Symposium Regenerative Energiegewinnung Berufsakademie Bautzen

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1 Symposium Regenerative Energiegewinnung Berufsakademie Bautzen Finanzierung von Anlagen zur Gewinnung Erneuerbarer Energie Schwerpunkt Windkraft- und Biomasse-Anlagen Remo Teichert, Volksbank Bautzen eg Dr. Danilo Stephan, DZ BANK AG Leipzig DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 2 Die vier Säulen der deutschen Bankenlandschaft Regionale Ausrichtung Marktanteil (D) << 10% (jew.) 23% 35% Institute Private deutsche Großbanken 7 Landesbanken, 446 Sparkassen (Abhängig vom Marktsegment) DZ BANK Gruppe Genossenschaftsbanken Auslandsbanken Name, Abteilung 1

2 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 3 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 4 Name, Abteilung 2

3 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 5 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 6 Name, Abteilung 3

4 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 7 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 8 Regionale Windverhältnisse Name, Abteilung 4

5 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 9 Biomasse-Nutzung: Anbau nachwachsender Rohstoffe in Deutschland steigt (auf 18 % der gesamten Anbaufläche) DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 10 Entwicklung der Anzahl der Biogasanlagen und installierten elektrischen Leistung Name, Abteilung 5

6 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 11 Anzahl Biogasanlagen und installierte elektrische Leistung (MW) nach Ländern (Stand: 12/2009) DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 12 Trend - Diversifizierung der Biogasprojekte Wärmeversorgung durch Nahwärmenetze Stückelung des Wertschöpfungsprozesses: Rohbiogasproduktion Aufbereitung zu Biomethan und Einspeisung Biomethan Name, Abteilung 6

7 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 13 Merkmale von Projektfinanzierungen In sich abgeschlossenes, wirtschaftlich und rechtlich isoliertes Investitionsvorhaben Darlehensnehmer i.d.r. eigens gegründete Projektgesellschaft. Merkmale Projektfinanzierungen Erbringung des Kapitaldienstes erfolgt ausschließlich aus den zukünftigen Erträgen des Projektes Kredit-Laufzeitorientierung an Dauer gesicherter Erträge Nur etablierte technische/technologische Lösungen kreditfinanzierbar. Im Vergleich zur klassischen Unternehmensfinanzierung erhöhte Eigenkapitalanforderungen je nach Projektart Vertraglich rechtssichere Regelung/Absicherung für alle erfolgsrelevanten Ertrags- und Aufwandspositionen erforderlich. Die Besicherung ist abgestellt auf das zu begleitende Objekt Je nach Anwendungsbereich häufig Verpflichtung zum vorrangigen Aufbau von Liquiditätsreserven DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 14 Zentrale Projekt-Finanzierungsparameter Debt Service Coverage Ratio Eigenkapital Laufzeit Name, Abteilung 7

8 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 15 Risikobereiche und Rechtsbeziehungen der Beteiligten bei Projektfinanzierungen Sponsoren/ Eigenkapitalgeber Regierung / Öffentliche Stellen Finanzierende Bank Eigenkapitalrisiko Politische Risiken Inflationsrisiko Zinsrisiko Anlagenbauer Fertigstellungsrisiko Projektgesellschaft Marktrisiko Abnehmerrisiko Preisrisiko Abnehmer Betriebsrisiko Lieferrisiko Nutzungsrisiko Betriebsführungsgesellschaft Zulieferungsunternehmen Landeigentümer Ressourcenrisiko DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 16 Jährlicher Zubau von Biogasanlagen Name, Abteilung 8

9 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 17 Preisentwicklung Agrarrohstoffe DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 18 Maßgebliche Erfolgsfaktoren einer Biogas-Investition Kostengünstige und gesicherte Substratversorgung Effiziente Energienutzung Gewinn Management- / Betreiberfähigkeiten Ausgereifte Anlagentechnologie mit günstigen Investitionskosten Name, Abteilung 9

10 DZ BANK, Symposium Erneuerbare Energie Bautzen 15. April 2011 Seite 19 Wesentliche Risikoparameter der DZ BANK für Projektfinanzierungen EK Einsatz mindestens 10% der Investitionskosten Kapitaldienstdeckungsgrad in jedem Jahr 110% Grundsätzlich Vorlage 2 unabhängiger Windgutachten Finanzierungslaufzeit bis 15 Jahre Nur anerkannte Anlagenhersteller EK Einsatz mindestens 20-30%, ggf. Haftungsäquivalent Kapitaldienstdeckungsgrad in jedem Jahr 120% Finanzierungslaufzeit bis 12 Jahre bei Biogasprojekten, bis 10 Jahre bei Biomasseprojekten Nur anerkannte Hersteller/Generalübernehmen EK Einsatz mindestens 10% Kapitaldienstdeckungsgrad in jedem Jahr > 110% je nach verwendeter Technik Vorlage eines Ertragsgutachten bei Gesamtinvestitionsvolumen von mehr als EUR 2,5 Mio. Vorlage eines 2. Gutachtens Finanzierungslaufzeit bis 17 Jahre Mindestens IEC-Zertifizierung, nur anerkannte Hersteller Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Dr. Danilo Stephan Stv. Abteilungsdirektor VR Mittelstand AgrarNaturEnergie DZ BANK AG Deutsche Zentral- Genossenschaftsbank Richard-Wagner-Str Leipzig Telefon Telefax Dr.danilo.stephan@dzbank.de Diplom-Betriebswirt Remo Teichert Generalbevollmächtigter Bereichsleiter Firmenkunden Goschwitzstraße Bautzen Telefon Telefax Marko Marschner Firmenkundenbetreuer Gewerbe / Agrar Macherstraße Kamenz Telefon Telefax remo.teichert@volksbank-bautzen.de marko.marschner@volksbank-bautzen.de Name, Abteilung 10