Impulsreferat zu Social Trading. Falk Kohlmann Head of Banking Trends & Innovation Mai 18th, 2015

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1 Impulsreferat zu Social Trading Falk Kohlmann Head of Banking Trends & Innovation 18th,

2 Für Digital Banking haben wir ein Kompetenzzentrum und erbringen den Service auch exklusiv nach extern Plattform Partnerschaften & Forschung Trends erkennen Quarterly Newsfeeds Kollaboration Kollaboration Analyse, Strukturierung, Innovation Videos Tag Cloud Externe Reports Auswirkungen Kundenbanken & Finanzplatz CH aufzeigen Zielpublikum sind Banken GL/VR

3 Mega-Trends bewirken eine gesellschaftliche Strukturveränderung alle Bereiche sind betroffen «Trend Universe» (TrendONE)

4 Digitalisierungslücke bei Banken Studie von Swisscom (e-foresight) und HSG 100 Umsetzungsgrad (in ) Nicht-Finanz- Dienstleistungen Sparen GAP Zahlen Finanzieren Digitale Assistenz 0 0 Digitale Marktplätze Soziale 60 Anlegen Communities Relevanz (in ) Lesehilfe: Je grösser der Kreis desto mehr relevante Innovationen

5 Insbesondere im Kontext Social Trading ist der Umsetzungsgrad sehr tief, aber auch die Relevanz ist geringer Covesting Nutzen von Gemeinwissen fürs Anlegen Andere Schweizer Retail- & Grossbanken Ausländische Banken Kantonalbanken Kantonalbanken 0 75 Andere Schweizer Retail- & Grossbanken Ausländische Banken 33 Relevanz: eher / sehr relevant Umsetzungsgrad: In Planung

6 Social Trading wird daher bisher hauptsächlich von der Seite der News Entrants verfolgt «New Entrants» Fokussierte Dienstanbieter «New Entrants» Full-Service Providers Keine Beispiele in der Schweiz Banken Keine Beispiele in der Schweiz Keine Beispiele in der Schweiz «Greenfield» Beste etablierte Banken «organisch» Beste etablierte Banken «New Entrants» von anderen Industrien

7 Social Trading adressiert mehrere Thesen von e-foresight wird aber aus unserer Sicht (noch) nicht nstream Thesen von e-foresight zu den wesentlichen Entwicklungen im Digital Banking 3. Digitale Finanzassistenzen / Algorithmen übernehmen Research- und Beratungsfunktionen der Bank (intern und extern) und unterstützen Kunden im Management der Finanzen. 5. Sowohl die interne Zusammenarbeit als auch die Interaktion mit Kunden wird vermehrt in sozialen Communities stattfinden. 7. Eine Mehrheit an Digital-affinen Kunden gibt es deutlich vor Einschätzung e-foresight zu den Schwerpunktentwicklungen in per Anfang Januar 5. wird das Jahr der Crowd - Für glauben wir, dass sich einerseits der Trend Entscheidungsunterstützung aus der Crowd (z.b. im Anlagegeschäft mit Social Trading) fortsetzen wird, aber noch nicht zum nstream wird.

8 Auch eine aktuelle Studie von e-foresight und IFZ hat das Geschäftsmodell Social Trading berücksichtigt Einordnung des Geschäftsmodells Social Trading gegenüber Anderen im Digitalen Anlegen Prognostizierte Volumen im Social Trading in der Schweiz bis 2020 Social Trading: Unter Social Trading versteht man die Verknüpfung von Anlegern zu einem sozialen Netzwerk, damit diese sich über Investitionsmöglichkeiten austauschen können und so vom kollektiven Wissen aller Nutzer profitieren (Lead-Follower- Konzept). Nutzer einer Social-Trading-Plattform können auf der einen Seite ihre eigenen Handelsstrategien teilen (Leader), welche dann von anderen Teilnehmern (Follower) kommentiert und repliziert werden können.

9 Eine der grossen Player ist etoro mit einem Relaunch der Webseite per Februar

10 Wikifolio als grösster Player in Deutschland hat den expliziten Markteinstieg in die Schweiz vollzogen

11 Ayondo ist spezialisiert auf CFD Handel und vor allem in Deutschland präsent

12 Saxo Bank hat mit Tradingfloor auch eine Social Komponente eingebaut allerdings ohne Replikation

13 Meetinvest Aufzeigen von Strategien bekannter Persönlichkeiten Vernetzung der Anleger keine Execution Verknüpfen mehrerer «Guru» Strategien Austausch, Blogs, Gruppen, Performanceübersichten, Backtesting

14 Investory als Plattform für externe Vermögensverwalter und potentielle Kunden Social Trading institutionalisiert Externe Vermögensverwalter offerieren Anlagestrategien

15 Auch Crowdinvest funktioniert anders als andere Social Trading Plattformen die Crowd bestimmt die Anlagestrategie Entsprechende Aktien müssen anschliessend durch die Nutzer selbst gekauft werden

16 Fazit: Social Trading ist im Gesamtmarkt eine Nische es entstehen aber immer mehr Angebot auch für Schweizer

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18 Ansprechpartner Enterprise Customers Solution Center Banking Banking Trends & Innovation Falk Kohlmann Pfingstweidstrasse 51, 8005 Zürich Phone