> European Bank for Fund Services

Transkript

1 > Eurpean Bank fr Fund Services ebase B2B Netwrk Banking Netwrk Services auf Basis einer Oracle DH Architektur März 2013

2 > Dynamische Entwicklung 2

3 > ebase Meilensteine vn der Fndsplattfrm zur B2B Direktbank Gründung der Eurpean Bank fr Fund Services GmbH (ebase) aus ADIG Investment GmbH ebase ist Marktführer für Deptlösungen im Segment betriebliche Altersvrsrge (bav) Autmatisierung Online Geschäft vn Ordereingang bis Zahlungsverkehr und Erweiterung der Online B2B Services Vllbankstatus und Erweiterung Prduktpalette um Riester Förder Rente flex Dept und ebase Knt cmdirect bank AG erwirbt 100% der ebase Anteile vn Cmmerz Asset Management Hlding Erweiterung Prduktpalette um Tages- und Festgeldknt Einführung smstan, ertpapierund Dispsitinskredit Offenes ertpapierdept ebase Ein- Dept- Strategie mit dem multi- KAG-fähigen Investment Dept ebase übernimmt kmplette Deptverwaltung vn Investmentgesellschaften Entwicklung institutineller Depts speziell für Banken und Versicherungsunternehmen Einführung Funds Brkerage für institutinelle Kunden via SIFT Mdell zur Abwicklung ausgewählter Exchange Traded Funds (ETFs) Ausbau des ebase Geschäftsmdells zur B2B Direktbank Ausbau nline Knt- und Deptführung Einführung ebase Mbile App Erweiterung Banklizenz um Fndsprtfliverwaltung 3

4 > Partnerrientiertes Geschäftsmdell 4

5 > Daten und Fakten zur ebase Geschäftsmdell: B2B-Direktbank für Banking und Brkerage Prdukte, Spezialist für Vermögensaufbau und -anlage. Umfangreiche partnerspezifische Knfiguratin und hite Label-Lösungen. Partner: Versicherungen, Finanzdienstleister, Pls, Vermögensverwalter, Banken, Kapitalanlagegesellschaften Geschäftsführung: Rudlf Geyer, Marc Schäfer Vrsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Christian Diekmann ebase eine starke Marke im B2B-Geschäft Über Fnds vn mehr als 230 Gesellschaften sparplanfähige Fnds 250 VL-fähige Fnds über 200 Exchange Traded Funds (ETF) Mehr als angeschlssene Vermittler Assets under Cntrl: 20 Mrd. Anzahl Kunden: Anzahl Depts: Anzahl Knten: Einlagevlumen Knten: 120 Mi. gerundete erte, Daten per

6 > B2B Netwrk Banking 6

7 > elche Bank braucht der B2B-Markt? Kunde Unternehmen Bank 7

8 > ebase Prdukt- und Leistungsspektrum Brkerage Investment- Dept inkl. VL Managed Dept bav- / Arbeitszeit-Dept OrderDesk Dept Offenes ertpapierdept Prdukte Banking Verrechnungsknt / Knt flex* Tagesgeldknt Festgeldknt ertpapierkredit Dispsitinskredit Branding ebase Standard C-Branding hite-labeling und partnerspezifische Knfiguratin Deptverwaltung Kntverwaltung Call Center Leistungen Prvisinsabwicklung Marketing & Vertriebsunterstützung Services Online-Prtal für Endkunden Online-Prtal für Vermittler Online-Prtal für Advisr smstan ebase Mbile App eb Service Online Integratin Elektrnische Schnittstellen CRM Zugriff für B2B-Partner Business Intelligence & Reprting Migratins Services 8

9 > hite-labeling und partnerspezifische Knfiguratin hite-labeling und partnerspezifische Knfiguratin Partnerspezifische Knfiguratin vn Dept und Knt zur Stärkung der eigenen Marke B2B Partner beziehen Brkerage und Banking Lösungen über die ebase Ausgestaltung des Leistungsspektrum nach den Anfrderungen der B2B Partner 9

10 > Netwrk Banking bei ebase in der täglichen Praxis Frntends ebbrwser iphne und ipad über AppStre eitere Smartphnes und Tablets über ebapp Interaktive API Dialgrientiert, Interaktin FinTS (HBCI) z.b. für Kunden mit Starmney Prfessinelle Tls (FundAnalyser, Prtfli Manager) Batchrientierte Schnittstelle Massendaten für Vermittler Masseninput für betriebliche Altersvrsrge 10

11 > ebase Systemarchitektur 11

12 > Die Systemarchitektur E K U Scannen/FAX/ Mail IndiK/Mail CRM Siebel für Cmmunicatin Center E ecnn Dialge Cmmunicatin Center ebase Eigenentwicklung O O Kaufsftware (ggf. mit Custmizing) Applicatinserver UNIX-Basis Applicatinserver indws-basis A Applicatinserver Mainframe, AS400 O S Oracle-Datenbank SQL-Server Datenbank E K E K E K rkflw EOX Online Prtal B2B und B2C DTA E K O Schnittstellen Zahlungsverkehr E O ecre V3 KOSy Deptverwaltung (Fnds) U E K Prvisinssysteme Individualkrrespndenz E E K K AV/ Orderbuch nce Entra IPS FSADV/ BAIS OFD O O O Sammelrders GSMO Schnittstellen bav- Partner E O Externe Datenschnittstellen Fndspreise, Stammdaten (M) Finanzbehörden Bundesbank AIDA Archivsystem EFDIS. CIFRA Kntverwaltung P2/PDirect* Deptverwaltung (snstige ertpapiere) KG 24c Evidenz- Zentrale (T-Systems) E K O K A K A eb E Services edis Datenlieferungen Vertriebspartner FiBU MS Dynamics NAV PrvSys Massenkrrespndenz Cubeare Cntrlling DH Data arehuse E K S E S K S E O *Flgende DP-Systeme nutzt ebase zusätzlich: PCntrlD (Archiv) PInfrmer (Inf-Prtal DP) PDynamic (Reprting) PTicket (Ticket-Verflgung) 12

13 > Die hhe Innvatinsgeschwindigkeit der ebase erhöht die Kmplexität in den Business Applikatinen Das frcierte B2B Direktbank Geschäftsmdell verändert die IT Architektur Die Erweiterung unseres Geschäftsmdells bedeutet neue IT Systemen wie z.b. CIFRA (Knt) P2 (Aktien) vwd Prtflimanager (Vermögensverwalter Sftware) Neue Prdukte und neue Systeme erhöhen die Kmplexität im Data Management Daten existieren nicht mehr nur im Rahmen der alt bekannten Deptführung, es gibt Kntdaten zu Disp, Kredit, Tages- Festgeldknt, ertpapierdaten zum Aktienhandel, neue Daten zum Managed Dept, neue Stammdaten (im Zuge der Knt und OP Einführung), neue Prvisinen, neue Buchungsarten,.. Kperatinspartner wllen an der wachsenden Leistungsfähigkeit der ebase partizipieren Jeder Kperatinspartner braucht zu neuen Prdukten auch die Daten Jedes neue Prdukt bedeutet eine Erweiterung der Data Services (z.b. edis/knt für Generali, Knt Fact Sheets für Kperatinspartner, vwd, Alte Leipziger.) Das DH leistet einen wesentlichen Beitrag bei der Zusammenführung der Daten aus den Kernbank Mdulen. 13

14 > Netwrk Services mit dem ebase Operatinal Datastre (eods) Parameter des eods Umfang sind juristische und dispsitive Daten. Dabei werden unter juristischen Daten alle Daten verstanden, die endgültig feststehen und typischerweise durch einen Buchungsvrgang entstanden sind. Beispiel hierfür ist der Stückebestand eines Vermögensgegenstands in einer Deptpsitin der der Buchungssald eines Knts. Unter dispsitiven Daten werden Daten bestanden, die einen schwebenden Charakter haben, s dass ihre endgültige Verarbeitung hin zu juristischen Daten nch aussteht. Damit ist auch verbunden, dass diese Verarbeitung auch nicht stattfinden kann (Verwerfen eines Auftrags, Fehlerfall) Die Datenhaltung ist in Frm vn 24*7 Datenbankinstanzen (Oracle) verfügbar. Entwicklung definierter Zugriffsmechanismen, u.a. für eine einheitliche Interpretatin der Daten. Jede Anwendung sieht die selben Daten unabhängig davn, b es sich um juristische der dispsitive Daten handelt und unabhängig davn, b die Daten tatsächlich gespeichert werden der im Bedarfsfall abgeleitet (errechnet) werden. Dieser Datenbestand ist die Grundlage für Realtime Netwrk Services (eb Services) und für Data Netwrk Services (Data arehuse). 14

15 > Die Data arehuse Strategie DH Fundament Oracle als Basis Datenmdellierungstl (Visi) Business Lgik mit PL/SQL und SQL (Views, mat. Views,...) DH Kmpnenten Oracle 11g Single Nde, Cluster, AIX, Strage n EMC (ca. 0,5 TB) Cntrl-M für Linux & Micrsft Server ETL: PL/SQL (kein ETL-Tl im Einsatz) DH Applicatins Applicatin Server: indws Server 2008 Cube: SSAS (MS-SQL Server) SAP Business Objects Tls: PL/SQL, SQL, SAP Business Objects, Cubeware,.net Oracle DB Prdukte bilden die Basis der ebase Netwrk Services 15

16 > Die Data arehuse Architektur 7 F 7 eods Cre Presentatin Layer 5 Access Layer V3 *-schemas P2 Cubes (SSAS) Prtal CIFRA 3NF IPS AIDA 3NF Phys. DM Reprting 8 Prvsys Views Manuelle erte Operatinal Reprting 9 Applicatins Autmated Data Quality Checks 7 Operatinal Systems as surces 5 Presentatin Layer 8 Reprts 6 BI system stack 9 BI-DH Mnitring 16

17 > ebase Data arehuse Services Business Intelligence Services Grafisch aufbereitete Analysen aus dem ebase Data arehuse Ad hc Selektinen ebase Management Cckpit (EMC) Data Services ebase Data Interface Services (edis) Schnittstellen zur Bereitstellung vn detaillierten Rhdaten für Vertriebspartner Kundendaten Steuerdaten edis Deptbestände Deptumsätze Kntdaten Prvisinen Sparpläne Vermittlerdaten 17

18 > ebase Data arehuse BI Services Standardleistungen für die ebase Kperatinspartner Management- und Vertriebsreprt "SalesFlash Mnatliche Bereitstellung im Online Pstkrb Zusatzleistungen (Abrechnung nach Aufwand) Individuelle ad hc Analysen Histrische Datenanalysen Transaktinsanalysen Gebührensimulatinen Kundensegmentierungen klassisch und mit Data Mining Verfahren Zielgruppen-Selektinen für Marketingaktinen Marketing- und Aktinscntrlling Für die Kperatins- und Vertriebspartner der ebase werden mnatlich ca. 500 SalesFlashs autmatisiert erzeugt. Zusätzlich gibt es pr Mnat ca. 40 Anfragen vn Kperatinspartnern für individuelle Analysen und Selektinen. 18

19 > ebase Data arehuse Data Services edis ebase Data Interface Services Bereitstellung vn detaillierten Rhdaten für Vertriebspartner Massendaten-Schnittstellen Standard ASCII-/CSV-/XML-Frmat edis Kundendaten Steuerliche Daten PGP-Verschlüsselung Deptbestände Kntdaten Versand per der Bereitstellung auf FTP-Server / SFTP täglich / mnatlich Deptumsätze Prvisinen Schnittstellen zu Beratungstls wie MARKET MAKER, VD Prtfli Manager, Tetralg und Invest Slutins Sparpläne Vermittlerdaten FTP SFTP ca. 170 Kperatins- und Vertriebspartner Aktuell nutzen ca. 170 Kperatinspartner bzw. Vermittlerzentralen der ebase die edis-schnittstellen um Daten täglich und mnatlich zu erhalten. 19

20 > Kntakt Christian Pancur Infrmatin Technlgy Eurpean Bank fr Fund Services (ebase ) Infrmatinstechnlgie Bahnhfstr. 20 D Aschheim Telefn: +49(0) christian.pancur@ebase.cm 20

21 21

22 > Impressum ebase Hausanschrift Eurpean Bank fr Fund Services GmbH Bahnhfstrasse Aschheim ebase Pstanschrift Eurpean Bank fr Fund Services GmbH D München Geschäftsführung Rudlf Geyer Marc Schäfer Vrsitzender des Aufsichtsrats Dr. Christian Diekmann ebase Inf Lines für Interessenten Telefn: +49 (0)89 / (Mntag bis Freitag vn 8:00 bis 18:00 Uhr) Telefax: +49 (0)89 / Disclaimer: Die Prduktinfrmatin ist ausschließlich für den Vertriebspartner / Vermittler bestimmt und darf nicht an den Anleger weitergegeben werden. Sie beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der Eurpean Bank fr Fund Services GmbH (ebase ). Die Unterlage ist urheberrechtlich geschützt. Die ganze der teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung und eitergabe an Dritte darf nur nach Rücksprache und mit Zustimmung der ebase erflgen. Sämtliche Angaben in der Unterlage dienen ausschließlich Infrmatins- und erbezwecken und haben keine Rechtsverbindlichkeit. Sfern Lösungsknzepte enthalten sind, ist die ebase jederzeit berechtigt, diese hne vrherige Ankündigung abzuändern. Ebens besteht in diesem Fall keine Verpflichtung für die ebase, sich im Sinne eines Marktstandards entsprechend dieser Unterlage zu verhalten. Sämtliche Lösungsknzepte bedürfen einer abschließenden Überprüfung nach Vrlage der verbindlichen rechtlichen bzw. steuerrechtlichen gesetzlichen Vrschriften. Die Vertriebspartner / Vermittler der ebase sllten im eigenen Interesse eigene rechtliche bzw. steuerrechtliche Beratung suchen. Fts: PhtAlt / Eric Audras. 22