5. Entwurf vom Deutsche Bundesbank Zentrale

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1 Deutsche Bundesbank Zentrale Entwurf der überarbeiteten Meldeschemata für die monatliche Bilanzstatistik Hintergrund: Neufassung der bankstatistischen Meldeanforderungen Neue bzw. geänderte Meldepositionen ==> zu melden ab Meldetermin Dezember 2009 Neue bzw. geänderte Meldepositionen ==> zu melden ab Meldetermin Juni 2010 Neue bzw. geänderte Meldepositionen ==> zu melden ab Meldetermin Dezember 2010 Neue bzw. geänderte Meldepositionen ==> zu melden ab Meldetermin Dezember 2011 Bitte beachten Sie folgende Hinweise: Bei dem vorliegenden Dokument handelt sich um den zweiten Entwurf der zukünftigen BISTA-Meldeschemata. Diese sollten bei den meldepflichtigen Banken (MFI), den Rechenzentralen und sonstigen Software-Anbietern nur für Vorüberlegungen zur Ressourcenplanung für die programmtechnische Umsetzung dienen. Keinesfalls sollten die vorgelegten Meldeschemata als Grundlage für Programmierarbeiten verwendet werden. Weiterentwickelte Schemata werden künftig auf der Bundesbank-Internetseite unter der Rubrik "Meldewesen / Bankenstatistik / Neufassung der EZB- Verordnungen" bereitgestellt. Wir beabsichtigen, die endgültigen Versionen der Meldeschemata, der Erläuterungen, der Bankenstatistik-Richtlinien und der Hinweise und Beispiele zum Ausweis von Verbriefungstransaktionen und sonstigen Kreditverkäufen/ -käufen in der monatlichen Bilanzstatistik ca. am 8. Juli 2009 zu veröffentlichen. Daher bitten wir Sie, uns im Bedarfsfall Anmerkungen zu der vorliegenden Entwurfsversion der Meldeschemata bis spätestens 2. Juli 2009 via an die Adresse Neufassung-EZB-Verordnungen@Bundesbank.de zu übermitteln. Anmerkungen

2 Wesentliche Änderungen in den skizzierten Meldevordrucken ggü. der Vorversion vom (veröffentlicht am ) Vordruck Zeile Spalte Kommentar HV / 701/ 702 / 703 redaktionelle Änderung: alt: "Aktivischer Handelsbestand"; neu: "Handelsbestand" HV redaktionelle Änderung: alt: "Aktivische Handelsbestandspositionen"; neu: "Handelsbestand" HV redaktionelle Änderung: alt: "Aktivischer Rechnungsabgrenzungsposten (soweit nicht unter HV ausgewiesen)"; neu: "Rechnungsabgrenzungsposten (soweit nicht unter HV ausgewiesen)" HV redaktionelle Änderung: alt: "Aktivische Marktwerte von Derivaten des Handelsbestands (sofern nicht unter HV oder als verbriefte Optionsscheine unter E ausgewiesen)"; neu: "Derivative Finanzinstrumente des Handelsbestands" HV redaktionelle Änderung: alt: "Währungsausgleichsposten (Unterschiedsbeträge, die sich am Meldestichtag aus der Umrechnung von auf Fremdwährung lautenden Aktiv- und Passivposten in Euro ergeben)"; neu: "Währungsausgleichsposten" HV redaktionelle Änderung: alt: "Netzgeld-Aufladungsgegenwerte (und ähnliche Ausprägungsformen elektronischen Geldes, sofern nicht in HV enthalten)"; neu: "Netzgeld-Aufladungsgegenwerte" HV redaktionelle Änderung: alt: "Passivische Rechnungsabgrenzungsposten"; neu: "Rechnungsabgrenzungsposten" HV redaktionelle Änderung: alt: "Passivische Marktwerte von Derivaten des Handelsbestands (sofern nicht unter HV ausgewiesen)"; neu: "Derivative Finanzinstrumente des Handelsbestands" HV redaktionelle Änderung: alt: "Währungsausgleichsposten (Unterschiedsbeträge, die sich am Meldestichtag aus der Umrechnung von auf Fremdwährung lautenden Aktiv- und Passivposten in Euro ergeben)"; neu: "Währungsausgleichsposten" HV redaktionelle Änderung: alt: "Passivische Handelsbestandspositionen"; neu: "Handelsbestand" A2 06 redaktionelle Änderung: Spaltenbezeichnung geändert in: Spalte entfallen E1 06 redaktionelle Änderung: Spaltenbezeichnung geändert in: Spalte entfallen E2 06 und 09 redaktionelle Änderung: Spaltenbezeichnung geändert in: Spalte entfallen H2 Erweiterung der Berechnungsformel in Fußnote 4 um den Abzugsbetrag der begebenen, börsenfähigen Schuldverschreibungen im eigenen Bestand: alt: "4) Pauschbetrag zu berechnen aus der Summe von Anlage F1 Pos. 100/01 + Pos. 100/02 + Anlage F2 Pos. 400/01 + Pos. 400/02 + Hauptvordruck HV22 Pos. 432;"; neu: "4) Pauschbetrag zu berechnen aus der Summe von Anlage F1 Pos. 100/01 + Pos. 100/02 + Anlage F2 Pos. 400/01 + Pos. 400/02 + Hauptvordruck HV22 Pos Anlage H Pos. 171/01" A2 Bausparkassen 06 redaktionelle Änderung: Spaltenbezeichnung geändert in: Spalte entfallen O1 HV22 E1 E2/E3 redaktionelle Anpassung des Wortlautes der Meldebogenüberschrift: 1. Ebene: alt: "Forderungsverkäufe und -käufe an/von Nicht-MFIs (die keine Verbriefungstransaktionen betreffen)"; neu: "Forderungsverkäufe und -käufe an/von Nicht-MFIs (die keine Verbriefungstransaktionen betreffen) im Berichtszeitraum"; 2. Ebene: alt: "Aggregierter Saldo aller im Berichtszeitraum an Nicht-MFIs verkauften und von Nicht-MFIs angekauften Kredite bzw. Kreditportfolien, die keiner von einer Verbriefungszweckgesellschaft durchgeführten "traditionellen" Verbriefungstransaktion (True-Sale) zugrunde liegen"; neu: "Forderungsverkäufe und käufe an/von Geschäftspartner(n) ohne MFI-Status (sonstige Geschäftspartner), die keine Verbriefungstransaktionen betreffen - Aggregierter Saldo -" 524 / 525 / 526 redaktionelle Änderung: alt: "Passivischer Handelsbestand"; neu: "Handelsbestand" redaktionelle Änderung: alt: "Fußnote 5) Vor Abzug der Leerverkäufe (oder ähnlich wirkender Effekte) "; neu: "Fußnote 5) Vor Abzug der Leerverkäufe" redaktionelle Änderung: alt: "Fußnote 2) Vor Abzug der Leerverkäufe (oder ähnlich wirkender Effekte) "; neu: "Fußnote 2) Vor Abzug der Leerverkäufe" Änderungen ggü. Vorversion

3 Wesentliche Änderungen in den skizzierten Meldevordrucken ggü. der Vorversion vom (veröffentlicht am ) Vordruck Zeile Spalte Kommentar alle Meldeschemata / redaktionelle Änderung: alle Meldeschemata: Die Bezeichnung der Vordruck-Nummern auf allen Meldeschemata (jeweils unten links) wurden Vordrucke angepasst B5 / B6 redaktionelle Änderung: alt: "Fußnote 1) Unternehmen ohne "Versicherungsunternehmen (d.h. Branchenschlüssel gem. der Kundensystematik: 650 und 64C)" und ohne "sonstige Finanzierungsinstitutionen (d.h. Branchenschlüssel gem. der Kundensystematik: 64D, 64E, 64G, 64H, 660)" "; neu: "Fußnote 1) Unternehmen ohne "Versicherungsunternehmen" und ohne "sonstige Finanzierungsinstitutionen" B7 O2 905 O2 907 O2 / P1 / S1 906 redaktionelle Änderung: alt: "Fußnote 5) Unternehmen ohne "Versicherungsunternehmen (d.h. Branchenschlüssel gem. der Kundensystematik: 650 und 64C)" und ohne "sonstige Finanzierungsinstitutionen (d.h. Branchenschlüssel gem. der Kundensystematik: 64D, 64E, 64G, 64H, 660)" "; neu: "Fußnote 5) Unternehmen ohne "Versicherungsunternehmen" und ohne "sonstige Finanzierungsinstitutionen" redaktionelle Anpassung des Wortlautes der Positionsbeschreibung; neu: "Auswirkungen auf die Bilanz / Angaben zum Servicing"; Verlagerung der detaillierten Kennziffernbeschreibung in die Bankenstatistik-Richtlinien; vgl. auch Fußnote 3); Durch die Verlagerung der Positionsbeschreibungen in die Richtlinien wurde Fußnote 3 (alt) obsolet; daher Umwidmung redaktionelle Anpassung des Wortlautes der Positionsbeschreibung; neu: "Verbrieftes Volumen, das nicht im BISTA-Bestand des Vortermins enthalten war"; Verlagerung der detaillierten Kennziffernbeschreibung in die Bankenstatistik-Richtlinien; vgl. auch Fußnote 3); Durch die Verlagerung der Positionsbeschreibungen in die Richtlinien wurde Fußnote 3) (alt) obsolet; daher Umwidmung redaktionelle Anpassung des Wortlautes der Positionsbeschreibung; neu: "Fallgruppe der Verbriefungsdefinition"; Verlagerung der detaillierten Kennziffernbeschreibung in die Bankenstatistik-Richtlinien; siehe auch Fußnote 3) bei Anlage O2, zun Fußnote 8) bei Anlagen P1 und S1 redaktionelle Anpassung des Wortlautes der Positionsbeschreibung; neu: "Servicing"; Verlagerung der detaillierten Kennziffernbeschreibung P1 905 in die Bankenstatistik-Richtlinien; vgl. auch Fußnote 8) redaktionelle Anpassung des Wortlautes der Positionsbeschreibung; neu: "Auswirkungen auf die Bilanz / Angaben zum Servicing"; S1 905 Verlagerung der detaillierten Kennziffernbeschreibung in die Bankenstatistik-Richtlinien; vgl. auch Fußnote 8) S1 redaktionelle Änderung: Fußnote 2); alt: Verweis auf Anwahlposition P ; neu: Verweis auf S O1 905 C Zelle wurde gesperrt (wg. identisch mit C C4 111 / 240 alle Zellen in den Zeilen wurden gesperrt Bewertungskorrekturen A Zelle wurde geöffnet C Zelle wurde geöffnet C Zelle wurde geöffnet redaktionelle Anpassung des Wortlautes der Positionsbeschreibung; neu: "Auswirkungen auf die Bilanz"; Verlagerung der detaillierten Kennziffernbeschreibung in die Bankenstatistik-Richtlinien; vgl. auch Fußnote 7); Durch die Verlagerung der Positionsbeschreibungen in die Richtlinien wurde Fußnote 7 (alt) obsolet; daher Umwidmung Die Meldeschemata A1B, B1B, B3B, B4B, B5B, B6B, B7B, E1B, E2B, E3B + (A1B Bausparkassen, B1B Bausparkassen, B2B Bausparkassen) wurden eingefügt. Änderungen ggü. Vorversion

4 Monatliche Bilanzstatistik für den Monat gemäß Anordnung der Deutschen Bundesbank vom (Bundesbank-Mitteilung 8001/2009, Bundesanzeiger Nr. 29 vom 24. Februar 2009) Bankengruppe BBk HV Bereich Rechtsform Hauptvordruck Blatt 1 Aktiva - Stand am Monatsende in Tsd Euro - HV Kassenbestand Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere Guthaben bei Zentralnotenbanken Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften Leerposition Anteile an verbundenen Unternehmen Schatzwechsel, unverzinsliche Schatzanweisungen und ähnliche Schuldtitel öffentlicher Stellen, refinanzierbar 120 Treuhandvermögen 041 bei der Deutschen Bundesbank Treuhandkredite bei Zentralnotenbanken in anderen Niederlassungsländern treuhänderisch gehaltene Wertpapiere 122 Summe sonstiges Treuhandvermögen Wechsel, refinanzierbar 051 bei der Deutschen Bundesbank 052 bei Zentralnotenbanken in anderen Niederlassungsländern 060 Forderungen an Banken (MFIs) 061 Buchforderungen 062 Wechsel, die von Banken eingereicht wurden (soweit nicht in Position 050 erfasst) Summe Summe Forderungen an Nichtbanken (Nicht MFIs) 173 Rechnungsabgrenzungsposten für Sparbriefe u.ä. 071 Buchforderungen 071 Abzinsungspapiere Wechsel, die von Nichtbanken eingereicht wurden Aktivsaldo der schwebenden Verrechnungen 174 (soweit nicht in Position 050 erfasst) Summe Aktivsaldo der Aufwands und Ertragskonten Summe 120 Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand (einschließlich Schuldverschreibungen aus dem Umtausch von Ausgleichsforderungen) 130 Sachanlagen 140 Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital 150 Eigene Aktien oder Anteile 160 Sonstige Aktiva 171 Schecks, fällige Schuldverschreibungen, Zins und Dividendenscheine sowie zum Einzug erhaltene Papiere 172 Leasinggegenstände Schuldverschreibungen und andere 176 übrige Aktiva 176 festverzinsliche Wertpapiere Summe Geldmarktpapiere (soweit nicht in Position 040 erfasst) 082 Anleihen und Schuldverschreibungen Summe der Aktiva eigene Schuldverschreibungen Für die Richtigkeit der Meldung (einschl. Anlagen) Summe Größere Veränderungen einzelner Positionen in der laufenden Geschäftsentwicklung im Berichtsmonat bitte auf einem gesonderten Blatt erläutern, Datum Firma und Unterschrift Sachbearbeiter Telefon (HV11) HV11

5 Monatliche Bilanzstatistik für den Monat Hauptvordruck Blatt 2 Zusatzangaben zu Aktiva - Stand am Monatsende in Tsd Euro - HV12 in Position 010 enthalten: in Position 176 enthalten: Nicht in Wertpapieren verbriefte Optionsrechte aus Optionsgeschäften (gezahlte Optionspreise) sowie Sicherheitsleistungen und Ausgleichszahlungen für noch nicht abgewickelte Terminmarktpositionen (Einschüsse, 011 inländische gesetzliche Zahlungsmittel gezahlte "initial margins" und "variation margins") auf D Mark lautende Zahlungsmittel Aufgelaufene Zinsen auf Kredite Leerposition Aufgelaufene Zinsen auf Wertpapiere Leerposition Aktivischer Rechnungsabgrenzungsposten (soweit nicht unter HV ausgewiesen) Leerposition Steuervorauszahlungen 185 Aktivische Marktwerte von Derivaten des Handelsbestands (sofern nicht unter HV oder als verbriefte 186 Optionsscheine unter E ausgewiesen) Derivative Finanzinstrumente des Handelsbestands 186 Währungsausgleichsposten (Unterschiedsbeträge, die sich am Meldestichtag aus der Umrechnung von auf in Position 060 enthalten: 187 Fremdwährung lautenden Aktiv- und Passivposten in Euro ergeben) Aktivischer Handelsbestand Leerposition Leerposition 189 in Position 070 enthalten: 190 Leerposition Aktivischer Handelsbestand 701 in Position 080 enthalten: Zusatzangaben (außerbilanzielle und sonstige) 702 Aktivischer Handelsbestand 702 Verbriefung 179 Forderungen, die traditionellen Verbriefungen mit Bilanzabgang zu Grunde liegen und bei denen das in Position 081 enthalten: meldende Institut der Forderungsverkäufer ( Originator ) und "Servicer" ist Schuldverschreibungen der EZB Forderungen, die traditionellen Verbriefungen zu Grunde liegen, bei denen das meldende Institut aber nicht der Forderungsverkäufer ( Originator ) ist, sondern lediglich das Servicing wahrnimmt. 181 in Position 082 enthalten: 182 Forderungen, die "traditionellen Verbriefungen" ohne Bilanzabgang zu Grunde liegen und bei denen das 084 variabel verzinsliche Anleihen 1) 084 meldende Institut der Forderungsverkäufer ( Originator ) ist Null Kupon Anleihen 1) 2) Leerposition Fremdwährungsanleihen 1) 3) Leerposition Leerposition 087 Sonstiges zu Position 083: 197 Leerposition Leerposition Leerposition Leerposition Leerposition Leerposition 208 in Position 090 enthalten: 209 Leerposition Aktivischer Handelsbestand 703 im Berichtsmonat: zu den Positionen 100 und 110: 191 Belastungen auf Konten von Nichtbanken 4) 101 Nennbetrag der Beteiligungen an inländischen Banken (MFIs) (ohne Barverkehr) 191 (einschl. Geschäftsguthaben bei Kreditgenossenschaften) Zu Protest gegebene Wechsel und der Anteile an verbundenen inländischen Banken (MFIs) Stückzahl Betrag 193 in Position 130 enthalten: Nicht eingelöste Schecks (Vorlegungsvermerk) 131 Schuldverschreibungen aus dem Umtausch von 194 Stückzahl 194 Ausgleichsforderungen Betrag 195 zu Position 160: Abstimmsumme (Summe aller Anwahlpositionen ) Nennbetrag der eigenen Aktien oder Anteile 161 1) Auf Fremdwährung lautende variabel verzinsliche Anleihen oder Null Kupon Anleihen sind zusätzlich in Position 086 zu erfassen in Position 180 enthalten: 2) Buchwert 196 Aktivische Handelsbestandspositionen 196 3) Siehe auch Fußnote 5 der Anlage F1 202 Leerposition 202 4) Nicht von Bausparkassen auszufüllen 203 Leerposition Leerposition Leerposition 205 (HV12) HV12

6 Monatliche Bilanzstatistik für den Monat Passiva - Stand am Monatsende in Tsd Euro - Hauptvordruck Blatt 3 HV Verbindlichkeiten gegenüber Banken (MFIs) 320 Sonstige Passiva (für Bausparkassen: einschl. Bauspareinlagen) aufgelaufene Zinsen auf Null Kupon Anleihen Verbindlichkeiten gegenüber Nichtbanken (Nicht MFIs) 322 Passivposition aus der Refinanzierung von Leasingforderungen Spareinlagen (für Bausparkassen: einschl. Bauspareinlagen) Verpflichtungen aus Warengeschäften und andere Verbindlichkeiten 222 aufgenommenen Warenkrediten Summe Passivsaldo der schwebenden Verrechnungen Verbriefte Verbindlichkeiten 325 Passivsaldo der Aufwands und Ertragskonten begebene Schuldverschreibungen übrige Passiva begebene Geldmarktpapiere 232 Summe eigene Akzepte und Solawechsel im Umlauf Summe der Passiva sonstige verbriefte Verbindlichkeiten Eventualverbindlichkeiten Summe Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten 341 Wechseln (einschließlich eigener Ziehungen) 240 Treuhandverbindlichkeiten 342 Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen Treuhandkredite Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde 242 treuhänderisch begebene Wertpapiere 242 Verbindlichkeiten sonstige Treuhandverbindlichkeiten 243 Summe 340 Summe Aus dem Wechselbestand vor Verfall zum Einzug versandte Wechsel Wertberichtigungen Geschäftsvolumen ( ) Rückstellungen Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften gegenüber Sonderposten mit Rücklageanteil Nachrangige Verbindlichkeiten Genussrechtskapital inländischen Banken (MFIs) 372 inländischen Nichtbanken (Nicht MFIs) 373 Ausländern Fonds für allgemeine Bankrisiken 300 Summe Eigenkapital 380 Platzierungs und Übernahmeverpflichtungen gezeichnetes Kapital Unwiderrufliche Kreditzusagen Rücklagen 312 Abstimmsumme ( ) abzüglich ausgewiesener Verlust 313 Summe 310 (HV21) HV21

7 Monatliche Bilanzstatistik für den Monat Zusatzangaben zu Passiva - Stand am Monatsende in Tsd Euro - HV22 in Position 210 enthalten: in Position 330 enthalten 211 aufgenommene Konsortialkredite Passivische Handelsbestandspositionen nsschuldverschreibungen Leerposition Passivischer Handelsbestand Leerposition Leerposition 483 in Position 220 enthalten: 484 Leerposition Passivischer Handelsbestand 525 Zusatzangaben (außerbilanzielle und sonstige in Position 221 enthalten: 400 Verbindlichkeiten gegen Sicherheitsleistung 431 Altersvorsorgevermögen nach dem AVmG durch eigene Aktiva durch sonstige Sicherheiten 402 in Position 222 enthalten: Summe nsschuldverschreibungen Zins und Währungsswaps 411 Zinsswaps 411 zu Position 233 nachrichtlich: 412 Währungsswaps eigener Bestand an eigenen Akzepten und Solawechseln Zins /Währungsswaps 413 Summe 410 in Position 230 enthalten: 526 Passivischer Handelsbestand Verwaltungskredite 420 in Position 280 enthalten: 511 Leerposition nachrangig begebene börsenfähige Schuldverschreibungen Leerposition Leerposition Leerposition nachrangig begebene nicht börsenfähige Schuldverschreibungen Leerposition darunter: auf Euro lautend Leerposition nachrangig begebene nsschuldverschreibungen darunter: auf Euro lautend Leerposition Nachrangig begebene Schuldverschreibungen mit Laufzeit bis 2 Jahre einschließlich Leerposition 521 Unverbriefte nachrangige Verbindlichkeiten gegenüber Nichtbanken mit vereinbarter Laufzeit oder 441 Kündigungsfrist bis 2 Jahre einschl Leerposition 522 darunter: Unverbriefte nachrangige Verbindlichkeiten gegenüber Nichtbanken im Inland und in 442 anderen Ländern der EWU mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist bis 2 Jahren einschl Leerposition Leerposition 443 Jährliche Zusatzangaben in Position 326 enthalten: 450 Zahl der im Umlauf befindlichen Bankkunden Karten (nur zum 31. Juli auszufüllen) Leerposition Leerposition Geldkarten Aufladungsgegenwerte Leerposition darunter: auf EURO-lautend 501 Anzahl der Beschäftigten (nur zum Meldetermin Ende Februar auszufüllen) Netzgeld-Aufladungsgegenwerte (und ähnliche Ausprägungsformen elektronischen Geldes, sofern nich 502 in HV enthalten) Anzahl der Beschäftigten (nach Vollzeitbeschäftigten) 472 Erhaltene Optionspreise (Optionsrechte ohne Wertpapiercharakter), soweit die Option noch ausgeübt 335 werden kann, ferner erhaltene "initial margins" und "variation margins" aus noch nicht abgewickelten Anzahl der Beschäftigten (nach Köpfen) 473 Finanzterminkontrakten 336 Aufgelaufene Zinsen auf Verbindlichkeiten Aufgelaufene Zinsen auf Wertpapiere Passivische Rechnungsabgrenzungsposten 338 Abstimmsumme (Summe aller Anwahlpositionen) 903 Versteuerte Pauschalwertberichtigungen (stille Vorsorgereserven gemäß 340f Abs. 1 HGB und Art Abs. 2 Satz 2 EGHGB) 339 Passivische Marktwerte von Derivaten des Handelsbestands (sofern nicht unter HV ausgewiesen) 505 Derivative Finanzinstrumente des Handelsbestands 505 Währungsausgleichsposten (Unterschiedsbeträge, die sich am Meldestichtag aus der Umrechnung von 506 auf Fremdwährung lautenden Aktiv- und Passivposten in Euro ergeben) Leerposition Leerposition Leerposition Leerposition 510 (HV22) HV22

8 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Forderungen an Banken (MFIs) Anlage A1 Schuldner Inländische Banken Inländische Banken (ohne 113 und 114) 111 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 115 Buchforderungen (gemäß Aktiva 061) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 04) einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren täglich fällig einschließlich Zuständ. Landesbank/Genossenschaftl. Zentralbank Angeschlossene Sparkassen/Kreditgenossenschaften 1) 113 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 116 Deutsche Bundesbank 114 Inländische Banken ( ) 110 Ausländische Banken Banken (MFI) mit Sitz in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion (EWU) 121 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 122 Banken mit Sitz außerhalb der EWU 123 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 124 Ausländische Banken (Summe ) Summe Banken ( ) Schuldner Inländische Banken Inländische Banken (ohne 113 und 114) 111 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 115 Zuständ. Landesbank/Genossenschaftl. Zentralbank Angeschlossene Sparkassen/Kreditgenossenschaften 1) 113 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 116 Deutsche Bundesbank 114 Inländische Banken ( ) 110 Ausländische Banken Banken (MFI) mit Sitz in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion (EWU) 121 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 122 Banken mit Sitz außerhalb der EWU 123 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 124 Ausländische Banken (Summe ) 120 Summe Banken ( ) 100 Wechselkredite Treuhandkredite 6) Guthaben bei Forderungen aus Wechsel- Wechsel Zentralnotenbanken Konsortialkrediten diskontkredite 2) 3) im Bestand 4) 5) (gemäß Aktiva 020) (alle Währungen) (in den Spalten 05 und 07 enthalten) ) Nur von Sparkassen/Kreditgenossenschaften bzw. Landesbanken/Genossenschaftlichen Zentralbanken auszufüllen; Forderungen 4) Sektorale Untergliederung nach dem Bezogenen der Wechsel der Landesbanken/Genossenschaftlichen Zentralbanken an ihr Spitzeninstitut sind nicht hier, sondern in Zeile 111 einzubeziehen 5) Abstimmung mit Aktiva : Anlage A1 Position 100/07 + Anlage B1 Position 500/06 2) Sektorale Untergliederung nach dem Einreicher der Wechsel 6) Abstimmung mit Aktiva 121: Anlage A1 Position 100/08 + Anlage B1 Position 500/07 3) Abstimmung mit Aktiva Passiva : Anlage A1 Position 100/06 + Anlage B1 Position 500/05 (A1) A1

9 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Forderungen an Banken (MFIs) Ergänzung zur Anlage A1 Veränderungen durch Bewertungskorrekturen im Berichtsmonat 4) Anlage A1B Schuldner Inländische Banken Inländische Banken (ohne 113 und 114) 111 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 115 Buchforderungen (gemäß Aktiva 061) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 04) einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren täglich fällig einschließlich Zuständ. Landesbank/Genossenschaftl. Zentralbank Angeschlossene Sparkassen/Kreditgenossenschaften 1) 113 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 116 Deutsche Bundesbank 114 Inländische Banken ( ) 110 Ausländische Banken Banken (MFI) mit Sitz in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion (EWU) 121 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 122 Banken mit Sitz außerhalb der EWU 123 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 124 Ausländische Banken (Summe ) Summe Banken ( ) Schuldner Inländische Banken Inländische Banken (ohne 113 und 114) 111 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 115 Zuständ. Landesbank/Genossenschaftl. Zentralbank Angeschlossene Sparkassen/Kreditgenossenschaften 1) 113 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 116 Deutsche Bundesbank 114 Inländische Banken ( ) 110 Ausländische Banken Banken (MFI) mit Sitz in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion (EWU) 121 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 122 Banken mit Sitz außerhalb der EWU 123 darunter: Forderungen aus Reverse-Repo Geschäften 124 Ausländische Banken (Summe ) 120 Summe Banken ( ) 100 Wechselkredite Treuhandkredite Guthaben bei Forderungen aus Wechsel- Wechsel Zentralnotenbanken Konsortialkrediten diskontkredite 2) im Bestand 3) (gemäß Aktiva 020) (alle Währungen) (in den Spalten 05 und 07 enthalten) ) Nur von Sparkassen/Kreditgenossenschaften bzw. Landesbanken/Genossenschaftlichen Zentralbanken auszufüllen; Forderungen 4) Abschreibungen -, Zuschreibungen + der Landesbanken/Genossenschaftlichen Zentralbanken an ihr Spitzeninstitut sind nicht hier, sondern in Zeile 111 einzubeziehen 2) Sektorale Untergliederung nach dem Einreicher der Wechsel 3) Sektorale Untergliederung nach dem Bezogenen der Wechsel (A1B) A1B

10 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage A2 Verbindlichkeiten gegenüber Banken (MFIs) ## Gläubiger Inländische Banken Inländische Banken (ohne 113 und 114) 111 darunter: Verbindlichkeiten aus Repurchase Agreements (Repos) 115 Zuständ. Landesbank/Genossenschaftl. Zentralbank Angeschlossene Sparkassen/Kreditgenossenschaften 1) 113 darunter: Verbindlichkeiten aus Repurchase Agreements (Repos) 116 Deutsche Bundesbank 114 Inländische Banken ( ) 110 Ausländische Banken Banken (MFI) mit Sitz in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion (EWU) 121 darunter: Verbindlichkeiten aus Repurchase Agreements (Repos) 122 Banken mit Sitz außerhalb der EWU 123 darunter: Verbindlichkeiten aus Repurchase Agreements (Repos) 124 Ausländische Banken (Summe ) 120 Summe Banken ( ) 100 nachrichtlich: In Zeile 123 enthaltene Verbindlichkeiten mit vereinbarter Kündigungsfrist (ohne vereinbarte Laufzeit) 200 nachrichtlich: In Zelle A enthaltene Verbindlichkeiten mit vereinbarter Laufzeit, bei denen der Gläubiger ein zusätzliches Kündigungsrecht besitzt, das aber noch nicht ausgeübt wurde (Ausweis in der 300 Spalte der vereinbarten Laufzeit) 5) nachrichtlich: In Zelle A enthaltene Verbindlichkeiten mit vereinbarter Laufzeit, bei denen der Gläubiger ein zusätzliches Kündigungsrecht besitzt, das bereits ausgeübt wurde (Ausweis in der Spalte der 400 vereinbarten Kündigungsfrist) 5) Verbindlichkeiten (gemäß Passiva 210) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt Spalte entfallen bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 04) einschließlich bis 2 Jahren 2 Jahren täglich fällig einschließlich Gläubiger Inländische Banken Inländische Banken (ohne 113 und 114) 111 darunter: Verbindlichkeiten aus Repurchase Agreements (Repos) 115 Zuständ. Landesbank/Genossenschaftl. Zentralbank Angeschlossene Sparkassen/Kreditgenossenschaften 1) 113 darunter: Verbindlichkeiten aus Repurchase Agreements (Repos) 116 Deutsche Bundesbank 114 Inländische Banken ( ) 110 Ausländische Banken Banken (MFI) mit Sitz in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion (EWU) 121 darunter: Verbindlichkeiten aus Repurchase Agreements (Repos) 122 Banken mit Sitz außerhalb der EWU 123 darunter: Verbindlichkeiten aus Repurchase Agreements (Repos) 124 Ausländische Banken (Summe ) 120 Summe Banken ( ) 100 nachrichtlich: In Zeile 123 enthaltene Verbindlichkeiten mit vereinbarter Kündigungsfrist (ohne vereinbarte Laufzeit) 200 nachrichtlich: In Zelle A enthaltene Verbindlichkeiten mit vereinbarter Laufzeit, bei denen der Gläubiger ein zusätzliches Kündigungsrecht besitzt, das aber noch nicht ausgeübt wurde (Ausweis in der 300 Spalte der vereinbarten Laufzeit) 5) nachrichtlich: In Zelle A enthaltene Verbindlichkeiten mit vereinbarter Laufzeit, bei denen der Gläubiger ein zusätzliches Kündigungsrecht besitzt, das bereits ausgeübt wurde (Ausweis in der Spalte der 400 vereinbarten Kündigungsfrist) 5) 1) Nur von Sparkassen/Kreditgenossenschaften bzw. Landesbanken/Genossenschaftlichen Zentralbanken auszufüllen; Verbindlichkeiten in den Spalten 05 und 12 enthalten: Wechselverbindlichkeiten Sparbriefe, den Kreditnehmern nicht Indossaments Eigene Akzepte und ns Sparschuld abgerechnete weiter verbindlichkeiten Solawechsel im Umlauf Nachrangige verschreibungen 2) gegebene Wechsel einschl. (gem. Passiva 341) (gem. Passiva 233) Treuhandkredite 3) 2) 4) Verbindlichkeiten eigener Ziehungen ) Abstimmung mit Passiva 241: Anlage A2 Position 100/11 + Anlage C2 Position 500/04 der Landesbanken/Genossenschaftlichen Zentralbanken gegenüber ihrem Spitzeninstitut sind nicht hier, sondern in Zeile 111 einzubeziehen 4) Abstimmung mit Passiva 280: HV22 Position HV22 Position Anlage A2 Position 100/12 + Anlage C2 Position 500/05 2) Einschließlich entsprechender nachrangig begebener Titel 5) Ausweis der in A enthaltenen Sparbriefe und ns-sparschuldverschreibungen bzw. der in A enthaltenen nachrangigen Verbindlichkeiten zusätzlich in den Spalten 07 bzw. 12 (A2) A2

11 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage A3 Verbindlichkeiten gegenüber Banken (MFIs) Übertragbare Verbindlichkeiten in Verbindlichkeiten gemäß A enthalten Gläubiger alle Währungen in Spalte 01 enthalten: auf EURO lautend Inländische Banken (MFI) 1) 110 Ausländische Banken Banken (MFI) mit Sitz in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion (EWU) 1) 121 Banken mit Sitz außerhalb der EWU 2) 122 Ausländische Banken (Summe ) 120 Summe Banken ( ) 100 1) Nur Banken mit MFI-Status; keine Geldmarktfonds 2) Banken, die in dem betreffenden Land als Bank gelten (A3) A3

12 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Forderungen an Nichtbanken (Nicht-MFIs) Anlage B1 Buchforderungen (gemäß Aktiva 071) Wechselkredite Forderungen aus mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt Wechsel- Wechsel Konsortial- Schuldner bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 03) diskontkredite 1)2) im Bestand 3)4) Treuhand- krediten einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren kredite 5) (alle Währungen) einschließlich (in Spalten 04 und 06 enthalten) Inländische Nichtbanken Leerposition 111 Versicherungsunternehmen 112 sonstige Finanzierungsinstitutionen 113 darunter: Forderungen aus Reverse Repo-Geschäften 115 darunter: mit Zentralen Gegenparteien darunter: Forderungen an Verbriefungszweckgesellschaften darunter: mit Finanz- und Versicherungsdienstleistungen verbundene Tätigkeiten 9) 118 sonstige Unternehmen (ohne 112 und 113) 114 Unternehmen ( ) 110 wirtschaftlich selbständige Privatpersonen 6) 121 wirtschaftlich unselbständige Privatpersonen 122 sonstige Privatpersonen 123 Privatpersonen (121 bis 123) 120 Organisationen ohne Erwerbszweck 130 Inländische Unternehmen und Privatpersonen (einschl. Organisationen) ( ) 100 Bund 7) 210 Länder 220 Gemeinden und Gemeindeverbände 8) 230 Leerposition 240 Sozialversicherung 250 Inländische öffentliche Haushalte (210 bis 250) 200 Inländische Nichtbanken ( ) 300 Ausländische Nichtbanken Unternehmen und Privatpersonen 421 darunter: Forderungen aus Reverse Repo-Geschäften 423 darunter: mit Zentralen Gegenparteien darunter: Forderungen an Verbriefungszweckgesellschaften öffentliche Haushalte 422 Ausländische Nichtbanken ( ) 400 Summe Nichtbanken ( ) 500 1) Sektorale Untergliederung nach dem Einreicher der Wechsel 6) Einschließlich Einzelkaufleute 2) Abstimmung mit Aktiva Passiva : Anlage A1 Position 100/06 + Anlage B1 Position 500/05 7) Einschließlich Sondervermögen des Bundes 3) Sektorale Untergliederung nach dem Bezogenen der Wechsel 8) Einschließlich aller kommunaler Zweckverbände (d.h. mit hoheitlichen und/oder wirtschaftlichen Aufgaben) 4) Abstimmung mit Aktiva : Anlage A1 Position 100/07 + Anlage B1 Position 500/06 9) gem. Kundensystematik-Branchenschlüssel 660 5) Abstimmung mit Aktiva 121: Anlage A1 Position 100/08 + Anlage B1 Position 500/07 (B1) B1

13 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Forderungen an Nichtbanken (Nicht-MFIs) Ergänzung zur Anlage B1 Veränderungen durch Bewertungskorrekturen im Berichtsmonat 7) Anlage B1B Buchforderungen (gemäß Aktiva 071) Wechselkredite Forderungen aus mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt Wechsel- Wechsel Konsortial- Schuldner bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 03) diskontkredite 1) im Bestand 2) Treuhand- krediten einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren kredite (alle Währungen) einschließlich (in Spalten 04 und 06 enthalten) Inländische Nichtbanken Leerposition 111 Versicherungsunternehmen 112 sonstige Finanzierungsinstitutionen 113 darunter: Forderungen aus Reverse Repo-Geschäften 115 darunter: mit Zentralen Gegenparteien darunter: Forderungen an Verbriefungszweckgesellschaften darunter: mit Finanz- und Versicherungsdienstleistungen verbundene Tätigkeiten 6) 118 sonstige Unternehmen (ohne 112 und 113) 114 Unternehmen ( ) 110 wirtschaftlich selbständige Privatpersonen 3) 121 wirtschaftlich unselbständige Privatpersonen 122 sonstige Privatpersonen 123 Privatpersonen (121 bis 123) 120 Organisationen ohne Erwerbszweck 130 Inländische Unternehmen und Privatpersonen (einschl. Organisationen) ( ) 100 Bund 4) 210 Länder 220 Gemeinden und Gemeindeverbände 5) 230 Leerposition 240 Sozialversicherung 250 Inländische öffentliche Haushalte (210 bis 250) 200 Inländische Nichtbanken ( ) 300 Ausländische Nichtbanken Unternehmen und Privatpersonen 421 darunter: Forderungen aus Reverse Repo-Geschäften 423 darunter: mit Zentralen Gegenparteien darunter: Forderungen an Verbriefungszweckgesellschaften öffentliche Haushalte 422 Ausländische Nichtbanken ( ) 400 Summe Nichtbanken ( ) 500 1) Sektorale Untergliederung nach dem Einreicher der Wechsel 6) gem. Kundensystematik-Branchenschlüssel 660 2) Sektorale Untergliederung nach dem Bezogenen der Wechsel 7) Abschreibungen -, Zuschreibungen + 3) Einschließlich Einzelkaufleute 4) Einschließlich Sondervermögen des Bundes 5) Einschließlich aller kommunaler Zweckverbände (d.h. mit hoheitlichen und/oder wirtschaftlichen Aufgaben) (B1B) B1B

14 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage B3 Forderungen an Nichtbanken (Nicht-MFIs) in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion Forderungen Beträge in Tsd Euro Schuldner in anderen Buchforderungen (gemäß Aktiva 071- Teilbetrag) Wechselkredite Forderungen aus Mitgliedsländern mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt Wechsel- Wechsel Konsortialder Europäischen Währungsunion bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 03) diskontkredite 1) 2) im Bestand Treuhandkredite krediten einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren (alle Währungen) einschließlich (in Spalten 04 und 06 enthalten) Leerposition 111 Versicherungsunternehmen 112 sonstige Finanzierungsinstitutionen 113 darunter: Forderungen aus Reverse Repo-Geschäften 115 darunter: mit Zentralen Gegenparteien 116 darunter: Forderungen an Verbriefungszweckgesellschaften darunter: mit Finanz- und Versicherungsdienstleistungen verbundene Tätigkeiten 5) sonstige Unternehmen (ohne 112 und 113) 114 Unternehmen ( ) 110 Privatpersonen 3) ; Schuldner von Konsumentenkrediten 4) 121 Kredite für den Wohnungsbau 122 sonstige Kredite 123 darunter: an wirtschaftlich selbständige Privatpersonen 3) 124 Privatpersonen 3) (121 bis 123) 120 Organisationen ohne Erwerbszweck 130 Unternehmen und Privatpersonen (einschl. Organisationen) ( ) 100 Zentralregierungen 210 Länder 220 Gemeinden 230 Leerposition 240 Sozialversicherungen 250 Öffentliche Haushalte (210 bis 250) 200 Nichtbanken ( ) 300 1) Sektorale Untergliederung nach dem Einreicher der Wechsel 4) Kredite, die zur persönlichen Verwendung für den Kauf von Gütern und die Inanspruchnahme von Dienstleistungen gewährt worden sind (einschl. Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten, 2) Sektorale Untergliederung nach dem Bezogenen der Wechsel revolvierende Kredite und Kreditkartenkredite; diese Ausprägungsformen sind im Laufzeitband "bis 1 Jahr einschließlich" auszuweisen) 3) Einschließlich Einzelkaufleute 5) gem. Kundensystematik-Branchenschlüssel 660 (B3) B3

15 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage B3B Forderungen an Nichtbanken (Nicht-MFIs) in anderen Mitgliedsländern der Europäischen Währungsunion Ergänzung zur Anlage B3 Veränderungen durch Bewertungskorrekturen im Berichtsmonat 6) Forderungen Beträge in Tsd Euro Schuldner in anderen Buchforderungen (gemäß Aktiva 071- Teilbetrag) Wechselkredite Forderungen aus Mitgliedsländern mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt Wechsel- Wechsel Konsortialder Europäischen Währungsunion bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 03) diskontkredite 1) 2) im Bestand Treuhandkredite krediten einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren (alle Währungen) einschließlich (in Spalten 04 und 06 enthalten) Leerposition 111 Versicherungsunternehmen 112 sonstige Finanzierungsinstitutionen 113 darunter: Forderungen aus Reverse Repo-Geschäften 115 darunter: mit Zentralen Gegenparteien 116 darunter: Forderungen an Verbriefungszweckgesellschaften darunter: mit Finanz- und Versicherungsdienstleistungen verbundene Tätigkeiten 5) sonstige Unternehmen (ohne 112 und 113) 114 Unternehmen ( ) 110 Privatpersonen 3) ; Schuldner von Konsumentenkrediten 4) 121 Kredite für den Wohnungsbau 122 sonstige Kredite 123 darunter: an wirtschaftlich selbständige Privatpersonen 3) 124 Privatpersonen 3) (121 bis 123) 120 Organisationen ohne Erwerbszweck 130 Unternehmen und Privatpersonen (einschl. Organisationen) ( ) 100 Zentralregierungen 210 Länder 220 Gemeinden 230 Leerposition 240 Sozialversicherungen 250 Öffentliche Haushalte (210 bis 250) 200 Nichtbanken ( ) 300 1) Sektorale Untergliederung nach dem Einreicher der Wechsel 4) Kredite, die zur persönlichen Verwendung für den Kauf von Gütern und die Inanspruchnahme von Dienstleistungen gewährt worden sind (einschl. Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten, 2) Sektorale Untergliederung nach dem Bezogenen der Wechsel revolvierende Kredite und Kreditkartenkredite; diese Ausprägungsformen sind im Laufzeitband "bis 1 Jahr einschließlich" auszuweisen) 3) Einschließlich Einzelkaufleute 5) gem. Kundensystematik-Branchenschlüssel 660 (B3B) ) Abschreibungen -, Zuschreibungen + B3B

16 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage B4 Forderungen an inländische Privatpersonen (Nicht-MFIs) Schuldner Forderungen an inländische Privatpersonen nach Kreditarten Beträge in Tsd Euro Buchforderungen (gemäß Aktiva Teilbetrag) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 03) einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren einschließlich Konsumentenkredite 1) 121 darunter: an wirtschaftlich unselbständige und sonstige Privatpersonen 124 darunter: Ratenkredite 6) 125 Kredite für den Wohnungsbau 2) 122 sonstige Kredite 3) 123 darunter: an wirtschaftlich unselbständige und sonstige Privatpersonen 126 darunter: Ratenkredite 6) 127 inländische Privatpersonen 4) ( ) 5) 120 1) Kredite, die zur persönlichen Verwendung für den Kauf von Gütern und die Inanspruchnahme von Dienstleistungen gewährt worden sind (einschl. Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten, revolvierende Kredite und Kreditkartenkredite; diese Ausprägungsformen sind im Laufzeitband "bis 1 Jahr einschließlich" auszuweisen) 2) Kredite, die für eine Beschaffung von Wohnraum (einschl. Wohnungsbau und -modernisierung) gewährt worden sind (ohne Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten). Abstimmung mit der vierteljährlichen Kreditnehmerstatistik: Anlage B4 Position 122/01 = V1 Position 230/01 + V2 Position 106/01 Anlage B4 Position 122/02 = V1 Position 230/02 + V2 Position 106/02 Anlage B4 Position 122/03 = V3 Position 230/05 + V3 Position 200/08 + V4 Position 106/05 + V4 Position 105/08 3) Kredite für Geschäftszwecke, Schuldenkonsolidierung, Ausbildung usw. 4) Einschließlich Einzelkaufleute 5) Abstimmung mit Anlage B1: Anlage B4 Position 120/01 = Anlage B1 Position 120/01 Anlage B4 Position 120/02 = Anlage B1 Position 120/02 Anlage B4 Position 120/03 = Anlage B1 Position 120/03 6) Kredite (ohne Kredite für den Wohnungsbau), die nach einem von vornherein mit dem Kreditnehmer vereinbarten Tilgungsplan mit in der Regel gleichen Teilbeträgen in regelmäßigen Zeitabständen zu tilgen sind, wobei häufig die Kreditkosten im Voraus berechnet und in den Tilgungsplan einbezogen werden. Abstimmung mit der vierteljährlichen Kreditnehmerstatistik: Anlage B4 Position 125/01 + B4 Position 127/01 = V1 Position 210/01 Anlage B4 Position 125/02 + B4 Position 127/02 = V1 Position 210/02 Anlage B4 Position 125/03 + B4 Position 127/03 = V3 Position 210/05 (B4) B4

17 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage B4B Forderungen an inländische Privatpersonen (Nicht-MFIs) Ergänzung zur Anlage B4 Veränderungen durch Bewertungskorrekturen im Berichtsmonat 7) Schuldner Forderungen an inländische Privatpersonen nach Kreditarten Buchforderungen (gemäß Aktiva Teilbetrag) Beträge in Tsd Euro mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 03) einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren einschließlich Konsumentenkredite 1) 121 darunter: an wirtschaftlich unselbständige und sonstige Privatpersonen 124 darunter: Ratenkredite 6) 125 Kredite für den Wohnungsbau 2) 122 sonstige Kredite 3) 123 darunter: an wirtschaftlich unselbständige und sonstige Privatpersonen 126 darunter: Ratenkredite 6) 127 inländische Privatpersonen 4) ( ) 5) 120 1) Kredite, die zur persönlichen Verwendung für den Kauf von Gütern und die Inanspruchnahme von Dienstleistungen gewährt worden sind (einschl. Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten, revolvierende Kredite und Kreditkartenkredite; diese Ausprägungsformen sind im Laufzeitband "bis 1 Jahr einschließlich" auszuweisen) 2) Kredite, die für eine Beschaffung von Wohnraum (einschl. Wohnungsbau und -modernisierung) gewährt worden sind (ohne Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten). Abstimmung mit der vierteljährlichen Kreditnehmerstatistik: Anlage B4B Position 122/01 = V1B Position 230/01 + V2B Position 106/01 Anlage B4B Position 122/02 = V1B Position 230/02 + V2B Position 106/02 Anlage B4B Position 122/03 = V3B Position 230/05 + V3B Position 200/08 + V4B Position 106/05 + V4B Position 105/08 3) Kredite für Geschäftszwecke, Schuldenkonsolidierung, Ausbildung usw. 4) Einschließlich Einzelkaufleute 5) Abstimmung mit Anlage B1B: Anlage B4B Position 120/01 = Anlage B1B Position 120/01 Anlage B4B Position 120/02 = Anlage B1B Position 120/02 Anlage B4B Position 120/03 = Anlage B1B Position 120/03 6) Kredite (ohne Kredite für den Wohnungsbau), die nach einem von vornherein mit dem Kreditnehmer vereinbarten Tilgungsplan mit in der Regel gleichen Teilbeträgen in regelmäßigen Zeitabständen zu tilgen sind, wobei häufig die Kreditkosten im Voraus berechnet und in den Tilgungsplan einbezogen werden. Abstimmung mit der vierteljährlichen Kreditnehmerstatistik: Anlage B4B Position 125/01 + B4B Position 127/01 = V1B Position 210/01 Anlage B4B Position 125/02 + B4B Position 127/02 = V1B Position 210/02 Anlage B4B Position 125/03 + B4B Position 127/03 = V3B Position 210/05 7) Abschreibungen -, Zuschreibungen + (B4B) B4B

18 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage B5 Vierteljährliche Ergänzungsmeldung über Forderungen an Nichtbanken (Nicht-MFIs) Schuldner Grundpfandrechtlich besicherte Buchforderungen an sonstige Unternehmen und Privatpersonen nach Verwendungszweck Beträge in Tsd Euro Buchforderungen (gemäß Aktiva Teilbetrag) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt in Spalte 4 enthalten: bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 03) auf EURO lautend einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren einschließlich Inland Sonstige Unternehmen 1), darunter: grundpfandrechtlich besichert 114 Privatpersonen 2) darunter: grundpfandrechtlich besicherte Konsumentenkredite 3) 121 darunter: grundpfandrechtlich besicherte Kredite für den Wohnungsbau 4) 122 darunter: grundpfandrechtlich besicherte sonstige Kredite 5) 123 Organisationen ohne Erwerbszweck, darunter: grundpfandrechtlich besichert 130 Andere Mitgliedstaaten der Europäischen Währungsunion (EWU) Sonstige Unternehmen 1), darunter: grundpfandrechtlich besichert 214 Privatpersonen 2) darunter: grundpfandrechtlich besicherte Konsumentenkredite 3), 221 darunter: grundpfandrechtlich besicherte Kredite für den Wohnungsbau 4) 222 darunter: grundpfandrechtlich besicherte sonstige Kredite 5) 223 Organisationen ohne Erwerbszweck, darunter: grundpfandrechtlich besichert 230 1) Unternehmen ohne "Versicherungsunternehmen (d.h. Branchenschlüssel gem. der Kundensystematik: 650 und 64C) " und ohne "sonstige Finanzierungsinstitutionen (d.h. Branchenschlüssel gem. der Kundensystematik: 64D, 64E, 64G, 64H, 660) " 2) einschließlich Einzelkaufleute 3) Kredite, die zur persönlichen Verwendung für den Kauf von Gütern und die Inanspruchnahme von Dienstleistungen gewährt worden sind ( einschl. Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten). revolvierende Kredite und Kreditkartenkredite; diese Ausprägungsformen sind im Laufzeitband "bis 1 Jahr einschließlich" auszuweisen) 4) Kredite, die für eine Beschaffung von Wohnraum (einschl. Wohnungsbau und -modernisierung) gewährt worden sind ( ohne Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten). 5) Kredite für Geschäftszwecke, Schuldenkonsolidierung, Ausbildung usw. (B5) B5

19 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage B5B Vierteljährliche Ergänzungsmeldung über Forderungen an Nichtbanken (Nicht-MFIs) Ergänzung zur Anlage B5 Veränderungen durch Bewertungskorrekturen im Berichtsquartal 6) Schuldner Grundpfandrechtlich besicherte Buchforderungen an sonstige Unternehmen und Privatpersonen nach Verwendungszweck Beträge in Tsd Euro Buchforderungen (gemäß Aktiva Teilbetrag) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist insgesamt in Spalte 4 enthalten: bis 1 Jahr von über 1 Jahr von über (Spalte 01 bis 03) auf EURO lautend einschließlich bis 5 Jahren 5 Jahren einschließlich Inland Sonstige Unternehmen 1), darunter: grundpfandrechtlich besichert 114 Privatpersonen 2) darunter: grundpfandrechtlich besicherte Konsumentenkredite 3) 121 darunter: grundpfandrechtlich besicherte Kredite für den Wohnungsbau 4) 122 darunter: grundpfandrechtlich besicherte sonstige Kredite 5) 123 Organisationen ohne Erwerbszweck, darunter: grundpfandrechtlich besichert 130 Andere Mitgliedstaaten der Europäischen Währungsunion (EWU) Sonstige Unternehmen 1), darunter: grundpfandrechtlich besichert 214 Privatpersonen 2) darunter: grundpfandrechtlich besicherte Konsumentenkredite 3), 221 darunter: grundpfandrechtlich besicherte Kredite für den Wohnungsbau 4) 222 darunter: grundpfandrechtlich besicherte sonstige Kredite 5) 223 Organisationen ohne Erwerbszweck, darunter: grundpfandrechtlich besichert 230 1) Unternehmen ohne "Versicherungsunternehmen und ohne "sonstige Finanzierungsinstitutionen " 2) einschließlich Einzelkaufleute 3) Kredite, die zur persönlichen Verwendung für den Kauf von Gütern und die Inanspruchnahme von Dienstleistungen gewährt worden sind ( einschl. Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten). revolvierende Kredite und Kreditkartenkredite; diese Ausprägungsformen sind im Laufzeitband "bis 1 Jahr einschließlich" auszuweisen) 4) Kredite, die für eine Beschaffung von Wohnraum (einschl. Wohnungsbau und -modernisierung) gewährt worden sind ( ohne Debetsalden auf Lohn-, Gehalts-, Renten- und Pensionskonten). 5) Kredite für Geschäftszwecke, Schuldenkonsolidierung, Ausbildung usw. 6) Abschreibungen -, Zuschreibungen + (B5B) B5B

20 Monatliche Bilanzstatistik Stand Ende Anlage B6 Vierteljährliche Ergänzungsmeldung über Forderungen nach Ursprungslaufzeit, Restlaufzeit und Zinsanpassung Beträge in Tsd Euro nur auf EURO lautend Buchforderungen (gemäß Aktiva HV11071) mit einer Buchforderungen (gemäß Aktiva HV11071) mit einer Schuldner Ursprungslaufzeit von über 1 Jahr Ursprungslaufzeit von über 2 Jahren mit Restlaufzeit mit Restlaufzeit bis 1 Jahr einschließlich von über 1 Jahr bis 2 Jahre einschließlich von über 2 Jahren und und Zinsanpassung innerhalb der Zinsanpassung innerhalb der nächsten 12 Monate nächsten 24 Monate Inland Sonstige Unternehmen 1) 114 Privatpersonen 2) 120 Organisationen ohne Erwerbszweck 130 Andere Mitgliedstaaten der Europäischen Währungsunion (EWU) Sonstige Unternehmen 1) 214 Privatpersonen 2) 220 Organisationen ohne Erwerbszweck 230 1) Unternehmen ohne "Versicherungsunternehmen (d.h. Branchenschlüssel gem. der Kundensystematik: 650 und 64C)" und ohne "sonstige Finanzierungsinstitutionen (d.h. Branchenschlüssel gem. der Kundensystematik: 64D, 64E, 64G, 64H, 660)" 2) einschließlich Einzelkaufleute (B6) B6