldedialog angezeigt. Der Benutzer braucht nur das Programmpasswort einzugeben. Optional kann der Benutzername überschrieben werden. b) Wird die Option eingeschaltet, werden bei der Anmeldung die in CrefoScore angelegten Benutzer in einer Combobox angezeigt. Der Benutzer wählt seinen Namen aus und gibt das zugehörige Programmpasswort ein (siehe Abbildung Dialog <Anmeldung/Benutzernamen in Combobox anzeigen>). Wenn diese Option eingeschaltet ist, werden die ersten fünf Zeichen der ersten Kostenstelle eines Benutzers dem Geschäftszeichen vorangestellt. Dem Benutzer werden die Zeichen angezeigt, sie sind aber nicht durch den Benutzer editierbar. Sie sehen hier die Standardeinstellung, d.h. die Geschäftszeichen werden gespeichert und dem Benutzer zur Auswahl angeboten. Wird der Haken entfernt, muss das Geschäftszeichen bei jedem Auskunftsabruf neu eingegeben werden. 16 CrefoScore 4.3

17 Die Konfiguration von CrefoScore Hinweis: Damit die Standardfunktion Anmeldung mit Windows Benutzername optimal genutzt werden kann, müssen die Benutzer mit ihrem Windows Benutzernamen in CrefoScore angelegt werden (schreibweise = Großbuchstaben). Dieses Verfahren bietet eine höhere Sicherheit, da hier keine Liste der definierten Benutzer angezeigt wird. Wenn die Option Benutzername in Combobox anzeigen eingeschaltet wird, werden in der Combobox alle definierten Benutzer in alphabetischer Reihenfolge aufgelistet. Abbildung Dialog <Anmeldung/Benutzernamen in Combobox anzeigen> Verband der Vereine Creditreform e.v. 17

18 Die Konfiguration von CrefoScore In der Karteikarte Creditreform Auskunft können weitere definierte Optionen ausgewählt werden. Abbildung Dialog <Creditreform Auskunft> Feld Vorbesetzung Dateiname Text Pfad Höchstkredit anzeigen Keine doppelten Auskünfte anzeigen Automatische Wiedervorlage der Akte vor Ablauf der Nachtragsfrist Inhalt Textauskünfte können vom Benutzer mit der Funktion zusätzlich in einem separaten Verzeichnis abgespeichert werden (=> Karteikarte Textauskunft). Hier kann eingestellt werden, ob die Partner-/Crefonummer oder der Firmenname als Dateiname für die Speicherung der Textauskunft verwendet wird. Unter Text Pfad wird das Verzeichnis für die Speicherung der Textauskünfte angegeben. Wenn sie die Funktion in der Textauskunft der Debitorenakte verwenden, wird der Text hier abgelegt. Diese Option ist bei der Installation aktiviert (=> Höchstkredit wird angezeigt). Wenn Sie den Höchstkredit im Fenster Bonität und in der Textauskunft nicht anzeigen möchten, müssen Sie diese Funktion hier ausschalten. HINWEIS: Die Anzeige in der Textauskunft wird nur für die Länder Deutschland, Österreich und Luxemburg und bei Verwendung der Reportsprache deutsch ausgeblendet. Wird diese Funktion aktiviert, werden doppelte Auskünfte ausgeblendet, die ggf. durch Mehrfachabruf der Mailbox in CrefoScore abgespeichert wurden. Wenn diese Funktion eingeschaltet ist, werden dem Aktenbesitzer 7 Tage vor Ablauf der Nachtragsfrist die entsprechenden Akten im Fenster Informationen angezeigt. Es kann nun ggf. eine neue Auskunft abgerufen werden, um eine lückenlose Überwachung des Debitors sicherzustellen (siehe Abbildung Fenster <Informationen>). 18 CrefoScore 4.3

19 Die Konfiguration von CrefoScore Abbildung Fenster <Informationen> Die erforderlichen Kommunikationsparameter und Einstellungen für die Creditreform Auskunft sind nun in CrefoScore hinterlegt. Wenn der Verbindungstest erfolgreich war, können sie jetzt die Mitgliedsdaten für Creditreform Auskunft anlegen. Verband der Vereine Creditreform e.v. 19

20 Die Konfiguration von CrefoScore Mitgliedsdaten Creditreform Auskunft anlegen Die Mitgliedsnummer/n und Passwörter für den Zugriff auf die Creditreform Firmendatenbank müssen in CrefoScore abgelegt werden. Bitte beachten Sie, dass vor dem Abspeichern der Mitgliedsdaten automatisch ein Logon auf die Creditreform Firmendatenbank ausgeführt wird. Damit wird sichergestellt, dass nur gültige Daten abgespeichert werden. Sie sollten vor dem Eingeben der Mitgliedsdaten sicherstellen, dass der Verbindungstest erfolgreich abgeschlossen wurde (=> Einstellungen Creditreform Auskunft). Über den Menüpunkt Einstellungen\Benutzer\Creditreform Auskunft Mitgliedsdaten wird die Mitgliedsnummernverwaltung geöffnet. Abbildung Dialog <Mitgliedsnummernverwaltung> Die folgende Tabelle zeigt alle Funktionen des Dialogs <Mitgliedsnummernverwaltung> im Überblick. Unter den Abbildungen der verfügbaren Buttons können Sie das notwendige Benutzerprofil ersehen. Funktionsbutton [Benutzerprofil] Beschreibung Über diesen Button können Sie neue Mitgliedsnummern in der Mitgliedsnummernverwaltung anlegen. Es folgt der Dialog <Mitgliedsnummer>. Dieser Button öffnet für die markierte Mitgliedsnummer den Dialog <Mitgliedsnummer>. Hier können die Mitgliedsnummer und Passwörter geändert werden (z.b. nach einer Änderung in der zentralen Mitgliederverwaltung). Die Zuordnung zwischen Benutzer und Mitgliedsnummer bleibt bestehen. HINWEIS: Die normale Passwortänderung wird über den Button Passwort ändern realisiert. Löscht die markierte Mitgliedsnummer aus der Mitgliedsnummernverwaltung. Über diesen Button können Sie das persönliche Passwort ändern, das Sie zusammen mit den Mitgliedsdaten erhalten haben. Lautet das persönliche Passwort CISSTART, muss dieses zwingend geändert werden. Es folgt automatisch der Dialog <Persönliches Passwort ändern>. Der Dialog <Mitgliedsnummernverwaltung> wird geschlossen. Die Änderungen werden gesichert. Die kontextbezogene Hilfe wird aufgerufen. 20 CrefoScore 4.3

21 Die Konfiguration von CrefoScore Hinweis: Mit der Funktion Passwort ändern sollte das persönliche Passwort aller Mitgliedsnummern in regelmäßigen zeitlichen Abständen geändert werden. Das Passwort wird automatisch für alle Benutzer geändert, denen diese Mitgliedsnummer zugeordnet ist Passwort für Mitgliedsdaten Creditreform Auskunft ändern Das Creditreform- Auskunft- Passwort (= Persönliches Passwort) bezieht sich auf die Creditreform- Datenbank und stellt somit einen Teil der Zugangskennungen dar. Das Passwort wird beim Anlegen der Mitgliedsdaten abgelegt (=> Mitgliedsdaten Creditreform Auskunft anlegen). Die Änderung kann deshalb ausschließlich mit Administratorrechten durchgeführt werden. Über das Menü Einstellungen\Benutzer\Creditreform Auskunft Mitgliedsdaten öffnen Sie den Dialog <Mitgliedsnummernverwaltung>. Abbildung Der Dialog <Mitgliedsnummernverwaltung> Mit dem Button wird ein weiterer Dialog geöffnet, der Ihnen erlaubt, dass Passwort nach Ihren Vorgaben zu ändern. Abbildung Der Dialog <Persönliches Passwort ändern> Die Änderung erfolgt damit automatisch für alle Benutzer, denen die betreffende Mitgliedsnummer zugeordnet ist. Bitte beachten Sie, dass die Passwörter mindestens 6 und maximal 8 Zeichen lang sein dürfen. Verband der Vereine Creditreform e.v. 21

22 Die Konfiguration von CrefoScore Vertreterregelung Creditreform Auskunft Im Falle der Abwesenheit eines Mitarbeiters können Aufträge, Nachträge, Aktualisierungen und Informationen zusätzlich einem anderen Mitarbeiter angezeigt werden, damit eine lückenlose Ü- berwachung der Kunden/Debitoren gewährleistet ist. In der betrieblichen Praxis können zwei Fälle unterschieden werden: 1. Der Mitarbeiter scheidet aus dem Unternehmen aus. Seine Arbeit wird dauerhaft (= zeitlich unbegrenzt) von einem anderen Mitarbeiter übernommen. 2. Ein Mitarbeiter steht vorübergehend (= zeitlich begrenzt) wegen Urlaub, Krankheit oder Sonstigem nicht zur Verfügung. Seine Arbeit wird während dieser Zeit von einem anderen Mitarbeiter übernommen. Eine Vertretung kann über das Menü Einstellungen\Benutzer\Vertretung vom Administrator oder Benutzern mit Administratorrechten festgelegt werden. Abbildung Der Dialog <Vertretungsliste> In der Vertretungsliste werden die zur Zeit aktiven Vertretungen angezeigt. Mit der Funktion alle anzeigen (weißen Kasten anklicken) werden auch die bereits abgelaufenen Vertretungen angezeigt. 22 CrefoScore 4.3

23 Die Konfiguration von CrefoScore Funktionsbutton [Benutzerprofil] Beschreibung Es wird ein weiterer Dialog <Vertretung> geöffnet (Beschreibung siehe unten). Eine zuvor markierte Vertretung kann bearbeitet werden. Das Fenster mit der Vertretungsliste wird geschlossen. Eine neue Vertretung wird über den Button angelegt. Abbildung Der Dialog <Vertretung> In den Combo-Boxen <Sachbearbeiter>, <Vertretung durch> und <Vertretungsgrund> können Sie die entsprechenden Einträge auswählen. Ferner müssen Sie einen Zeitraum im Feld Zeitraum <von> <bis> definieren. Die Vertreterregelung berücksichtigt Nachträge und Aktualisierungen aus der Mailbox, Einträge in der Auftragsdatenverwaltung und Einträge unter Informationen. Nachdem Sie über den Button Ihre Eingaben gesichert haben, erhalten Sie eine Auflistung aller Vertreterregelungen in Form einer Tabelle. Hier können die verschiedenen Einträge ggf. noch einmal bearbeitet werden. Eine Löschung ist nicht vorgesehen (führt zu inkonsistenten Zuständen)! Mit der Festlegung eines Vertreters wird für diesen Vertreter ebenfalls die Sicht auf den Arbeitsvorrat freigegeben. Eine Bearbeitung der Ansichten durch den (abwesenden) Sachbearbeiter oder den Vertreter (z.b. Nachtrag wird als gelesen markiert) wirkt sich auf beide Ansichten aus (Nachtrag wird in beiden Ansichten gelöscht). Die Vertreterregelung hat keinen Einfluss auf die Speicherung der Auskunftsdaten. Jeder im System eingetragene Benutzer, kann für einen anderen Benutzer den Arbeitsvorrat übernehmen. Nach Ablauf des definierten Zeitraumes wird dem Vertreter die Sicht auf die Daten wieder entzogen Ampelschaltung Creditreform Auskunft CrefoScore unterstützt die Darstellung der strukturierten Informationen für die bonitätsrelevanten Felder der Auskunft durch eine sogenannte Ampelschaltung. Es wird auf einen Blick deutlich, wie der entsprechende Kunde/Debitor intern einzustufen ist. Die folgenden Auskunftsfelder werden visuell unterstützt. Verband der Vereine Creditreform e.v. 23

24 Die Konfiguration von CrefoScore Feld Bonitätsindex Auftragslage Unternehmensentwicklung Krediturteil Zahlungsweise Nachtragsfrist Debitorenakte/Karteikarte Bonität Bonität Bonität Bonität Bonität Stammdaten (andere Symbole!) Diese globale Programmeinstellung kann nur vom Administrator oder Benutzern mit Administratorrechten im Menü Einstellungen\Creditreform Auskunft Ampel einstellen vorgenommen werden. Der folgende Dialog zeigt die Standardeinstellung, die nach der CrefoScore- Installation verwendet wird. Die vorgegebenen Wertebereiche können durch Überschreiben geändert werden. Abbildung Dialog <Ampel einstellen> Hinweis: Dieser Dialog sollte unbedingt in Zusammenarbeit mit der Fachabteilung konfiguriert werden! Die vorgenommenen Einstellungen gelten für alle Benutzer. Bei Bedarf kann die Farbe der Ampelanzeige mit bestimmten, internen Arbeitsanweisungen verknüpft werden. Hinweis: Für die Nachtragsfrist werden anstelle der Ampel andere Symbole verwendet, damit sichergestellt ist, dass die Nachtragsfrist nicht als bonitätsrelevantes Kriterium interpretiert wird (=> Stammdaten) Nachtragsprioritäten Creditreform Auskunft CrefoScore sortiert Nachträge entsprechend der voreingestellten Wichtigkeit in der Karteikarte Nachträge (=> Nachträge und Aktualisierungen). Die Festlegung der Prioritäten (z.b. 1 = hoch, 6 24 CrefoScore 4.3

25 Die Konfiguration von CrefoScore = niedrig) kann vom Administrator im Menü Einstellungen\Creditreform Auskunft Nachtragsprioritäten einstellen festgelegt werden. Abbildung Dialog <Priorisierung der Nachtragsgründe > Eine Liste aller Nachtragsgründe und die voreingestellten Prioritäten können Sie dem Anhang des Handbuches entnehmen. Funktionsbutton [Benutzerprofil] Beschreibung Der Dialog wird abgebrochen. Speichert die vorgenommenen Änderungen im Feld <Priorität>. Hinweis: Dieser Dialog sollte unbedingt in Zusammenarbeit mit der Fachabteilung konfiguriert werden! Die vorgenommenen Einstellungen gelten für alle Benutzer. Verband der Vereine Creditreform e.v. 25

26 Die Konfiguration von CrefoScore 2.2 Konfiguration von Creditreform Consumer Einstellungen Creditreform Consumer Wenn Sie sich als Administrator oder Benutzer mit Administratorrechten in CrefoScore angemeldet haben, finden Sie unter dem Menü Einstellungen\Eigenschaften\Kommunikation die Karteikarte Creditreform Consumer. Hier ist die Kommunikationsadresse für die Creditreform Consumer Datenbank hinterlegt. Abbildung Dialog <Creditreform Consumer> Mitgliedsdaten Creditreform Consumer anlegen Über den Menüpunkt Einstellungen\Benutzer\Creditreform Consumer Mitgliedsdaten wird die Consumer Mitgliedsnummernverwaltung geöffnet. Abbildung Dialog <Consumer Mitgliedsdatenverwaltung> Die folgende Tabelle zeigt alle Funktionen des Dialogs <Consumer Mitgliedsnummernverwaltung> im Überblick. Unter den Abbildungen der verfügbaren Buttons können Sie das notwendige Benutzerprofil ersehen. 26 CrefoScore 4.3

27 Die Konfiguration von CrefoScore Funktionsbutton [Benutzerprofil] Beschreibung Über diesen Button können Sie eine neue Consumer Kennung in der Consumer Mitgliedsnummernverwaltung anlegen. Es folgt der Dialog <Consumer Mitgliedsdaten>. Dieser Button öffnet für die markierte Consumer Kennung den Dialog <Consumer Mitgliedsdaten>. Hier können die Mitgliedsdaten geändert werden. Die Zuordnung zwischen Benutzer und Consumer Kennung bleibt bestehen. Löscht die markierte Consumer Kennung aus der Consumer Mitgliedsdatenverwaltung. Der Dialog <Mitgliedsnummernverwaltung> wird geschlossen. Die Änderungen werden gesichert. Die kontextbezogene Hilfe wird aufgerufen. Für das Anlegen einer Consumer Kennung benötigen Sie die in der Abbildung Dialog <Consumer Mitgliedsdaten> angegebenen Parameter: Consumer Kennung, Passwort, Firmencode, Sourcecode und Finanzierungsart. Diese Daten werden Ihnen von Ihrem zuständigen Verein Creditreform mitgeteilt. Abbildung Dialog <Consumer Mitgliedsdaten> Hinweis: Das Passwort kann zurzeit nicht durch den Benutzer/Administrator online geändert werden. Eine Änderung ist nur in Abstimmung mit der CEG Creditreform Consumer GmbH möglich, da dort die Creditreform Consumer Kennungen vergeben werden. Verband der Vereine Creditreform e.v. 27

28 Die Konfiguration von CrefoScore 2.3 Konfiguration von Creditreform Bilanzauskunft Wenn Sie sich als Administrator oder Benutzer mit Administratorrechten in CrefoScore angemeldet haben, finden Sie unter dem Menü Einstellungen\Eigenschaften\Kommunikation die Karteikarte Creditreform Bilanzdaten. Hier ist die Kommunikationsadresse für die Creditreform Bilanzdatenbank hinterlegt. Abbildung Dialog <Creditreform Bilanzdaten> Die Zugriffsberechtigung auf die Bilanzdatenbank wird über die Mitgliedsdaten der Creditreform Auskunft gesteuert und abgerechnet. 2.4 Konfiguration von ZaC Wenn Sie sich als Administrator oder Benutzer mit Administratorrechten in CrefoScore angemeldet haben, finden Sie unter dem Menü Einstellungen\Eigenschaften\Modul die Karteikarte ZaC. Hier können Sie auswählen, wie mit der Debitorennummer in der ZaC Rücklieferung (entspricht der Debitorennummer, die aus Ihrem Buchhaltungssystem geliefert wurde) bezüglich der Kundennummer in der CrefoScore Akte verfahren werden soll. Die Abbildung zeigt die Standard- Einstellung. Abbildung Dialog <ZaC> 28 CrefoScore 4.3

29 Die Konfiguration von CrefoScore 2.5 Benutzer anlegen und verwalten Kostenstellen anlegen Über den Menüpunkt Einstellungen\Benutzer\Kostenstellenverwaltung werden die erforderlichen Kostenstellen definiert. Beim Anlegen der Benutzer (=> Benutzer anlegen und verwalten) kann diesem dann eine oder mehrere der definierten Kostenstellen zugeordnet werden. Abbildung Der Dialog <Kostenstellenverwaltung> Die folgende Tabelle zeigt alle Funktionen des Dialogs <Kostenstellenverwaltung> im Überblick. Unter den Abbildungen der verfügbaren Buttons können Sie das notwendige Benutzerprofil ersehen. Funktionsbutton [Benutzerprofil] Beschreibung Über diesen Button können Sie eine neue Kostenstelle anlegen. Es folgt der Dialog <Kostenstelle>. Dieser Button öffnet für die markierte Kostenstelle den Dialog <Kostenstelle>. Hier kann die Kostenstelle geändert werden. Löscht die markierte Kostenstelle aus der Kostenstellenverwaltung. Der Dialog <Kostenstellenverwaltung> wird geschlossen. Die Änderungen werden gesichert. Die kontextbezogene Hilfe wird aufgerufen. Hinweis: Die Änderung einer bestehenden Kostenstelle wird automatisch bei allen Benutzern durchgeführt, die diese Kostenstelle verwenden - dies gilt auch für bereits abgerufene Auskünfte. Verband der Vereine Creditreform e.v. 29

30 Die Konfiguration von CrefoScore Benutzer anlegen Mit der Anmeldung in CrefoScore sind benutzerspezifische Zugriffsrechte definiert. Über den Menüpunkt Einstellungen\Benutzer\Benutzerverwaltung können Sie neue Benutzer anlegen. Sie erhalten zunächst eine Übersicht über die bisher im System installierten Benutzer: Bei einer Neuinstallation gibt es nur zwei Benutzer: Den Administrator und XAdministrator. Abbildung Dialog <Benutzerverwaltung> Funktionsbutton [Benutzerprofil] Beschreibung Über diesen Button können Sie neue Benutzer in der Benutzerverwaltung anlegen. Es folgt der Dialog <Benutzer>. Über diesen Button können Sie bestimmte Einstellungen von Benutzern ändern. Markieren Sie dazu den jeweils zu bearbeitenden Benutzer. Mit dieser Funktion können Sie ein Benutzerprofil kopieren. Insbesondere bei der Erfassung einer großen Anzahl Anwender spart diese Funktion Zeitaufwand. Löscht den markierten Anwender aus der Benutzerverwaltung. Die für diesen Benutzer anfallenden Nachträge und Aktualisierungen müssen einem anderen Benutzer zugeordnet werden. Diesen können Sie aus einer Combo-Box auswählen. HINWEIS: Bitte beachten Sie, dass für offen Aufträge und Anzeigen im Fenster Creditreform Nachträge und Informationen die Zuordnungen verloren gehen. Vertreterregeln werden ebenfalls nicht berücksichtigt. Der Dialog Benutzerverwaltung wird geschlossen. Die Änderungen werden gesichert. Die kontextbezogene Hilfe wird aufgerufen. Zunächst sollte das System durch ein Administrator-Passwort geschützt werden. Wählen Sie dazu den Administrator aus und klicken Sie auf den Button. Sie öffnen den Dialog Benutzer (siehe Abbildung Der Dialog <Benutzer>). Hinterlegen Sie ein Passwort im Feld <Programm Passwort> und bestätigen Sie mit dem Button. Mit diesem Passwort erfolgt zukünftig die Administrator Anmeldung beim Programmstart. Die restlichen Benutzerparameter sollten Sie nur dann ausfüllen, wenn Auskünfte auch vom Administrator abgerufen werden sollen. 30 CrefoScore 4.3

31 Die Konfiguration von CrefoScore Um neue Benutzer in CrefoScore anzulegen erscheint folgender Dialog. Die Felder im unteren Teil des Dialogs werden erst nach Zuordnung der Benutzergruppe/n angezeigt. Abbildung Dialog <Benutzer> Im Feld <Benutzerkennung> können Sie den Benutzernamen eintragen. Dieser Name wird auch im Feld <Benutzer> bei der Anmeldung in CrefoScore angezeigt. Hinweis: Damit die Standardfunktion Benutzername in Combobox anzeigen optimal genutzt werden kann, müssen die Benutzer mit ihrem Windows Benutzernamen in CrefoScore angelegt werden (schreibweise = Großbuchstaben). Das Programm Passwort sichert die Benutzerrechte für jeden Anwender. Im Feld <Programm Passwort> wird das Passwort für die Anmeldung im Startdialog von CrefoScore hinterlegt. Benutzergruppe Benutzerrechte Administrator Alle Funktionen des Programms, einschließlich der Konfiguration und Importfunktionen Bilanzauskunft online Alle Funktionen des Programms für die Bilanzauskunft mit Ausnahme der Konfiguration und Auswertung Abrufdaten Bilanzauskunft (enthält automatisch die Benutzergruppe Creditreform online). Verband der Vereine Creditreform e.v. 31

32 Die Konfiguration von CrefoScore Bilanzauskunft offline Creditreform online Creditreform offline Consumer online Consumer offline ZaC Wie Bilanzauskunft online aber ohne die Möglichkeit Bilanzauskünfte Online abzurufen (Nutzung der lokalen CrefoScore -Datenbank). Alle Funktionen des Programms für Creditreform Auskunft mit Ausnahme der Konfiguration, Auswertung Abrufdaten und der Importfunktionen Wie Creditreform online aber ohne die Möglichkeit Auskünfte Online abzurufen und Aufträge an Creditreform zu versenden (Nutzung der lokalen CrefoScore- Datenbank). Alle Funktionen des Programms für Creditreform Consumer mit Ausnahme der Konfiguration, Auswertung Abrufdaten Consumer und der Importfunktionen. Wie Consumer online aber ohne die Möglichkeit Online Anfragen an Creditreform zu versenden (Nutzung der lokalen CrefoScore- Datenbank). Alle verfügbaren ZaC Funktionen werden mit dieser Benutzergruppe zugewiesen. Im Feld <Benutzergruppe> werden die zugewiesenen Benutzerrechte angezeigt. Durch Anklicken einer Benutzergruppe wird der passende Pfeil aktiv, so dass die Benutzergruppe entfernt oder hinzugefügt werden kann. Im Feld <Kostenstelle> werden die zugewiesenen Kostenstellen angezeigt. Die bereits angelegten Kostenstellen (=> Kostenstellen anlegen) werden rechts angezeigt. Durch Anklicken einer Kostenstelle wird der passende Pfeil aktiv, so dass die Kostenstelle entfernt oder hinzugefügt werden kann. In dem Feld <Mitgliedsnummer> der Karteikarte Creditreform Auskunft kann eine der vorher angelegten Mitgliedsnummern ausgewählt werden (=> Mitgliedsdaten Creditreform Auskunft anlegen). Im Feld <Anzahl Treffer> kann für jeden Anwender festgelegt werden, wie viele Treffer von der Creditreform- Datenbank zurückgeliefert werden. Der Maximalwert beträgt 200. Abbildung Der Dialog <Benutzer, Karteikarte Creditreform Consumer> In dem Feld <Consumer Kennung> der Karteikarte Creditreform Consumer kann eine der vorher angelegten Consumer Kennungen ausgewählt werden (=> Mitgliedsdaten Creditreform Consumer anlegen). Hinweis: Der Benutzer XAdministrator kann sich über ein spezielles Passwort, welches nur im VVC generiert werden kann, im Programm anmelden. Dies ist z.b. dann sinnvoll, wenn dem eigentlichen Administrator das CrefoScore- Passwort entfallen ist. 32 CrefoScore 4.3

33 Die Konfiguration von CrefoScore Hinweis: Änderungen der Benutzerdaten werden teilweise erst nach einer Anmeldung in CrefoScore aktiv. Nach jeder Änderung sollte sich daher der entsprechende Benutzer neu anmelden Benutzervorgaben Über das Menü Einstellungen\Benutzer\Creditreform Auskunft Defaultwerte können bestimmte Voreinstellungen bzw. Vorbesetzungen vorgenommen werden, die beim Anlegen neuer Benutzer als Defaultwerte verwendet werden. Diese Default-Einstellungen können nur vom Administrator geändert werden. Die Einstellungen gelten für die angegebene Mitgliedsnummer. Abbildung Der Dialog <Benutzervorgaben Defaultwerte> Über das Menü Einstellungen\Benutzer\Creditreform Auskunft Benutzervorgaben kann jeder Benutzer die Defaultwerte für sich selber ändern und seine individuellen Vorgaben hinterlegen. Abbildung Die Dialoge <Benutzervorgaben> und <ZaC Benutzervorgaben> Über das Menü Einstellungen\Benutzer\ZaC Benutzervorgaben kann jeder Benutzer seine bevorzugte ZaC Mitgliedsnummer auswählen. Die Rücklieferungsdaten zu dieser Mitgliedsnummer werden automatisch beim Öffnen einer Akte angezeigt. Die ZaC Mitgliedsnummern werden automatisch beim Einlesen der Rücklieferungsdaten angelegt. Verband der Vereine Creditreform e.v. 33

34 Die Konfiguration von CrefoScore 2.6 Exportformate definieren Neben den standardmäßig ausgelieferten Export-Formaten (=> Export-Funktion) können Sie auch individuelle Formate definieren und abspeichern. Mit dem Menübefehl Einstellungen\Exportformate definieren wird der gleichnamige Dialog geöffnet. Abbildung Der Dialog <Exportformat definieren > Die Exportformate werden in Strukturbäumen verwaltet. Durch Anklicken des Ordners werden die Formate für das ausgewählte Modul angezeigt. Die Buttons für die jeweils verfügbaren Funktionen sind aktiv. Bitte beachten Sie, dass Standardformate nicht bearbeitet werden können. Sie können diese aber kopieren, um sie dann zu bearbeiten und unter neuem Namen abzuspeichern. Die Tabelle zeigt die verfügbaren Funktionsbuttons: Funktionsbutton [Benutzerprofil] Beschreibung Über den Button Exportformaten aufrufen. können Sie ein Fenster zur Erstellung von Mit wird das ausgewählte Exportformat geöffnet. Sie können Änderungen an dem Exportformat vornehmen und das geänderte Format speichern. Mit wird das ausgewählte Exportformat kopiert. Sie können Änderungen an dem kopierten Exportformat vornehmen. Vor dem Speichern müssen Sie einen neuen Namen für das Exportformat angeben. löscht das markierte Exportformat (nur bei selbst erstellten Exportformaten möglich). Mit wird der Dialog Exportformat definieren geschlossen. öffnet die kontextbezogene Hilfe. Wenn Sie zum Beispiel das Exportformat Abrechnung kopieren und im Datenformat XML unter dem Namen AbrechnungXML abspeichern erhalten Sie eine Ansicht, die der nachfolgenden Abbildung entspricht. 34 CrefoScore 4.3

35 Die Konfiguration von CrefoScore Im linken Teil des Fensters werden die verfügbaren (Export-)Felder und die definierten Konstanten in alphabetischer Reihenfolge angezeigt. Die Konstanten sind nur dann erforderlich, wenn Sie die Exportdaten für einen nachfolgenden Import in CrefoScore vorbereiten möchten. Mit den vier Buttons im oberen Bereich können alle oder ausgewählte Felder in den rechten Teil des Fensters verschoben und ggf. wieder entfernt werden. Um die Reihenfolge der ausgewählten Felder zu verändern, markieren Sie eine Zeile und verwenden Sie die Buttons unter Reihenfolge ändern solange, bis unter Ausgewählte Felder die gewünschte Reihenfolge angezeigt wird. Im mittleren Bereich werden die verfügbaren Datenformate (XML, Trennzeichen Semikolon, Feste Breite) zur Auswahl angeboten. Unter Berechtigung kann festgelegt werden, ob das definierte Exportformat allen Benutzern zur Verfügung steht oder nur Benutzern mit Administratorrechten. In dem Feld Name Exportformat im oberen Bereich des Fensters wird ein geeigneter Name zur Abgrenzung gegenüber den anderen (Export-)Formaten eingegeben. Mit dem Button wird das Format unter dem angegebenen Namen abgespeichert und im Fenster Exportformat- Auswahl angezeigt. Abbildung Der Dialog <Exportformate bearbeiten> Verband der Vereine Creditreform e.v. 35