Income-Lösungen: Das neue Sparen im Niedrigzinsumfeld
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- Dagmar Theresa Wagner
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1 WERBUNG HALF IMAGE PLACEMENT HOLDER (HORIZONTAL) Resize image to cover grey box Income-Lösungen: Das neue Sparen im Niedrigzinsumfeld JPMorgan Investment Funds Global Income Fund November 2016
2 Trotz niedriger Zinsen halten 60 Prozent der Deutschen sparen für wichtig schließlich wollen sie ihren Lebensstandard halten oder sogar verbessern! 1 Quelle: Union Investment, Sparstudie 2016.
3 Strafzins nullzinsen ist mist, hauptsache nichts verloren, nominal erhalten Schließfächer Strafzins MAtratzengeldsparer Bankschließfächer sind in Deutschland Mangelware: In Anbetracht von Null- und Strafzins setzen viele Deutsche auf Bargeld, das sie im Banksafe aufbewahren 2
4 Über 2 Billionen Euro liegen weiterhin in kaum verzinsten Spareinlagen! Geldvermögen der Deutschen in Mrd. EUR (Q2 2016) Versicherungs-, Alterssicherungs- und Standardgarantie-Systeme Sonstige Forderungen 33.5 Bargeld und Einlagen Anteile an Investmentfonds Schuldverschreibungen Aktien und sonstige Anteilsrechte Quelle: Deutsche Bundesbank, Stand der Daten: Oktober 2016 für das 2. Quartal
5 Okay, die Zinsen sind jetzt niedrig, aber in ein paar Jahren werden sie bestimmt wieder bei 2 bis 3 Prozent liegen! 4
6 Zinsen können länger niedrig bleiben als erwartet. Beispiel Japan: Das Zinsniveau ist seit über 20 Jahren niedrig Rendite 10-jähriger japanischer Staatsanleihen seit Nominale Rendite in % Bereits seit 1999 liegt die Rendite unter 2 Prozent! Quelle: Bloomberg, J.P. Morgan Asset Management. Stand:
7 Erreichung von Anlagezielen: Rein sicherheitsorientierte Anlagen bieten kaum Unterstützung Wie lange es bei einem bestimmten Zins dauert, seine Anlagesumme zu verdoppeln 8% 9 Jahre 4% 18 Jahre 6% 12 Jahre 2% 36 Jahre 0,5% 144 Jahre Klassisches Sparen kann daher nicht die Lösung sein! Investieren heißt das Gebot der Stunde! Quelle: J.P. Morgan Asset Management. Berechnung nach der 72-er Regel. Die 72er-Regel ist eine Faustformel aus der Zinsrechnung. Die Regel gibt näherungsweise an, nach wie vielen Jahren sich eine verzinsliche Kapitalanlage im Nennwert verdoppelt. Dazu teilt man 72 durch die Prozentzahl des jährlichen Zinssatzes des angelegten Betrages, daher der Name der Regel. 6
8 7 Quelle: Gothaer Asset Management, Anlegerstudie Rund 80 Prozent der deutschen Anleger sind trotz Niedrigzinsumfelds nicht bereit, mehr Risiken einzugehen
9 Mario Draghi, Präsident der Europäischen Zentralbank (EZB): Jeder hat Einfluss darauf, wie sich Ersparnisse entwickeln. Man muss sein Geld nicht auf dem Sparbuch liegen haben es gibt viele Möglichkeiten zu investieren. 8 Quelle: Stand April 2016
10 Income-Lösungen: Vom klassischen Sparer zum Investor! Staatsanleihen Zinsen Unternehmensanleihen guter Qualität Zinsen Income: Das neue Sparen Investition in beliebte Anlageformen konservativer Anleger sowie zusätzliche Ertragsquellen Weltweite, äußerst breiten Streuung über eine Vielzahl von Anlageklassen und Titeln Zinszahlungen und Dividenden werden zu regelmäßigen Erträgen also Income gebündelt Wandelanleihen Zinsen Hochzinsanleihen Zinsen Aktien Dividende Immobiliennahe Anlagen Zinsen od. Dividenden Die Darstellung dient rein illustrativen Zwecken. Immobiliennahe Anlagen umfassen Immobilienaktien (Real Estate Investment Trusts, REITs) und Hypothekenbesicherte Anleihen. 9
11 Income: Das neue Sparen Bekannte Marken und Unternehmen ermöglichen Anlegern regelmäßige Erträge Unternehmensanleihen guter Bonität Hochzinsanleihen Wandelanleihen Aktien Kupon: 4,65% Laufende Rendite: 3,80% Fälligkeit: Kupon: 5,75% Laufende Rendite: 4,04% Fälligkeit: Hochzinsanleihen Kupon: 1,25% Laufende Rendite: 5,35% Fälligkeit: Dividendenrendite: 3,28% Unternehmensanleihen Kupon: 4,875% Laufende guter Rendite: Bonität 3,99% Fälligkeit: Kupon: 5,25% Laufende Hochzinsanleihen Rendite: 4,70% Fälligkeit: Kupon: 3,00% Laufende Rendite: 5,36% Fälligkeit: Wandelanleihen Dividendenrendite: Aktien 3,46% Quelle: Bloomberg, J.P. Morgan Asset Management, Die oben genannten Firmen dienen nur illustrativen Zwecken, stellen jedoch weder eine Beratung, noch eine konkrete Anlageempfehlung dar. Die Verwendung der Logos soll in keiner Weise als Empfehlung durch J.P. Morgan Asset Management verstanden werden. Die Renditen sind nicht garantiert und können sich im Laufe der Zeit ändern. 10
12 Income: Das neue Sparen Portfoliobaustein für unterschiedliche Anlageziele Ansparphase Vermögensaufbau Auszahlphase Wiederanlage der regelmäßigen Erträge zur Nutzung des Zinseszinseffekts Kombination aus monatlichem Sparplan und Einmalzahlungen Wiederanlage der regelmäßigen Erträge zur Nutzung des Zinseszinseffekts Kombination aus monatlichem Sparplan und Einmalzahlungen Income bietet zusätzliche Ertragsquelle zur Rente Einmalzahlung und monatlicher Auszahlplan Quelle: J.P. Morgan Asset Management. Die Darstellung dient rein illustrativen Zwecken. 11
13 Ärgern Sie sich noch über Nullzinsen oder setzen Sie schon auf Income-Lösungen? Die Zeit ist reif für regelmäßige Erträge! 12
14 0903c02a8111e4cd JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund Fondsdaten Anteilklasse A Anlagefokus Fondsgesellschaft Fondsmanager * Diese sind im täglichen Fondspreis bereits enthalten. Globales Portfolio von ertragbringenden Wertpapieren JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Michael Schoenhaut, Talib Sheikh Auflegungsdatum 11. Dezember 2008 Ertragsverwendung Benchmark Ausschüttend 35% MSCI World Index (Total Return Net) abgesichert in EUR, 40% Barclays U.S. High Yield 2% Issuer Cap Index (Total Return Gross) abgesichert in EUR, 25% Barclays Global Credit Index (Total Return Gross) abgesichert in EUR Fondsvolumen ,2 Mio. EUR per Ausgabeaufschlag 5,00% Laufende Kosten Rücknahmegebühr 1,45%*, darin enthalten sind Verwaltungs- und Beratungsgebühr: 1,25%* Betriebs- und Verwaltungsaufwendungen: max. 0,20%* 0,50 % diese wird derzeit nicht erhoben Anteilklasse A (inc) EUR Jährlich ausschüttend ISIN LU WKN A1J5UZ Anteilklasse A (div) EUR Vierteljährlich ausschüttend ISIN LU WKN A0RBX2 Anlageziel Der Teilfonds strebt die Erzielung stetiger Erträge durch die vorwiegende Anlage in ein globales Portfolio aus ertragbringenden Wertpapieren an, wobei gegebenfalls Derivate eingesetzt werden. 13
15 0903c02a8111e4cd Income als berechenbare Ertragskomponente und Puffer Ausschüttungen und Kursentwicklung bei einem angenommenen Kapitaleinsatz von Euro am 11. Dezember 2008, Anteilsklasse A (div) EUR, netto, ohne Wiederanlage der Ausschüttungen 20,000 19,000 18,000 17,000 16,000 15,000 14,000 13,000 12,000 11,000 Summe der Ausschüttungen: 4.987,- Kursgewinn ohne Ausschüttungen: 3.883,- Aktuelles End- Kapital: ,- * Aus- Ausschüttschüttungeungen Kurs- Kursententwicklunwicklung Geschaffener Wert: 8.870,- * 10,000 Eingesetztes Kapital: ,- 9,000 Dez. 08 Mrz. 09 Jun. 09 Sep. 09 Dez. 09 Mrz. 10 Jun. 10 Sep. 10 Dez. 10 Mrz. 11 Jun. 11 Sep. 11 Dez. 11 Mrz. 12 Jun. 12 Sep. 12 Dez. 12 Mrz. 13 Jun. 13 Sep. 13 Dez. 13 Mrz. 14 Jun. 14 Sep. 14 Dez. 14 Mrz. 15 Jun. 15 Sep. 15 Dez. 15 Mrz. 16 Jun. 16 Sep. 16 Quelle: J.P. Morgan Asset Management, Bloomberg. Auflegungsdatum des Fonds am 11. Dezember Daten per Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für aktuelle und zukünftige Erträge. Letzte Ausschüttung am 08. August * Der geschaffene Wert und das aktuelle Endkapital sind vor Abzug von Steuern. Die orangene Linie in Form einer Treppe stellt die Ausschüttungen des Global Income Fund A (div) seit Auflegung in kumulierter Form dar, ohne Re-Investition. 14
16 0903c02a8111e4cd JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund: Portfolio Charakteristika Außer Schwellenländerwährungen werden alle Währungen in Euro abgesichert Anzahl der Emittenten (09/2016) Hochzinsanleihen 533 Globale Aktien 54 Schwellenländeranleihen 178 Schwellenländeraktien 66 Wandelanleihen 112 Globale Immobilienaktien 65 Hypothekenbesicherte Anleihen 571 Hybridanleihen 96 US Investment Grade 110 Europäische Aktien 122 Durchschnittliches Rating BB- Hochzinsanleihen B+ Schwellenländeranleihen BB+ Wandelanleihen BB+ Hypothekenbesicherte Anleihen B- Hybridanleihen BBB- Staatsanleihen A- Investment Grade BBB * * Hybridanleihen, 8.6% Wandelanleihen, 1.0% Schwellenländer, 4.3% Andere Industrieländer, 0.7% Europa und Vereinigtes Königreich, 13.3% REITs, 6.0% Nordamerika, 7.5% 3-Jahres-Volatilität von 5,77% * Barmittel, 3.6% REITs Wandel & Hybridanleihen 15,6% Aktien 25,7% Schwellenländer, 5.4% Anleihen 55,1% Europa und Vereinigtes Königreich, 3.3% Nordamerika, 46.1% Andere Industrieländer, 0.3% Quelle: J.P. Morgan Asset Management, Stand Die Darstellung dient rein illustrativen Zwecken. *Regionale Gewichtung von REITs, Wandel- und Hybridanleihen: USA: 77.02%, Europe und Vereinigtes Königreich: 13.85%, andere Regionen: 9.13%. Bei dem Fonds handelt es sich um eine aktiv verwalteten Investmentfonds. Somit liegt die Auswahl der jeweiligen Positionen, Sektorgewichtungen, Allokationen und Fremdfinanzierungsgrade im Ermessen des Anlagenverwalters und kann ohne vorherige Ankündigung verändert werden. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für aktuelle und zukünftige Erträge 15
17 0903c02a8111e4cd Aktive taktische Vermögensallokation zu den besten Ertragsquellen JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund 100% 90% 80% Cash Schwellenländer-Anleihen Staatsanleihen Hybridanleihen 70% 60% Hochzinsanleihen 50% Hypothekenbesicherte Anleihen 40% Wandelanleihen 30% 20% 10% 0% Globale Aktien Schwellenländer-Aktien Dez. 08 Feb. 09 Apr. 09 Jun. 09 Aug. 09 Okt. 09 Dez. 09 Feb. 10 Apr. 10 Jun. 10 Aug. 10 Okt. 10 Dez. 10 Feb. 11 Apr. 11 Jun. 11 Aug. 11 Okt. 11 Dez. 11 Feb. 12 Apr. 12 Jun. 12 Aug. 12 Okt. 12 Dez. 12 Feb. 13 Apr. 13 Jun. 13 Aug. 13 Okt. 13 Dez. 13 Feb. 14 Apr. 14 Jun. 14 Aug. 14 Okt. 14 Dez. 14 Feb. 15 Apr. 15 Jun. 15 Aug. 15 Okt. 15 Dez. 15 Feb. 16 Apr. 16 Jun. 16 Aug. 16 Okt. 16 Quelle: J.P. Morgan Asset Management. Daten per Quartalsweise Allokationen unterliegen Änderungen durch den Portfoliomanager ohne Benachrichtigung. Die Darstellung dient rein illustrativen Zwecken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Erträge. 16
18 0903c02a8111e4cd JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund: Wertentwicklung Fortlaufende 12-Monats-Wertentwicklung Kumulierte Wertentwicklung 14% 12% 10% 12.8% Nettoinventarwert abzgl. Ausgabeaufschlag Nettoinventarwert 10.2% 120% 100% 80% Nettoinventarwert 101.1% 8% 7.4% 6.7% 60% 6% 4% 2.6% 40% 37.9% 2% 1.3% 20% 10.9% 0% Okt Okt. 12 Okt Okt. 13 Okt Okt. 14 Okt Okt. 15 Okt Okt. 16 0% 2.6% 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Seit Auflegung Alle Daten beziehen sich auf die Anteilsklasse A (div) EUR per Auflegungsdatum ist der 11. Dezember Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die aktuelle und zukünftige Wertentwicklung. Die Wertentwicklung wird nach BVI-Methode dargestellt. Der Nettoinventarwert berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (Verwaltungs- und Beratungsgebühr sowie Betriebs- und Verwaltungsaufwendungen). Die beim Kunden anfallenden Kosten, hier beispielhaft dargestellt durch einen einmaligen Ausgabeaufschlag von 5% im ersten Jahr, wirken sich negativ auf die Wertentwicklung der Anlage aus. Zusätzliche Kosten, die sich auf die Wertentwicklung auswirken, z.b. Depotgebühren, Rücknahmegebühr, Umtauschgebühren sowie etwaige Steuern, können variieren und daher in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. 17
19 0903c02a8111e4cd JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund: Sparplan Monatliche Anlage von 100 in JPM Global Income Fund A (div) EUR 14,000 Gesamtwert 100 Sparplan Kumulierte monatl. Anlage 12, ,- 10,000 8, ,- 6,000 4,000 2,000 Dez. 08 Mrz. 09 Jun. 09 Sep. 09 Dez. 09 Mrz. 10 Jun. 10 Sep. 10 Dez. 10 Mrz. 11 Jun. 11 Sep. 11 Dez. 11 Mrz. 12 Jun. 12 Sep. 12 Dez. 12 Mrz. 13 Jun. 13 Sep. 13 Dez. 13 Mrz. 14 Jun. 14 Sep. 14 Dez.14 Mrz.15 Juni 15 Sep-15 Dec-15 Mar-16 Jun-16 Sep-16 Quelle: J.P. Morgan Asset Management, per Bei dem Fonds handelt es sich um eine aktiv verwalteten Investmentfonds. Somit liegt die Auswahl der jeweiligen Positionen, Sektorgewichtungen, Allokationen und Fremdfinanzierungsgrade im Ermessen des Anlagenverwalters und kann ohne vorherige Ankündigung verändert werden. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für aktuelle und zukünftige Erträge. 18
20 0903c02a8111e4cd JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund A (div): Attraktive und regelmäßige Erträge und Chance auf Kurszuwächse Vierteljährliche Erträge bei einem angenommenen Kapitaleinsatz von Euro am 11. Dezember 2008, Anteilsklasse A (div) EUR Ann. Rendite, in % Dez 08 Mrz Jun Sep Dez Mrz 10 Ausschüttung (linke Skala) Fondspreisentwicklung in % (rechte Skala) BVI Methode (Wiederanlage der Ausschüttungen) 3,8 4,5 4,5 4,5 4,5 4,5 4,5 4,0 4,0 4,0 4,0 4,0 4, Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz ,3 5,8 5,8 5,1 5,2 4,9 4,6 4,5 4,6 4,6 4,6 4,4 4,7 4,9 5,4 5,6 5,3 5,0 Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz Jun Sep % 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% historisch stabile Ausschüttungen, trotz Schwankungen an den Märkten Quelle: J.P. Morgan Asset Management. Auflegungsdatum des Fonds am 11. Dezember Daten per Bei dem Fonds handelt es sich um eine aktiv verwalteten Investmentfonds. Somit liegt die Auswahl der jeweiligen Positionen, Sektorgewichtungen, Allokationen und Fremdfinanzierungsgrade im Ermessen des Anlagenverwalters und kann ohne vorherige Ankündigung verändert werden. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für aktuelle und zukünftige Erträge. 19
21 0903c02a8111e4cd JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund A (inc): Attraktive und regelmäßige Erträge sowie Chance auf Kurszuwächse Ausschüttung und Wertentwicklung bei einem angenommenen Kapitaleinsatz von Euro am 24. Januar 2013, Anteilsklasse A (inc) EUR Ausschüttungsrendite*, in % Jan. 13 Feb. 13 Mrz. 13 Apr. 13 Mai. 13 Jun. 13 Jul. 13 Ausschüttungen (linke Skala) BVI Methode (Wiederanlage der Ausschüttungen) Anteilspreisentwicklung in % (rechte Skala) Aug. 13 Sep. 13 Okt. 13 Nov. 13 Dez. 13 Jan. 14 Feb. 14 Mrz. 14 2,95 3,82 4, Apr. 14 Mai. 14 Jun. 14 Jul. 14 Aug. 14 Sep. 14 Okt. 14 Nov. 14 Dez. 14 Jan. 15 Feb. 15 Mrz Apr. 15 Mai. 15 Jun. 15 Jul. 15 Aug. 15 Sep. 15 Okt. 15 Nov. 15 Dez. 15 Jan. 16 Feb. 16 Mrz. 16 Apr. 16 Mai. 16 Jun. 16 Jul. 16 Aug. 16 Sep. 16 Okt % 23 % 21 % 19 % 17 % 15 % 13 % 11 % % -3 % % % % % % -5 % Quelle: J.P. Morgan Asset Management. Auflegungsdatum der Anteilklasse ist der 24. Januar Daten per Bei dem Fonds handelt es sich um eine aktiv verwalteten Investmentfonds. Somit liegt die Auswahl der jeweiligen Positionen, Sektorgewichtungen, Allokationen und Fremdfinanzierungsgrade im Ermessen des Anlagenverwalters und kann ohne vorherige Ankündigung verändert werden. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für aktuelle und zukünftige Erträge. *Alle ordentlichen Erträge aus Zinskupons und Dividenden werden nach Kosten einmal im Jahr ausgeschüttet. Der Ausgabeaufschlag liegt bei 5,00% und wird in der Darstellung nicht berücksichtigt. Laufende Kosten betragen 1,45% und setzen sich zusammen aus Verwaltungs- und Beratungsgebühr 1,25% und Aufwendungen max. 0,20%. Die Laufenden Kosten sind im täglichen Fondspreis enthalten. Eine Rücknahmegebühr von max. 0,50% wird derzeit nicht erhoben. 20
22 0903c02a8111e4cd Income Fokus auf regelmäßigen Ausschüttungen Entwicklung des Nettoinventarwertes und der Ausschüttung am Beispiel von EUR seit Fondsauflegung Ausschüttungen der Vergangenheit können nicht für die Zukunft garantiert werden Datum Kapital in EUR Anteile Nettoinventarwert Ausschüttung pro Anteil Vierteljährliche Ausschüttung Jährliche Ausschüttung , , , ,43 1, , , ,12 1, , : , ,34 1, , , ,36 1, , , ,32 1, , , ,75 1, , : , ,32 1, , , ,11 1, , , ,52 1, , , ,43 1, , : , ,67 1, , , ,67 1, , , ,65 1, , : , ,39 1, , , ,74 2, , , ,68 2, , : , ,04 1, , , ,82 1, , , ,89 1, , , ,65 1, , , ,37 1, , , ,73 1, , , ,48 1, , , ,07 1, , , ,47 1, , , ,23 1, , , ,94 1, , , ,07 1, , , ,87 1, , , ,66 1, , , ,85 1, ,00 38,850 EUR Kursentwicklung seit Auflegung am sowie ,00 EUR Ausschüttungsbetrag seit Auflegung Quelle: J.P. Morgan Asset Management, Stand (Tag der letzten Ausschüttung). Die Angaben gelten nur für die Anteilklasse A (div) EUR. Bei dem Fonds handelt es sich um eine aktiv verwalteten Investmentfonds. Somit liegt die Auswahl der jeweiligen Positionen, Sektorgewichtungen, Allokationen und Fremdfinanzierungsgrade im Ermessen des Anlagenverwalters und kann ohne vorherige Ankündigung verändert werden. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für aktuelle und zukünftige Erträge. Die Berechnung der Ausschüttung wurde zum geändert. Die Darstellung die illustrativen Zwecken und basiert auf einem Beispielszenario. 21
23 0903c02a8111e4cd JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund: Wertentwicklung A (div) EUR Anteilklasse 08/ 08/16 07/16 05/16 04/16 03/16 10/15 07/15 05/15 04/15 02/15 01/15 11/14 10/14 08/14 06/14 05/14 04/14 03/14 02/14 12/13 10/13 08/13 07/13 04/13 03/13 02/13 01/13 12/12 11/12 10/12 09/12 10/16 08/12 06/16 07/12 02/16 06/12 01/16 04/12 12/15 03/12 11/15 02/12 09/15 01/12 08/15 12/11 06/15 03/15 03/15 04/11 12/14 02/11 09/14 01/11 07/14 12/10 01/14 10/10 11/13 09/10 08/13 07/10 06/13 06/10 05/13 04/10 05/12 03/10 11/11 01/10 09/11 12/09 07/11 11/09 06/11 10/09 03/11 09/09 11/10 08/09 08/10 06/09 05/10 05/09 10/11 02/10 03/09 07/09 08/11 02/09 01/09 04/09 < -5% < 0% > 0% > 5% Verteilung der monatlichen Wertentwicklung Quelle: J.P. Morgan Asset Management, per Bei dem Fonds handelt es sich um einen aktiv verwalteten Investmentfonds. Wertentwicklung % Januar -2,73 1,80-1,22 2,23 3,14 1,22 0,02 1,22 Februar -0,42 1,99 2,90 0,62 2,80 1,74-0,21-3,43 März 2,93-0,11 0,57 1,49 0,24-0,45 3,72 1,59 April 1,52 0,40 0,94 2,73 0,49 1,43 1,55 6,82 Mai 0,64 0,53 1,76-0,65-2,42 0,11-4,22 3,23 Juni -0,31-2,90 1,11-3,40 2,58-1,41 0,37 2,28 Juli 2,96 1,32-0,25 2,00 2,62-0,50 3,39 5,12 August 0,88-3,26 0,85-1,81 0,46-5,11-0,08 2,05 September -0,53-2,25-1,67 2,03 1,77-3,66 3,62 3,75 Oktober -0,36 +4,01 1,27 2,74 0,14 5,41 2,01 1,04 November -0,45 0,89-0,06 0,67-2,32-1,20 0,94 Dezember -1,43-0,85 0,41 1,34 2,40 2,55 2,55 Gesamt YTD 4,54-0,60 6,38 8,44 15,01-1,56 11,82 30,35 Somit liegt die Auswahl der jeweiligen Positionen, Sektorgewichtungen, Allokationen und Fremdfinanzierungsgrade im Ermessen des Anlagenverwalters und kann ohne vorherige Ankündigung verändert werden. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für aktuelle und zukünftige Erträge. Die Performance wird abzüglich Gebühren und Steuern berechnet. Alle Wertentwicklungszahlen auf Basis NIW zu NIW bei Reinvestition der Bruttoerträge. Gebühren und Wechselkursschwankungen können sich negativ auswirken. 22
24 Regelmäßige Erträge ganz nach Ihrem Geschmack: Unterschied der A (inc) und A (div) Anteilsklasse Struktur Ausschüttung: Vierteljährlich Anteilklasse A (div) Die auszuschüttenden Beträge werden vom Fondsmanagement festgelegt und basieren auf der erwarteten jährlichen Rendite des Gesamtportfolios. Die erwartete Rendite wird einmal im Quartal überprüft und beruht auf den laufenden Erträgen der einzelnen Wertpapiere im Fonds. Die Kosten werden hierbei nicht von der Ausschüttung abgezogen. Am Tag nach der Ausschüttung fällt der Anteilpreis des Fonds. Die jährliche prozentuale Ausschüttung ist üblicherweise höher als in der Anteilklasse A (inc). Bei dieser Anteilklasse liegt der Schwerpunkt auf Ausschüttungen und weniger auf Kapitalwachstum. Das deutsche Steuerreporting ist gewährleistet. Anteilklasse A (inc) Ausschüttung: Jährlich Alle ordentlichen Erträge aus Zinskupons und Dividenden werden nach Kosten ausgeschüttet. Am Tag nach der Ausschüttung fällt der Anteilpreis des Fonds. Die jährliche prozentuale Ausschüttung ist üblicherweise niedriger als in der Anteilklasse A (div). Das deutsche Steuerreporting ist gewährleistet. Daten Ausschüttungstermine: Feb, Mai, Aug, Nov Ausschüttungstermin: März Kann geeignet sein für Anleger, die Wert auf eine höhere und häufigere Ausschüttung legen sich eher in der Auszahlphase Ihres Vermögens befinden Wert auf eine Ausschüttung nach Kosten legen sich eher in der Ansparphase Ihres Vermögens befinden oder einen Einmalbetrag anlegen möchten 23
25 0903c02a8111e4cd Warum in den Global Income Fund investieren? Reale Ertragschancen im Niedrigzinsumfeld Äußerst breit gestreute Anlage in hoch rentierliche Anlageklassen damit eine echte Alternative im aktuellen Niedrigzinsumfeld Regelmäßige Ausschüttungen Je nach Anteilklasse vierteljährliche oder jährliche Ausschüttungen aktuell* 5,0 Prozent p.a. und damit deutlich mehr als traditionelle ausschüttungsorientierte Anlagen Rückhalt in schwankungsintensiven Zeiten Anteilklassen schütten regelmäßig aus**. So können Sie sich über ein regelmäßiges Zusatzeinkommen freuen und entspannt unabhängig von der Situation an den Kapitalmärkten investieren Quelle: J.P. Morgan Asset Management, Stand * Anteilklasse A (div) EUR ** Anteilklasse A (div) EUR vierteljährlich, Anteilklasse A (inc) EUR jährlich, es gibt auch eine akkumulierende Anteilklasse A (acc) EUR 24
26 0903c02a8111e4cd JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund: Risiko-Rendite Profil im Vergleich Risiko-Rendite Verhältnis seit Auflage des Global Income Funds, per % 10% JPM GIF JPM Global Income A (div)-eur DAX & REXP Rendite p.a. 8% 6% 4% 50% Aktien 50% Renten MSCI World & JPM GBI JPM GBI Global TR Hdg EUR FSE DAX TR EUR 2% MSCI World 100% Hdg NR EUR 0% 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% FSE REXP German Bond TR EUR Volatilität p.a. Quelle: J.P. Morgan Asset Management, Morningstar per Auflage des JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund
27 0903c02a8111e4cd Anlegers Liebling auch in den Medien: Global Income Fund mit gutem Echo Quellen: uro am Sonntag 48/2015, Börse Online 34/2015, Das Investment 12/2015, uro 3/2015, WirtschaftsWoche 23/2015 uro 11/2015, Focus Money 26/2013, Focus Money 46/2015, uro am Sonntag 32/2015, Private Banking Magazin, Mono 1/2016, 26
28 JPMorgan Investment Funds Global Income Fund JPMorgan Investment Funds Global Income Fund Anlageziel Erzielung regelmäßiger Erträge durch vorwiegende Anlage in ein globales Portfolio von ertragbringenden Wertpapieren sowie durch den Einsatz von Derivaten. Risiken Der Wert Ihrer Anlage kann steigen oder fallen und Sie erhalten unter Umständen nicht den investierten Betrag zurück. Die Renditen für die Anleger sind von Jahr zu Jahr unterschiedlich und hängen von den Dividenden- und Kapitalerträgen ab, die von den zugrunde liegenden Vermögenswerten erzielt werden. Die Kapitalerträge können in manchen Jahren negativ sein und Dividendenausschüttungen sind nicht garantiert. Der Wert von Aktien kann als Reaktion auf die Performance einzelner Unternehmen und auf die allgemeinen Marktbedingungen steigen oder fallen. Der Teilfonds kann mithilfe des Shanghai-Hong Kong Stock Connect -Programms in chinesischen A-Aktien anlegen. Das Programm umfasst aufsichtsrechtliche Änderungen, Mengenbegrenzungen sowie operative Einschränkungen, die zu einem höheren Kontrahentenrisiko führen können. Der Wert von Schuldtiteln kann, abhängig von der Wirtschaftslage, den Zinssätzen und der Bonität des Emittenten, erheblich schwanken. Emittenten von Schuldtiteln kommen unter Umständen ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nach oder die Bonität von Schuldtiteln kann herabgestuft werden. Bei Anleihen aus Schwellenländern und Schuldtiteln unterhalb des Investment Grade -Ratings sind diese Risiken in der Regel höher. Darüber hinaus können Schwellenländer zusätzlichen politischen, regulatorischen und wirtschaftlichen Risiken ausgesetzt sein und weniger entwickelte Verwahr- und Abwicklungsverfahren, geringe Transparenz und höhere finanzielle Risiken aufweisen. Währungen von Schwellenländern können höheren Kursschwankungen unterliegen. Anleihen aus Schwellenländern und Schuldtitel unterhalb des Investment Grade -Ratings können darüber hinaus eine höhere Volatilität und eine geringere Liquidität als Anleihen aus Industrieländern und Schuldtitel mit Investment Grade -Rating aufweisen Die Bonität von Schuldtiteln ohne Rating wird nicht durch Bezugnahme auf eine unabhängige Kreditratingagentur gemessen. Pflichtwandelpapiere dürften nachteilig beeinflusst werden, wenn ein bestimmtes Trigger-Ereignis (wie in den Vertragsbedingungen des ausgebenden Unternehmens festgelegt) eintreten sollte. Dies kann die Folge der Wandlung der Papiere in Aktien zu einem verbilligten Preis, der zeitweisen oder dauerhaften Abschreibung des beizulegenden Werts des Papiers und/oder der Streichung oder Zurückstellung von Kuponzahlungen sein. Anlagen in REITs können aufgrund von Änderungen der wirtschaftlichen Bedingungen und der Zinssätze verstärkten Liquiditätsrisiken und Preisschwankungen unterliegen. Der Wert von Derivaten kann schwanken. Eine geringfügige Veränderung des Werts des zugrunde liegenden Vermögenswerts kann zu einer bedeutenden Veränderung des Werts des Derivats führen. Eine Anlage in derartigen Instrumenten kann daher zu Verlusten führen, die über den ursprünglich von dem Teilfonds investierten Betrag hinausgehen. Wechselkursbewegungen können die Rendite Ihrer Anlage negativ beeinflussen. Währungsabsicherungen, die zur Minimierung des Einflusses von Währungsschwankungen eingesetzt werden können, haben unter Umständen nicht den gewünschten Erfolg. 27 NUR FÜR PROFESSIONELLE/QUALIFIZIERTE ANLEGER NICHT FÜR KLEINANLEGER BESTIMMT
29 Wichtige Hinweise Bei diesem Dokument handelt es sich um Werbematerial. Die hierin enthaltenen Informationen stellen jedoch weder eine Beratung noch eine konkrete Anlageempfehlung dar. Die Nutzung der Informationen liegt in der alleinigen Verantwortung des Lesers. Sämtliche Prognosen, Zahlen, Einschätzungen und Aussagen zu Finanzmarkttrends oder Anlagetechniken und -strategien sind, sofern nichts anderes angegeben ist, diejenigen von J.P. Morgan Asset Management zum Erstellungsdatum des Dokuments. J.P. Morgan Asset Management erachtet sie zum Zeitpunkt der Erstellung als korrekt, übernimmt jedoch keine Gewährleistung für deren Vollständigkeit und Richtigkeit. Die Informationen können jederzeit ohne vorherige Ankündigung geändert werden. J.P. Morgan Asset Management nutzt auch Research-Ergebnisse von Dritten; die sich daraus ergebenden Erkenntnisse werden als zusätzliche Informationen bereitgestellt, spiegeln aber nicht unbedingt die Ansichten von J.P. Morgan Asset Management wider. Der Wert, Preis und die Rendite von Anlagen können Schwankungen unterliegen, die u. a. auf den jeweiligen Marktbedingungen und Steuerabkommen beruhen. Währungsschwankungen können sich nachteilig auf den Wert, Preis und die Rendite eines Produkts bzw. der zugrundeliegenden Fremdwährungsanlage auswirken. Eine positive Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für eine zukünftige positive Wertentwicklung. Das Eintreffen von Prognosen kann nicht gewährleistet werden. Auch für das Erreichen des angestrebten Anlageziels eines Anlageprodukts kann keine Gewähr übernommen werden. J.P. Morgan Asset Management ist der Markenname für das Vermögensverwaltungsgeschäft von JPMorgan Chase & Co und seiner verbundenen Unternehmen weltweit. Telefonanrufe bei J.P. Morgan Asset Management können aus rechtlichen Gründen sowie zu Schulungs- und Sicherheitszwecken aufgezeichnet werden. Zudem werden Informationen und Daten aus der Korrespondenz mit Ihnen in Übereinstimmung mit der EMEA-Datenschutzrichtlinie von J.P. Morgan Asset Management erfasst, gespeichert und verarbeitet. Die EMEA-Datenschutzrichtlinie finden Sie auf folgender Website: Da das Produkt in der für Sie geltenden Gerichtsbarkeit möglicherweise nicht oder nur eingeschränkt zugelassen ist, liegt es in Ihrer Verantwortung sicherzustellen, dass die jeweiligen Gesetze und Vorschriften bei einer Anlage in das Produkt vollständig eingehalten werden. Es wird Ihnen empfohlen, sich vor einer Investition in Bezug auf alle rechtlichen, aufsichtsrechtlichen und steuerrechtlichen Auswirkungen einer Anlage in das Produkt beraten zu lassen. Fondsanteile und andere Beteiligungen dürfen US-Personen weder direkt noch indirekt angeboten oder verkauft werden. Bei sämtlichen Transaktionen sollten Sie sich auf die jeweils aktuelle Fassung des Verkaufsprospekts (Stand Juni 2016), der Wesentlichen Anlegerinformationen (Key Investor Information Document KIID) sowie lokaler Angebotsunterlagen stützen. Diese Unterlagen sind ebenso wie die Jahres- und Halbjahresberichte sowie die Satzungen der in Luxemburg domizilierten Produkte von J.P. Morgan Asset Management beim Herausgeber kostenlos erhältlich: in Deutschland JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l., Frankfurt Branch, Taunustor 1, D Frankfurt sowie bei der deutschen Zahlund Informationsstelle, J.P. Morgan AG, Taunustor 1, D Frankfurt; in Österreich JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l., Austrian Branch, Führichgasse 8, A-1010 Wien sowie der Zahl- u. Informationsstelle Uni Credit Bank AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, in der Schweiz J.P. Morgan (Suisse) SA, 8, rue de la Confédération, CP 5507, CH-1211 Genève 11 oder bei Ihrem Finanzvermittler. Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA hat J.P. Morgan (Suisse) SA als Vertreter und als Zahlstelle der Fonds in der Schweiz bewilligt. Herausgeber in Deutschland: JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l., Frankfurt Branch, Taunustor 1, D Frankfurt. Herausgeber in Österreich: JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l., Austrian Branch, Führichgasse 8, A-1010 Wien Herausgeber in der Schweiz: J.P. Morgan (Suisse) SA, 8, rue de la Confédération, CP 5507, CH-1211 Genève. Material ID: be7ccec0-acb4-11e6-b36c c63, ECM Material ID: 0903c02a81b8eba1, ECM Activity ID: 4d03c02a
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