E-Banking Bedienungsanleitung. Jederzeit und überall Bankgeschäfte erledigen.

Transkript

1 E-Banking Bedienungsanleitung Jederzeit und überall Bankgeschäfte erledigen.

2 Einleitung E-Banking Entdecken Sie die moderne Art, Bankgeschäfte zu erledigen. Diese Anleitung führt Sie Schritt für Schritt durch die verschiedenen Anwendungen des E-Bankings. Von der Anmeldung über die Ansicht von Konten, Abwicklung von Zahlungen bis hin zur Bewirtschaftung von Wertschriftendepots. Die übersichtlichen Darstellungen und verständlichen Erklärungen unterstützen Sie dabei. Wir wünschen Ihnen viel Spass beim Entdecken und Erleben des E-Bankings. Freundliche Grüsse Zuger Kantonalbank

3 Bitte gewünschtes Kapitel anklicken. Übersicht Leistungsmerkmale 4 Vorbereitung 5 E-Banking über das Internet 6 Sicherheit 6 Anmeldung 8 Leistungsumfang 0 Grundeinstellungen Sperrungen 3 Daueraufträge 7 Pendente Zahlungen 9 Übersicht Aufträge 30 Depots/Börsenhandel 3 Depotauszug 3 Kauf 3 Übersicht Börsenaufträge 33 Service 4 Mitteilungen 4 E-Bankbelege 5 Gesamtübersicht 7 Konten/Zahlungen 8 Kontoauszug 8 Filter und Übersicht 9 Zahlungen erfassen 0 Einzahlungsschein orange Einzahlungsschein rot Bankzahlung Ausland 3 Kontoübertrag 4 Zahlungsvorlagen 5 3

4 E-Banking über das Internet die Bank in Ihrem Browser Mit dem E-Banking der Zuger Kantonalbank erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte bequem, einfach und sicher bei sich zu Hause. Nutzen Sie das E-Banking direkt über Ihren Internet-Browser. Geben Sie dazu in die Adresszeile Ihres Internet- Browsers ein. Klicken Sie dann auf Login. Die Hauptvorteile: Keine Softwareinstallation Standortunabhängig Plattformunabhängig (Windows, Mac OS, Linux) Integrierte Verschlüsselung Umfangreiche Druckfunktionalität 4

5 Übersicht Leistungsmerkmale Vorbereitung Was Sie für das Zuger Kantonalbank E-Banking (über das Internet) brauchen. Sie benötigen folgende Ausrüstung und mindestens ein System mit einer der unten aufgeführten Versionen: Internetfähigen Computer Windows XP Home/Professional, Windows Vista Mac OS X 0., OS X 0., OS X (JDK.4.) Suse Linux 9.0, Redhat (Fedora Core 5 und Enterprise WS3.x) Modem (analog, ISDN, Kabelmodem, ADSL) Internet-Browser (Internet Explorer, Netscape oder Firefox) Zugang zum Internet (Provider) Sie sollten jetzt im Besitz sein von: Brief mit Vertragsnummer und Initial-Passwort Brief mit Sicherheitscode-Liste «Sicherheitscodes» 5

6 E-Banking über das Internet Sicherheit Die Zuger Kantonalbank stellt Ihnen das E-Banking mit umfassenden Sicherheitsvorkehrungen zur Verfügung. Die standardmässige Sicherheitslösung unseres E-Banking-Angebotes wird regelmässig von Informatikexperten der ETH geprüft und entspricht dem heutigen Sicherheitsstandard. Die Datenübertragung zwischen Ihrem Computer/ Browser und dem E-Banking der Zuger Kantonalbank wird mit 8-Bit-SSL (Secure Socket Layer) Technologie geschützt. Sie erkennen eine solche sichere Verbindung: Am Kürzel https (s wie «secure», deutsch für sicher) in der Adresszeile. Am Vorhängeschlosssymbol in der Statusleiste des Browsers. 6

7 E-Banking über das Internet Für die sichere Nutzung des E-Bankings beachten Sie bitte: Steigen Sie immer direkt über auf die Website der Zuger Kantonalbank ein, nie über einen per erhaltenen Link. Die Zuger Kantonalbank fordert niemals persönliche Informationen oder vertrauliche Daten zu Ihrem E-Banking-Konto per an. Beachten Sie auch unsere Sicherheitshinweise unter 7

8 E-Banking über das Internet Anmeldung Vertragsnummer, Passwort und Sicherheitscode Als neuer E-Banking-Benutzer erhalten Sie mit eingeschriebenem Brief Ihre Vertragsnummer und Ihr Initial-Passwort und am nächsten Tag die Liste Ihrer Sicherheitscodes. Geben Sie bei Ihrer ersten Anmeldung unter beim Login Ihre Vertragsnummer und Ihr Initial-Passwort ein. Klicken Sie auf Weiter, um zum zweiten Schritt des Logins zu gelangen. Geben Sie den Sicherheitscode der verlangten Position ein und klicken Sie auf Weiter. Die Position wird nach dem Zufallsprinzip ausgewählt. 8

9 E-Banking über das Internet Ein Wort zur Sicherheit Sie werden nach der ersten Anmeldung sofort aufgefordert, Ihr Initial-Passwort zu ändern. Wählen Sie ein Passwort, das Sie sich leicht merken können, aber von anderen nicht erraten werden kann. Die Liste mit den Sicherheitscodes sollte nicht kopiert oder abgespeichert werden. Bewahren Sie den Brief mit der Vertragsnummer und die Sicherheitscodeliste getrennt an sicheren Orten auf. Wichtig: Sie werden nie von der Zuger Kantonalbank per aufgefordert, Ihre Vertragsnummer, das Passwort oder einen Sicherheitscode anzugeben. 9

10 E-Banking über das Internet Leistungsumfang Nach erfolgreicher Anmeldung werden Sie aufgefordert, Ihre persönlichen Einstellungen vorzunehmen, zum Beispiel das Festlegen der Startseite und der Standardkonten. Dann gelangen Sie zur Startseite Ihres E-Bankings. Sie haben die Wahl aus den folgenden Funktionen: Gesamtübersicht Konten/Zahlungen Kontoauszug, Zahlungen erfassen, Zahlungsvorlagen, Daueraufträge, Pendente Zahlungen, Übersicht Aufträge, Freigabe Zahlungen Inlandzahlungen Einzahlungsschein orange «CHF/EUR» Einzahlungsschein rot Bankkonto, IBAN oder Postkonto «CHF/EUR» Auslandzahlungen Bankzahlung Ausland mit und ohne IBAN «Alle Währungen» Auslandscheck «Alle Währungen» Weitere Zahlungsarten Kontoübertrag «Kontowährungen» Kontoübertrag plus «Währungen des Belastungskontos» Hilfsmittel Belegleser «CHF» Depots/Börsenhandel Übersicht Börsenaufträge, Kauf, Verkauf, Depotauszug 0

11 E-Banking über das Internet Datentransfer DTA senden, DTA verwalten, ESR-Gutschriften abholen, Depotdaten, Kontodaten abholen, Datentransferjournal Einstellungen Startseite und Default Konto/Depot festlegen Sperrungen Konto und/oder Depot sowie Vertrag für die Nutzung des E-Banking sperren Passwort ändern Sie können jederzeit Ihr Passwort ändern Mitteilungen Mitteilungen empfangen und verschlüsselt an die Bank senden E-Bankbelege Original Bankbelege elektronisch erhalten, ausser die Zins- und Saldobestätigung

12 E-Banking über das Internet Grundeinstellungen Im Menü Einstellungen können Sie die Grundeinstellungen für zukünftige Aktionen jederzeit definieren oder wieder ändern. Nehmen Sie Änderungen in der gewünschten Maske vor: Startseite festlegen Standardkonto festlegen Hinweis: Gutschriftsanzeigen können nicht im E-Banking gesteuert werden.

13 E-Banking über das Internet Sperrungen Konten und Depots können für die Nutzung im E-Banking gesperrt werden. Bitte beachten Sie, dass die Entsperrung nur durch die Zuger Kantonalbank erfolgen kann. 3

14 Service Mitteilungen Falls Sie bisher Briefe geschrieben haben, können Sie nun via E-Banking sicher und bequem mit der Zuger Kantonalbank kommunizieren. Sobald neue Mitteilungen im E-Banking für Sie bereit liegen, erscheint nach dem Login unter Service die Anzahl neuer Mitteilungen. Klicken Sie auf den Link Mitteilungen. Um eine Nachricht an die Zuger Kantonalbank zu verfassen, klicken Sie unter Mitteilungen auf Neue Mitteilung. 3 Die Nachricht wird wie alle Transaktionen mit 8-Bit-Verschlüsselung übermittelt. Zudem kann Sie die Bank sicher identifizieren. 3 4

15 Service E-Bankbelege Mit der elektronischen Zustellung von Bankbelegen via E-Banking werden Ihnen alle Original-Bankbelege in elektronischer Form zugestellt - ausser der Zins- und Saldobestätigungen. Sie sind so früher im Besitz Ihrer Belege und sparen Versandspesen. Wie funktioniert die Zustellung? Sobald neue Bankbelege im E-Banking für Sie bereit liegen, erscheint nach dem Login unter Service die Anzahl neuer E-Bankbelege. Klicken Sie auf E-Bankbelege. Unter E-Bankbelege sind die Dokumente (als PDF) aufgeführt. Mit einem Klick auf das ausgewählte Dokument wird Ihnen der Bankbeleg angezeigt. 5

16 Service Hinweis: Um Ihre E-Bankbelege im PDF-Format zu öffnen, benötigen Sie die Software Adobe Reader. Diese können Sie kostenlos herunterladen unter > Produkte > Acrobat-Produkte > Adobe Reader. Ihre Bankbelege bleiben während 80 Tagen im E-Banking verfügbar. Nach Ablauf dieser Frist sind sie elektronisch nicht mehr abrufbar. Speichern Sie Ihre Belege auf Ihrem Computer ab oder drucken Sie diese aus. 6

17 Gesamtübersicht Im Menü Gesamtübersicht können Sie unter der Kontoauswahl den Inhaber auswählen und unter Suchkriterien nach Konten/Depots und/oder Währung suchen. 7

18 Konten/Zahlungen Kontoauszug Völlige Transparenz Im Menü Konten/Zahlungen unter dem Menüpunkt Kontoauszug öffnen Sie den Kontoauszug. Sie sehen alle Buchungen nach Datum sortiert. Zum Sortieren der Buchungen nach einem anderen Kriterium geben Sie die gewünschten Suchkriterien ein. 3 Wenn der Buchungstext unterstrichen ist, können Sie mit einem Klick die Detailangaben zur Buchung ansehen. 3 8

19 Konten/Zahlungen Filter und Übersicht Häufig wollen Sie nur bestimmte Buchungen anzeigen lassen. Sie können diese Einträge herausfiltern. Wählen Sie in der Kontoauswahl das gewünschte Konto aus. Es stehen Ihnen folgende Sortiermöglichkeiten zur Verfügung: Datum, Valuta, Buchungsart, Betrag und Buchungstext. Klicken Sie auf Anzeigen. Im Kontoauszug werden nur Buchungen angezeigt, die den ausgewählten Suchkriterien entsprechen. 9

20 Konten/Zahlungen Zahlungen erfassen Unter dem Menü Zahlungen erfassen stehen Ihnen folgende Vorlagen zur Verf ügung: Inlandzahlungen Auslandzahlungen Weitere Zahlungsarten Hilfsmittel Für jede Zahlungsart ist ein Muster unter Beispiel anzeigen aufrufbar. 0

21 Konten/Zahlungen Einzahlungsschein orange Um eine Zahlung mit einem Einzahlungsschein orange auszuführen, klicken Sie im Menü Zahlungen erfassen auf Einzahlungsschein orange in CHF/EUR. Füllen Sie das Formular gemäss den Angaben auf dem Einzahlungsschein aus. Geben Sie ein Ausführungsdatum ein, oder klicken Sie auf das Kalenderzeichen, um das gewünschte Datum auszuwählen. Klicken Sie auf Übermitteln. Die Zahlung wird am gewünschten Datum ausgeführt. Sie können den Einzahlungsschein zudem als Vorlage für spätere Zahlungen speichern.

22 Konten/Zahlungen Einzahlungsschein rot Klicken Sie im Menü Zahlungen erfassen auf Einzahlungsschein rot in CHF/EUR und füllen Sie den Einzahlungsschein aus. Klicken Sie auf die Lupe neben dem Eingabefenster, um eine Bankenclearing-Nummer zu suchen. Geben Sie die Kontonummer, Angaben zum Begünstigten und den Betrag ein. Wählen Sie das Ausführungsdatum aus. Klicken Sie auf Übermitteln. Die Zahlung wird am gewünschten Datum ausgeführt. Sie können den Einzahlungsschein zudem als Vorlage für spätere Zahlungen speichern. Wenn dieselbe Zahlung regelmässig wiederkehrt (z.b. Mietzins), können Sie im Menü Konten/Zahlungen unter dem Menülink Daueraufträge einen Dauerauftrag erstellen.

23 Konten/Zahlungen Bankzahlung Ausland Klicken Sie im Menüpunkt Zahlungen erfassen auf Bankzahlung Ausland mit IBAN oder ohne IBAN, um Zahlungen an ein Bankinstitut im Ausland zu tätigen. Was ist eine IBAN Nummer? IBAN steht für International Bank Account Number. Sie ist eine nach internationalem ISO-Standard normierte Kontonummer, die sowohl im inländischen als auch im grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr eine Bankkontoverbindung eindeutig bestimmt. Ausführliche Informationen finden Sie unter Spesen Bitte beachten Sie bei der Wahl der Dringlichkeit die aktuelle Spesenregelung für Auslandzahlungen, die automatisch nach der Wahl des Status DRINGLICH erscheint. Nützliche Hinweise: Neu finden Sie beim Ausfüllen des Einzahlungsscheines direkt online Erklärungen zum einfachen Erfassen. Zahlungen, deren Ausführungsdatum in der Zukunft liegt, können Sie im Menüpunkt Pendente Zahlungen bis zum Vorabend der Ausführung ändern oder löschen. 3

24 Konten/Zahlungen Kontoübertrag Verfügen Sie über mehrere Konten, können Sie unter Konto- übertrag beliebige Beträge zwischen Ihren Konten verschieben. Wählen Sie das Belastungskonto und das Gutschriftskonto aus. Geben Sie den Betrag und das Valutadatum ein. Mit einem Klick auf Übermitteln wird der Kontoübertrag gemäss Ihren Angaben ausgeführt. Kontoübertrag plus Möchten Sie bei einem Konto nur eine gewisse Saldolimite erreichen, dann wählen Sie das Belastungskonto und das Gutschriftskonto aus. Geben Sie die gewünschte Saldolimite ein und das Ausführungsdatum an. Sie können auch einen Dauerauftrag erstellen. Wählen Sie im Menülink Daueraufträge die Vorlage Kontoübertrag plus aus. 4

25 Konten/Zahlungen Zahlungsvorlagen Zahlungsvorlagen speichern Zahlen Sie häufig Rechnungen mit wechselndem Betrag an den gleichen Empfänger, beispielsweise Ihre Telefonrechnungen, dann können Sie zur Speicherung der Empfängerdaten eine so genannte Zahlungsvorlage anlegen. Nach dem Ausfüllen eines Einzahlungsscheines wird Ihnen automatisch die Auswahl der Vorlageordner angezeigt. Sie können die Zahlung in einem bestehenden Ordner abspeichern. Oder erstellen Sie einen neuen Ordner und geben Sie einen passenden Namen ein. Klicken Sie dann auf Als Vorlage speichern. Die Zahlung wird ausgeführt und gleichzeitig als Vorlage gespeichert. 5

26 Konten/Zahlungen Zahlungsvorlagen ausführen Wenn Sie eine Zahlung an einen gespeicherten Zahlungsempfänger ausführen wollen, wählen Sie im Menü Konten/Zahlungen den Menüpunkt Zahlungsvorlagen aus. Wählen Sie unter Auswahl Vorlageordner den gewünschten Vorlagenordner aus. 3 Klicken Sie auf eine aufgelistete frühere Rechnung. Es erscheint der ausgefüllte Einzahlungsschein. Ändern Sie den Betrag und das Ausführungsdatum. Klicken Sie auf Übermitteln um die Zahlung zu senden. Hinweis: Überprüfen Sie bei Einzahlungsscheinen orange die Referenznummer. Diese ist auch beim selben Zahlungsempfänger nicht immer identisch. 3 6

27 Konten/Zahlungen Daueraufträge Einsehen und ändern Sie können jederzeit neue Daueraufträge einrichten und selber verwalten. Im Menü Konten/Zahlungen unter dem Punkt Daueraufträge finden Sie die Auflistung Ihrer Daueraufträge, die Sie im E-Banking erfasst haben. Sie können diese jederzeit löschen oder vorübergehend Deaktivieren. Um einen Dauerauftrag zu ändern, klicken Sie in der Tabellenübersicht auf den erfassten Dauerauftrag. 7

28 Konten/Zahlungen Daueraufträge einrichten Zur Erstellung eines neuen Dauerauftrags füllen Sie ganz einfach einen Einzahlungsschein oder eine Bankzahlung unter dem Menüpunkt Daueraufträge aus. Legen Sie die Zahlungsinstruktion fest, zu welchem Zeitpunkt Ihr Dauerauftrag ausgeführt werden soll. Hinweis: Daueraufträge, die von der Bank verwaltet werden, sind nicht im E-Banking aufgeführt. Mit einer verschlüsselten Mitteilung können Sie uns angeben, welche bestehenden Daueraufträge durch die Bank gelöscht werden sollen, damit Sie diese anschliessend selber im E-Banking erfassen und verwalten können. 8

29 Konten/Zahlungen Pendente Zahlungen Unter dem Menü Konten/Zahlungen wählen Sie den Menüpunkt Pendente Zahlungen. Auf einen Blick sehen Sie alle Zahlungen, die noch nicht ausgeführt worden sind. Pendente Zahlungen aus Daueraufträgen können in dieser Maske nicht geändert oder gelöscht werden. Wechseln Sie in den Menüpunkt Daueraufträge. Für die einfache Suche nach einer Zahlung wählen Sie das gewünschte Konto aus und/oder geben Sie unter den Suchkriterien den Zeitraum oder das Valutadatum ein. 9

30 Konten/Zahlungen Übersicht Aufträge Im Menü Konten/Zahlungen unter dem Punkt Übersicht Aufträge finden Sie eine Auflistung Ihrer pendenten und ausgeführten Zahlungen, die Sie mit leistungsfähigen Suchhilfen wieder aufrufen können. Sie können verschiedene Suchkriterien bestimmen, beispielsweise «Begünstigter», wenn Sie wissen wollen, wie hoch Ihre Telefonrechnungen in den vergangenen drei Monaten waren oder wie viel Sie einer bestimmten Organisation gespendet haben. Mit einem Klick auf Anzeigen lösen Sie die Suche gemäss Ihren Kriterien aus. 30

31 Depot und Börsenhandel Depotauszug Mit E-Banking handeln Sie einfach und günstig. Um Ihr aktuelles Depot einzusehen, klicken Sie auf das Menü Depots/Börsenhandel und klicken auf den Menülink Depotauszug. 3 Um Wertschriften zu kaufen, wählen Sie den Menülink Kauf. 3 3

32 Depot und Börsenhandel Kauf Sie möchten 0 Namenaktien der Zuger Kantonalbank kaufen. Im Fenster Valorensuche können Sie nach den Suchkriterien Valor, Symbol oder Titel suchen. Wählen Sie Titel und tippen Sie zum Beispiel «Zuger» ein. Klicken Sie auf Suchen. Sie erhalten eine Liste der Titel, auf die das Suchkriterium zutrifft. 3 Wählen Sie den gewünschten Titel aus und klicken Sie auf Kaufen. Sie entscheiden sich beispielsweise, 0 Aktien mit einer Limite von CHF zu kaufen. Wählen Sie das Abrechnungskonto, geben Sie Menge und Limite in die entsprechenden Felder ein und klicken Sie auf Kaufen. Unter dem Titel «Wir kaufen für Sie» erscheint die Zusammenfassung Ihres Kaufauftrags. Erst wenn Sie mit Kaufen noch einmal bestätigen, wird der Auftrag endgültig ausgeführt. 3 3

33 Depot und Börsenhandel Übersicht Börsenaufträge Sie finden unter dem Menüpunkt Übersicht Börsenaufträge alle Börsenaufträge auf einen Blick. Klicken Sie in der Tabelle auf den Textlink Annull um einen Börsenauftrag zu annullieren. 3 Um Wertschriften zu verkaufen, klicken Sie auf den Menüpunkt Verkauf und wählen Sie die gewünschten Wertschriften aus, indem Sie den jeweiligen Titel anklicken. 3 33

34 Ausgabe August 007 Zuger Kantonalbank Baarerstrasse Zug Telefon Fax service@zugerkb.ch