AssCompact TRENDS I/2010

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1 AssCompact TRENDS I/2010 BERATERBEFRAGUNG Ergebnisse einer Befragung von Assekuranz- und Finanz-Beratern zur aktuellen Stimmung im Vertrieb von Finanzdienstleistungen 1

2 STIMMUNGSTACHO I/ % 50% 60% 30% 70% 20% 80% 10% I/ ,1% 90% TRENDS IV/2009: Veränderung in %-Punkten: 65,3% +14,8% Erläuterung: Die Tachonadel steht für den Prozentsatz der befragten Vermittler, deren Stimmung ich bin zur Zeit zufrieden, bin motiviert und bin begeistert ist. 2

3 INHALTSVERZEICHNIS Seite 1. Zielsetzung der Befragung 7 2. Methodik & Stichprobenbeschreibung 9 3. Vertriebsstimmung Gesamtstimmung im Vertrieb Gründe der positiven Gesamtstimmung Gründe der negativen Gesamtstimmung Trend Stimmungstacho Vertrieb Zufriedenheit mit den Ergebnissen IV/ Umsatzentwicklung Vermittler Gründe der positiven Umsatzentwicklung Gründe der negativen Umsatzentwicklung Kundenansprache Die wichtigsten Ansprachemotive Alle Ansprachemotive im Überblick Produktabsatz Hitparade der Produkte im Quartal IV/ Beurteilung der Produkte im Überblick 32 Seite 6. Favoriten der Vermittler Altersvorsorge im Überblick 34 Betriebliche Altersversorgung 36 Britische Lebensversicherung 37 Fondsgebundene Rentenversicherung 38 Klassische Rentenversicherung 39 Riester-Vorsorge Risikovorsorge im Überblick 41 Berufsunfähigkeitsversicherung 43 Dread-Disease-Policen 44 Grundfähigkeitsversicherung 45 Private Pflegeversicherung 46 PKV-Vollversicherung 47 PKV-Zusatzversicherung Sach / HUK im Überblick 49 Hausratversicherung 51 Kraftfahrtversicherung 52 Private Haftpflichtversicherung 53 Rechtsschutzversicherung 54 5

4 INHALTSVERZEICHNIS Seite 6.3. Unfallversicherung 55 Wohngebäudeversicherung Kapitalanlage & Finanzierung im Überblick 57 Bausparkassen 59 Beteiligungen 60 Fonds-Vermögensverwaltung 61 Investmentfonds 62 Kredite (Banken) 63 Vermögensverwaltung Ausblick und Trends Erwartungen an das Vertriebsjahr Die wichtigsten Trenderwartungen Absatzerwartung im Überblick Produkt-Trend-Indikator Erwartungen an die Produktgeber Veränderungen der Favoriten Sonderthema: Ablaufmanagement fälliger Lebens- und Rentenversicherungen Generelle Bearbeitung fälliger LV 98 Seite 8.2. Kundenansprache auf bevorstehenden Ablauf Verwendungsform für fälligen Betrag Anzahl Bearbeitung ablaufender LV Folgegeschäft aus ablaufenden LV Produkteigenschaften Häufigkeit der Wiederanlage beim bisherigen Anbieter Beurteilung Produktauswahl und Qualität Beurteilung der Informationen zu Abläufen Beurteilung der Vertriebsunterstützung bei Abläufen Beurteilung der Abwicklung der ablaufenden Verträge Zukünftige Bedeutung Unternehmensdarstellungen bbg Betriebsberatungs GmbH SMARTcompagnie GmbH Siegel AssCompact Trends Weitere Studien 113 6

5 4. KUNDENANSPRACHE 4.1. DIE WICHTIGSTEN ANSPRACHEMOTIVE Welche Themen waren im 4. Quartal 2009 bestimmend in der Kundenansprache? 1. Absicherung persönlicher Risiken (Tod, BU, Krankheit, Unfall, ) 2. Versicherungsschutz optimieren 3. Private Altersvorsorge 4. Staatliche Förderung sehr wichtig wichtig 30,7% 25,4% 53,5% 39,0% 40,0% 42,2% 47,4% 32,6% Die nebenstehende Abbildung zeigt die beherrschenden Motive in der Kundenansprache des vierten Quartals 2009 anhand der Nennungen wichtig und sehr wichtig. Mit 86,1% ist die Absicherung persönlicher Risiken (Tod, BU, Krankheit, Unfall etc.) das bedeutendste Thema. Nur knapp dahinter folgt auf dem zweiten Platz die Optimierung des Versicherungsschutzes (81,2%). 5. Geld / Versicherungsprämie sparen 24,8% 39,3% Mit 78,1% liegt die Private Altersvorsorge auf dem dritten Platz. 6. Steuern sparen 19,7% 35,4% Erbschaften, Abfindungen und die Kapitalanlage spielen in 7. bav 17,2% 30,9% der Kundenansprache derzeit eine weniger bedeutende 8. Sparen / allgemein 10,9% 37,5% Rolle. 9. Kapital anlegen / allgemein 10,8% 26,8% 10. Wohneigentum erwerben 24,6% 11. Kapital anlegen / Ablauf Lebensversicherung 12. Kapital anlegen / Erbschaft, Abfindung 22,0% Die Rangfolge ergibt sich aus den 15,0% gewichteten Nennungen ( sehr wichtig 3fach, wichtig 2fach) 27

6 8. ABLAUFMANAGEMENT FÄLLIGER LV / RV 8.1. GENERELLE BEARBEITUNG FÄLLIGER LEBENSVERSICHERUNGEN Exakt 81,2% der Befragten bearbeiten generell Abläufe fälliger Lebensversicherungen. Welche Abläufe fälliger Lebensversicherungen bearbeiten Sie generell? (1.044) Der größte Anteil (66,5%) der Vermittler bearbeitet alle Abläufe von fälligen Lebens- und Rentenversicherungen der Kunden. Weitere 18,8% gaben an, keine Abläufe fälliger Lebensversicherungen zu bearbeiten. Keine (18,8%) Nur Abläufe mit Volumen (3,7%) Nur Abläufe mit Volumen (6,4%) Alle Abläufe (66,5%) Nur Abläufe mit Volumen (4,6%) 98

7 9. UNTERNEHMENSDARSTELLUNGEN 9.2. SMARTcompagnie GmbH» Wir bieten Management-Beratung, praxisorientiertes Training und vertriebsunterstützende Tools in höchster Qualität mit maximalem Nutzen für unsere Kunden.» Wir sind in der Finanzdienstleistungsbranche verwurzelt. Im Fokus unserer Dienstleistung steht das Vertriebs- und Produkt-Management von Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche.» Der Erfolg der Strategie liegt in der Umsetzung. In der erfolgreichen Umsetzung der Strategie liegt unser Nutzen. Dafür stehen wir mit all unserer Erfahrung, Kompetenz und höchstem persönlichen Engagement.» Unsere Expertise resultiert aus langjährigen Erfahrungen (seit 1985) im Vertrieb und dem Management in der Assekuranz, Bank und der Fondsbranche. Unser Profil:» Unternehmen: SMARTcompagnie GmbH» Gegründet: 2005 in Heidenrod / Rhein-Main-Gebiet» Gesellschaftszweck: Management-Beratung, Trainings-Konzeption und Durchführung, Moderation und Tool-Entwicklung» Regionale Ausrichtung: Deutschland, Österreich, Schweiz» Spezialisierung: Finanzdienstleistungsbranche, Vertriebs- und Produktmanagement» Kunden: Banken, Versicherer, KAGen, Pools, Portale, Bausparkassen, Vertriebsorganisationen 110

8 ANTWORTCOUPON Hiermit bestelle ich folgende Studien (bitte ankreuzen): Fax-Hotline: 089 / AssCompact TRENDS Besteller-Informationen ein Exemplar der Studie AssCompact TRENDS I/2010 zum Preis von 900 EUR zzgl. MwSt. als pdf-datei. ein Exemplar des AssCompact TRENDS 2010 Jahrbuch mit allen Sonderthemen zum Preis von EUR zzgl. MwSt. als pdf-datei. ein AssCompact TRENDS-Abonnement* (4-mal erscheinende Studie) zum Vorzugspreis von EUR, statt EUR bei Einzelbezug, zzgl. MwSt. als pdf-datei. Unternehmen Vor-, Zuname Funktion, Abteilung Strasse, Haus-Nr. PLZ, Ort , Telefon» Das Abonnement verlängert sich automatisch um jeweils ein Jahr. Natürlich können Sie das Abo jederzeit zum Ende des Kalenderjahres kündigen. Datum, Unterschrift Weitere Informationen zu AssCompact TRENDS finden Sie unter oder unter Bei Fragen zu AssCompact TRENDS können Sie sich gerne an uns wenden. Diana Wirsing bbg Betriebsberatung GmbH Telefon: Mail: wirsing@bbg-online.de oder Christopher Kahl SMARTcompagnie GmbH Telefon: Mail: ck@smartcompagnie.de 116