Sicherheit durch Immobilien

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1 Sicherheit durch Immobilien Kurzinformation - maßgeblich für die Beteiligung ist der Emissionsprospekt ZBI Zentral Boden Immobilien GmbH & Co. Fünfte Professional Immobilien Holding KG

2 Die aktuelle Finanzkrise und ihre Auswirkungen Mitte des letzten Jahres machten sich erste Anzeichen der so genannten US-Hypothekenkrise bemerkbar. Diese hat mittlerweile Dimensionen angenommen, die vor 2 Jahren noch niemand für möglich gehalten hätte. Es war seinerzeit undenkbar, dass die viertgrößte Bank der USA, Lehmann Brothers, in Insolvenz gehen könnte. Stern Nr Focus Nr Wie kann Ihr Geld sicher angelegt werden? Breite Streuung sinnvoll Aus heutiger Sicht hat sich bereits im Jahr 1948 eine breite Streuung für den einzelnen Investor ausgezahlt. Eine einseitige Ausrichtung, beispielsweise in Geldwerte, wurde durch die Währungsreform zum Verhängnis. Wer während der Währungsreform Immobilien besaß, der konnte sich Jahre später über ein beträchtliches Vermögen freuen. Reine Geldscheinbesitzer hingegen verloren ihr Vermögen. Zu jener Zeit hat sich die alte Weisheit Sachwert schlägt Geldwert bewahrheitet. Geldwerte (z.b. Festgeld) Aktien Immobilien 02

3 Der Fels in der Brandung - Die gute alte Wohnimmobilie Wohnen ist ein Grundbedürfnis der Menschen - Nicht wohnen geht nicht! - iamet doloreet praese feuipsum zzrilit nullan ex enit at. Bor alisl utat, core vullaorting exero conullandre euguero core magniamconse do od ex essi. Gueriure minisci te feu faccums andrem iurem zz Insbesondere in Städten mit Arbeitsplatzpotentialen besteht immer eine große Nachfrage nach Wohnungen. Dies bedeutet für einen Immobilieninvestor Planbarkeit und Kalkulationssicherheit. Darüber hinaus wirken sich folgende Entwicklungen positiv auf die Sicherheit von Immobilieninvestments in guten Lagen aus: Rückläufiger Neubau bei zunehmendem Abriss älterer Wohngebäude Zahl der Singlehaushalte nimmt zu Bedarf an Wohnfläche pro Person steigt Die Wohnimmobilie hat sich auch in Krisenzeiten als Fels in der Brandung bewährt Eine Streuung des Vermögens in Sachwerte, insbesondere in Immobilienwerte, ist gerade in der heutigen Zeit ein wichtiger Baustein jeder Anlagestrategie. 03

4 Welche Möglichkeiten für eine Immobilieninvestition gibt es? Herkömmlicher Weg Der ZBI-Weg Vermietete Wohnimmobilien vor Ort zu Marktpreisen kaufen Vermietete Wohnimmobilien aufgrund der Finanzkrise erheblich unter Marktpreisen kaufen Welche Immobilieninvestition ist vorteilhafter? Herkömmlicher Weg ZBI-Weg Quadratmeterpreis Miete 5 5 Mietrendite 4 % 8 % eigener Verwaltungsaufwand, Ärger mit Mieter Ja Nein Breite Streuung Nein Ja 04

5 Gehen Sie den ZBI-Weg ZBI hat seit 2002 insgesamt vier Fonds erfolgreich platziert, mit einem Eigenkapital von über 300 Mio. Euro. Die ZBI hat dabei eindrucksvoll bewiesen, dass Immobilien zu günstigen Preisen eingekauft werden können. Kaufpreis ZBI Professional: nur 631,-/m 2 Objektbeispiele der Vorgängerfonds Kaufpreis ZBI Professional: nur 692,-/m 2 Kaufpreis ZBI Professional: nur 640,-/m 2 Kaufpreis ZBI Professional: nur 770,-/m 2 Kaufpreis ZBI Professional: nur 665,-/m 2 05

6 Sondersituationen sind für ZBI nicht neu Ein Rückblick auf 2002 / 2003 zeigt die damalige Situation: Hohe Verluste der Banken Keine Bereitschaft Kredit zu gewähren Neues Management will Probleme ihrer Vorgänger loswerden Diese Sondersituation hat ZBI genutzt und für ihre Investoren eindrucksvolle Erträge erzielt. Ergebnisse der Vorgängerfonds ZBI Professional 1, 2 und 3 Aus dem Verkauf der ZBI Professional Fonds 1, 2 und 3 haben die Anleger folgende Erträge erzielt: Fonds ZBI 1 ZBI 2 ZBI 3 * Beteiligungstyp A B A B A B Gesamtergebnis (nach Rückzahlung von Kommanditkapital und Agio) in Euro ca. in Prozent pro Jahr ** ca. Kommanditkapital inkl. Agio , , , ,- 12,82 % ,- 17,11 % ,- 13,31 % ,- 15,33 % ,- 18,01 % ,58 % * Beim ZBI 3 wurde ca. die Hälfte des Fondsvolumen verkauft, der verbleibende Teil besteht weiter ** Angabe bezieht sich auf die durchschnittlich erfolgten Einzahlungen aller Gesellschafter wie nachstehend Fonds ZBI 1 ZBI 2 ZBI 3 * Beteiligungstyp A B A B A B Beteiligungsdauer in Jahren 4,20 3,66 2,59 2,40 2,36 2,19 09/08 stichtagsbezogen, da Fondslaufzeit noch nicht beendet Bei den Ergebnissen der ZBI Fonds 1-3 handelt es sich um die Darstellung der Gesamtergebnisse (laufende Entnahmen und bereits geflossene Entnahmen aus dem Verkaufsergebnis sowie den derzeit einbehaltenen Abwicklungsrücklagen) im Durchschnitt der Gesellschafter Typ A und Typ B. Bei den angegebenen Laufzeiten handelt es sich jeweils um die insgesamt durchschnittliche Haltedauer, welche bezogen auf die tatsächlichen Einzahlungszeitpunkte und Einzahlungshöhen der Gesellschafter Typ A und Typ B (Monatsdarstellung) ermittelt worden ist. Es wird darauf hingewiesen, dass es z. B. aufgrund der unterschiedlichen Beitritte, Einzahlungsszeitpunkte etc. sich nicht um eine Darstellung handelt, die auf jede individuelle Beteiligung übertragen werden kann. Die ausführlichen Leistungsbilanzangaben entnehmen Sie bitte der testierten Leistungsbilanz 2007, die Sie auf Anforderung erhalten können. Ergebnisse aus der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft und können somit nicht zuverlässig für die Zukunft prognostiziert werden! 06

7 Die bewährte Erfolgsstrategie 1. Niedrige Immobilienpreise nutzen und lukrativ investieren Aktuell bietet sich wieder eine besondere Marktsituation: Der Wohnimmobilienerwerb aus Sondersituationen schafft außergewöhnliche Potentiale. Die Nutzung dieser Marktchancen erfordert Know-how und den entsprechenden Marktzugang. Auch private Investoren haben die Möglichkeit, daran zu partizipieren. Mit ZBI gemeinsam außergewöhnlich lukrativ und sachwertorientiert investieren: 1. Günstiger Erwerb von Wohnimmobilien unter üblichem Verkehrswert 2. Anschließend Objektveredelung und Optimierung der Vermietung 3. Abschließend möglichst gewinnbringender Verkauf 2. Gemeinsam profitieren Das Konzept der Gewinnverteilung privater Investor ZBI Fondsverwaltungs GmbH bringt Eigenkapital ein bis zu 8,5 % Kapitalkontoverzinsung + Rückzahlung des eingesetzten Kapitals*, inkl. Agio vor Gewinnanspruch der ZBI bringt Immobilien-Know-how und exzellente Kontakte ein lediglich pauschale Aufwandsvergütung zur Selbstkostendeckung 50% für Investoren = verbleibender Gewinn inklusive Verkaufsgewinne 50% für ZBI * Ein Auszahlungsanspruch entsteht erst bei Eingang entsprechender Miet- und Verkaufserlösüberschüsse. 07

8 Die Sicherheits- und Erfolgsfaktoren des ZBI Professional 5 Günstiger Einkaufspreis Im Einkauf liegt der Gewinn. Wohnimmobilien an zukunftsweisenden Standorten werden zum Teil weit unter Herstellungskosten eingekauft und zu Marktpreisen vermietet. Wohnimmobilien an lukrativen Standorten Wohnen ist ein Grundbedürfnis der Menschen. Nach attraktivem Wohnraum wird immer eine Nachfrage herrschen. Geprüfte Qualität Vor Einkauf erfolgt eine eingehende kaufmännische und technische Prüfung. 08

9 Professionelle Hausverwaltung und aktives Mietmanagement ZBI hat, meistens vor Ort, ihre eigene Hausverwaltung. Gute Voraussetzung für ein aktives Mietmanagement und einen hohen Vermietungsstand. Breite Streuung ZBI Professional investiert in eine Vielzahl von einzelnen Wohnimmobilien an verschiedenen Standorten. Nur Investoren bestimmen Anleger haben die alleinige Entscheidung über Einkauf der Objekte. Dies erfolgt in Gesellschafterversammlungen oder durch schriftliches Umlaufverfahren. Die Gesellschafter können einen Investitionsbeirat für Objektentscheidungen wählen. 09

10 Das Konzept im Überblick ZBI Professional 5 bietet Ihnen als Investor folgenden Nutzen: Eindrucksvolle Ergebnisse der Vorgängerfonds Konsequente Nutzung einer lukrativen Marktnische Anleger und Initiator sitzen in einem Boot Anleger erhält bis zu 8,5 % Vorabgewinn auf sein Kapital, restlicher Gewinn wird 50:50 geteilt Zusätzliche Gewinnpotentiale bei späterem Verkauf Wahlmöglichkeit zwischen zwei interessanten Beteiligungsvarianten Halbjährliche Ausschüttungen Optimales Verhältnis von Sicherheit und Ertrag Sicherheit für Investoren durch Anlage in Sachwerte Wichtige Anmerkung: Für den Investor entsteht ein jährlicher bevorrechtigter Gewinnanteil von bis zu 8,5%. Sollten diese 8,5% nicht durch Steigerung der Mieterträge realisiert werden können, so haben Investoren am Ende der Laufzeit einen bevorrechtigten Nachzahlungsanspruch, jedoch nur soweit der gesamte erzielte Gewinn dies zulässt. Diese Differenz soll gemäß Planprognose durch erwirtschaftete Tilgungen und Verkaufsgewinne realisiert werden. 10

11 ZBI Professional 5 Anlegerfreundliches Fondskonzept Daten und Fakten 11

12 Die Fondskonzeption INITIATOREN ZBI Fondsverwaltungs GmbH PI Analyse & Research GmbH & Co. KG Produktlieferant für eine lukrative Geschäftsidee Konzeption des Fonds und Vertreter der Anlegerinteressen Spezialist für Immobilieneinkauf und -management Spezialist für anlegerorientierte Fondskonzepte In Deutschland außergewöhnliche Konstellation Vorteile für Anleger 12

13 1. Die ZBI sitzt mit den Anlegern in einem Boot Investoren und ZBI haben gleichgerichtete Interessen. Sie wollen gemeinsam Chancen nutzen und zum beiderseitigen Vorteil Immobilienerträge im zweistelligen Bereich realisieren. Das Management verdient im Wesentlichen erst dann, wenn die Investoren ihr einbezahltes Kapital zzgl. bis zu 8,5% Kapitalkontoverzinsung erhalten haben. Deshalb muss die ZBI daran interessiert sein, tatsächlich rendite- und zukunftsstarke Immobilien für den Fonds vorzuschlagen und diese im Wert zu steigern bzw. optimal zu verwalten eine investorenfreundliche Situation, wie sie bisher am deutschen Immobilienmarkt noch die Ausnahme ist Einkauf ohne Gewinnaufschläge Anleger allein bestimmen über den Einkauf der Objekte Der Initiator verzichtet auf die üblichen Gewinnaufschläge beim Einkauf. Die endgültige Kaufentscheidung treffen ausschließlich die Investoren. Der Initiator hat lediglich ein Vorschlagsrecht. Die Gesellschafter entscheiden über Gesellschafterversammlungen, Umlaufbeschlüsse oder einen Investitionsbeirat aus dem Anlegerkreis. 4. Optimale Transparenz Der Charme des ZBI Professional- Konzeptes liegt auch in der vorbildlichen Transparenz: klare Investitionskriterien finanzmathematische Wirtschaftlichkeitsanalysen pro Objekt und Abgleich mit der prospektierten Planprognose durch PI Analyse & Research GmbH & Co. KG Mittelverwendungskontrolle Beirat 5. First Look -Recht Für alle geeigneten Objekte besteht das so genannte First-Look - Recht auf dem deutschen Kapitalmarkt ein Novum. Das heißt, das Management muss alle ihm oder der ZBI-Unternehmensgruppe angetragenen Objekte ab ,- erst den Fonds vorstellen. 6. Auch das Agio ist gewinnberechtigt Auch das Agio wird bei der Ermittlung der vertraglichen Kapitalkontoverzinsung voll berücksichtigt! 13

14 Der ZBI-Weg: Sie haben die Wahl Kapitalkontoverzinsung des Investors vor Teilung der Verkaufsgewinne mit ZBI Auszahlung Investitionsphase ZBI 5 Klassisch liquiditätssorientiert 7,5 % p.a. 4 % p.a. ZBI 5 Optimal renditeorientiert 8,5 p.a. (daraus 7 % p.a. mit Zinseszins) keine laufenden Auszahlungen Auszahlung ab % p.a. keine laufenden Auszahlungen Rückflüsse für Anleger gemäß Prognoserechnung vor Steuer nach ca. 11 Jahren insgesamt (bei einer Beteiligungssumme von ,- plus Agio) , ,- Für wen ist welche Variante interessant? ZBI 5 Klassisch ZBI 5 Optimal Für Investoren... die Wert auf laufende Auszahlungen aus ihrem Vermögen legen (z.b. Rentner) Für Investoren... die im Berufsleben stehen und keine laufenden Erträge benötigen. die einen höheren Gesamtertrag anstreben. die ihre Altersvorsorge optimieren möchten. 14

15 Vorabgewinn und Ausschüttungen Bis zu 8,5 % jährlich bevorzugte Gewinnberechtigung für den Investor, davon werden bis zu 7% pro Jahr vorab ausgeschüttet. Steuerliches Ergebnis Die laufenden Ausschüttungen sind prognosegemäß bis 2019 steuerneutral. Der Gewinnanteil, nach Ausgleich des Verlustvortrages, ist steuerpflichtig. Einzahlungsmodalitäten Erste Rate: 20 % + 5 % Agio Nach der Zeichnung erhält der Kunde ein Begrüßungsschreiben. Danach ist die erste Rate in Höhe von 20 % + 5 % Agio fällig. Die restlichen Einzahlungen richten sich danach, wie schnell ZBI Objekte zu ihren Einkaufskriterien erwerben kann. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass es sich in der Regel um einen Zeitraum von 6 Wochen bis 3 Monate handelt, bis die Geschäftsführung das restliche Geld abruft. Mindesteinlage ,- zzgl. Agio Ab wann ist das eingesetzte Kapital gewinnberechtigt? Die bevorzugte Gewinnberechtigung (bis zu 8,5% p.a.) wird für die Ersteinzahlung und die Folgeeinzahlung jeweils separat ermittelt. Es besteht eine jeweils 3-monatige Wartefrist, beginnend ab dem Monatsende der Einzahlung. Wann gibt es die Ausschüttungen? Die Auszahlungen erfolgen jeweils zum und eines Jahres. 15

16 Hinweis: Dies ist eine Vorabinformation über die Chancen. Eine Garantie für (Vorab-)Gewinne oder Kapitalrückzahlung besteht nicht. Für den Beitritt zu der Beteiligungsgesellschaft ist ausschließlich der ausführliche und vollständige Emissionsprospekt inkl. der Angabe aller Risiken, gemäß ANSVG/ VermVerkProspG i.v. mit der VermVerkProspV, maßgeblich! Dieser ist über Ihren Berater oder über die ZBI Zentral Boden Immobilienfonds Vertriebskoordination GmbH & Co. KG, Am Gewerbepark 4, Röthenbach a.d. Pegnitz erhältlich. Die Kenntnis des ausführlichen Emissionsprospekts ist für den Investor rechtlich zwingend erforderlich! Überreicht durch: Stand: Dezember 2008 ZBI Zentral Boden Immobilien GmbH & Co. Fünfte Professional Immobilien Holding KG