Checkliste der benötigten Unterlagen für die Einrichtung einer Unterstützungskassenversorgung über die VKH

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1 Checkliste der benötigten Unterlagen für die Einrichtung einer Unterstützungskassenversorgung über die VKH IMMER NOTWENDIG Aufnahmeantrag Finanzierungsplan Versicherungsantrag inklusive Schweigepflichtentbindungserklärung SEPA-Lastschriftmandat Unterschrift vom Arbeitgeber Beirat benennen Unterschrift vom Arbeitgeber Tarif: WorkLife Pro Versicherungsnehmer = Antragsteller = VKH Versicherte Person = Arbeitnehmer ggf. bei HZV: Mitversicherte Person = Ehegatte/Lebensgefährte Versicherungsbeginn = Zusagedatum Unterschrift vom Arbeitnehmer auf Versicherungsantrag Unterschrift vom Arbeitnehmer auf Schweigepflichtentbindungserklärung Notwendig für Einzug per Lastschrift Bankdaten und Unterschrift vom Arbeitgeber ZUSÄTZLICH BEI ENTGELTUMWANDLUNG Vereinbarung zur Entgeltumwandlung Kopie der Entgeltumwandlung Verzicht nur für die Zukunft möglich nicht rückwirkend Datum bei Unterschriften muss vor dem Verzicht liegen Unterschriften von Arbeitgeber und Arbeitnehmer ZUSÄTZLICH SINNVOLL (V.A. BEI GGF-VERSORGUNG) Verpfändungsvereinbarung Immer sinnvoll bei GGF-Versorgung Entgeltumwandlung > 4% BBG AG-finanzierte Leistung mit vertraglich vereinbarter Unverfallbarkeit Versicherungsschein-Nummer wird von VKH ergänzt Unterschriften von Arbeitnehmer und ggf. Hinterbliebenen HINWEIS: Die oben aufgeführten Antragsunterlagen können auch komplett über den Porta-Antrag ausgedruckt werden. ZUSÄTZLICH IM EINZELFALL Benennung eines Lebensgefährten Unterschriften von Arbeitgeber, Arbeitnehmer und Lebensgefährten Bitte alle Unterlagen vollständig ausgefüllt und unterschrieben im Original an die VKH senden. Ansonsten ist eine Bearbeitung nicht möglich. Checkliste für die Einrichtung einer Versorgungszusage über die VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (Stand )

2 Aufnahmeantrag Die Firma (nachstehend Trägerunternehmen genannt) (Firma/Arbeitgeber) (Zuständiger Ansprechpartner) (Straße) (PLZ, Ort) (Bilanzstichtag) möchte Ihre betriebliche Altersversorgung über die VKH - Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (nachstehend VKH genannt) durchführen und beantragt die Aufnahme als Mitglied. VEREINBARUNGEN 1. Das Trägerunternehmen hat ein Exemplar der Satzung und des Leistungsplans der VKH erhalten und akzeptiert die darin enthaltenen Regelungen in der jeweils gültigen Fassung. 2. Herr/Frau wird als gewählter Vertreter der Mitarbeiter (gemäß 11 der Satzung) als Wahlmann für die Wahlen zum Beirat der VKH entsendet. 3. Die VKH nimmt die im Finanzierungsplan genannten Mitarbeiter des Trägerunternehmens (nachstehend Versorgungsberechtigte genannt) in den Kreis ihrer Versorgungsberechtigten auf und gewährt die gemäß Satzung, Leistungsplan und Versorgungszusage vorgesehenen Versorgungsleistungen. Der Finanzierungsplan in seiner jeweils gültigen Fassung ist Bestandteil dieser Vereinbarung. Das Trägerunternehmen stellt der VKH die erteilten Versorgungszusagen zur Verfügung. 4. Die VKH schließt bei der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG entsprechend den Vorschriften des 4d Abs.1 Ziffer 1 Buchstabe c EStG kongruente Rückdeckungsversicherungen auf das Leben der Versorgungsberechtigten ab. Versicherungsnehmer, Beitragszahler und Leistungsberechtigter zu den Rückdeckungsversicherungen ist ausschließlich die VKH. Das Trägerunternehmen führt der VKH regelmäßig die für die Beitragszahlung benötigten Mittel zu. 5. Ermächtigt das Trägerunternehmen die VKH die erforderlichen Zuwendungen mittels SEPA-Lastschriftverfahren einzuziehen, muss das separate "SEPA-Lastschriftmandat" erteilt werden. Das erteilte SEPA-Lastschriftmandat gilt ebenfalls für die Gebühren gemäß der jeweils gültigen Gebührenordnung. Falls kein SEPA-Mandat erteilt wird, fallen gemäß der gültigen Gebührenordnung zusätzliche Kosten in Höhe von derzeit 3 EUR je Überweisung an. 6. Dem Trägerunternehmen ist bekannt, dass die Verwaltung und das Beitragsinkasso von der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG im Auftrag der VKH durchgeführt wird. Das Trägerunternehmen ist damit einverstanden, dass die laufenden Verwaltungsgebühren gemäß der jeweils gültigen Gebührenordnung von der VKH und alternativ auch direkt von der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG erhoben werden können. Aufnahmeantrag der VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (Stand )

3 7. Das Trägerunternehmen wird von den Versorgungsberechtigten die erforderlichen Unterschriften und Bestätigungen, sowie die von den Versicherungsgesellschaften für den Abschluss von Rückdeckungsversicherungen geforderten Angaben über den Gesundheitszustand einholen und ggf. die Versorgungsberechtigten veranlassen, die geforderten ärztlichen Untersuchungen durchführen zu lassen. Weiter wird das Trägerunternehmen alle für den Versorgungsberechtigten relevanten Informationen und Unterlagen an diesen weitergeben. 8. Das Trägerunternehmen verpflichtet sich, in die Leistungserbringung gemäß Versorgungszusage einzutreten, wenn die VKH die Leistungen gegenüber den Versorgungsberechtigten mangels ausreichender Zuwendungen durch das Trägerunternehmen kürzt oder einstellt. 9. Das Trägerunternehmen wird bei der Durchführung der betrieblichen Altersversorgung das Betriebsverfassungsgesetz beachten und die Rechte des Betriebsrates wahren. Das Trägerunternehmen verpflichtet sich alle schriftlichen Mitteilungen der VKH umgehend an die betreffenden Versorgungsberechtigten weiterzuleiten. 10. Die VKH verpflichtet sich, dem Trägerunternehmen die für die Mitteilung an den PSV a.g. erforderlichen Daten mitzuteilen. Meldepflichtiger und Beitragsschuldner gegenüber dem PSV a.g. ist das Trägerunternehmen. 11. Die VKH verpflichtet sich, das Deckungskapital, das zulässige und das tatsächliche Kassenvermögen pro Trägerunternehmen zu ermitteln. Die VKH wird nicht zulassen, dass einzelne Trägerunternehmen das segmentbezogene zulässige Kassenvermögen zu Lasten anderer Trägerunternehmen überschreiten, sofern und soweit dadurch die VKH partiell steuerpflichtig würde. 12. Soweit zukünftig weitere Mitarbeiter des Trägerunternehmens als Versorgungsberechtigte gemeldet werden, gelten für diese sämtliche Vereinbarungen zwischen der VKH und dem Trägerunternehmen sinngemäß. 13. Vereinbarungen, die über die vorstehenden hinausgehen sowie Änderungen und Ergänzungen bedürfen der Schriftform. 14. Sollten eine oder mehrere Bestimmungen dieser Vereinbarungen unwirksam sein oder werden, bleiben die übrigen Bestimmungen gleichwohl wirksam. Anstelle der unwirksamen oder unwirksam gewordenen Bestimmung ist eine angemessene Regelung zu vereinbaren, die dem von beiden Parteien wirtschaftlich Gewollten am nächsten kommt. Firma Der Antrag wird von der VKH angenommen: VKH Vorstand Aufnahmeantrag der VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (Stand )

4 VKH - Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. Weißadlergasse 2, Frankfurt am Main Gläubiger-Identifikationsnummer (Creditor Identifier) DE79VKH Mandatsreferenz (Mandate reference): SEPA-Lastschriftmandat (SEPA Direct Debit Mandate) Ich ermächtige/wir ermächtigen die VKH - Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v., Zahlungen von meinem/unserem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein/weisen wir unser Kreditinstitut an, die von der VKH - Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. auf mein/unser Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. (By signing this mandate form, you authorise VKH - Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. to send instructions to your bank to debit your account and your bank to debit your account in accordance with the instructions from VKH - Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v.) Hinweis: Ich kann/wir können innerhalb von 8 Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem/unserem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. (As part of your rights, you are entitled to a refund from your bank under the terms and conditions of your agreement with your bank. A refund must be claimed within 8 weeks starting from the date on which your account was debited.) Bei Erstabbuchung oder Änderung Ihres Beitrages/Ihrer Prämie werden wir Sie spätestens 6 Tage vor Fälligkeit informieren (Vorabinformation). (With the first withdrawal or change of your premium we will inform you at latest 6 days before due date (Pre- Notification)). Bitte alle mit gekennzeichneten Felder ausfüllen (Please complete all the fields marked ) Name des Zahlungspflichtigen (Your name) Vorname, Name des Zahlungspflichtigen (Kontoinhaber) (First name and surname of the debtor(s)/account holder(s)) Anschrift des Zahlungspflichtigen (Your address) Straße und Hausnummer (Street name and number) Postleitzahl und Ort (Postal code and city) Land (Country) Internationale Bankkontonummer (Your account number) IBAN des Zahlungspflichtigen (Kontoinhaber) (Account number - IBAN) Zahlungsart (Type of payment) SWIFT BIC / Bank Identifier Code / Internationale Bankleitzahl des Instituts des Zahlungspflichtigen X Wiederkehrende Zahlung (Recurrent payment) Einmalige Zahlung (One-off payment) Einwilligung zur Bonitätsprüfung und Einholung von Scorewerten Ich willige ein, dass meine personenbezogenen Daten unter der Beachtung der Grundsätze der Datensparsamkeit und Datenvermeidung verwendet werden - zur Antrags-, Vertrags- und Leistungsabwicklung, indem der Versicherer Informationen über mein allgemeines Zahlungsverhalten einholt. Dies kann auch erfolgen durch ein Unternehmen der Helvetia-Gruppe Deutschland oder eine Auskunftei (Bürgel, Infoscore, Creditreform, SCHUFA). - zur Antrags-, Vertrags- und Leistungsabwicklung, indem der Versicherer, ein Unternehmen der Helvetia-Gruppe oder eine Auskunftei eine auf der Grundlage mathematisch statistischer Verfahren erzeugte Einschätzung meiner Zahlungsfähigkeit bzw. der Kundenbeziehung (Scoring) einholt. Diese Einwilligung kann ich jederzeit wiederrufen. Unterzeichnet in / Datum (City in which you are signing / Date) Ort (City) Unterschriften (Signature(s)) Datum (Date) Hinweis: Meine/Unsere Rechte zu dem obigen Mandat sind in einem Merkblatt enthalten, das ich/wir von meinem/unserem Kreditinstitut erhalten kann (Note: Your rights regarding the above mandate are explained in a state Aufnahmeantrag der VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (Stand )

5 Finanzierungsplan (Anlage zum Aufnahmeantrag) Firma Die betriebliche Altersversorgung (beitragsorientierte Leistungszusage) der Firma wird über die VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. gemäß nachstehendem Finanzierungsplan und gültigem Leistungsplan der VKH durchgeführt. Die Firma verpflichtet sich, die Zuwendungen gemäß diesem Finanzierungsplan und entsprechend den Vereinbarungen laut Aufnahmeantrag zu leisten. Die Versorgungsleistungen eines jeden Versorgungsberechtigten entsprechen den garantierten Leistungen aus der Rückdeckungsversicherung, die auf sein Leben abgeschlossen wurde. Die zugeteilten Überschüsse werden zur Erhöhung der Leistungen verwendet. Die Versorgungsleistungen werden fällig, wenn alle Leistungsvoraussetzungen des Leistungsplans, der Versorgungszusage und der jeweiligen Rückdeckungsversicherung erfüllt sind und der VKH entsprechende Beträge aus dieser zugeflossen sind. Die Versorgungsleistungen werden maximal bis zur Höhe der zulässigen Höchstbeträge des 3 i.v.m. 2 KStDV ausgezahlt. Die Ansprüche der Versorgungsberechtigten gegenüber der VKH beschränken sich auf die Leistungen aus der zugeordneten Rückdeckungsversicherung. Soweit vertraglich oder gesetzlich höhere Ansprüche bestehen, richtet sich dieser unmittelbar gegen die Firma ( 1 Abs. 1 Satz 3 BetrAVG). Bei den Zuwendungen an die VKH handelt es sich um: Entgeltumwandlung arbeitgeberfinanzierte Beiträge Mischfinanzierung lfd. Nr. Vor- und Nachname des Versorgungsberechtigten m/w Geburtsdatum Diensteintritt Zuwendung an VKH in EUR Zahlungsweise m/j/h/v ) Beginn ) der Versicherung Tarif Endalter Bei den laufenden Nummern handelt es sich um Gesellschafter/beteiligte Vorstände/Unternehmer oder deren Angehörigen ( 15 AO) mit folgenden Kapitalanteilen/Stimmrechten (K/S): lfd.nr. hat / % (K/S); lfd.nr. hat / % (K/S); lfd.nr. hat / % (K/S). Firma Hinweise: ) Zahlungsweise: m = monatlich; j = jährlich; h = halbjährlich; v = vierteljährlich ) Bei Entgeltumwandlung: Beginn der Versicherung = Monat des Verzichts (Beispiel: Verzicht zum 1.7. = Versicherungsbeginn zum 1.7.)

6 Anlage zum Finanzierungsplan (nur bei Hinterbliebenenzusatzversicherung (HZV) notwendig) Firma Für folgende Versorgungsberechtigte soll eine zusätzliche Witwen- / Witwerrente vereinbart werden: lfd. Nr. Vor- und Nachname des Versorgungsberechtigten Vor- und Nachname des mitversicherten Hinterbliebenen m/w Hinterbliebene/r Geburtsdatum Hinterbliebene/r Firma Hinweise: ) Zahlungsweise: m = monatlich; j = jährlich; h = halbjährlich; v = vierteljährlich ) Bei Entgeltumwandlung: Beginn der Versicherung = Monat des Verzichts (Beispiel: Verzicht zum 1.7. = Versicherungsbeginn zum 1.7.)

7 Rückdeckungsversicherung Nr. Vereinbarung zur Entgeltumwandlung (für eine Zusage auf betriebliche Versorgungsleistungen einer Unterstützungskasse) Arbeitgeber (Firma) Mitarbeiter (Versorgungsberechtigter) (Firma) (Anrede, Vorname, Nachname) (Straße) (Geburtsdatum) (PLZ, Ort) (Diensteintritt) In Abänderung zum Arbeits-/Dienstvertrag vereinbaren Arbeitgeber und Mitarbeiter folgendes: 1. Der Mitarbeiter verzichtet ab dem regelmäßig auf vereinbarte Entgeltansprüche in Höhe von monatlich vierteljährlich halbjährlich jährlich EUR. 2. Soweit das Gehalt Bemessungsgrundlage für sonstige Vergütungen ist, wird der Arbeitnehmer so gestellt, als ob diese Vereinbarung nicht erfolgt wäre. 3. Als Ausgleich für diesen Verzicht erteilt der Arbeitgeber dem Mitarbeiter eine wertgleiche Zusage auf Leistungen der betrieblichen Altersversorgung über die VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (nachstehend VKH genannt). Aufgrund dieser Zusage wendet der Arbeitgeber der VKH Beiträge in Höhe der Entgeltumwandlung des Mitarbeiters gemäß dieser Vereinbarung zu. Die zugesagten Versorgungsleistungen bemessen sich nach den Leistungen der Rückdeckungsversicherung, die von der VKH bei der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG auf das Leben des Mitarbeiters und mit einer Beitragszahlung in Höhe der Zuwendungen abgeschlossen wird. Nähere Einzelheiten der Versorgung sind in der Zusage des Arbeitgebers und im Leistungsplan der VKH geregelt. Die VKH teilt dem Mitarbeiter Art und Höhe der von der VKH erbrachten Leistungen nach Aufnahme in den Kreis der Versorgungsberechtigten mit. 4. Die Vereinbarung steht unter der aufschiebenden Bedingung, dass die Rückdeckungsversicherung zu normalen Konditionen zustande kommt und eine kongruente Rückdeckung der zugesagten Versorgungsleistung möglich ist. 5. Für Dienstzeiten, in denen der Mitarbeiter keinen Anspruch auf Arbeitsentgelt hat (z.b. bei lang andauernder Krankheit, Elternzeit, unbezahltem Urlaub, Pflegezeiten, usw.), werden keine Zuwendungen erbracht, sofern diese entgeltlosen Dienstzeiten Auswirkungen auf die Höhe des Entgeltverzichts des Mitarbeiters haben. In dieser Zeit wird die auf das Leben des Mitarbeiters abgeschlossene Rückdeckungsversicherung beitragsfrei gestellt und die Versorgungsleistungen werden entsprechend reduziert. 6. Die Leistungen nach dieser Vereinbarung werden unabhängig von schon bestehenden oder künftigen Versorgungszusagen gewährt. 7. Sollten sich die bei Abschluss dieser Vereinbarung maßgebenden Verhältnisse nachhaltig ändern, kann diese Vereinbarung von jedem Vertragspartner mit einer Frist von 3 Monaten gekündigt werden. VKH-Umwandlungsvereinbarung (Stand )

8 8. Dem Mitarbeiter ist bekannt, dass die späteren Versorgungsbezüge aus der Zusage lohnsteuer- und ggf. kranken- und pflegeversicherungspflichtiges Entgelt darstellen und sofern sozialversicherungspflichtige Bezüge umgewandelt werden, die Sozialversicherungsfreiheit der Entgeltumwandlungsbeträge zu einer Minderung von Sozialversicherungsleistungen (z.b. Rentenanwartschaften, Krankengeld, usw.) führt. 9. Dem Mitarbeiter ist bekannt, dass im Todesfall nur Leistungen fällig werden, falls versorgungsberechtigte Hinterbliebene im Sinne des Leistungsplans der VKH vorhanden sind. 10. Dem Mitarbeiter ist bekannt, dass es sich bei der VKH um eine Unterstützungskasse im Sinne des Betriebsrentengesetzes (BetrAVG) handelt, die Versorgungsleistungen ohne Rechtsanspruch nach Maßgabe ihres Leistungsplans und den Bestimmungen des BetrAVG erbringt. Dies hat für Sie aber keine Auswirkung, da die Erfüllung der Versorgungsleistung durch anderweitige Rechtsgrundlagen, insbesondere durch die Vorschriften des BetrAVG, gewährleistet ist. 11. Soweit das Trägerunternehmen der VKH die für die zugesagten Versorgungsleistungen erforderlichen Mittel nicht bzw. nicht in ausreichender Höhe zur Verfügung stellt, wird die VKH die Leistungen kürzen bzw. einstellen. Hat der Mitarbeiter einen Rechtsanspruch auf Versorgungsleistungen, richtet sich dieser ausschließlich gegen das Trägerunternehmen. 12. Die zugesagten Versorgungsleistungen dürfen weder abgetreten noch beliehen oder verpfändet werden. Dennoch erfolgte Abtretungen, Beleihungen oder Verpfändungen sind gegenüber dem Trägerunternehmen und der VKH unwirksam. 13. Der Mitarbeiter verpflichtet sich, alle Angaben, die von dem Arbeitgeber und der VKH für notwendig erachtet werden, wahrheitsgetreu zu machen, Bescheide über öffentlichrechtliche Versicherungsleistungen vorzulegen und jede Änderung im Familienstand unaufgefordert anzuzeigen. 14. Der Mitarbeiter erteilt seine Zustimmung gemäß 150 VVG zum Abschluss einer Rückdeckungsversicherung auf sein Leben. 15. Der Mitarbeiter willigt ein, dass seine personenbezogenen Daten im zur Vertragsdurchführung erforderlichen Umfang bei der Unterstützungskasse bzw. ihrem Verwalter erfasst, gespeichert und an den Versicherer weitergeleitet werden dürfen. 16. Sollten eine oder mehrere Bestimmungen dieser Vereinbarungen unwirksam sein oder werden, bleiben die übrigen Bestimmungen gleichwohl wirksam. Anstelle der unwirksamen oder unwirksam gewordenen Bestimmungen ist eine angemessene Regelung zu vereinbargen, die dem von beiden Parteien wirtschaftlich Gewollten am nächsten kommt. Mitarbeiter Arbeitgeber Wichtige Hinweise: Bei Unterbrechung der Versorgung (z. B. wegen vorzeitiger Beendigung des Arbeitsverhältnisses) kann es dazu kommen, dass für den jeweiligen Versorgungsberechtigten entweder kein Kassenvermögen existiert oder dieses geringer ist als die Summe der Gehaltsverzichtsbeträge. Dies hängt damit zusammen, dass die Unterstützungskasse aus der von ihr abgeschlossenen Rückdeckungsversicherung aufgrund der Tilgung von Abschlusskosten durch die ersten Beiträge und ggf. eines angemessenen Stornoabzugs weniger erhält als an Beiträgen von ihr gezahlt wurde. VKH-Umwandlungsvereinbarung (Stand )

9 Verpfändungsvereinbarung Trägerunternehmen Versorgungsberechtigter versorgungsberechtigte Hinterbliebene (Firma) (Vorname, Name, Geburtsdatum) (Vorname, Name, Geburtsdatum des Ehegatten oder Lebensgefährten) (Vorname, Name, Geburtsdatum des Kindes) (Vorname, Name, Geburtsdatum des Kindes) Rückdeckungsversicherung (Versicherungsschein-Nr.) Zwischen der VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (nachstehend VKH genannt) und dem Versorgungsberechtigten wird folgendes vereinbart: Das Trägerunternehmen hat dem Versorgungsberechtigten eine Zusage über die VKH erteilt. In diesem Zusammenhang hat die VKH bei der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG oben genannte Rückdeckungsversicherung abgeschlossen. Alle Rechte und Ansprüche aus dieser Versicherung stehen der VKH zu. Zur Sicherung sämtlicher in Aussicht gestellter Versorgungsansprüche aus oder im Zusammenhang mit der dem Versorgungsberechtigten vom Trägerunternehmen erteilten, im Leistungsplan definierten Zusage, insbesondere zur Sicherung der jeweiligen Versorgungsansprüche auf Unterstützungskassenleistungen und etwaiger aus der Zusage resultierender unmittelbar gegen das Trägerunternehmen gerichteter Ansprüche, verpfändet die VKH alle bestehenden und künftigen Rechte und Ansprüche aus der oben genannten Rückdeckungsversicherung einschließlich etwaiger Zusatzversicherungen im Sinne der 1273 ff. BGB und 1279 ff. BGB an den Versorgungsberechtigten und seine nach dem Leistungsplan versorgungsberechtigten Hinterbliebenen. Das zugunsten der Hinterbliebenen bestellte Pfandrecht geht dem Pfandrecht des Versorgungsberechtigten zu dessen Lebzeiten im Range nach. Es kann jederzeit durch einseitige Erklärung des Versorgungsberechtigten aufgehoben werden. Ist die VKH mit fälligen Leistungen mehr als zwei Wochen in Verzug und ist über das Vermögen des Trägerunternehmens das Insolvenzverfahren eröffnet bzw. ist ein solches Verfahren mangels Masse abgewiesen worden (Pfandreife), so ist der Versorgungsberechtigte bzw. sind nach seinem Tode seine versorgungsberechtigten Hinterbliebenen nach Maßgabe der 1282, 1283 BGB berechtigt, sich aus der verpfändeten Rückdeckungsversicherung zu befriedigen. Verpfändungsvereinbarung der VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (Stand ) Seite 1 von 2

10 Soweit laufende Versicherungsleistungen (Renten) vorgesehen sind, stehen diese abweichend von den 1281, 1282 BGB bei Fälligkeit der VKH so lange zu, bis der Versorgungsberechtigte bzw. seine versorgungsberechtigten Hinterbliebenen der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG schriftlich angezeigt haben, dass eine Pfandreife vorliegt. Sofern im Rahmen des Versorgungsausgleichs die Teilung des durch dieses Pfandrecht gesicherten Anrechts auf betriebliche Altersversorgung des Versorgungsberechtigten bei der VKH nach dem Versorgungsausgleichsgesetz erfolgt, stimmt der Versorgungsberechtigte heute bereits einer Teilkündigung der Rückdeckungsversicherung durch die VKH zu. Die Versicherungsleistungen sowie etwaige Zusatzversicherungen reduzieren sich dadurch im Verhältnis, in dem der Teilrückkaufswert zum Deckungskapital vor Auszahlung des Teilkündigungswerts steht. Der Versorgungsberechtigte stimmt heute schon zu, dass der aufgrund der Teilkündigung entnommene Rückkaufswert abweichend von 1281 BGB der VKH zur Verfügung steht. Die VKH verpflichtet sich, die Verpfändung der Rückdeckungsversicherung der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG schriftlich anzuzeigen. Mit Eingang der Verpfändungsanzeige wird die Verpfändung wirksam. Versorgungsberechtigter (gleichzeitig als Vertreter für minderjährige Kinder) VKH versorgungsberechtigte Hinterbliebene Verpfändungsvereinbarung der VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. (Stand ) Seite 2 von 2

11 VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v. Abteilung Kundenservice Weißadlergasse 2 Fax-Nummer: (069) Frankfurt Benennung eines Lebensgefährten (als versorgungsberechtigten Hinterbliebenen) Versicherungsscheinnummer Firma (Trägerunternehmen) Lebensgefährte/-in (Firma) (Anrede, Vorname, Nachname) Mitarbeiter (Versorgungsberechtigter) (Straße) (PLZ, Ort) (Anrede, Vorname, Nachname) (Geburtsdatum) BESTÄTIGUNG DES MITARBEITERS Der Mitarbeiter bestätigt, dass er in einer eheähnlichen Lebensgemeinschaft mit dem oben benannten Lebensgefährten lebt, insbesondere dass ein gemeinsamer Wohnsitz und eine gemeinsame Haushaltsführung bestehen. Der Mitarbeiter verpflichtet sich, die Firma unverzüglich schriftlich zu informieren, sobald sich an diesen Voraussetzungen etwas ändert. Unterschrift des Mitarbeiters ERGÄNZUNG ZUM LEISTUNGSPLAN DER VKH Der von dem Mitarbeiter oben benannte Lebensgefährte ist versorgungsberechtigter Hinterbliebener entsprechend dem Leistungsplan und der Satzung der VKH Versorgungskasse Helvetia Versicherung e.v.. Die Firma informiert die VKH unverzüglich über Änderungsmitteilungen des Mitarbeiters. Unterschrift und Stempel der Firma Formular Lebensgefährtenerklärung VKH Stand 10/2016