Nachhaltige Anlagen sichern unsere Lebensqualität. Verantwortung beginnt beim Investieren Ausgabe Schweiz

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1 Nachhaltige Anlagen sichern unsere Lebensqualität Verantwortung beginnt beim Investieren Ausgabe Schweiz

2 Impressum Diese Broschüre wird in Zusammenarbeit mit der Swisscanto Fondsleitung AG und der Zürcher Kantonalbank herausgegeben. Wichtige Hinweise Diese Publikation ist für die Verbreitung in der Schweiz bestimmt und richtet sich nicht an Anleger in anderen Ländern. Diese Publikation dient ausschliesslich Werbezwecken und stellt keine Anlageberatung oder Empfehlung dar. Alleinverbindliche Grundlage für den Erwerb von Swisscanto Fonds sind die jeweiligen veröffentlichten Dokumente (Fondsverträge, Vertragsbedingungen, Prospekte und / oder wesentliche Anlegerinformationen sowie Geschäftsberichte). Diese können kostenlos bezogen werden unter sowie in Papierform bei der Swisscanto Fondsleitung AG, Bahnhofstrasse 9, 8010 Zürich («Swisscanto»), die für luxemburgische Fonds die Vertreterin ist, sowie in allen Geschäftsstellen der Kantonalbanken in der Schweiz und der Bank Coop AG, Basel. Die mit (LU) bezeichneten Fonds sind Fonds luxemburgischen Rechts; ihre Zahlstelle ist die Basler Kantonalbank, Spiegelgasse 2, 4002 Basel. Die in diesem Dokument enthaltenen Informationen wurden von Swisscanto und dem zuständigen Asset Management der Zürcher Kantonalbank mit grösster Sorgfalt zusammengestellt. Die Informationen und Meinungen stammen aus zuverlässigen Quellen. Trotz professionellen Vorgehens können Swisscanto und die Zürcher Kantonalbank die Richtigkeit, Vollständigkeit sowie die Aktualität der Angaben nicht garantieren. Swisscanto und die Zürcher Kantonalbank lehnen jede Haftung für Investitionen, die sich auf dieses Dokument stützen, ab. Diese Werbemitteilung wurde nicht unter Einhaltung der Vorschriften zur Sicherstellung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Mit jeder Investition sind Risiken, insbesondere diejenigen von Wert- und Ertragsschwankungen, verbunden. Die vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator und keine Garantie für den Erfolg in der Zukunft. Investitionen in Fremdwährungen unterliegen Wechselkursschwankungen. Diese Publikation und die darin enthaltenen Informationen dürfen nicht an Personen, die möglicherweise US-Personen nach der Definition der Regulation S des US Securities Act von 1933 sind, verteilt und/ oder weiterverteilt werden. Definitionsgemäss umfasst «US Person» jede natürliche US-Person oder juristische Person, jedes Unternehmen, jede Firma, Kollektivgesellschaft oder sonstige Gesellschaft, die nach amerikanischem Recht gegründet wurde. Im Weiteren gelten die Kategorien der Regulation S. Diese Publikation stellt weder ein Verkaufsangebot noch eine Aufforderung oder Einladung zur Zeichnung oder zur Abgabe eines Kaufangebots für irgendwelche Wertpapiere dar, noch bildet es eine Grundlage für einen Vertrag oder eine Verpflichtung irgendwelcher Art. This publication and the information contained in it must not be distributed and / or redistributed to, used or relied upon by, any person (whether individual or entity) who may be a US person under Regulation S under the US Securities Act of US persons include any US resident; any corporation, company, partnership or other entity organized under any law of the United States; and other categories set out in Regulation S. 2

3 Inhalt Nachhaltigkeit mehr als ein Trend 4 Mit Weitsicht anlegen 5 Was sind nachhaltige Unternehmen und was nicht? 6 Strenges Auswahlverfahren mit Fokus auf Opportunitäten 8 Für jeden Anlegertyp ein passender Fonds 10 Eine Anlage für mehr Menschlichkeit 12 Daten und Fakten zu den Fonds 13 Gemeinsam zum Ziel 15 3

4 Nachhaltigkeit mehr als ein Trend Unternehmen, die ökologische und soziale Kriterien berücksichtigen, sind langfristig erfolgreicher. Wir alle möchten, dass auch unsere Nachkommen ein Leben in einer gesunden Umwelt und einer intakten sozialen Umgebung führen können. Dazu braucht es eine Wirtschaftsentwicklung, die nachhaltig ist. Nachhaltigkeit in der Wirtschaft bedeutet, dass Unternehmen ihre Aktivitäten ganz bewusst auf den langfristigen Erfolg ausrichten. Diese Unternehmen erkennen, dass zum Beispiel Umweltschutzmassnahmen und ein verantwortungsvoller Umgang mit den Mitarbeitenden nicht nur Kosten verursachen, sondern auf lange Sicht die Unternehmenszukunft sichern. Nachhaltige Entwicklung ist eine Strategie, auf die auch in der Finanzwelt gesetzt wird. Als Anleger können Sie diese Entwicklung unterstützen und gleichzeitig von attraktiven Renditechancen profitieren. Immer mehr Investoren nutzen diese Möglichkeiten. Anlageprodukte, die neben finanziellen Kriterien auch ökologische und soziale Aspekte einbeziehen, gewinnen weiterhin an Bedeutung. Viel Erfahrung mit nachhaltigen Anlagen Für uns sind solche Anlagen mehr als ein vorübergehender Trend. Daher engagieren wir uns schon seit über 15 Jahren erfolgreich auf diesem Gebiet. Wir legen Wert darauf, die ökologische und soziale Verantwortung zu fördern und entsprechende Anlageangebote bereitzustellen. Klare, nachvollziehbare und performance orientierte Anlagekonzepte sind die Grundlage aller Anlageentscheide. Dabei werden neben den traditionellen Finanzkennziffern auch transparente Umwelt- und Sozialkriterien berücksichtigt. Nachhaltige Anlage- und Vorsorgelösungen Anlage Nachhaltig und breit diversifiziert investieren Swisscanto Anlagefonds Private Vorsorge Nachhaltige Vorsorge im Rahmen der Säule 3a Swisscanto BVG 3 Oeko 45 Berufliche Vorsorge Aktien nachhaltiger Unternehmen weltweit Kollektivanlage der Swisscanto Anlagestiftungen Aktien und Obligationen nachhaltiger Unternehmen Anlagegruppen der Swisscanto Anlagestiftungen In dieser Broschüre erfahren Sie mehr über die nachhaltigen Swisscanto Anlagefonds. 4

5 Mit Weitsicht anlegen Auch nachhaltig arbeitende Unternehmen sind gewinnorientiert. Die Renditen nachhaltiger Anlagen brauchen den Vergleich mit traditionellen Anlagen daher keineswegs zu scheuen. Unter den Swisscanto Fonds können Sie aus einer Vielzahl von nachhaltigen Fonds auswählen. Dabei handelt es sich entweder um Green Invest-Fonds oder um nachhaltige Themenfonds. Swisscanto Green Invest-Fonds Mit der Lancierung des zusammen mit dem WWF Schweiz entwickelten Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest im Jahr 1998 wurde der Grundstein zur Green Invest-Produktpalette gelegt. Mittlerweile können wir Anlegern mit sehr unterschiedlichen Risikoprofilen einen passenden Fonds anbieten. Wenn Sie in nachhaltige Anlagefonds investieren, wollen Sie sicher sein, dass ökologische und soziale Kriterien auch erfüllt werden. Deshalb werden die Unternehmen systematisch geprüft. Investiert wird sowohl in grosse Konzerne als auch in kleinere innovative Firmen. Bei den Green Invest-Fonds haben Sie die Gewissheit, dass bei der Anlage Ihrer Gelder neben ökonomischen Kriterien auch strengste ökologische und soziale Kriterien angewendet werden. Daher geniessen diese Fonds auch eine hohe Glaubwürdigkeit. Nachhaltige Themenfonds Wenn Sie noch gezielter in bestimmte Trends investieren möchten, bieten die nachhaltigen Themenfonds eine interessante Alternative. Als Anlagethemen wurden Bereiche bestimmt, die für eine nachhaltigere Wirtschaftsentwicklung von zentraler Bedeutung sind. Zurzeit werden Fonds zu folgenden Themen angeboten: Klima: Investitionen in Unternehmen, die einen Beitrag zum Schutz vor den negativen Folgen des Klimawandels leisten Wasser: Investitionen in Unternehmen, die zu einem effizienteren Umgang mit dem wertvollen Gut Wasser beitragen Schwellenländer: Investitionen in wettbewerbsfähige Unternehmen, die in den Schwellenländern nachhaltige Lösungen in acht Schlüsselbereichen anbieten Details zu den Green Invest-Fonds und den nachhaltigen Themenfonds finden Sie ab Seite 11. Nachhaltige Fondspalette Swisscanto Green Invest-Fonds Nachhaltiges Universum Swisscanto nachhaltige Themenfonds Spezifisches nachhaltiges Universum Aktienfonds Green Invest Portfolio Funds Green Invest Aktienfonds 5

6 Was sind nachhaltige Unternehmen und was nicht? Bei nachhaltigen Anlagen möchten Sie die Gewissheit haben, dass Ihr Geld nur dorthin fliesst, wo Standards eingehalten werden, die eine ressourcenschonende und faire Entwicklung fördern. Der stringente Anlageprozess stellt dies sicher. Wo nachhaltig draufsteht, muss auch Nachhaltiges drin sein. Als Kunde verlangen Sie das beim Kauf von Bio-Lebensmitteln genauso wie bei Anlageprodukten. Aus diesem Grund investieren die Swisscanto Fonds der Green Invest-Palette und die nachhaltigen Themenfonds nur in Unternehmen, die schon heute einen aktiven Beitrag zu einer nachhaltigen Entwicklung leisten. Im Grundsatz besteht der Anlageprozess aus zwei Hauptelementen: Basierend auf einer Nachhaltigkeitsanalyse werden diejenigen Unternehmen ausgewählt, die punkto Nachhaltigkeit führend sind. Finanzanalyse und Portefeuille-Optimierung, das heisst Auswahl und Gewichtung der einzelnen Titel im Anlagefonds. Der Anlageprozess für nachhaltige Anlagen Beim Anlageprozess der Green Invest-Fonds und der Themenfonds werden Aktien und Obligationen zunächst weltweit einer Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen (Details siehe Seite 9). Dabei werden Unternehmen identifiziert, die die Grundsätze der Nachhaltigkeit in ihrer Strategie und Geschäftstätigkeit am besten umsetzen. In einem nächsten Schritt werden jene Unternehmen ausgeschlossen, die durch ihre Zugehörigkeit zu einer bestimmten Branche oder durch einzelne Geschäftsfelder direkte negative Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft haben. Für den Fonds werden die Titel mit den besten Renditechancen ausgewählt. Mit diesem Anlageprozess stellen wir sicher, dass die Anforderungen an Nachhaltigkeit und Rentabilität auch tatsächlich erfüllt werden. Zusätzlich kann auf das Wissen des Nachhaltigkeitsbeirats zurückgegriffen werden. Dieses Gremium besteht aus Experten verschiedener Fachrichtungen und hat eine beratende Funktion für die Palette nachhaltiger Fonds. 6

7 Bei den nachhaltigen Themenfonds entsprechen die Analyseschritte jenen der Green Invest-Fonds. Zusätzlich erfolgt eine themenspezifische Analyse. So werden beispielsweise beim Swisscanto (LU) Equity Fund Global Climate Invest nur Unternehmen ausgewählt, die dazu beitragen, die negativen Folgen des Klimawandels zu begrenzen. Dazu gehört zum Beispiel der Bereich der erneuerbaren Energien, einer von insgesamt neun Bereichen, in die der Fonds investiert. In einem zweiten Schritt analysiert das Nachhaltigkeitsresearch die Geschäfte der in Frage kommenden Unternehmen anhand eines spezifischen Anforderungskatalogs. Es wird beispielsweise geprüft, wie hoch der Beitrag des jeweiligen Unternehmens zur Vermeidung von CO 2 ist. Abschliessend stellt die Finanzanalyse sicher, dass nur Wertpapiere ausgewählt werden, die auch Chancen auf eine gute Kursentwicklung haben. Ein ähnlicher Anlageprozess wird beim Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest angewendet: Zunächst wird nach Unternehmen gesucht, die den Grossteil ihrer Geschäfte im Bereich Wasser tätigen oder in einer entsprechenden Schlüsseltechnologie führend sind. In einem zweiten Schritt prüft das Nachhaltigkeitsresearch, welche dieser Firmen ihre Verantwortung in den Bereichen Umweltschutz und Soziales am besten wahrnehmen, und schliesslich wählen die Spezialisten anhand der Finanzkennzahlen die Wertpapiere mit den besten Renditechancen aus. Der Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets investiert in Aktien von Unternehmen, die zur nachhaltigen Entwicklung in den Schwellenländern beitragen. Im Vordergrund stehen Firmen, die durch ihre Leistungen zu einer Entkopplung zwischen Wirtschaftswachstum und Ressourcenverbrauch beitragen oder dank Förderung der Chancengleichheit für sozial ausgewogenere Verhältnisse in diesen Ländern sorgen. Unternehmen, die mit ihren Produkten und Dienstleistungen zur Lösung solcher Probleme beitragen, haben gute Wachstumsaussichten und sind deshalb auch für Anleger interessant. 7

8 Strenges Auswahlverfahren mit Fokus auf Opportunitäten Die Zusammensetzung der Fondsportefeuilles ist das Ergebnis eines systematischen Auswahlverfahrens. Die Wertpapiere müssen nachhaltigen und finanziellen Kriterien genügen. Nachhaltigkeitsanalyse Die Nachhaltigkeitsprüfung besteht aus zwei Teilen, einer Positivanalyse, basierend auf einem breiten ESG 1 -Kriterienkatalog, sowie einem Negativ-Screening, welches auf Ausschlusskriterien basiert. Während die Negativselektion zum Ziel hat, Investitionen in bestimmte Unternehmen oder Branchen komplett zu vermeiden, steht bei den Positivkriterien die bewusste Auswahl gewünschter Titel im Mittelpunkt. Positivkriterien für die Beurteilung von Unternehmen Ziel der Positivanalyse ist es, Unternehmen zu identifizieren, die die Anforderungen der Nachhaltigkeit am besten in ihre Geschäftsaktivitäten und strategien integriert haben. Die Analyse umfasst fünf Prüfbereiche: Umwelt, Gesellschaft, Arbeitsbedingungen, Governance sowie eine umfassende Produktanalyse. Innerhalb der einzelnen Prüfbereiche werden branchenspezifische qualitative und quantitative Indikatoren festgelegt. Unternehmen mit einer überdurchschnittlichen Nachhaltigkeitsperformance im Vergleich zur Branche werden in das nachhaltige Anlageuniversum aufgenommen. Nachfolgend einige Beispiele für die über 150 Kriterien aus den fünf Themenbereichen: Umwelt Der Themenbereich Umwelt berücksichtigt nicht nur die Umweltbelastung, die das Unternehmen ganz direkt verursacht. So hat zum Beispiel ein Industrieunternehmen einen bestimmten Einfluss auf seine Zulieferfirmen und kann dort auf die Einhaltung von Umweltstandards hinwirken. Gesellschaft Zum Themenbereich Gesellschaft zählen Aktivitäten oder Leistungen des Unternehmens, die sich positiv auf die Allgemeinheit auswirken, wie die Einhaltung der Menschenrechte oder gemeinnützige Spenden. Arbeitsbedingungen Beim Themenbereich Arbeitsbedingungen steht die Frage im Mittelpunkt, wie ein Unternehmen mit seinen Mitarbeitenden umgeht. Dazu gehören zum Beispiel Mindeststandards bei den Arbeitsbedingungen, Möglichkeiten zur Aus- und Weiterbildung oder gleiche Chancen für Frauen und Männer. Governance Der Themenbereich Governance umfasst Regeln, die eine korrekte Führung und Überwachung der Unternehmen sicherstellen sollen. Produktanalyse Beim Themenbereich Produktanalyse geht es darum, festzustellen, welche Folgen mit der Herstellung von Produkten oder mit der Bereitstellung von Dienstleistungen verbunden sind. So wäre zum Beispiel bei einem Holzproduzenten zu prüfen, ob das Holz aus nachhaltig bewirtschafteten Wäldern stammt. Kontroversen Ein wesentlicher Bestandteil der Nachhaltigkeitsprüfung ist zudem die laufende Überwachung der Unternehmen bezüglich kritischer Verstösse beispielsweise die Verletzung von internationalen Umweltvorschriften, Bestechungsvorfälle, Verstösse gegen die Menschenrechte basierend auf Drittquellen (Medienrecherchen, Informationen von Nichtregierungsorganisationen). Verstösse und ein schwaches Krisenmanagement wirken sich negativ auf die Gesamtbeurteilung aus und können zum Ausschluss aus dem nachhaltigen Anlageuniversum führen. Ausschlusskriterien Unsere Ausschlusskriterien wenden wir sehr streng an. Das bedeutet, dass auch Firmen, die nur minimale Aktivitäten in Geschäftsfeldern haben, die den Ausschlusskriterien unterliegen, aus unserem Anlageuniversum ausgeschieden werden. 1 ESG: Environmental, Social, Governance (Umwelt, Gesellschaft und Governance) 8

9 Ausgeschlossen sind: Förderung fossiler Energieträger (Erdöl, Kohle, Erdgas) Betrieb von fossilen Kraftwerken* Herstellung von Autos und Flugzeugen Airlines Herstellung von langlebigen organischen Schadstoffen Herstellung aller relevanten ozonabbauenden Substanzen Nicht nachhaltige Waldwirtschaft (ohne FSC-Zertifizierung o.ä.) Nicht nachhaltige Fischerei (ohne MSC-Label) Freisetzung gentechnisch veränderter Pflanzen (Grüne Gentechnik) Kernenergie (Betrieb von Kernkraftwerken, atomaren Wiederaufbereitungsanlagen und atomaren Endlagern, Herstellung von Kernreaktoren) Herstellung von Waffen, militärischen Fahrzeugen, Flugzeugen und Schiffen Herstellung von Tabak und Raucherwaren * Mit Ausnahme hocheffizienter fossiler Kraftwerkparks, überwiegend mit erneuerbaren Energien betriebener Kraftwerkparks, Energiegewinnung aus Abfallverwertung sowie Deponie- und Grubengas. Nachhaltigkeitsanalyse von Staaten Auch Schuldner, die mit Obligationen Geld am Kapitalmarkt aufnehmen, müssen unsere nachhaltigen Kriterien erfüllen. Handelt es sich um Unternehmen der öffentlichen Hand, ist die Nachhaltigkeitsanalyse die selbe wie bei den übrigen Unternehmen. Für Staaten, Teilstaaten, Städte und Gemeinden gelten jedoch andere Kriterien wie zum Beispiel Meinungs- und Pressefreiheit, die Qualität der öffentlichen Infrastruktur oder der Zugang zu Bildung und Gesundheitsversorgung. Kontroversen werden analysiert und können je nach Tragweite eine Neubeurteilung der Institutionen der öffentlichen Hand zur Folge haben. Die Finanzanalyse Nach dem mehrstufigen Auswahlverfahren ist das Anlageuniversum bestimmt. Danach erfolgt die Wertpapierauswahl anhand finanzanalytischer Kriterien. Die Portfolio Manager wählen systematisch diejenigen Wertpapiere innerhalb des Anlageuniversums aus, welche das grösste Renditepotenzial haben. Gleichzeitig stellen sie ein Portefeuille zusammen, welches das Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag optimiert. Anlageprozess der nachhaltigen Produkte Universum der Aktien und Obligationen Nachhaltigkeitsanalyse Umwelt Positivkriterien Kontroversen Gesellschaft Positivkriterien Kontroversen Arbeitsbedingungen Positivkriterien Kontroversen Governance Positivkriterien Kontroversen Produktanalyse Positivkriterien Kontroversen Ausschlusskriterien Finanzanalyse Nachhaltiges Anlageuniversum Nachhaltige Anlageprodukte Wertpapierselektion Selektion durch Portfolio Manager 9

10 Für jeden Anlegertyp den passenden Fonds Sie können aus einer breiten Fondspalette auswählen. Im Gespräch mit Ihrem Kundenberater bestimmen Sie Ihre Anlagebedürfnisse und entscheiden sich dann für den passenden Fonds. Risiko-Ertrags-Merkmale der nachhaltigen Anlagefonds Ertragspotenzial Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest Swisscanto (LU) Equity Fund Global Climate Invest Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Risiko Aktien Obligationen, Geldmarkt Detaillierte Informationen zu den oben stehenden Fonds finden Sie auf den folgenden Seiten. 10

11 Die Green Invest-Fonds durch und durch nachhaltig Wenn Sie so wenige Risiken wie möglich eingehen möchten, entspricht der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Ihren Bedürfnissen. Durch weltweit diversifizierte Obligationen- und Geldmarktanlagen und den Verzicht auf Aktien hält dieser Fonds die Wertschwankungen gering und generiert ein regelmässiges Einkommen. Möchten Sie ein etwas höheres Risiko eingehen und dafür von höheren Ertragschancen profitieren? In diesem Fall ist der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield der Fonds Ihrer Wahl. Durch die Beimischung von Aktien in ein von Obligationen und Geldmarktanlagen dominiertes Portfolio nutzen Sie die Chancen auf Kapitalwachstum und erzielen gleichzeitig ein regelmässiges Einkommen. Sie sind durchaus bereit, gewisse Risiken einzugehen, scheuen aber vor einer reinen Aktienanlage zurück? Dann kommt der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced in Frage. Bei diesem Fonds halten sich Aktien und festverzinsliche Anlagen wie Obligationen und Geldmarktpapiere in etwa die Waage. Damit sichern Sie sich regelmässige Erträge und die Chance auf Kapitalwachstum. Sie wollen die Renditechancen der weltweiten Aktienmärkte nutzen? Wenn Sie die damit verbundenen Kursrisiken in Kauf nehmen möchten, bietet der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity eine geeignete Lösung. Die Fondswährung ist der Euro. Eine Anlagemöglichkeit mit demselben Rendite-Risiko-Profil, aber in der Währung Schweizer Franken, ist der Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest. Die Themenfonds ein gezieltes Engagement Ihr Beitrag zum Klimaschutz Sie möchten etwas gegen die problematischen Folgen des Klimawandels tun? Dann investieren Sie in Unternehmen, die dazu beitragen, die negativen Folgen des Klimawandels zu begrenzen. Der Swisscanto (LU) Equity Fund Global Climate Invest konzentriert sich vor allem auf die attraktiven Wachstumsbereiche erneuerbare Energien, Wasser und Mobilität. Die grossen Renditechancen dieses Aktienfonds erfordern eine entsprechende Risikobereitschaft. Wasser als Renditequelle Sie sind an einem verantwortungsvollen und effizienten Umgang mit dem wertvollen und knappen Gut Wasser interessiert. Mit dem Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest können Sie gezielt in dieses attraktive Anlagethema investieren. Der Fonds beteiligt sich zum Beispiel an Firmen aus den zukunftsträchtigen Bereichen Wasserversorgung, -technologie, -aufbereitung oder Wasserkraft. Die bei diesem Aktienfonds möglichen Kursrisiken sind Ihnen bewusst. Ihr Beitrag zur nachhaltigen Entwicklung in Schwellenländern Sie sind von den attraktiven Renditemöglichkeiten der Aktienmärkte in den Schwellenländern überzeugt und sind sich der damit verbundenen hohen Risiken bewusst. Zudem möchten Sie in Unternehmen investieren, die mit nachhaltigem Wirtschaften einen Beitrag zum ökologischen oder gesellschaftlichen Wandel in den jeweiligen Ländern leisten. Diesen erfolgversprechenden Mix bietet der Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets. Anlageschwerpunkte sind Bereiche wie Bildung, Gesundheitsversorgung und nachhaltige Mobilität. 11

12 Eine Anlage für mehr Menschlichkeit Mit dem Obligationenfonds Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund investieren Sie in das Thema Wohltätigkeit. Da der Fonds in Zusammenarbeit mit dem Schweizerischen Roten Kreuz lanciert wurde, gelten auch die Anlagevorschriften dieser Organisation. Anlegen und helfen Spenden sind ein Ausdruck des Vertrauens in die Hilfstätigkeit von gemeinnützigen Organisationen und ein starkes Zeichen der Solidarität mit Bedürftigen und Schwachen. Darum haben wir mit dem Schweizerischen Roten Kreuz (SRK) und mehreren Kantonalbanken die Idee des Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund entwickelt und umgesetzt. Anlegen mit Renditepotenzial und gleichzeitig spenden Sie möchten Ihr Geld mit geringem Risiko anlegen und gleichzeitig Geld spenden? Mit dem Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund erreichen Sie beide Ziele. Der Schwerpunkt liegt bei Obligationen, die auf Schweizer Franken lauten. Anlagen in anderen Währungen werden grösstenteils gegenüber dem Schweizer Franken abgesichert. Dabei beanspruchen wir nur die Hälfte der pauschalen Verwaltungskommission (PVK), und Sie als Anleger verzichten zugunsten des Schweizerischen Roten Kreuzes auf die Hälfte der Nettoerträge. Gleichzeitig müssen Sie Ihren Spendenbeitrag nicht versteuern. Spendenmodell Sowohl der Anbieter des Fonds als auch die Anleger leisten einen Beitrag zugunsten des SRK. Die Swisscanto Fondsleitung AG verzichtet auf einen Teil der Gebühren für die Verwaltung des Fonds, die Kantonalbanken und die Bank Coop beanspruchen lediglich einen Teil der üblichen Vertriebsentschädigungen, und die Depotbank (Banque Cantonale Vaudoise) verzichtet auf die Depotbankgebühr. Der zweite Teil der Spende stammt von den Anlegern und setzt sich aus der Hälfte der Nettoerträge des Fonds zusammen. Diese sind variabel und von der Ertragssituation des Fonds abhängig. Dieses Spendenmodell ist für das SRK ein neuartiger Weg, um Mittel für die Finanzierung von wohltätigen Projekten zu beschaffen. 12

13 Daten und Fakten zu den Fonds Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income 1 Der Fonds investiert weltweit in Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschliesslich Emittenten berücksichtigt, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit verpflichtet sind. Es erfolgen keine Anlagen in Aktien. Obligationen, Geldmarkt Valoren-Nummer: (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: Valoren-Nummer: (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: offen 1 Diese Fonds sind auch in einer Euro-Version erhältlich. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield 1 Der Fonds investiert weltweit in Aktien, Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschliesslich Emittenten und Unternehmen berücksichtigt, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit verpflichtet sind. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 10% und 40%. Aktien Obligationen, Geldmarkt Valoren-Nummer: (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: Valoren-Nummer: (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: Diese Fonds sind auch in einer Euro-Version erhältlich. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced 1 Der Fonds investiert weltweit in Aktien, Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschliesslich Unternehmen und Emittenten berücksichtigt, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit verpflichtet sind. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 35% und 65%. Mit der breiten Streuung von Aktien und Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Aktien Obligationen, Geldmarkt Valoren-Nummer: (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: Valoren-Nummer: (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: Diese Fonds sind auch in einer Euro-Version erhältlich. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien. Es werden ausschliesslich Unternehmen berücksichtigt, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit verpflichtet sind. Dank der breiten Streuung von Aktien reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Aktien Valoren-Nummer: (A-Klasse) EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: Valoren-Nummer: (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: offen A / B / R / R-dist: A / R-dist-Klassen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B / R-Klassen die Erträge automatisch reinvestieren. * Es wurden nicht alle R-Klassen emittiert. Weitere Informationen zu den nachhaltigen Swisscanto Portfolio Funds finden Sie unter 13

14 Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest Der Fonds investiert vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit verpflichtet sind. Dank der breiten Streuung von Aktien über diverse Sektoren und Länder reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Aktien Valoren-Nummer: (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: (R dist-klasse*) CHF ausschüttend Lancierung: Swisscanto (LU) Equity Fund Global Climate Invest Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die einen Beitrag zur Bekämpfung des Klimawandels oder dessen Folgewirkungen leisten (Climate Stars). Der Fonds weist aufgrund dieser breiten Diversifikation ein attraktives Rendite-Risiko-Verhältnis auf. Aktien Valoren-Nummer: (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: Valoren-Nummer: (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest Der Fonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die Technologien, Produkte oder Dienstleistungen mit Bezug zur Wertschöpfungskette des Wassers anbieten. Aktien Valoren-Nummer: (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: Valoren-Nummer: (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets Der Fonds investiert in Aktien von Unternehmen, die einen überwiegenden Teil ihrer wirtschaftlichen Aktivitäten oder ihren Sitz in den Schwellenländern haben und deren Produkte und Dienstleistungen langfristig einen ökonomischen, ökologischen und sozialen Nutzen in diesen Ländern erbringen. Aktien Valoren-Nummer: (B-Klasse) USD thesaurierend Lancierung: Valoren-Nummer: (R-Klasse*) USD thesaurierend Lancierung: Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in verzinsliche Wertpapiere mittlerer Laufzeit, die von Schuldnern mit hoher Bonität emittiert werden. Emittenten, die sich im Kerngeschäft mit der Produktion oder dem Handel von Tabak, Alkohol oder Waffen beschäftigen, werden ausgeschlossen. Der Schwerpunkt liegt bei Obligationen, die auf CHF lauten. Anlagen in anderen Währungen werden grösstenteils gegenüber CHF abgesichert. Der Fonds spendet automatisch die Hälfte der Nettoerträge sowie die Hälfte der pauschalen Verwaltungskommission an das Schweizerische Rote Kreuz (SRK). Schweizer Privatanleger müssen daher nur die effektiv an sie ausgeschütteten Erträge als steuerbares Einkommen deklarieren. Obligationen, Geldmarkt Valoren-Nummer: (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: A / B / R / R-dist: A / R-dist-Klassen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B / R-Klassen die Erträge automatisch reinvestieren. * Es wurden nicht alle R-Klassen emittiert. Weitere Informationen zu den nachhaltigen Swisscanto Portfolio Funds finden Sie unter 14

15 Gemeinsam zum Ziel Erstklassige Produkte und eine kompetente Beratung bilden die Basis einer erfolgreichen Geldanlage. Schenken Sie uns Ihr Vertrauen. Unsere erstklassigen Anlage- und Vorsorgeprodukte können einen wichtigen Beitrag zur Erreichung Ihrer Vermögensziele leisten. Der Erfolg wird sich aber nur einstellen, wenn Ihre persönliche finanzielle Situation sowie Ihre Rendite- und Risikoerwartungen genau abgeklärt werden. Da dies im Laufe der Zeit ändern kann, empfiehlt sich eine regelmässige Überprüfung der Finanzlage. Ihr Kundenberater begleitet Sie in allen Lebensabschnitten und kann Sie in sämtlichen finanziellen Fragen kompetent beraten. Der Vermögensaufbau beginnt mit dem persönlichen Gespräch. Wir haben den Anspruch, den Kunden Anlageprodukte von höchster Qualität zu bieten. Durch konstant gute Leistungen während der letzten Jahre wurden wir diesem Anspruch gerecht. Swisscanto Fonds erreichen regelmässig Spitzenplätze bei Bewertungen durch international anerkannte Institutionen wie Lipper Fund Awards. Weitere Infos unter 15

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