IS-B Bank-Komponenten. SAP R/3 Enterprise

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1 IS-B Bank-Kmpnenten SAP R/3 Enterprise Release 470x200 Release-Infrmatinen

2 Cpyright 2003 SAP AG. Alle Rechte vrbehalten. Weitergabe und Vervielfältigung dieser Publikatin der vn Teilen daraus sind, zu welchem Zweck und in welcher Frm auch immer, hne die ausdrückliche schriftliche Genehmigung durch SAP AG nicht gestattet. In dieser Publikatin enthaltene Infrmatinen können hne vrherige Ankündigung geändert werden. Die vn SAP AG der deren Vertriebsfirmen angebtenen Sftware-Prdukte können Sftware-Kmpnenten auch anderer Sftware-Hersteller enthalten. Micrsft, WINDOWS, NT, EXCEL, Wrd, PwerPint und SQL Server sind eingetragene Marken der Micrsft Crpratin. IBM, DB2, OS/2, DB2/6000, Parallel Sysplex, MVS/ESA, RS/6000, AIX, S/390, AS/400, OS/390 und OS/400 sind eingetragene Marken der IBM Crpratin. ORACLE ist eine eingetragene Marke der ORACLE Crpratin. INFORMIX -OnLine fr SAP und Infrmix Dynamic Server TM sind eingetragene Marken der Infrmix Sftware Incrprated. UNIX, X/Open, OSF/1 und Mtif sind eingetragene Marken der Open Grup. Citrix, das Citrix-Lg, ICA, Prgram Neighbrhd, MetaFrame, WinFrame, VideFrame, MultiWin und andere hier erwähnte Namen vn Citrix-Prdukten sind Marken vn Citrix Systems, Inc. HTML, DHTML, XML, XHTML sind Marken der eingetragene Marken des W3C, Wrld Wide Web Cnsrtium, Massachusetts Institute f Technlgy. JAVA ist eine eingetragene Marke der Sun Micrsystems, Inc. JAVASCRIPT ist eine eingetragene Marke der Sun Micrsystems, Inc., verwendet unter der Lizenz der vn Netscape entwickelten und implementierten Technlgie. SAP, SAP Lg, R/2, RIVA, R/3, SAP ArchiveLink, SAP Business Wrkflw, WebFlw, SAP EarlyWatch, BAPI, SAPPHIRE, Management Cckpit, mysap.cm Lg und mysap.cm sind Marken der eingetragene Marken der SAP AG in Deutschland und vielen anderen Ländern weltweit. Alle anderen Prdukte sind Marken der eingetragene Marken der jeweiligen Firmen. Design: SAP Cmmunicatins Media

3 Inhaltsverzeichnis SAP AG 24 IS-B Bank-Kmpnenten IS-B-BCA Bankenkntkrrent Strukturänderungen im IMG des Bankenkntkrrent (geändert) Änderungen im Menü des Kntkrrent (erweitert) Reservierte Beträge (neu) Einlagengeschäft (neu) Einlagengeschäft: Abschluss (neu) Einlagengeschäft: Freibeträge (neu) Einlagengeschäft: Kündigungsverwaltung (neu) Einlagengeschäft: Laufzeitsteuerung (neu) Einlagengeschäft: Stammdaten (neu) Einlagengeschäft: Vrschusszinsen (neu) Einlagengeschäft: Zahlungsverkehr (neu) Schnittstellen des Bankenkntkrrent (erweitert) IS-B-BCA-BF Grundfunktinen Kntenidentifikatin (neu) IS-B-BCA-MD Stammdaten IS-B-BCA-MD-BP Geschäftspartner SAP Geschäftspartner für Financial Services (erweitert) Änderungen im IMG des SAP Geschäftspartner Services IS-B-BCA-MD-CD Knditin Knditin anzeigen (geändert) Knditinshistrie (neu) Knditinen (erweitert) Rückwirkende Knditinsänderung (neu) IS-B-BCA-MD-PR Prduktdefinitin Prdukt (erweitert) IS-B-BCA-MD-AC Knt Reaktivierung und Limite (neu) IS-B-BCA-AM Kntführung Knten vm allgemeinen Zahlungsverkehr ausschließen (neu) IS-B-BCA-AM-BF Grundfunktinen Terminauftrag (neu) Zahlungsaufträge an wiederkehrende Empfänger (neu) IS-B-BCA-PT Peridische Arbeiten IS-B-BCA-PT-IC Zins-/Gebührenrechnung Abschluss auf externes Referenzknt (erweitert) IS-B-BCA-PT-BS Kntauszug Anzeige des Referenzknts unterdrücken (neu) IS-B-BCA-PT-GLP Hauptbuchübernahme Geschäftsbereichswechsel (neu) 19 SAP AG iii

4 Inhaltsverzeichnis SAP AG IS-B-BCA-PT-SO Dauerauftrag Parallelisierung Daueraufträge (neu) IS-B-BCA-PT-AC Kntauflösung Kntauflösung und Limite (geändert) IS-B-BCA-IS Infrmatinssystem Reprting (erweitert) IS-B-DP Geschäftsdatenpl SAP Geschäftspartner für Financial Services (erweitert) Änderungen im IMG des SAP Geschäftspartner Services Erweiterung der Archivierung (neu) Exktraktinsprgramm für Initial-Extrakti Delta-Versrgung (ne Erweiterte Extraktinsmöglichkeit für SEM-Datenpl (neu) Strukturänderungen im IMG des SEM für Banken IS-B-PA Ergebnisanalyse Bewertungsbaustein Hull-White (neu) Änderungen im Menü der Ergebnisanalyse Verteilung für Treasury Offset (neu) Ntwendige Aktivitäten in der Ergebnisanal Upgrade Strukturänderungen im IMG des SEM für Banken IS-B-PA-STC Einzelgeschäftskalkulatin Flexibilisierung der Template-Verrechnung (neu) Autmatische Finanzbjekt-Integratin für Darlehen (neu) Kalkulatin vn BCA-Zinskmpensatinshierarchien (neu) Übernahme vn abgegrenzten Zinsen aus dem (neu) Übernahme vn Gebühren u. Prv. aus dem Ba (neu) IS-B-RA Risikanalyse Limitinanspruchnahme-Übersicht und EGP-Dia (geändert) Auswertungswährung (geändert) Geschäftsfrm Ausübungsgelegenheit (neu) Auszahlungsverhalten (geändert) Generisches Geschäft (geändert) Datumsfeld 'Berechnung bis' im generischen (geändert) Selektin vn generischen Geschäften für d SAP AG iv

5 Inhaltsverzeichnis SAP AG (geändert) Bermuda-Optin (neu) Strukturänderungen im IMG des SEM für Banken Änderungen im Menü der Risikanalyse IS-B-RA-MR Marktrisikanalyse BAdI für kundeneigene Interplatinsverfah (neu) Merkmale des Cash-Managements in der Einze (geändert) Fisher-Weil-Duratin (geändert) Bewertung vn Genussscheinen (neu) Berechnung der Macaulay-Duratin in der Se (geändert Deaktivierung und Reaktivierung vn Prtf (neu) Erweiterung der Prtflihierarchie (neu) Bewertung vn Rep-Geschäften (neu) Stammdaten-Custmizing Ergebnisdatenbank (geändert) Swaptin mit abweichendem Swap-Beginn bewertbar (erweitert) Wertpapiere und Frtschreibungsarten (neu) Anzeige der Sensitivitätskennzahlen Gamma, Vega, Theta (neu) Bewertungsbaustein Hull-White (neu) Berechnung der Marktwertänderungsfrist: Shrtswaptins (neu) Bewertung vn Swaptins mit Spread (geändert) Risikträger mdifizieren (neu) IS-B-RA-CL Ausfallrisiklimitierung Limitinanspruchnahme-Übersicht und EGP-Dia (geändert) Externe Gültigkeit vn Limitvrgaben (neu) Gültigkeitssplitting einer Limitvrgabe (neu) Settlementrisik für Wertpapier- und Devis (neu) Vrleistungsrisik für Devisenptinen (neu) Berechnung der Marktwertänderungsfrist: Shrtswaptins (neu) Integrierte EGP für Devisenswaps (neu) Integrierte EGP für prlngierte Devisente (neu) IS-B-SA Strategische Steuerung Swaptin mit abweichendem Swap-Beginn bewertbar (erweitert) Geschäftsfrm Ausübungsgelegenheit (neu) Auszahlungsverhalten (geändert) Generisches Geschäft (geändert) 52 SAP AG v

6 Inhaltsverzeichnis SAP AG Datumsfeld 'Berechnung bis' im generischen (geändert) Selektin vn generischen Geschäften für d (geändert) Bermuda-Optin (neu) Strukturänderungen im IMG des SEM für Banken Änderungen im Menü der Risikanalyse IS-B-SA-ALM Aktiv-Passiv-Steuerung BAdI für kundeneigene Interplatinsverfah (neu) Bewertung vn Genussscheinen (neu) Deaktivierung und Reaktivierung vn Prtf (neu) Erweiterung der Prtflihierarchie (neu) Bewertung vn Rep-Geschäften (neu) Swaptin mit abweichendem Swap-Beginn bewertbar (erweitert) Wertpapiere und Frtschreibungsarten (neu) Bewertungsbaustein Hull-White (neu) Bewertung vn Swaptins mit Spread (geändert) GuV-Auswertung (gelöscht) Risikträger mdifizieren (neu) 61 SAP AG vi

7 24 IS-B Bank-Kmpnenten 24.1 IS-B-BCA Bankenkntkrrent Strukturänderungen im IMG des Bankenkntkrrent (geändert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) hat sich die Struktur des Einführungsleitfadens (IMG) des Bankenkntkrrent geändert. Neu hinzugefügte IMG-Aktivitäten Im Bereich Grundeinstellungen -> Business Transactin Events/Zeitpunktsteuerung finden Sie nun auch die Aktivitäten für Przess-Schnittstellen: - Funktinsbausteine (Przess) SAP-Anwendung aktivieren - Funktinsbausteine (Przess) eines Partners definieren - Eigene Funktinsbausteine (Przess) definieren - Infsystem (Przess) anzeigen Im Bereich Stammdaten -> Knditinen finden Sie flgende neue IMG-Aktivitäten: - Vrgangsarten Vrschusszinsen einstellen unter Vrgangsarten Knditinsberechnung einstellen - Differenzierungswerte Laufzeiten pflegen und Differenzierungswerte Bnus pflegen unter Differenzierungsarten Im Bereich Stammdaten -> Knt finden Sie den neuen Abschnitt Mindesteinlage pflegen mit flgenden neuen IMG-Aktivitäten: - Mindesteinlage für laufzeitunabhängige Prdukte pflegen - Mindesteinlage für laufzeitabhängige Prdukte pflegen Die Freigabe können Sie nun auch für die Kündigungsverwaltung einstellen. Deshalb wurde der Abschnitt 4-Augen-Prinzip für Kntauflösung umbenannt in 4-Augen-Prinzip. Darunter finden Sie die Einstellungen für die Kntauflösung und die Kündigungsverwaltung: - 4-Augen-Prinzip für Kündigungsverwaltung -> Freigabe für Bankkreis/Prdukt/Kündigungstyp und Betrag einstellen - 4-Augen-Prinzip für Kündigungsverwaltung -> Freigabe für Bankkreis/Berechtigungsgruppe und Betrag einstellen - Die IMG-Aktivität 4-Augen-Prinzip ein-/ausschalten wurde umbenannt in 4-Augen-Prinzip für Kntauflösung ein-/ausschalten. - Die IMG-Aktivität Ablehnungsgründe pflegen wurde erweitert für beide Freigabebjekte. Im Bereich Kntführung -> Grundfunktinen Kntführung finden Sie den neuen Abschnitt Zahlungsverkehrseinstellungen Einlagengeschäft mit flgenden IMG-Aktivitäten: SAP AG 1

8 - Zahlungsverkehrsaktivitäten bei Laufzeitprdukten pflegen - Teilnahme am Zahlungsverkehr Im Bereich Kntführung wurde die IMG-Aktivität Vrbelegungswerte einstellen erweitert und unter dem neuen Abschnitt Vrbelegungen mit der flgenden neuen IMG-Aktivität zusammengefasst: - Tleranztage Terminauftrag Im Bereich Kntführung finden Sie den neuen Abschnitt Kündigungsverwaltung mit flgenden IMG-Aktivitäten: - Kündigungsgründe pflegen - Berechnung des verfügbaren Betrages Im Bereich Berechtigungsverwaltung finden Sie unter Betragsabhängige Berechtigungen die flgenden neuen IMG-Aktivitäten: - Kündigung Betragsgrenze pflegen - Betragsreservierungen Betragsgrenze pflegen Umgehängte IMG-Aktivitäten Den SAP Geschäftspartner für Financial Services finden Sie jetzt als eigene Kmpnente unter SAP Banking. Vrher befand sich dieser direkt unter den Grundeinstellungen. Im Bereich Stammdaten -> Knditinen wurde der Abschnitt Differenzierungsarten an das Ende verschben Änderungen im Menü des Kntkrrent (erweitert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) hat sich die Struktur des Menüs des Kntkrrent geändert. Neu hinzugefügte Funktinen Im Bereich Knditinen finden Sie unter Rückwirkende Standardknditinsänderung die neue Funktin Betrffene Knten ermitteln mit Anwendungsprtkll Betrffene Knten ermitteln. Im Bereich Kntführung stehen Ihnen unter dem neuen Gliederungsknten Terminauftrag flgende Funktinen zur Verfügung: - Anlegen intern - Anlegen extern - Anlegen Ausland - Bearbeiten - Anzeigen - Löschen SAP AG 2

9 - Freigeben Unter dem neuen Gliederungsknten Betragskündigung finden Sie die Funktin Massenfreigabe. Im Bereich Peridische Arbeiten stehen Ihnen flgende neuen Funktinen zur Verfügung: - Unter dem neuen Gliederungsknten Dauerauftrag finden Sie neben der alten Funktin Dauerauftrag unter der Bezeichnung Obslet die neue Funktin Parallelisierte Daueraufträge unter der Bezeichnung Parallelisiert. - Terminauftrag - Laufzeitsteuerung Unter dem Gliederungsknten Anwendungsprtklle wurden die Funktinen zur Anzeige der speziellen Anwendungsprtklle für die neuen Reprts ergänzt: - Terminauftrag - Laufzeitsteuerung Im Bereich Infsystem stehen Ihnen flgende neue Funktinen zur Verfügung: - Histrie der Individualknditinen - Histrie der Standardknditinen - Histrie der Knditinszurdnungen - Liste der Betragsreservierungen Reservierte Beträge (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) können Sie Betragsreservierungen am Knt hinterlegen. Betragsreservierungen bieten Ihnen die Möglichkeit, den verfügbaren Betrag für ein Knt durch Erhöhung der Verminderung anzupassen. Mögliches Geschäftsszenari: Wenn bestimmte Beträge als Sicherheiten der im Rahmen eines anderen Geschäftsvrfalls auf dem Knt eines Kunden verbleiben müssen, können Sie eine Betragsreservierung vrnehmen, s dass der verfügbare Betrag auf Null reduziert wird. Dadurch wird jeder Versuch, Geld vm Knt abzuheben, scheitern, wenn eine Prüfung des verfügbaren Betrags durchgeführt wird. Betragsreservierungen bearbeiten Sie im Prdukt unter Knditinen und Limite und am Knt über die Registerkarte Reservierte Beträge. Unter Infsystem -> Liste der Betragsreservierungen steht Ihnen ein Reprt zur Anzeige vn Betragsreservierungen für ausgewählte Knten zur Verfügung. Auswirkungen auf das Custmizing Im Custmizing können Sie über Berechtigungsverwaltung -> Betragsabhängige Berechtigungen -> Betragsreservierung Betragsgrenze pflegen zum Prdukt eine betragsabhängige Berechtigungsprüfung festlegen. SAP AG 3

10 Einlagengeschäft (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) ist das Einlagengeschäft innerhalb des Bankenkntkrrents realisiert. Damit können Sie innerhalb des Bankenkntkrrents die Passivprdukte Termineinlagen (Festgeld, Tagesgeld, Kündigungsgeld), Sparbriefe (nrmalverzinster Sparbrief) und Spareinlagen mit vereinbarter der 3-mnatiger Kündigungsfrist definieren und abwickeln. Die Funktinalität Einlagengeschäft steht allen BCA-Kunden zur Verfügung, die ihr Einlagengeschäft hiermit neu abbilden möchten. Ein Kunde, der eine Altdatenübernahme seines Einlagengeschäftes in das SAP-System beabsichtigt, muss sich an SAP wenden. Spezielle Funktinen sind: Prlngatin und Kündigung (Teil- und Gesamtbetrag) und deren Verwaltung Überwachung des Laufzeitbeginns, der Über- bzw. Unterzahlung auf den zugehörigen Knten Steuerung der Behandlung der eingehenden und ausgehenden Zahlungspsten (Buchen, in Nachbearbeitung, Abweisen) während der einzelnen Sparphasen (Vrlaufphase, Festsetzungsphase, Fälligkeitsphase) Zinsrechnung mit kntindividuellen Zinssätzen (Laufzeit, Betrags- und währungsabhängig), die Zinsvrrechnung und Verbuchung der Zinsergebnisse Die Implementierung der Einlagenprdukte gliedert sich in flgende Schritte: Siehe auch Definitin der Einlageprdukte mittels erweiterten Prduktknfiguratr Definitin der um die Laufzeitkmpnente, Vrschusszinsen und Bnus erweiterten Knditinen Ergänzung des Custmizing in den Bereichen Kntführung und Berechtigungsverwaltung Einlagengeschäft: Stammdaten (neu) Einlagengeschäft: Vrschusszinsen (neu) Einlagengeschäft: Kündigungsverwaltung (neu) Einlagengeschäft: Freibeträge (neu) Einlagengeschäft: Laufzeitsteuerung (neu) Einlagengeschäft: Zahlungsverkehr (neu) Einlagengeschäft: Abschluss (neu) Einlagengeschäft: Abschluss (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) stehen Ihnen flgende neuen SAP AG 4

11 Funktinen zur Verfügung: Knditinstypen Bnus und Vrschusszins laufzeitabhängige Knditinen festgeschriebene Knditinen Einschränkung der abzuschließenden Knten über das Prdukt Der Knditinstyp Vrschusszins wird bei entsprechend gewählter Ausprägung im Abschluss verrechnet und gebucht. Für die Berechnung des Bnus steht der Business Transactin Event zur Verfügung (siehe Beschreibung unter Schnittstellen des Kntkrrentsystems). Laufzeitabhängige Knditinen sind neue Differenzierungsarten für abschlussrelevante Knditinen, die bei Laufzeitbjekten hinterlegt werden können. Diese Knditinen bestimmen, welcher Przentsatz bei den unterschiedlichen, im Custmizing definierten, Differenzierungswerten (Laufzeitabhängig) zur Abrechnung herangezgen werden sllen. Die festgeschriebenen Knditinen dienen dazu, eine bestimmte Knditin für die kmplette Laufzeit des Knts festzusetzen. Hierfür gibt es unterschiedliche Zeitpunkte (Kntanlage und Laufzeitbeginn) swie unterschiedliche Methden der Festschreibung (nur Zinsknditinen der Zins- und Gebührenknditinen). Auswirkungen auf das Custmizing Die erfrderlichen Einstellungen pflegen Sie unter Bankenkntkrrent -> Stammdaten -> Knditinen in flgenden Aktivitäten: Siehe auch Differenzierungsarten Knd.typen zurdnen Differenzierungswerte "Laufzeiten" pflegen Differenzierungswerte "Bnus" pflegen Einlagengeschäft (neu) Einlagengeschäft: Vrschusszinsen (neu) Weitere Infrmatinen finden Sie in der SAP-Biblithek unter Rechnungswesen -> SAP Banking -> Bank Custmer Accunts (BCA) -> Schnittstellen des Kntkrrentsystems Einlagengeschäft: Freibeträge (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) steht für Einlagenprdukte eine Freibetragsverwaltung zur Verfügung. Freibeträge sind Beträge, über die ein Kunde im Verfügungszeitraum vrschusspreisfrei verfügen kann. Sie entstehen aus peridisch festgelegten Verfügungsfreibeträgen, aus peridisch zur Verfügung stehenden Erträgnissen swie aus Betragskündigungen. SAP AG 5

12 Die Regeln für die peridischen Freibeträge werden vm Prdukt übernmmen. Diese pflegen Sie für das Prdukt und können sie am Knt ändern. Wenn zur aktuellen Peride bereits eine Inanspruchnahme vrliegt, wirkt sich eine Änderung der Regel erst in der nächsten Peride aus. Auswirkungen auf das Custmizing Bei der Pflege der Vrgangsarten (unter Kntführung -> Grundfunktinen Kntführung -> Vrgangsarten pflegen) müssen Sie für Zahlungsvrgänge, die eine Inanspruchnahme der Freibeträge bewirken sllen, das Kennzeichen Vrschusszins buchen setzen. Bei Vrgangsarten, die eine Gutschrift erzeugen, wird dieses Kennzeichen nicht ausgewertet. Siehe auch Einlagengeschäft: Kündigungsverwaltung (neu) Einlagengeschäft: Vrschusszinsen (neu) Einlagengeschäft: Zahlungsverkehr (neu) Einlagengeschäft: Kündigungsverwaltung (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) haben Sie die Möglichkeit, im Rahmen des Einlagengeschäftes Teil- und Gesamtbeträge zu kündigen. Die gekündigten Beträge gehen ein in den frei verfügbaren Betrag. Der Zahlungsverkehr prüft die Freibeträge, ermittelt Vrschusszinsen für Beträge, die die Freibeträge überschreiten und kennzeichnet Gutschriften entsprechend den Kündigungssperrfristeinstellungen. Auswirkungen auf das Custmizing Für die Kündigungsverwaltung müssen Sie flgende Einstellungen vrnehmen: unter Kntführung -> Kündigungsverwaltung - Kündigungsgründe pflegen - Berechnung des verfügbaren Betrages unter Berechtigungsverwaltung -> Betragsabhängige Berechtigungen - Betragsgrenze für Kündigungen unter Kntführung -> Grundfunktinen Kntführung - Vrgangsarten pflegen Das Custmizing der Vrgangsarten wurde erweitert. Für die Betragsverwaltung müssen Sie die Kennzeichen Vrschusszins buchen und Kündigungssperrfrist pflegen. Sie können für die Kündigungsverwaltung ein 4-Augen-Prinzip festlegen. Die Einstellungen dazu nehmen Sie unter Stammdaten -> Knt -> 4-Augen-Prinzip vr. Dabei haben Sie flgende Möglichkeiten: -> 4-Augen-Prinzip für Kündigungsverwaltung -> Freigabe für Bankkreis/Prdukt/Kündigungstyp und Betrag einstellen SAP AG 6

13 -> 4-Augen-Prinzip für Kündigungsverwaltung -> Freigabe für Bankkreis/Berechtigungsgruppe und Betrag einstellen Siehe auch Ablehnungsgründe pflegen Einlagengeschäft: Freibeträge (neu) Einlagengeschäft: Vrschusszinsen (neu) Einlagengeschäft: Zahlungsverkehr (neu) Einlagengeschäft: Laufzeitsteuerung (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) steht Ihnen ein Reprt zur Verfügung, der Vertragsvereinbarungen laufzeitabhängiger Knten über die gesamte Laufzeit, d.h. über alle Phasen einer Laufzeitvereinbarung, überwacht. Zu Laufzeitbeginn wird die Laufzeitvereinbarung am Knt festgeschrieben und zu Laufzeitende fällig gestellt. Haben Sie eine Prlngatin für das Knt vereinbart, wird die nächste Laufzeitvereinbarung aktualisiert. Dabei werden vereinbarte Teilrückzahlungen angestßen und zu prlngierende Zinsen berücksichtigt. Siehe auch Einlagengeschäft (neu) Einlagengeschäft: Stammdaten (neu) Einlagengeschäft: Stammdaten (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) können Sie über neue Ausstattungen und Attribute Prdukte für das Einlagengeschäft pflegen. Dabei legen Sie die Eigenschaften der Ausstattungen für die Betragskündigung und die Laufzeitvereinbarung Festgeld fest. Dabei können Sie insbesndere flgende Eigenschaften festlegen: Attribute für die Betragskündigung Art der Vrschusszinsbelastung und Methde der Vrschusszinsberechnung Attribute für Erträgnis- und Verfügungsfreibetrag Attribute der Laufzeitvereinbarung Laufzeitbeginn per valutarischem Kntstand und Laufzeitbeginn per Eingabe Aktinen bei Fälligkeit mit Prlngatin Fälligstellen nur an Werktagen SAP AG 7

14 Auswahl und Anzeige des Kapitalreferenzknt für Einzug swie Auszahlung Festlegung der histrischen Daten Auswirkungen auf das Custmizing Die Prdukte pflegen Sie im Custmizing unter Stammdaten -> Prduktdefinitin. Siehe auch Einlagengeschäft (neu) Einlagengeschäft: Vrschusszinsen (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) haben Sie die Möglichkeit, Vrschusszinsen zu berechnen. Die Pflege des Knditinstyps Vrschusszins nehmen Sie innerhalb der Knditinspflegetransaktinen vr. Die Vrschusszinsen werden innerhalb des Einlagengeschäfts bei vrschusszinsrelevanten Vrgangsarten (Sllbuchung, Vrgangsart ist im Custmizing als vrschusszinsrelevant gekennzeichnet) berechnet. Die Vrschusszinsen können sfrt (vergleichbar mit Transaktinszins) der innerhalb des Abschlusses gebucht werden. Der verbleibende Rest der Erträge wird gutgeschrieben. Bei Buchung innerhalb des Abschlusses können Sie zusätzlich wählen, b die Vrschusszinsen auf die Erträgnisse begrenzt werden sllen. Auswirkungen auf das Custmizing Siehe auch Die erfrderlichen Einstellungen nehmen Sie in flgenden neuen der erweiterten Aktivitäten vr: Stammdaten -> Knditinen -> Vrgangsarten Knditinsberechnung einstellen -> Vrgangsarten Vrschusszinsen einstellen Kntführung -> Grundfunktinen Kntführung -> Vrgangsarten pflegen Kntführung -> Buchungstypen Vrgangsarten zurdnen Einlagengeschäft (neu) Einlagengeschäft: Zahlungsverkehr (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) erflgen im Zahlungsverkehr Abprüfungen auf die für das Einlagengeschäft neu aufgenmmenen Prduktausstattungen Betragskündigung und Laufzeitvereinbarung Festgeld. Ist an einem Zahlungsvrgang ein Knt mit der Ausstattung Betragskündigung beteiligt und ist die Vrgangsart entsprechend eingestellt, erflgt eine Abprüfung auf vrhandene Freibeträge, deren SAP AG 8

15 Frtschreibung swie gegebenenfalls die Ermittlung eines Vrschusszinses. Der Vrschusszins kann entsprechend der Festlegung am Knt sfrt gebucht der für den Abschluss vrgemerkt werden. Handelt es sich bei der Buchung um eine Gutschrift und ist an der Vrgangsart das entsprechende Kennzeichen gesetzt, wird der Psten als kündigungssperrfristrelevant gekennzeichnet. Ist an einem Zahlungsvrgang ein Knt mit der Ausstattung Laufzeitsteuerung Festgeld beteiligt, erflgt eine Prüfung auf die Laufzeitphase und der dieser zugerdneten Custmizingeinstellung. Abhängig davn wird der Psten gebucht, vrerfasst der abgewiesen. Befindet sich die Laufzeitvereinbarung nch im Status Neuanlage, wird auf das Erreichen der Vertragssumme geprüft und gegebenenfalls der Status umgesetzt. Ist im Knt eine Mindesteinlage hinterlegt und die Ausstattung Limite aktiviert, erflgt mit der Limitprüfung eine Prüfung auf das Unterschreiten der Mindesteinlage. Auswirkungen auf das Custmizing Für die Abprüfungen zum Einlagengeschäft müssen Sie flgende Einstellungen pflegen: Siehe auch unter Stammdaten -> Knt -> Mindesteinlage pflegen je nach Prdukt - Mindesteinlage für laufzeitunabhängige Prdukte pflegen - Mindesteinlage für laufzeitabhängige Prdukte pflegen unter Kntführung -> Grundfunktinen Kntführung - Vrgangsarten pflegen Das Custmizing der Vrgangsarten wurde erweitert. Für die Betragsverwaltung müssen Sie die Kennzeichen "Vrschusszinsen buchen" und "Kündigungssperrfrist" pflegen. unter Zahlungsverkehrseinstellungen Einlagengeschäft pflegen - Zahlungsverkehrsaktivitäten bei Laufzeitprdukten pflegen Einlagengeschäft (neu) Einlagengeschäft: Kündigungsverwaltung (neu) Einlagengeschäft: Laufzeitsteuerung (neu) Schnittstellen des Bankenkntkrrent (erweitert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) stehen Ihnen flgende neuen Schnittstellen zur Verfügung: Przess SAMPLE_PROCESS_ zum Przess BKK_ORDER_POST Externe Kntnummer: Knvertierung mit führenden Nullen Zeitpunkt SAMPLE_INTERFACE_ zum Przess BKK_ITEM_POST Zahlungsauftrag : Valutadatum prüfen und ändern Zeitpunkt SAMPLE_INTERFACE_ zum Przess BKK_CONDITION_CALCULATE SAP AG 9

16 Abschlussbuchungen: externen szweck füllen Zeitpunkt SAMPLE_INTERFACE_ zum Przess BKK_CONDITION_CALCULATE Abschluss: Bnusrelevanz / Bnusberechnung Buchungsumsätze und -salden auch für Zinskmpensatinswurzelknten ermitteln, BKK_RFC_COND_POST_DECRE_BAL_HY Valutaumsätze und Valutasalden auch für Zinskmpensatinswurzelknten ermitteln, BKK_RFC_COND_VAL_DECRE_BAL_HY Die flgenden RFC-Schnittstellen wurden in Schnittstelle und Funktinalität erweitert: Siehe auch Leitwegpsten buchen, BAPI_PAYM_ITEM_POST_CLEARING Umsatzpsten buchen, BAPI_PAYM_ITEM_POST_ITEM Auftraggeberpsten buchen, BAPI_PAYM_ITEM_POST_SENDER Empfängerpsten buchen, BAPI_PAYM_ITEM_POST_RECEIVER Weitere Infrmatinen finden Sie in der SAP-Biblithek unter Rechnungswesen -> SAP Banking -> Bank Custmer Accunts (BCA) -> Schnittstellen des Kntkrrentsystems IS-B-BCA-BF Grundfunktinen Kntenidentifikatin (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) haben Sie die Möglichkeit, für externe Knten führende Nullen als Kennung des Knts mitzugeben, hne dass wie bisher die Kntnummern auf der Datenbank mit führenden Nullen gespeichert werden und bei der Anzeige die führenden Nullen abgeschnitten werden. Externe Knten aus dem Zahlungsverkehrssystem sind Knten, die nicht im BCA geführt werden, die aber als Empfängerknten in externen Zahlungsaufträgen, externen Daueraufträgen der als externe Referenzknten für den Kntabschluss der die Kntauflösung angegeben werden. Auswirkungen auf das Custmizing SAP liefert die Przess-Schnittstelle , Knvertierung externe Kntnummer für das ZVS, mit einem bereits ausprgrammierten Funktinsbaustein SAMPLE_PROCESS_ Zum Aktivieren der Funktinalität müssen Sie im Custmizing unter Grundeinstellungen -> Business Transactin Events / Zeitpunktsteuerung -> Eigenes Prdukt definieren / aktivieren ein kundeneigenes Prdukt (z.b. ZPRODUKT) anlegen und aktivieren und für dieses Prdukt unter Eigene Funktinsbausteine (Przess) definieren flgenden Eintrag aufnehmen: Zeitpunkt: Land: leer SAP AG 10

17 Applikatinskennzeichen: leer Funktinsbaustein SAMPLE_PROCESS_ Prdukt: ZPRODUKT Hinweis Wenn der BTE SAMPLE_PROCESS_ aktiv ist (externe Kntnummer wird nicht mehr bis auf 35 Stellen mit führenden Nullen aufgefüllt), können keine interne Knten mit führenden Nullen als Kennung im BCA angelegt werden IS-B-BCA-MD Stammdaten IS-B-BCA-MD-BP Geschäftspartner SAP Geschäftspartner für Financial Services (erweitert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) sind flgende Funktinen des SAP Geschäftspartners für Financial Services geändert bzw. ergänzt wrden: Geschäftspartnerrlle Beitreiber (neu) Für die Darlehensverwaltung (FS-CML) gibt es die neue Geschäftspartnerrlle Beitreiber. Geschäftspartner in der Rlle Beitreiber sind Unternehmen, die die Bearbeitung und Überwachung vn Darlehen übernehmen, die durch Banken gekündigt wurden. Sie nehmen dadurch eine Mittlerfunktin zwischen Darlehensnehmer, Bank und Vllstreckungsrganen ein und werden zu einem abweichenden Regulierer für das Darlehen, weil dann beispielsweise der Zahlungsverkehr im Verwertungsfall über sie läuft. Geschäftspartnerrlle Sicherheitenpartner (neu) Für die Sicherheitenverwaltung (FS-CMS) gibt es die neue Geschäftspartnerrlle Sicherheitenpartner. Alle Geschäftspartner, die innerhalb der Sicherheitenverwaltung genutzt werden, sind in dieser Rlle anzulegen. Eine weitere Differenzierung des Sicherheitenpartners beispielsweise in die Geschäftspartnerrllen Sicherheitennehmer und- geber erflgt innerhalb der Sicherheitenverwaltung. Suchhilfe Partner nach Aliasnamen (neu) Sie können Geschäftspartner auch über die neue Suchhilfe Partner nach Aliasnamen finden, die eine Suche über die am Geschäftspartner eingetragenen Aliasnamen ermöglicht. In der Ergebnisliste der Suchhilfe werden grß- bzw. kleingeschriebene Aliasnamen als Obermenge berücksichtigt. Damit die Suchhilfe eine vllständige Ergebnisliste liefert, müssen Sie beim Upgrade den Reprt FSBP_CONVERT_ALNAME (Knvertierung der Aliasnamen) ausführen. Dieser erzeugt einen zusätzlichen Suchstring der Aliasnamen, der ausschließlich aus Grßbuchstaben besteht und auf der Datenbank gespeichert wird. Suchhilfe Partner nach weiteren Nummern (neu) Sie können Geschäftspartner auch über die neue Suchhilfe Partner nach weiteren Nummern SAP AG 11

18 finden, die eine Suche über die am Geschäftspartner eingetragenen Weiteren Partnernummern ermöglicht. Die Weiteren Partnernummern bieten die Möglichkeit, weitere Schlüssel zur "technischen" Identifizierung des Geschäftspartners zu verwalten, wie zum Beispiel Geschäftspartnernummern aus anderen Systemen der Identifizierungsschlüssel aufgrund vn betriebswirtschaftlichen Sachverhalten wie z. B. die Kreditnehmereinheiten. Gesetzliche Anfrderungen (neu) - Sie können unter den Meldedaten des Geschäftspartners angeben, dass der Geschäftspartner nach 1 Abs 1 Nr. 20b AnlV berechtigt ist, sein gebundenes Vermögen bei bestimmten Kreditinstituten anzulegen. - Sie können unter den Meldedaten im Buchungskreis des Geschäftspartners weitere Arten vn Haftrisiken mit ihren Beträgen, Währungen und Gültigkeitszeiträumen angeben. Weitere Infrmatinen finden Sie unter Änderungen im IMG des SAP Geschäftspartners für Financial Services. Funktin Zusatzdaten (erweitert) Die Zusatzdaten des Geschäftspartners sind erweitert wrden. Sie können für jedes Feld einzeln eine Feldmdifikatin einstellen, swie mit dem Visual Cnfiguratin Tl (VCT) die Anrdnung der Felder feldweise verändern. Außerdem stehen ihnen bei der Bearbeitung der Zusatzdaten 10 Ankreuzfelder zur Verfügung. Um die Zusatzdaten entsprechend ihrer Bedürfnisse anzupassen, nehmen Sie im Custmizing der Zusatzdaten in den flgenden IMG-Aktivitäten die entsprechenden Einstellungen vr: - unter Typ der Zusatzdaten definieren definieren Sie einzelne Gruppentypen und legen für diese die zugehörigen Feldtypen fest. - unter Werte der Zusatzdaten festlegen bestimmen Sie für den jeweiligen Gruppentyp die zugehörigen Gruppenschlüssel der untergerdneten Felder. Weitere Infrmatinen finden Sie in der Dkumentatin der relevanten IMG-Aktivitäten. Die Tabelle BP3000, in der die Zusatzdaten bisher gespeichert wurden, wird durch diese Erweiterungen bslet. Um die Zusatzdaten in die neue Tabelle BP3010 zu übernehmen, müssen Sie beim Upgrade den Reprt FSBP_FTBU_BP3000_TO_BP3010 (Zusatzdaten des SAP Geschäftspartners für Financial Services umsetzen) ausführen. Funktin Adressverwendungen (geändert) Wenn Sie in ihrem bisherigen Release die zeitunabhängigen Adressverwendungen des SAP Geschäftspartners verwendet haben und aufgrund der Einführung einer mysap Banking- Kmpnente die zeitabhängigen Adressverwendungen nutzen werden, dann müssen Sie unmittelbar nach dem Upgrade den Reprt RFSBP21FS (Datenübernahme aus der Tabelle BUT021 nach BUT021_FS) ausführen. Dieser Reprt setzt die zeitunabhängigen Adressverwendungen in die zeitabhängigen Adressverwendungen um. Ausführliche Infrmatinen zu diesen Krrekturen erhalten Sie im SAP Hinweis Nr Funktin Debitr -/Kreditrintegratin (geändert) Die Verbuchung der Debitr/Kreditrintegratin des SAP Geschäftspartners ist umgestellt und verbessert wrden. Zusätzlich wurden verschiedene IMG-Aktivitäten im Custmizing der Kreditrintegratin ergänzt. Weitere Infrmatinen finden Sie unter Änderungen im IMG des SAP Geschäftspartners für Financial Services. Hinweis Flgende Funktinen sind für SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) SAP AG 12

19 nicht freigegeben: Archivierung vn Geschäftspartnern Löschung vn Geschäftspartnern Cleansing-Tl zur Dublettenbereinigung Business Applicatin Prgramming Interface-Methden (BAPIs) des Geschäftspartners Weitere Infrmatinen zu den BAPIs des Geschäftspartners finden Sie im SAP Hinweis Nr Änderungen im IMG des SAP Geschäftspartners für Financial Services Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) hat sich die Struktur des Einführungsleitfadens (IMG) des SAP Geschäftspartners für Financial Services geändert. Umgehängte IMG-Aktivitäten Die IMG- Aktivitäten des SAP Geschäftspartners für Financial Services hängen nun als übergreifende Kmpnente direkt unter dem Gliederungsknten SAP Banking. In diesem Zusammenhang ist der SAP Geschäftspartner für Financial Services aus den Grundeinstellungen der Kmpnenten Kntkrrent und Darlehensverwaltung entfernt wrden. Um einer besseren Ordnung der IMG-Aktivitäten Rechnung zu tragen, gibt es in der Kmpnente SAP Geschäftspartner für Financial Services nun flgenden neuen Bereich mit entsprechenden Unterstrukturen: - Einstellungen für Financial Services -> Allgemeine Einstellungen -> Kmmunikatin ->Tls ->Schnittstellen/Datenaustausch Die Einstellungen für den Immbilien-Geschäftspartner hängen nun unter Schnittstellen/Datenaustausch-> Einstellungen zur Umsetzung/Parallelpflege, da sie im Bereich SAP Banking ausschließlich in Verbindung mit der Parallelpflege relevant sind. Die Adressverwaltung hängt als übergreifende Kmpnente im SAP Web Applicatin Server unter Basis-Services. Deshalb ist sie aus der Kmpnente SAP Geschäftspartner für Financial Services entfernt wrden. Neu hinzugefügte IMG-Aktivitäten Im Bereich Allgemeine Einstellungen der Einstellungen für Financial Services gibt es nun unter Weitere Partnernummern die IMG-Aktivität Identifikatinsnummerntypen definieren. Die IMG-Aktivitäten für die Kreditrintegratin sind nun in den Bereich Kmmunikatin der Einstellungen für Financial Services unter den Einstellungen zum Kreditr aufgenmmen SAP AG 13

20 wrden. Dies sind im Einzelnen die neuen IMG-Aktivitäten Kntengruppen Gruppierungen zurdnen und Kreditranbindung der Geschäftspartnerrllen definieren. Im Bereich Kmmunikatin der Einstellungen für Financial Services gibt es nun unter den Einstellungen zum Debitr die neue IMG-Aktivität Debitranbindung der Geschäftspartnerrllen definieren. Im Bereich Allgemeine Einstellungen der Einstellungen für Financial Services gibt es nun unter den Erweiterungsmöglichkeiten die neuen IMG-Aktivitäten Typ der Zusatzdaten definieren und Werte der Zusatzdaten festlegen. Weitere Infrmatinen zu den Zusatzdaten finden Sie unter SAP Geschäftspartner für Financial Services (erweitert). Im Bereich Allgemeine Einstellungen der Einstellungen für Financial Services gibt es nun unter den Meldedaten die neue IMG-Aktivität Haftrisiken definieren. Weitere Infrmatinen zu den Haftrisiken finden Sie unter SAP Geschäftspartner für Financial Services (erweitert). Geänderte Aktivitäten Im Bereich Grundeinstellungen der Allgemeinen Einstellungen ist unter dem neuen Bereich Gruppierungsmerkmale die Bezeichnung der IMG-Aktivität Gruppierungsmerkmale bearbeiten geändert wrden. Im Bereich Kmmunikatin der Einstellungen für Financial Services ist unter den Einstellungen zum Debitr die Bezeichnung der IMG-Aktivität Kntengruppen Gruppierungen zurdnen geändert wrden IS-B-BCA-MD-CD Knditin Knditin anzeigen (geändert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) wurde der Hinweis auf das Vrhandensein vn Individualknditinen geändert. Das Wrt '"individuell" erscheint nur nch, wenn zum Systemdatum eine gültige Individualknditin vrhanden ist. Abgelaufene und in Zukunft gültige Individualknditinen werden nicht mehr als "individuell" gekennzeichnet Knditinshistrie (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) erhalten Sie die Möglichkeit, über das Infsystem eine revisinssichere Knditinshistrie zu erzeugen. Siehe auch Weitere Infrmatinen finden Sie in der SAP-Biblithek unter Rechnungswesen -> SAP AG 14

21 Bank-Anwendungen -> Bank Custmer Accunts (BCA) -> Infrmatinssystem -> Knditinshistrie Knditinen (erweitert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) stehen Ihnen flgende neue Funktinen zur Verfügung: zusätzliche Knditinstypen - Vrschusszins - Bnus (abschlussrelevant) zusätzliche Differenzierungsarten für die abschlussrelevanten Knditinen: - Laufzeiteinheit Tage, Mnate und Jahr - Laufzeitstufe Mnat und Laufzeitstufe Jahr Im Custmizing können Sie hierfür eigene Differenzierungswerte pflegen. Diese Werte werden innerhalb des Abschlusses zur Bestimmung der krrekten laufzeitabhängigen Knditinen herangezgen. Den Knditinstyp Vrschusszins können Sie im Einlagengeschäft für Knten mit der Ausstattung Betragskündigung verwenden. Die Vrschusszinsberechnung wird direkt über den Zahlungsverkehr angestßen. Der Knditinstyp Bnus ist eine abschlussrelevante Knditin und wird über den Business Transactin Event berechnet. Auswirkungen auf das Custmizing Die erfrderlichen Einstellungen pflegen Sie unter Bankenkntkrrent -> Stammdaten -> Knditinen in flgenden Aktivitäten: Siehe auch Differenzierungsarten Knd.typen zurdnen Differenzierungswerte "Laufzeiten" pflegen Differenzierungswerte "Bnus" pflegen Einlagengeschäft: Vrschusszinsen (neu) Weitere Infrmatinen finden Sie in der SAP-Biblithek unter Rechnungswesen -> SAP Banking -> Bank Custmer Accunts (BCA) -> Schnittstellen des Kntkrrentsystems Rückwirkende Knditinsänderung (neu) SAP AG 15

22 Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) ist es möglich, bereits im Abschluss verwendete Knditinen zu ändern. Dies gilt swhl für Standard- als auch für Individualknditinen. Nach der Änderung vn Standardknditinen müssen Sie für diese über Rückwirkende Standardknditinsänderung -> Betrffene Knten ermitteln. Beim nächsten Abschluss werden für alle ermittelten Knten ab dem zugehörigen Datum Rückrechnungen durchgeführt. Sie können die rückwirkende Knditinsänderungen auf eine Anzahl abgerechneter Periden einschränken. Nur wenn Sie es festlegen, können die rückwirkenden Knditinsänderungen auch in ein bereits abgeschlssenes Geschäftsjahr hineinreichen. Zwei Einschränkungen gibt es: Das Gültig-ab-Datum und die Zinsberechnungsmethde können nicht rückwirkend geändert werden. Im Zuge der für die rückwirkende Knditinsänderung durchgeführten Änderungen ist das Löschen vn Knditinsköpfen nur nch bis zum letzten Eintrag möglich. D.h. der letzte Eintrag eines Knditinskpfes kann nicht mehr gelöscht werden. Die Oberfläche wurde entsprechend angepasst. Auswirkungen auf das Custmizing Die IMG-Aktivität Grundeinstellungen Knditinen festlegen wurde erweitert. Sie können unter dieser Aktivität die Anzahl der Periden festlegen, für die eine rückwirkende Knditinsänderung vrgenmmen werden kann. Darüber hinaus haben Sie hier die Möglichkeit zu entscheiden, b die rückwirkenden Knditinsänderungen auch in ein bereits abgeschlssenes Geschäftsjahr hineinreichen können. Siehe auch Weitere Infrmatinen finden Sie in der IMG-Aktivität Grundeinstellungen Knditinen festlegen IS-B-BCA-MD-PR Prduktdefinitin Prdukt (erweitert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) stehen Ihnen flgende neuen Felder und Ausstattungen am Prdukt zur Verfügung: Für den Geschäftsbereichswechsel wurde am Prdukt ein neues Feld Geschäftsbereich unter Felder im Knt -> Stammdaten als Kannfeld eingefügt. Für das Einlagengeschäft wurden am Prdukt flgende Ausstattungen hinzugefügt: - Laufzeitvereinbarung Festgeld - Betragskündigung Über die Ausstattung Prduktzahlbegrenzung pr Kntinhaber können Sie eine Höchstzahl vn Knten dieses Prdukts pr Kntinhaber festlegen. Auswirkungen auf das Custmizing Wenn Sie das Feld der die Ausstattungen am Knt nutzen wllen, müssen Sie die zugehörigen Prdukte entsprechend einstellen, z. B. über Prdukt ändern. SAP AG 16

23 IS-B-BCA-MD-AC Knt Reaktivierung und Limite (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) können Sie bei der Reaktivierung eines Knts über ein Kennzeichen festlegen, b die ursprünglichen, freigegebenen und freizugebenden, Limite wiederhergestellt werden sllen. Siehe auch Weitere Infrmatinen finden Sie in der SAP-Biblithek unter Stammdaten -> Kntkrrentknt -> Knt reaktivieren IS-B-BCA-AM Kntführung Knten vm allgemeinen Zahlungsverkehr ausschließen (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) besteht die Möglichkeit, Knten eines bestimmten Prduktes vn der Teilnahme am allgemeinen Zahlungsverkehr auszuschließen. Vn diesen Knten können Zahlungen nur an slche Bankverbindungen durchgeführt werden, die am Geschäftspartner hinterlegt wrden sind. Auswirkungen auf das Custmizing Die dafür erfrderlichen Einstellungen nehmen Sie unter Teilnahme am Zahlungsverkehr vr IS-B-BCA-AM-BF Grundfunktinen Terminauftrag (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) haben Sie die Möglichkeit, Zahlungsaufträge mit zukünftigem Buchungsdatum zu erfassen. Die Buchung erflgt erst, wenn das Buchungsdatum erreicht ist. Erst dann gehen die Psten des Auftrags in den Sald ein. Auswirkungen auf das Custmizing Unter Kntführung -> Vrbelegungen -> Tleranztage Terminauftrag müssen Sie abhängig vm SAP AG 17

24 Prdukt festlegen, bis zu wie viel Tage in der Zukunft Terminaufträge erfasst werden können Zahlungsaufträge an wiederkehrende Empfänger (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) können Sie vrhandene Zahlungsaufträge als Kpiervrlage bei der Anlage vn Zahlungsaufträgen verwenden. Der kpierte Zahlungsauftrag wird mit dem aktuellen Buchungsdatum angezeigt. Alle Daten, außer Buchungsdatum, können Sie ändern. Die Kpierfunktin steht Ihnen auch beim Terminauftrag zur Verfügung IS-B-BCA-PT Peridische Arbeiten IS-B-BCA-PT-IC Zins-/Gebührenrechnung Abschluss auf externes Referenzknt (erweitert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) haben Sie die Möglichkeit, bei externen Referenzknten im Abschluss einen szweck mitzugeben. Über den Business Transactin Event können Sie diesen szweck individuell festlegen. In der Schnittstelle sind flgende Daten vrhanden: Zahlungspstenstruktur Abschlussperide Abschlussdetaildaten (BKK96) Referenzkntdaten Beispielsweise können Sie Infrmatinen über das Ursprungsknt dem Referenzknt als szweck mitgeben. Der SAMPLE_INTERFACE_ gibt die Rechenergebnisse des Abschlusses in den szweck aus. Siehe auch Weitere Infrmatinen finden Sie in der SAP-Biblithek unter Rechnungswesen -> SAP Banking -> Bank Custmer Accunts (BCA) -> Schnittstellen des Kntkrrentsystems. SAP AG 18

25 IS-B-BCA-PT-BS Kntauszug Anzeige des Referenzknts unterdrücken (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) haben Sie die Möglichkeit, die Anzeige des Referenzknts auf dem Kntauszug für spezielle Zahlungsvrgänge zu unterdrücken. Auswirkungen auf das Custmizing Um diese Möglichkeit zu nutzen, müssen Sie im Custmizing unter Kntführung -> Grundfunktinen Kntführung -> Vrgangsarten pflegen für die Vrgangsart das entsprechende Kennzeichen setzen IS-B-BCA-PT-GLP Hauptbuchübernahme Geschäftsbereichswechsel (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) können Sie den Geschäftsbereich unter bestimmten Vraussetzungen an einem BCA-Knt ändern. Die Umbuchungen auf den entsprechenden Frderungen-/Verbindlichkeitsknten für das FI-System werden autmatisch bei der Bilanzvrbereitung erstellt. Dazu wurden die Kntstammdaten um das neue Feld Geschäftsbereich erweitert. Damit haben Sie beispielsweise flgende Möglichkeiten: bei Wegfall eines Geschäftsbereiches die Knten neu zurdnen ein Knt, dass bisher keinen Geschäftsbereich hatte, einem neuen Geschäftsbereich zurdnen einen Geschäftsbereich im Knt wechseln Auswirkungen auf den Datenbestand Wenn Sie für das Knt bereits über den Business Transactin Event einen Geschäftsbereich verwendet haben, müssen Sie den Hinweis beachten. Auswirkungen auf die Datenübernahme Das Feld Geschäftsbereich kann mittels Direct Input übernmmen werden. Auswirkungen auf die Systemverwaltung Vrschlagswerte für die Auswahl des Geschäftsbereichs bei der Anlage eines Knts und beim Wechsel des Geschäftsbereichs setzen Sie über den Business Transactin Event Wenn Sie ein externes FI-System nutzen, müssen Sie die Geschäftsbereiche auch im BCA-System pflegen, d.h. die Daten bezüglich der Geschäftsbereiche müssen im BCA- und im FI-System übereinstimmen. SAP AG 19

26 Auswirkungen auf das Custmizing Die erfrderlichen Einstellungen pflegen Sie unter Stammdaten -> Prduktdefinitin -> Prdukt, z. B. über Prdukt ändern. Siehe auch Weitere Infrmatinen finden Sie in der SAP-Biblithek unter Rechnungswesen -> SAP Banking -> Bank Custmer Accunts (BCA) -> Stammdaten des Kntkrrents -> Kntkrrentknt -> Anlegen vn Knten -> Steuerungsdaten bearbeiten IS-B-BCA-PT-SO Dauerauftrag Parallelisierung Daueraufträge (neu) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) besteht die Möglichkeit, die Buchung vn Daueraufträgen zu parallelisieren. Dazu steht Ihnen die neue Funktin Parallelisierter Dauerauftrag zur Verfügung. Dabei können Sie die Anzahl der Daueraufträge pr Paket festlegen. Die Perfrmance wird zusätzlich gesteigert, wenn Sie das neue Kennzeichen Keine Verbindung zum ext. ZVS setzen. Diese Funktin wählt die Daueraufträge in flgender Reihenflge aus: Lastschriften > Fixer Betrag > Variabler Betrag. Auswirkungen auf die Systemverwaltung Sie sllten diese neue Funktin verwenden. SAP plant, die alte Funktin mit dem nächsten Release einzustellen. Auswirkungen auf das Custmizing Für die Parallelisierung müssen Sie die Einstellungen unter Buchung vn Zahlungspsten parallelisieren pflegen IS-B-BCA-PT-AC Kntauflösung Kntauflösung und Limite (geändert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) werden Limite, die freigegeben sind und nch nach dem Kntauflösungsdatum gültig sind, in der Gültigkeit auf das Auflösungsdatum beschränkt, nch freizugebende Limite werden gelöscht. Siehe auch SAP AG 20

27 Weitere Infrmatinen finden Sie in der SAP-Biblithek unter Stammdaten -> Kntkrrentknt -> Durchführung Kntauflösung IS-B-BCA-IS Infrmatinssystem Reprting (erweitert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) stehen Ihnen unter Infsystem flgende neuen Reprts zur Verfügung: - Histrie der Individualknditinen - Histrie der Standardknditinen - Histrie der Knditinszurdnungen - Liste der Betragsreservierungen 24.2 IS-B-DP Geschäftsdatenpl SAP Geschäftspartner für Financial Services (erweitert) Ab SAP R/3 Enterprise Financial Services 2.00 (EA-FINSERV 200) sind flgende Funktinen des SAP Geschäftspartners für Financial Services geändert bzw. ergänzt wrden: Geschäftspartnerrlle Beitreiber (neu) Für die Darlehensverwaltung (FS-CML) gibt es die neue Geschäftspartnerrlle Beitreiber. Geschäftspartner in der Rlle Beitreiber sind Unternehmen, die die Bearbeitung und Überwachung vn Darlehen übernehmen, die durch Banken gekündigt wurden. Sie nehmen dadurch eine Mittlerfunktin zwischen Darlehensnehmer, Bank und Vllstreckungsrganen ein und werden zu einem abweichenden Regulierer für das Darlehen, weil dann beispielsweise der Zahlungsverkehr im Verwertungsfall über sie läuft. Geschäftspartnerrlle Sicherheitenpartner (neu) Für die Sicherheitenverwaltung (FS-CMS) gibt es die neue Geschäftspartnerrlle Sicherheitenpartner. Alle Geschäftspartner, die innerhalb der Sicherheitenverwaltung genutzt werden, sind in dieser Rlle anzulegen. Eine weitere Differenzierung des Sicherheitenpartners beispielsweise in die Geschäftspartnerrllen Sicherheitennehmer und- geber erflgt innerhalb der Sicherheitenverwaltung. Suchhilfe Partner nach Aliasnamen (neu) Sie können Geschäftspartner auch über die neue Suchhilfe Partner nach Aliasnamen finden, die eine Suche über die am Geschäftspartner eingetragenen Aliasnamen ermöglicht. In der SAP AG 21

28 Ergebnisliste der Suchhilfe werden grß- bzw. kleingeschriebene Aliasnamen als Obermenge berücksichtigt. Damit die Suchhilfe eine vllständige Ergebnisliste liefert, müssen Sie beim Upgrade den Reprt FSBP_CONVERT_ALNAME (Knvertierung der Aliasnamen) ausführen. Dieser erzeugt einen zusätzlichen Suchstring der Aliasnamen, der ausschließlich aus Grßbuchstaben besteht und auf der Datenbank gespeichert wird. Suchhilfe Partner nach weiteren Nummern (neu) Sie können Geschäftspartner auch über die neue Suchhilfe Partner nach weiteren Nummern finden, die eine Suche über die am Geschäftspartner eingetragenen Weiteren Partnernummern ermöglicht. Die Weiteren Partnernummern bieten die Möglichkeit, weitere Schlüssel zur "technischen" Identifizierung des Geschäftspartners zu verwalten, wie zum Beispiel Geschäftspartnernummern aus anderen Systemen der Identifizierungsschlüssel aufgrund vn betriebswirtschaftlichen Sachverhalten wie z. B. die Kreditnehmereinheiten. Gesetzliche Anfrderungen (neu) - Sie können unter den Meldedaten des Geschäftspartners angeben, dass der Geschäftspartner nach 1 Abs 1 Nr. 20b AnlV berechtigt ist, sein gebundenes Vermögen bei bestimmten Kreditinstituten anzulegen. - Sie können unter den Meldedaten im Buchungskreis des Geschäftspartners weitere Arten vn Haftrisiken mit ihren Beträgen, Währungen und Gültigkeitszeiträumen angeben. Weitere Infrmatinen finden Sie unter Änderungen im IMG des SAP Geschäftspartners für Financial Services. Funktin Zusatzdaten (erweitert) Die Zusatzdaten des Geschäftspartners sind erweitert wrden. Sie können für jedes Feld einzeln eine Feldmdifikatin einstellen, swie mit dem Visual Cnfiguratin Tl (VCT) die Anrdnung der Felder feldweise verändern. Außerdem stehen ihnen bei der Bearbeitung der Zusatzdaten 10 Ankreuzfelder zur Verfügung. Um die Zusatzdaten entsprechend ihrer Bedürfnisse anzupassen, nehmen Sie im Custmizing der Zusatzdaten in den flgenden IMG-Aktivitäten die entsprechenden Einstellungen vr: - unter Typ der Zusatzdaten definieren definieren Sie einzelne Gruppentypen und legen für diese die zugehörigen Feldtypen fest. - unter Werte der Zusatzdaten festlegen bestimmen Sie für den jeweiligen Gruppentyp die zugehörigen Gruppenschlüssel der untergerdneten Felder. Weitere Infrmatinen finden Sie in der Dkumentatin der relevanten IMG-Aktivitäten. Die Tabelle BP3000, in der die Zusatzdaten bisher gespeichert wurden, wird durch diese Erweiterungen bslet. Um die Zusatzdaten in die neue Tabelle BP3010 zu übernehmen, müssen Sie beim Upgrade den Reprt FSBP_FTBU_BP3000_TO_BP3010 (Zusatzdaten des SAP Geschäftspartners für Financial Services umsetzen) ausführen. Funktin Adressverwendungen (geändert) Wenn Sie in ihrem bisherigen Release die zeitunabhängigen Adressverwendungen des SAP Geschäftspartners verwendet haben und aufgrund der Einführung einer mysap Banking- Kmpnente die zeitabhängigen Adressverwendungen nutzen werden, dann müssen Sie unmittelbar nach dem Upgrade den Reprt RFSBP21FS (Datenübernahme aus der Tabelle BUT021 nach BUT021_FS) ausführen. Dieser Reprt setzt die zeitunabhängigen Adressverwendungen in die zeitabhängigen Adressverwendungen um. Ausführliche Infrmatinen zu diesen Krrekturen erhalten Sie im SAP Hinweis Nr SAP AG 22