Kirchliches Vermögen treu verwalten

Transkript

1 Vermögensverwaltung

2 Kirchliches Vermögen treu verwalten Man soll alles, was Größe hat, ständig im Menschen wach halten und ihn zu seiner eigenen Größe bekehren. Denn die entscheidende Nahrung empfängt er nicht von den Dingen, sondern von dem Knoten, der die Dinge verknüpft. Antoine de Saint-xupéry, , französischer Schriftsteller Die ganzheitliche Betreuung eines über Jahre oder Jahrzehnte ge wachsenen Vermögens ist eine anspruchsvolle Aufgabe. Die zunehmende Komplexität der internationalen Finanzmärkte verlangt nach einem kompetenten Partner an Ihrer Seite, der es versteht, Ihre Vermögenswerte in allen Marktphasen gemäß Ihren Anlagezielen so zu betreuen, dass bei einem begrenzten Risiko die bestmögliche Rendite erzielt werden kann. Die Bank für Kirche und Caritas ist für diese verantwortungs volle Aufgabe ein verlässlicher und vertrauensvoller Partner. Seit über 40 Jahren sind wir als treuer Verwalter kirch lichen Vermögens tätig. Mit unserer individuellen Vermögensverwaltung legen Sie die immer schwieriger werdende Verwaltung Ihrer Vermögenswerte in kompetente Hände und gewinnen Freiräume für Ihre eigentlichen Aufgaben zurück. Unser Ziel ist eine Beratung, die an Ihrem individuellen Bedarf ausgerichtet ist. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine Anlagestrategie, die zu Ihnen und Ihren langfristigen Zielen passt und setzen sie entsprechend Ihren Vorgaben und Bedürfnissen um.

3 in Fundament für die Zukunft legen Die Basis für jedes Vermögensverwaltungsmandat sind Ihre Ziele und Ihre spezifische Situation. Keine Vermögenssituation ist gleich. Nur wer das Heute kennt, kann das Morgen gestalten. Auf die Zukunft vorbereitet zu sein bedeutet auch, schon heute in unterschiedlichen Szenarien zu denken und eine Richtung vorzugeben. Die Bank für Kirche und Caritas hilft Ihnen, einen Kanon schlüssiger Kriterien für Ihre Anlagerichtlinie zu formulieren und anschließend umzusetzen. Sie können dabei auf unsere langjährige rfahrung zurückgreifen und Ihre individuellen Wertvorstellungen mit uns verwirklichen. Zu Beginn steht jeweils ein indivi duelles und strukturiertes Gespräch, in dem wir gemeinsam Ihre Ausgangssituation und die Rahmen bedin gungen Ihrer Vermögenssituation ermitteln. Wir nehmen uns die erforderliche Zeit, gemeinsam mit Ihnen Ihre Ziele zu analysieren, denn eine gute individuelle Ver mögensverwaltung richtet sich nicht an der Bank, sondern an Ihnen und Ihren Anlagezielen aus. Dieser strukturierte Prozess kann optional auch einen ganztägigen Workshop umfassen, in dem wir Ihre Ziele ermitteln und mit Ihnen in die Zukunft blicken. Ausgehend von dieser umfassenden Bestandsaufnahme stecken wir einen Weg ab, der zum langfristigen rfolg führen kann. Die ganzheit liche Betrachtung Ihrer spezifischen Situa tion umfasst nicht nur Ihre Risiko bereitschaft, Ihren Anlagehori zont und Ihre Renditeerwartungen, sondern umfasst auch Ihr besonderes Umfeld sowie Ihre indivi duellen Zu kunftsplanungen.

4 rstklassigen persönlichen Service erfahren... Jeder Kunde und jede Aufgabe sind für uns einzigartig. Im Rahmen Ihrer Vermögensverwaltung werden Sie persönlich und bedarfsgerecht be treut. Das bedeutet selbstverständlich, dass Sie einen festen Ansprechpartner haben und auf Wunsch auch jederzeit die ntwicklung Ihrer Vermögenswerte mit dem verantwortlichen Betreuer besprechen können. Für Ihr Vermögens ver wal tungs mandat gibt es keine Standardstrategien. Wir managen die uns anvertrauten Vermögenswerte stets individuell und auf Basis Ihrer Bedürfnisse und Anlageziele. Als Fernbank von Nähe zu sprechen ist kein Widerspruch. Wir kommen gern zu Ihnen um Ihre Anliegen persönlich vor Ort zu besprechen und Ihre inrichtung näher kennen zu lernen. Für Ihre Wünsche und Fragen hat Ihr persönlicher Betreuer immer ein offenes Ohr. ine faire und vertrauensvolle Partnerschaft zwischen unseren Kunden und uns ist immer die Grundlage einer lange währenden Zusammenarbeit. inem kompetenten Partner vertrauen... Weil wir das Umfeld und die Bedürfnisse unserer Kunden kennen und so bedarfsgerechte Konzepte entwickeln, vertrauen uns seit über 40 Jahren Verbände, Ordensgemeinschaften, Stiftungen, Krankenhäuser, Altenhilfe einrichtungen und andere kirchlich-cari tative inrichtungen. Ihrem Berater ist es persönlicher An spruch, dass Sie als Kunde zufrieden sind. Wir fühlen uns zuerst immer Ihren Inte ressen verpflichtet deswegen beraten wir unabhängig und objektiv. Wir sind auch in unseren Anlageentscheidungen unabhängig, so können wir für Ihr Portfolio stets die beste Investitionsmöglichkeit wählen. Unsere Anlageexperten greifen auf ex terne, erfahrene Research-Partner zurück. rgänzt durch unsere inbindung in das Netzwerk genos sen- schaftlicher Finanzinstitute sind wir so in der Lage, globale Re search-kompetenzen für unsere Anlageentscheidungen zu nutzen. Damit können wir den Risiken, die mit Investitionen in globalen Kapitalmärkten verbunden sind, gut informiert begegnen und die Steuerung Ihrer Vermögenswerte auf die Basis einer fundierten Kapitalmarkteinschätzung stellen.

5 Globale Chancen nutzen... Sind Ihre persönlichen Anlagepräfe renzen festgelegt, be raten wir Sie bei der Formulierung der An lagerichtlinien für Ihr individuelles Vermögensverwaltungsmandat. Ist diese Basis geschaffen, wird Ihnen Ihr Berater einen Vorschlag zur optimalen Strukturierung Ihrer Vermögenswerte, der sogenannten Asset Allocation, unterbreiten. ntsprechend Ihrer Situation erfolgt die Aufteilung Ihres Vermögens in eine Auswahl verschiedener Anlageklassen. ine ausgewogene Asset Allocation und größtmögliche Diversifikation sind die Basis dafür, dass Sicherheit und rhalt Ihrer Vermögenswerte mit zusätzlichen Renditechancen kombiniert werden können. Die rkenntnisse der modernen Portfoliotheorie werden in Ihrem Mandat so umgesetzt, dass ein effizientes Portfolio konstruiert wird. Unser Bestreben ist, bei gegebenem Risiko die Rendite zu maximieren oder bei gegebenen Zielrenditen das Risiko zu minimieren. Unsere Portfoliomanager agieren da bei für Sie auf den globalen Kapitalmärkten auf der Suche nach den passenden inzel titeln für Ihr Portfolio. Ist im inzelfall das Direkt ngagement in inzeltiteln nicht sinnvoll oder nicht möglich, wählen wir für Sie die besten Dritt-Manager aus, um mit Fonds oder anderen Lösungen spezifische Anlageklassen abbilden zu können. in Geschäft, das nur Geld einbringt, ist ein schlechtes Geschäft Henry Ford , Gründer Ford Motor Inc.

6 ine bessere Zukunft mit gestalten... Je bedeutender das Segment nachhaltiger Geldanlagen wird und je schneller das verwaltete Vermögen in dieser Anlageklasse wächst, desto größer wird auch der Druck auf Unternehmen, die heute noch keine Best Practices im Bereich ihrer Umwelt-, Sozial- und thik standards verfolgen, sich an den Branchenbesten zu orientieren. Als Basis für die Defini tion eines gemeinsamen Verständnisses von Nach haltigkeit für Ihr Portfolio kann die Systematik dienen, die wir auch haus intern zur Anwendung bringen. Die Negativkriterien für Aktien- und Renteninvestments zeigen beispielhaft, wie unsere Filtersystematik im ersten Schritt die Portfoliozusammensetzung be ein flussen kann. Im Rahmen Ihrer individuellen Ver mögensverwaltung geben wir Ihnen auch die Gelegenheit, bei der Formulierung der Anlagerichtlinien, Ihre Vorstellungen von Nachhaltigkeit zu definieren und in die Ausgestaltung der Portfoliozusammensetzung einfließen zu lassen. Ausschlusskriterien bei Unternehmen Ausschlusskriterien bei Staaten Ausschlusskriterien Finanzinstrumente Nachhaltig investieren... ine unserer Kernkompetenzen liegt im Bereich nachhaltiger Geldanlagen. Die Bank für Kirche und Caritas war und ist inhaltlicher und intellektueller Vorreiter auf dem Gebiet verantwortungsbewusster Investments. An unserem Spezialwissen und Vor sprung in Fragen der Nachhaltigkeit möchten wir auch Sie partizipieren lassen. Wir bieten optional die Strukturierung Ihres Vermögensverwaltungsmandats nach Gesichtspunkten der Nachhaltigkeit im Sinne christlicher Wertorientierung an. Unser Verständnis von Nachhaltigkeit ist präziser gefasst als bei zahlreichen am Markt unter dem Slogan nachhaltig angebotenen Produkten. Nachhaltigkeit bedeutet für uns das gleichzeitige Achten auf wirtschaftliche Leistungsfähigkeit, ökologische Verträglichkeit und soziale Balance im Sinne der Zukunftsfähigkeit. Die beiden zentralen Leitgedanken Schutz des menschlichen Lebens und der konziliare Prozess Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bilden sich in Positiv- und Negativkriterien ab, die in eine Filtersystematik einfließen. Diese Sys tematik zeigt uns auf, wo wir investieren wollen und wo wir unter Berücksichtigung unserer Wertvorstellungen auf Investments verzichten. Unsere eigene Kompetenzabteilung wird sowohl im Research als auch in der Produktpalette ergänzt durch leistungsstarke und erfahrene xperten im In- und Ausland, so dass wir heute schon die meisten Anlageklassen mit nachhaltigen Anlagen abbilden können. Rüstung und Militär (Umsätze mehr als 5%) Produktion geächteter Streumu nition und ngagement im Bereich Anti-Personen-Minen Bau oder Betrieb von Kernreaktoren (Umsätze mehr als 5 %) Abtreibungen und nidationshemmende Verhütungsmittel Programme zum Klonen, zur gentechnischen Veränderung menschlichen rbguts oder Verwendung von embryonalen Stammzellen Tierversuche bei der rprobung von Kosmetika/ Haushaltschemikalien (Umsätze mehr als 10%) Glücksspiele (Umsätze mehr als 5%) Tabak (Umsätze mehr als 5% bei der Produktion) Pornografische Produkte (Umsätze mehr als 5%) Ausbeuterische Kinderarbeit Zwangsarbeit Hohes Produktionsvolumen an Biokraftstoffen aus Lebensmitteln Menschenrechtsverletzungen (dauerhaft und systematisch) Fehlende Religionsfreiheit (Unterbindung freier Religionsausübung) Totalitäre Regime (Militärdiktaturen, Unterbindung demokratischer Bestrebungen) ABC-Waffen (Besitz ohne Abrüstungspläne) Todesstrafe (Vollstreckung in den letzten 5 Jahren) Atomkraftwerke (Anteil an der Primärenergieproduktion mehr als 25% und kein Ausstiegsbeschluss aus der Atomenergie) Hoher Grad an Korruption Agrarrohstoffderivate Hochfrequenzhandel

7 Schnell und aktuell informiert sein... Mit Hilfe von wissenschaftlichen rkenntnissen (moderne Portfoliotheorie) und leistungsfähigen Portfolio-Steuerungstools wird Ihr Portfolio fortlaufend optimiert. In der Strategieimplementierung ergänzen sich fundamentales Research und quantitative Modelle und bieten gemeinsam die ntscheidungsgrundlage für Ihren Portfoliomanager. Mit aktiven Diversifikationsstrategien versuchen wir ein effizientes und auf Ihre spezifische Situation angepasstes Rendite-Risikoprofil zu erreichen. Über diesen laufenden Prozess und die ntwicklung Ihrer Vermögenswerte informieren wir Sie gern in regelmäßigen Gesprächen, aber auch unkompliziert anlassbezogen. in umfassendes Reporting wird im Regelfall ergänzt durch die Bildung eines Anlageausschusses, in dem wir einen Rückblick und einen Ausblick hinsichtlich gewählter und künftiger Strategien geben. Als zusätzlichen Service bieten wir Ihnen kostenfrei unseren regelmäßigen Kapitalmarktausblick an, der Sie über aktuelle Marktentwicklungen und Neuerungen im Bereich der Kapitalanlagen auf dem Laufenden hält.

8 Nehmen Sie unsere Kompetenz wahr und erleben Sie uns als verlässlichen und vertrauenswürdigen Partner. Unsere Kundenbetreuer und Vermögensverwalter freuen sich darauf, Ihnen unsere attraktiven Angebote in der Vermögensverwaltung vorzustellen. rfolgreiche Zusammenarbeit und zufriedene Kunden... Zahlreiche kirchliche und caritative inrichtungen legen die immer schwieriger werdende Verwaltung ihrer Vermögenswerte in kompetente Hände der Bank für Kirche und Caritas. Das Angebot eines strukturierten Mandats im Rahmen unserer institutionellen Vermögensverwaltung wird beispielsweise von Ordensgemeinschaften in Anspruch genommen, um die Altersvorsorge ihrer Ordensmitglieder zu sichern. Für Bistümer verwalten wir Spezialmandate, wie Priesterpensionsfonds. Auch für Hilfswerke ist es von Bedeutung, ihre Vermögenswerte in allen Marktphasen gemäß ihren Anlagezielen so anzulegen, dass bei einem begrenzten Risiko die bestmögliche Rendite erzielt werden kann. Dies wird beispielsweise mit der Verwaltung eines Aktienmandats durch unsere erfahrenen Anlageexperten gewährleistet. Für die Bank für Kirche und Caritas gehört es im Rahmen der ganzheitlichen Kundenbetreuung zu ihrem Auftrag, Stiftungen als ein eigenes Kundensegment mit spezieller Beratungskompetenz darzustellen. Unsere erfahrenen Stiftungsmanager bieten Stiftungen eine individuelle Betreuung und Begleitung an, die von der Beratung bei der Gründung bis hin zur Verwaltung des Stiftungsvermögens reicht. Individualität ist für uns dabei Anspruch und Verpflichtung zugleich. Hinweise zu Chancen und Risiken Die Chancen im inzelnen: Gut geeignetes Instrument mit breiter Streuung in verschiedene Anlageklassen Das aktive Management versucht einen Mehrertrag gegenüber einer passiven Anlage zu generieren Prinzipien der nachhaltigen Geldanlage können im Managementprozess berücksichtigt werden Die Risiken im inzelnen: Allgemeine Markt-, Kurs-, Bonitäts- und Währungsrisiken der im Bestand befindlichen Wertpapiere rhöhte Schwankungsbreite gegenüber risikofreien Anlagen Negative Gesamtperformance, insbesondere auf kurzen Zeiträumen möglich Die Broschüre ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informations zwecken. Sie stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögens gegenständen dar. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine mpfehlung oder Beratung. Detaillierte Informationen im Sinne des 31 Abs. 3 WpHG über das Wertpapierdienstleistungsunternehmen, die Arten von Finanzinstrumenten und vorgeschlagenen Anlage-Strategien einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellen wir Ihnen vor dem Treffen einer Anlageentscheidung im Rahmen einer individu ellen Beratung zur Verfügung. Stand: Mai 2014

9 05/14 Kamp 17, Paderborn Postfach 1460, Paderborn Telefon / klimaneutral klimaneutral Telefax / Internet: -Mail: info.service@bkc-paderborn.de er klimaneutral gedruckt klimaneutral gedruckt Zertifikatsnummer: Zertifikatsnummer: