Blockchain Der wahre Disruptor 06 Oktober 2015

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Julia Egger
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1 A purely peer-to-peer version of electronic cash would allow online payments to be sent directly from one party to another without going through a financial institution. - Satoshi Nakamoto Blockchain Der wahre Disruptor 06 Oktober 2015

to another without going through a financial institution.

2 Blockchain > der wahre Disruptor Blockchain? 2

3 Blockchain > Some Key Facts Ausgewählte Aussagen von Institutionen und Regulatoren zu Blockchain The blockchain has the potential to change the way we do payments and trades as well as settlement topics. Oliver Bussmann, CIO, UBS (The Wall Street Journal, 02 April 2015) now is the time to start understanding the blockchain and looking at what its opportunities could be Vincent Brennan, Chairman of the EBA (CoinDesk, 26 May 2015) The blockchain can fundamentally reduce costs and provide real-time service." Chris Skinner, Chairman, Financial Service Club (News BTC, 02 June 2015) Utilizing the blockchain is a natural digital evolution for managing physical securities. - Bob Greifeld, CEO, Nasdaq (Bitcoin Magazine, 26 May 2015) KPMG Research

Oliver Bussmann, CIO, UBS (The Wall Street Journal, 02 April 2015) now is the time to start understanding the blockchain and looking at what its opportunities could be Vincent Brennan,

4 Blockchain > Some Key Facts Und was sagt Google dazu? 100 Monthly News Headline Hits, Bitcoin vs. Blockchain January 2011 to August Bitcoin Blockchain Source: Google Trends, as of August 10, 2015 KPMG Research

Blockchain January 2011 to August 2015 80 60 40 20 0

5 Blockchain > Executive Summary Ein dezentrales System auf Basis kryptischer Schlüssel 1 HINTERGRUND 2 DISRUPTIV 3 BANKEN Satoshi Nakamoto als Initiator Bitcoin als P2P-Technologie Blockchain als Basis Smart Contracts Blockchain als wahrer Gamechanger Paradigmenwechsel Revolutionierende FinTech- Technologie Intermediäre werden durch ein P2P- Netzwerk ersetzt Kryptographische Schlüssel Blockchain stellt alles in Frage Suchen den Business Case, gründen Innovationslabore Blockchain existenzbedrohend für das Banking? Blockchain als Chance im digitalen Zeitalter? 5

Revolutionierende FinTech- Technologie Intermediäre werden durch ein P2P- Netzwerk ersetzt Kryptographische Schlüssel Blockchain stellt alles

Blockchain > Hintergrund Die Blockchain-Technologie der wahre Disruptor: Blockchain can be as disruptive as the Internet was 20 years ago: This technology helps to establish trust between unrelated

6 Blockchain > Hintergrund Die Blockchain-Technologie der wahre Disruptor: Blockchain can be as disruptive as the Internet was 20 years ago: This technology helps to establish trust between unrelated parties over the Internet Bitcoin Protokoll Cryptocurrency Consensus cryptoledger system Unabhängig Initial Launch Bitcoin Altcoins Public Blockchain Private Blockchain Public & Private Blockchains Bitcoin Exchanges Bitcoin spot exchanges Bitcoin derivatives exchanges Smart-contractenabled platforms Smart contracts 6

Consensus cryptoledger system Unabhängig Initial Launch Bitcoin Altcoins Public Blockchain Private Blockchain Public & Private

7 Blockchain > der wahre Disruptor Losgelöst des Hype s: Blockchain ist erst am Anfang der Evolution, bietet jedoch enorme Möglichkeiten für die Finanzdienstleistungsbranche Anonymität: (Public Blockchains) Regulatorik: (AML, KYC etc.) Potential Challenges Potential Benefits Transparenz: (Visibilität jeder Transaktion) Autonomy: (Eliminierung Intermediär) Ungewissheit: (Skalierbarkeit, Effektivität, Transaktionen etc.) Existierende IT-Systeme (Kosten, Fit, Security etc.) Blockchain Dezentralisierung: (Infrastruktur und Anonymität) Immutibility: Transaktionen unabänderbar) Value transfer Payments Digital Currencies Potential Use Cases Clearing Information transfer Information storage 7

) Potential Challenges Potential Benefits Transparenz: (Visibilität jeder Transaktion) Autonomy: (Eliminierung Intermediär) Ungewissheit: (Skalierbarkeit, Effektivität,

8 Blockchain > der wahre Disruptor Und was machen die Blockchain-Startups? Sie positionieren sich public vs. private Private Blockchain Private Blockchain: White-/ Blacklist Public Blockchain: Pseudonyme Public Blockchain Transaktionen: Übermittlung von Werten, Transaktionen etc. Geschäftsprozesse: Umgang mit Daten Transaktionen Geschäftsprozesse KPMG Research

private Private Blockchain Private Blockchain: White-/ Blacklist Public Blockchain:

9 Blockchain > Initiativen von Banks Und was machen die Banken in Sachen Blockchain? R&D Phase, Labs Fidor erste Bank, die mit Blockchain experimentiert Barclays Accelerator- Programme und Kooperationen Santander: Eigene Studien, Fokus: Internationaler Zahlungsverkehr und Smart Contracts Okt 2013 Dez 2014 Mar 2015 Apr 2015 Juni 2015 Juli 2015 Rabobank, ABN Amro, ING: Labs und Kooperationen UBS: Research Labs zu Blockchain in London und Kooperationen Citi: Interne Labs und Citicoin Barclays, BBVA, Commonwealth Bank of Australia, Credit Suisse, JPMorgan, State Street, Royal Bank of Scotland und UBS haben sich zusammengeschlossen, um eine eigene Blockchain- Technologie zu entwickeln. Angeführt wird die Allianz von R3, einem Finanz-Start-Up aus New York und London KPMG Research

Contracts Okt 2013 Dez 2014 Mar 2015 Apr 2015 Juni 2015 Juli 2015 Rabobank, ABN Amro, ING: Labs und Kooperationen UBS: Research Labs zu Blockchain in London und Kooperationen Citi: Interne Labs und

10 Blockchain > was können Banken tun? Banken haben technologische Herausforderungen zeitnah zu analysieren: Vision? Implementierung der Blockchain-Technologie in die IT- Infrastruktur ohne P2P Topic Standpunkt Systeme Neues Buchungs- und Abwicklungssystem auf Basis von Blockchain Banken schenken sich untereinander mehr Vertrauen als anonyme Peers Kunden Neue Bankenprodukte um die Blockchain herum aufbauen Neue Geschäftsfelder als Verwahrer kryptischer Schlüssel Neue Themenfelder Gatekeeper für alternative Payment-Systeme Banken werden zum digitalen Vorreiter mit Hilfe neuer IT-Infrastrukturen KPMG Research 2015, DB Research 10

Blockchain Banken schenken sich untereinander mehr Vertrauen als anonyme Peers Kunden Neue Bankenprodukte um die Blockchain herum aufbauen Neue

11 Q&A 11

12 Sven Korschinowski Partner KPMG AG The SQUAIRE / Am Flughafen Frankfurt Tel Mobile skorschinowski@kpmg.com

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