Schneller zur Bank geht nicht

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1 Schneller zur Bank geht nicht Unser Online-Banking hat auch spätabends und am Wochenende für Sie geöffnet. Jetzt anmelden und alle Vorteile nutzen! 1

2 Nehmen Sie Ihre Bank mit, wohin Sie wollen! Als Bank sind wir genauso flexibel und mobil wie Sie: Mit unseren Online- und Mobile-Services führen viele Wege zu Ihrem Konto. Nehmen Sie Ihre Bankgeschäfte selbst in die Hand einfach, bequem und sicher! Wir sagen Ihnen, wie! Einen umfangreichen Überblick über unsere vielseitigen Bankingleistungen gibt diese Broschüre. Wie Sie von unseren erstklassigen Angeboten profitieren können, erklärt Ihnen auch gerne Ihr persönlicher Berater. Wir sind für Sie da wo und wann Sie uns brauchen Unsere digitalen Finanzlösungen sind eine optimale Ergänzung zur Genossenschaftlichen Beratung vor Ort. Denn bei allen Vorteilen unseres Online- und Mobile- Angebotes gibt es für zahlreiche Finanzthemen einfach keine Alternative zur bedarfsgerechten und ganzheitlichen Beratung. Sprechen Sie uns jederzeit an, wenn es um Ihre individuellen Pläne und Vorhaben geht. Als fairer und kompetenter Partner in allen Finanzfragen beraten wir Sie gerne ausführlich, wie Sie Ihren Zielen näher kommen. Ihre BodenseeBank Sie sind mit den modernen Kommunikationsmedien bereits vertraut? Dann scannen Sie doch einfach den nebenstehenden QR-Code und beantragen Sie die Zugangsdaten fürs Online-Banking. Finanzthemen verständlich erklärt auf YouTube Finanzthemen sind manchmal ganz schön kompliziert. Erklärfilme und Videos der Volks- und Raiffeisenbanken helfen, Produkte und Serviceangebote leichter und schneller zu verstehen. Auf dem YouTube-Kanal werden Finanzthemen kurz, einfach und charmant erklärt: 2

3 Ihr Wegweiser für das sichere und moderne Banking Mit unserer Broschüre informieren wir Sie über aktuelle Bankdienstleistungen, die neuesten Servicefunktionen und Sicherheitsverfahren im Internet. Lesen Sie, wie Sie Ihre Finanzen mit wenigen Klicks bequem verwalten und wie Sie mit unseren Apps für Ihr Smartphone oder Tablet Ihre mobile Geschäftsstelle auch unterwegs immer zur Hand haben ein Nachschlagewerk mit gesammelten Tipps für das sichere und moderne Banking. Allgemeine Infos zum Thema Online-Banking Seite 4 Banking auf mobilen Geräten Seite 10 Service-Apps Seite 11 Schützen Sie Ihre Daten im Netz Seite 13 paydirekt Seite 14 3

4 Allgemeine Infos zum Thema Online-Banking Mit dem Online-Banking der BodenseeBank erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte direkt und bequem über unsere Online-Geschäftsstelle: von zu Hause oder von jedem anderen Ort der Welt aus, rund um die Uhr. Sie benötigen nur einen Computer oder einen Laptop für diesen modernen Zugang zu unseren Angeboten und Produkten (Kunden mit Smartphone siehe Seite 10). Flexible Finanzlösungen mit einem Klick Auf unserer Website finden Sie umfangreiche Online-Ange bote und umfassende Informationen zu unseren Finanzlösungen. So können Sie unsere innovativen Bankdienstleistungen ganz flexibel und entspannt in Anspruch nehmen ohne Rücksichtnahme auf Öffnungszeiten und ohne zusätzliche Kosten. Ihre Vorteile Überall und jederzeit verfügbare Informationen sowie aktuelle Online-Angebote der BodenseeBank und ihrer Verbundpartner Bankgeschäfte unkompliziert von zu Hause aus erledigen Elektronische Kontoauszüge zur Verwaltung Ihrer Bankunterlagen auf dem PC oder zum bequemen Ausdrucken von zu Hause aus Kontobewegungen immer im Blick behalten Finanzstatus mit allen Bank- und Verbundverträgen abfragen Einfache Beauftragung unserer Services und Angebote VR-NetWorld Software Mit der Banking-Software können Sie Ihre Bankgeschäfte mit einem sehr hohen Sicherheitsgrad direkt auf Ihrem Computer oder Laptop abwickeln. Sie haben stets Überblick über alle Zahlungsvorgänge und Kontobewegungen. Darüber hinaus wird die VR-NetWorld Software regelmäßig auf die neuesten Sicherheitsstandards aktualisiert. Mehr Informationen zum Online-Banking unter: 4

5 Serviceaufträge Zum flexiblen Online-Banking gehören kurze Wege. Schnell und bequem persönliche Daten ändern, Ersatzaus züge bestellen oder die Online-Hilfe anfordern Ihre Wünsche und Serviceaufträge können Sie künftig einfach und direkt rund um die Uhr an uns übermitteln. Die Zugangsdaten zur internetbasierten Online-Banking-Plattform schickt Ihnen Ihre BodenseeBank über den sicheren Postweg zu. Umsätze anzeigen Überweisungen ausführen Ihren Berater kontaktieren Filial-/Geldautomatenfinder Kreditkartenumsätze prüfen Multibankenfähigkeit Bausparkasse Schwäbisch Hall Union-Fonds-Depot verwalten Bestellung Fremdwährungen Finanzmanager VR-ProfiBroker Online-Postfach Im elektronischen Postfach stellen wir Ihnen kostenlos Ihre Kontoauszüge und Steuerbescheinigungen zur Verfügung. Diese Dokumente können Sie auch über Ihre VR-BankingApp abrufen und prüfen. 5

6 Sicher unterwegs im Netz Legitimation im Online- und Mobile-Banking Für die Freigabe Ihrer Geschäftsvorfälle (zum Beispiel einer Überweisung) im Internet erhalten Sie die Transaktionsnummer (TAN) auf Wunsch entweder per SMS oder direkt in Ihre VR-BankingApp (VR-SecureGo). Darüber hinaus können Sie die TAN auch über ein Kartenlesegerät plus) selbst generieren. VR-SecureGo Mit VR-SecureGo bieten wir Ihnen ein neues und überaus bequemes TAN-Verfahren an. Mittels der VR-SecureGo-App erhalten Sie Ihre TAN-Nachricht direkt auf Ihr mobiles Endgerät. Um ein hohes Maß an Sicherheit zu gewährleisten, erfolgt die gesamte Kommunikation verschlüsselt. Die App kann sowohl auf Smartphones als auch auf Tablets installiert werden. Ihre Vorteile TAN jederzeit sicher und bequem auf Ihrem Smartphone oder Tablet empfangen Gleichzeitige Verwendung der TAN-App VR-SecureGo und der VR-BankingApp auf einem Smartphone oder Tablet möglich Automatische Übertragung der TAN aus der VR-SecureGo App in die VR-BankingApp möglich, sofern beide Apps auf dem gleichen mobilen Gerät installiert sind Hohes Sicherheitsniveau durch spezielle App-Härtungsmaßnahmen sowie durch eine gesicherte und verschlüsselte TAN-Übertragung Schutz gegen bekannte Angriffsszenarien durch passwortgeschützten App-Zugriff und Verschlüsselung der TAN 6

7 mobiletan Beim mobiletan-verfahren erhalten Sie Ihre TAN per SMS auf Ihr Handy. Jede einzelne mobiletan ist technisch immer nur an eine bestimmte Transaktion gebunden. Für andere Transaktionen ist sie unbrauchbar und damit für Betrüger wertlos. So einfach funktioniert s Sie füllen wie gewohnt Ihre Online-Banking-Anwendung wie zum Beispiel das Überweisungsformular aus und fordern eine mobiletan an, indem Sie auf Ausführen klicken. Nach wenigen Sekunden erhalten Sie eine SMS auf Ihr Handy. Anhand des SMS-Textes prüfen Sie die Überweisungsdaten wie Inter national Bank Account Number (IBAN) und Betrag und geben die TAN zur Ausführung des Auftrages ein. Sm@rt-TAN plus: Kartenleser plus VR-BankCard Mit dem Sm@rt-TAN-plus-Verfahren werden Ihre Transaktionsnum mern über ein spezielles Kartenlesegerät erzeugt, das Sie optional bei Ihrer BodenseeBank erhalten. Dieses Gerät ist in Verbin dung mit Ihrer VR-BankCard ortsunabhängig ohne zusätzliche Installation an einem Rechner einsatzfähig. 7

8 Finanzmanager Gut geplant mit dem digitalen Haushaltsbuch Der Finanzmanager ist ein digitales Haushaltsbuch. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Einnahmen und Ausgaben in Kategorien einzuteilen und zu analysieren. Schaubilder visualisieren Ihre Umsätze, zum Beispiel nach Haushalt, Wohnen, Freizeit oder Shopping. Damit verschaffen Sie sich schnell zusätzliche Transparenz Ihrer finanziellen Situation. Übersichtlich, einfach und intuitiv Im Finanzmanager stehen Ihnen sechs intuitiv bedienbare Funktionen zur Verfügung: Übersicht über die Verteilung Ihrer Einnahmen und Ausgaben Die Entwicklung der Veränderung Ihrer Finanzen im Zeitverlauf Umsätze zum Durchsuchen, Splitten oder Exportieren Finanzkalender mit der zeitlichen Verteilung Ihrer Umsätze mittels Tages-, Wochen- oder Monatsansicht Ausgabenkontrolle durch die Definition von Budgets Bei Erreichen eines individuellen Budgets erhalten Sie eine Mitteilung im Finanzmanager Einfach anmelden und los geht s Loggen Sie sich im Online-Banking ein und klicken Sie in der Navigationsleiste auf Finanzmanager. Bestätigen Sie mit einer gültigen TAN die Nutzungsbedingungen. Der Finanzmanager steht Ihnen ca. 24 Stunden nach der erfolgreichen Anmeldung kostenfrei zur Verfügung. Mehr Informationen unter: Der Finanzmanager und der VR-ProfiBroker stehen Ihnen im Online-Banking ebenso zur Verfügung wie in der VR-BankingApp. 8

9 VR-ProfiBroker Mobil an der Börse handeln Mit dem VR-ProfiBroker erwartet Sie ein umfängliches Informations- und Orderangebot mit hohem Bedienkomfort. Die Anwendung bietet Ihnen Marktdaten, Echtzeitkurse, Analysetools, Zugriff auf das ausgezeichnete Research der DZ-Bank und Produktvorschläge. Sie treffen Ihre Anlageentscheidungen selbst? Wer seine Investments selbstständig treffen und auf aktuelle Marktgeschehen schnell reagieren will, braucht jede Menge gut aufbereitete Informationen, professionelle Analyseinstrumente und eine zuverlässige Plattform für die schnelle Aktion im Internet. Das alles bietet Ihnen der VR-ProfiBroker. Ihre Vorteile Hohe Flexibilität: Sie können Wertpapieraufträge an sieben Tagen in der Woche unabhängig von unseren Öffnungszeiten erteilen. Hohe Transparenz: Über Orderbuch, Einzeldepotübersicht und Depotbestandsanzeige sind Sie jederzeit aktuell informiert. Sie sehen alle Transaktionen, den Orderstatus und die Depotbestände ganz gleich, auf welchem Weg uns Ihre Aufträge erreicht haben. Hohe Aktualität: Sie können stets aktuelle Informationen rund um die nationalen und internationalen Finanzmärkte abrufen. Außerdem haben Sie schnellen Zugriff auf mehr als Unternehmensporträts. Professionelle Analyse: Sie sind Ihr eigener Wertpapieranalyst und können die Anlagerisiken selbst steuern: Musterdepot und Chartanalyse helfen Ihnen dabei. Mehr Informationen unter: 9

10 Banking auf mobilen Geräten VR-BankingApp Unterwegs mal eben den Kontostand prüfen, kurz eine eilige Rechnung überweisen oder die laufenden Ausgaben kontrollieren? Mit der VR-BankingApp haben Sie alle wichtigen Funktionen dabei, um Ihre Bankgeschäfte mobil mit dem Smartphone oder dem Tablet zu erledigen. Sicherheit Ihre Daten in der VR-BankingApp sind bestmöglich gesichert. Sie loggen sich mit Ihrer Benutzerkennung und PIN ein. Ihre Überweisungsdaten bestätigen Sie mit der generierten TAN (über den TAN-Generator oder die TAN-App VR-SecureGo). Bitte beachten Sie, dass für Ihre Banking-App aus Sicherheitsgründen das mobile- TAN-Verfahren nicht zugelassen ist. Das besondere Sicherheitsmerkmal der mobile- TAN besteht darin, dass sie über einen zweiten Kanal, das Handy, bereitgestellt wird. Dies wäre in diesem Fall nicht gewährleistet. Mehr Informationen unter: Die wichtigsten Funktionen der VR-BankingApp Umsätze anzeigen Überweisungen ausführen Ihren Berater kontaktieren Filial-/Geldautomatenfinder Kreditkartenumsätze prüfen Multibankenfähigkeit VR-ProfiBroker Kontoauszüge abrufen 10

11 Service-Apps KartenRegie-App Mit der kostenlosen Kreditkarten-App KartenRegie erhalten Sie Push-Nachrichten nach jedem Kreditkarteneinsatz. So haben Sie in Echtzeit alle Verfügungen im Blick. Ihre Vorteile Echtzeitbenachrichtigung bei jedem Kreditkarteneinsatz an der Kasse und online. Im Ausland bekommen Sie wahlweise SMS-Benachrichtigungen. Missbrauchs- und Fehlerreduktion bei Verdacht auf einen nicht von Ihnen getätigten Karteneinsatz. Sie können sofort reagieren noch vor einer Abbuchung von Ihrem Konto. Die Sperrnotrufnummer ist in der App hinterlegt und immer erreichbar. Mehr Transparenz und Kontrolle über alle Umsätze behalten Sie durch eine Kategorisierung Ihrer Umsätze. Legen Sie Budgets für Ihre Kategorien an, werden Sie benachrichtigt, sobald die Budgetgrenze überschritten ist. vr.de Suche Mit dieser App finden Sie einfach und schnell den nächsten Geldautomaten einer Volksbank Raiffeisenbank in Ihrer Nähe. Sperr-App Mit dieser App haben Sie die Möglichkeit, Ihren Online-Zugang und Ihre Karten zu sperren, um sich bei Diebstahl, Verlust oder Missbrauch unverzüglich zu schützen. 11

12 easycredit-app Mit der kostenlosen easycredit-app erhalten Sie tagesaktuelle Kontound Umsatzinformationen und können Ihre easycredit-produkte ganz bequem selbst verwalten. Union Investment-App Mit dieser App können Sie Fondsinformationen und -preise einholen sowie Modellberechnungen mit dem Vermögensplaner durchführen. R+V-NotfallHelfer Der R+V-NotfallHelfer lässt Sie im Falle eines Kfz-Schadens nicht im Stich. Eine Schadensmeldung an die R+V ist darüber ebenfalls möglich. dzbank-derivate.de Das Derivateportal der DZ BANK hält Sie immer und überall darüber auf dem Laufenden, was sich an der Börse und an den Finanzmärkten bewegt. Diese und weitere Apps zum Download finden Sie hier: 12

13 Schützen Sie Ihre Daten im Netz Behalten Sie die Sicherheit im Auge Wenn Sie Ihr Girokonto für das Online-Banking freischalten lassen, können Sie sofort loslegen. Der Zugang zu unseren Online-Angeboten ist sicher. Ihre persönlichen Daten sind über aktuelle Sicherungsverfahren vor unberechtigtem Zugriff geschützt. Seien Sie trotzdem immer aufmerksam bei Geschäften im Internet und schützen Sie Ihre Daten vor möglichen Gefahren, damit Hacker keine Chance haben: Geben Sie Ihre PIN und TAN niemals an Dritte weiter. Prüfen Sie genau die angezeigten Zahlenwerte in dem jeweiligen TAN-Medium. Speichern Sie keine persönlichen Zugangsdaten und Passwörter auf Ihrem Computer. Installieren Sie eine Sicherheitssoftware, nehmen Sie regelmäßig Aktualisierungen vor. Achten Sie auf die richtige Adresse beim Online-Banking und geben Sie die Webadresse immer von Hand ein, niemals über den Link in einer . Folgen Sie keinen Links, die Sie auffordern, Passwörter und PIN weiterzugeben. Beenden Sie das Online-Banking immer über die Funktion Abmelden. Die BodenseeBank kontaktiert Sie niemals telefonisch oder per , um vertrauliche Daten wie Kontonummer, PIN oder TAN zur erfragen! Sollten Sie Unregelmäßigkeiten auf Ihrem Konto feststellen, kontaktieren Sie Ihren Berater und lassen Sie Ihr Konto sperren. VR-ComputerCheck Überprüfen Sie Ihren PC regelmäßig auf Sicherheit. Der kostenlose VR-ComputerCheck bietet Ihnen stets aktuelle Informationen zu gefährlichen Sicherheitslücken, Viren und Würmern sowie praktische Tipps zur Behebung von Sicherheitsproblemen. Risikoschutz im Online-Banking Surfen Sie mit einem guten Gefühl im Internet. Zusätzliche Sicherheit bietet Ihnen unsere R+V-Internetschutz-Police mit Rundumschutz bis zu einer Versicherungssumme von Euro. 13

14 paydirekt Das neue bequeme Online-Bezahlverfahren für sichere Internetgeschäfte Einfach, sicher und mit einem Klick online bezahlen Mit paydirekt bezahlen geht ganz einfach: Nach der Produktauswahl im Online-Shop geben Sie nur Ihren Benutzernamen oder Ihre -Adresse und ein Kennwort ein. Damit wird der Kauf bestätigt. Das Geld geht direkt von Ihrem Girokonto ab. Ihre Vorteile paydirekt ist eine direkt mit dem bewährten Girokonto verknüpfte Lösung. Sie bezahlen bequem und ohne Umwege von Ihrem Konto bei der BodenseeBank. Es gelangen keine Daten zum Händler. Alle Kontodaten des Kunden bleiben bei Ihrer BodenseeBank. paydirekt bietet Käuferschutz durch Datensicherheit: paydirekt verkauft nicht die Warenkorbdaten der Kunden. paydirekt ist made in Germany. Unser Bezahlsystem nimmt nicht wie vergleichbare Verfahren außereuropäische Umwege. Es gilt der deutsche Bankenstandard. Die Server und Datenströme laufen ausschließlich in Deutschland. paydirekt ist vertrauenswürdiger und transparenter als bestehende Bezahlverfahren. Erst registrieren dann online bezahlen Voraussetzung für die kostenlose Nutzung ist die Online-Freischaltung Ihres Kontos. Ihre Registrierung erfolgt einmalig im Online-Banking der BodenseeBank. Sie geben Ihren Benutzernamen oder Ihre -Adresse ein und vergeben ein Passwort Ihrer Wahl. Bestätigen Sie Ihre Eingaben wie gewohnt mit einer TAN, und schon können Sie mit einem Klick sicher bezahlen. Weitere Informationen zum neuen Bezahlverfahren paydirekt finden Sie unter: 14

15 So einfach funktioniert s pay direkt Auswahl des Bezahlverfahrens Zahlungsart paydirekt PayPal Kreditkarte Rechnung Login paydirekt-account Benutzername Passwort Login Zahlungsbestätigung Bestätigung Max Mustermann Musterstraße Musterstadt Kauf abschließen 15

16 24 Stunden/7 Tage in der Woche für Sie da Internet: Genossenschaftliche Beratung vor Ort Gerade weil das Leben heute ständig in Bewegung ist, sollte die Finanzplanung in regelmäßigen Abständen überprüft und angepasst werden. Nur so können Sie finanziell das Beste aus allen Möglichkeiten herausholen. Für ein persönliches Gespräch nehmen wir uns gerne Zeit für Sie! Stand: Bayerische BodenseeBank - Raiffeisen - eg Bregenzer Straße Lindau Telefon: Telefax: