2835 Hinsichtlich der Stichwörter der Länderberichte wird auf die jeweils vorangestellten Inhalts- und se verwiesen. Abtretung Abtretungserklärung Entgelt 13 25 Durchgangserwerb 28 24 Einziehungsermächtigung 28 21 Ersatzabsonderung 28 14 Ersatzakzessorietät 28 10 Forderungspfändung 28 26, 45 Forderungsstatut 28 8, 21, 24, 25, 33 Forfaitierung 62 100 Garantie 62 94 Gehaltsforderungen 28 1, 20 Genehmigung 28 12 Honorarforderungen 28 18 Konsumentenkredit 28 1 Lebensversicherung 28 16 Mantelzession 28 7 Sanierungskredit 18 29 UNIDROIT-Übereinkommen 28 15 Ad-hoc-Mitteilungen 52 69, s.a. Wertpapiere, Wertpapierhandel AGB 1 27; 40 46, 49; 44 14, 19, 28; 50 173 Akkreditiv 62 12ff Anderkonto s. Anderkonto Anderkonto 41 39ff Änderung 3 8f Angebotsunterlage für 53 67 Auslegung 3 5, 17, 39, 45, 66 Baubürgschaft 26 34, 42, 44ff, 63ff, 76 Bausparbedingungen 17 9, s.a. Bauspardarlehen Beweislastklauseln 24 42 Bürgschaft auf erstes Anfordern 26 5, 8, 16 Einbeziehung 3 4, 7ff, 68; 9 51ff Einzugsaufträge 3 53ff Elektronischer Geschäftsverkehr 9 51ff Entgelte 13 3ff, s.a. Entgelte Erbe 3 31 geltungserhaltende Reduktion 3 5 Geschichte 3 1 Hauptleistungspflicht 3 6, 67 Inhaltskontrolle 3 6 internationale Regelwerke 62 12ff 59 27ff, 103 Kreditinstitute 27 24, 30ff, 45, 51; 74 60 Leasingbedingungen 21 80, 82, 103 Leistungsbestimmungsrecht 3 69f Pfandrecht 40 55 Preis- und Leistungsverzeichnis 3 57, 67f; 40 32 Rationalisierung 3 2 Rechtsgrundsätze 24 6ff Rechtswahl 3 32; 9 166f; 74 59ff salvatorische Klausel 3 5 Scheckverkehr 46 5 Schuldbeitritt 31 43f Sicherheitenrückgewähr 24 45 Sonderbedingungen 3 3, 119f Standardisierung 3 2 telefonische Weisungen 3 66 Testamentsvollstrecker 3 31 Typisierung 3 2 Überziehung 3 74, 76 Vollstreckungsunterwerfung 24 44, s.a. Zwangsvollstreckung weitergeleitete Aufträge 3 22ff Werkunternehmer 27 44 Zinsanpassungsklausel 39 28 Agio, Bauspardarlehen 17 19 Akkreditiv 62 15ff Abstraktion vom Grundgeschäft 62 28 Ankaufszusage 62 22 anwendbares Recht 62 5, 30 Auftragsverhältnis 62 5 Zahlungsanspruch 62 30 Aufrechnung 62 42f Auftrag zur Eröffnung eines Akkreditivs 62 24ff Auftrag zur Eröffnung eines Akkreditivs Internationales Privatrecht 62 57 Auftrag zur Eröffnung eines Akkreditivs Pflichten der Vertragsparteien 62 24ff Auftrag zur Eröffnung eines Akkreditivs Rechtsnatur 62 24 Avisierung 62 16 Begünstigter 62 23 benannte Bank 62 21, 51 Bestätigung 62 20, 50 Deckungsverhältnis 74 16 deferred payment 62 23 Dokumentenprüfung Prüfungsfrist 62 39 Umfang der Prüfungspflicht 62 31ff Zahlung unter Vorbehalt 62 52 Zurückweisung von Dokumenten 62 40f einstweiliger Rechtsschutz 62 45
2836 ERA 62 12ff, 16 Eröffnung 62 16 green clause 62 23 Interbankenverhältnis 62 55f, 58 Rechtsmissbrauch 62 44f red clause 62 23 Rembours 62 55f Rembourskredit 62 108 Rückabwicklung 62 48 Übertragung 62 53 Verfalldatum 62 32 Wechselakzept 62 23 wirtschaftliche Bedeutung 62 15ff Zahlstelle 62 21, 51 Zahlung unter Vorbehalt 62 52 Zahlungsanspruch Abtretung 62 54 anwendbares Recht 62 30 Aufrechnung 62 42f Einwendungen 62 42ff Pfändung 62 46f Rechtsnatur 62 28ff Zahlungsverweigerung Zahlungsverweigerung wegen Dokumentenmängeln 62 40f Zahlungsverweigerung wegen sonstiger Einwendungen 62 42ff Akquisitionsvertrag 49 39 Aktien 50 12, 141 Aktienanleihe 50 145; 54 28f Aktienemission 58 13, 30f, 40ff, s.a. Emission Aktienoptionen 50 144 Akzept s. Wechselakzept Akzeptkredit 10 23; 22 40; 47 53f, s.a. Eigendiskont und Rembourskredit Eigendiskont 22 41 Rembourskredit 22 42 Akzessorietätsgrundsatz akzessorische Sicherheiten 25 2, 14f; 27 11, 26; 31 4, 9, 26, 30f, 38, 63, 84, s.a. Bürgschaft, Hypothek, Pfandrecht Zinsakzessorietät 10 9, 19; 11 1 Allfinanzaufsicht s. Bankenaufsicht Allgemeine Geschäftsbedingungen s. AGB Allgemeiner Bankvertrag s. Bankvertrag All-in-fee 51 63, s.a. Vermögensverwaltung Alpine Investment BV 72 29 Altersvorsorge-Sondervermögen 59 94 Anderkonto 6 32, 38; 41 Abtretungsverbot 41 65 AGB Begriffe 41 39 Einbeziehung 41 55 Notare 41 73 Patentanwälte 41 75 Rechtsanwälte 41 72 Steuerberater, Steuerbevollmächtigte 41 74 Wirtschaftsprüfer, vereidigte Buchprüfer 41 74 Begriff 41 37ff Berufsgesellschaft 41 47, 51 Debet 41 56 Formen 41 53 Gemeinschaftsanderkonten 41 53 Insolvenz 41 68f Kontoinhaber 41 67f Rechtsnachfolge 41 66 Sammelanderkonto 41 54, 58 Termingeld 40 50f Trennungspflicht 41 59 Umwandlung 41 52 Verfügungsbefugnis 41 60f Verpfändungsverbot 41 65 Verwaltungstreuhand 41 4 Zinsinformationsverordnung 41 57 Zurückbehaltungsrecht 41 63 Zwangsvollstreckung 41 68f Andienungspflicht 29 23, 60, s.a. Factoring Andienungsrecht 21 7, 94, s.a. Leasing Anerkennung gerichtlicher Entscheidungen 74 36, 39, 41, 55 Anfechtung Kontokorrent 38 67ff Leasing 21 50ff Sanierungskredit 18 5, 34f Schuldbeitritt 31 31, 33, 49 Angemessenheitskontrolle, Entgelt 13 13, s. Entgelte Ankaufszusage s. Akkreditiv Anlageausschüsse 59 40, s.a. Investmentgeschäft Anlageberatung 1 14, 20, 43, 44; 4 63; 50; 74 49 Abgrenzung zu Anlagevermittlung 50 29 Abgrenzung zur Vermögensverwaltung 51 2, 7 adäquate Kausalität 50 188 allgemeine Verhaltensregeln 50 66 Anlageberatungsvertrag 50 3, 17, 23f, 28, 111 anlagegerechte Beratung 50 21 Anlageobjekt 50 109 Anlageziel 50 109ff, 129 anlegergerechte Beratung 50 21, 129; 51 15, 23; 55 45 Anscheinsbeweis 50 203 Aufklärungspflichten 50 117, 130, 174
2837 Auftrag 50 3, 16 Ausbildung und Schulung der Mitarbeiter 50 96 ausländische Papiere 50 137 Bauträgermodell 50 149 Beratung, Form der 50 126 Beratungsvertrag 4 2; 50 16, 106, 140, 206; 51 11, 20 besondere Verhaltensregeln für Wertpapierdienstleistungen 50 86 Beweislastumkehr 50 203 Bond-Entscheidung 50 21, 141 Bonitätsrisiko 50 137 Börsentermingeschäfte 50 145, 151 Churning 50 55; 51 41 Differenzeinwand 50 101; 55 72 Direktbank 50 63, 69, 185, 205 Discount Broker 50 59ff, 83 Drittschadensliquidation 50 16 Effekten 50 148 Einordnung des Kunden 50 21 Empfehlung 4 14; 50 88, 118, 138 Empfehlungsverbot 50 90 fehlerhafte 50 8 Finanzinnovation 50 153 Finanztermingeschäfte 50 4, 63ff, 100, 122, 126, 145, 151 Freizeichnung 50 173 Fremdwährungsanleihe 50 146 Garantie 50 41 Geldmarktinstrumente 50 51 Geschäftsbesorgungsvertrag 50 3, 16, 27 Gleichbehandlungsgrundsatz 50 74 Grundlagen 1 14, 20, 43, 44 Haftungsausschluss 50 173 Haftungsbeschränkungen 50 173 Handelsbrauch 50 54 Handelsvertreter 50 192 Hedge Fonds 50 153 Hilfspersonen 50 192 hypothetische Kausalität 50 188 Immobilien 50 154 Informationspflicht 50 82 Informationsquellen 50 83, 116 Interessenkonflikte 50 71, 75f, 97, 134 internationales Privatrecht 50 209 Investmentzertifikate 50 13, 155 Kassenverein 50 166 Kausalität 50 188; 51 59 Kollisionsrecht 50 209 Kommanditbeteiligung 50 156 Kommissionsgeschäft 50 27 Kontobetreuung 50 19, 34 Kontrollabteilung 50 98 Kosten der Anlage 50 136 Kunde 50 79 Kunde, professioneller 50 80, 113 laufende Geschäftsbeziehung 50 34, 182 Marktpreismanipulation 51 41 Mitarbeiter 50 95f Neue Finanzprodukte 50 10, 122, 128, 131, 143, 153 objektgerechte 51 18, 25; 55 45 Obliegenheitsverletzung 50 178 Optionsgeschäft 50 158 Optionsscheine 50 159 Penny Stocks 50 160, 202 Rentenwerte 50 14 Risiken 50 83, 104, 105f, 135f Risikobereitschaft des Kunden 50 110, 129 Scalping 52 90 Schadensersatz 50 170 Schlechterfüllung des Vertrags 50 25, 170 Schriftform 4 17; 50 25, 170, s.a. Schriftform schriftliche Information 50 126 Schutzgesetz 4 9; 50 16 Schutzwirkung für Dritte 50 16 Steuervorteile 50 186 Telefonverkäufer 50 197 Termindirektgeschäft 50 163 Verbraucher 50 101 verbundenes Unternehmen 50 88 Verhaltensregeln 50 66, 86, 106 Vermögensverwalter 50 7 Vermutung für aufklärungsrichtiges Verhalten 50 203 Verschulden bei den Vertragsverhandlungen 50 25 Versicherungen 50 15 Vertrauensschaden 50 184 Vertraulichkeit 50 97 Vorteilsausgleich 50 186 Warentermingeschäfte 50 165; 55 63 Wertpapierhandel 52 32, 127 Wissensstand (des Kunden) 50 129 Anlagerichtlinien Abweichungsbefugnis 51 33 Auslegung 51 13, 34 Einhaltung 51 33, 58 Inhalt 51 12 Pflicht zur Vereinbarung 51 21 Widerruf 51 14 Anlagevermittlung 50 18, 26f, 126ff, 140 Anlassrechtsprechung 23 88ff; 25 21f; 28 3; 31 44, 94 Anlassverbindlichkeit 25 31, 95; 28 3 Anleger, qualifizierte 77 37 Anlegerschutz, Bankenaufsicht 76 16
2838 Anlegerschutz, MiFID, Wertpapierhandel 52 6 Anlegerschutzverbesserungsgesetz 59 125 s.a. Investmentgeschäft Anleihen 50 146 Anleihebedingungen 58 36ff Emission 58 12, 27ff, 35ff, s.a. Emission Annuitätendarlehen, Zinsrechnung 12 24 Anschaffungskredit 75 3, 11, 13, 16ff, 62 Anscheinsbeweis Anlageberatung 50 203 elektronische Signatur 9 107 elektronischer Geschäftsverkehr 9 108ff, 156ff PIN, Kreditkarte 49 33f PIN/TAN-Verfahren, elektronischer Geschäftsverkehr 9 111, 156 Vermutung für aufklärungsrichtiges Verhalten 50 203 Anschlusskredit 28 46 Anschlusszession 28 1, 28 Anwartschaftsrecht, Pfandrecht am 40 52 Anwartschaftsrecht, vor Eintragung der Grundschuld 24 28 Anwendbares Recht s.a. Länderübergreifende Geschäfte Akkreditiv Auftragsverhältnis 62 5 Zahlungsanspruch 62 30 Börsenort 74 17 Darlehen 74 10 Devisengeschäfte 61 36 Dokumenten-Akkreditiv 74 15f Dokumenteninkasso 62 5, 61 Electronic Banking 9 166ff engere Verbindung 9 170; 74 7 Fernabsatz Forfaitierung 62 100 Form von Rechtsgeschäften 62 6 Garantie 62 5, 30 Geschäftsfähigkeit 62 6 gewöhnlicher Aufenthalt 74 8, 63 Grundlagen 62 4ff Grundstücksbelegenheit 74 8 Güterbeförderungsverträge 74 8 Hauptniederlassung, Hauptverwaltung 74 8 Inkasso 62 5, 61 international zwingendes Recht 74 67 internationales Gesellschaftsrecht 75 12, 23 internationales Sachenrecht 62 7 internationales Vertragsrecht 62 5 internationales Wechselrecht 62 101 Kommissionsgeschäft 74 49 Lagerort 75 11f, 22 Parteiautonomie 74 57 Recht des Börsenorts 74 17 Rechtsfähigkeit Rechtsfähigkeit juristische Personen 62 6 Rechtsfähigkeit natürliche Personen 62 6 Rechtswahl 3 32; 9 166f; 74 56ff Sicherungsgeschäfte 62 7 Sicherungsübereignung Verbraucher 9 163ff; 74 53, 63 Verbraucherschutz 9 173, 175ff; 62 103 Vertragsstatut 9 171ff; 50 209 Wertpapierdienstleistungen 9 174 Arbeitgeberdarlehen 15 86 AGB-Kontrolle 68 21ff Aktienoptionen 68 42ff Arbeitsvertrag 68 2f, 6ff, 20ff Arbeitszeit 68 27ff, 47ff Ausschreibung, innerbetriebliche 68 7 Außertarifliche Angestellte 68 4 Bewerbungsverfahren 68 8ff Bonus 68 29 Compliance 68 99ff Diskriminierung 68 10ff, 17, 123 Einstellungsuntersuchung 68 18 Erkrankung 68 76ff Fragerecht 68 10ff Gehaltspfändung 68 15 Arbeitnehmer 68 81ff Kleiderordnung 68 67 Kündigung 68 35, 44f, 66, 73, 77, 114ff Mitarbeitergeschäfte 68 100ff Mitbestimmung 68 5, 19, 36, 41, 51, 55, 61, 71, 105 Nebenpflichten 68 Nebentätigkeiten 68 69 Tarifvertrag 68 20, 21, 47, 49, 55f, 79f, 92 Vergütung 68 37ff Veröffentlichung 68 71 Verschwiegenheit 68 63, 107f Versetzung 68 72 Whistleblower 68 3, 99f, 114 Zeugnis 68 124 Zielvereinbarung 68 37ff Asset Backed Securities 28 18 Aufbewahrungspflichten 70 14; 39 33ff Aufhebungsvertrag Darlehen 34 85, 135 Girovertrag 37 26 Vermögensverwaltung 51 67
2839 Aufklärungspflichten 4 Anlageberatung 50 130, 174; Aufklärungsbedürftigkeit des Kunden 50 110 Baufinanzierung 4 56 Bauherrenmodell 4 57; 15 178ff Bauspardarlehen 17 36, 58, 62 besondere Gefährdungstatbestände 4 53 Bürgschaft 4 70; 15 55; 25 82 Bürgschaft auf erstes Anfordern 26 8, 15 Dispositionskredit 19 4 Effektengeschäft 57 5, 52ff Electronic Banking 9 79 Erwerbermodell 15 178ff Fehlbuchung 37 25f Finanztermingeschäfte 54 20, 60, 62ff Haftungsbeschränkung 4 42 Immobilienerwerb 4 56 Innenprovision 4 50 Institutionalisiertes Zusammenwirkern 4 49, 57, 59 Interessenkonflikte 4 54 Intransparenz 4 60 Kapitalanlage 15 75 Kausalität 4 82; 50 188; 51 59 know-your-customer-prinzip 4 25, 33 know-your-merchandise-prinzip 4 30 konkrete Einzelangaben 15 106ff, 111ff, 115ff, 122, 123ff, 130ff, 138ff, 141ff, konkreter Wissensvorsprung 4 48 Kreditgewährung 4 44 Kreditverwendung 4 45 Lebensversicherungshypothek 15 166 Schadensersatzanspruch 33 15 Schriftform 4 17; 50 127 Schrottimmobilien 4 59 Schuldmitübernahme 4 70 Schutzzweck 4 40 Treuhandkontrolle 4 57 Überweisungsverkehr 4 76 Überziehungskredit 15 28, 31, 37, 42 Umschuldung 4 61; 27 13, 22, 57 variable Kredite 15 42, 46 Verbraucherkredit 15 95ff Vermögensverwaltung 51 18, 30, 40, 59 Vollmacht 15 76f Aufrechnung Akkreditiv 62 42f Aufrechungsbefugnis des Kunden 3 30 Aufrechungsverbote 40 59 Bauspardarlehen 17 28 Factoring 29 40 Girokonto 45 51 Lastschriftentgelt 45 51 Termingeldkonto 40 59 Treuhandkonto 41 25f, 63f Aufstockung des Darlehens 33 9 Auftragsstrenge, Überweisung 43 15, 36; 44 13ff Aufwendungsersatzanspruch Auslagen der Bank 3 73 Bürgschaft 25 89 EC-Karte 48 37, 43 Ausfallbürgschaft 25 100 Ausfallrisiko 35 3, 7 Ausfuhrgarantien 62 109f Ausgleich unter mehreren Sicherungsgebern 27 14 Auskunft 4 11; 50 117 Auskunft, Bauspardarlehen Anwartschaft 17 5 Auskünfte, Entgelt 13 25 Auskunftspflicht Bürgschaft 6 60 Geschäftsunerfahrenheit 4 55 Girokonto 37 23, 31 Hedgefonds, Hinweis 56 53f Schutzgesetz 4 9; 50 16 Auskunftsverweigerungspflicht 6 11 Auskunftsverweigerungsrecht 6 11, 43 Auslagerung, Investmentgeschäft 59 16ff Ausländisches Recht 74 6, 56, 67, s.a. Anwendbares Recht, Länderübergreifende Geschäfte Auslandskreditgeschäft anwendbares Recht 62 103 Bestellerkredit 62 105f Rembourskredit 62 107 Aussagegenehmigung 6 29, 31 Aussonderungsrecht Sicherungsübereignung 42 39, 40 Sicherungszession 28 5 Sperrkonto 42 39, 40 Authentisierungsverfahren 9 38ff Aval, Baubürgschaft 26 47 Avalgeschäft 26 22, s. auch Bürgschaft auf erstes Anfordern Avalkredit 22 47; 47 58 Avalprovison 22 49 Garantiegeschäft 22 48 Avalprovison 22 49 BaFin 1 5, 29, 38, 46; 70 17ff; 29 12; 50 49; 52 3, 43, 56, 79, 81ff, 107ff; 65 5f, s.a. Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Hedgefonds 56 2, 22, 24, 31ff, 43f, 49, 59, 65 Wertpapierhandel 52 3, 43 Bagatellgeschäfte 15 93; 20 11 Ballonrate 32 21
2840 Bank deutscher Länder 64 2 Bankarbeitsrecht s. Arbeitsrecht Bankauskunft 3 14ff, s.a. Auskunft Bankbilanzrichtlinie 73 19 Bankenaufsicht Abwicklung 65 23 Allfinanzaufsicht 65 5, 7 Amtshilfe 76 40 Anerkennung, gegenseitige 76 9, 13 Anfechtungsklage 65 22, 24, 38 Anlegerschutz 76 16 Anzeigepflichten 65 3, 20, 25ff, 33ff Aufnahmemitgliedstaat 76 37, 39 Aufsichtsbehörde 76 3, 6, 16, 22ff, 32, 37ff Auskunftsrecht 65 39 ausländische Institute 65 10 Bankenkrise 72 19 Bankensicherheit 72 7 Banklizenz 72 7 Basel I 73 11 Basel II 19 19; 73 55; 76 1ff Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht 70 4, 17; 73 10f BCCI-Folgerichtlinie 73 45 Bezeichnungsschutz 65 50f Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht 1 5, 29, 38, 46; 65 5f Bundesbank 65 7, s.a. Bundesbank Bußgeld 65 43 Depotprüfung 65 37 E-Geld-Institute 74 32; 76 20 Eigenkapitalaufsicht 1 48; 76 48ff Eigenkapitalerleichterungen 55 70 Eigenmittel 65 29ff, 44; 73 29; 74 32 Emissionsgeschäfte 58 5 Ergänzungskapital 76 48, 51 Erlaubnis 65 14f, 23, 50 Aufhebung 65 23f Auflagen 65 16, 19 Beschränkungen 65 16 Finanzdienstleistungen 65 12 Finanzinstitute 76 17, 21 Finanzkonglomerate 65 31; 73 53; 74 32; 76 22, 54 Forum für Finanzmarktaufsicht 65 7 Fremdwährungsrisiken 76 46 Gefahr 65 45ff Geldwäsche 70 16ff; 76 15 Geschäftsleiter 65 15, 17ff, 28; 76 29 Gesellschafter 76 29 Gewerbeaufsicht 65 1 Großkredit- und Millionenkreditverordnung 55 66 Großkreditaufsicht 65 26; 76 61 Großkreditrichtlinie 73 34 76 61 Grundsätze 39 3ff; 55 70 Handelsbuch 76 46 Herkunftslandprinzip 76 15 IFRS 76 55 Informationspflichten 65 3 informelle Maßnahmen 65 21f IRB-Ansatz 76 2, 55 Jahresabschluss 65 35f Kapitaladäquanz 73 37; 76 46 Kernkapital 76 49f Konsolidierung 76 43, 64f, 69ff Kreditgeschäft 65 25ff Kreditinstitut 76 13ff Kreditrisiken 76 45 Lamfalussy-Prozess 72 16, 18 Lamfalussy-Verfahren 76 14 Liquidität 40 7; 65 29, 44; 76 37, 48 Millionenkredite 65 27 Mindestreserven 39 3; 64 9, 24 Mindestreservepflicht 40 24ff Mindestreserveverordnung (MR-VO) 40 15, 18, 24ff Mutterkreditinstitut 76 67 Netting 76 58 Offenlegungspflicht 65 32 operationelle Risiken 76 47 Organkredite 65 28 qualifizierte Beteiligung 76 29, 62 Ratings 65 30, 40 Rechtsschutz 65 22, 43 Retailkredite 19 19 Securitisation 76 55, 59 Sitzlandprinzip 74 36; 65 1; 76 26 Solvabilität 76 44ff Sonderprüfungen 65 38 Tätigkeitsverbot 65 21 Termingeld 40 24ff Terrorismusfinanzierung 70 10; 76 15 true sale 76 59 Umlage 65 8 verbotene Geschäfte 65 13 Verbriefung 76 55, 59 Verhältnismäßigkeit 65 23, 39 Verwaltungsakt 65 3, 14, 21, 38, 42 Werbung 65 48f Widerspruchsverfahren 65 22, 38 Zuverlässigkeit 65 15, 19 Bankenkrise 72 19 Bankensicherheit 72 7, s.a. Bankenaufsicht Bankgarantie 31 73ff Deckungsverhältnis 31 75 Effektivklausel 31 75 Valutaverhältnis 31 74 Bankgebühren s. Entgelte und Nebenentgelte
2841 Bankgeheimnis 2 35; 3 10ff, 14ff AGB 3 10ff Amtsverschwiegenheit 6 7 Ausforschungsdurchsuchung 6 37 Auskunftsverweigerungspflicht 6 11 Auskunftsverweigerungsrecht 6 11, 43 Aussagegenehmigung 6 29, 31 Berufshelfer 6 31, 38 Bürge 6 60 Drittschuldnererklärung 6 30 Effektengeschäft 57 81 Einwilligung zur Informationsweitergabe 6 13, 54ff Erbe 6 18f, 26 Geheimnisherr 6 13, 17, 19f, 20, 26, 55f Geschäftsgeheimnis 6 3 Grenzen 3 12 Hilfspersonen 6 22, 28 informationelles Selbstbestimmungsrecht 6 5, 53 inneres Bankgeheimnis 6 23 Insolvenzverfahren 6 20, 29 Negativtatsachen 6 16 Nicht-Kunden 6 21 Persönlichkeitsrecht 6 4, 5, 53f, 62 Pflichtenkollision 6 50f Scheck 46 54 SCHUFA 5 5; 6 57 Steuernachzahlung 6 63 Subsidiaritätsgrundsatz 6 44ff Umfang 3 10 Verletzung 3 12 Vorpfändung 6 30 Bankgeschäfte Begriff und Arten 1 2, 6 Factoring 29 11, 58 risikoneutrale 2 12 Bankkarte 48 2, s.a. PIN Bankkonto s. Giroverhältnis Bankkontokorrent 38 17, 31, s.a. Kontokorrent Banklizenz s. Bankenaufsicht Bankvertrag, allgemeiner 2 3, 15; 3 4; 37 17; 57 57 Dienstvertrag 2 15, 22 Gleichbehandlungspflicht 2 29 Insolvenz 35 36, 53 Vertragsbegriff 2 11 Bankvollmacht 37 40 Bankzweigniederlassungsrichtlinie 73 31 Barauszahlung 37 14, 18; 48 19 an Vertreter 37 43 Ausschlussklauseln 40 43 Vergütung 37 24 Barein- und -auszahlung, Entgelt 13 24 Bareinzahlung Minderjährige 37 13ff, 36 Sonderregelung 37 18 Vergütung 37 24 Bargeschäft s.a. Insolvenz Dispositionskredit 19 3 Sanierungskredit 18 37 Barüberweisung 43 6, 14 Basel I 73 11 Basel II 18 2; 19 19; 73 55; 76 1ff Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht 70 4, 17; 73 10f Baseler Eigenkapitalakkord s. Basel I Basket-Zertifikat 54 30 Baubürgschaft 26 30ff Abänderungsverbot 26 37, 39 Ablösung eines Sicherungseinbehalts 26 63ff Abnahme 26 40, 50, 55, 57, 62, 86 Abschlagszahlungsbürgschaft 26 30, 79f, 81ff Abtretungsfalle 26 59 AGB 26 34, 42, 44ff, 63ff, 76 Aufrechnung 26 28, 47, 70 Ausgleich zwischen Mitbürgen 26 60 Auslegung 26 31, 32, 39, 50, 84 Austauschrecht 26 64f, 70ff Avalprovision 26 47 Bauvertrag 26 31 Bedingung 26 71 Befristung 26 65 Bürgschaft auf erstes Anfordern 26 44, 65, 79 Bürgschaftssumme 26 45f, 66, 83 Einrede der Anfechtbarkeit 26 67 Einrede der Aufrechenbarkeit 26 67 Einwendung der Sicherheitenaufgabe 26 60, 67 Erfüllungsbürgschaft 26 41ff ergänzende Vertragsauslegung 26 44, 68 Fertigstellung (vollständige) 26 86 Fremddisposition (Verbot) 26 53 Geschäftsbesorgungsvertrag 26 32 Gestaltungsrecht 26 40, 53 Gewährleistungsanspruch 26 50, 57, 60, 74ff, 86 Gewährleistungsbürgschaft 26 30, 56ff, 86 Handelsbrauch 26 41 Insolvenz des Bürgschaftsgläubigers 26 71 Leistungsänderung 26 53 Leistungsverweigerungsrecht 26 36, 40 MaBV 26 81 MaBV-Bürgschaft 26 81ff Mängelbeseitigung 26 57, 61, 86 Mangelfolgeschaden 26 50, 57
2842 Mitbürgschaft 26 60 Nebenforderungen 26 38 Offensichtlichkeit 26 34 Rückforderungsprozess 26 65 Schadensersatz statt der Leistung 26 40, 43, 51, 54 Selbstschuldnerische Bürgschaft 26 64, 68, 82 Sicherheitenaufgabe 26 60 Sicherheitsleistung 26 35ff Sicherung der Baugeldforderung 26 81 Sicherungsabrede 26 31, 44f, 47, 88 Sicherungseinbehalt 26 43, 63ff, 69, 70, 72 Sicherungsfall 26 31, 54f, 61f Sicherungsumfang 26 38, 82ff Sicherungsverlangen des Auftragnehmers 26 35ff Sicherungszweck 26 31, 48, 79f Transparenzgebot 26 46 Überzahlung 26 51, 80 Untergang des Hauptschuldners 26 77 Verbot widersprüchlichen Verhaltens 26 88 Vergütung des Auftragnehmers 26 30, 35ff Verjährung der Bürgschaftsforderung 26 78 Verjährung der Hauptforderung 26 74ff Vertragsänderung 26 53 Vertragsaufhebung 26 85 Vertragserfüllungsbürgschaft 26 30, 41ff 58, 60 Vertragsstrafe 26 49, 87 Verwertung 26 55, 68, 73 Verzug 26 47 Verzugsschaden 26 49, 87 Vorauszahlungsbürgschaft 26 30, 54, 79f Werklohn 26 30, 35ff Wohnungseigentümergemeinschaft 26 89 Zurückbehaltungsrecht 26 47, 69, 73, 86 Zusatzleistungen 26 53 Baudarlehen s. Baukredit, Bauherrenmodell 15 176ff Aufklärungs- und Beratungspflichten 4 57; 15 178ff; 50 149 Haustürwiderrufsrecht 15 188 Prospekthaftung 50 38 Trennungstheorie 4 55 Vermittlerentgelte 15 177 Vermittlungsagentur 15 177 Vollmacht 15 182ff Widerruf 15 182ff Baukredit 10 36; 22 3 Baubuch 22 8 Baugeld 22 6 Bauverwendungskonto 42 29, s.a. Sperrkonto Subunternehmer 22 7 Zweckbestimmung 22 5 Bauspardarlehen 10 36; 17 Abruf 17 41f Abschlussgebühr 17 10 AGB 17 9 Agio 17 19 Allgemeine Geschäftsgrundsätze 17 6 Ansparphase 17 34 Aufklärungspflichten 17 36, 58, 62 Aufrechnung 17 28 Auskunftsanspruch, Anwartschaft 17 5 Bausparsofortfinanzierung 17 35 Bausparvertrag siehe Bausparvertrag Beleihungswert 17 45 Bereitstellungszinsen 17 13 Darlehensgebühr 17 19 Disagio 17 59f Ehegatte Mithaftung 17 17 Einmalvalutierungserklärung 17 46 Gesamtbetragsangabe 15 120, 162 Haftungserstreckungsklausel 17 14f Inhaltskontrolle 17 9 Kleindarlehen 17 45 Konto 17 7 Kontoführungsgebühr 17 27 Kreditwürdigkeit 17 50f Kündigungsrecht Bausparer 17 26, 58, 61, 65 Bausparkasse 17 12, 21ff, 65, 70 Sicherheit 17 22, 44f, 48, 51 Sonderzahlungen 17 64, 69 Tilgung 17 61ff, 69 Verbraucherkredit 17 verbundenes Geschäft 15 151ff, 173 Vermittlercourtage 15 173 Verzug 17 21, 61 Vorfinanzierung 17 58f Zusage 17 43 Zuteilung 17 40 Zweckbindung 17 53, 57 Zwischenfinanzierung 17 58f Bausparkassengesetz 17 1 Bausparsofortfinanzierung 17 35 Abtretung 17 25, 37 Abwicklungsschwierigkeiten 17 36 Anfechtbarkeit/Widerruf 17 32 Entgelte/Gebühren 17 20 Erhöhung, Ermäßigung 17 24
2843 Hauptpflichten 17 7f Kündigung 17 38 Rückzahlungsanspruch des Bausparers 17 26 Schadensersatzanspruch 17 33, 36, 43 Scheitern 17 66ff, 71 Teilung 17 24 Übernahme, Zusammenlegung 17 24, 25 Verjährung 17 61, 72f Vertragsinhalt 17 5 Vertragspartner 17 4 Bauträgermodell s. Bauherrenmodell Bauvertragsbürgschaft s. Baubürgschaft BCCI-Folgerichtlinie 73 45 Bedingung Darlehen 10 17 Leasingvertrag 21 23 Beendigung s.a. Aufhebungsvertrag, Kündigung Darlehensvertrag 34 1ff Verwahrungsgeschäft 60 8 Begebungsvertrag Investmentgeschäft 59 37, 83 Beglaubigung, Entgelt 13 25 Beihilferegelungen 22 12 Beleihungsgrenze 17 45; 22 9 Beleihungsgrundsätze 16 2 Beratung s.a. Anlageberatung Begriff 50 117 Beratungsvertrag 4 2; 50 16, 106, 140, 206; 51 11, 20 Haftungsbeschränkung 4 42; 50 173 Finanztermingeschäfte 54 72ff Bereicherungsausgleich Berichtigungsbuchung 3 35, 47f Kontokorrent 38 45ff nichtiger Kreditvertrag 32 33, 42, 44ff Saldoberichtigung 3 35 Scheck 46 85 Überweisung 43 40 Bereitstellungszinsen 17 13 Berufshaftung 4 8 Besitz Besitzmittlungsverhältnis 23 51 Bestellungsvoraussetzung für Sicherungsrechte 75 6, 46f Pfandsache 27 4ff Sicherungsgut 75 6, 46f Sparbuch 39 12 Verwahrungsgeschäfte 60 12, 34, 61, 63, 72 Wertpapier 75 46f Bestandsprovision 59 108, s.a. Investmentgeschäft Bestätigung Schuldanerkenntnis 33 37 Umschuldung 32 32 Best-Execution-Pflicht 52 123, 143 Bestimmtheitsgrundsatz Bürgschaft 25 2 Sicherungsübereignung 30 7 Sicherungszession 28 11 Betriebsmittelkredit 10 38 Beweislastumkehr Altsparbücher 39 31 Anlageberatung 50 203 Kontokorrent 38 41, 45 Vermögensverwaltung 51 59 Bezugsrechte Aktienerwerb 58 42f Lebensversicherungsverträge 28 16 BGB-InfoV 20 31 Binnenmarktüberprüfung 77 46, 51 Blankoerklärungen Blankettbürgschaft 25 12 Blankoindossament 46 12, 21 Blankoscheck 46 42 Blankoüberweisung 43 4 Blankowechsel 47 17 Blockorder 51 40 Bond-Entscheidung 50 21, 141; 52 113 Bookbuildingverfahren, Emission 58 34 Börseneinführung 58 24f Börsengeschäfte, Recht des Börsenorts 74 17 Börsengeschäfte, Grundlagen 1 12, 36, 46 Börsenregister 54 1 Börsentermingeschäfte 50 145, 151; 74 66, s.a. Finanztermingeschäfte Brauereidarlehen 10 38 Bretton-Woods-Abkommen 55 2; 61 33 Buchungsfehler 3 46, 51 Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht 1 5, 29, 38, 46; 70 17ff; 29 12; 50 49; 52 3, 43, 56, 79, 81ff, 107ff; 65 5f Bundesbank 64 Bankenaufsicht 65 7 Devisentransaktionen 64 25 Filialen 64 29 Geldpolitik 64 21 Hauptverwaltungen 64 4 Offenmarktpolitik 64 9 Organe 64 7 Unabhängigkeit 64 5 Vorstand 64 27 Bundesbankscheck 46 7 Bürgschaft 3 79, 96; 31 9, 24f; 74 14
2844 Abgrenzung von anderen Rechtsinstituten 25 3; 31 24 Akzessorietätsgrundsatz 25 2, 14f Anfechtbarkeit 25 62 Angehörige 25 45 Annahme 25 11 Arbeitnehmer 4 49 Aufklärungspflichten 4 70; 15 55; 25 82 Aufwendungsersatzanspruch 25 89 Ausfallbürgschaft 25 100 Auskunft 6 60 Auslegung 25 9 Baubürgschaft 26 30ff, s.a. Baubürgschaft Befreiungsanspruch 25 82 Bestand der Hauptforderung 25 14f Bestimmtheitsgrundsatz 25 2 Blankettbürgschaft 25 12 Bürgschaft auf erstes Anfordern 26 1ff Drohung 25 63 Einreden des Bürgen 25 68 Einwendungen des Bürgen 25 68f Emotionale Verbundenheit 25 44f Erfüllungsort 25 92 Erlöschen 25 79 Ersatzbürge 25 84 Gefährlichkeit 25 1, 5 Gesamtrechtsnachfolge 25 16 Geschäftsauflösung 25 18 Geschäftsführer 25 28, 47 Gesellschafter 25 28, 46, 81 Globalbürgschaft 25 22f GmbH-Gesellschafter 25 46 Hauptschuld 25 42 Höchstbetragsbürgschaft 25 94 Individualglobalbürgschaft 25 30 Mietbürgschaft 25 101 Mitbürgen 25 102 Mitdarlehensnehmer 25 13 Nachbürgschaft 25 103 Parteien 25 4 Prozessbürgschaft 25 104 Rechtsnatur 15 49ff Restschuldbefreiungsverfahren 4 56 Rückbürgschaft 25 105 Rückgriffsansprüche des Bürgen 25 88f Schriftform 25 5f Schuldübernahme 25 16 selbstschuldnerisch 25 93 Sicherheitenaufgabe 25 76 Sicherungsbedürfnis 25 33 Sicherungsumfang 25 21f Sittenwidrigkeit 15 52, 54; 25 35f Subsidiarität 25 20 Transparenz 25 7, 18, 25, 71, 93, 95, 100 Übersicherung 3 96; 25 60 Umschuldung 33 43 Untergang des Hauptschuldners 25 17 Unterschrift 25 8 Verbraucherkredit 15 134 Verbraucherkreditrichtlinie Reformvorschlag 77 7 Vermögenslosigkeit 25 17 Verselbstständigung der Bürgenhaftung 25 17 Vertragsabschluss 25 4 Vertragsänderung 25 16 Vertragsübernahme 25 16 Vorausklage 25 71 Wegfall der Geschäftsgrundlage 25 64 Widerrufsrecht 25 65f Zusammentreffen mit Pfandrecht 27 15 Bürgschaft auf erstes Anfordern 26 1ff Abtretung 26 21, 59 AGB 26 5, 8, 16 Akzessiorietät 26 2 Aufklärungspflicht 26 8, 15 Aufwendungsersatz 26 4, 22, 25 Avalgeschäft 26 22 Bardepot 26 1 Befreiungsanspruch 26 27 Benachrichtigungspflicht 26 24 Bereicherungsanspruch des Bürgen 26 18ff des Hauptschuldners 26 27f Bestimmtheitsgrundsatz 26 9 Beweislast 26 20, 28 Bürgschaftserklärung 26 32 Cessio legis 26 6, 23 Einreden 26 34 Einstweiliger Rechtsschutz 26 26, 29 Einwand des Rechtsmissbrauchs 26 14ff, 34 Einwendungen 26 12, 13 Form 26 9 Formenstrenge 26 10 Garantie 26 2, 5 Inanspruchnahme 26 11 Insolvenz des Bürgschaftsgläubigers 26 17 Interessenwahrungspflicht des Bürgen 26 24 liquide Beweisbarkeit 26 14 Nachverfahren 26 3, 20 Offensichtlichkeit 26 14 Rechtsmissbrauch 26 14 Rückforderungsanspruch des Bürgen 26 3, 18ff des Hauptschuldners 26 27f Rückforderungsprozess 26 2, 14, 19f Rückgriffsanspruch des Bürgen 26 27
2845 Schriftform 26 9 Schuldanerkenntnis 26 6 Schuldbeitritt 26 7 Schuldübernahme 26 7 Schuldversprechen 26 6 Urkundenprozess 26 3, 20 Zahlungsanforderung 26 11 Zahlungspflicht 26 11 Business-Judgement-Rule, Organhaftung 69 38 Cap 55 19 Cash Management 19 3 Cash Pooling 22 35 Bilanzielle Betrachtung 22 38 MoMiG 22 38 Insolvenz 35 71ff Cassis-de-Dijon 72 27 CESR 52 6 Cherry-Picking 55 62 Chinese Walls 52 142 Churning 50 55; 51 41 Clearstream-Banking 75 35 Clinique 72 27 Cold Calling 57 30 Collar 55 21 Common Law 72 5, 31 Compliance 7 Arbeitsrecht 68 99ff Begriff, Funktionen, Aufgaben, Kultur 7 10, 25, 27, 30, 41, 43, 58, 96 Corporate Governance 7 149, 150, 161 D&O-Versicherung 7 98 Geldwäsche 7 166, 196, 207 Insider 7 282 Korruption 7 100, 102, 104, 109, 116, 120, 129, 261 MiFID 7 24, 142, 217, 255 Need-to-know-Prinzip 7 283 Reputationsrisiko 7 23, 127, 134, 174 Risikobasierter Ansatz 7 187, 207, 234 Scalping 7 235 Transaktionsmonitoring 7 233 Watchlist 7 284 Wertpapierhandel 52 142 Whistleblowing 7 48 Wohlverhaltensregeln 7 245 Conflicts-Policy, Wertpapierhandel 52 124 Corporate Governance, Compliance 7 149, 150, 161 Corporate Social Responsibility 72 19 Corridor 55 22 Couponswap 55 6 Credit Default Swap 54 32; 55 31, 35 Credit Linked Note 54 32 Credit Spread Swap 55 31, 35 Cross Currency Interest Rate Swap 55 5, 8 Cross Currency Swap 55 8 Cross-default-Klausel 58 29 Currency Swap 55 5 Customer Due Diligence 70 4 D&O-Versicherung 7 98 Darlehen 1 15, 26, 27; 9 Abnahme der Valuta 14 58 Abnahmepflicht 10 10 anwendbares Recht 74 10 Arbeitgeberdarlehen 15 86 Aufhebungsvertrag 34 85, 135 Aufstockung 33 9 Auszahlung 10 4 Baukredit 10 36; 22 3 Bauspardarlehen 10 36; 17 Bedingung, stillschweigende 10 17 Begriff 15 13 Belassungsanspruch 10 11 Besicherungsanspruch 10 13 Bestimmung der Fälligkeit (einseitige) 34 140 Brauereidarlehen 10 38 Diskontierung 10 23 Eigenkapitalersatz 10 35 Einlagen 10 74 Einwendungsdurchgriff 10 63, 67 Festdarlehen 10 72 Festzinsdarlehen, Krise 35 13 Gewinnbeteiligung 10 34 Immobiliardarlehen 10 58, 65ff, s.a. Immobiliarkredit Konsensualvertrag 10 3; 34 49 Konsortialkredit s. Konsortialkredit Kontokorrent 38 17, s. a Kontokorrent Krediteröffnungsvertrag 10 68 Kreditlinie 10 19 Lombarddarlehen 10 38 Mitdarlehensnehmer 25 13; 31 21f Nichtabnahme 34 130 Nichtabnahmeentschädigung 14 1f; 34 131 s.a. Nichtabnahmeentschädigung Pensionsgeschäft 10 26 Pfändung 10 75 Policendarlehen 15 22, 169ff Realvertrag 10 3; 34 48 Rückerstattungsanspruch 10 14 Rücktritt 34 137 Rückzahlung, vorzeitige 34 135 Sachdarlehen 10 6, 29 syndizierte 22 64, s.a. Konsortialkredit Termingeld 40 12, 23, s.a. Termingeld Vertragsschluss 10 15f vorzeitige Rückführung 34 135 Dassonville-Entscheidung 75 17
2846 Datenschutz 5 Abgabenordnung 5 14f Aufsichtsbehörden 5 2 Auskunft 5 20 Authentifizierung 5 9 biometrische Verfahren 5 9 Data Warehouse 5 19 Datenklausel 45 19 Datenverarbeitung 5 4 Fusion 5 16f Girokonto 5 5, 18 immaterieller Schaden 5 23 Konteninformationen, automatisierter Abruf 5 13ff Kontrollmitteilungen 5 11 personenbezogene Daten 5 3 Rasterfahndung 5 20 Rechtsmittel 5 23 Richtlinie 5 14 Sammelauskünfte 5 11 SCHUFA 5 5; 6 57 SWIFT 5 21 Datenträgeraustauschverfahren Gutschrift 44 34 Überweisung 44 20f Dauerauftrag, Entgelt 13 24 Daytrading 57 46, 41; 54 41 Debitkarte 49 7, s.a. Kreditkarte Debt equity swap 18 9 Deckungsgrenze beim Mobiliarkredit 3 94ff; 28 7; 40 55, s.a. Freigabeanspruch Deckungsverhältnis Akkreditiv 74 16 Bankgarantie 31 75 Scheck 46 11 Delkrederegarantie 25 3 Depot s.a. Vermögensverwaltung, Verwahrungsgeschäfte Depotaufsicht 60 59 Depotauszug 60 40 Depotgeschäft 51 8 Depotgesetz 60 16 Depotprüfung 60 59 Depotstimmrecht 60 46, 47 Depotvertrag 50 19, 34, 124, 152; 60 4, 16ff, 39ff, 45ff Depotvollmacht 51 4 E-Depot, 60 43 Oder-Depot 60 26, 37 Summendepot 60 36 Depotbank 59 8, 72ff, 79, s.a. Investmentgeschäft Hedgefonds 56 25ff, 40, 42, 59 Vergleichbare Einrichtung 56 26, 40 Derivate 50; 16; 52 16; 59 51 91, s.a. Investmentgeschäft; s.a. OTC-Derivate Warenderivate 1 14, 43 Wertpapierhandel 52 16 Wetterderivate 54 32 Deutsche Bundesbank s. Bundesbank Devisengeschäfte 64 25 Außenwirtschaftsgesetz 61 32 Bretton Woods 61 33 Devisenbeschränkungen 34 107; 61 30, 32f Devisenrecht 62 3 Devisenswap 55 8 Embargoverstoß 61 34 Ersetzungsbefugnis 61 37 GATT 61 33 Geldwertstabilität 61 32 Rechtswahl 61 36 Schuldnerschutz 61 37 Schuldstatut 61 36 Währungsstatut 61 35 Währungsumstellung 61 35f Dienstleistungsfreiheit 8 5; 72 29; 74 24, 36; 76 4, 32f, 36, s.a. Grundfreiheiten Differenzeinwand 50 101; 55 72 Differenzgeschäfte 52 19 Digitale Signatur 9 22ff, 100ff; 45 74, s.a. Elektronischer Geschäftsverkehr Directors Dealings 52 83, s.a. Wertpapiere Direktbank 37 23 Disagio 32 8; 34 45, 77, 133; Disagio, Erstattung 14 46; 17 59f; 34 112, 135 Discount Broker 50 59, 60, 62, 83 Diskont Diskontgeschäft 74 11, 13 Diskontierung 10 23 Diskontierung von Wechseln 47 45ff, 62 23, 98, 107 Diskontkredit 20 5; 21 22; 22 43 Diskontsatz 64 9 Dispositionskredit 10 70, 13; s.a. Kontokorrent, Überziehungskredit Abgrenzung 19 2 Abruf 19 3, 28, 30 Arten 19 1 Aufklärungspflichten 19 4 Ausfall 19 19 Auszahlungsanspruch 19 28 Bankenaufsicht 19 19 Bargeschäft 19 3 Basel II 19 2, 19 Baseler Akkord 19 2 Baugeld 19 7 Beweislast 19 16, 26
2847 Cash Management 19 3 Einfrieren 19 23 Erhöhung 19 3, 16 Existenzminimum 19 31 existenznotwendige Zahlungsvorgänge 19 31 Gemeinschaftskonto 19 20 Gesamtkreditlinie 19 3 Gesellschaft bürgerlichen Rechts 19 11 gewerbliche Tätigkeit 19 12 Inhalt 19 9 Insolvenz 19 3, 15, 33 Insolvenzanfechtung 19 34 Kontokorrentratenkredit 19 7 Kontovollmacht 19 25 Krediteröffnungsvertrag 19 3, 7 Kreditrahmen 19 3 Kündigung 19 22 Nachlassverwaltung 19 25 Oder-Konto 19 20, 31 Pfändung 19 28; 38 60 rechtliche Grundlagen 19 7 Schadensersatz 19 5 Schriftform 19 13 stillschweigende Vereinbarung 19 6 Überziehung 19 5, 19, 22, 33, 34 Überziehungskredit 19 5 Überziehungszinsen 19 16 Und-Konto 19 20 Verbraucher 19 11ff verschleierter Ratenkredit 19 4 Vertragszinsen 19 5 Verzugszinsen 19 16 Vollstreckungszugriff Dritter 19 27 Documentary Letter of Credit s. Akkreditiv Dokumentationspflicht, Geldwäschegesetz 70 14 Dokumenten-Akkreditiv s. Akkreditiv Dokumenteninkasso anwendbares Recht 62 5, 61 Auftragsverhältnis zwischen Einreicher und Einreicherbank 62 61 Dokumentenprüfung 62 64 ERI 62 12ff, 59 Inkassoklausel 62 60 Interbankenverhältnis 62 61 Pflichten der beauftragten Bank 62 61 wirtschaftliche Bedeutung 62 59 Doppelcausalehre 23 10 Drittschadensliquidation 28 41; 43 24, 32; 50 16 Drittwiderspruchsklage 28 5; 42 37, 38 EC-Karte 37 15, 18; 48 Art der Aufbewahrung 48 32 Aufwendungsersatzanspruch 48 37, 43 Fehlerquellen 48 4, 7 Garantiefunktion 48 1 Geheimzahl 48 13ff, 39, s.a. PIN grobe Fahrlässigkeit 48 15, 36, 38 Kartenbedingungen 48 20ff Multifunktionskarte 48 2 Rückbuchung 48 17 Schadensersatz 48 12 Sicherheitsstandard 46 33 Sicherheitssystem 48 3 Vereinbarungen zwischen den Geldinstituten 48 6 E-Commerce-Richtlinie 9 5, 71 Herkunftslandprinzip 9 182ff koordinierter Bereich 9 183 Effektengeschäft 57 Abschlusserfolg 57 93 Anlagerisiken, objektbezogene 57 5 Aufklärungspflichten 57 52, 60f, 87 Ausführungsgeschäft 57 92ff Ausschluss der Leistungspflicht 57 136 Bankgeheimnis 57 81 Benachrichtigungspflicht 57 113 Benachteiligungsverbot 57 77 Beratung 57 45ff, 52ff, s.a. Anlageberatung Börsenzwang 57 101 Daytrading-Geschäft 57 46, 61; 54 41 Dokumentationspflicht 57 115 Eigenhändlergeschäft 57 18ff, 93 Fernabsatz 57 21ff Festpreisgeschäft 57 18ff Finanzinstrumente 57 1 Finanztermingeschäfte 57 7, 46, s.a. Finanztermingeschäfte, OTC-Derivate Haustürgeschäft 57 42ff, 81, 118 Insider 57 42ff Interessenkonflikt 57 60, 78f, 83 internalisierte Handelsplattform 57 99ff Kick-back-Vereinbarung 57 83 Kommissionsgeschäft 57 12ff Kontrollpflicht 57 116 Kurspflege 57 121 Provision 57 35, 40 Rechenschaftspflicht 57 113ff Reklamationspflicht 57 116 Risiken 57 60ff Schadensersatz 57 56ff, 86ff Selbsteintritt 57 117 Skontroführer 57 104 Stabilisierungsmaßnahmen 57 121 Überzeichnung 57 120, 122 Verbriefung 57 9ff Wertpapierdienstleistungsrichtlinie 57 4 Wertpapiersammelbank 57 123
2848 Widerrufsrecht 57 37, 50f zentraler Kontrahent 57 123 Zwischenkommissionär 57 112 Effektengiro 75 36 Effektiver Jahreszins 20 2, 17; 32 7ff, 26 Begriff 15 98ff Berechnung 12 2, 4, 7, 32, 36; 15 101ff, 111ff Bruttodarlehenssumme 15 117 Disagio 15 112, 139 Falschangabe 15 121, 138 fehlende Angabe 15 113, 121, 141 Gesamtbetrag 15 120 Immobiliendarlehen 15 118 Immobilienfondsfinanzierungen 15 118 Kontoführungsgebühren 15 108 Nettodarlehensumme 15 115f Restschuldversicherungsprämie 15 107 Spar-Kredit-Kombination 15 120, 162 verbundenes Geschäft 15 110, 120 Vereinsbeiträge 15 110 Vermittlerkosten 15 106 Effektivklausel 31 75; 61 8; 62 81 E-Geld s.a. elektronischer Geschäftsverkehr Geldwäsche 70 12 Institute 74 32; 76 20, s.a. Elektronischer Geschäftsverkehr Richtlinie 9 9, s.a. Elektronischer Geschäftsverkehr EG-Investmentanteile 59 113, s.a. Investmentgeschäft EG-Vertrag 74 30, s.a. Grundfreiheiten Eigenhandel 52 25, 39 Eigenkapitalaufsicht 1 4, s.a. Bankenaufsicht Eigenkapitalersatz 1 5, 9, 33; 10 35; 35 27 Eigenmittel 73 29, s.a. Bankenaufsicht Eigentümergrundschuld 24 32, 35; 34 145 Eigentumsvorbehalt 29 37; 75 3, 11, 13, 16ff, 62 Anschlusszession 28 1, 28 Sicherungsübereignung 30 48, 50f verlängerter 28 1, 21, 23, 28; 29 42 Einlagen des Bankkunden 10 74; 51 8; 74 11, 12; 76 18 befristete 40 13 Begriff 40 3ff Einzahlung 40 40 Liquiditätsgrundsatz 40 7 Einlagensicherung Einlagensicherungsfonds 3 116ff Einlagensicherungssysteme 74 32 Richtlinie 73 41 Einwendungsdurchgriff 10 63, 67; 16 24, 46; 49 21, 25 Einwendungsverzicht 20 2 Einzugsaufträge 3 53ff Electronic Banking 9, s.a. Elektronischer Geschäftsverkehr Elektronische Form 9 83ff, s.a. Elektronischer Geschäftsverkehr Elektronische Signatur 9 22ff; 45 74, s.a. Elektronischer Geschäftsverkehr Elektronischer Geschäftsverkehr 20 20 AGB 9 17, 51ff Alternative Trade Systems 1 12 Anscheinsbeweis 9 108ff, 156ff ATS 1 12 Aufklärungspflichten 9 79 Authentisierung 9 38ff click & buy 9 125 ecash 9 123 E-Depot, E-Banking 60 22, 43 E-Geld-Institute 74 32; 76 20 E-Geld-Richtlinie 9 9 Eingabefehler, Berichtigung 9 74 elektronische Form 9 83ff elektronische Signatur 9 22ff, 107; 45 74f elektronisches Dokument, Augenscheinsbeweis 9 100ff elektronisches Geld 1 10, 41; 9 122ff; 70 12 E-Mail, Beweisrelevanz 9 112 Fernabsatz 9 7, 61ff Geheimhaltung 9 142, 156 Geldkarte 9 124, 151ff Gerichtsstand 9 62ff Informationspflichten 9 60, 63f, 68ff, 71ff, 96 Informationsverordnung 9 64, 72 internationale Zuständigkeit 9 162ff internationales Privatrecht 9 170 Internet-Banking 3 8f, 120; 9 itan 9 38 Kreditkarte 9 113ff Lastschriftverfahren 9 119ff Mail-Order-Verfahren 9 113ff M-Commerce 9 41, 53, 129 Online-Banking 37 18, 23; 44 34 Begriff 9 1 Gutschrift 37 18, 23 Sicherheit 9 150 Online-Banking-Bedingungen 9 19 Organisationspflichten 9 80 Paybox-System 9 129 Paypal 9 126ff Pharming 9 137
2849 Phishing 9 132ff, 156ff; 43 40 Richtlinien 9 8 RSA-Verfahren 9 24 SET-Standard 9 33ff SET-Verfahren 9 116ff Signaturrichtlinie 9 6 Signaturschlüssel 9 25 Smart-TAN plus 9 40 Telemediengesetz 9 5, 10 Herkunftslandprinzip 9 182ff, 194ff Informationspflichten 9 55ff Trojaner 9 138f Vertragsschluss 9 43, 47, 75ff, 81ff Vornahmeort 9 172 Widerruf 9 89ff Willenserklärung 9 44f Elektronisches Geld s. E-Geld Emissionsgeschäft 10 27; 58, s.a. Prospekt Arten der Emission 58 12f Begriff 58 1 Bezugsrechte 58 42f Börseneinführung 58 24f Emissionskonsortium 58 46ff Emissionsvertrag 49 11 erste Ausgabe und Platzierung 58 15ff Festpreisverfahren 58 33 Formen der Emission 58 10f Freiverkehr 58 89f Fremdemission 58 10 Haftung 58 58ff Marktpflege 58 26 Preisfindungsverfahren 58 32ff Rechtsbeziehung Emittent-Anleger 58 35 Rechtsbeziehung Emittent-Kreditinstitut 58 27 Rechtsbeziehung Kreditinstitut-Anleger 58 44 Selbstemission 58 11 selling 58 16 Tenderverfahren 58 20 Überzeichnung 57 122 underwriting 58 16 Emittenteninformationspflichten 52 107 Emittentenleitfaden der BaFin 52 4 Empfehlung Anlageberatung 50 118 Begriff 4 14 Empfehlungsverbot 50 90 Warnpflicht 50 138 Entgelte für Bankdienstleistungen s.a. Nebenentgelte Abtretungserklärung 13 25 Angemessenheitskontrolle 13 13 Auskünfte 13 25 Barein- und Auszahlungen 13 24 Beanstandungen 13 25 Beglaubigung 13 25 Benachrichtigungsentgelt 45 41 Berücksichtigung bei Sittenwidrigkeit des Kredits 32 8, 47 Darlegungs- und Beweislast 13 15 Dauerauftrag 13 24 Doppelbepreisung 13 20 Dresdner-Bank-Modell 13 9 Factoringgebühr 29 1, 26 Freistellungsauftrag 13 24 Girokonto 37 23f Gebührenerhebung 13 3 Geltungsabrede 13 5 Gesetzliche Pflicht 13 18 Grund-AGB 13 3ff Grundgedanken des dispositiven Rechts 13 18, 19 Grundsatz der Privatautonomie 13 11, 17 Grundsätze des Bundesgerichtshofes 13 23 Inhaltskontrolle 13 8, 10, 12ff, 17., 23 Interbankenentgelt 13 24 Kontoauszüge 13 25 Kontounterlagen 13 25 Kontrollfähigkeit 3 6, 67; 13 17f Kostenverursacherprinzip 13 11 Kreditabwicklung 13 25 Kreditkarte 13 24 Kreditkartenersatz 13 25 Kündigung 13 25 Lastschrift 13 24; 45 40f, 44f Leistungen im Zusammenhang mit einer Kreditvergabe 13 25 Leistungsbestimmungsrecht 13 16 Löschungsbewilligung 13 18, 24 Mahnbescheid 13 25 Mahnung 13 25 Nachlassbearbeitung 13 25 Originäre Preisvereinbarung 13 6 Pfändungs- und Überweisungsbeschluss 13 17, 24 PIN- oder TAN-Brief 13 25 Preis 13 17 Preiskontrollbarriere 13 2 Preisnebenabrede 13 17 Preisverzeichnis 13 2ff, 16 Rangrücktrittserklärung 13 25 Rechtsabteilung 13 25 Rechtsfolgen 13 22 Rechtsprechungskontrolle 13 23ff Rechtsverfolgung 13 25
2850 Rechtsvorschriften i.s.d. 307 III 1 BGB 13 18 Reklamationen 13 25 Rücklastschriftentgelt 45 40 Scheck 13 24 Sicherheitenfreigabe 13 25 Sonderleistungen 13 17 Sparbuch 13 24 Tilgungsverrechnungsentscheidung 13 1 Transparenz 13 1, 10, 12, 16, 20 Treu und Glauben 13 13 Treuhandverwaltung 13 25 Überweisung 13 24; 43 10 Überziehungskredit 13 24 Unangemessene Benachteiligung 13 19 Verjährung 13 21 Vermittlungsprovision 13 25 Verpfändungsanzeige 13 25 Vertragslücken 13 22 Weiterverweisung 13 5 Wertermittlung 13 25 Wertpapierdepotübertragungen 13 24 Zahlungsverkehr 13 24 Zeichnungsgebühr 13 24 Zwangsmaßnahmen Dritter 13 25 ERA s. Akkreditiv Erbgang Legitimation des Erben 3 31 Verwahrungsvertrag 60 14, 50ff, 66 Erfüllungsbürgschaft 26 41ff, s.a. Baubürgschaft Erfüllungsgehilfe Anlageberatung 50 178, 193 Leasing 21 53ff Leasingnehmer 21 53ff ERI s. Dokumenteninkasso Erwerbermodell s.a. Bauherrenmodell Aufklärungspflichten 4 57; 15 178ff Begriff 15 176 Haustürgeschäft 15 188 verbundenes Geschäft 15 187 Vermittlerentgelt 15 177 Vollmacht 15 182ff, 187f Widerruf 15 182ff, 187f EU-Bankrecht 72 6, 19 EU-Binnenmark 72 9, 15 EuGVO s. internationale Zuständigkeit EURIBOR 11 9 Euro-Einführung 74 38 Europäische Gemeinschaft, Grundfreiheiten s. Grundfreiheiten des EGV Europäische Wertpapierdienstleistungsrichtlinie 50 47, 67f, 74 Europäische Zentralbank s. EZB Europäischer Gerichtshof 72 5, 26 Europäischer Pass 9 192; 59 20ff; 72 9, 13, 14; 73 24; 76 33; 77 32, 34, 36 Europäisches Bankvertragsrecht 72 Europäisches System der Zentralbanken (ESZB) 1 30, 33; 55 European Energy Exchange (EEX) 52 70 European Financial Integration Report, EFIR 77 58 European Master Agreement (EMA) 55 39 Existenzgründung 15 63ff, 68, 94; 20 3, 42; 34 118 Kündigungsbeschränkung 34 118 Teilzahlungsgeschäfte 20 3, 42 Verbraucherdarlehen 15 63ff, 68, 94 Existenzminimum, Dispositionskredit 19 31 EZB 64 Devisentransaktionen 64 25 Direktorium 64 21 EZB-Rat 64 17 Geldpolitik 64 21 gesamtwirtschaftliches Gleichgewicht 64 16 Münzausgaberecht 64 3 Münzgewinn 64 23 Offenmarktgeschäfte 64 24 Rechtspersönlichkeit 64 12 Unabhängigkeit 64 13 Weisungsfreiheit 64 15 EZB-Mindestreservepflicht-VO MR-VO 40 15, 18 Factoring 10 24; 29 Abtretung 28 30, 60 Abtretungsverbot 29 49, 60 Andienungspflicht 29 23, 60 Annahmepflicht 29 23, 25, 60 Aufrechnung 29 40 Bankgeschäft 29 11, 58 Debitor 29 1, 17, 60 Delkredere 29 2, 13, 27, 60 Diskont 29 26 Doppelinanspruchnahme 29 38 echtes Factoring 28 21, 37 Eigentumsvorbehalt 29 37 Einbehalt 29 27 entgeltlicher Erwerb von Geldforderungen 29 10 Factoringgebühr 29 1, 26 Finanzierungseffekt 29 1 Finanzunternehmen 29 11 Garantie 29 34 grenzüberschreitende Forderung 28 51 Haftung nach 13c UStG 28 53 Inhouse-Factoring 28 56 Inkongruente Deckung 28 59
2851 Kaufpreis 29 26, 60 Kollision bei Mehrfachabtretungen 29 2 Kreditwesengesetz (KWG) 29 10; 55 66 Kreditwürdigkeit 29 25 Limit 29 25 offenes Verfahren 29 38, 55 Offenlegung der Abtretung 29 17, 60 Prioritätsprinzip 29 42 Rückgriffsmöglichkeit (recourse) 29 33 Sicherungsrechte 28 37 Sicherungszession 28 21, 37 Umsatzsteuer 29 28, 53 unechtes Factoring 28 21, 37 UNIDROIT-Übereinkommen 28 15 verlängerter Eigentumsvorbehalt 29 42 Weiterleitungsrisiko 29 18, 50, 60 with recourse 29 2, 13 Zahlungsunfähigkeit 28 28 Fälligkeit einseitige Bestimmung 34 140 Leistung auf die fällige Grundschuld 34 144 Leistung vor Fälligkeit 34 145 Termingeld 40 14, 37ff Fehlbuchung 37 25, 31; 46 92 Fernabsatz 8; 72 24, s.a. Elektronischer Geschäftsverkehr Absatzmittler 8 20 anwendbares Recht 8 52f Ausbildungsvertrag 20 5 Bürgschaft 25 66 Datenträger 8 15f Effektengeschäft 57 21 elektronischer Geschäftsverkehr 9 7, 61ff fernmündliche Kommunikation 8 37 Finanzdienstleistungen 9 7, 61ff; 10 60 finanzierter 34 17 Geldanlagedienstleistung 8 39 Grundschuld 24 15 Informationspflichten 8 22 Kartenzahlung 8 41 Kommunikationsmittel 8 17 Kreditkarte 49 38, 45 Preistransparenz 8 26 Registereintragung 8 22 Richtlinie 8 3; 48 45 Schlichtungsstellen 8 35 Spekulationsgeschäfte 8 43 Teilzahlung 20 20 Termingeld 40 67 Textform 8 16 Widerruf 34 20 Festdarlehen 10 72 Festgeld s.a. Termingeld Definition 40 14f Karenztage 40 33 Laufzeit 40 14, 25 Zwangsvollstreckung 40 61 Festpreisgeschäft 52 25 Finanzanalyse 52 150 Finanzdienstleistungen 72 2, 16, 35 Aktionsplan der Europäischen Gemeinschaft 73 54 Anlageberatung 50 2, 8 Begriff 8 7 Grünbuch 8 4 Termingeld 40 67 Vermögensverwaltung 51 9 Weißbuch 72 22 Finanzierungshilfe s. Verbraucherkredit Finanzierungsleasing s. Leasing Finanzinnovation Anlageberatung 50 153 Finanztermingeschäfte 55 1 OTC-Derivate 55 1 Finanzinstitute 76 17, 21 Finanzinstrumente 52 22 Finanzkonglomerate 65 31; 73 53; 74 32; 76 22, 54, s.a. Bankenaufsicht Finanzmarkt 1 12, 14, 29, 32, 36; 50 8 Finanzmarkt, Transparenz 1 13, 20, 26, 32, 36, 40, 43, 45 Finanzmarktförderungsgesetze 50 47 Finanzmarktrichtlinie Umsetzungsgesetz (FRUG) 1 12, 37; 52 6 Finanzmarktrichtlinie (MiFID) 1 12, 37; 52 6 Finanzportfolioverwaltung 52 127; 59 10, 126, s.a. Investmentgeschäft Finanzsicherheitenrichtlinie 1 31 Finanztermingeschäfte 34 46; 47; 55 Aktienanleihe 54 28f Anlageberatung 50 4, 63, 65, 100, 122, 16, 145, 151 Aufklärungspflichten 50 100ff; 54 20, 60, 62ff Basiswerte 54 11ff Basket-Zertifikat 54 30 Begriff 54 13, 19 Beratungspflicht 54 72ff Bezugsrechte 54 2ff, 38ff Call Option 54 8; 55 28 Cap 55 19 Collar 55 21 Corridor 55 22 Couponswap 55 6 Credit Default Swap 54 32; 55 31, 35 Credit Linked Note 54 32
2852 Credit Spread Swap 55 31, 35 Cross Currency Swap 55 8 Currency Swap 55 5 Daytrading 54 41 Derivat 52 12, 19, 64 Devisenswap 55 8 Devisentermingeschäft 54 11, 24 Differenzeinwand 54 101; 52 5; 55 72 Discount-Zertifikat 54 30 Festgeschäft 54 8ff, 19 Finanzinnovation 55 1 Floor 55 20 Forward Rate Agreement (FRA) 55 25, s.a. Terminsatzgeschäfte Forwards 54 23; 55 26 Futures 54 22 Gesamtertragsswap 55 33 Glattstellung 54 67 gross-up-klausel 55 45 Grundlagen 1 13, 44 Hebelwirkung 54 16, 18ff, 63 Hedgefonds 54 31 Hedging 54 1 Immobilienderivate 54 32 Index-Zertifikat 54 30 Informationspflicht 54 4f, 42ff Interest Rate and Currency Exchange Agreement 55 36 International Swaps and Derivatives Association 55 4 ISDA Master Agreement 55 38, 59 Kassa-Leerverkauf 54 27 Kaufoption 55 28 Kreditwesengesetz (KWG) 55 66 Leverage-Effekt s. Hebelwirkung Liquidationsnetting 55 44, 50, 61 Macro Swaps 54 32 Option 54 8ff, 33ff Optionsanleihe 54 36 Optionsgeschäft 54 8, 19, 65 Optionsschein 54 12f, 35ff, 65ff OTC-Geschäft 54 7, 25, s.a. OTC-Derivate Put 54 8 Rahmenvertrag 55 45ff Anhänge 55 56, s.a. OTC-Derivate Ausgleichsforderung 55 50 Netting 55 41 Aufsichtsrecht 55 66 Eigenkapitalerleichterungen 55 70 Insolvenzrecht 55 61 Payment Netting 55 42 Novationsnetting 55 43 Referenzschuldner (Reference Entity) 55 30 Schadensersatz 54 5 Schutzkauf 55 30 Spannensicherungsswap 55 32 Spieleinwand 54 5, 20, 37, 76f; 55 72 Strukturmerkmale 54 16ff Terminsatzgeschäfte 55 25ff Total Return Swap 55 31, 35 Turbo-Zertifikat 54 30 walk-away-klausel 55 69 Warentermingeschäfte 54 11, 14 Wertpapierleihe 54 27f Wertpapiertermingeschäfte 54 11, 14 Wetterderivate 54 32 FIN-NET 66 9ff, s.a. Ombudsmannverfahren Floater s. Schuldverschreibung Fondsgebundene Lebensversicherung 52 13 Forderungen als Sicherungsgegenstand anwendbares Recht 75 13 Anzeige an Drittschuldner 75 7, 44 Bestellung 75 7, 43 Forderungskauf 29 1, 60; 33 22; 49 40f Forderungspfändung 28 26, 45; 42 9, 23 Forderungsverpfändung 27 22; 28 9, 26 Forfaitierung 10 24 Buchforderungen 62 96 Factoring 62 98 internationales Privatrecht 62 100 Rechtsnatur 62 99 Wechsel 62 96 wirtschaftliche Bedeutung 62 96ff Form s.a. Schriftform Bürgschaft auf erstes Anfordern 26 9 Girovertrag 37 8 Heilung von Formmängeln 20 23; 32 42 Immobiliarkredit 16 31, 42f Inanspruchnahme der Garantie 62 77 Leasing 21 41, 46 Schuldbeitritt 31 9ff, 26 Verbraucherdarlehen 15 97 Forward Darlehen 22 29 Forward-Prämie 22 30 Forward-Zeit 22 31 Zweckbestimmung 22 31 Sanierungskredit 18 25 Francovich 72 5 Freigabeanspruch 3 94ff, s.a. Übersicherung Deckungsgrenze 3 94ff; 28 7; 40 55 Freigabeklausel 28 4, 20; 40 55 nachträgliche Übersicherung 1 24 Freistellungsauftrag, Entgelt 13 24 Freiverkehr 53 15; 57 99, 103; 58 89f Fremdwährungsgeschäfte 3 56f Briefkurs 61 12
2853 Devisenkurs 61 12 Effektivklausel 61 8 Erfüllungsort 61 5, 7f, 12 Ersetzungsbefugnis 61 5f, 11f, 21, 30 Geldsortenschuld 61 10 Genehmigung 61 9 Hypothek 61 14 Indexierungsverbot 61 9 Konvertibilität 61 13 Kreditkarte 61 21 Mahnverfahren 61 16 Notenkurs 61 12 Pfändung 61 19 Schadensersatz 61 21f Schuldnerschutz 61 12 Seehandel 61 23 Sortenkurs 61 12 Umrechnung 61 5, 12, 14, 22, 27 Unterhalt 61 20, 30 Wahlschuld 61 5 Wechselkurs 61 25 Front-/Parallelrunning 52 69 FRUG s. Finanzmarktrichtlinie Garantie 31 60ff; 74 14, 61 Abstraktion vom Grundgeschäft 62 74f Abtretung 31 66 Akzessorietät 31 63 anwendbares Recht 62 5, 30 auf erstes Anfordern 62 74f Auftrag 62 73 Bankgarantie 31 63 Bestätigung 62 72 Bietungsgarantie 62 68 Bonitätsbescheinigung 31 75 Delkredere 25 3 direkte 62 73 Dokumentenprüfung Prüfungsfrist 62 82 Umfang der Prüfungspflicht 62 78 Effektivklausel 31 75; 62 81 einstweiliger Rechtsschutz 62 88ff Erscheinungsformen 62 68 extend or pay 62 80 Factoring 29 34 Garantiegeschäft 22 48 Gewährleistungsgarantie 62 68 Inanspruchnahme Form 62 77 Frist 62 76 indirekte 62 70f, 84ff International Standby Practices (ISP) 62 12ff Leasing 21 56, 60, 77 Rechtsmissbrauch 62 84ff, 87 Rückabwicklung 62 92f Rückgarantie 62 70 Standby Letter of Credit 31 73; 62 69 Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG) 62 12ff Verfalldatum 62 76 Vertragserfüllungsgarantie 62 68 Wertpapiergeschäft 50 41 wirtschaftliche Bedeutung 62 66ff Zahlungsanspruch Abtretung 62 94 anwendbares Recht 62 30 Pfändung 62 94 GATT, Devisengeschäfte 61 33 GB-Inno-BM 72 27 Gebühren s. Entgelte Gegenseitige Anerkennung 72 9, 14, 2; 76 9, 13, s.a. Europäischer Pass Geheimzahl, persönliche 49 31ff, s.a. PIN Geldausgabeautomat 37 24f Geldbegriff 1 8ff Geldbegriff, Geldsubstitut 1 9, 11 Geldkarte 9 124, 151ff; 49 7, s.a. EC- Karte, Electronic Banking und Kreditkarte Geldmarkt 1 12 Geldmarktinstrument 50 51; 52 15 Geldsortenschuld 61 10 Geldwäsche 70 16ff; 76 15 Geldwäsche 70 Aufbewahrungspflichten 70 14 Berechtigter, wirtschaftlich 70 14 Compliance 7 166, 196, 207 Customer Due Diligence 70 4 Dokumentationspflicht 70 14 Eigentümer, wirtschaftlich 70 4 Elektronisches Geld 70 12 Externe Revision 70 18, 19 Financial Action Task Force On Money Laundering (FATF) 70 4 Geldwäschebeauftragter 70 15 Geldwäschegesetze 70 10; 37 38; 41 13, 57 Identifizierungspflichten 70 14 Inhaberkontrolle 70 20 Innenrevision 70 15 Jahresabschlussprüfung 70 18 Kapitalsammelstellen 70 2 know your customer-prinzip 4 24, 32; 70 4 Korrespondenzbankbeziehung 70 4 Korruption 70 1, 4 Monitoring 70 21 Online-Datenabrufsystem 70 23 Politisch Exponierte Personen (PEPs) 70 4 Prepaid cards 70 12
2854 Risikomanagement 70 10, 24 risikoorientierter Ansatz 70 Sicherungssysteme 70 3 Sonderprüfung 70 19 Sorgfaltspflichten 70 4, 14 Strukturprävention 70 9 Terrorismusfinanzierung 70 10; 76 15 Gemeinschaftskonto 42 1; 50 35, s.a. Oder-Konto, Und-Konto, Sperrkonto Gemeinschaftskonto, Insolvenz 35 39 Geregelter Markt 52 35 Gerichtsstand s.a. Länderübergreifende Geschäfte allgemeiner 74 44 ausländischer 21 107f, 113f; 74 4, 41, 43f Erfüllungsort 21 107f, 113; 25 92; 74 46 Kontoführung 3 33; Kreditverträge 74 50, 53, 66 länderübergreifende Bankgeschäfte 74 70 Vereinbarung 8 33; 21 114; 74 54 Geschäft, verbundenes s. Verbundenes Geschäft Geschäftsbesorgungsvertrag Anlageberatung 50 3, 16, 27 Effektengeschäft 57 11 Giroverhältnis 37 7 Scheck 46 4 Vermögensverwaltung 51 3 Zahlungsverkehr 1 18, 20, 29, 44 Geschäftsfähigkeit Girokonto 37 16, 29 Sparkonto 39 15 Geschäftsleiter, Hedgefonds 56 24, 35 Geschlossene Immobilienfonds 52 13, s.a. Investmentfonds Gesellschaftsteuer 67 1 Gewährleistung beim Leasing 21 57ff Girosammelverwahrung 60 18, 30 Giroverhältnis 37 1ff, 30; 74 11, s.a. Kontokorrent Abrechnungsverkehr 37 1, 4 Abtretung 37 45, 47 Auskunftspflicht 37 23, 31 Bankkarte 37 18 Bankvertrag 2 2, 3, 6, 14, 17, 25 Barauszahlung 37 14, 18, s.a. Barauszahlung Beendigung 37 26 Berichtigungsanspruch 3 35 Berichtigungsbuchung 3 35, 47f Bestattungskosten 37 44 Betreuung 37 16 Beweiskraft 37 32 Bezeichnung des Kontoinhabers 37 35ff Datenschutz 5 5, 18 Deckung 37 24; 43 14, 30; 44 6ff, 10, 11, 27 Direktbank 37 23 Dispositionskredit s. Dispositionskredit EC-Karte 48 11, s.a. EC-Karte Entgelte 37 23f Erbe 37 29, 44ff Fehlbuchung 3 46, 51; 37 25, 31; 46 92 Fernabsatz 8 11 Form des Vertrags 37 8 Geldausgabeautomat 37 24f gemischtypischer Vertrag 37 7 Generalermächtigung 37 14 Gesamtvertretung 37 41 Geschäftsbesorgungsvertrag 37 7 Geschäftsfähigkeit 37 16, 29 Gutschrift 44 1, 15, 32, 36, 39ff, s.a. Gutschrift Identitätsprüfung 37 38; 70 14 Informationspflichten 37 19, 22f Insichgeschäft 37 39 Insolvenz 37 28 Insolvenzverwalter 37 37 Jugendkonto 37 13 Konteninformationen, automatisierter Abruf 5 13ff Konto 37 2, 20 Konto für Jedermann 37 9f Kontoauszug 37 23, 31 Kontoeröffnung 37 30ff Kontoeröffnungsformular 31 43; 42 3, 7, 14, 16, 20, 26 Kontofähigkeit 37 34 Kontoführung 3 34ff Kontoführungsgebühr 15 108 Kontoinhaber 37 33ff Kontosperre s. Sperrkonto Kontovollmacht 4 67; 37 35, 39ff postmortale 37 44ff Widerruf 37 41 Kontrahierungszwang 37 9f, 21, 27 Kontrollpflicht 37 25 Lorokonto 37 4 Massengeschäft 37 12 Minderjährigkeit 37 13ff, 36 Nacherbe 37 30 Nachlassverwalter 37 37 Neuberechnung 45 47 Nostrokonto 37 4 Nummernkonto 37 38 Online-Banking s. Elektronischer Geschäftsverkehr, Online-Banking Pflichten des Kreditinstituts 37 17ff, 31