Qualifizierungsmaßnahme für Makler / Versicherungsvermittler / Finanzberater. Sicherheit geben, Vertrauen gewinnen

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1 Qualifizierungsmaßnahme für Makler / Versicherungsvermittler / Finanzberater Sicherheit geben, Vertrauen gewinnen

2 Einfach mehr Vorsorge! 40 Spezialisten stehen Ihnen jederzeit zur Verfügung! Akademie Rating Software Geschäftsführung: Wissenschaftlicher Beirat: F. Nobis (links), Prof. M. Hauer (rechts) Prof. Dr. T. Dommermuth (Mitte) unabhängig inhabergeführt

3 Referenzen

4 Ausgangslage Die bkv verkauft sich nicht wie die bav! Willst du Steuern und Sozialabgaben sparen? In der bav-beratung hält man dem Arbeitgeber/-nehmer die Karotte vor die Nase und erfahrungsgemäß läuft der Esel in diese Richtung (=Abschluss bav) Die Versicherer entdeckten die bkv für sich, als sie sich um den Fortbestand der PKV sorgen machten. Durch die Förderung über den Sachbezug (max. 44 ) entstand die Möglichkeit, die bkv nach dem gleichen Prinzip der bav zu verkaufen, nämlich über das Thema Ersparnis. Mit dem Schreiben vom informierte das BMF, dass ab dem die arbeitgeberfinanzierten Beiträge zur bkv nicht mehr als Sachbezüge gelten. Seither fehlt der Branche die Karotte, und der Esel läuft nicht mehr wie gewünscht. Es bedarf eines neuen Beratungsansatzes, der ohne die Karotte Steuer- und Sozialversicherungserspanis funktioniert!

5 Ansatz Kosten / Nutzen-Argumentation als Beratungsansatz Die bkv muss an den Arbeitgeber verkauft werden. Für den Arbeitgeber erschließt sich nicht von alleine, warum er davon profitiert, eine bkv für seine Arbeitnehmer zu bezahlen. Insofern bedarf es einer anderen und neuen Argumentationsweise gegenüber dem Arbeitgeber, die dessen Nutzen klar darlegt. Je konkreter der Nutzen nachgewiesen werden kann und je kalkulierbarer dieser für den Arbeitgeber wird, desto größer ist die Erfolgschance. Somit müssen Kosten und Ersparnis oder Hinzugewinn klar dargelegt werden. Allgemeine Verweise reichen meist nicht aus Den Arbeitgeber kann man meist nur dann zum Handeln bewegen, wenn man ihm aufzeigen kann, dass seine Investition einen größeren und messbaren Nutzen erzeugt.

6 Zertifizierte bkv-berater verstehen die Hintergründe der bkv / GKV und deren Auswirkungen auf die Beratung. können die gelernten Fachinhalte in die Praxis umsetzen. wissen um die Herausforderung der gesetzlichen Grundlagen und Finanzierungsmodelle der bkv und meistern diese zielgerichtet und kundenorientiert. zeigen dem Arbeitgeber auf, dass seine Investition einen größeren und messbaren Nutzen erzeugt und bewegen ihn somit zum Handeln. Mit neuer Strategie und neuem Know-How erfolgreich bkv beraten!

7 Zertifizierter bkv-berater 3-tägiges Präsenzseminar Prüfung Tag 1 Tag 2 Tag 3 Geschichte und Hintergründe bkv Wirkung und Vorteile der bkv Hintergründe zur GKV und ihre Auswirkungen Motivationsfaktor Gesundheit Arbeitgeberkosten Steuern Vorteile für den Arbeitgeber bkv aus Sicht der Arbeitnehmer Rechtliche Grundlagen und Finanzierungsmodelle Arbeitgebergespräche Betriebsversammlung Upselling-Prozess Praxisübungen Schriftliche Prüfung Praxisübungen

8 Zertifizierter bkv-berater (ZbKVB) Schulung Prüfung Fresh-Up 3 Tage Präsenzschulung Seminare mit mind. 8 Teilnehmern max. 12 Teilnehmern Schriftliche Prüfung Dauer: 60 Minuten Jährliches Audit zur Aktualisierung des Know-Hows (immer up-to-date ) Zielgruppe Makler, Berater von Banken, Versicherungen und Vertrieben, die im Bereich der privaten Krankenversicherung beratend tätig sind

9 Inhalte der Ausbildung Zertifizierter bkv-berater Mit neuen Konzepten im expandierenden Markt der Gesundheitsversorgung erfolgreich beraten. Tag 1 Geschichte und Hintergründe bkv Wirkung und Vorteile der bkv Hintergründe zur GKV und ihre Auswirkungen Motivationsfaktor Gesundheit Tag 2 Rechtliche Grundlagen und Finanzierungsmodelle Arbeitgeberkosten Steuern Vorteile für den Arbeitgeber Arbeitgebergespräche Praxisübungen Tag 3 bkv aus Sicht der Arbeitnehmer Betriebsversammlung Upselling-Prozess Praxisübungen

10 Inhalt der Ausbildung Prüfung Zur Vorbereitung auf die Prüfung werden mit den Seminarteilnehmern im Lehrgang mögliche Prüfungsfragen besprochen. Mit erfolgreichem Bestehen der abschließenden schriftlichen Prüfung dürfen sich die Teilnehmer Zertifizierter bkv-berater nennen und bekommen ein entsprechendes Zertifikat überreicht.

11 Das Beste für Sie und Ihre Kunden! langjährigen Erfahrungen des IVFP im Weiterbildungsbereich Trainerstab aus einem Team von Fachprofis mit unterschiedlichen Schwerpunkten Zahlreiche Lehrgänge bzw. Weiterbildungsmaßnahmen wurden in enger Zusammenarbeit mit dem Institut eingeführt, fachlich begleitet und umgesetzt Mehr als 850 Berater von Banken, Versicherungen und Vertrieben haben sich seit 2007 erfolgreich zum "Zertifizierten Vorsorgeberater" ausbilden lassen die arbeits-, steuer-, sozialversicherungs- und tarifrechtlichen Zusammenhänge werden intensiv betrachtet auf die Verankerung und Anwendbarkeit des Wissens in der Praxis wird besonderer Wert gelegt

12 Seminarzertifizierung unsere Referenzen

13 Kontakt Auf der Haide Altenstadt / WN Tel / Fax 09602/ akademie@vorsorge-finanzplanung.de Geschäftsführer: Michael Hauer, Frank Nobis Handelsregister: Weiden HRB 2442 Gerichtsstand: Weiden i.d.opf. Bankverbindung: Sparkasse Oberpfalz Nord BLZ Kto Copyright : Diese Präsentation ist Eigentum der Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH und darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen.