Postbank Geschäftskundenkredit Kreditanfrage für Kontokorrent- und / oder Business Kredit

Transkript

1 Kreditanfrage für Kontokorrent- und / oder Business Kredit zum Kredit Kontokorrentkredit Ich frage folgende Kredite an: Geschäftskonto Gewünschte Kreditlinie Bisherige Kreditlinie Kontonummer zum PB Ratenschutz (nur Business Kredit) Hinweis: Nur bei Krediten zur eigenen Verwendung: Das Kreditangebot beinhaltet den Abschluss des PB Ratenschutzes inklusive einer Arbeitsunfähigkeitszusatzversicherung (AUZ). Diese bietet die Absicherung des Kredits im Falle des Todes und im Falle einer längeren Arbeitsunfähigkeit.. Kreditnehmer Ich wünsche den Ratenschutz ohne Kombination mit AUZ. Ich verzichte generell auf Versicherungsschutz. Dispositionskredit Privatkonto Gewünschte Kreditlinie Bisherige Kreditlinie Kontonummer zu möglichen Sicherheiten. Mitantragsteller Ich verzichte auf Versicherungsschutz. Hinweis: Tarif mit AUZ nur für den. Kreditnehmer möglich. Ich beantrage den Kredit / die Kredite mit den folgenden Sicherheiten Business Kredit Gewünschte Kredithöhe Gewünschte monatliche Rate Gewünschte Laufzeit Verwendungszweck oder Den Kredit möchte ich nutzen für: Mon. min. Monate max. 84 Monate Persönliche Kreditnehmer Frau Herr Vertretungsberechtigter (bei Gesellschaften) Der Kredit wird für das nachfolgend genannte Unternehmen beantragt. Ich / Wir beantragen den Kredit zur eigenen Verwendung. Bitte stellen Sie den Kreditbetrag auf dem folgenden Girokonto bereit: Hinweis: Falls Sie ein Postbank Girokonto führen, geben Sie bitte dieses Konto an. Kontonummer IBAN noch IBAN Bankleitzahl Telefon Beruf Vorwahl BIC Kreditinstitut Familienstand Güterstand Kreditauszahlung Kreditrückzahlung (nur Business Kredit) Kontoinhaberin / Kontoinhaber Ich zahle / Wir zahlen die monatlichen Kreditraten zum letzten Tag des Monats. 5. des Monats. Hinweis: Die Kreditraten werden von Ihrem oben genannten Konto eingezogen. Kontonummer Bankleitzahl Persönliche Mitantragstellerin / Mitantragsteller Frau Herr IBAN noch IBAN Telefon Vorwahl Seite /9 BIC Kontoinhaberin / Kontoinhaber Kreditinstitut Beruf Familienstand Güterstand

2 Kreditanfrage für Kontokorrent- und / oder Business Kredit Seite zum Unternehmen des Unternehmens Branche / Geschäftszweck Ansprechpartner / Funktion im Unternehmen Telefon Vorwahl -Adresse Gründungsdatum Rechtsform Bilanzierend Nicht bilanzierend Beratung und Informationen per Telefon* Wenn ich möchte, dass die Postbank mich über aktuelle Angebote der Postbank und des Postbankkonzerns informiert und berät, dann gebe ich hier an, unter welcher und an welchen Tagen / zu welchen Zeiten ich von Ihnen angerufen werden möchte: Telefon Vorwahl Sie erreichen mich (Tag, Uhrzeit): - Service* Ich möchte per über aktuelle Angebote der Postbank und des Postbankkonzerns informiert und beraten werden und gebe meine -Adresse hier an: -Adresse Erklärung Geldwäschegesetz * Mit der Speicherung meiner Daten durch die Postbank zu diesem Zweck bin ich einverstanden. Diesen Service kann ich jederzeit für die Zukunft widerrufen. Sofern ich nichts anderes ankreuze, handle ich in meinem eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder). Die Postbank eröffnet das Kreditkonto nur bei eigenem wirtschaftlichen Interesse des Kreditnehmers. Kreditnehmer / in ist eine Gesellschaft, ein Verein, eine Behörde, Stiftung, Anstalt / Körperschaft o.ä.. Ich füge das ausgefüllte Formular Wirtschaftliche / r Berechtigte / r bei. Ich / wir bestätige / n die Richtigkeit der in der Kreditanfrage sowie in den beigefügten Anlagen. Datum Unterschrift Antragstellerin /Antragsteller Seite /9 Mitantragstellerin /Mitantragsteller Wir bedanken uns für Ihren Auftrag. Auftrag für die Postbank

3 Selbstauskunft zur Kreditanfrage Persönliche (sofern nicht im Antrag bereits vermerkt) des Kreditnehmers Kontonummer des Kreditnehmers Kreditnehmer Mitantragsteller Frau Herr Auskünfte von weiteren Dritten Datenschutz SCHUFA- Erklärung / Auskunfteien Ich / Wir bin / sind damit einverstanden, dass die Postbank falls erforderlich Einsicht in das Grundbuch nimmt und weitere Auskünfte bei Banken und Auskunfteien einholt. Die Postbank erhebt, verarbeitet und nutzt meine / unsere Daten, soweit dies zur Prüfung dieses Kreditantrags einschließlich der Anlagen erforderlich ist. Die für die Legitimationsprüfung erforderliche Aufzeichnung von Ausweisdaten bzw. die Anfertigung einer Kopie des Ausweises erfolgt aufgrund der 4 GwG i.v.m. 8 GwG und wird ausschließlich im Rahmen der Anforderungen des Geldwäschegesetzes genutzt. SCHUFA-Klausel zu Kreditanträgen Ich bin / Wir sind damit einverstanden, dass die Postbank zur Prüfung dieser Kreditanfrage eine Auskunft über die zu meiner / unserer Person gespeicherten Daten bei der SCHUFA einholt Seite /9 Persönliche des Ehegatten Gemeinsame Auskünfte vom Steuerberater Telefon Vorwahl -Adresse Familienstand Frau Herr Arbeitgeber / Selbstständig als Ausgeübter Beruf Familienstand Güterstand Dort beschäftigt seit Sollte die Postbank Erläuterungen zu meinen / unseren wirtschaftlichen Verhältnissen benötigen, erkläre(n) ich / wir mich /uns einverstanden, diese direkt bei meinem / unserem steuerlichen Berater einzuholen: des Steuerberaters Straße und Hausnummer PLZ und Telefon Vorwahl -Adresse Güterstand der im Haushalt lebenden Personen (inkl. Kinder) Zu meinem Haushalt gehören Kinder Soweit es diesen Kreditantrag betrifft, entbinde(n) ich / wir die Postbank vom Bankgeheimnis. Ferner entbinde(n) ich / wir meinen / unseren steuerlichen Berater von der Schweigepflicht. Ich willige ein, dass die Deutsche Postbank AG (nachfolgend Postbank) der SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5, 650 Wiesbaden, Daten über die Beantragung, die Aufnahme (in jedem Fall Kreditnehmer und Kreditbetrag bzw. Limite sowie bei Ratenkrediten zusätzlich Laufzeit und Ratenbeginn) und vereinbarungsgemäße Abwicklung (z. B. vorzeitige Rückzahlung, Laufzeitverlängerung) dieses Kredits übermittelt. Unabhängig davon wird die Postbank der SCHUFA auch Daten über ihre gegen mich bestehenden fälligen Forderungen übermitteln. Dies ist nach dem Bundesdatenschutzgesetz ( 8a Absatz Satz ) zulässig, wenn ich die geschuldete Leistung trotz Fälligkeit nicht erbracht habe, die Übermittlung zur Wahrung berechtigter Interessen der Postbank oder Dritter erforderlich ist und die Forderung vollstreckbar ist oder ich die Forderung ausdrücklich anerkannt habe oder ich nach Eintritt der Fälligkeit der Forderung mindestens zweimal schriftlich gemahnt worden bin, die Postbank mich rechtzeitig, jedoch frühestens bei der ersten Mahnung, über die bevorstehende Übermittlung nach mindestens vier Wochen unterrichtet hat und ich die Forderung nicht bestritten habe oder das der Forderung zugrunde liegende Vertragsverhältnis aufgrund von Zahlungsrückständen von der Postbank fristlos gekündigt werden kann und die Postbank mich über die bevorstehende Übermittlung unterrichtet hat. Darüber hinaus wird die Postbank der SCHUFA auch Daten über sonstiges nichtvertragsgemäßes Verhalten (z.b. betrügerisches Verhalten) übermitteln. Diese Meldungen dürfen nach dem Bundesdatenschutzgesetz ( 8 Absatz ) nur erfolgen, soweit dies zur Wahrung berechtigter Interessen der Postbank oder Dritter erforderlich ist und kein Grund zu der Annahme besteht, dass das schutzwürdige Interesse des Betroffenen an dem Ausschluss der Übermittlung überwiegt. Insoweit befreie ich die Postbank zugleich vom Bankgeheimnis. Die SCHUFA speichert und nutzt die erhaltenen Daten. Die Nutzung umfasst auch die Errechnung eines Wahrscheinlichkeitswertes auf Grundlage des SCHUFA-Datenbestandes zur Beurteilung des Kreditrisikos (Score). Die erhaltenen Daten übermittelt sie an ihre Vertragspartner im Europäischen Wirtschaftsraum und der Schweiz, um diesen Informationen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit von natürlichen Personen zu geben. Vertragspartner der SCHUFA sind Unternehmen, die aufgrund von Leistungen oder Lieferung finanzielle Ausfallrisiken tragen (insbesondere Kreditinstitute sowie Kreditkarten- und Leasinggesellschaften, aber auch etwa Vermietungs-, Handels-, Telekommunikations-, Energieversorgungs-, Versicherungs- und Inkassounternehmen). Die SCHUFA stellt personenbezogene Daten nur zur Verfügung, wenn ein berechtigtes Interesse hieran im Einzelfall glaubhaft dargelegt wurde und die Übermittlung nach Abwägung aller Interessen zulässig ist. Daher kann der Umfang der jeweils zur Verfügung gestellten Daten nach Art der Vertragspartner unterschiedlich sein. Darüber hinaus nutzt die SCHUFA die Daten zur Prüfung der Identität und des Alters von Personen auf Anfrage ihrer Vertragspartner, die beispielsweise Dienstleistungen im Internet anbieten.

4 Selbstauskunft zur Kreditanfrage Seite SCHUFA- Erklärung / Auskunfteien Hinweis auf Anlagen Ich kann Auskunft bei der SCHUFA über die mich betreffenden gespeicherten Daten erhalten. Weitere Informationen über das SCHUFA-Auskunfts- und Score-Verfahren sind unter abrufbar. Die postalische Adresse der SCHUFA lautet: SCHUFA Holding AG, Privatkunden ServiceCenter, Postfach 044, Köln. Hinweis Die Daten über Ihren Auftrag werden bei der SCHUFA gespeichert und können 0 Tage lang an andere berechtigte Stellen übermittelt werden. Dieser Selbstauskunft sind die folgenden Anlagen beigefügt: Anlage : Persönliche Vermögens- und Einkommensübersicht Anlage : Private Immobilien- und Kreditübersicht Anlage : Betriebliche Kreditübersicht und wirtschaftliche zum Unternehmen (Bei mehreren Gesellschaftern mit einzureichenden Selbstauskünften nur einmal pro Unternehmen einzureichen.) Richtigkeit der Ich bestätige die Richtigkeit der in dieser Selbstauskunft sowie in den beigefügten Anlagen. Datum Antragstellerin /Antragsteller oder Mitantragstellerin /Mitantragsteller Seite 4/9

5 Anlage zur Selbstauskunft: Private Einnahmen-Ausgaben-Rechnung und Vermögensaufstellung Kreditnehmer Mitantragsteller des Ehegatten Eigene Einkünfte Eigene Ausgaben (Jahreswerte) Eigenes Vermögen Alle zum aktuellen Jahr Bitte Jahreswerte eintragen! Einkommen (geschätzte Jahreswerte) aus Nichtselbstständiger Tätigkeit Warmmiete bzw. Nebenkosten für Immobilien Allgemeine Lebenshaltungskosten Beiträge für private Krankenversicherungen Bank- und Sparguthaben Rückkaufwerte von Lebens-/ Rentenversicherungen Depotvermögen Beteiligungen... Selbst. Tätigkeit / Gewerbebetrieb... Vermietung... Kapitalerträge... Kindergeld... sonstigen regelm. Einkünften Beiträge für private Renten-/ Kapitallebensversicherungen Regelmäßige Sparbeträge Unterhaltszahlungen / Kinderbetreuungskosten Sonstige Vermögenswerte Jahr Hinweis: Bei Gemeinschaftskonten sowie weiteren gemeinsamen Vermögenswerten geben Sie die Guthaben bzw. den aktuellen Verkehrswert hälftig aufgeteilt auf Sie und Ihren Ehepartner an. Einkünfte Ehegatte Ausgaben Ehegatte (nur, wenn zusätzlich zu den Ausgaben des Kreditnehmers) Vermögen Ehegatte Alle zum aktuellen Jahr Bitte Jahreswerte eintragen! Einkommen (geschätzte Jahreswerte) aus Nichtselbstständiger Tätigkeit Warmmiete bzw. Nebenkosten für Immobilien Allgemeine Lebenshaltungskosten Beiträge für private Krankenversicherungen Beiträge für private Renten-/ Kapitallebensversicherungen Sozialversicherungsbeiträge (bei Angabe von Bruttoeinkünften) Regelmäßige Sparbeträge Unterhaltszahlungen / Kinderbetreuungskosten Bank- und Sparguthaben Rückkaufwerte von Lebens-/ Rentenversicherungen Depotvermögen Beteiligungen... Selbst. Tätigkeit / Gewerbebetrieb... Vermietung... Kapitalerträge... Kindergeld... sonstigen regelm. Einkünften Sonstige Vermögenswerte Jahr Hinweis: Bei Gemeinschaftskonten sowie weiteren gemeinsamen Vermögenswerten geben Sie die Guthaben bzw. den aktuellen Verkehrswert hälftig aufgeteilt auf Sie und Ihren Ehepartner an Seite 5/9

6 Selbstauskunft Geschäftskunden Anlage : Private Immobilien- und Kreditübersicht zur Selbstauskunft von: Kreditnehmer Mitantragsteller, Immobilien * Bitte folgende Abkürzungen benutzen: ETW = Eigentumswohnung EFH = Einfamilienhaus ZFH = Zweifamilienhaus MFH = Mehrfamilienhaus WG = Wohn- und Geschäftshaus (gemischt genutzt) G = Gewerbliches Objekt F = Immobilienfonds (KG-/ GbR-Beteiligung) ** Bitte folgende Abkürzungen benutzen: E = eigene Schätzung KP = Kaufpreis S = Sachverständigengutachten Gr = Grundstück Lfd. Nr. Objektart* Baujahr / Sanierung Straße, Haus-Nr. PLZ, Wohn- / Nutzfläche (m ) Grundstücksgröße (m ) WE Leerstand Verkehrswert () Wertart** Eigentümer (Antragsteller, Ehepartner, Dritte) Eigner Anteil in % Nettokaltmiete p.a. des Gesamtobjektes () Belastungen in Abt. III des Grundbuchs Grundbucheintrag () Darlehensrestschuld () Gläubiger Finanzierendes Kreditinstitut Zinssatz (%) Ablauf der Zinsbindung Gesamte Kreditbelastung/ Jahresannuität (Zins und Tilgung ()) Verkehrswerte Seite 6/9 Ratenkredite, Dispositionskredite und sonstige Verpflichtungen (z.b. Bürgschaften) Lfd. Nr. Kreditart*** Gläubiger (Finanzierendes Kreditinstitut) Kreditnehmer (Antragsteller und / oder Ehepartner) *** Bitte folgende Abkürzungen benutzen: RK = Ratenkredit Bü = Bürgschaft Dispo = Dispositionskredit S = Sonstige Restschuld () per Kreditlinie / BÜ-Höhe () Laufzeitende (Monat / Jahr) Zinssatz (%) Gesamte Jahresannuität (Zins und Tilgung ())

7 Selbstauskunft Geschäftskunden Antragsteller Anlage : Betriebliche Kreditübersicht und wirtschaftliche zum Unternehmen Kreditnehmer Mitantragsteller Lang- und kurzfristige Kredite (Unternehmen): Konto-Nr. Langfristige Kredite Kreditart* Gläubiger (Finanzierendes Kreditinstitut) Sicherheit (Art und Höhe) Restschuld () per Laufzeitende (Monat /Jahr) Zinssatz (in %) Kreditbelastung / Jahresannuität Zins und Tilgung () (IK, BK, GD, GI)* 4 5 Kurzfristige Kredite Kreditart* Gläubiger (Finanzierendes Kreditinstitut) Sicherheit (Art und Höhe) Kreditlinie () Laufzeitende (Monat /Jahr) Zinssatz (in %) Aktuelle Inanspruchnahme () (KKK, AK)* * Bitte folgende Abkürzungen benutzen: IK = Investitionskredit BK = Betriebsmittelkredit AK = Avalkredit KKK = Kontokorrentkredit GD = Gesellschaftsdarlehen GI = Gewerbliche Immobilienfinanzierung Seite 7/9 Zusatzangaben bei nichtbilanzierenden Unternehmen Höhe der Forderungen aus Lieferungen und Leistungen Höhe der Vorräte Höhe der Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen der jährlichen Entnahmen Vorjahr Aktuelles Jahr zur wirtschaftlichen Entwicklung des Unternehmens der Mitarbeiter Durchgeführte Investitionen Geplante Investitionen Verkehrswert einer vorhandenen Betriebsimmobilie Vorjahr per..... Aktuelles Jahr per...

8 Postbank Vermerke Legitimation. Antragstellerin /Antragsteller Diese trägt die Postbank ein Gebietszugehörigkeit gebietsansässig gebietsfremd Bei ausländischer : EU-Bürger: Kopie der Meldebescheinigung ist beigefügt Nicht-EU-Bürger: Kopie der Meldebescheinigung und des Aufenthaltnachweises sind beigefügt Geburtsort hat sich ausgewiesen durch Art und Nummer des Ausweises Kunde ist bereits bei einem weiteren Konto legitimiert Legitimation bei Konto Mitarbeiter Austellende Behörde /Ausstellungsort Ausstellungsdatum Gebietszugehörigkeit gebietsansässig gebietsfremd Bei ausländischer : EU-Bürger: Kopie der Meldebescheinigung ist beigefügt Nicht-EU-Bürger: Kopie der Meldebescheinigung und des Aufenthaltnachweises sind beigefügt Hinweis Der Vermerk persönlich bekannt ist nicht zulässig. Kopie /n des Ausweises ist /der Ausweise sind beigefügt., Datum Vertriebsschlüssel Unterschrift. Mitantragstellerin / Mitantragsteller Seite 8/9 Geburtsort hat sich ausgewiesen durch Art und Nummer des Ausweises Austellende Behörde /Ausstellungsort Ausstellungsdatum

9 Unterlagen-Checkliste Bitte senden Sie Ihre Selbstauskunft zusammen mit den folgenden Unterlagen an uns. Bilanzierende Unternehmen Jahresabschlüsse der letzten Geschäftsjahre inklusive Kon tennachweis (Der JA vom Vorjahr kann durch eine Dezember-BWA inkl. n- und Saldenliste ersetzt werden) Nichtbilanzierende Unternehmen/ Freiberufler Einnahmenüberschussrechnung der letzten Geschäftsjahre inklusive Kontennachweis und Anlage Sonstige Konten (Die EÜR vom Vorjahr kann durch eine Dezember-BWA inkl. n- und Saldenliste ersetzt werden) Aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertung vom laufenden Geschäftsjahr inkl. n- und Saldenliste (nicht älter als Monate) Aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertung vom laufenden Geschäftsjahr inkl. n- und Saldenliste (nicht älter als Monate) Aktuelle Selbstauskunft (beiliegendes Formular inkl. Anlagen) Aktuelle Selbstauskunft (beiliegendes Formular inkl. Anlagen) Aktueller Einkommensteuerbescheid des / der Mehrheitsgesellschafters / in (nicht älter als Jahre) Aktueller Einkommensteuerbescheid des / der Mehrheitsgesellschafters / in (nicht älter als Jahre) Nur für Neukunden: Kontoauszug des letzten vollst. Monats mit letztem Rechnungsabschluss des Geschäftskontos der bisherigen Hauptbankverbindung inkl. Angabe der Kreditlinie Nur für Neukunden: Kontoauszug des letzten vollst. Monats mit letztem Rechnungsabschluss des Geschäftskontos der bisherigen Hauptbankverbindung inkl. Angabe der Kreditlinie Anlage V der letzten Einkommensteuererklärung (wenn Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung erzielt wurden) Anlage V der letzten Einkommensteuererklärung (wenn Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung erzielt wurden) Investitions- und Finanzierungsplan bei Business Kreditanfragen größer Euro Investitions- und Finanzierungsplan bei Business Kreditanfragen größer Euro Sonstiges Sonstiges Seite 9/9