Teilnovellierung Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

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1 Teilnovellierung Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

2 Verodnungsmaßnahmen aus der Evaluation KVF Anpassung von Inhalten der Produktliste Überarbeitung der Pflicht- und Wahl- Bausteine in beiden Fachrichtungen Schaffung von echten Wahlmöglichkeiten in der Fachrichtung Finanzberatung Seite 2

3 Aktueller Stand des Projekts Nov : Sitzung mit Sozialpartner ver.di: Verständigung auf ein gemeinsames Eckdatenpapier Feb / : Sitzung des Expertenteams BIBER : Weisung an BIBB ist erfolgt Juni : Treffen zw. BIBB und Ministerien: vorläufige Aussetzung der Sachverständigenarbeit 06./ Sitzung der Sachverständigen Jan / : Sitzung zur Überarbeitung des Rahmenlehrplans Juni 2013 Dez April 2012 Okt Mai / : Sitzung des Expertenteams BIBER: Erarbeitung der AG-seitigen Vorstellungen Gründung einer erweiterten Expertengruppe Benennung Sachverständige der AG-Seite Beantragung im Umlaufverfahren 13. / : 1. Sitzung der Sachverständigen : informelle Arbeitssitzung: Erarbeitung Vorschläge FR Finanzberatung 15./ : Sozialpartnergespräch und 2. Sitzung der Sachverständigen : 3. Sitzung der Sachverständigen : gemeinsame Sitzung KMK und Betrieb Seite 3

4 Änderungen Liste der zu vermittelnden Produkte Ergänzung bei dem Spartenbereich Lebensversicherungen:» Fondgebundene Lebensversicherung Bei den Finanzprodukten:» Derzeit: Kreditkarten, ec-karten neu: Geldkarte, Bankkarte» Derzeit: Onlinebanking neu: wird gestrichen» Derzeit: Wertpapiere neu: Aktien, Schuldverschreibungen» Derzeit: Konsumentenkredit neu: Verbraucherdarlehen Seite 4

5 Änderungen Fachrichtung Versicherung (1/2) Pflichtbereich: Schaden- und Leistungsbearbeitung» Titel alt: Schaden- und Leistungsmanagement» Titel neu: Schaden- und Leistungsbearbeitung» Überführung der Unterpunkte e) und g) in Wahlbereich Wahlbereich: NEU: Schadenservice und Leistungsmanagement» Überführung der Inhalte aus dem Pflichtbereich Schaden- und Leistungsmanagement (Unterpunkte e und g) Seite 5

6 Änderungen Fachrichtung Versicherung (2/2) Wahlbereich: 1. Kundengewinnung und Bestandsausbau (Titel alt: Kundengewinnung und Kundenbindung) 3. Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit (Titel alt: Agenturbetrieb) Streichung von Inhalten, Komplexitätsabnahme 7. Optimierung von Kundenbeziehungen oder Versicherungsbeständen (Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden) kompletter Ersatz der Lerninhalte Seite 6

7 Änderungen Fachrichtung Finanzberatung Pflichtbereich Anlage in Finanzprodukte» neu als Pflichtbaustein» Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen wird zum Wahlbaustein Wahlbereich Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge Seite 7

8 Struktur der Ausbildung (derzeit gültig) Kernqualifikation Prüfungsform schriftliche Prüfung mündliche Prüfung Wahlbereich 2 aus 7 Fachrichtung Versicherung Kundengewinnung und Kundenbindung Vertrieb von Versicherungsprodukten für gewerbliche Kunden* Agenturbetrieb Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge* Risikomanagement Marketing Schaden- und Leistungsmanagement * anhand von Produkten des Ausbildungsunternehmens Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden* Bestandskundenmanagement Versicherungs- und Finanzprodukte Kundenberatung und Verkauf Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle Der Ausbildungsbetrieb Fachrichtung Finanzberatung Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge* Vertrieb von Finanzprodukten Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen Pflichtbereich Kernqualifikation Pflichtbereich Seite 8

9 Struktur der Ausbildung (ab August 2014) Fachrichtung Versicherung Fachrichtung Finanzberatung Wahlbereich 2 aus 8 Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit Optimierung von Kundenbeziehungen & Versicherungsbeständen Vertrieb von Produkten der bav* Marketing Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden* Schadenservice und Leistungsmanagement Kundengewinnung & Bestandsausbau Risikomanagement Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge* 2 aus 4 Wahlbereich Pflichtbereich Schaden- und Leistungsbearbeitung Anlage in Finanzprodukte Pflichtbereich Kernqualifikation Bestandskundenmanagement Kundenberatung und Verkauf Versicherungs- und Finanzprodukte Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle Der Ausbildungsbetrieb Kernqualifikation * anhand von Produkten des Ausbildungsunternehmens Seite 9

10 Strukturmodelle aktuell und neu Seite 10

11 Der Vergleich der Strukturmodelle zeigt In der Fachrichtung Versicherung werden aus sieben nun acht Wahlbausteine Neu ist der Wahlbaustein Schadenservice und Leistungsmanagement Änderungen sowie neue Titel gibt es in drei weiteren Wahlbausteinen:» Kundengewinnung und Bestandsausbau» Steuerung und Marketing in der Vertriebseinheit» Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen In der Fachrichtung Finanzberatung gibt es erstmals vier Wahlbausteine Der bisherige Pflichtbaustein Private Immobilienfinanzierungen und Versicherungen wird einer der vier Wahlbausteine Neuer Pflichtbaustein und damit Teil der schriftlichen Prüfung wird Anlage in Finanzprodukte Die zwei weiteren neuen Wahlbausteine:» Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden» Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden Seite 11

12 Unverändert bleibt die gesamte Kernqualifikation sowie die Wahlbausteine» Marketing (Fachrichtung Versicherung)» Risikomanagement (Fachrichtung Versicherung)» Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden (Fachrichtung Versicherung)» Vertrieb von Produkten der bav (Fachrichtungen Versicherung und Finanzberatung) Seite 12

13 Wahlbausteine Fachrichtung Versicherung (I) Änderungen im Baustein Kundengewinnung und Bestandsausbau (Titel bisher: Kundengewinnung und Kundenbindung ) Noch stärkere Fokussierung auf vertriebliche Aktionen. Diese haben entweder das Ziel, Neukunden zu gewinnen oder zusätzliche Verträge bei Bestandskunden zu generieren Änderungen im Baustein Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit (Titel bisher: Agenturbetrieb ) Verallgemeinerung des Begriffes Agentur zu Vertriebseinheit => dieser Baustein ist in jedem Vertriebsweg nutzbar Verringerung der Komplexität durch Wegfall von diversen Unterpunkten z. B: Organisation und Personal, Steuerarten berücksichtigen, Belegbuchungen für die Agenturbuchführung vorbereiten Seite 13

14 Wahlbausteine Fachrichtung Versicherung (II) Änderungen im Baustein Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen (Titel bisher: Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden ) Nutzbar im Innen- und Außendienst Im Gegensatz zum Baustein Kundengewinnung und Bestandsausbau steht hier nicht eine vertriebliche Aktion zur Gewinnung von Neukunden bzw. Generierung neuer Verträge im Vordergrund. Vielmehr sollen Anlässe identifiziert werden, die einzelne Kundenbeziehungen oder Bestände (von Versicherungsunternehmen oder Vertriebseinheiten) betreffen und Optimierungsmöglichkeiten hervorrufen. Diese Handlungsbedarfe sollen vom Azubi entwickelt, vorgeschlagen, umgesetzt, überprüft und bewertet werden. Seite 14

15 Wahlbausteine Fachrichtung Versicherung (III) Neuer Baustein Schadenservice und Leistungsmanagement Der bisherige Pflichtbaustein und Bestandteil der schriftlichen Prüfung Schaden- und Leistungsmanagement wird umbenannt in Schaden- und Leistungsbearbeitung.» Aus diesem Pflichtbaustein wird insbesondere das Lernziel den Nutzen des Schaden- und Leistungsmanagement für das Unternehmen darstellen herausgenommen und in den neuen Wahlbaustein verlagert. Der neue Wahlbaustein ist ebenfalls nutzbar im Innen- und Außendienst Der Azubi kann insbesondere Kunden bei komplexen Schaden- und Leistungsfällen betreuen oder Den Schadenservice bzw. das Leistungsmanagement eines Unternehmens analysieren und weiterentwickeln Seite 15

16 Wahlbausteine Fachrichtung Finanzberatung (I) Neuer Baustein Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden Ähnlich dem Wahlbaustein Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden aus der Fachrichtung Versicherung soll der Azubi in diesem Wahlbaustein...» eine komplexe Finanzierungsberatung (wohlgemerkt Finanzierungsberatung nicht Finanzberatung)» eines oder mehrerer gewerblicher Kunden» vorbereiten, durchführen und bewerten. Seite 16

17 Wahlbausteine Fachrichtung Finanzberatung (II) Neuer Baustein Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden Ähnlich dem stark überarbeiteten Wahlbaustein Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen aus der Fachrichtung Versicherung soll der Azubi in diesem Wahlbaustein...» Anlässe identifizieren, die einzelne Kundenbeziehungen oder mehrere Kunden betreffen und Optimierungsmöglichkeiten hervorrufen.» Diese Handlungsbedarfe sollen vom Azubi entwickelt, vorgeschlagen, umgesetzt, überprüft und bewertet werden. In Abgrenzung zum Wahlbaustein Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden geht es hier aber nicht um Finanzierungen, sondern um Finanzprodukte (also Geldanlagen). Seite 17

18 Wahlbausteine Fachrichtung Finanzberatung (III) Neuer Baustein Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen Diese Lernziele waren bislang Pflichtbaustein der Fachrichtung Finanzberatung und damit Teil der schriftlichen Abschlussprüfung.» Wie schon erwähnt, wird dieser Pflichtbaustein nun durch den neuen Pflichtbaustein Anlage in Finanzprodukte abgelöst. Sämtliche Lernziele aus dem bisherigen Pflichtbaustein Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen sind in den neuen gleichlautenden Wahlbaustein übernommen worden. In Abgrenzung zu den anderen zwei neuen Wahlbausteinen der Fachrichtung Finanzberatung geht es hier» nicht um gewerbliche Kunden (wie im Baustein Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden ), sondern um private Kunden» und nicht um Geldanlagen von privaten Kunden (wie im Baustein Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden ), sondern um Immobilienfinanzierungen und die dazugehörigen Versicherungen. Seite 18

19 Weiterer Zeitplan Sitzung des Ständigen Unterausschusses tagt am Sitzung des Hauptausschusses findet am statt die Veröffentlichung im Bundesgesetzblatt erfolgt etwa 2-3 Monate nach der Hauptausschuss-Sitzung Seite

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