Zahlungs- und Finanzierungsmöglichkeiten im Lateinamerika-Geschäft Wolfgang Hummel BayernLB Abteilungsdirektor Leiter Finanzierungen Internationales Geschäft Geschäftsfeld Sparkassen und Markt Bayern Tel +49 911 2359-280 wolfgang.hummel@bayernlb.de
Zahlungsbedingungen Argentinien, Brasilien, Chile, Mexico Empfohlene Zahlungsbedingung: Vorauszahlung, unwiderrufliches bestätigtes Akkreditiv möglichst zahlbar in Deutschland Nachsichtakkreditive mit maximal Laufzeiten all in von 1 Jahr bis zu 5 Jahren möglich (je nach Land und Bank) Fakturierung in oder US $
Absicherung Argentinien akzeptierte Bank Banco Santander Rio gegebenenfalls weitere Banken auf Anfrage Laufzeit 1 Jahr Risikoprovision für Bestätigung von Akkreditiven -freibleibend- ca. 1% bis 2% p.a. je nach Laufzeit, Bank und Betrag
Absicherung Brasilien akzeptierte Banken Banco Itaú Banco Itaú BBA Banco do Brasil Unibanco Banco Bradesco gegebenenfalls weitere Banken auf Anfrage Laufzeiten je nach Bank 1 bis 5 Jahre Risikoprovision für Bestätigung von Akkreditiven freibleibend- ca. 0,8% - 1,5% p.a. je nach Laufzeit, Bank und Betrag
Absicherung Chile akzeptierte Banken: Banco del Estado de Chile Banco de Credito e Inversiones Banco Santander Chile Banco de Chile gegebenenfalls weitere Banken auf Anfrage Laufzeit 1 bis 5 Jahre Risikoprovision für Bestätigung von Akkreditiven freibleibend- ca. 0,4% - 1% p.a. je nach Laufzeit, Bank und Betrag
Absicherung Mexiko akzeptierte Banken: BBVA Bancomer Banco Santander Mexico Bancomext gegebenenfalls weitere Banken auf Anfrage Laufzeiten von 1 bis zu 5 Jahren Risikoprovision für Bestätigung von Akkreditiven freibleibend- ca. 0,5% - 1% p.a. je nach Bank und Betrag
Forfaitierung Definition: Verkauf von i.d.r. mittel- und langfristigen (Auslands-) Forderungen aus Warenlieferungen und / oder Dienstleistungen unter Ausschluss des Rückgriffs auf den Forderungsverkäufer Begriffsherkunft: à forfait = in Bausch und Bogen Regressloser Verkauf von Exportforderungen an Banken oder Spezialinstitute
Darstellung Forfaitierung Nachsichtakkreditiv Exporteur 1. Liefervertrag mit Zahlungsziel 5. Lieferung Abnehmer in Lateinamerika 4a. Forfaitierung Vertrag 4b. Abtretung der Sicherheit 6. Dokument/ Auszahlung 3. Nachsichtakkreditiv 2. Akkreditiveröffnung (Avalverhältnis) Bayern LB (Hausbank) 3. Nachsichtakkreditiv 7. Zahlung mit Ziel Bank des Importeurs in Lateinamerika
Praxisfall Eckdaten des Liefervertrages: Lieferung einer Maschine/ Anlage nach Argentinien Auftragswert: EUR 500.000,-- Zahlungsbedingungen: 15% Anzahlung 85% zahlbar in 6 gleichen Halbjahresraten beginnend 6 Monate nach Lieferdatum Sicherheitengeber: Liefervertragsabschluss: 15.11.2007 Produktionsbeginn: 01.12.2007 Forfaitierungsvertrag: 02.01.2008 Lieferdatum: 01.03.2008 Forfaitierungsabrechnung: 14.03.2008 Fälligkeit: Euler Hermes Kreditversicherungs AG, Hamburg (ECA) erste Rate fällig 6 Monate nach Lieferung = 01.09.2008
Praxisfall Forfaitierung auf einen Blick: Finanzierungsbetrag: EUR 500.000,-- Diskontsatz: ca. 4,75% p.a. (act./360) Bereitstellungsprovision: 0,50 % p.a. Respekttage: 7 Bankarbeitstage Kostendeckender Abnehmerzins: ca. 5,17% p.a. (ohne L/C Kosten) Kostendeckender Auftragswert: ca. EUR 526.920,-- Argentinien: Länderkategorie 7!
S CountryDesk Verfügbare Dienstleistungen für Lateinamerika CountryDesk bietet Hilfestellung für international engagierte Unternehmen bei der Erschließung neuer Märkte, und zwar: Regelmäßig überarbeitete Länderinformationen Individuelle Recherche nach Außenwirtschaftsinformationen Suche nach Kooperationspartnern Standortberatung und Ansiedlungshilfe Liquiditäts- und Debitorenmanagement Kontoeröffnungen Internationale Finanzierungsangebote Leasingangebote für Absatz- und Investitionsfinanzierung Fertige Büroflächen für den einfachen Markteinstieg ( German Centre ) Betreuung am Zielstandort durch ausgewählte Partner Hilfestellung auch abseits der Hauptstädte (in vielen wichtigen Zielländern)
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit