Absicherungsmöglichkeiten für Geschäfte mit Malaysia. Igor Sufraga, Euler Hermes AG

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1 Absicherungsmöglichkeiten für Geschäfte mit Malaysia Igor Sufraga, Euler Hermes AG Hannover,

2 Agenda 1 Grundlagen 2 Deckungsformen 3 Malaysia Deckungspolitik 2

3 1 Grundzüge der Exportkreditgarantien

4 Die Exportkreditgarantien des Bundes Absicherung der politischen und wirtschaftlichen Risiken bei Ausfuhrgeschäften deutscher Exporteure durch die Ziele Bundesrepublik Deutschland zu einem risikoadäquaten Entgelt mit prozentualer Selbstbeteiligung wirtschaftliche Risiken: 15 % politische Risiken: 5 % Schutz vor Zahlungsausfällen Zugang zu schwierigen Märkten Aufrechterhalten von Exportmöglichkeiten bei Krisen Erleichterung der Exportfinanzierung Chancengleichheit für deutsche Exporteure

5 Im Auftrag des Bundes Die Exportkreditgarantien und UFK-Garantien werden im Auftrag der Bundesrepublik Deutschland von der Euler Hermes Aktiengesellschaft als Mandatar des Bundes bearbeitet. Ermächtigungs- Rahmen im Haushaltsgesetz 160 Mrd. EUR 5

6 Risiken bei Exportgeschäften Fabrikation Embargo Lossagung vom Vertrag Versand Verlust der Ware infolge politischer Umstände Embargo Lossagung vom Vertrag Fälligkeit Konvertierungsund Transferrisiken Zahlungseinstellung Fabrikationszeit Kreditlaufzeit / Tilgung Jederzeit Insolvenz des Abnehmers behördliche oder gesetzgeberische Eingriffe Krieg, Revolution, Aufruhr ungünstige Umstände Der Antrag muss vor Risikobeginn gestellt werden. 6

7 Risikolaufzeit Subsidiaritätsprinzip Deckungsfähigkeit in Abhängigkeit vom Bestellerland und Risikolaufzeit innerhalb der EU & Kern- OECD* Sitz des Abnehmers außerhalb der EU & Kern-OECD bis zwei Jahre Keine Deckung ( marktfähige Risiken ) Deckung möglich ab zwei Jahre Deckung möglich Deckung möglich * EU, USA, Kanada, Japan, Norwegen, Schweiz, Australien, Neuseeland, Island

8 Anwendungsbereich der Hermesdeckungen Weltkarte Marktfähige Risiken Nicht Marktfähige Risiken Derzeit keine Deckungsmöglichkeiten 8

9 2 Deckungsformen

10 Deckungsformen Sammeldeckungen Ausfuhr-Pauschal- Gewährleistung Ausfuhr-Pauschal- Gewährleistung-light Revolvierende Lieferantenkreditdeckung Revolvierende Finanzkreditdeckung Rahmenkreditdeckung Einzeldeckungen Fabrikationsrisikodeckung Lieferantenkreditdeckung Finanzkreditdeckung Leistungsdeckung Bauleistungsdeckung Sektorale Sonderbestimmungen Airbusgarantie Projektfinanzierungen Schiffsfinanzierungen Erneuerbare Energien, Klimaschutz, Anpassung an Klimawandel und Wasserprojekte Ergänzende Deckungsformen Akkreditivbestätigungsrisikodeckung Avalgarantie (rev.) Beschlagnahmedeckung Leasingdeckung Verbriefungsgarantie Verbriefungsgarantie zum KfW-Refinanzierungsprogramm Vertragsgarantiedeckung

11 Wann und wie können wir helfen? Anzahlung Vertragsgarantien Absicherung von Anzahlungsgarantien Vertragsgarantiedeckung Besicherung von Avalkrediten Avalgarantie Fabrikationszeit Forderungsabsicherung Zusätzliche Absicherung von Risiken in der Fabrikationsphase Schutz vor Forderungsausfall Fabrikationsrisikodeckung Lieferantenkreditdeckung

12 Vertragsgarantiedeckung Schutz vor Inanspruchnahme von Vertragsgarantien Vertragserfüllung Absicherung von Vertragserfüllungsgarantien Vertragsgarantiedeckung Problem Dt. Exporteur muss Sicherheiten in Form einer Vertragserfüllungsgarantie stellen Kunde nimmt Garantie ungerechtfertigt in Anspruch Bank des Exporteurs muss dennoch auf erstes Anfordern zahlen Fabrikationsrisikodeckung Lösung - Vertragsgarantiedeckung Gedeckte Risiken: Ungerechtfertigte Ziehung der Garantie (unfair calling) oder Ziehung der Garantie aus Gründen, die der Exporteur nicht zu verantworten hat (politische Schäden) Entschädigung bei einem Verlust der Garantiesumme Selbstbeteiligung: 5 % Deckung möglich für Bietungs-, Fabrikationsrisikodeckung Anzahlungs-, Vertragserfüllungs- Liefer-, Leistungs- und Gewährleistungsgarantien

13 Avalgarantie Zur Entlastung der Kreditlinie Vertragsgarantien Besicherung von Avalkrediten Avalgarantie Problem Exporteur muss Anzahlungsgarantie stellen Kreditlinie des Exporteurs bei Hausbank ist bereits stark ausgelastet Hausbank benötigt für die Herauslegung der Anzahlungsgarantie weitere Sicherheiten Exporteur möchte/kann keine weiteren Sicherheiten stellen Lösung - Avalgarantie Besicherung des herausgelegten Garantiebetrages bis zu 80 % zu Gunsten des Garantiestellers (Hausbank) durch den Bund Zusätzliche Liquidität durch Entlastung der Aval- bzw. Kreditlinie bei der Hausbank Auch für indirekte Garantien und Stand-by Letter of Credit Entgelt: Bund wird quotal an der Avalprovision beteiligt

14 Fabrikationsrisikodeckung Schutz vor Risiken während der Fabrikationsphase Fabrikationszeit Zusätzliche Absicherung von Risiken in der Fabrikationsphase Fabrikationsrisikodeckung Problem Zwischen Fabrikationsbeginn und Auslieferung der Ware liegt längerer Zeitraum Politische Umstände (Embargo, Krieg, etc.) verhindern eine Auslieferung Eine Auszahlung aus dem Akkreditiv kann nicht erfolgen, Exporteur bleibt auf Ware und Kosten sitzen Lösung - Fabrikationsrisikodeckung Gedeckte Risiken: Ware wird nicht mehr fertig produziert bzw. fertige Ware wird nicht mehr versandt, weil Vertrag aufgrund politischer oder wirtschaftlicher Risiken nicht mehr durchgeführt werden kann Ersatz der entstandenen Selbstkosten, sofern keine anderweitige Verwertung der Ware möglich Selbstbeteiligung: 5 %

15 Lieferantenkreditdeckung Schutz vor Nichtzahlung der Kaufpreisforderung Forderungsabsicherung Problem Schutz vor Forderungsausfall Lieferantenkreditdeckung Kunde in Malaysia ist zahlungsunfähig oder politische Umstände verhindern die Zahlung Dt. Exporteur erleidet ohne Absicherung Forderungsausfall Lösung Lieferantenkreditdeckung Gedeckte Risiken: Uneinbringlichkeit der Exportforderung aufgrund politischer oder wirtschaftlicher Risiken Selbstbeteiligung: zw. 15 % und 5 % des Forderungsausfalls Sowohl Forderungen aus Warenlieferungen als auch Dienstleistungen absicherbar Möglichkeit der Refinanzierung über einen hermesgedeckten Forderungsankauf

16 Bestellerkredit (Bank zu Bank) Ausländischer Besteller Darlehensvertrag/Rückzahlung Auslandsbank Exportvertrag/ Lieferung Darlehensvertrag/ Rückzahlung Exporteur Auszahlung Finanzierende Bank Hermesdeckung 16

17 Voraussetzungen Förderfähiges Projekt Ausfuhrgeschäft (Liefer-, Leistungs- und Finanzierungsverträge) mit nicht marktfähigen auslandsbezogenen Risiken* eines deutschen Exporteurs über im Wesentlichen deutsche Ware Förderungswürdigkeit (insb. KMU) Risikomäßige Vertretbarkeit Üblichkeit der Vertragsbedingungen Einhaltung haushaltsrechtlicher Vorgaben *nicht marktfähige Risiken = Marktsegmente, in denen kein ausreichendes privatwirtschaftliches Kreditversicherungsangebot zur Verfügung steht, können durch staatliche Exportkreditgarantien gedeckt werden. 17

18 3 Malaysia - Deckungspolitik

19 Länder mit den höchsten neu übernommenen Deckungen in Mio. EUR** Russland R.F Türkei* Singapur China, VR Vereinigte 2017 Staaten 2016 Brasilien Indien Einzeldeckungen Schweden Sammeldeckungen Mexiko Vereinigtes 2017 Königreich Summe 2017: 9,77 (57,9%) Gesamt 2017: 16,86 (100%) * Von dieser Statistik (endgültig übernommene Einzeldeckungen und Sammeldeckungen) abweichend werden bei der Berechnung der Obergrenze für Türkeideckungen in 2017 wegen der mit der Grenze verfolgten Ziele keine Sammeldeckungen, sondern alle übernommenen Einzeldeckungen, also sowohl endgültige als auch solche im Stadium der Grundsatzzusage, in Ansatz gebracht. **Abweichungen durch Rundungen 19

20 Asien - Malaysia Deckungsmöglichkeiten Malaysia Kurzfristige Geschäfte/ APG-Länderbestimmung Es bestehen keine formellen Deckungseinschränkungen. Mittel-/langfristige Geschäfte Es bestehen keine formellen Deckungseinschränkungen. Sicherheiten Es besteht kein generelles Sicherheitenerfordernis. Länderkategorie 2 20

21 Malaysia Entwicklung des neu übernommenen Deckungsvolumens 2013 Juni

22 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Igor Sufraga Euler Hermes Aktiengesellschaft Tel.: Weitere Informationen erhalten Sie unter: Telefon: +49 (0) 40 / info@agaportal.de Alle Rechte vorbehalten. Jegliche Vervielfältigung oder Weiterverbreitung in jedem Medium als Ganzes oder in Teilen bedarf der schriftlichen Zustimmung der Euler Hermes Aktiengesellschaft. Copyright Euler Hermes Aktiengesellschaft