E-Finance Benutzerdokumentation. Besser begleitet.

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1 E-Finance Benutzerdokumentation Besser begleitet.

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3 Inhaltsverzeichnis Seite 4 Allgemeines 6 Sicherheit 10 Sicherheitselemente 12 Passwort ändern 15 Was bietet E-Finance? 16 Vermögensübersicht 17 Bewegungen 27 Zahlungen suchen 31 Daueraufträge suchen 34 Übertrag 35 Elektronische Kontodokumente 38 E-Financ box 40 Das E-Depositokonto 44 Abmelden (Logout) 20 Auftragsübersicht 23 Zahlungen Inland CHF Einzahlungsschein ohne Referenznummer 25 Zahlungen Inland CHF Einzahlungsschein mit Referenznummer

4 4 5 Allgemeines Wie funktioniert E-Finance? www Ihr Computer Internet Online-Bank Bank des Zahlungsempfängers Login Sie melden sich bei Ihrer Online-Bank an. Die drei verschiedenen Authentifikationsmittel stellen sicher, dass keine unberechtigte Person online auf Ihr Konto zugreifen kann. Benutzername oder Vertragsnummer Ihr persönliches Passwort Access card, SecureID oder Ähnliches Sichere Übertragung Alle Daten, die über das Internet von Ihrem Computer an die Online-Bank oder von der Online-Bank an Ihren Computer geschickt werden, werden über eine sichere Verbindung (SSL-Verschlüsselung) übertragen. Ausführung der Zahlungen Ihre Bank wickelt die im Online-Banking eingegebenen Zahlungen mit der Bank des Zahlungsempfängers ab. Dafür wird ein sicheres Zahlungsnetzwerk der Banken verwendet.

5 Was benötigen Sie dazu? Voraussetzung, dass Sie Ihre Rechnungen übers Internet bezahlen können, ist die richtige Ausrüstung. Sie brauchen dafür Folgendes. www Einen Computer mit Modem Einen Telefonanschluss Einen Internetzugang bei einem Internetprovider Eine - Adresse Ein Antivirusprogramm und eine optimale Firewall

6 6 7 Allgemeines Sicherheit Sicherheitsempfehlungen Installieren Sie ein Antivirenprogramm auf Ihrem Computer und aktualisieren Sie dieses regelmässig. Benutzen Sie zusätzlich auch eine Firewallsoftware. w.norton.ch w.virenschutz.ch Aktualisieren Sie Ihr Betriebssystem regelmässig. Speichern Sie auf keinen Fall Ihr Passwort auf dem Computer! Machen Sie die Sicherheitselemente auch sonst niemandem zugänglich. PostFinance wird Sie niemals um die Bekanntgabe Ihres Passwortes bitten. Vertrauen Sie Ihr Passwort niemandem an, auch nicht, wenn Sie danach gefragt werden.

7 Sicherheitselemente E-Finance-Nummer Entspricht einer Kundennummer und kennzeichnet die Vereinbarung zwischen Ihnen und PostFinance. Passwort Das Passwort stellt Ihr persönliches Identifikations merk mal dar. Es umfasst mindestens 4 Zeichen. Wir empfehlen Ihnen, das Passwort sofort nach dem Erhalt zu ändern. Code (Einmalpasswort) Der Code wird erzeugt, indem die PostFinance Card ins Lesegerät gesteckt wird. Er ist nur für kurze Zeit gültig und kann nur einmal verwendet werden.

8 8 9 Allgemeines Den Einstieg zu E-Finance finden Sie auf der Homepage von PostFinance w.postfinance.ch auf der rechten Seite, indem Sie bei der Spalte ganz rechts unter «E-Services» auf «Login E-Finance» klicken.

9 Sie befinden sich jetzt auf der ersten Login-(= Ein wahl-) Maske von E-Finance, wo Sie die ersten beiden Sicherheitselemente eingeben müssen. 1 Geben Sie zuerst die E-Finance-Nummer in das dafür vorgesehene Feld ein. 2 Geben Sie nun das Passwort in das dafür vorgesehene Feld ein. 3 Klicken Sie auf «Weiter»

10 10 11 Allgemein Sicherheitselemente Sie befinden sich jetzt auf der zweiten Login-(= Einwahl-)Maske von E-Finance, wo Sie das dritte Sicherheitselement, die Sicherheitsnummer, eingeben So ermitteln Sie den einmaligen Code: 1 Schieben Sie die PostFinance Card ins Lesegerät. 2 Geben Sie die Nummer, welche im E-Finance bei «Eingabe» angezeigt wird, ins Lesegerät ein und drücken Sie «OK». 3 Geben Sie den PIN-Code Ihrer PostFinance Card ein. Dies ist der vierstellige Code, der auch beim Bargeldbezug am Postomaten eingegeben werden muss. Drücken Sie wieder auf «OK». 4 Der Code erscheint auf dem Lesegerät. Geben Sie ihn in das leere Feld im E-Finance ein. Klicken Sie dann auf «Login».

11 Nun befinden Sie sich auf der Seitenübersicht und Sie finden: Die Navigation, um sich in «E-Finance» zu bewegen. 2 Die horizontal angegliederten Laschen ermöglichen Ihnen das einfache Wechseln zwischen «E-Finance», «Produkte», «Kundendienst» und «E-Trading». 3 Erscheint der horizontale blaue Balken, Ihr Name und das kleine Schloss, befinden Sie sich in der geschützten Zone. Sie können ohne auszuloggen jederzeit durch Wahl der Lasche zu «Produkte», «Kundendienst» oder «E-Trading» wechseln. 1 4 Erscheint am rechten Seitenrand ein Balken, kann durch Drücken auf den Pfeil die Seite nach unten bzw. nach oben geblättert werden. 5 Sind Sie eingeloggt und befinden Sie sich in der Rubrik «Produkte», «Kundendienst» oder «E-Trading», erscheint unterhalb Navigation ein Button «Zurück zu E-Finance». 4

12 12 13 Allgemeines Passwort ändern Passwort ändern Nun gelangen Sie auf die Hauptseite, wo Ihre Konten und deren Salden aufgeführt sind. PostFinance empfiehlt Ihnen, nach der Eingabe der Sicherheitselemente das Passwort sofort zu ändern. Somit beugen Sie einem möglichen Missbrauch vor. Ein neues Passwort, welches Sie selber bestimmen, können Sie sich zudem einfacher merken.

13 1 Klicken Sie nun in der linken Menüleiste auf den Menüpunkt «Einstellungen». 2 Dann auf «Passwort». 1 2

14 14 15 Allgemeines Passwort ändern Eine neue Maske «Ändern Passwort» mit drei leeren Eingabefeldern erscheint. 1 Geben Sie im ersten Feld «Altes Passwort» das Passwort ein, welches Sie auf der ersten Login- Maske eingegeben haben. 2 Bestimmen Sie jetzt ein neues Passwort, das mind. 4 Zeichen umfasst. Es können Ziffern, Buchstaben (ohne Umlaute) und Sonderzeichen verwendet werden. Geben Sie das neue Passwort im Feld «Neues Passwort» ein. 3 Wiederholen Sie dieses im dritten Feld «Bestätigung neues Passwort». 4 Klicken Sie auf «Senden»

15 Was bietet E-Finance? Nach der Änderung des Passworts gehen wir zurück zur Vermögensübersicht. 1 Klicken Sie zuerst auf den Menüpunkt «Vermögensübersicht», der sich an erster Stelle auf der linken Menüleiste befindet. 1

16 16 17 Vermögensübersicht Vermögensübersicht Auf der Vermögensübersicht werden alle Konten aufgelistet, welche Sie besitzen und im E-Finance bewirtschaften wollen. Sollten Sie noch im Besitz von Fonds oder einem 3a-Konto von PostFinance sein, dann werden auch diese Guthaben angezeigt und dem Gesamtguthaben beigefügt.

17 Bewegungen Weiter geht es mit den Kontobewegungen. Sie wollen bestimmt auch wissen, was auf Ihrem Konto alles verbucht wird. 1 Klicken Sie zu diesem Zweck auf den Menüpunkt «Konto». 2 Danach klicken Sie auf «Bewegungen». 1 2

18 18 19 Bewegungen Sie sehen jetzt eine Maske mit verschiedenen Suchmöglichkeiten. Sie können entweder ein Datum eingeben, nach dem Sie suchen wollen, oder Sie suchen nach einem bestimmten Betrag. Sie können jedoch auch direkt auf «Senden» klicken. E-Finance zeigt Ihnen dann sämtliche Bewegungen der letzten 3 Monate an. 1 Klicken Sie auf «Senden». 1

19 Nun wird das entsprechende Suchresultat angezeigt. Sämtliche Details aller Gutund Lastschriften sind direkt ersichtlich.

20 20 21 Auftragsübersicht Auftragsübersicht E-Finance lässt Sie auch in die Zukunft blicken. Mit der Auftragsübersicht haben Sie die Möglichkeit, von Ihnen vorgängig erfasste Zahlungen, Daueraufträge, ja sogar Fondsaufträge anzeigen zu lassen. 1 1 Klicken Sie auf den Menüpunkt «Auftragsübersicht».

21 Sie gelangen zuerst auf eine Suchmaske, wo Sie nach einem bestimmten Datum bis 30 Tage in die Zukunft suchen können. Sie können jedoch auch einfach nur das kleine Kästchen mit dem Zusatz «bis Ende dieses Monats» anklicken. Dann werden Ihnen nach dem Übermitteln sämtliche Zahlungen/Auf träge bis Ende des laufenden Monats angezeigt Wählen Sie das kleine Kästchen mit der Beschriftung «bis Ende dieses Monats» aus. 2 Klicken Sie auf «Senden».

22 22 23 Auftragsübersicht Im Suchresultat werden Ihnen diese Zahlungen und Aufträge inklusive Beträgen angezeigt. Das Gesamttotal wird Ihrem momentanen verfügbaren Guthaben gegenübergestellt. Sie sehen also sofort, ob Sie noch über genügend Guthaben verfügen. Die Details der Zahlungen und Aufträge können Sie sehen, wenn Sie die kleine Lupe links neben der Zahlung anklicken.

23 Zahlungen Inland CHF Einzahlungsschein ohne Referenznummer Um eine Zahlung für einen roten Einzahlungsschein im E-Finance zu erfassen: 1 Klicken Sie auf «Zahlungen». 2 Weiter auf «Überweisungen». 3 Wählen Sie «Inland CHF». 4 Füllen Sie nun die Felder «Konto Empfänger» und «Betrag in CHF» anhand des beigelegten roten Einzahlungsscheines aus. 5 Klicken Sie auf «Weiter»

24 24 25 Zahlungen Inland CHF Einzahlungsschein ohne Referenznummer Sie haben nun die Möglichkeit, die Fälligkeit sowie die Geschwindigkeit (normal, prioritär oder express) der Ausführung zu ändern. 1 Klicken Sie auf das Feld «Fälligkeit (Tag. Monat. Jahr)» und ändern Sie die Fälligkeit auf ein beliebiges Datum in der Zukunft. 2 Wählen Sie, falls gewünscht, eine Geschwindigkeit / Wichtigkeit der Zahlung aus. 3 Falls Sie möchten, können Sie dem Empfänger in den Feldern «Mitteilungen» eine Nachricht übermitteln. 4 Klicken Sie auf «Senden»

25 Zahlungen Inland CHF Einzahlungsschein mit Referenznummer Um eine Zahlung für einen orangen Einzahlungsschein mit Referenznummer im E-Finance zu erfassen: 1 Klicken Sie auf «Zahlungen». 2 Weiter auf «Überweisungen». 3 Wählen Sie «Inland CHF». 4 Füllen Sie nun die Felder «Konto Empfänger» und «Betrag in CHF» anhand des beigelegten orangen Einzahlungsscheines aus. 5 Klicken Sie auf «Weiter»

26 26 27 Zahlungen Inland CHF Einzahlungsschein mit Referenznummer Beim orangen Einzahlungsschein mit Referenznummer können Sie nur die Fälligkeit der Ausführung ändern. Die Verarbeitungsgeschwindigkeit kann nicht angepasst werden. 1 Klicken Sie auf das Feld «Fälligkeit (Tag. Monat. Jahr)» und ändern Sie die Fälligkeit auf ein beliebiges Datum in der Zukunft. 2 Geben Sie die Referenznummer des Einzahlungsscheins ein. Sie be findet sich oberhalb der Adresse des Einzahlers. 3 Sie haben die Möglichkei t, einen Buchungstext zu erfassen, der nachher auf dem Kontoauszug mit der Zahlung angezeigt wird. 4 Klicken Sie auf «Senden»

27 Zahlungen suchen PostFinance empfiehlt ihren Kunden, die erfassten Zahlungen vor der Ausführung auf ihre Richtigkeit zu überprüfen. Sie finden Ihre erfassten Zahlungen im Menüpunkt «Zahlungen suchen». Wie Sie bereits bei der Suche nach den Bewegungen gesehen haben, öffnet sich eine Maske mit verschiedenen Suchmöglichkeiten. Sie können entweder ein Datum eingeben, nach dem Sie suchen wollen, oder Sie suchen nach einem bestimmten Betrag. Weiter stehen Ihnen verschiedene Status im Feld «Status» zur Verfügung. Wir empfehlen Ihnen, hier nichts zu verändern, da es nur um die pendenten Zahlungen geht. Sie können jedoch auch direkt auf «Senden» klicken. E-Finance zeigt Ihnen dann sämtliche erfassten Zahlungen bis ein Jahr in die Zukunft an.

28 28 29 Zahlungen suchen 1 Klicken Sie auf «Zahlungen». 2 Weiter auf «Überweisungen». 3 Dann auf «Zahlungen suchen». 4 Klicken Sie auf «Senden»

29 Nun wird das entsprechende Suchresultat angezeigt. Durch Klicken auf die kleine Lupe links neben der Lastkontonummer gelangen Sie auf das Zahlungsdetail. Hier können Sie sich die erfassten Daten nochmals ansehen und zwischen den Funktionen «Mutieren», «Löschen» und «Kopieren» auswählen.

30 30 31 Zahlungen suchen Mit «Mutieren» können Sie die Zahlung nochmals öffnen und die Daten anpassen. Wichtig: Nachdem Sie auf «Mutieren» geklickt haben, gelangen Sie zu einer Übersicht der Zahlung, welche Sie in jedem Fall durch Klicken auf «Senden» an E-Finance übermitteln müssen, auch wenn keine Mutation vorgenommen wurde! Ein Klick auf «Löschen» entfernt die Zahlung. Mittels «Kopieren» kön nen Sie eine bereits erfasste Zahlung kopieren. Dies erleichtert das Erfassen einer ähnlichen Zahlung des gleichen Empfängers. Mit «Zurück» kommen Sie wieder auf die Maske mit den Suchresultaten.

31 Daueraufträge suchen Wie bei den einzelnen Zahlungen können Sie auch nach Daueraufträgen suchen. 1 Klicken Sie auf «Zahlungen». 2 Weiter auf «Überweisungen». 3 Dann auf «Daueraufträge suchen». 4 Geben Sie entweder die Suchkriterien ein oder klicken Sie direkt auf «Senden»

32 32 33 Daueraufträge suchen Nun erscheint eine Auflistung Ihrer erfassten Daueraufträge. Wie bei den Zahlungen können Sie sich durch Drücken der kleinen Lupe die Details des Dauerauftrags anzeigen lassen.

33 Neben den Funktionen «Mutieren» und «Löschen», die Sie ja bereits kennen, sehen Sie eine neue Funk tion: «Datum überspringen». Mittels «Datum über springen» können Sie das nächste Fällig keits datum überspringen.

34 34 35 Übertrag Übertrag Um schnell Geld innerhalb der eigenen Konten zu verschieben, existiert die Funktion Übertrag. 1 Klicken Sie auf «Zahlungen». 2 Weiter auf«überträge». 3 Dann auf «Einmalig» Nun brauchen Sie nur das Lastund das entsprechende Gutschriftskonto auszuwählen und im Feld «Betrag» den zu überweisenden Geldbetrag einzugeben. E-Finance zeigt Ihnen neben den Kontonummern das momentan verfügbare Guthaben an. 4 4 Klicken Sie auf «Senden». Die Gut- und die Lastschrift erfolgen sofort.

35 Elektronische Kontodokumente Mit E-Finance entlasten Sie nicht nur Ihren Briefkasten und Ihr Archiv von weiterem Papier, sondern vereinfachen auch die Datenlagerung und die Buchhaltung. Sie können Ihre Konto- und Depotauszüge sowie Auftragsdokumente am Bildschirm anschauen, elektronisch archivieren, aber natürlich auch aus drucken, falls Sie einen Beleg auf Papier brauchen. Sie können die Daten (ohne Bilder) aber auch gleich am Computer weiterverarbeiten. Für das Anzeigen Ihrer elektronischen Dokumente benötigen Sie entsprechende Software. Standardformat ist PDF. Für die Weiterverarbeitung der Daten und für die übersichtlichere Archivierung von mehreren Konten eignet sich das Format XML. Wir empfehlen Ihnen daher, den kostenlosen «Documents Manager» von PostFinance zu installieren.

36 36 37 Elektronische Kontodokumente Um einen Kontoauszug abzuholen: 1 Klicken Sie auf «Konto». 2 Weiter auf «Dokumente abholen». 3 Dann wählen Sie den Kontoauszug, welchen Sie herunterladen möchten. 4 Klicken Sie auf «File abholen»

37 Bevor Sie den Auszug herunterladen, haben Sie die Möglichkeit, ihn anzusehen, indem Sie in der Rubrik «Typ» auf den entsprechenden Auszug klicken. Der Auszug öffnet sich dann automatisch als PDF-Dokument. Neben dem Kontoauszug können Sie auch Zahlungsbestätigungen herunterladen. Auf Wunsch können Sie Ihre Dokumente weiterhin auf Papier beziehen. Zahlungsbestätigungen kosten dann jedoch CHF 1. pro Dokument.

38 38 39 E-Financ box E-Financ box Für Nachrichten von und an PostFinance Über die E-Financ box erhalten und senden Sie vertrauliche Anfragen, Informationen und Dokumente. Die Daten werden verschlüsselt übertragen. Neue Nachrichten werden in den «Persönlichen Meldungen» angezeigt. Posteingang In Ihrem Posteingang werden Sie ausschliesslich Mitteilungen von PostFinance erhalten. Sobald Sie eine Mitteilung erhalten haben, können Sie diese auf der Vermögensübersichtsund Kontoübersichtsseite unter «Persönliche Mitteilungen» anklicken und anschauen. Um eine neue Nachricht zu erfassen, klicken Sie auf «Neue Nachricht».

39 Gesendete Nachrichten Unter «Gesendete Nachrichten» finden Sie alle Mitteilungen, die Sie via E-Finance- Mailbox an PostFinance gesendet und noch nicht gelöscht haben.

40 40 41 Das E-Depositokonto Das E-Depositokonto Regelmässig kleinere oder grössere Beträge beiseite legen. Kurz- bis mittelfristig das Kapital vermehren und dabei flexibel bleiben. Dem Paten- oder Gross kind ein zinsbringendes Konto eröffnen. Auf dem E-Depositokonto erhalten Sie attraktive Zinsen für Ihr Geld. Es ist das erste Konto in der Schweiz, welches elektronisch er öffnet und rein elektronisch geführt werden kann. Bedingung Der Kontoinhaber muss ein Postkonto haben und Teil nehmer von E-Finance sein. Die Vorteile Attraktivere Verzinsung als ein normales Depositokonto. Kostenlose Kontoführung.

41 Um ein E-Depositokonto zu eröffnen: 1 Klicken Sie auf «Konto». 2 Dann in der Mitte auf «E-Deposito». 3 Wählen Sie «Info/Beantragen». Anschliessend wählen Sie ein Hauptkonto (Postkonto) aus, da die Rückzüge auf dieses Konto erfolgen Klicken Sie auf «Weiter».

42 42 43 Das E-Depositokonto Nun müssen Sie sich nur noch entscheiden, ob Sie den Kontoauszug vierteljährlich benötigen oder ob Sie ganz auf ihn verzichten können und nur den jährlichen Zinsabschluss möchten. 1 Klicken Sie auf die entsprechenden Auswahlfelder. Zuletzt bestätigen Sie das Lesen der Rückzugsbedingungen sowie der Teilnahmebedingungen mit den entsprechenden Klicks. 2 Klicken Sie auf die entsprechenden Bestätigungsfelder. 3 Klicken Sie auf «Senden»

43 Das E-Depositokonto wird von PostFinance eröffnet und steht Ihnen beim nächsten Log-in im E-Finance zur Verfügung.

44 44 45 Abmelden (Logout) Abmelden (Logout) Wir empfehlen Ihnen, E-Finance über das Logout oben rechts oder unten links in der Navigation zu verlassen. Damit wird sichergestellt, dass Sie E-Finance korrekt verlassen haben.

45 Persönliche Notizen

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