Gestalten Sie Ihr individuelles Portfolio

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1 Zürich Anlagestiftung Zurich Invest AG (Geschäftsführerin) Gestalten Sie Ihr individuelles Portfolio Mit dem Baukastensystem der Zürich Anlagestiftung

2 PageHeading klein Das Baukastensystem Subheadline (nach PH klein) der Zürich Anlagestiftung Xerumque peria voluptia sitatur, ipsam fugitia sitam, idenit, il et dus sinctio. Ita Bausteine quis voloris es ab into dolo torerna für tiandam rerumen iscita saperferovit etus Ihr doluptio il ipient, eritis sequiaestia voluptis nisinullam, quam quibus dolupt- Portfolio individuelles incia quas sit audiam, am et latem etur re, a solorum faccaborro volorita qui aut aut expedi odi inimin re vento molupta quae explia di dolupta dolest aditati sandit pa dolore oditionseque nus dolut ilibusdamet por rehent qui nimus doluptatur? Die Zürich Anlagestiftung bietet mit dem Baukastensystem die passende Anlagelösung Heading für alle Pensionskassen, 1 die ihre Anlagestruktur gerne selber bestimmen. Xerumque peria voluptia sitatur, ipsam fugitia Sie als sitam, Pensionskasse idenit, il et dus definieren sinctio. Ita Ihre individuelle Anlagestrategie: Gemeinsam mit den quis Experten voloris der es ab Zurich into dolo Invest torerna AG tiandasorgeeinrichtung. rerumen iscita saperferovit Unter Berücksichtigung etus der Altersstruktur, der Altersentwicklung, der (ZIAG) analysieren Sie die aktuelle Situation Ihrer Vor doluptio il ipient, eritis sequiaestia. Risikofähigkeit, ALM-Studien, der Einschätzungen des Pensionskassenexperten sowie Ihres Anlagereglements legen Sie die optimale strategische Asset Allokation (SAA) sowie Subheadline die taktischen Bandbreiten der Anlagen fest. Die von Ihnen gewählte Stra tegie wird durch die Bausteine der Zürich Anlagestiftung einfach umgesetzt. Zudem können Sie Xerumque Ihre Allokation peria voluptia laufend sitatur, den ipsam vor herrschenden Marktbedingungen anpassen. fugitia sitam, idenit, il et dus sinctio. Ita quis voloris es ab into dolo torerna tiandam rerumen iscita saperferovit etus doluptio il ipient, eritis sequiaestia voluptis nisinullam, quam quibus doluptincia quas sit audiam, am et latem etur re, a solorum faccaborro volorita qui aut aut expedi odi inimin re vento molupta quae explia di dolupta dolest aditati sandit pa dolore oditionseque nus dolut ilibusdamet por rehent qui nimus doluptatur? 2

3 Die Bausteine Die Anlagegruppen der Zürich Anlagestiftung sind speziell und exklusiv für Schweizer Pensionskassen konzipiert worden optimiert in Bezug auf Steuern, Regulationen und Organisation. Sie erfüllen sämtliche Governance-, Compliance- und Sicherheitsanforderungen der Zurich-Gruppe, Zurich Schweiz und der ZIAG. Die Anlagestiftung untersteht der Aufsichtsbehörde Oberaufsichtskommission Berufliche Vorsorge (OAK BV). Die ZIAG ist von der Eid genössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) reguliert. In der Übersicht rechts sehen Sie die für BVV2- registrierte Pensionskassen erhältlichen Anlagegruppen. Sie als Kunde und die nachhaltige Wertschöpfung zu Gunsten Ihrer Destinatäre sind für uns das Wichtigste. Es ist unser Ziel, Ihnen stets einen professionellen, fristgerechten und qualitativ hochstehenden Service zu bieten. Sie als Kunde profitieren von folgenden Dienstleistungen: innovative und massgeschneiderte Anlagelösungen unabhängige Manager-Auswahl nach bewährtem Best-in-Class-Ansatz Vor-Ort-Due-Diligence bei jedem von uns selektierten Manager ständiges Controlling jedes Managers durch zwei Analysten systematisches Risk Management durch bewährte Prozesse, laufende Überwachung und zweckorientierte Struktur permanente und ganzheitliche Analyse der Anlagen durch ein erfahrenes Investment-Management- Team «GIPS compliant» Composite Reports sind auf Anfrage erhältlich Optimale Umsetzung für die Wahrnehmung der Aktionärsrechte gemäss Art. 23 VegüV: Sie können eine Stimmempfehlung abgeben, haben jedoch keine Pflicht, bei einer Generalversammlung abzustimmen. Unsere Anlageprodukte für Pensionskassen auf einen Blick Geldmarkt CHF Schweiz Credit 100 Euro Wandelanleihen Global CHF Ausland US Corporate USD CHF 15+ Alternative Anlagen Wohnen Schweiz Geschäft Schweiz Global Infrastruktur ILS Insurance Linked Strategies Hedge Fund CHF Traditionell Schweiz Europa Direkt Private Equity Private Equity II Senior Loans Schweiz Europa USA Japan Emerging Markets Small Cap Global Schweiz Index Europa Index USA Index Japan Index Emerging Markets Index 3

4 Nachfolgend zeigen wir Ihnen zwei Beispiele von individuellen Portfolios das eine mit einer auf die Schweiz fokussierten, das andere mit einer breit diversifizierten strategischen Asset Allocation. Ihre individuelle Anlagestrategie setzen wir mit unseren Bausteinen gerne um. Ihr individuelles Portfolio zwei Beispiele CH-fokussiert Diversifiziert Geldmarkt CHF 2,00% 2,00% CHF 22,00% 12,00% CHF Ausland 22,00% 7,00% Credit 2,00% 6,50% US Corporates 2,00% 7,00% Wandelanleihen Global 2,00% 5,00% Schweiz 18,00% Europa 5,00% USA 5,00% Japan 2,00% Emerging Markets 3,00% Schweiz Index 9,50% Europa Index 7,50% USA Index 6,00% Japan Index 1,50% Emerging Markets Index 3,00% Alternative Anlagen Geschäft Schweiz 5,00% 10,00% Schweiz Indirekt 5,00% 2,50% Europa Direkt 5,00% Global 5,00% 2,50% Hedge Fund 5,00% Senior Loans Hedged 3,00% Private Equity II 3,00% Insurance Linked Strategies 2,00% Total Portfolio 100% 100% Historische Rendite- und Risikoanalyse der zwei Anlagevarianten Die historischen Renditen basieren auf den Benchmark-Indices der Anlage gruppen der Zürich Anlagestiftung. Historische Renditen der Beispiel-Portfolios: Rendite-Risiko-Analyse CH-fokussiert Diversifiziert Fix 2% Fix 3% 4,0% Hist. Risiko Diversifiziert ,5% Erwartete arith. Rendite ,0% 3,5% CH-fokussiert 4,0% 4,5% Sie haben ein doppelt diversifiziertes Portfolio, einerseits über die Vielfalt an Anlagegruppen, andererseits auch über die Vielzahl verschiedener Manager. Deshalb ist Ihre Investition wirkungsvoll vor Risiken geschützt. 4

5 Beispiel-Portfolio diversifiziert mit 19 Asset Managern: Strategische Anlageallokation und Asset Manager Geldmarkt und Alternative Anlagen Geldmarkt CHF: 2,00% Insurance Linked Strategies: 2,00% CHF: 12,00% Geschäft Schweiz: 10,00% CHF Ausland: 7,00% Hedge Fund: 5,00% Credit 100: 6,50% Europa Direkt: 5,00% US Corporates: 7,00% Senior Loans Hedged: 3,00% Wandelanleihen Global: 5,00% Global: 2,50% Schweiz Indirekt: 2,50% Schweiz: 9,50% Private Equity II: 3,00% Europa: 7,50% USA: 6,00% Emerging Markets: 3,00% Japan: 1,50% Referenzen Folgende Vorsorgeeinrichtungen vertrauen die Altersguthaben ihrer Destinatäre der Zürich Anlagestiftung an: die Sammelstiftung Vita, die grösste teilautonome Sammelstiftung der Schweiz die Pensionskasse der Zürich Versicherungs-Gruppe über 100 weitere Pensionskassen 5

6 Unsere Dienstleistungen Rebalancing Unser Rebalancing basiert auf der Umsetzung Ihrer vorgegebenen strategischen Asset Allokation (SAA) auf Grund der festgelegten Bandbreiten. Bei Ein- und Auszahlungen findet ein Rebalancing der Vermögenswerte statt. Verschiebungen innerhalb des Portfolios werden während der gesamten Anlagedauer überwacht und gemäss den Vorgaben der Pensionskasse entsprechend korrigiert, wenn sie festgelegte Interventionspunkte überoder unterschreiten. Die Kriterien für die Über wachung werden einzeln auf das Mandat abgestimmt. Dieses disziplinierte und antizyklische Anlageverhalten stellt sicher, dass das Portfolio jederzeit mit der Strategie und der Risikofähigkeit der Personalvorsorgestiftung übereinstimmt und die Transaktionskosten minimiert werden. Reporting Sie werden regelmässig über die Entwicklung Ihrer Vermögenswerte informiert: a) Der individuelle Portfolio-Bericht wird halbjährlich per zugestellt. b) Performanceberechnungen, Prozesse und Kennzahlen der Zurich Invest AG sind «GIPS compliant». c) Sie erhalten regelmässig unseren -Newsletter mit aktuellen Infos rund um die Anlage Ihrer beruflichen Vorsorgegelder. d) Folgende Informationen sind auf unserer Webseite ( publiziert: wöchentliche Kurspublikation monatlicher Performancebericht aller Anlagekategorien der Zürich Anlagestiftung Quartalsbericht aller Anlagekategorien der Zürich Anlagestiftung Quartalsbericht Alternative Anlagen Halbjahresbericht Factsheets zu allen Anlagegruppen (quartalsweise) Benchmark und Verwässerungsschutz bei den Anlagegruppen der Zürich Anlagestiftung (Spread) Transaktionen von Anteilsinhabern können eine negative Performance für andere Anteilsinhaber zur Folge haben. Wir schützen unsere Investoren vor solchen negativen Folgen, indem wir dem Anlagegefäss die Transaktionskosten von den Verursachern (ein- und aussteigenden Anlegern) vergüten. Somit sind die bestehenden Anleger gegen die Verwässerung der Fondsperformance geschützt. Anlagegruppe Benchmark Schutz bei Zeichnung Schutz bei Rücknahme Geldmarkt CHF LIBOR TR 3 Months CHF 0,00% 0,00% Schweiz SBI Domestic AAA BBB 0,15% 0,15% Schweiz SDC 0,15% 0,15% CHF Ausland SBI Foreign AAA BBB 0,15% 0,15% CHF 15+ SBI AAA A 15+ T 0,50% 0,50% Credit 100 Merrill Lynch CI 0,25% 0,25% US Corporate Barclays US Aggregate 0,25% 0,25% Corporate USD Barclays Euro Treasury CI 0,15% 0,15% EUR JPM GBI US 0,20% 0,20% Wandelanleihen Global Customized Benchmark 0,25% 0,25% Schweiz SPI 0,15% 0,15% Schweiz Index SPI 0,10% 0,10% Europa MSCI Europe ex CH 0,25% 0,25% Europa Index MSCI Europe ex CH 0,20% 0,20% USA MSCI USA 0,15% 0,15% USA Index MSCI USA 0,10% 0,10% Japan TOPIX 0,15% 0,15% Japan Index MSCI Japan 0,15% 0,15% Emerging Markets MSCI Emerging Markets 0,25% 0,25% Emerging Markets MSCI Emerging Markets 0,25% 0,30% Index Small Cap Global MSCI World Small Cap 0,30% 0,30% Alternative Anlagen Schweiz KGAST Immo Index ,00% (Wohnen, Traditionell, Geschäft) Europa Direkt 5,00% Global Index FTSE EPRA/NAREIT 0,25% 0,25% Dev. Rental Index Rohstoffe Bloomberg Commodity 0,15% 0,15% Index Hedge Fund CHF HFRX GI HF CHF Index Insurance Linked Strategies LIBOR TR 3 Months CHF 0,50% 0,50% Private Equity (I und II) Infrastruktur Senior Loans (Hedged, Unhedged) S & P Global Leveraged Loan CHF 0,50% 0,50% 6

7 Kostenstruktur Der Pauschalpreis für die Überwachung und Anpassung der Asset Allokation sowie das individuelle Anlagereporting beträgt 0,10%. Die effektiven Kosten sind von der Portfoliogrösse und der strategischen Asset Allokation abhängig und daher individuell. Die Berechnung der totalen Kosten unserer Anlagegruppen erfolgt gemäss den Richtlinien zur Berechnung und Publikation der Betriebsaufwandquote TER KGAST der Anlagegruppen der KGAST-Mitglieder. Die «Total Expense Ratio (TER)» wird den Anlagegefässen direkt belastet und ist jederzeit auf unserer Homepage im Jahresbericht einsehbar. Die TER umfasst folgende Leistungen: Investment Consulting (Manager-Selektion, Investment Controlling) Global Custody (keine separaten Depotgebühren) Fondsplattform/Fondsleitung Umsetzung der Absicherung in CHF für einzelne Anlagegruppen auf Wunsch auch makroökonomische Analysen und Einschätzungen Vergütung der Portfoliomanager Auditkosten und Aufsichtsgebühren Ihre Vorteile Vier gute Gründe für ein individuelles Portfolio bei der Zürich Anlagestiftung Zugang zu sämtlichen Anlagegruppen, insbesondere der grössten Palette an alternativen Anlagen spezifisch für Pensionskassen Zugang zu den besten Managern durch unseren komplett unabhängigen und strukturierten Selektionsprozess konstante Kontrolle und Überwachung der selektierten Manager nach quantitativen und qualitativen Kriterien Sämtliche Anlagegruppen sind exklusiv auf Schweizer Pensionskassen zugeschnitten. Sie berücksichtigen regulatorische, rechtliche und steuerliche Aspekte. Die Zürich Anlagestiftung untersteht der Aufsichtsbehörde OAK BV. 7

8 Gerne beraten wir Sie persönlich und individuell. Rufen Sie uns an unter oder kontaktieren Sie uns per an eine der unten aufgeführten Adressen. Alle Angaben in diesem Dokument sind mit Sorgfalt und nach bestem Wissen und Gewissen erstellt worden. Die Zurich Invest AG und die Zürich Anlagestiftung übernehmen keine Verantwortung hinsichtlich deren Richtigkeit und Vollständigkeit und lehnen jede Haftung für Verluste ab, die sich aus der Verwendung dieser Angaben ergeben. Die historische Performance stellt keinen Indikator für die laufende oder zukünftige Performance dar. Das Dokument dient ausschliesslich Informationszwecken und der Nutzung durch den Empfänger (Schweizer Vorsorgeeinrichtungen). Es stellt weder ein Angebot, noch eine Empfehlung zum Erwerb von Finanzprodukten dar und entbindet den Empfänger nicht von seiner eigenen Beurteilung bzw. der Beurteilung Dritter. Die Angaben stellen keine Entscheidungshilfen für wirtschaftliche, rechtliche, steuerliche oder andere Beratungen dar. Sämtliche Dokumente, welche die rechtlichen Grundlagen für eine Investition bilden, können bei der Zurich Invest AG resp. Zürich Anlagestiftung kostenlos bezogen werden. Diese Dokumentation darf ohne schriftliche Genehmigung der Zurich Invest AG weder auszugsweise noch vollständig vervielfältigt und/oder weitergeleitet werden. Zurich Invest AG/Zürich Anlagestiftung Institutionelle Kunden Hagenholzstrasse 60, CH-8050 Zürich Postfach, CH-8085 Zürich Telefon Fax FM71361d-1509