WebFinance New Edition

Transkript

1 Anpassungen der bisherigen Version von WebFinance Gültig ab WebFinance New Edition - Version 3 - WebFinance New Edition START Honda Bank GmbH

2 Vorbemerkung Die in dieser Anleitung verwendeten Bilder zeigen Finanzierungsbeispiele, für die ein Pkw ausgewählt wurde. Die Erklärungen sind aber problemlos auf eine Kalkulation mit einem Motorrad übertragbar. Allgemeines Wenn Sie sich in WebFinance angemeldet haben, dann finden Sie oben auf der Maske eine Reihe mit Buttons. Diese zeigen nun Grafiken anstatt des bisherigen Textes. Wenn Sie mit der Maus auf einen Button fahren, dann wird die entsprechende Funktion angezeigt. Bisherige Darstellung: Neue Darstellung: Fahrzeugsuche KFZ-Katalog Rechts neben dem Button Suchen können Sie auswählen, wie viele Fahrzeuge pro Seite angezeigt werden sollen. 2

3 Wechsel zur Kalkulationsseite Wenn Sie das gewünschte Fahrzeug ausgewählt haben, dann können Sie wie gewohnt auf die Seiten Serienausstattung, Sonderausstattung oder Zusatzausstattung wechseln. Wenn Sie direkt auf die Objektseite (Übersicht des zusammengestellten Fahrzeugs und Auswahl Neu-, Vorführ- oder Gebrauchtfahrzeug) und weiter zur Kalkulation wechseln wollen, dann klicken Sie bitte auf den Button Erstellen und wählen Angebot ASF (bislang Antrag, ASF steht für Absatzfinanzierung). Objektseite Auf der Objektseite steht zusätzlich der Button Wechseln zur Verfügung. Wenn Sie auf diesen Button klicken, dann haben Sie die Möglichkeit, direkt in die einzelnen Komponenten des Fahrzeugkatalogs zu wechseln, also zum Beispiel direkt in die Sonder- oder Zusatzausstattungen. Wenn Sie weiter zur Kalkulation wollen, dann klicken Sie bitte wie gewohnt auf den Button Weiter. Produktseite - Kalkulation Auch auf dieser Seite hat sich das Layout der einzelnen Buttons etwas verändert. Die Funktion der Buttons wurde nicht angepasst. 3

4 Produktseite Kalkulation, Anzeige Z-Code Durch Setzen des Hakens in der Checkbox des Feldes R/Z/P/V/X öffnet sich ein zusätzlicher Bereich und die unterschiedlichen Codes werden angezeigt. Die Bedeutung der einzelnen Codes bleibt unverändert. Code Z P V X Bedeutung Händler-Ertrag / -Subvention Ertrag aus der Stückprovision Ertrag aus Provision der Restschuldversicherung (RSV) Ergebnis aus Z- und V-Code zu Gunsten oder zu Lasten des Händlers Hinweis: Ist das Ergebnis des X-Codes mit einem Minuszeichen versehen, ist der Betrag zu Lasten des Händlers. Ist das Ergebnis positiv, dann ist der Betrag zu Gunsten des Händlers. Neu ist bei Finanzierungskalkulationen nun die Unterscheidung zwischen Z-Code (netto) und Z-Code (brutto). Bislang wurde der Netto-Wert direkt im Rahmen der Abrechnung berücksichtigt. Für die aus der Absatzförderleistung (Zins- subvention) resultierende Umsatzsteuer erhielten Sie eine separate Rechnung. Mit der Systemanpassung entfällt die separate Rechnung, der Wert aus Z-Code (brutto) wird direkt bei der Abrechnung des Finanzierungsvertrages berücksichtigt. Im Abrechnungsschreiben wird der Netto-Wert angegeben und die Umsatzsteuer separat ausgewiesen. Wenn Sie eine Finanzierungskondition verwenden, die eine Aufzinsung ermöglicht, dann wird lediglich der Z-Code (netto) angezeigt, da Vermittlungsprovisionen nicht der Umsatzsteuer unterliegen. Die Abrechnung solcher Verträge erfolgt unverändert. Bitte beachten Sie, dass der X-Code lediglich das Ergebnis aus dem Z-Code (netto), dem P-Code (Stückprovision, Ust.- neutral) und dem V-Code (Provision aus Restschuldversicherung, USt.-neutral) darstellt. 4

5 Kalkulationsvergleich Die Erstellung eines Angebotskorbes zum Vergleich verschiedener Kalkulationen wurde vereinfacht. Der Button Ablegen ist direkt beim Aufruf der Kalkulationsseite vorhanden. Klicken Sie, nachdem Sie die erste Kalkulation erstellt haben, direkt auf den Button Ablegen (das bisherige Speichern entfällt) und die angezeigte Kalkulation wird in einem Angebotskorb (leicht geänderte Darstellung der Kalkulationsparameter) abgelegt und ermöglicht den Vergleich mit weiteren Kalkulationen. Am Seitenanfang ändert sich nun der Button Ablegen in Duplizieren die bereits abgelegte Kalkulation wird durch Anklicken dieses Buttons kopiert und ebenfalls im Korb abgelegt. In der Kalkulation können Sie jetzt beliebige Parameter, wie beispielsweise die Kondition oder auch die Laufzeit, ändern. Bitte bestätigen Sie die Änderung mit Speichern, damit auch die Ansicht im Korb aktualisiert wird. Wollen Sie den Kalkulationsvergleich drucken, so wählen Sie unter Drucken das gleich benannte Formular. Über Entfernen können Sie eine Kalkulation aus dem Angebotskorb lösen. Die Kalkulation bleibt dennoch gespeichert. Bitte beachten Sie dabei, dass die bereits geöffnete Kalkulation nicht entfernt wird. Über Löschen wird die gesamte Kalkulation entfernt. Um die gewünschte Kalkulation nun mit einem Kunden verknüpfen zu können, gehen Sie bitte im Angebotskorb über und wählen Produkt aus. Wenn der Korb leer ist oder die gewünschte Kalkulation bereits angezeigt wird, erfolgt die Kundenverknüpfung über den Button Weiter Sie gelangen auf die Seite Antrag. Bereits an dieser Stelle haben Sie die Möglichkeit, für Ihren Kunden das ausgewählte Einzelangebot zu drucken. Gehen dafür bitte auf das Feld Drucken. 5

6 Antragsteller - Kundenstammdaten Auf der Seite Antragsteller können Sie nun unter Kundenstammdaten auch einen möglichen Titel des Kunden auswählen. Diese Möglichkeit haben Sie auch bei weiteren Antragstellern oder bei einem Bürgen. Bitte nutzen Sie künftig für die Eingabe eines Titels das entsprechende Auswahlfeld Titel und tragen Sie den Titel nicht mehr unter Nachname ein. Antragsteller Wirtschaftlich Berechtigter Das Geldwäschegesetz verpflichtet zur Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten. Das ist die natürliche Person, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Vertragspartner letztendlich steht oder auf deren Veranlassung eine Transaktion letztlich durchgeführt wird. Bei Finanzierung oder Leasing ist daher die folgende Frage an private Kunden notwendig: Schließen Sie das Geschäft für sich selbst ab oder handeln Sie für einen Dritten? Bislang mussten Sie gegebenenfalls diese Daten in der vertraulichen Selbstauskunft manuell erfassen. Künftig können Sie einen wirtschaftlich Berechtigten im gleichnamigen Bereich unter Antragsteller direkt erfassen. Klicken Sie bitte auf Ja, wenn Ihr Kunde für einen Dritten handelt. Dann öffnen sich weitere Felder zur Erfassung der Kundendaten dieses Dritten. Die hier erfassten Angaben werden automatisch in das Formular übernommen. 6

7 Antragsteller - Werbestopp Bislang war es notwendig, eine Einwilligung des Kunden zu postalischer oder telefonischer Werbung durch die Honda Bank manuell auf der vertraulichen Selbstauskunft (Abschnitt Einwilligungserklärung werbliche Ansprache ) zu erfassen. Mit der neuen Version von WebFinance können Sie diese Daten bereits auf der Seite Antragsteller erfassen. Lediglich die Unterschriften des / der Antragsteller(s) ist weiterhin notwendig. Die notwendige Kennzeichnung zum Werbestopp finden Sie auf der Seite Antragsteller im Bereich Vertrag : Option Ja : Der Kunde wünscht keinerlei Werbung Option Nein : Der Kunde wünscht Werbung von der Honda Bank (Werbung soll gestoppt werden) (Werbung soll nicht gestoppt werden) Wenn Ihr Kunde die Option Nein wählt, dann öffnet sich ein weiterer Bereich auf der Seite, in dem Sie die entsprechenden Werbekanäle, über die der Kunde Werbung erhalten möchte, auswählen können: Werbung per Post ist dabei immer mit einem Ja vorbelegt Ihr Kunde willigt damit ein, dass die Honda Bank ihm Werbung auf dem klassischen Weg per Post zukommen lassen darf. Werbung per Telefon ist mit einem Nein vorbelegt der Gesetzgeber verlangt für telefonische Werbung eine explizite Zustimmung des Kunden. Werbung per elektronischer Kommunikation ist mit einem Nein vorbelegt und bezieht sich auf die Möglichkeiten, via E- Mail, SMS oder Fax zu werben. Auch hier ist eine explizite Zustimmung des Kunden notwendig. Im Idealfall sollte Ihr Kunde bei der Nutzung von allen 3 Werbekanälen zustimmen. Bitte achten Sie darauf, dass Sie entsprechend der Auswahl Telefon- / Mobilfunknummer / -Adresse und Fax-Nummer im Bereich Kundenstammdaten am Seitenanfang eingegeben haben. Die folgende Abbildung zeigt den Abschnitt Einwilligungserklärung werbliche Ansprache in der vertraulichen Selbstauskunft. In WebFinance wurde in diesem Beispiel folgende Auswahl getroffen: Antragsteller 1: Werbestopp Option Nein / Werbung per Post Option Ja - der Kunde möchte Werbung per Post Antragsteller 2: Werbestopp Option Ja - der Kunde möchte keinerlei Werbung Bitte Unterschrift des Kunden einholen Bitte Unterschrift des Kunden einholen 7

8 Antragsteller - Bankverbindung Mit Einführung des SEPA-Verfahrens im Februar 2014 war es notwendig geworden, bei Finanzierungs- oder Leasinganträgen IBAN und BIC zu erfassen. In Fällen, in denen den Kunden diese Angaben nicht vorlagen, hatten wir als Hilfestellung einen IBAN-Rechner auf der Homepage der Honda Bank zur Verfügung gestellt. Dieser Umweg ist nun nicht mehr nötig. Wenn Ihre Kunden ihre IBAN nicht parat haben oder nicht kennen, klicken Sie bitte auf den Button Kontohelfer und geben die bisherige Kontonummer und die Bankleitzahl ein: Klicken Sie als nächstes bitte auf den Button Umwandeln : Der Kontohelfer ermittelt dann IBAN, BIC und gibt auch die Bank an. Um die Daten in den Antrag zu übernehmen klicken Sie bitte auf Übernehmen : 8

9 Antragsteller - Bankverbindung Sollten Ihre Kunden ihre IBAN bereits kennen, so können Sie diese auch direkt in des Feld IBAN eingeben und klicken als nächstes bitte auf den Button IBAN prüfen : BIC und Bank werden dadurch automatisch gesucht und ergänzt: Sobald Sie alle Daten zum Antragsteller erfasst und gespeichert haben, werden automatisch die rechts auf der Maske befindlichen Felder mit den Daten des Kontoinhabers befüllt. Sollte der Mitantragsteller der Kontoinhaber sein, so werden diese Felder mit den Daten des Antragstellers 2 befüllt. 9