Innovationsworkshop am 2. November 2016 in der NRW.BANK Münster. Innovationsdynamik im Mittelstand aber wie finanzieren?!?

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1 Innovationsworkshop am 2. November 2016 in der NRW.BANK Münster Innovationsdynamik im Mittelstand aber wie finanzieren?!?

2 Zeit für etwas neues 2

3 Gliederung 1. Finanzierung mit Fremdkapital 2. Finanzierung mit Eigenkapital 3. Kontakt 3

4 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Programmziele Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit innovativer bzw. schnell wachsender mittelständischer Unternehmen Förderung des Unternehmens, nicht des einzelnen Vorhabens Verbesserung des Zugangs zu Fremdkapital für mittelständische Unternehmen 4

5 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Zielgruppe kleine und mittlere Unternehmen (KMU), Freiberufler, mittelständische Unternehmen (Small oder Mid Caps bis 499 Mitarbeiter) 3 Jahre Innovations-/Wachstumskriterium muss erfüllt werden Einsatzbereich Investitionen Betriebsmittel Kein Innovationsanspruch 5

6 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Produktmerkmale Ratendarlehen vierteljährliche Tilgung ohne Tilgungsfreijahre 70% Haftungsfreistellung obligatorisch 35% EIF 35% NRW.BANK 6

7 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Beispiele Innovations-/Wachstumskriterien Einsatz des Darlehens für FuE-Vorhaben FuE-Ausgaben der letzten drei Jahre belaufen sich im Verhältnis zu den Betriebsausgaben auf mind. 5 % bei Unternehmen < 7 Jahre mind. 10% bei Unternehmen 7 Jahre schnell wachsende Unternehmen < 12 Jahre; über Zeitraum der letzten drei Jahre Umsatzwachstum > durchschnittlich 20% p.a. oder Mitarbeiterwachstum < durchschnittlich 20% p.a. (mind. 10 Mitarbeiter zu Beginn der drei Jahre) 7

8 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Beispiele Innovations-/Wachstumskriterien Investition in Herstellung, Entwicklung oder Einführung von neuen Produkten oder Dienstleistungen, die innovativ sind ein Risiko des technologischen oder wirtschaftlichen Scheiterns bergen, das durch einen externen Gutachter belegt ist Anmeldung eines Technologierechts in den letzten zwei Jahren (z.b. Patent, Gebrauchs- oder Geschmacksmuster etc.) Erhalt von Zuschüssen, Darlehen oder Garantien aus Innovationsprogrammen in den letzten drei Jahren 8

9 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Konditionen Kreditbetrag: 100 T T Laufzeiten mit entsprechende Zinsbindung: Betriebsmittelfinanzierungen: 3 oder 5 Jahre Investitionsfinanzierungen: 5, 7 oder 10 Jahre Auszahlung: 100% Bereitstellungsprovision: 0,25% p.m. (ab dem 2. Monat nach Zusage) kundenindividueller Zinssatz am Tag der Zusage Beantragung im Hausbankenverfahren 9

10 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Antrag Antragsteller Antragstellung vor Vorhabensbeginn! Hausbank ggf. Stellungnahme Kammer Fachverbände NRW.BANK KfW LR Businessplan Finanzierungsberatung Sicherheitenprüfung Entscheidung über Förderantrag Zusage Auszahlung 10

11 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Preisklasse Zinssatz A 1,0000% B 1,2950% C 1,4900% D 1,8150% E 2,2225% F 2,6950% G 3,0200% H 3,7700% I

12 Risikogerechtes Zinssystem 1. Ermittlung der Bonitätsklasse 2. Ermittlung der Besicherungsklasse Bonitä tsklasse Ein-Jahres-Ausfallwahrscheinlichkeit Rating S & P 1 bis 0,10 % A- und besser 2 > 0,10 % 0,40 % BBB 3 > 0,40 % 1,20 % BB+ Besicherungsklasse 1 70 % Werthaltige Besicherung 2 > 40 % und < 70 % 3 0 % und 40 % 4 > 1,20 % 1,80 % BB 5 > 1,80 % 2,80 % BB- 6 > 2,80 % 5,50 % B+ 7 > 5,50 % 10,00 % B 3. Ermittlung der Preisklasse Bonitätsklasse Besicherungsklasse Preisklasse A B C D E F G H I 12

13 Best Practice Unternehmen: Hersteller von Diesel-Bootsmotoren Entwicklung einer neuen Technologie für Diesel- Außenbordmotoren Unternehmensalter: 9 Jahre ca. 30 Mitarbeiter aktuelle Situation: Prototypen erfolgreich getestet Aufnahme der Serienproduktion geplant Innovationskriterium: gewerbliches Schutzrecht 13

14 Best Practice Vorhaben: Zur Aufnahme der Serienproduktion erfolgt die Vorfinanzierung von Warenbeständen und Forderungen Finanzierungs- Betriebsmittel 350 T bedarf: Finanzierung: 750 T 50 T Eigenmittel 700 T NRW.BANK.Innovative Unternehmen 30% Risiko Hausbank 70% Risiko NRW.BANK / EIF 210 T 490 T 14

15 Gliederung 1. Finanzierung mit Fremdkapital 2. Finanzierung mit Eigenkapital 3. Kontakt 15

16 2. Finanzierung mit Eigenkapital Förderauftrag im Beteiligungsgeschäft Förderung von Gründern, Mittelständlern und Innovationen mit Beteiligungskapital Bereitstellung von Beteiligungskapital zur Erfüllung folgender Ziele: Förderung des Beteiligungskapitalmarktes Förderung von technologieorientierten Unternehmen auch in Zukunftsbranchen Förderung des Mittelstandes zur Erschließung von Wachstums- und Innovationspotentialen Förderung von Unternehmensübernahmen Förderung des Innovationsstandortes NRW 16

17 2. Finanzierung mit Eigenkapital Grundätze des Beteiligungsgeschäfts Mobilisierung von Venture Capital für innovative, technologieorientierte Unternehmen bzw. Unternehmensgründungen Förderung von Innovation und schnellem Unternehmenswachstum in zukunftsorientierten Branchen Nur Minderheitsbeteiligungen Co-Investments mit privatwirtschaftlichen Investoren zu gleichen Bedingungen Aktiver Investor, Übernahme von Mandaten Marktkonforme Renditeziele 17

18 Finanzierungsvolumina 2. Finanzierung mit Eigenkapital Produktportfolio der NRW.BANK Gründungsphase Frühphase Wachstum Nachfolge Restrukturierung NRW.BANK.Venture Center Initiative Einzelinvestments (bis 20 Mio. ) win NRW.BANK.Business Angels Initiative 120 Mio. NRW.BANK.Venture Fonds (0,5-5,0 Mio. ) 150 Mio. NRW.BANK.Mittelstandsfonds (1-7 Mio. ) 50 Mio. NRW.BANK.Spezialfonds (bis 5 Mio. ) 30 Mio. NRW.BANK.Kreativwirtschaftsfonds (0,25 bis 3 Mio. ) 60 Mio. * NRW.BANK.Seed Fonds (bis 0,5 Mio. ) Externe Fondsinvestments (Private Equity) 5 Mio. LSI Pre-Seed-Fonds GmbH (bis 0,5 Mio. ) Externe Fondsinvestments (Venture Capital) KBG (bis 1 Mio. ) Erstrundenfinanzierung Junge, wachstumsorientierte Technologieunternehmen; Unternehmensfrühphase Etablierte, mittelständische Unternehmen mit Wachstumspotenzial; MBOs; Akquisition Unternehmensnachfolge Mittelständische Unternehmen in Restrukturierungs- und Turnaround-Situtationen Zeit Venture Capital- und Frühphasenfinanzierung Fremde Produkte Mittelstandsfinanzierung * Zwei Dachfonds zu je 30 Mio. 18

19 Gliederung 1. Finanzierung mit Fremdkapital 2. Finanzierung mit Eigenkapital 3. Kontakt 19

20 3. Kontakt Ihr Weg zur NRW.BANK NRW.BANK Service-Center (Mo.-Do. 08:00-18:00 Uhr Fr. 08:00-17:30 Uhr) Friedrichstraße Münster Telefon: (0251) Telefax: (0251) info@nrwbank.de Web: NRW.BANK Anstalt des öffentlichen Rechts Sitz: Düsseldorf/Münster Düsseldorf: BLZ , SWIFT-Adresse NRWB DE DM Vertreten durch den Vorstand Klaus Neuhaus Michael Stölting Dietrich Suhlrie Handelsregister: HR A Amtsgericht Düsseldorf HR A 5300 Amtsgericht Münster Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE Zuständige Aufsichtsbehörde: Europäische Zentralbank (EZB) Münster: BLZ , SWIFT-Adresse NRWB DE DM MST SB Innovationsworkshop Nov 2016 Torsten Schmalbrock, Förderberater