Merck Finck Stiftungsfonds UI

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1 Merck Finck Stiftungsfonds UI Privatbankiers für die Besten.

2 Merck Finck Stiftungsfonds UI Strategie und Ziel Anlage in europäischen Aktien und Renten Rentenanlagen - bis zu 100 % des Fondsvermögens - Staatsanleihen, Pfandbriefe und Unternehmensanleihen mit guten Bonitätsnoten (Investment Grade) Aktienanlagen - 0 % bis maximal 30 % des Fondsvermögens - Steuerung der Aktienquote durch die Strategie Taktische Asset Allocation - Anlage in europäische Aktien Als Anlageziel wird neben der Erwirt - schaftung einer angemessenen Ausschüttung und Substanzerhaltung auf lange Sicht ein Wertzuwachs angestrebt. Investmentprozess Aktien Basisanlage (europäische Aktien) - Direktanlagen - Bonusstrukturen Absicherungsstrategie Teilweise Absicherung der Basisanlagen gegen Kursverluste durch den Einsatz von Optionen Portfoliokonstruktion Renten Fundamentale Analyse Charttechnische Analyse Strategische Positionierung Taktische Positionierung Duration Laufende Anpassung entsprechend der Marktbewegung

3 Aktienstrategie: Taktische Asset Allocation Europäische Aktien Aktuell: Darstellung der Aktienquote durch Einzeltitel, mit Hilfe von Bonusstrukturen mit ca. 1-jähriger (Rest-) Laufzeit auf den Aktienindex DJ Euro Stoxx 50 bzw. mit Indexfonds (ETFs); Optionen werden ausschließlich zu Absicherungszwecken eingesetzt. Angestrebt wird eine Begrenzung des Risikos auf der Aktienseite (max. 30 % des Fondsvermögens) durch eine Absicherungsstrategie (mittels Options-Overlay) Marktabhängige Anpassung des Investitionsgrades in Aktien Für den Aktienteil wird eine asymmetrische Risiko-Ertrags-Struktur angestrebt Teilnahme an steigenden Aktienkursen Positive Entwicklung auch in Seitwärtsmärkten Teilweise Absicherung gegen Kursverluste Geringere Volatilität als bei einer reinen Aktienanlage Wertentwicklung Prozent 20 Berechnung der MFI Asset Management GmbH nach der BVI-Methode (ohne Berücksichtigung von Ausgabeaufschlägen; Ausschüttungen reinvestiert) Historische Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft zu. Diese ist nicht prognostizierbar. Seit dem Referenzzeitpunkt kann sich eine weitere Wertentwicklung ergeben haben. Diese wird hier nicht dargestellt. Aktuelle Entwicklungen erfragen Sie bitte von Ihrem Berater. Eventuell erhobene Ausgabeauf schläge führen zu einer sofortigen Minderung des Gegenwertes im Zeitpunkt der Anlage. Bei einem Anlagebetrag in Höhe von Euro über einen Anlagezeitraum von 5 Jahren würde sich das Anlageergebnis im ersten Jahr um den Ausgabe /08 10/08 04/09 10/09 04/10 10/10 04/11 10/11 04/12 10/12 04/13 aufschlag in Höhe von 47,62 Euro sowie um zusätzlich anfallende Depotkosten reduzieren. In den Folgejahren Zeitverlauf würde sich das Ergebnis zudem um jene anfallenden Depotkosten reduzieren.

4 Merck Finck Stiftungsfonds UI Auszeichnungen Morningstar RatingTM 1) Best Fund over 10 Years Mixed Asset EUR Cons - EuroZone im Auftrag von Merck Finck Stiftungsfonds UI Merck Finck & Co. ohg Transparenz- Bestätigung ausgestellt durch Rödl & Partner GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Steuerberatungsgesellschaft ISIN: DE Merck Finck & Co, Privatbankiers Als breit aufgestellter Vermögensverwalter bietet Merck Finck & Co im gehobenen Privatkundengeschäft Lösungen für alle finanziellen Belange seiner Kunden. Größtmögliche Kundennähe wörtlich genommen heißt: Mit rund 20 Standorten in Deutschland und ca. 100 Beratern beansprucht Merck Finck & Co hinsichtlich der Nähe zu den Kunden die führende Position unter den deutschen Privatbanken. Eine Reihe unabhängiger Branchentests bestätigt das hohe Niveau unserer Beratung: Der Elite Report des Handelsblatts beispielsweise verleiht Merck Finck & Co für 2013 erneut die Bestnote summa cum laude unter den führenden Vermögensverwaltern im deutschsprachigen Raum. Das Maß aller Dinge ist jedoch die Zufriedenheit der Kunden. Die Betreuung von Stiftungen hat hierbei eine langjährige Tradition. Spezialisten begleiten Stifter bei allen anstehenden Fragen: Vom Gründungsgedanken über Satzung und Stiftungsgeschäft sowie die eigentliche Errichtung bis hin zur laufenden Betreuung der Stiftung. Merck Finck & Co, Privatbankiers bieten speziell auf Stiftungen ausgelegte Anlagekonzepte. Bei der Asset Allocation wird sichergestellt, dass die Vermögenswerte bestens gestreut sind. Ziel ist hierbei die Erwirtschaftung laufender Erträge zur Erfüllung des Stiftungszwecks sowie der langfristige Erhalt des Stiftungsvermögens.

5 Merck Finck Stiftungsfonds UI Vorteile auf einen Blick Risiken Speziell auf die Bedürfnisse von Stiftungen ausgelegtes Anlagekonzept zur Bewahrung des Stiftungsvermögens; in der Regel für Stiftungsanlagen geeignet Langjährige Erfahrung von Merck Finck & Co bei der Betreuung von Stiftungen Liquidität zur Erfüllung der Stiftungszwecke durch jährliche Ausschüttung Das Erzielen stetiger Erträge durch hohen Rentenanteil wird angestrebt. Gute Diversifikation der Aktienanlagen durch indexnahe Investments und Risikobegrenzung durch Wertsicherungsstrategie (Options-Overlay) Aktives, professionelles Fondsmanagement Die Erreichung der Risikoreduktion ist auch mit Kosten für die Wertsicherungsstrategie verbunden. Wertsicherungsstrategien können keinen absoluten Schutz vor Verlusten bieten und insbesondere bei extremen Marktschwankungen nur eingeschränkt wirken. Hinweis: Mit dem Einsatz von Bonuszertifikaten sind sowohl das Risiko einer negativen Entwicklung des Basiswertes als auch Emittentenrisiken verbunden. Der Fonds im Überblick Name: Merck Finck Stiftungsfonds UI WKN: ISIN: DE Ausgabeaufschlag*: bis zu 5 % Verwaltungsvergütung*: bis zu 1,2 %, derzeit 1,0 % Ertragsverwendung: Ausschüttung Auflegungsdatum: 1. Oktober 1990 Mindestanlage: Anlageklassen: Aktien, Renten, Zertifikate, Fonds; Europa Geschäftsjahr: 1. Oktober bis 30. September Investment Manager: MFI Asset Management GmbH Kapitalanlagegesellschaft: Universal-Investment-Gesellschaft mbh Depotbank: Merck Finck & Co. ohg Weitere Informationen: * Der Ausgabeaufschlag bzw. die Verwaltungsvergütung fließen ganz oder teilweise den Vertriebspartnern zu. Nähere Informationen erhalten Sie bei Ihrem Berater/Vertriebspartner.

6 Stand: Mai 2013 Diese Broschüre ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Die in dieser Broschüre enthaltenen Informationen stammen aus Quellen, die wir für zuverlässig halten und wurden von uns nach bestem Wissen zusammengestellt. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dies keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen getroffen werden, die auch die allein maßgeblichen Vertragsbedingungen enthalten. Die Verkaufsunterlagen (ausführlicher und vereinfachter Verkaufsprospekt sowie sofern veröffentlicht Jahresbericht und Halbjahresbericht) werden bei der Depotbank, bei Universal-Investment-Gesellschaft mbh im Internet ( und den Vertriebspartnern zur kostenlosen Ausgabe bereitgehalten. Wir übernehmen keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität der Angaben und keine Verpflichtung zur Richtigstellung etwaiger unzutreffender, unvollständiger oder überholter Angaben. Die von der Universal-Investment-Gesellschaft mbh ausgegebenen Anteile dieses Fonds dürfen nur in solchen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder ein solcher Verkauf zulässig ist. So sind die Anteile dieses Fonds insbesondere nicht gemäß dem US-Wertpapiergesetz (Securities Act) von 1933 in seiner aktuellen Fassung zugelassen und dürfen daher weder innerhalb der USA noch US-Bürgern oder in den USA ansässigen Personen zum Kauf angeboten oder verkauft werden. Der Fonds weist auf Grund seiner Zusammensetzung und seiner Anlagepolitik nicht auszuschließende Risiken erhöhter Volatilität auf, d.h. in kurzen Zeiträumen nach oben oder unten stark schwankender Anteilspreise. Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die wiederum von der allgemeinen Lage der Weltwirtschaft sowie den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen in den jeweiligen Ländern beeinflusst wird. Auf die allgemeine Kursentwicklung insbesondere an einer Börse können auch irrationale Faktoren wie Stimmungen, Meinungen und Gerüchte einwirken. Die Wertentwicklung des hier beschriebenen Fonds wird insbesondere von der Entwicklung auf den internationalen Aktienmärkten, unternehmensspezifischen Entwicklungen, Wechselkursveränderungen von Nicht-Euro- Währungen gegenüber dem Euro, den Renditeveränderungen bzw. Kursentwicklungen auf den Rentenmärkten sowie der Entwicklung der Renditedifferenzen zwischen Staatspapieren und Unternehmensanleihen (Spread-Entwicklung) beeinflusst, aus denen sich Chancen und Risiken ergeben. Zudem kann das Sondervermögen seine Anlagen zeitweilig mehr oder weniger stark auf bestimmte Sektoren, Länder oder Marktsegmente konzentrieren. Auch daraus können sich Chancen und Risiken ergeben. Hinweis: Der Fonds wurde am 1. Oktober 1990 unter dem Namen MERCK, FINCK-UNIVERSAL-RENTENFONDS aufgelegt. Am 1. Februar 2010 erfolgte die Umbenennung in Merck Finck Stiftungsfonds UI. 1) 2013 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte- Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte- Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. DJ Euro Stoxx 50 ist eine eingetragene Marke der STOXX Limited. Merck Finck & Co. ohg, Privatbankiers Pacellistraße München Tel Fax