RECHTSSICHER REVISIONSFEST RISIKOGERECHT

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1 Bank Praktiker RECHTSSICHER REVISIONSFEST RISIKOGERECHT Finanz Colloquium Heidelberg Jahresverzeichnis 2011 BankPraktiker.de Herausgeber: Werner Böhnke, Vorstandsvorsitzender, WGZ Bank Dr. Jürgen Ellenberger, Richter am BGH, Bankrechtssenat Dr. Peter Hanker, Vorstandssprecher, Volksbank Mittelhessen eg Wolfgang Hartmann, Vorstandsvorsitzender des Instituts für Risikomanagement und Regulierung, ehem. Mitglied des Vorstands und CRO, Commerzbank AG Walter Kleine, Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Hannover Prof. Dr. Thomas A. Lange, Vorsitzender des Vorstands, National-Bank AG Sabine Lautenschläger, Vizepräsidentin, Deutsche Bundesbank Dr. Hans Richter, Oberstaatsanwalt, Leiter der Abteilung Bank-, Börsen- und Insolvenzstrafrecht, Schwerpunktstaatsanwaltschaft für Wirtschaftsstrafrecht, Stuttgart Autorenverzeichnis Seite 1 5 Beitragsverzeichnis Seite 6 9 Karl Matthäus Schmidt, Vorstandssprecher, quirin bank AG Michael Sell, Exekutivdirektor und Leiter der Säule Querschnittsaufgaben bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Werner Severin, stv. Vorsitzender des Vorstands, SaarLB

2 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Abend, Thomas Direktor, Bereichsleiter Marktfolge Aktiv sowie Intensiv- und Sanierungsbetreuung und Kreditabwicklung, Südwestbank AG 201 Bauer, Christoph Projektleiter im Banking Team von Simon-Kucher & Partners 78, 223 Beister, Petra Ostdeutscher Sparkassenverband 230 Berndt, Michael Partner, Advisory EMEIA Financial Services, Ernst & Young GmbH 352 Böckelmann, Urs Bolte, Dirk Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Dr. Roller & Partner Rechtsanwälte, München Wirtschaftsprüfer Steuerberater, stv. Leiter der Prüfungsstelle, Prüfungsstelle des Hanseatischen Sparkassen- und Giroverbands, Hamburg Böther, Ulrich Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Altmark West 230 Breit, Dr. Volker Diplom-Kaufmann, Geschäftsführer Onyx Rohr- und Kanal-Service GmbH in der Veolia Environnement Gruppe, Hannover 398 Busch, Michael Rechtsanwalt, Justitiar, Sparkasse Essen 472 Dauber, Markus Vorstandsmitglied der Volksbank Offenburg 78, 223 Dokter, Markus Prokurist und Bereichsleiter Finanzen, Volksbank Mittelhessen eg 180 Eickholt, Martin Endres, Thomas Esper, Thomas Risikoanalyst, Zentralbereich Risikocontrolling, National Bank AG, zugleich externer Doktorand an der wirtschafts- und sozialwissenschaftlichen Fakultät der Universität Rostock Diplom-Kaufmann, Abteilungsleiter Kreditservice Consult/Abwicklung, Sparkasse Mainfranken, Würzburg Direktor, Zentralbereichsleiter Kreditanalyse und -service Firmenkunden/Private Banking, Nassauische Sparkasse, Wiesbaden Fischer, Sven Risikocontroller, Kreditmanagement, Sparkasse Chemnitz 276 Flenker, Ludger Franke, Dr. Thomas Freund, Eric Rechtsanwalt und Banksyndikus, Rechtsabteilung, Commerzbank, Frankfurt/M. Justiziar, NATIONAL BANK Aktiengesellschaft, Essen, mit Tätigkeitsschwerpunkten im Kredit-, Sicherheiten- und Zahlungsverkehrsrecht Mitarbeiter im Referat BA 56 Aufsichtliche Quervergleiche, Bundesanstalt für Finanzdienst leistungsaufsicht (BaFin), Bonn BankPraktiker Jahresverzeichnis

3 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Frey, Peter Rechtsanwalt, Beratung von Kreditinstituten und Finanzdienstleistern in bank- und bankaufsichtsrechtlichen Fragen 151 Friesecke, Sonya Rechtsanwältin, LTC-Legal Aareal Bank AG, Wiesbaden 64 Gärtner, Martin Unternehmensberater, bierend, zeller & partner AG 306 Günther, Frank Abteilungsleiter Kreditreferat, Berliner Volksbank 157 Günther, Margit Günther, Thomas O. Senior, Advisory EMEIA Financial Services, Ernst & Young GmbH, Stuttgart Rechtsanwalt LL.M.oec. und Chefsyndikus Volksbank, Bonn Rhein-Sieg eg , 300 Hahne, Klaus D. Dipl.-Vw., Steuerberater, Counsel, Allen & Overy LLP, Frankfurt/M. 256 Helfer, Michael Geschäftsführer, AuditManagement LiVE 176 Hendel, Dr. Philipp Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Dr. Roller & Partner Rechtsanwälte, München 444 Hinterberger, Gerhard Vertriebsvorstand, Bausparkasse Schwäbisch Hall AG 172 Ihering, Thomas Inderwies, Ralf Rechtsanwalt, Abteilungsdirektor Recht/Steuern, Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB) Geldwäsche-Beauftragter sowie stv. Compliance-Beauftragter, Sparkasse Aschaffenburg-Alzenau Jordan, Dr. Christopher Partner und Fachanwalt für Arbeitsrecht 16 Kern, Dr. Marco Vorstand, Evangelische Kreditgenossenschaft eg (EKK) 250 Kirch, Jürgen Klindtworth, Oliver Diplom-Betriebswirt & Steuerberater, Handlungsbevollmächtigter Konzernrevision, DekaBank, Frankfurt/M. Rechtsanwalt und Senior-Referent Sicherheiten, Kredit Sicherheiten Hannover, DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt/M Klingebiel, Thomas Leiter Kreditrevision, Sparkasse Hannover 296 Knüfermann, Dr. Markus Leiter Vorstandssekretariat, Sparda-Bank Hamburg eg 36 Köhler, Manfred Vorstandsvorsitzender, Salzlandsparkasse 230 Krömer, Denise Spezialistin Kreditrevision, Sparkasse Hannover BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011

4 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Kühn, Stefan Leiter Risikocontrolling, Frankfurter Sparkasse 465 Küster, Madlen Lange, Prof. Dr. Thomas A. Abteilungsdirektorin, Bereich Bankenaufsicht/Außenwirtschaft, Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB) Vorstandsvorsitzender, NATIONAL Bank AG und Mitglied des Vorstands, Bundesverband deutscher Banken e. V Lohs, Andreas Leiter Interne Revision, Wiesbadener Volksbank 176 Meißner, Dr. Thomas Leiter Rentenmarktanalyse, Bereich Research, Volkswirtschaft, Zinsprognose, Zinsstrategie, DZ BANK AG 8 Michaelis, Isabel, LL.M. oec. Rechtsanwältin, CMS Hasche Sigle 16 Müller-Merbach, Dr. Jens Nittel, Mathias Leiter Capital Management, BHF-BANK Aktiengesellschaft, Frankfurt/M. Rechtsanwalt und Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Heidelberg/München Oettl, Robert Geschäftsführer der cgmunich GmbH, München 180 Olbrich, Robert Bachelor of Arts Betriebswirtschaftslehre, Co-Firmenkundenbetreuer im Bereich Corporate Finance, DZ BANK AG 322 Oster, Oliver Wissenschaftlicher Mitarbeiter, Winkelmann Consult in Frankfurt/M. 472 Paetzel, Ullrich Rechtsanwalt, Direktor Corporate Compliance, Deutsche Bank AG 416 Peters, Dr. Bernd Rechtsanwalt, Direktor, CoC Renewable Energies, Contract Management, Commerzbank AG 344 Pfau, Joachim Generationsmanager, Kreissparkasse Heilbronn 118 Pfeifer, Guido Inhaber, Guido Pfeifer-Unternehmenssteuerung 250 Plaumann-Ewerdwalbesloh, Michael Portisch, Prof. Dr. Wolfgang Partner, Advisory EMEIA Financial Services, Ernst & Young GmbH, Frankfurt/M. Leiter Bereich Bank- und Finanz management an der Hochschule Emden-Leer und wissenschaftlicher Leiter des IQS Institut für Qualität und Standards in der Insolvenzabwicklung 58, Preiß, Manfred Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Mittleres Erzgebirge 230 Pütz, Karlheinz Berater Finanz Colloquium Heidelberg GmbH, ehem. Generationenberater der Volksbank Ettlingen eg 118 Quell, Dr. Peter Leiter Portfoliomodelle, Controlling, DZ BANK AG, Frankfurt/M. 312 BankPraktiker Jahresverzeichnis

5 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Rauscher, Dr. Christian GF emotion banking & victor 230 Reimer, Alexander Vertriebsleiter Retailkunden, Volksbank Hildesheimer Börde eg 306 Reuse, Dr. Svend, MBA, Abteilungsleiter Controlling, Sparkasse Mülheim an der Ruhr 270 Roller, Dr. Reinhold Rutsch, Jan Christian Fachanwalt für Steuerrecht, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Dr. Roller & Partner Rechtsanwälte Partnerschaftsgesellschaft, München Dipl.-Kfm., Wissenschaftlicher Mitarbeiter am Lehrstuhl für Allgemeine BWL/Finance and Banking an der WHL Wissenschaftliche Hochschule Lahr Schaarschmidt, Matthias Abteilungsleiter Unternehmenssteuerung, OstseeSparkasse Rostock 164 Schäfer, Dr. Holger Schindele, Dr. Matthäus Schlarb, Robin Schmidt-Lademann, Walther Schnüttgen, Michael Schöning, Prof. Dr. Stephan Referatsleiter Sparkassen und Genossenschaftsbanken, Bereich Wertpapieraufsicht/Asset Management, BaFin Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Frankfurt/M. Rechtsanwalt, Beratung von Kreditinstituten und Finanzdienstleistern in bank- und bankaufsichtsrechtlichen Fragen, Aderhold Rechtsanwaltsgesellschaft mbh Niederlassung München Senior Consultant, Advisory EMEIA Financial Services, Ernst & Young GmbH Rechtsanwalt, Interimsmanager und Berater, vormals Chefsyndikus und Leiter des Bereichs Recht, Compliance und Geldwäschebekämpfung der BayernLB Leiter Qualitätsmanagement, Prozessverantwortlicher Aktivprozesse, Südwestbank AG sowie Geschäftsführer SWB Treuhand GmbH Inhaber des Lehrstuhls für Allgemeine BWL/Finance and Banking an der WHL Wissenschaftliche Hochschule Lahr , Sell, Michael Exekutivdirektor Querschnittsbereich, BaFin 440 Sohl, Dr. Michael Steinwachs, Torsten Sternberg, Colette Direktor, Zentralbereichsleiter Vorstandsstab/Organisation/ IT/ Immobilienmanagement, Nassauische Sparkasse, Wiesbaden Rechtsanwalt/Syndikus, Kanzlei Dr. Geilhof & Kollegen in Marburg; Leiter Recht und Personal, Unternehmensberatung Winkelmann Consult Hamburg/Frankfurt/M./Wien WP StB, prüfungsnahe Beratung und Coaching, ehem. Leiterin der Spezialistenabteilung, Genossenschaftsverband Frankfurt/M BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011

6 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Thaler, Michael [M.A.] Timmer, Klaus Wagatha, Dr. Matthias Wallner, Dr. Franz X. Walter, Dr. Bernd Personalreferent, Strategische Personalentwicklung, Personalcontrolling und Personal-/Nachfolgeplanung, Sparkasse Rhein-Nahe Personalleiter PBC Services mit Zuständigkeit für verschiedene bundesweite Gesellschaften der Bank im Segment der Back-/ Middle Offices, Deutsche Bank AG Head of Portfolio Management & Reporting II, Risk Management & Control, Deutsche Pfandbriefbank AG, München Rechtsanwalt in Stuttgart, Fachanwalt für Arbeitsrecht, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht Bereichsleiter Unternehmenssteuerung und -entwicklung, Evangelische Kreditgenossenschaft, Kassel Weissbrodt, Siegbert Leiter Personal, DekaBank, Frankfurt/M. 264 Wings, Dr. Heinz Vorstandsvorsitzender, Sparda-Bank Hamburg eg 36 Wübker, Dr. Georg Wuschek, Thomas Partner, Gesellschafter und globaler Leiter Banking, Simon-Kucher & Partners Jurist, MBA, Leiter Sanierung und Abwicklung, Abteilung Risikomanagement, Sparkasse Lörrach-Rheinfelden 78, BankPraktiker Jahresverzeichnis

7 Beitragsverzeichnis Beitragstitel Autoren Seitenangabe Der Euro-Raum in der Bewährungs- oder Zerreißprobe? Meißner, Dr. Thomas 8 BMF-Verordnung: Neue Regeln für die Vergütungssysteme von Banken Jordan, Dr. Christopher Michaelis, Isabel, LL.M. oec. 16 Testamentsvollstreckung durch Banken Roller, Dr. Reinhold 22 Banken und Sparkassen als gezwungene Helfer des US-Fiskus Ihering, Thomas 28 Baufinanzierungen: Quo vadis? BaFin veröffentlicht Neufassung der MaRisk: Erhöhte Anforderungen Wings, Dr. Heinz Knüfermann, Dr. Markus Plaumann-Ewerdwalbesloh, Michael Günther, Margit Das Treuhandkonto Friesecke, Sonya 64 Innovatives Personalkapazitätenmanagement in Bank-Service- Centern Timmer, Klaus 70 Praxisbericht: Ganzheitliche Umsetzung der Geschäftsstrategie Ertragswachstum durch transparente Pricing-Strategien Sohl, Dr. Michael Esper, Thomas Dauber, Markus Wübker, Dr. Georg Bauer, Christoph Effektive Organisation der Rechtsabteilung im Lichte ihrer Aufgaben Schmidt-Lademann, Walther 84 Neuerungen im Bereich des bankaufsichtlichen Meldewesens Freund, Eric 103 Die offenen Immobilienfonds in der Anlageberatung Flenker, Ludger 110 Geschäftsfeldstrategie Erben und Vererben Pfau, Joachim Pütz, Karlheinz 118 OpRisk-Management Eine Studie bei deutschen Regionalbanken Eickholt, Martin 124 Gut vorbereitet auf die Sonder prüfung nach 44 KWG Sternberg, Colette 132 AnsFuG: Neuerungen bei der Anlageberatung Frey, Peter Schindele, Dr. Matthäus 151 Neue Vorgaben zu Kreditnehmereinheiten und Großkrediten Günther, Frank 157 Strategieanforderungen in den MaRisk 2010 Schaarschmidt, Matthias 164 Erfolgsträchtige Investitionen in die Qualifikation der Vertriebsmitarbeiter Hinterberger, Gerhard BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011

8 Beitragsverzeichnis Beitragstitel Autoren Seitenangabe 25a KWG-Führerschein für MaRisk 4.0 Helfer, Michael Lohs, Andreas 176 Erfolgreiche Einführung einer ganzheitlichen Facility Management- Konzeption Prozessoptimierung im risikorelevanten Kreditgeschäft Dokter, Markus Oettl, Robert Abend, Thomas Schnüttgen, Michael MaComp: Vor-Ort-Prüfungen und Auslagerung von Compliance Schäfer, Dr. Holger 206 Variable Vergütung Wallner, Dr. Franz X. 211 Stresstests zur Früherkennung von Risikokonzentrationen bei Adressausfallrisiken Wagatha, Dr. Matthias 216 Warum Geiz nicht geil ist : Bankdienstleistungen haben Ihren Preis Innovationskraft der ostdeutschen Sparkassengruppe Dauber, Markus Wübker, Dr. Georg Bauer, Christoph Beister, Petra Rauscher, Dr. Christian Böther, Ulrich Köhler, Manfred Preiß, Manfred P-Konto: Informationspflichten für Kreditinstitute zum Günther, Thomas O. 247 Optimierung bestehender Risikotragfähigkeitskonzepte Kern, Dr. Marco Pfeifer, Guido 250 Neue Pflichten für Kreditinstitute beim Steuerabzug auf Aktien- Dividenden und Fondserträge Hahne, Klaus D. 256 Risikofaktor Wissensmonopole Weissbrodt, Siegbert Kirch, Jürgen 264 Korrelationen in der Gesamtbanksteuerung Reuse, Dr. Svend, MBA, 270 Sind Risikokonzentrationen messbar? Fischer, Sven 276 Unterjährige Prüfungsplanung Klingebiel, Thomas Krömer, Denise 296 Bankkarten: Anscheinsbeweis quo vadis? Günther, Thomas O. 300 Das Beratungskonzept ICH-Bogen Reimer, Alexander Gärtner, Martin 306 Geschätztes Risiko Quell, Dr. Peter 312 BankPraktiker Jahresverzeichnis

9 Beitragsverzeichnis Beitragstitel Autoren Seitenangabe Organisation des Rechtsrisikomanagements Schmidt-Lademann, Walther 317 ABCP: Revitalisierung der Verbriefungsmärkte? Schöning, Prof. Dr. Stephan Rutsch, Jan Christian Olbrich, Robert 322 GbR-Darlehensnehmer als Verbraucher? Peters, Dr. Bernd 344 Vom Dinosaurier zum Problemfall: Beratungsfehler bei offenen Immobilienfonds Nittel, Mathias 348 Strategieanforderungen der MaRisk Plaumann-Ewerdwalbesloh, Michael Berndt, Michael Schlarb, Robin 352 Der Sicherheitenpoolvertrag Wuschek, Thomas 358 Personalcontrolling in der Sparkasse Rhein-Nahe Thaler, Michael [M.A.] 364 Neue Prüfungsanforderungen bei der Geldwäsche- und Betrugsprävention Bolte, Dirk 370 Basel III: Vier Herausforderungen an die Banksteuerung Müller-Merbach, Dr. Jens 392 Einführung der E-Bilanz Breit, Dr. Volker Endres, Thomas Portisch, Prof. Dr. Wolfgang 398 Durchführung von Stresstests für Liquiditätsrisiken Walter, Dr. Bernd 404 BGH: Widerruf versus Genehmigung von Lastschriften Franke, Dr. Thomas 410 Compliance im Dienste verbesserten Anlegerschutzes Paetzel, Ullrich 416 Sonderrechtsfähigkeit von Anlagen der Erneuerbaren Energien Klindtworth, Oliver c Kreditwesengesetz (KWG) interne Maßnahmen und zentrale Stelle Sell, Michael 440 Das neue Finanzanlagenvermittlerrecht Hendel, Dr. Philipp Böckelmann, Urs 444 Einlagensicherungsfonds Lange, Prof. Dr. Thomas A. 448 Herausforderung CRD IV: Neue Eigenkapitaldefinition Küster, Madlen 454 Embargo-Prüfungen: Ein weiteres Betätigungsfeld des Geldwäsche- Beauftragten? Integrierte Zinsbuch-, Vertriebs- und Risikotragfähigkeits- Steuerung Inderwies, Ralf 461 Kühn, Stefan BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011

10 Beitragsverzeichnis Beitragstitel Autoren Seitenangabe Bank- und Mitarbeiterhaftung im Arbeitsrecht Steinwachs, Torsten Busch, Michael Oster, Oliver 472 BankPraktiker Jahresverzeichnis