Leistungszielübersicht

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1 Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen Version: September 2014 Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 1 von 13

2 Inhaltsverzeichnis 1. Modul Einführung Bankwesen (881-EBA) 3 2. Modul Passivgeschäft (882-PAG) 4 3. Modul Schweizerische Nationalbank (883-SNB) 6 4. Modul Einführung Wertpapiere (884-EWE) 7 5. Modul Grundlagen Kreditgeschäft (885-GKR) 8 6. Modul Erweitertes Kreditgeschäft (886-EKR) 9 7. Modul Hypothekargeschäft (887-HYP) Modul Die Börse und Devisenhandel (888-BDH) Modul Strukturierte Produkte und Optionsstrategien (889-SPO) Modul Portfolio Management (890-POM) 13 Nachfolgend finden Sie alle prüfungsrelevanten Leistungsziele der Module des Bildungsgangs BBE Raiffeisen. In der ersten Spalte stehen die Leistungszielnummern. Die zweite und dritte Spalte definieren die Leistungsziele. Jedes einzelne Leistungsziel ist entsprechend seiner Komplexität einer Taxonomiestufe zugeordnet: K1=Wissen, =Verstehen, =Anwenden, K4=Analyse, K5=Synthese. Diese entnehmen Sie der letzten Spalte. Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 2 von 13

3 1. Modul Einführung Bankwesen (881-EBA) A A Sinn und Zweck des Bankkundengeheimnis erklären Aufgabe des Bankenombudsmann beschreiben Ich kann Sinn und Zweck des Bankkundengeheimnisses sowie dessen Bedeutung für den Bankenplatz Schweiz erklären. Ich weiss, in welchen Fällen es zur Anwendung kommt. Zudem kann ich das Bankkundengeheimnis von der VSB (Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken) abgrenzen. Ich beschreibe die Aufgaben des Bankenombudsman vollständig K1 C Volkswirtschaftliche Aufgaben der Banken erklären Ich kann die volkswirtschaftlichen Aufgaben der Banken anhand des erweiterten Wirtschaftskreislaufes erklären und deren Bedeutung für meine Bank verdeutlichen. C Bankstrukturen erklären Ich kann alle Bankengruppen mit ihren jeweiligen wichtigsten Merkmalen (Rechtsformen, geographische Tätigkeitsgebiete, geschäftliche Schwerpunkte) erklären. Pro Bankengruppe kann ich ein Institut nennen. C Interessengemeinschaften und Gemeinschaftswerke kennen Ich kann drei Ziele der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg) nennen. Ich kann drei wichtige Vereinbarungen/Konventionen, welche die SBVg mit den Banken unterzeichnet hat, aufzählen. Ich kann von drei weiteren Gemeinschaftswerken respektive Interessengemeinschaften je den Namen und die Hauptaufgaben nennen. K1 Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 3 von 13

4 2. Modul Passivgeschäft (882-PAG) A Sinn und Zweck der VSB erklären Der Inhalt der VSB (Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken) ist mir bekannt. Ich weiss, auf welche Kundentransaktionen sie Anwendung findet und verstehe Sinn und Zweck. A Kontosortiment erklären Ich kann die Produkte aus dem Kontosortiment meiner Bank aufzählen. Dabei nenne ich die segmentspezifische Ausgestaltung (z.b. Jugendsparkonto) sowie deren Merkmale und Besonderheiten (z. B. Umgang mit Kindsvermögen). K1 A Zinssätze und Rückzugsbedingungen erklären Ich weiss, wo die Rückzugsbedingungen der verschiedenen Konti festgehalten sind und kann diese dem Kunden erklären. Ich kann den Zusammenhang zwischen Zinssatz und Rückzugsbedingungen erklären. A Produkte des Zahlungsverkehrs beschreiben Ich kann die Produkte aus dem Zahlungsverkehr aufzählen und beschreiben. K1 A Vorgehen bei Verlust des Zahlungsmittel erklären Im Falle eines Diebstahls oder Verlustes eines Zahlungsmittels kann ich das Vorgehen erläutern. A Online-Banking erklären Ich kann die Produkte des Online-Banking erklären. Beim E-Banking gehe ich insbesondere auf die technischen Voraussetzungen des Kunden ein. B Bearbeitungsschritte Kontoeröffnung/Kontosaldierung erklären Ich kann an einer vorgegebenen Kontoart meiner Bank unter Berücksichtigung der notwendigen Formulare folgende Bearbeitungsschritte erläutern: - Eröffnung - Vollmachten - Umwandlung - Aufhebung Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 4 von 13

5 B Ablauf einer Zahlung erklären Ich kann den kompletten Ablauf einer Zahlung (Kreditkarte, Maestro-Karte, LSV, Dauerauftrag, Zahlungsauftrag) erklären. B Zahlungsarten erläutern Ich kann anhand von Grafiken die Abläufe von Basisdienstleistungen (z.b. bankinterne Kontoüberträge, SIC- und Euro-SIC-Zahlungen, SWIFT, Checkzahlungen, Postzahlungen) fehlerfrei erklären. Dabei zeige ich deren Unterschiede auf. Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 5 von 13

6 3. Modul Schweizerische Nationalbank (883-SNB) C Hauptaufgaben und geldpolitische Instrumente der Schweizerischen Nationalbank aufzeigen Ich kann die drei Hauptaufgaben der Schweizerischen Nationalbank (SNB) beschreiben. Ich kann ihre aktuellen geldpolitischen Instrumente vollständig aufzählen. Ferner kann ich in nachvollziehbarer Weise anhand der zwei wichtigsten Notenbankinstrumente erklären, wie die SNB diese zielgerichtet einsetzt. Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 6 von 13

7 4. Modul Einführung Wertpapiere (884-EWE) A Wertpapiere nach Kriterien unterscheiden Wertpapiere kann ich nach den Kriterien Rechte und Pflichten, Laufzeiten und Erträge unterscheiden. A Arten von Gläubiger- und Beteilungspapieren erklären Ich kann verschiedene Arten von Gläubiger- und Beteiligungspapieren aufzählen. Ich kann den Charakter und die Bedeutung der einzelnen Papiere für den Emittenten und den Anleger erklären. A Rating und Renditeberechnung eines Gläubigerpapiers erklären Ich kann den Begriff Rating in Zusammenhang mit einer Schuldverschreibung erklären. Mir ist der Zusammenhang zwischen Rating, Zinssatz und aktuellem Kurs eines Gläubigerpapiers bekannt. Ich bin fähig, eine Rendite auf Verfall zu berechnen. A Informationsmaterial zu Aktien und Obligationen beschaffen und Kennzahlen berechnen Ich kann Informationsmaterial zu Aktien oder Obligationen beschaffen, relevante Kennzahlen berechnen und diese interpretieren. A Wandel- und Optionsanleihe erklären Den Sinn und Zweck einer Wandel- und Optionsanleihe kann ich erklären. Ich kann Wandelparität und Wandelprämie, Optionsparität und Optionsprämie berechnen sowie Vor- und Nachteile für den Emittenten und den Anleger in eigenen Worten aufzeigen. A Begriff Anlagefonds definieren und beteiligte Parteien im Anlagefondsgeschäft beschreiben Ich kann den Begriff Anlagefonds definieren und Fondsarten inkl. Exchange Traded Funds (ETF) voneinander abgrenzen. Ich kann die beteiligten Parteien im Anlagefondsgeschäft und deren Aufgaben beschreiben. Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 7 von 13

8 5. Modul Grundlagen Kreditgeschäft (885-GKR) A B Anwendung von Risikoklassen kommunizieren Phasen des Kreditgeschäftes beschreiben Ich kann verschiedene Risikoklassen (Ratings) im Kreditgeschäft erklären und verstehe die Grundsätze und den Hintergrund der risikogerechten Preisgestaltung (risk adjusted pricing). Im Kundengespräch kann ich die zur Anwendung gelangenden Konditionen begründen. Ich kann sämtliche Phasen eines Kreditgeschäftes, von der Kreditanfrage bis hin zur Überwachung, beschreiben. B Konsequenzen aus der Kreditüberwachung aufzeigen Ich kann mögliche Konsequenzen aus der Kreditüberwachung für die Bank und den Kunden aufzeigen. B Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit beurteilen (Privat- und Firmenkunden) Ich kann auf der Grundlage interner und externer Informationen sowie bankinterner Weisungen und Reglemente Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit von Kunden selbstständig beurteilen und begründe meine Entscheidung. Ich unterscheide dabei zwischen Privat- und Firmenkunden. B Kreditentscheid erklären Ich kann einen Kreditentscheid hinsichtlich Bonität, Objektrisiken, Zukunftsaussichten und Sicherheiten kommentieren. K4 Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 8 von 13

9 6. Modul Erweitertes Kreditgeschäft (886-EKR) A Unterlagen zur Kreditprüfung einfordern (Privat- und Firmenkunden) Ich zähle einem Kunden die notwendigen Unterlagen für eine Kreditprüfung auf und begründe, weshalb diese erforderlich sind. Dabei unterscheide ich zwischen Privat- und Firmenkunden. A Produkte im Grundpfand und Faustpfandgeschäft unterscheiden (Privat- und Firmenkunden) Die bankeigenen Produkte im Grundpfand- sowie im Faustpfandgeschäft kann ich nach den Kriterien Kreditform, Kreditdeckung, Kreditsicherheit, Kreditdauer und Kreditrückführung unterscheiden. Ich berücksichtige die unterschiedlichen Bedürfnisse von Privat- und Firmenkunden. A Lombardkredit erläutern Ich kann die für einen Lombardkredit zur Anwendung kommenden Belehnungswerte für Sicherheiten begründen. Ich kann aufgrund eines mir vorgegebenen, breit diversifizierten Wertschriftendepots die Kredithöhe berechnen und im Falle einer Kreditunterdeckung die notwendigen Schritte aufzeigen. A Ungedeckte Kredite beschreiben Ich kann ungedeckte Kredite in Bezug auf Form, Verwendung, Dauer und Rückführung beschreiben. A Konsumkredit und Konsumgüterleasing unterscheiden Ich kann anhand von selbst gewählten Kriterien Konsumkredit und Konsumgüterleasing unterscheiden und empfehle das passende Produkt. K5 B B Voraussetzung zur Auszahlung eines Kredites beurteilen Gewährung eines ungedeckten Kredites erklären Ich kann beurteilen, ob alle Voraussetzungen zur Auszahlung des jeweiligen Kredites erfüllt sind (Dokumente unterschrieben vorhanden, Sicherheiten eingereicht usw.). Bei fehlenden oder unvollständigen Unterlagen zeige ich den Weg auf, wie dieser Mangel behoben werden kann. Ich kann die bankintern festgelegten Faustregeln zur Kreditgewährung, die Haftung des Kreditnehmers sowie die möglichen Kreditverstärkungen (Bürgschaften, Todesfallrisikopolice etc.) bei ungedeckten Krediten erklären. B Bürgschaften erklären Ich kenne die Anwendungsbeispiele von Bürgschaften und bin in der Lage, mich über die gesetzlichen Vorschriften zu informieren. Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 9 von 13

10 7. Modul Hypothekargeschäft (887-HYP) A Unterlagen zur Kreditprüfung einfordern (Privat- und Firmenkunden) Ich zähle einem Kunden die notwendigen Unterlagen für eine Kreditprüfung auf und begründe, weshalb diese erforderlich sind. Dabei unterscheide ich zwischen Privat- und Firmenkunden. A A A Produkte im Grundpfand- und Faustpfandgeschäft unterscheiden (Privat- und Firmenkunden) Finanzielle Auswirkungen von Grundpfandkrediten aufzeigen (Privatund Firmenkunden) Finanzierung einer Liegenschaft (Privat- und Firmenkunden) Die bankeigenen Produkte im Grundpfand- sowie im Faustpfandgeschäft kann ich nach den Kriterien Kreditform, Kreditdeckung, Kreditsicherheit, Kreditdauer und Kreditrückführung unterscheiden. Ich berücksichtige die unterschiedlichen Bedürfnisse von Privat- und Firmenkunden. Ich kann einen Finanzierungsplan und eine Tragbarkeitsberechnung aufstellen. Dabei berechne ich die jährlich anfallenden Kosten einer Finanzierung im Hypothekarbereich und zeige steuerliche Auswirkungen auf. Ich unterscheide dabei zwischen Privat- und Firmenkunden. Ich kann, unter Zuhilfenahme von bankeigenen Unterlagen, das richtige Produkt zur Finanzierung einer Liegenschaft anbieten. Dabei kann ich die Vor- und Nachteile dieses Produktes aufzeigen. Ich unterscheide dabei zwischen Privat- und Firmenkunden. B B Voraussetzung zur Auszahlung eines Kredites beurteilen Ich kann beurteilen, ob alle Voraussetzungen zur Auszahlung des jeweiligen Kredites erfüllt sind (Dokumente unterschrieben vorhanden, Sicherheiten eingereicht usw.). Bei fehlenden oder unvollständigen Unterlagen zeige ich den Weg auf, wie dieser Mangel behoben werden kann. Unterlagen im Kreditgeschäft erstellen Ich kann die im Kreditgeschäft notwendigen Unterlagen fehlerfrei erstellen (Kreditverträge, Kreditzusagen, Produktevereinbarungen usw.). B Errichtung von Grundpfandtiteln erklären Ich kann die Aufgaben der verschiedenen Parteien bei der Anmeldung zur Errichtung von Grundpfandtiteln beschreiben. B Begriffe und Belehnungen aus dem Liegenschaftengeschäft erklären Ich kann die vier Begriffe Ertragswert, Realwert, Verkehrswert und Gebäudeversicherungswert erklären und unterscheiden. Dabei wende ich den für das entsprechende Objekt definierten Belehnungssatz an. Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 10 von 13

11 8. Modul Die Börse und Devisenhandel (888-BDH) A Börse und Börsenorganisation beschreiben Ich kann die Handelssysteme SIX, SIX Structured Products und Eurex beschreiben, deren Bedeutung und Organisation erklären und die jeweils gehandelten Werte nennen. A Börsenindizes erklären Ich kann den Zweck eines Börsenindexes erklären. Ich kann die wichtigsten Börsenindizes mit deren entsprechendem Börsenplatz nennen. A Bedeutung und Risiken des Devisenhandels beschreiben Ich kann die Bedeutung des Devisenhandels beschreiben und die damit verbundenen Risiken aufzeigen. A Devisengeschäfte erklären Ich kann die Devisengeschäfte (Spot, Outright, Swap und Optionen) nach Laufzeit, Zeitpunkt der Erfüllung, Zweck und Charakter unterscheiden. Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 11 von 13

12 9. Modul Strukturierte Produkte und Optionsstrategien (889-SPO) A Optionsarten unterscheiden und anwenden A Strukturierte Produkte beschreiben und anwenden Ich kann die verschiedenen Optionsarten (Stillhalteroptionen, Eurex-Optionen, Ausserbörsliche) unterscheiden. Ich kann die jeweiligen Einsatzmöglichkeiten der vier Grundstrategien mit deren Chancen und Risiken erklären. Ich kann Grundstrategien in einem Pay-off-Diagramm darstellen und wichtige Grössen und Kennzahlen berechnen. Ich kann den Begriff "Strukturierte Produkte" definieren und kenne die Einsatzmöglichkeiten solcher Produkte. Ich kann zwei Grundstrategien von strukturierten Produkten erklären. A Zu Finanzmärkten Stellung nehmen A Fachbegriffe (wie Alternative Anlagen etc.) erklären Ich kann die aktuelle Lage an den Finanzmärkten beschreiben, indem ich Stellung zu den Einflussfaktoren nehme. Ich vertrete dabei meine eigene Meinung zu den Tendenzen in nachvollziehbarer Art. Dabei stehen mir Hilfsmittel wie Charts zur Verfügung. Ich kann Fachbegriffe wie Mergers & Acquisitions, Initial Public Offering sowie Alternative Anlagen (Hedge Funds, Commodities, Private Equity, Structured Products) erklären. K5 Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 12 von 13

13 10. Modul Portfolio Management (890-POM) A Anlagestrategie zuordnen Ich kann das Anlegerprofil des Kunden ermitteln und einer passenden Anlagestrategie zuordnen. Die damit verbundenen Risiken oder Wertschwankungen kann ich erklären sowie die idealtypische Anlagedauer definieren. K5 A Risikoaufklärung im Effektenhandelsgeschäft erläutern Ich kann die gesetzlichen Grundlagen der Risikoaufklärung im Effektenhandelsgeschäft sowie bei Beratungs- und Vermögensverwaltungskunden erläutern. A Zu Finanzmärkten Stellung nehmen Ich kann die aktuelle Lage an den Finanzmärkten beschreiben, indem ich Stellung zu den Einflussfaktoren nehme. Ich vertrete dabei meine eigene Meinung zu den Tendenzen in nachvollziehbarer Art. Dabei stehen mir Hilfsmittel wie Charts zur Verfügung. K5 C Entwicklungen und Konsequenzen von Markt- und Zinssituationen ableiten Ich kann selbständig aktuelle Markt- und Zinssituationen mit Hilfe von Charts beurteilen und mögliche Entwicklungen ableiten. Ich kann die Konsequenzen für meine Bank erläutern. K4 C Vorsorgesystem und Vorsorgeprodukte erklären Ich kann das Altersvorsorgesystem der Schweiz erklären, Entwicklungen beobachten und Konsequenzen für die Produkte und Dienstleistungen meiner Bank beschreiben. Leistungszielübersicht BBE Raiffeisen 2014 Seite 13 von 13