Wirtschaftsförderung Velbert, 01. Oktober 2015 Förderkredite für Unternehmen

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1 Wirtschaftsförderung Velbert, 01. Oktober 2015 Förderkredite für Unternehmen

2 Gliederung Einleitung Förderinstrumente und Ziele Ausgewählte Förderkredite mit Beispielen Kontakt 2

3 Einleitung Überblick Förderinstitute NRW.BANK Landesförderinstitut Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) Bundesförderinstitut Bürgschaftsbank NRW Bürgschaftsbank 3

4 Einleitung Hausbankenverfahren Antrag Kunde Businessplan Antragstellung vor Vorhabensbeginn! Hausbank Finanzierungsberatung Sicherheitenprüfung ggf. Stellungnahme Kammer Fachverbände NRW.BANK KfW Entscheidung über Förderantrag Zusage Auszahlung 4

5 Einleitung Zielgruppe Existenzgründer, junge Unternehmen < 5 Jahre Freiberufler Mittelständische Unternehmen - die EU-KMU-Definition (EU-KMU) ist i.d.r. für subventionierte Fördermaßnahmen maßgebend Mittlere Unternehmen max. 249 Beschäftigte und max. 50 Mio. Jahresumsatz oder max. 43 Mio. Bilanzsumme Darüber hinaus liegt der Focus i.d.r. bei Unternehmen mit bis zu 500 Mio. Jahresumsatz 5

6 Einleitung Vorteile Öffentlicher Förderkredite Liquiditätsentlastung Sichere Finanzierung Ersatz fehlender Sicherheiten Eigenkapitalstärkung 6

7 Gliederung Einleitung Förderinstrumente und Ziele Ausgewählte Förderkredite mit Beispielen Kontakt 7

8 Förderinstrumente und Ziele Ausgew. Förderprogramme zur Unternehmensfinanzierung NRW.BANK. Mittelstandskredit NRW.BANK. Effizienzkredit Förderprogramme mit Haftungsfreistellung Bürgschaftsbank NRW besonders attraktiv: KfW-Energieeffizienzprogramm und NRW.BANK.Universalkredit ERP-Kapital für Gründung Kapitalbeteiligungsgesellschaft NRW 8 Eigenkapitalstärkung

9 Förderinstrumente und Ziele Betriebsmittelbedarf Kontokorrentkredit Liqui-Bedarf flexible Ausnutzung der eingeräumten KK-Linie Ausgleich für "Spitzen" flexible Nutzung Betriebsmitteldarlehen aus den öffentlichen Förderprogrammen ausgezahlter Betrag wird innerhalb einer bestimmten Laufzeit in Raten zurückgezahlt Liquiditätsplanung Bodensatz: "fester" Bestand an z.b. laufenden Kosten, Warenlager etc. KK-Kredit Grundbedarf Zeit öffentliche Förderprogramme 9

10 Gliederung Einleitung Förderinstrumente und Ziele Ausgewählte Förderkredite mit Beispielen Kontakt 10

11 Ausgewählte Förderkredite NRW.BANK.Universalkredit Programm Zielgruppe NRW.BANK.Universalkredit Gewerbl. Unternehmen, Freiberufler, Existenzgründer (Gruppenumsatz max. 500 Mio. ) Einsatzbereich Produkt Konditionen Volumen Laufzeit/ Tilgungsfreijahre Zinsbindung Investitionen, Liquiditäts- und Betriebsmittelbedarf Ratendarlehen 50% HF möglich (Darlehen > 125 T ; Unternehmen > 2 Jahre) 25 T - 10 Mio. (zinsverbilligte Variante) kein Höchstbetrag (beihilfefreie Variante ab 12/2015) 3 bis 10 Jahre, 15 und 20 Jahre / jeweils ca. 6 Monate 3 bis 10, 15 und 20 Jahre 11

12 Ausgewählte Förderkredite Zinskonditionen in Abhängigkeit von Rating und Sicherheiten NRW.BANK.Universalkredit: Laufzeit/Zinsbindung 15 Jahre, 100% Auszahlung Preisklasse max. Zinssatz 12 A 2,02% B 2,42% C 2,72% D 3,22% E 3,82% F 4,52% G 5,02% H 6,12% I 8,42% Stand:

13 Ausgewählte Förderkredite KfW-Energieeffizienzprogramm Die Vorteile in Kürze für Unternehmen und Freiberufler ohne Größenbeschränkung ab 1,00 % effektiver Jahreszins 12 Monate Bereitstellungsprovision frei Energieberater übernimmt Nachweis der Energieeinsparung Energieeffizient Bauen und Sanieren zinsverbilligtes Darlehen mit Tilgungszuschuss je besser die Energieeffizienz, desto höher der Tilgungszuschuss Produktionsanlagen/-prozesse je besser die Energieeffizienz, desto günstiger der Zinssatz bis zu 20 Jahre Zinsbindung Beihilfefreie Konditionen 13

14 Ausgewählte Förderkredite Finanzierungsbeispiel Beispiel Finanzierung Ein Unternehmen des Schaltanlagenbaus errichtet ein neues Bürogebäude mit neuer Gewerbehalle. Baukosten inkl. energieeffizienter Ausführung gem. KfW-Bedingungen: 2,8 Mio. (Effizienzhaus 55) KfW-Energieeffizienzprogramm 2,8 Mio. zzgl. Tilgungszuschuss von 80 T (1.600 m²) Bestätigung Energieeffizienzberater Fazit TOP-Immobilien-Finanzierung bei gleichzeitiger Übererfüllung des Energiestandards 14

15 Ausgewählte Förderkredite NRW.BANK.Effizienzkredit Zielgruppe private gewerbliche Unternehmen Einsatzbereich Ersatzinvestitionen in NRW zur Verbesserung der Energie- oder Ressourceneffizienz: Energieeinsparung mind. 20 % Verringerung des Rohstoffeinsatzes mind. 6 % Vermeidung u. Verminderung von Abwasser, Abfällen, Schadstoffen und Lärm mind. 10 %/10 dba Elektromobilität NRW.BANK.Sonderprogramm 15

16 Ausgewählte Förderkredite Zinskonditionen in Abhängigkeit von Rating und Sicherheiten NRW.BANK.Effizienzkredit, Laufzeit 5 Jahre, 100% Auszahlung Preisklasse Zinssatz A 1,00% B 1,40% C 1,70% D 2,20% E 2,80% F 3,50% G 4,00% H 5,10% I 7,40% Stand:

17 Ausgewählte Förderkredite Finanzierungsbeispiel Beispiel Dreherei ersetzt Kühlanlagen an diversen Bearbeitungsmaschinen durch eine Zentralkühlanlage Finanzierung NRW.BANK.Effizienzkredit 320 T 92% Energieeinsparung (20% wären ausreichend) Fazit Bei Ersatzinvestitionen im Maschinenpark Energie- und Ressourceneffizienz hinterfragen! 17

18 Ausgewählte Förderkredite Finanzierungsbeispiel Vorhaben: Kauf einer CNC-Bearbeitungsmaschine 300 T Ziel Zinsoptimierung Risikoteilung EK-Stärkung Programme NRW.BANK. Universalkredit 300 T NRW.BANK.Mittelstandskredit mit - 50% HF 1) oder - 80% Bürgschaft 300 T Kapitalbeteiligungsgesellschaft 150 T NRW.BANK.Mittelstandskredit 150 T Risiko Hausbank 300 T (100%) 150 T (50%) oder 60 T (20%) 150 T (50%) Wirtschaftl.EK T (50%) 1) HF=Haftungsfreistellung 18

19 Gliederung Einleitung Förderinstrumente und Ziele Ausgewählte Förderkredite mit Beispielen Kontakt 19

20 Kontakt Nützliche Internet-Adressen NRW.BANK ( u.a. Förderlotse ) KfW-Bankengruppe Bürgschaftsbank NRW Bundeswirtschaftsministerium (u.a. bundesweite Fördermitteldatenbank) 20

21 Kontakt Fördersprechtage der NRW.BANK Jeden letzten Donnerstag im Monat bei der NRW.BANK Ernst-Gnoß-Str Düsseldorf Telefonische Anmeldung unter:

22 Kontakt NRW.BANK Service-Center (Mo - Do 08:00-18:00 Uhr Fr 08:00-17:30 Uhr) Tel.: Fax: info@nrwbank.de NRW.BANK Vertreten durch den Vorstand Handelsregister: Zuständige Aufsichtsbehörde: Anstalt des öffentlichen Rechts Klaus Neuhaus HR A Amtsgericht Düsseldorf Bundesanstalt für Sitz: Düsseldorf/Münster Michael Stölting HR A 5300 Amtsgericht Münster Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Düsseldorf: BLZ , Dietrich Suhlrie Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: SWIFT-Adresse NRWB DE DM DE Münster: BLZ , SWIFT-Adresse NRWB DE DM MST 22