Informationen zur Fondsauswahl: Fondskennziffern

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1 LEBENSVERSICHERUNG a.g. Informationen zur Fondsauswahl: Fondskennziffern Kennziffer Fondsname ISIN 1 Metzler Aktien Deutschland DE Metzler Aktien Europa DE Metzler Wachstum International DE EXPERT SELECT DE cominvest CONVEST 21 VL DE cominvest Fondak P DE cominvest Great Selection 100 DE cominvest Great Selection 50 DE Templeton Growth (Euro) Fund LU Templeton Global Bond (Euro) Fund LU Pioneer Funds U.S. Pioneer Fund LU Pioneer Funds Euro Bond LU Pioneer S.F. EUR Commodities LU Pioneer Fund Emerging Markets Equity LU DWS Invest Global Equities LU DWS Invest Top 50 Asia LU Fidelity-Euro Bond Fund LU Fidelity European Growth Fund LU Kennziffer Fondsname ISIN 29 Fidelity-European Fund LU BGF Global Allocation Fund LU BGF US Focused Value Fund LU BGF World Mining Hedged A2 EUR LU CS EF (Lux) European Property LU Sauren Global Balanced LU Sauren Global Growth Plus LU Sauren Global Stable Growth LU Sauren Global Champions LU All-in-One MK DE IAM Fair Value Zukunft LU HSBC GIF BRIC Freestyle LU Lingohr-Systematic-LBB-Invest DE Threadneedle European Select GB Sarasin New Power Fund B LU Sarasin Sustainable Bond EUR LU Sarasin OekoSar Equity Global LU Hinweise zur Risikoklasseneinstufung Risiken Risiko- Anlage- Chancen Einflussfaktoren klasse horizont Geldmarkt- äußerst 1 bis 2 kurzfristig Geldmarktorientierte kurzfristiger Geldmarktzins fonds gering Rendite des jeweiligen Marktes Immobilien- äußerst 1 bis 2 mittel- bis stetiger Ertrag, beständiger Immobilienmarkt fonds gering langfristig Wertzuwachs Renten- gering 2 bis 5 mittel- bis stetiger Ertrag, Zinssituation der jeweiligen Märkte, fonds bis hoch langfristig kapitalmarktorientierte Rendite Bonität der Schuldner, Währung Mischfonds gering 2 bis 4 mittel- bis Mischung aus stetigen Erträgen je nach Anlageschwerpunkt bis hoch langfristig und Kapitalwachstum aus Aktien (eher Aktien oder Renten) (Kurssteigerung und Dividenden) Dachfonds gering 2 bis 4 mittel- bis Mischung aus stetigen Erträgen je nach Anlageschwerpunkt bis hoch langfristig und Kapitalwachstum aus Aktien (eher Aktien oder Renten) (Kurssteigerung und Dividenden) Aktien- mittel 3 bis 5 langfristig Kapitalwachstum aus Aktien Unternehmensentwicklung, fonds bis hoch (Kurssteigerung und Dividenden) Marktsituation, Währung, Konjunktur, Zinssituation sicherheitsorientiert hochspekulativ I. Franklin Templeton Investment Services GmbH Gründungsdatum: Eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt am Main, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft: Frankfurt a. M. Internet: Templeton Growth (Euro) Fund, A (acc)*) ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageziel dieses Fonds ist die Erzielung einer guten Wertentwicklung bei möglichst geringem Risiko. Dazu investiert der Fonds in unterbewertete Papiere mit großem Wachstumspotenzial. Weltweite Diversifikation des Portfolios nach Branchen und Ländern. Templeton Global Bond (Euro) Fund, A (acc)*) ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Anleihen weltweit Euro Ziel ist die Maximierung der laufenden Erträge. Konzentration auf fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere und Schuldverschreibungen von Regierungen und Unternehmen weltweit. Die Anlage erfolgt in Euro und anderen Währungen, wobei eine Absicherung gegen Euro möglich ist. *) Ein Teilfonds der Franklin Templeton Investment Funds (Luxemburg). FD.allg.0608 Seite 1 von 7

2 II. III. Fidelity Investment Services GmbH Gründungsdatum 1992 (Vertriebstelle Deutschland) Investmentmanager Fidelity Fund Management Limited, Bermuda Eingetragen im Handelsregister des Amtsgericht Königstein, HRB 6111 Eingetragener Sitz der Gesellschaft Kronberg im Taunus Internet: Fidelity European Fund ACC ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien Europa Standardwerte Der Fidelity Funds European Fund ACC strebt die Erzielung eines langfristigen Wachstums durch Anlagen in eine Mischung von Portfolios an, die vornehmlich in Aktienpapieren europäischer Unternehmen angelegt sind. Die Fondsmanagerin kombiniert Strategien von Fidelity Fondsmanagern, deren Investmentstile gering miteinander korrelieren. So werden Wertschwankungen ausgeglichen und der Index kann langfristig geschlagen werden. Durch den Multi-Manageransatz wird das Anlagerisiko gestreut und unterschiedliche Risiko- /Renditeprofile abgedeckt. Der Fonds wird aktiv gemanagt und kann sich veränderten Markttrends durch Umschichtung der unterliegenden Portfolios schnell und flexibel anpassen. Fidelity European Growth Fund ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien Europa Standardwerte Der Fidelity Funds European Growth Fund zielt auf langfristiges Kapitalwachstum durch eine Anlage in ein aktiv verwaltetes Portfolio, das sich in erster Linie aus europäischen Aktienwerten zusammensetzt. Fidelity Euro Bond Fund ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Anleihen Euro diversifiziert Der Fidelity Funds Euro Bond Fund strebt ein attraktives Ertragsniveau zusammen mit einem möglichen Kapitalwachstum an. Der Fonds investiert hauptsächlich sowohl in staatliche als auch nicht-staatliche Anleihen aus Ländern der europäischen Wirtschafts- und Währungsunion (WWU) ausgestellt in Euro oder WWU-Landeswährungen. Der nichtstaatliche Anteil besteht aus Anleihen von nachgeordneten Regierungsbehörden und übernationalen Einrichtungen internationale Organisationen, die von zwei oder mehr Staaten gebildet werden sowie Unternehmensanleihen. DWS Investment GmbH Gründungsdatum: 1956 Eingetragen im Handelsregister des Amtsgericht Frankfurt am Main, HRB 9135 Eingetragener Sitz der Gesellschaft ist Frankfurt Internet: DWS Investment S.A. Gründungsdatum: 1987 Eingetragen im Handelsregister Luxemburg, Registernummer B Eingetragener Sitz der Gesellschaft ist Luxemburg Internet: DWS Invest Global Equities ISIN: LU Auflegungsdatum: Aussichtsreiche Standardwerte (Blue Chips) unter Beimischung mittelgroßer Unternehmen. DWS Invest Top 50 Asia ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien Asien-Pazifik Dieser Fonds investiert in Aktien von 50 Unternehmen des asiatisch-pazifischen Raums inkl. Japan, die sich der Einschätzung nach durch solide Finanzbasis, langfristige Ertragsstärke, starke Marktstellung und gute Wachstumsperspektiven auszeichnen. DWS Geldmarkt Plus ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Geldmarktfonds Risikoklasse: 1 Das Fondsvermögen wird überwiegend in Termingelder, Floating Rate Notes und andere Geldmarktinstrumente investiert. Seit dem mit der Euro-Einführung nutzt der Fonds die erweiterten Anlagemöglichkeiten auf dem europäischen Kapitalmarkt, der in Volumen und Liquidität dem US-Markt vergleichbar ist. DWS Garant 80 Dynamic ISIN: LU Der DWS Garant 80 Dynamic ist ein speziell auf die Anforderungen fondsgebundener Versicherungsverträge zugeschnittener Publikumsfonds. Der Teilfonds verfolgt eine regelgebundene, dynamische Wertsicherungsstrategie, die während monatlicher Absicherungsperioden einen Mindestwert von 80 % des Anteilswertes vom letzten Bewertungstag des Vormonats garantiert. Dabei investiert der Fonds in ein international diversifiziertes Portfolio aus Aktienfonds, dem je nach Marktentwicklung risikoärmere Renten- und Geldmarktanlagen beigemischt werden können. Zu Monatsbeginn wird eine 100 %-ige Investition in Aktienfonds angestrebt. V. Pioneer Investments Gründungsdatum: Eingetragen im Handelsregister des Amtsgericht München, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft Unterföhring Internet: Pioneer Funds U.S. Pioneer Fund ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien USA Standardwerte Ziel dieses Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines Kapitalzuwachses auf mittlere bis lange Sicht. Er investiert überwiegend in ein konservatives, breit diversifiziertes Portfolio aus Aktien von US-amerikanischen Unternehmen, die an der Börse derzeit unterbewertet sind. Die Aktienauswahl erfolgt nach dem Core-Value-Ansatz, der sich seit 1928 auch im amerikanischen Parallelfonds Pioneer Fund bewährt hat. Nach eingehender Analyse werden Titel ausgewählt, deren Börsenkurs unter ihrem tatsächlichen Wert liegt. FD.allg.0608 Seite 2 von 7

3 Pioneer Funds Euro Bond ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Öffentliche Anleihen Euro Ziel des Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines Kapitalzuwachses auf mittlere bis lange Sicht. Er investiert überwiegend in ein diversifiziertes Portfolio aus Rentenwerten, die von europäischen staatlichen Emittenten und Gesellschaften ausgegeben wurden. Diese sind in Euro notiert und haben unterschiedliche Laufzeiten. Pioneer Funds Emerging Markets Equity ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien Schwellenländer Ziel des Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachses. Er investiert überwiegend in ein diversifiziertes Portfolio aus Aktien von Unternehmen, die in Ländern, die allgemein als Schwellenmärkte angesehen werden, gegründet wurden oder dort tätig sind. Pioneer S.F. EUR Commodities ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: börsennotierte Waren und Rohstoffe Der Fonds beteiligt den Anleger an der Wertentwicklung von börsennotierten Waren und Rohstoffen (Commodities), derzeit gemessen am Dow Jones-AIG Commodity Index. Das Währungsrisiko wird gegenüber dem Euro abgesichert. V. cominvest Asset Management GmbH Gründungsdatum: 2002 am Main, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft: Platz der Einheit 1, D Frankfurt am Main Internet: cominvest Fondak P ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien Deutschland Das Fondsmanagement des cominvest Fondak P investiert in Aktien deutscher Unternehmen mit hoher bzw. mittlerer Marktkapitalisierung (DAX- und M-DAX-Werte). Es wird der Value-Ansatz verfolgt, wonach substanzstarke, d. h. unterbewertete Aktien mit Restrukturierungspotenzial im sogenannten Stockpicking-Verfahren ausgewählt werden. Bei der Titelauswahl wird daher besonders Augenmerk auf ein niedriges Kurs-Gewinn-Verhältnis, eine attraktive Dividendenrendite sowie gute Wachstumsaussichten der Einzeltitel gelegt. Ziel ist es, eine bessere Wertentwicklung als der DAX zu erreichen. Der Fonds ist ein ideales Basisinvestment für den langfristigen Vermögensaufbau. Der cominvest Fondak P ist der älteste deutsche Aktienfonds! cominvest CONVEST 21 VL ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien weltweit Das Fondsmanagement des cominvest CONVEST 21 VL legt seinen Anlageschwerpunkt auf internationale Aktien. Deutsche Werte sind dabei zu maximal 30% vertreten. Das Portfolio besteht überwiegend aus Aktien, die auf Grundlage eines quantitativen Auswahlprozesses ausgewählt wurden. VI. cominvest GreatSelection 50 ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Mischfonds ausgewogen (Dachfonds) Das Fondsmanagement des Dachfonds cominvest GreatSelection 50 investiert in erfolgversprechende Aktien- und Rentenfonds renommierter in- und ausländischer Investmentgesellschaften. Es können sowohl breit gestreute internationale Aktien- und Rentenfonds als auch Fonds, die sich auf einen bestimmten geographischen oder wirtschaftlichen Bereich spezialisiert haben (Themen- und Branchenfonds) erworben werden. Der Aktienfondsanteil ist auf maximal 50 % des Fondsvermögens begrenzt, Rentenfonds können unbegrenzt erworben werden. Darüber hinaus kann auch in Immobilienfonds angelegt werden. Das Fondsmanagement wählt die Fonds für das Portfolio aus, die nach umfassender Analyse quantitativ wie qualitativ überzeugen. cominvest GreatSelection 100 ISIN: DE Auflegungsdatum: Das Fondsmanagement des Dachfonds cominvest Great- Selection 100 investiert überwiegend in erfolgversprechende Aktienfonds renommierter in- und ausländischer Investmentgesellschaften. Es können sowohl breit gestreute internationale Aktienfonds als auch Fonds, die sich auf einen bestimmten geographischen oder wirtschaftlichen Bereich spezialisiert haben (Themen- und Branchenfonds) erworben werden. Darüber hinaus kann in Mischfonds und Immobilienfonds angelegt werden. Das Fondsmanagement wählt die Fonds für das Portfolio aus, die nach umfassender Analyse quantitativ wie qualitativ überzeugen cominvest Dynamic SAFE 80 ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Mischfonds mit Anlageschwerpunkt EURO Das Fondsmanagement des cominvest Dynamic SAFE 80 legt seinen Anlageschwerpunkt auf internationale Aktien mit Schwerpunkt Europa. Dabei beinhaltet der Fonds eine formale Garantie: 80 % des Anteilspreises des letzten Bewertungstages der vorangegangenen Sicherungsperiode werden innerhalb der jeweiligen Sicherungsperiode abgesichert. Der Garantiefonds eignet sich damit für Versicherungsgesellschaften, die die Chancen der internationalen Kapitalmärkte nutzen wollen und gleichzeitig Wert auf die Erwirtschaftung eines stetigen Kapitalzuwachses bei Absicherung des eingesetzten Kapitals legen, um ihre Verbindlichkeiten aus fondsgebundenen Lebensversicherungen gegenüber den Kunden erfüllen zu können. BlackRock Merrill Lynch Investment Managers Gründungsdatum BLK: 1988 und MLIM 1914 am Main, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft: New York / Princeton Internet: BGF US Focused Value Fund ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien USA Standardwerte Value Der Fonds strebt einen maximalen Kapitalertrag in US-Dollar an, indem er vorrangig in Aktien von Emittenten mit Sitz oder Hauptgeschäftstätigkeit in den USA investiert, die dem Anlageberater Zufolge mit Blick auf ihre aktuelle und künftige Lage oder mit Blick auf ihre Marktkennzahlen unterbewertet sind. FD.allg.0608 Seite 3 von 7

4 BGF Global Allocation Fund ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Mischfonds USD Der Fonds strebt einen maximalen Kapitalertrag in US- Dollar an, indem er weltweit und ohne Beschränkung in Aktien, Schuldtitel und kurzfristige Wertpapiere von Unternehmen oder staatlichen Emittenten investiert. Der Fonds ist grundsätzlich bestrebt, in Wertpapiere anzulegen, die der Meinung des Anlageberaters zufolge unterbewertet sind. Er kann auch in Aktienwerte kleiner und aufstrebender Wachstumsunternehmen anlegen. Ein Teil seines festverzinslichen Portfolios kann der Fonds zudem in hochverzinsliche übertragbare Rentenwerte investieren. Das Währungsrisiko wird flexibel gemanagt. BGF World Mining Fund ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien Rohstoffe Risikoklasse: 5 Der World Mining Fund zielt auf maximalen Gesamtertrag ab. Hierzu legt er weltweit mindestens 70 % seines gesamten Nettofondsvermögens in Aktien von Bergbau- und Metallgesellschaften an, deren Geschäftsaktivitäten überwiegend in der Förderung oder dem Abbau von Grundmetallen und industriellen Mineralien, z. B. Eisenerz oder Kohle, liegen. Darüber hinaus kann der Fonds in Aktien von Unternehmen anlegen, die überwiegend in den Bereichen Gold oder sonstige Edelmetalle oder Mineralbergbau tätig sind. Der Fonds hält Gold oder Metalle nicht in physischer Form. VII. Sauren Fonds-Select SICAV Gründungsdatum: 9. Februar 1999 Eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts Köln, HRA Eingetragener Sitz der Gesellschaft: Köln Internet: Sauren Global Balanced Anteilklasse A ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Dach-Mischfonds (ausgewogen) Der Sauren Global Balanced ist ein ausgewogener vermögensverwaltender Dachfonds mit Anlageschwerpunkt Europa. Das Portfolio enthält sowohl Aktienfonds als auch Fonds für defensivere Segmente. Der Sauren Global Balanced versteht sich als Best-of -Portfolio und es ist angestrebt, die erfolgversprechensten Anlageideen des Hauses Sauren aus den verschiedenen Marktsegmenten wie Aktienfonds, Rentenfonds, Absolute-Return -Fonds, Offene Immobilienfonds und bis zu 10 % des Fondsvermögens Hedgefonds in das Portfolio zu integrieren. Dabei wird eine breite Diversifikation angestrebt und die Fremdwährungsquote sollte rund ein Drittel nicht überschreiten. Die Ziel-Fondsauswahl erfolgt auf Basis der bewährten SAUREN Investmentphilosophie "Wir investieren nicht in Fonds wir investieren in Fondsmanager" sowie des Fondsvolumens. Sauren Global Growth Plus ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien-Dachfonds (weltweit) 5 Der Sauren Global Growth Plus ist ein weltweit anlegender vermögensverwaltender Dachfonds, der überwiegend in Regional- und Länderaktienfonds investiert. Dabei umfasst das Anlageuniversum auch regionale Nebenwertefonds und Schwellenländerfonds. Innerhalb der weltweiten Aktienmärkte wird eine breite Diversifikation angestrebt. Ein geographischer Schwerpunkt liegt in Europa, um die Währungsrisiken in einem überschaubaren Rahmen zu halten. Die Ziel-Fondsauswahl erfolgt auf Basis der bewährten SAUREN Investmentphilosophie "Wir investieren nicht in Fonds wir investieren in Fondsmanager" sowie des Fondsvolumens. Sauren GLOBAL STABLE GROWTH ISIN: LU Auflegungsdatum: ; Seit , Umsetzung der aktuellen Fondsstrategie Anlageschwerpunkt: gemischter Dachfonds Dieser Fonds legt weltweit schwerpunktmäßig in ein breites Spektrum von Aktienfonds (Globalfonds, Regionenfonds, Länderfonds und Branchenfonds) sowie bis zu 10 % Hedgefonds an. In einem untergeordnetem Ausmaß erfolgen Investition in Rentenfonds und Offene Immobilienfonds. Die Ziel-Fondsauswahl erfolgt auf Basis der bewährten SAUREN Investmentphilosophie "Wir investieren nicht in Fonds wir investieren in Fondsmanager" sowie des Fondsvolumens. Sauren Global Champions ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktienorientierter vermögensverwaltender Dachfonds Die Anlage erfolgt überwiegend in global investierende Aktien- und Nebenwertefonds sowie bis zu 10 % Hedgefonds. Es erfolgt eine Kombination von Aktienfonds mit unterschiedlichen Anlagephilosophien und Arten der Ideengenerierung. Die Ziel-Fondsauswahl erfolgt auf Basis der bewährten SAUREN Investmentphilosophie "Wir investieren nicht in Fonds wir investieren in Fondsmanager" sowie des Fondsvolumens. VIII. CREDIT SUISSE (DEUTSCHLAND) AKTIENGESELLSCHAFT Gründungsdatum 1985 Investmentmanager Real Estate Solutions & Portfolio Solutions, CS Zürich am Main, Eingetragener Sitz der Gesellschaft Frankfurt am Main Internet: Credit Suisse Equity Fund (Lux) European Property ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Immobilienaktien Europa Der Fonds investiert europaweit in Aktien von Immobiliengesellschaften und damit verwandten Bereichen. Der Sektor umfasst Unternehmen, die Dienstleistungen oder Produkte für den Immobilienmarkt bereitstellen, produzieren, entwickeln, finanzieren oder verkaufen. Es werden keine Immobiliendirektanlagen getätigt. IX. Metzler Investment GmbH Gründungsdatum Investmentmanager Metzler Investment GmbH am Main, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft Frankfurt am Main Internet: FD.allg.0608 Seite 4 von 7

5 Metzler Aktien Deutschland ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien Deutschland Der Schwerpunkt des Metzler Aktien Deutschland liegt vorwiegend auf Aktien deutscher Unternehmen. Dabei investiert der Fonds überwiegend in Aktien von Gesellschaften, die im breiten deutschen Aktienindex HDAX enthalten sind. Der Fokus liegt auf Blue Chips; Small und Mid Caps können beigemischt werden. Es dürfen ausschließlich auf Euro lautende Wertpapiere erworben werden. Für eine Investition in diesen Fonds sprechen die herausragende Stellung Deutschlands im europäischen Markt sowie die Wachstumsaussichten deutscher Unternehmen aufgrund ihrer geografischen Nähe zur osteuropäischen Wachstumsregion. Die Entwicklung des Fonds dürfte zudem von der attraktiven Bewertung des deutschen Marktes im internationalen Vergleich profitieren. Metzler Aktien Europa ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Aktien Europa Standardwerte Der Schwerpunkt des Metzler Aktien Europa liegt überwiegend auf Aktien europäischer Unternehmen. Bankguthaben und Geldmarktpapiere können auch auf Fremdwährung lauten. Die Öffnung der osteuropäischen Märkte und die Restrukturierungen in Kerneuropa bieten europäischen Unternehmen langfristig gute Chancen. Europäische, insbesondere kontinentaleuropäische Aktien sind im internationalen Vergleich nach wie vor attraktiv bewertet. Mit einer Investition in diesen Fonds können Anleger von der zu erwartenden positiven Entwicklung dieses Anlagesegments profitieren. Metzler Wachstum International ISIN: DE Auflegungsdatum: Der Schwerpunkt des Metzler Wachstum International liegt überwiegend auf Aktien in- und ausländischer Unternehmen. Hierbei wählt das Portfoliomanagement auf Basis einer durchgeführten Fundamentalanalyse Gesellschaften aus, die überdurchschnittlich wachsen dürften. Dabei kann das Sondervermögen in Euro und anderen Fremdwährungen angelegt werden. Es werden ganz gezielt Wachstumsaktien ausgewählt, die aufgrund ihrer Marktstellung, ihrer Produktinnovationen und/ oder eines erfolgreichen Marketings überdurchschnittlich wachsen dürften. Zu den Wachstumswerten zählen innerhalb des Portfolios sowohl bekannte Standard- als auch interessante Nebenwerte. Insbesondere Unternehmen aus den Branchen Dienstleistungen, Kommunikation, Freizeit und Pharma dürften in diesem Zusammenhang Renditechancen erwarten lassen. Das Kernelement des Aktien-Investmentansatzes ist ein transparenter, strukturierter und teamorientierter Prozess. Mit einem Bottomup-Ansatz werden Wachstumsaktien über Länder- und Branchengrenzen hinweg analysiert. Um das Anlagespektrum einzugrenzen, werden quantitative Kriterien herangezogen, die fundamentale Einschätzung ist für die Zukunftsaussichten bei der Anlage entscheidend. Ziel ist es, eine überdurchschnittliche und langfristig stabile risikoadjustierte Wertentwicklung zu erreichen. EXPERT SELECT ISIN: DE Auflegungsdatum: (Dachfonds) Mit dem Dachfonds Expert Select optimieren Sie die Anlage in Investmentfonds, denn in diesem Fonds werden verschiedene chancenreiche Aktienfonds eines Portfolios gebündelt. Je nach aktueller Marktlage werden die Zusammensetzung und Gewichtung der einzelnen Fonds innerhalb des Dachfonds angepasst. Somit eröffnet dieser Fonds Anlegern die Chance, sich durch eine einzige Investition an den Erfolgen europäisch und weltweit anlegender Aktienfonds zu beteiligen. Durch die gezielte Anlage in dieses Portfolio eröffnen sich interessante Renditechancen, da dieser Dachfonds sowohl in viel versprechende Wachstumsaktien als auch in aussichtsreiche Standard- und Nebenwerte investiert. Innerhalb eines Fonds wird damit den Anlegern ein professionelles Vermögensmanagement geliefert. Detaillierte Informationen über die Einzelfonds im Portfolio sind jederzeit verfügbar. Metzler Geldmarkt ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Geldmarkt EURO Risikoklasse: 1 Der Metzler Geldmarkt investiert vorwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Schuldscheindarlehen in- und ausländischer Aussteller, die auch auf Fremdwährung lauten können. Die erworbenen Geldmarktinstrumente und Bankguthaben dürfen in der Regel eine Restlaufzeit von höchstens zwölf Monaten haben. Die jederzeitige Verfügbarkeit der Mittel bei einer am Geldmarkt orientierten Entwicklung ohne Ausgabeaufschlag ist der Vorteil dieser Anlage. X. Münchner Kapitalanlage AG Gründungsdatum 1975 Investmentmanager Münchner Kapitalanlage AG Eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts München, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft München Internet: All-in-One-MK ISIN: DE Auflegungsdatum: (Dachfonds) Der Fonds legt grundsätzlich weltweit an. Die regionale Gewichtung wird sich dabei überwiegend (mindestens 60 % bis zu 100 %) am MSCIWorld-Index orientieren. Er repräsentiert das Wirtschaftsgeschehen der führenden Industrienationen weltweit. Die indexnahe Ausrichtung des Fonds erfolgt über eine Mischung aus global anlegenden Spitzenfonds und ausgesuchten Länder-/Regionenfonds, die in der Gesamtheit möglichst präzise den MSCI-World-Index abbilden. Bis zu jeweils 20 % kann der Fonds auch in spezielle Themen und Branchen bzw. einzelne geografische Bereiche investieren. IAM Fair Value Zukunft ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Dachfonds Das Ziel der Anlagepolitik ist es, unter Berücksichtigung von Aspekten einer nachhaltigen Entwicklung einen langfristigen Wertzuwachs in Euro zu erwirtschaften. Das Fondsvermögen kann hierzu, je nach Einschätzung der Marktlage, bis zu 100 % in Aktienfonds, bis zu 50 % in Rentenfonds und bis zu 50 % in Geldmarktfonds sowie auch bis zu 100 % in Mischfonds investiert werden. 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6 XI. Threadneedle Portfolio Services Limited Gründungsjahr: 1994 (Eintritt in den dt. Markt: 1998) Eingetragen in: England und Wales, Registriernummer Internet: Threadneedle European Select 1 ISIN: GB Auflegungsdatum: Dieser Fonds beabsichtigt ein überdurchschnittliches Kapitalwachstum zu erzielen. Er legt sein Vermögen hauptsächlich in ein relativ konzentriertes Portfolio aus Aktien von Unternehmen mit Sitz bzw. überwiegendem Anteil der Aktivität in Kontinentaleuropa an. Der selektive Ansatz bedeutet, dass der Fonds erhebliche Positionen in bestimmten Aktien und Sektoren aufnehmen darf, was eine erhöhte Volatilität zur Folge haben kann. XII. Sarasin Investmentfonds SICAV Gründung: Eingetragen in Luxemburg, Nr. B Gesellschaftssitz: Luxemburg Internet: Sarasin New Power Fund - B ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Themenfonds Erneuerbare Energien Risikoklasse: 5 Der Aktienfonds investiert weltweit in Unternehmen, die sich mit der Ressource Energie auseinandersetzen und dabei Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigen. Insbesondere werden Unternehmen berücksichtigt, die im Bereich der erneuerbaren Energie wie Wind, Wasser, Biomasse, Sonne, Geothermie u. a. tätig sind. Darüber hinaus investiert der Fonds auch in Unternehmen, die im Bereich der traditionellen Energieträger innovative umweltschonende und sozialverträgliche Lösungen anbieten und in Unternehmen, die besonders energiesparend wirtschaften. Sarasin OekoSar Equity - Global ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: globaler Aktienfonds Der Aktienfonds investiert unter Berücksichtigung umfangreicher nachhaltiger Kriterien in zukunftsorientierte und innovative Unternehmen, die einen nennenswerten Beitrag zum umwelt- und sozialverträglichen Wirtschaften leisten. Ausgewählte Themen wie saubere Energie, Gesundheit, Wasser, nachhaltiger Konsum und nachhaltige Mobilität sowie energieeffizientes Bauen stehen im Fokus. Der Fonds wird durch einen unabhängigen Experten-Beirat beraten. Sarasin Sustainable Bond EUR ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: globaler Rentenfonds (währungsgesichert) Der nachhaltige Rentenfonds investiert weltweit unter Beachtung einer ausgewogenen Risikostreuung in erstklassige variabel- und festverzinsliche Anleihen in EUR, deren Emittenten (Staaten, Organisationen und Unternehmen) einen Beitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. Ein interdisziplinär besetzter Beirat unterstützt das Fondsmanagement. XIII. HSBC Investments Deutschland GmbH Gründungsdatum: 1785 Eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts Düsseldorf, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft: Düsseldorf Internet: HSBC GIF BRIC FREESTYLE M1C ISIN: LU Auflegungsdatum: Der Fonds BRIC Freestyle zielt auf langfristiges Kapitalwachstum und der Vereinnahmung von Dividenden ab. Dazu werden Aktien und aktienähnliche Instrumente aus den BRIC-Staaten Brasilien, Russland, Indien und China (inkl. Hongkong SAR) gekauft. Das Portfolio ist konzentriert und wird aktiv mit dem Ziel gemanagt, für die Anleger einen positiven Gesamtertrag zu erzielen, ohne dabei jedoch spezifische Vorgaben einer Benchmark hinsichtlich der Indexgewichtungen beachten zu müssen. Der Investmentprozess ist eine Kombination aus Top-Down Länderallokation und Bottom-Up Stock Selektion. Die fundamentale Bewertung der Unternehmen ist hierbei das entscheidende Auswahlkriterium. Der Fonds besitzt keinerlei Vorgaben hinsichtlich der Marktkapitalisierung der Einzelaktien. Dementsprechend wird auch in Titel mit relativ geringer Marktkapitalisierung und hohem Wachstumspotential investiert. XIV. Landesbank Berlin Investment GmbH Gründungsdatum: 1988 Eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts Berlin-Charlottenburg, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft: Berlin-Charlottenburg Internet: LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST ISIN: DE Auflegungsdatum: International anlegender Aktienfonds, der sich auf Aktien konzentriert, die aus Sicht des zugrundeliegenden Systems im Vergleich zur Gesamtheit der analysierten Aktien unterbewertet sind. XV. Monega Kapitalanlagegesellschaft mbh Gründungsdatum: Eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts Köln, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft Köln Internet: Monega Short-Track ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Rentenfonds Der Fonds investiert in Geldmarktpapiere sowie in fest- und variabel verzinsliche Renten mit einer Restlaufzeit von maximal drei Jahren. Monega Ertrag ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Mischfonds Überwiegend Rentenfonds (ca. 80 %) mit regelmäßigen Zinserträgen, ergänzt um maximal 20 % chancenreiche Aktienfonds. Risikobegrenzung durch breite internationale Streuung verschiedener Wertpapierarten. Dachfonds als bequemer Zugang zu ausgewählten Investmentfonds für den ertragsorientierten Anleger. FD.allg Seite 6 von 7

7 Monega Germany ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: indexnaher Aktienfonds Das Fondsmanagement investiert in die 30 bedeutendsten deutschen Standardwerte. Somit wird der deutsche Aktienmarktindex DAX30 weitgehend nachgebildet. Monega Euroland ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: indexnaher Aktienfonds Der Aktienfonds umfasst die 50 wichtigsten Standardwerte des Euro-Raumes und bietet durch die gemeinsame Währung einen attraktiven Heimatmarkt ohne Wechselkursrisiken. Monega BestInvest Europa ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Mischfonds Dieser Fonds ist ein gemischter Fonds aus Aktien führender Unternehmen (Blue Chips) vorwiegend aus dem europäischen Wirtschaftsraum sowie festverzinslicher Wertpapiere. Auf der Aktienseite sind nicht nur Unternehmen des Euroraumes vertreten, sondern auch Papiere der stärksten Unternehmen aus Großbritannien, der Schweiz und Skandinavien. Die festverzinslichen Wertpapiere sind sämtlich in Euro notiert und stammen von Schuldnern mit bester Bonität, vorwiegend handelt es sich dabei um Staatsanleihen der europäischen Länder. Monega FairInvest Aktien ISIN: DE Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Nachhaltigkeitsfonds (Aktienfonds) Der Monega FairInvest Aktien ist ein reiner Aktienfonds. Im Fondsvermögen befinden sich Aktien von Unternehmen, die in Fragen der Nachhaltigkeit und sozial-ethischer Verantwortung führend sind, sowie Aktien von Unternehmen, die nachhaltige Produkte oder Dienstleistungen erfolgreich anbieten. Für fondsgebundene Versicherungen stehen zusätzlich folgende Fonds zur Auswahl: von Franklin Templeton (siehe I) Franklin Templeton Strategic Dynamic Fund, A (acc)**) ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Mischfonds (Dachfonds) Anlageziel dieses Fonds ist Kapitalwachstum, vorwiegend durch Ausrichtung auf Aktienfonds, die von Franklin Templeton Investments und anderen Vermögensverwaltern gemanagt werden. Franklin Templeton Strategic Balanced Fund, A (acc)**) ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Mischfonds (Dachfonds) Anlageziel ist Kapitalwachstum bei gemäßigtem Risiko, vorwiegend durch Ausrichtung auf eine Mischung von Aktienund Rentenfonds, die von Franklin Templeton Investments und anderen Vermögensverwaltern gemanagt werden. Franklin Templeton Strategic Income Fund, A (acc)**) ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: Mischfonds (Dachfonds) Anlageziel ist die Kombination von mittelfristigem Kapitalwachstum mit niedrigem Risiko, vorwiegend durch Ausrichtung auf Rentenfonds, die von Franklin Templeton Investments und anderen Vermögensverwaltern gemanagt werden. **) Ein Teilfonds der Franklin Templeton Strategic Allocation Funds (Luxemburg). von Sarasin (siehe XII) Sarasin OekoFlex ISIN: LU Auflegungsdatum: Anlageschwerpunkt: vermögensverwaltender Superfonds Der vermögensverwaltende nachhaltige Superfonds investiert weltweit direkt oder indirekt in Aktien und festverzinsliche Wertpapiere. Der Fonds kann darüber hinaus in zahlreiche weitere nachhaltige Anlageklassen investieren (Immobilien, Private Equity, Rohstoffe etc). Erstmalig in einem Dachfondskonzept ist die Investition in das Thema Mikrofinanz möglich. Ebenso können liquide Mittel gehalten werden. Der Fonds wird durch einen unabhängigen Beirat kompetent unterstützt. XVI. WARBURG INVEST Kapitalanlagegesellschaft mbh Gründungsdatum: am Main, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft: Frankfurt am Main Internetseite: Warburg-Zukunft-Strategiefonds ISIN: DE Auflegungsdatum: (Dachfonds) Der Dachfonds investiert in nachhaltige Investmentfonds mit einer stetigen und guten Wertentwicklung. Dazu legt er seinen Fokus auf die langfristig am besten gemanagten Zielfonds mit einem eindeutig nachhaltigen Investmentansatz. Der Warburg-Zukunft-Strategiefonds ist in der Regel zu 100 % in Aktienfonds investiert, je nach aktueller Kapitalmarktsituation können bis zu 49 % nachhaltige Rentenfonds beigemischt werden. Der Anlageausschuss für den Fonds ist die ÖKORENTA. XVII. Schroder Investment Management GmbH Gründungsdatum Schroders 1804 Gründungsdatum Vertriebstelle Deutschland: am Main, HRB Eingetragener Sitz der Gesellschaft: Frankfurt am Main Internet: Schroder STS Global Diversified Growth Fund, A (acc) ISIN: LU Auflegungsdatum: 19. Mai 2006 Anlageschwerpunkt: Mischfonds weltweit (Dachfonds) Der Dachfonds investiert weltweit in Aktien und Rentenmärkte. Zusätzlich ermöglicht er den Zugang zu vielen verschiedenen Anlageklassen, die zum Teil schwer zugänglich sind, wie z. B. Private Equity, Hedgefonds oder Rohstoffe. Angestrebt wird ein mittelfristiges Wachstum von 5 % über der jährlichen Inflationsrate über 5 Jahre hinweg. Der Fonds ist ein breit diversifiziertes Basisinvestment, das im Stile einer Vermögensverwaltung in nahezu alle Anlageklassen investieren kann. Es eignet sich daher für fast alle Anleger. Das Portfolio wird aktiv gemanagt. Nähere Informationen zu den Fonds, insbesondere zu den Fondskosten finden Sie unter FD.allg.0608 Seite 7 von 7