ebase Managed Depot: Anlagestrategie Klassik Stand:. Mai 0 Werbematerial Klassik Vermögensaufbau Qualität mit Zertifikat Fakten Kategorie: Fondsgebundene standardisierte Vermögensverwaltung Depotführung: Vermögensverwalter: Produktstart: Oktober 0 Erstanlage:.00, weitere Anlagen ab 00 Sparpläne: ab 00 Auszahlpläne: ab (ab.000 Depotwert) Anlagezeitraum: mindestens - Jahre ebase lässt das Risiko-Rendite-Verhältnis jeder Anlagestrategie laufend durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG überwachen und regelmäßig zertifizieren. Kosten Anlagevergütung:,7% Vermögensverwaltungsentgelt: 0,0% p.a. Depotführungsentgelt: 8 p.a. Risikokennzahlen Volatilität:,0% Sharpe Ratio:,0% Tracking Error:,9% Benchmark 70% REXP 0% EURO STOXX 0 0% eb.rexx MoneyMarket (Perf.) Index Hinweis: Jede Wertpapieranlage birgt Risiken. Diese Risiken sind selbst bei einer konservativen Anlage nicht auszuschließen. Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG ist eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des Vermögensaufbaus von Privatanlegern mit Hilfe finanzwissenschaftlicher Methoden. Im Zuge dessen führt das Institut Analysen und Studien durch, deren Ergebnisse Privatanlegern beim Auffinden qualitativ hochwertiger Lösungen für den langfristigen Vermögensaufbau helfen sollen. Mehr Informationen unter www.institut-va.de Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive USt. Das Depotführungsentgelt wird als Pauschale je Kalenderjahr berechnet. Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt berechnet sich prozentual auf den durchschnittlichen Anlagebetrag, welcher dem durchschnittlichen Monatsultimobestand (Summe der Monatsultimobestände dividiert durch die Anzahl der Monate) des dem jeweiligen Ausführungszeitpunkt vorangegangenen Kalenderhalbjahres entspricht. Die ebase behält sich vor, die Benchmark im Verlauf der Vermögensverwaltung nach billigem Ermessen ( BGB) zu ändern. Die geänderte Benchmark muss jedoch den Anlagerichtlinien der jeweiligen Anlagestrategie/des jeweiligen Muster-Fondsportfolios entsprechen. Die ebase wird den Kunden über diese Änderung informieren. Marktschwankungen können dazu führen, dass sich im Laufe der Zeit Überschreitungen der max. quote bis zum nächsten Anpassungstermin ergeben. Eine Anpassung im jeweiligen Muster-Fondsportfolio kann der Vermögensverwalter jederzeit vornehmen. Diese Anpassungen werden dann in Abhängigkeit der jeweiligen Cut-Off-Zeiten und Abwicklungsmodalitäten der einzelnen Fonds im Fondsportfolio des jeweiligen Managed Depots umgesetzt. Die angestrebte Rendite ist als mittel- bis langfristiges Ziel in Bezug auf ein jeweiliges Muster-Fondsportfolio (ohne Berücksichtigung von Entgelten und Steuern) zu verstehen. Die individuelle Wertentwicklung eines Depots kann in einzelnen Jahren auch unterhalb dieser Ziele liegen. Prozentualer Verlust, bei dessen Eintreten eine gesonderte Benachrichtigung an den Kunden erfolgt, jeweils bezogen auf das Managed Depot des jeweiligen Kunden seit dem letzten periodischen Rechenschaftsbericht oder seit der letzten Verlustschwellenbenachrichtigung. Anlagerichtlinie Diese konservativ ausgerichtete Anlagestrategie investiert in ein breit gestreutes internationales Fondsportfolio mit dem Ziel einer stabilen Rendite mit geringen Schwankungen. Der Schwerpunkt liegt auf, daneben können über, Rohstofffonds etc. bis zu 0% chancenorientierte Wertpapiere beigemischt werden. Angestrebte Ziele Die Rendite soll,7% oberhalb der Umlaufrendite für deutsche Staatsanleihen liegen. Die Volatilität soll % p.a. nicht überschreiten. Maximale Aktienquote: 0% Verlustschwelle : 0% IVA Zielrating: A() Wertentwicklung 8 7 6 0 - - - - -,7%,% Abschlusstag (max. Anlagevergütung) Zielrendite,89% 6,9% Portfolio nach Kosten,% 0.06.0-.0.0 Portfolio vor Kosten Vergleichsindex Monat Monate 6 Monate Monate laufendes Jahr Portfolio nach Kosten,8%,9%,0%,89%,8% Portfolio vor Kosten,%,06%,% 6,9%,6% Vergleichsindex 0,9%,6%,78%,%,% Zielrendite 0,6% 0,79%,7%,% 0,% Hinweis: Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Grafik können Sie die Wertentwicklung des Musterfondsportfolios in den vergangenen Monaten im Vergleich zur Wertentwicklung des Vergleichsindex sowie der Zielrendite entnehmen. Die Berechnung der Wertentwicklung des Musterfondsportfolios wurde unter Berücksichtigung des jährlichen Vermögensverwaltungsentgeltes durchgeführt. Die ausgewiesene Anlagevergütung fällt jeweils einmalig bei Investition am jeweiligen Abschlusstag, d.h. jeweils an dem Tag, an dem Anteile für das Fondsportfolio des Kunden erworben werden, an und mindert den zur Anlage zur Verfügung stehenden Betrag. Es können noch zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotführungsentgelte und weitere Entgelte gemäß dem jeweils aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot entstehen. Diese Wertentwicklung spiegelt nicht die Entwicklung einzelner Kundenfondsportfolien in einem ebase Managed Depot wieder.
Chancen Chance, an markt-, branchen- und unternehmensbedingten Kurssteigerungen zu partizipieren Die Anlagestrategien werden von ebase mit Empfehlung von erfahrenen Beratern professionell verwaltet Risiken Kursschwankungs- und Kursverlustrisiko durch die Entwicklungen z.b. an den Aktien- und Rentenmärkten Bonitäts- bzw. Emittentenrisiko der Wertpapiere, in welche die einzelnen im Fondsportfolio enthaltenen Fonds investieren Wechselkursrisiko bei Vermögenswerten, die nicht in der Fondswährung angelegt sind Zinsänderungsrisiko durch Veränderungen im Marktzinsniveau Kontrahentenrisiko bei Exchange Traded Fund (ETFs), die den zugrundeliegenden Index durch Derivate abbilden Verlustrisiko bei Rohstoff-ETFs durch Abbildung des Index mit Hilfe des Einsatzes von Terminkontrakten Kommentar Nach den Wahlen (Europaparlament, Präsidentschaftswahlen in der Ukraine, diverse regionale Abstimmungen) zogen die Notierungen an den internationalen Aktienbörsen kräftig an, da negative Überraschungen ausblieben oder moderat ausfielen. Der Deutsche Aktienindex konnte in diesem Umfeld seinen technischen Widerstand bei rund 9.800 Punkten überwinden und näherte sich dem fünfstelligen Bereich. Neben der Entspannung auf der politischen Ebene erhielten die Aktien- und Anleihenmärkte einmal mehr verbale Unterstützung von Vertretern der Europäischen Zentralbank. Den besten Performancebeitrag im Berichtszeitraum lieferte der Schwellenländeranleihen- fonds von ACM Bernstein. Die Zinsen werden aus unserer Sicht weiter niedrig bleiben um die wirtschaftliche Erholung in der EU zu stützen. Positionen im Portfolio Fonds ISIN Anteil Concentra A DE0008700,% Fidelity European Larger Cos. LU0978 6,00% Fr.Temp.Inv.Fds-T.Fron.Mkts Fd A(acc)EUR H LU0966770,% Robeco BP Global Premium Equities LU00977 7,% Threadn. Eur. Sm Cos EUR inc GB00B0H6D89 7,9% 8,0% ACMBernstein-Em.Mkts Debt Ptf. A$ LU0660768 6,7% Ampega Unternehmensanleihenfds DE00088078 7,% AXA World Fds-Euro Credit IG A Cap. EUR LU06809 7,% BGF - USD Core Bond Fund A LU009686 6,% Lyxor ETF EuroMTS Cov.Bd Agg. FR00087,9% MFS Mer.-Emerg. Mkts Debt Fund A LU09606,00% Parvest-Parv.Bd Wld Infl.-Lkd Cap. LU0969 8,8% Pioneer AT-Euro Government Bd VT AT000067896 6,% Raiffeisen-Euro-Corporates (R) VT Stückorder AT00007 8,60% Robeco Euro Government Bonds DH EUR LU068 6,6% UBS(L)Bd-Convert Global (EUR) (EUR) P-acc LU009769 8,% 7,80% Gesamt 00,00% Depotstruktur Disclaimer Die vorliegende Unterlage beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase ), als depot- / bzw. kontoführende Stelle. Die ebase übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Inhalte und Informationen. Sämtliche Angaben dienen ausschließlich Informations- und Werbezwecken und haben keine Rechtsverbindlichkeit. Die Unterlage ist urheberrechtlich geschützt. Die ganze oder teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung und Weitergabe an Dritte darf nur nach Rücksprache und mit Zustimmung der ebase erfolgen. Diese Unterlage unterliegt dem Copyright (ebase ). Alle Rechte sind vorbehalten. Sofern Lösungskonzepte in der Unterlage enthalten sind, ist ebase jederzeit berechtigt, diese ohne vorherige Ankündigung abzuändern. Ebenso besteht in diesem Fall keine Verpflichtung für die ebase, sich im Sinne eines Marktstandards entsprechend dieser Unterlage zu verhalten. Sämtliche Lösungskonzepte bedürfen einer abschließenden Überprüfung nach Vorlage der verbindlichen rechtlichen bzw. steuerrechtlichen gesetzlichen Vorschriften. Soweit Informationen zu Fonds in der Unterlage enthalten sind, stellen diese lediglich Produktinformationen der die jeweiligen Fonds auflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaften dar. Somit trägt ebase insbesondere nicht die Haftung für das Handeln und die Informationen der den jeweiligen Fonds auflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaft. Grundsätzlich sind Wertverluste bei Fonds jederzeit möglich. Bitte beachten Sie deshalb auch die aktuellen Verkaufsunterlagen wie z.b. den jeweils aktuell gültigen Verkaufsprospekt mit ausführlichen Risikohinweisen sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) der fondsauflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaft. 7,80% 8,0% ebase wurde beraten durch Die inhabergeführte Privatbank Max Heinr. Sutor ohg wurde 9 in Hamburg gegründet. Aus dem möglichen Spektrum einer Universalbank hat sich die Sutor Bank auf die Vermögensverwaltung spezialisiert. Die Sutor Bank ist in wiederkehrender Folge als herausragender Vermögensverwalter im Test der Focus Money/n-tv ausgezeichnet worden. Sie bietet heute professionelle, effiziente und individuelle Lösungen sowohl für die Entwicklung von bestehenden größeren Vermögen als auch für den Vermögensaufbau und Vermögensbildung kleinerer Anlagesummen, zum Beispiel im Bereich der fondsbasierten Vermögensverwaltung. 808 München Tel.: 089 / 6 08 90 Fax: 089 / 6 08 9 E-Mail: service@ebase.com
ebase Managed Depot: Anlagestrategie Balance Stand:. Mai 0 Werbematerial Balance Vermögensaufbau Qualität mit Zertifikat ebase lässt das Risiko-Rendite-Verhältnis jeder Anlagestrategie laufend durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG überwachen und regelmäßig zertifizieren. Kosten Anlagevergütung:,9% Vermögensverwaltungsentgelt: 0,0% p.a. Depotführungsentgelt: 8 p.a. Risikokennzahlen Volatilität:,00% Sharpe Ratio: 0,0% Tracking Error:,8% Benchmark 60% Barclays Aggregate Eur Hedged 0% MSCI World Hinweis: Jede Wertpapieranlage birgt Risiken. Diese Risiken sind selbst bei einer konservativen Anlage nicht auszuschließen. Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG ist eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des Vermögensaufbaus von Privatanlegern mit Hilfe finanzwissenschaftlicher Methoden. Im Zuge dessen führt das Institut Analysen und Studien durch, deren Ergebnisse Privatanlegern beim Auffinden qualitativ hochwertiger Lösungen für den langfristigen Vermögensaufbau helfen sollen. Mehr Informationen unter www.institut-va.de Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive USt. Das Depotführungsentgelt wird als Pauschale je Kalenderjahr berechnet. Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt berechnet sich prozentual auf den durchschnittlichen Anlagebetrag, welcher dem durchschnittlichen Monatsultimobestand (Summe der Monatsultimobestände dividiert durch die Anzahl der Monate) des dem jeweiligen Ausführungszeitpunkt vorangegangenen Kalenderhalbjahres entspricht. Die ebase behält sich vor, die Benchmark im Verlauf der Vermögensverwaltung nach billigem Ermessen ( BGB) zu ändern. Die geänderte Benchmark muss jedoch den Anlagerichtlinien der jeweiligen Anlagestrategie/des jeweiligen Muster-Fondsportfolios entsprechen. Die ebase wird den Kunden über diese Änderung informieren. Marktschwankungen können dazu führen, dass sich im Laufe der Zeit Überschreitungen der max. quote bis zum nächsten Anpassungstermin ergeben. Eine Anpassung im jeweiligen Muster-Fondsportfolio kann der Vermögensverwalter jederzeit vornehmen. Diese Anpassungen werden dann in Abhängigkeit der jeweiligen Cut-Off-Zeiten und Abwicklungsmodalitäten der einzelnen Fonds im Fondsportfolio des jeweiligen Managed Depots umgesetzt. Die angestrebte Rendite ist als mittel- bis langfristiges Ziel in Bezug auf ein jeweiliges Muster-Fondsportfolio (ohne Berücksichtigung von Entgelten und Steuern) zu verstehen. Die individuelle Wertentwicklung eines Depots kann in einzelnen Jahren auch unterhalb dieser Ziele liegen. Prozentualer Verlust, bei dessen Eintreten eine gesonderte Benachrichtigung an den Kunden erfolgt, jeweils bezogen auf das Managed Depot des jeweiligen Kunden seit dem letzten periodischen Rechenschaftsbericht oder seit der letzten Verlustschwellenbenachrichtigung. Fakten Kategorie: Fondsgebundene standardisierte Vermögensverwaltung Depotführung: Vermögensverwalter: Produktstart: Oktober 0 Erstanlage:.00, weitere Anlagen ab 00 Sparpläne: ab 00 Auszahlpläne: ab (ab.000 Depotwert) Anlagezeitraum: mindestens -7 Jahre Anlagerichtlinie Diese ausgewogene Anlagestrategie investiert in ein breit gestreutes internationales Fondsportfolio mit dem Ziel einer attraktiven Rendite bei moderaten Schwankungen. Der Schwerpunkt des Portfolios liegt mit bis zu 60 % in chancenorientierten Fonds, wie zum Beispiel Aktien-, Rohstoff- oder Schwellenländeranleihenfonds. Zur Begrenzung der Risiken wird zu mindestens 0 % in ertragsorientierte Fonds mit dem Ziel einer stabilen Rendite investiert. Angestrebte Ziele Die Rendite soll deutlich oberhalb langlaufender festverzinslicher Anleihen höchster Bonität liegen, z.zt. -6% p.a. Die Volatilität soll 0% p.a. nicht überschreiten. Maximale Aktienquote: 60% Verlustschwelle : % IVA Zielrating: A() Wertentwicklung 8 7 6 0 - - - - - -6 -,9% Abschlusstag (max. Anlagevergütung) Zielrendite,00%,6%,66% Portfolio nach Kosten 6,% 0.06.0-.0.0 Portfolio vor Kosten Vergleichsindex Monat Monate 6 Monate Monate laufendes Jahr Portfolio nach Kosten,%,7%,8%,6%,0% Portfolio vor Kosten,7%,9%,08%,66%,8% Vergleichsindex,90%,%,0% 6,%,0% Zielrendite 0,%,00%,00%,00% 0,67% Hinweis: Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Grafik können Sie die Wertentwicklung des Musterfondsportfolios in den vergangenen Monaten im Vergleich zur Wertentwicklung des Vergleichsindex sowie der Zielrendite entnehmen. Die Berechnung der Wertentwicklung des Musterfondsportfolios wurde unter Berücksichtigung des jährlichen Vermögensverwaltungsentgeltes durchgeführt. Die ausgewiesene Anlagevergütung fällt jeweils einmalig bei Investition am jeweiligen Abschlusstag, d.h. jeweils an dem Tag, an dem Anteile für das Fondsportfolio des Kunden erworben werden, an und mindert den zur Anlage zur Verfügung stehenden Betrag. Es können noch zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotführungsentgelte und weitere Entgelte gemäß dem jeweils aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot entstehen. Diese Wertentwicklung spiegelt nicht die Entwicklung einzelner Kundenfondsportfolien in einem ebase Managed Depot wieder.
Chancen Chance, an markt-, branchen- und unternehmensbedingten Kurssteigerungen zu partizipieren Die Anlagestrategien werden von ebase mit Empfehlung von erfahrenen Beratern professionell verwaltet Risiken Kursschwankungs- und Kursverlustrisiko durch die Entwicklungen z.b. an den Aktien- und Rentenmärkten Bonitäts- bzw. Emittentenrisiko der Wertpapiere, in welche die einzelnen im Fondsportfolio enthaltenen Fonds investieren Wechselkursrisiko bei Vermögenswerten, die nicht in der Fondswährung angelegt sind Zinsänderungsrisiko durch Veränderungen im Marktzinsniveau Kontrahentenrisiko bei Exchange Traded Fund (ETFs), die den zugrundeliegenden Index durch Derivate abbilden Verlustrisiko bei Rohstoff-ETFs durch Abbildung des Index mit Hilfe des Einsatzes von Terminkontrakten Kommentar Eine Reihe von Aktienmärkten erreichte im Monat Mai neue Höchststände, während die Volatilität bei Aktien aber auch in anderen Anlageklassen niedrig blieb. Die positive Stimmung an den Märkten wurde untermauert von Anlegererwartungen an weitere Zinssenkungen in der Eurozone und in Japan. Zudem entwickelten sich die Werte im IT-Sektor durch Unternehmensübernahmen auf den höchsten Stand seit 007. Den deutlichsten Zugewinn im Musterfondsportfolio Balance erzielte im Beobachtungszeitraum der von BNY Mellon. Die taktische Allokation blieb im Mai unverändert. Positionen im Portfolio Fonds ISIN Anteil BNYM GF-BNY M.Long-Te.Gl.Eq.Fd A EUR Dis. IE00B9MH0,80% G.S.Fds-Gr.&Emer.Mkts CORE Eq. Base Close LU087 7,0% Acc. USD G.Sachs Fds-GS Europe Portfol. (EUR) LU00688988,0%,80% G.Sachs Fds-GS Glob.High Yld P Acc. LU008008 7,0% EUR-Hedged G.Sachs-GS Gr.&Emer.Mkts Debt.Base EUR LU0689,0% Hedged Acc. Old M.Local Curr.E.M.Debt Fund A USD IE00BTQX6 8,00% PIMCO GL INV.-Global Bond Fund Acc.( E.H.) IE00BXZ0 8,80% Schroder ISF Global Bond A Acc.EUR Hed. LU06980868 8,0% 6,0% Gesamt 00,00% Depotstruktur Disclaimer Goldman Sachs Asset Management ist eine Dienstleistungsmarke von Goldman, Sachs & Co. und wird auf der Grundlage einer Vereinbarung mit Goldman Sachs Asset Management International verwendet. 6,0%,80% Die vorliegende Unterlage beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase ), als depot- / bzw. kontoführende Stelle. Die ebase übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Inhalte und Informationen. Sämtliche Angaben dienen ausschließlich Informations- und Werbezwecken und haben keine Rechtsverbindlichkeit. Die Unterlage ist urheberrechtlich geschützt. Die ganze oder teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung und Weitergabe an Dritte darf nur nach Rücksprache und mit Zustimmung der ebase erfolgen. Diese Unterlage unterliegt dem Copyright (ebase ). Alle Rechte sind vorbehalten. Sofern Lösungskonzepte in der Unterlage enthalten sind, ist ebase jederzeit berechtigt, diese ohne vorherige Ankündigung abzuändern. Ebenso besteht in diesem Fall keine Verpflichtung für die ebase, sich im Sinne eines Marktstandards entsprechend dieser Unterlage zu verhalten. Sämtliche Lösungskonzepte bedürfen einer abschließenden Überprüfung nach Vorlage der verbindlichen rechtlichen bzw. steuerrechtlichen gesetzlichen Vorschriften. Soweit Informationen zu Fonds in der Unterlage enthalten sind, stellen diese lediglich Produktinformationen der die jeweiligen Fonds auflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaften dar. Somit trägt ebase insbesondere nicht die Haftung für das Handeln und die Informationen der den jeweiligen Fonds auflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaft. Grundsätzlich sind Wertverluste bei Fonds jederzeit möglich. Bitte beachten Sie deshalb auch die aktuellen Verkaufsunterlagen wie z.b. den jeweils aktuell gültigen Verkaufsprospekt mit ausführlichen Risikohinweisen sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) der fondsauflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaft. ebase wurde beraten durch Vor mehr als 0 Jahren gegründet, ist Goldman Sachs heute ein weltweit erfolgreich agierendes Finanzunternehmen. Goldman Sachs Asset Management (GSAM) verbindet die Ressourcen eines globalen Konzerns mit der Fokussierung eines spezialisierten Vermögensverwalters. GSAM bietet eine breite Palette wettbewerbsfähiger Produkte in allen wichtigen Anlageklassen und Regionen an. Ein spezialisiertes Investmentteam stellt auf der Basis von umfassendem Research breit gestreute Fondsportfolios zusammen zugeschnitten auf typische Anlageziele und Risikovorgaben von Investoren. 808 München Tel.: 089 / 6 08 90 Fax: 089 / 6 08 9 E-Mail: service@ebase.com
ebase Managed Depot: Anlagestrategie Dynamik Stand:. Mai 0 Werbematerial Dynamik Vermögensaufbau Qualität mit Zertifikat ebase lässt das Risiko-Rendite-Verhältnis jeder Anlagestrategie laufend durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG überwachen und regelmäßig zertifizieren. Kosten Anlagevergütung:,9% Vermögensverwaltungsentgelt: 0,0% p.a. Depotführungsentgelt: 8 p.a. Risikokennzahlen Volatilität: 7,0% Sharpe Ratio: 0,90% Tracking Error: 7,7% Benchmark 0% Barclays Aggregate Eur Hedged 60% MSCI World Hinweis: Jede Wertpapieranlage birgt Risiken. Diese Risiken sind selbst bei einer konservativen Anlage nicht auszuschließen. Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG ist eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des Vermögensaufbaus von Privatanlegern mit Hilfe finanzwissenschaftlicher Methoden. Im Zuge dessen führt das Institut Analysen und Studien durch, deren Ergebnisse Privatanlegern beim Auffinden qualitativ hochwertiger Lösungen für den langfristigen Vermögensaufbau helfen sollen. Mehr Informationen unter www.institut-va.de Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive USt. Das Depotführungsentgelt wird als Pauschale je Kalenderjahr berechnet. Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt berechnet sich prozentual auf den durchschnittlichen Anlagebetrag, welcher dem durchschnittlichen Monatsultimobestand (Summe der Monatsultimobestände dividiert durch die Anzahl der Monate) des dem jeweiligen Ausführungszeitpunkt vorangegangenen Kalenderhalbjahres entspricht. Die ebase behält sich vor, die Benchmark im Verlauf der Vermögensverwaltung nach billigem Ermessen ( BGB) zu ändern. Die geänderte Benchmark muss jedoch den Anlagerichtlinien der jeweiligen Anlagestrategie/des jeweiligen Muster-Fondsportfolios entsprechen. Die ebase wird den Kunden über diese Änderung informieren. Marktschwankungen können dazu führen, dass sich im Laufe der Zeit Überschreitungen der max. quote bis zum nächsten Anpassungstermin ergeben. Eine Anpassung im jeweiligen Muster-Fondsportfolio kann der Vermögensverwalter jederzeit vornehmen. Diese Anpassungen werden dann in Abhängigkeit der jeweiligen Cut-Off-Zeiten und Abwicklungsmodalitäten der einzelnen Fonds im Fondsportfolio des jeweiligen Managed Depots umgesetzt. Die angestrebte Rendite ist als mittel- bis langfristiges Ziel in Bezug auf ein jeweiliges Muster-Fondsportfolio (ohne Berücksichtigung von Entgelten und Steuern) zu verstehen. Die individuelle Wertentwicklung eines Depots kann in einzelnen Jahren auch unterhalb dieser Ziele liegen. Prozentualer Verlust, bei dessen Eintreten eine gesonderte Benachrichtigung an den Kunden erfolgt, jeweils bezogen auf das Managed Depot des jeweiligen Kunden seit dem letzten periodischen Rechenschaftsbericht oder seit der letzten Verlustschwellenbenachrichtigung. Fakten Kategorie: Fondsgebundene standardisierte Vermögensverwaltung Depotführung: Vermögensverwalter: Produktstart: Oktober 0 Erstanlage:.00, weitere Anlagen ab 00 Sparpläne: ab 00 Auszahlpläne: ab (ab.000 Depotwert) Anlagezeitraum: mindestens -7 Jahre Anlagerichtlinie Diese dynamische Anlagestrategie investiert in ein breit gestreutes internationales Fondsportfolio mit dem Ziel überdurchschnittlicher Renditen. Der Schwerpunkt des Portfolios liegt mit bis zu 80% in chancenorientierten Fonds, wie zum Beispiel Aktien-, Rohstoff- oder Wandelanleihenfonds. Zur Begrenzung der Kursschwankungen werden konservativ orientierte Fonds beigemischt. Angestrebte Ziele Die Rendite soll oberhalb der von Aktien mit hoher Marktkapitalisierung liegen, z.zt. 7% p.a. Die Volatilität soll % p.a. nicht überschreiten. Maximale Aktienquote: 80% Verlustschwelle : % IVA Zielrating: A() Wertentwicklung 8 7 6 0 - - - - - -6 -,9% 7,00% Abschlusstag (max. Anlagevergütung) Zielrendite 6,7% 7,% Portfolio nach Kosten 7,8% 0.06.0-.0.0 Portfolio vor Kosten Monat Monate 6 Monate Monate Vergleichsindex laufendes Jahr Portfolio nach Kosten,9%,8%,87% 6,7%,78% Portfolio vor Kosten,98%,9%,% 7,%,86% Vergleichsindex,%,9%,% 7,8%,7% Zielrendite 0,8%,7%,0% 7,00%,7% Hinweis: Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Grafik können Sie die Wertentwicklung des Musterfondsportfolios in den vergangenen Monaten im Vergleich zur Wertentwicklung des Vergleichsindex sowie der Zielrendite entnehmen. Die Berechnung der Wertentwicklung des Musterfondsportfolios wurde unter Berücksichtigung des jährlichen Vermögensverwaltungsentgeltes durchgeführt. Die ausgewiesene Anlagevergütung fällt jeweils einmalig bei Investition am jeweiligen Abschlusstag, d.h. jeweils an dem Tag, an dem Anteile für das Fondsportfolio des Kunden erworben werden, an und mindert den zur Anlage zur Verfügung stehenden Betrag. Es können noch zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotführungsentgelte und weitere Entgelte gemäß dem jeweils aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot entstehen. Diese Wertentwicklung spiegelt nicht die Entwicklung einzelner Kundenfondsportfolien in einem ebase Managed Depot wieder.
Chancen Chance, an markt-, branchen- und unternehmensbedingten Kurssteigerungen zu partizipieren Die Anlagestrategien werden von ebase mit Empfehlung von erfahrenen Beratern professionell verwaltet Risiken Kursschwankungs- und Kursverlustrisiko durch die Entwicklungen z.b. an den Aktien- und Rentenmärkten Bonitäts- bzw. Emittentenrisiko der Wertpapiere, in welche die einzelnen im Fondsportfolio enthaltenen Fonds investieren Wechselkursrisiko bei Vermögenswerten, die nicht in der Fondswährung angelegt sind Zinsänderungsrisiko durch Veränderungen im Marktzinsniveau Kontrahentenrisiko bei Exchange Traded Fund (ETFs), die den zugrundeliegenden Index durch Derivate abbilden Verlustrisiko bei Rohstoff-ETFs durch Abbildung des Index mit Hilfe des Einsatzes von Terminkontrakten Kommentar Der breit diversifizierte MSCI World Index legte im Mai um,6% zu. In Europa schafften es mehrere anti-europäische Parteien in das Parlament. Dies könnte negative Auswirkungen auf die Eurozone haben. Aus den Schwellenländern kamen dagegen durchaus positive Nachrichten. Die Ukraine-Krise wird aus Sicht der Aktienmärkte weiter zurückgedrängt und Chinas Wirtschaft scheint sich weiter zu erholen. Die US-Märkte fokussieren sich nach dem Ende der Berichtssaison wieder auf die dortige Geldpolitik. Durch die Entwicklung der Engagements in Schwellenländer, erzielte das Musterportfolio Dynamik im Berichtszeitraum eine Rendite von knapp,0% und übertraf somit die Benchmark. Die taktische Allokation blieb im Mai unverändert. Positionen im Portfolio Fonds ISIN Anteil BGF - World Mining Fund A EUR LU07780,00% BNYM GF-BNY M.Long-Te.Gl.Eq.Fd A EUR Dis. IE00B9MH0 8,00% Fidelity Fds-South East As.Fd. A Acc. EUR LU0696 7,00% INVESCO Pan Europ.Structur.Eq. A LU09700 0,00% M&G Inv.(7)-M&G Gbl Emerg.Mkts A Acc.(EUR) GB00BFFXZ60 8,00% Old M.Gl.Emerging Markets Fund A EUR IE00BHF97,00% Old Mutual Europ.Best Ideas F. A EUR IE00BQ0GR60,00% Pictet-Glob.Megatrend Select. P EUR LU0868877 7,00%,00% BGF - Euro Bond Fund A LU00077,00% Fr.Temp.Inv.Fds -T.Gl.Bd Fd A(acc.)EUR-H LU099869,00% Threadn.Inv.Fds-Eur.Hgh Yld Bd RGA EUR GB00BR8 7,00%,00% C-QUADRAT ARTS Total Return Flexible T (EUR) DE000A0YJMN7 8,00% D+R BEST-OF-TWO CLASSIC P DE000AJRQA7,00% INVESCO BALANCED-RISK ALL.FD A ACC.EUR LU06677,00% Smart-Invest-Helios AR B LU06666 7,00% Sonstige Fonds,00% Gesamt 00,00% Depotstruktur Disclaimer Die vorliegende Unterlage beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase ), als depot- / bzw. kontoführende Stelle. Die ebase übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Inhalte und Informationen. Sämtliche Angaben dienen ausschließlich Informations- und Werbezwecken und haben keine Rechtsverbindlichkeit. Die Unterlage ist urheberrechtlich geschützt. Die ganze oder teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung und Weitergabe an Dritte darf nur nach Rücksprache und mit Zustimmung der ebase erfolgen. Diese Unterlage unterliegt dem Copyright (ebase ). Alle Rechte sind vorbehalten. Sofern Lösungskonzepte in der Unterlage enthalten sind, ist ebase jederzeit berechtigt, diese ohne vorherige Ankündigung abzuändern. Ebenso besteht in diesem Fall keine Verpflichtung für die ebase, sich im Sinne eines Marktstandards entsprechend dieser Unterlage zu verhalten. Sämtliche Lösungskonzepte bedürfen einer abschließenden Überprüfung nach Vorlage der verbindlichen rechtlichen bzw. steuerrechtlichen gesetzlichen Vorschriften. Soweit Informationen zu Fonds in der Unterlage enthalten sind, stellen diese lediglich Produktinformationen der die jeweiligen Fonds auflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaften dar. Somit trägt ebase insbesondere nicht die Haftung für das Handeln und die Informationen der den jeweiligen Fonds auflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaft. Grundsätzlich sind Wertverluste bei Fonds jederzeit möglich. Bitte beachten Sie deshalb auch die aktuellen Verkaufsunterlagen wie z.b. den jeweils aktuell gültigen Verkaufsprospekt mit ausführlichen Risikohinweisen sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) der fondsauflegenden Kapitalverwaltungsgesellschaft.,00%,00% ebase wurde beraten durch,00% Sonstige Fonds Die Skandia, 8 in Schweden gegründet, ist einer der weltweit führenden Anbieter von Investment- und Vorsorgelösungen. Schon in den 90er Jahren baute sie ein eigenes qualitatives Fondsresearch auf und bot fondsgebundene Vermögensverwaltungslösungen an. Als Teil der in Großbritannien ansässigen Old Mutual Gruppe gehört die Skandia zu einem der 0 größten Lebensversicherer Europas. Weltweit verwaltet die Old Mutual Gruppe Vermögenswerte in Höhe von 8 Mrd Euro (Stand 0.06.0). 808 München Tel.: 089 / 6 08 90 Fax: 089 / 6 08 9 E-Mail: service@ebase.com
ebase Managed Depot: Anlagestrategie Substanz Stand:. Mai 0 Werbematerial Substanz Vermögenserhalt / -verzehr Qualität mit Zertifikat ebase lässt das Risiko-Rendite-Verhältnis jeder Anlagestrategie laufend durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG überwachen und regelmäßig zertifizieren. Kosten Anlagevergütung:,7% Vermögensverwaltungsentgelt: 0,0% p.a. Depotführungsentgelt: 8 p.a. Risikokennzahlen Volatilität:,0% Sharpe Ratio: 0,0% Tracking Error:,% Benchmark 90% Barclays Aggregate Eur Hedged 0% MSCI World Hinweis: Jede Wertpapieranlage birgt Risiken. Diese Risiken sind selbst bei einer konservativen Anlage nicht auszuschließen. Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG ist eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des Vermögensaufbaus von Privatanlegern mit Hilfe finanzwissenschaftlicher Methoden. Im Zuge dessen führt das Institut Analysen und Studien durch, deren Ergebnisse Privatanlegern beim Auffinden qualitativ hochwertiger Lösungen für den langfristigen Vermögensaufbau helfen sollen. Mehr Informationen unter www.institut-va.de Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive USt. Das Depotführungsentgelt wird als Pauschale je Kalenderjahr berechnet. Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt berechnet sich prozentual auf den durchschnittlichen Anlagebetrag, welcher dem durchschnittlichen Monatsultimobestand (Summe der Monatsultimobestände dividiert durch die Anzahl der Monate) des dem jeweiligen Ausführungszeitpunkt vorangegangenen Kalenderhalbjahres entspricht. Die ebase behält sich vor, die Benchmark im Verlauf der Vermögensverwaltung nach billigem Ermessen ( BGB) zu ändern. Die geänderte Benchmark muss jedoch den Anlagerichtlinien der jeweiligen Anlagestrategie/des jeweiligen Muster-Fondsportfolios entsprechen. Die ebase wird den Kunden über diese Änderung informieren. Marktschwankungen können dazu führen, dass sich im Laufe der Zeit Überschreitungen der max. quote bis zum nächsten Anpassungstermin ergeben. Eine Anpassung im jeweiligen Muster-Fondsportfolio kann der Vermögensverwalter jederzeit vornehmen. Diese Anpassungen werden dann in Abhängigkeit der jeweiligen Cut-Off-Zeiten und Abwicklungsmodalitäten der einzelnen Fonds im Fondsportfolio des jeweiligen Managed Depots umgesetzt. Die angestrebte Rendite ist als mittel- bis langfristiges Ziel in Bezug auf ein jeweiliges Muster-Fondsportfolio (ohne Berücksichtigung von Entgelten und Steuern) zu verstehen. Die individuelle Wertentwicklung eines Depots kann in einzelnen Jahren auch unterhalb dieser Ziele liegen. Prozentualer Verlust, bei dessen Eintreten eine gesonderte Benachrichtigung an den Kunden erfolgt, jeweils bezogen auf das Managed Depot des jeweiligen Kunden seit dem letzten periodischen Rechenschaftsbericht oder seit der letzten Verlustschwellenbenachrichtigung. Fakten Kategorie: Fondsgebundene standardisierte Vermögensverwaltung Depotführung: Vermögensverwalter: Produktstart: Oktober 0 Erstanlage:.00, weitere Anlagen ab 00 Sparpläne: ab 00 Auszahlpläne: ab (ab.000 Depotwert) Anlagezeitraum: mindestens -7 Jahre Anlagerichtlinie Diese konservativ ausgerichtete Anlagestrategie investiert in ein breit gestreutes internationales Fondsportfolio mit dem Ziel einer stabilen Rendite bei geringen Schwankungen. Der Schwerpunkt des Portfolios liegt bei Fonds, die vor allem laufende Zinserträge anstreben. Daneben können je nach Marktentwicklung, Rohstofffonds etc. chancenorientierten Wertpapieren beigemischt werden. Angestrebte Ziele Die Rendite soll etwas oberhalb langlaufender festverzinslicher Anleihen höchster Bonität liegen, z. Zt. % p. a. Die Volatilität soll % p. a. nicht überschreiten. Maximale Aktienquote: 0% Verlusttoleranz: max. % p. a. (keine Garantie) Verlustschwelle : % IVA Zielrating: A() Wertentwicklung 0 - - - - -,7%,00% Abschlusstag (max. Anlagevergütung) Zielrendite 0,06% 0,6% Portfolio nach Kosten,09% 0.06.0-.0.0 Portfolio vor Kosten Vergleichsindex Monat Monate 6 Monate Monate laufendes Jahr Portfolio nach Kosten,0%,%,69% 0,06%,0% Portfolio vor Kosten,08%,6%,9% 0,6%,0% Vergleichsindex,%,98%,%,09%,9% Zielrendite 0,%,00%,00%,00% 0,67% Hinweis: Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Grafik können Sie die Wertentwicklung des Musterfondsportfolios in den vergangenen Monaten im Vergleich zur Wertentwicklung des Vergleichsindex sowie der Zielrendite entnehmen. Die Berechnung der Wertentwicklung des Musterfondsportfolios wurde unter Berücksichtigung des jährlichen Vermögensverwaltungsentgeltes durchgeführt. Die ausgewiesene Anlagevergütung fällt jeweils einmalig bei Investition am jeweiligen Abschlusstag, d.h. jeweils an dem Tag, an dem Anteile für das Fondsportfolio des Kunden erworben werden, an und mindert den zur Anlage zur Verfügung stehenden Betrag. Es können noch zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotführungsentgelte und weitere Entgelte gemäß dem jeweils aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot entstehen. Diese Wertentwicklung spiegelt nicht die Entwicklung einzelner Kundenfondsportfolien in einem ebase Managed Depot wieder.