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1 Passgenau finanzieren Intelligente Finanzierungsstrategien für jede Unternehmenssituation

2 Agenda Die Commerzbank Partner des Mittelstands Überblick: Deutsche Wirtschaft und Finanzmärkte Von der Unternehmensstrategie zur Finanzierungsstrategie Ansätze des Financial Engineering am Unternehmensbeispiel Kontakt 1

3 Die Commerzbank: lange Tradition, klare Ausrichtung Meilensteine seit 1870 Gründung von Niederlassungen in Berlin und Frankfurt a.m. Zentralisierung in Frankfurt am Main Gründung als Commerz- und Disconto-Bank in Hamburg Folgen der Bankenkrise 1931: Der Staat beteiligt sich mit 70% an der Commerzbank und mit 90% an der Dresdner Bank Einweihung des Commerzbank- Towers in Frankfurt a.m. Mit Integration der Dresdner Bank entsteht die neue Commerzbank als führende Privat- und Firmenkundenbank in Deutschland / Zu den Kerngeschäftsfeldern gehören die Finanzierung des Außenhandels und des Mittelstands Mit der Übernahme der Berliner Bank ist die Commerzund Disconto-Bank eine Großbank Reprivatisierung der Commerzbank Die Zentrale Abteilung für Firmenkunden wird in Frankfurt eingerichtet Die Mittelstandsbank geht an den Start 2

4 Die Regionale Aufstellung der Commerzbank im Mittelstandsgeschäft Dichtestes Filialnetz aller privaten Banken in Deutschland Hamburg Hannover Berlin Essen Düsseldorf Bielefeld Leipzig Dresden Frankfurt Stuttgart München 150 Standorte mit Firmenkundenbetreuung in Deutschland mit rund Mitarbeitern im Firmenkundengeschäft Vier Financial Engineering Center deutschlandweit an zehn regionalen Standorten 3

5 Commerzbank Gebietsfiliale Leipzig 4

6 Agenda Die Commerzbank Partner des Mittelstands Überblick: Deutsche Wirtschaft und Finanzmärkte Von der Unternehmensstrategie zur Finanzierungsstrategie Ansätze des Financial Engineering am Unternehmensbeispiel Kontakt 5

7 Agenda Die Commerzbank Partner des Mittelstands Überblick: Deutsche Wirtschaft und Finanzmärkte Von der Unternehmensstrategie zur Finanzierungsstrategie Ansätze des Financial Engineering am Unternehmensbeispiel Kontakt 6

8 Von der Unternehmensstrategie zur Finanzierungsstrategie (I) Unternehmen im Marktumfeld Hauptrefinanzierungssatz Prognose Financial Engineering Lösungskonzepte Veränderung gegenüber Vorjahr in Mrd Euro Finanzierungsbedürfnisse/ Liquiditätsbedarf Unternehmensstrategie 7

9 Von der Unternehmensstrategie zur Finanzierungsstrategie (II) Strategische Themenkomplexe Geändertes Marktumfeld erfordert Überprüfung und Weiterentwicklung der Unternehmensstrategie Starkes Management wichtig für die Klare Positionierung des Unternehmens im Markt- und Wettbewerbsumfeld Identifikation von Wachstumstreibern im Unternehmen Ableitung von strategischen Handlungsoptionen Basis für die Umsetzung Ihrer Strategie ist ein tragfähiges Finanzierungskonzept! 8

10 Von der Unternehmensstrategie zur Finanzierungsstrategie (III) Strategische Themenkomplexe Geändertes Marktumfeld erfordert Überprüfung und Weiterentwicklung der Unternehmensstrategie Starkes Management wichtig für die Klare Positionierung des Unternehmens im Markt- und Wettbewerbsumfeld Identifikation von Wachstumstreibern im Unternehmen Ableitung von strategischen Handlungsoptionen Finanzierungsbedürfnisse Steigender Liquiditätsbedarf durch steigende Working Capital Volumina Finanzierung von Investitionen Finanzierung von Akquisitionen Maßgeschneiderte Finanzierungslösungen als Erfolgsfaktor 9

11 Ganzheitliche Analyse von möglichen Finanzierungsquellen als Ausgangspunkt Aktiva Passiva Kapitalbindung: Überflüssige Vermögensgegenstände vorhanden? Alternativen zum Eigenerwerb? Erhöhung Liquidität und Finanzierungsspielräume: Umwandlung vorhandener Werte in Liquidität? Assetbasierte Finanzierungslösungen Reduktion des Working Capital: Reduktion Durchlaufzeiten? Reduktion Lagerhaltung? Reduktion Außenstände: Verbessertes Forderungsmanagement? Anlagevermögen Immaterielle Vermögensggst. Sachanlagen Finanzanlagen Umlaufvermögen Vorräte Forderungen sonst. Vermögensggst. Wertpapiere Kassenbestand, Bankguthaben, Schecks Rechnungsabgr. Posten Eigenkapital gez. Kapital Kapitalrücklage Gewinnrücklage Gewinnvortrag / Verlustvortrag Überschuss / Fehlbetrag Rückstellungen Verbindlichkeiten Rechnungsabgr. Posten Eigenkapital:: Gewinnthesaurierung? Beteiligungsfinanzierung? Private Equity? Mezzanine: Ausreichende EKrelevante Anteile, damit für Rating anrechenbar? Fremdkapital: Auswirkungen von Basel III? Andere Formen statt traditioneller Kredite? Nutzung von Lieferantenkrediten Kostenreduktion: Geeigneter Finanzierungsmix? 10

12 Agenda Die Commerzbank Partner des Mittelstands Überblick: Deutsche Wirtschaft und Finanzmärkte Von der Unternehmensstrategie zur Finanzierungsstrategie Ansätze des Financial Engineering am Unternehmensbeispiel Kontakt 11

13 Ansätze des Financial Engineering am Beispiel eines Unternehmens im Recycling-Sektor 12

14 Ansätze des Financial Engineering Passgenaue Finanzierungsmodule Modul 1: Betriebsmittelfinanzierung durch Nutzung des stark ansteigenden Umlaufvermögens Borrowing Base Ausrichtung des Kreditnehmers i. H. des maximalen Liquiditätsbedarfs während der Laufzeit Borrowing Base Finanzierung = Sonderform der Betriebsmittelfinanzierung mit flexibler Inanspruchnahmemöglichkeit in Abhängigkeit des zugrunde liegenden Umlaufvermögens Besicherung durch Warenbestände und/oder Forderungen des Kreditnehmers 13

15 Ansätze des Financial Engineering Passgenaue Finanzierungsmodule Modul 1: Betriebsmittelfinanzierung durch Nutzung des stark ansteigenden Umlaufvermögens Re- Factoring Re-Factoring Fokus: Lieferung/Leistung an mehrere Hauptabnehmer individuelle Auswahl der Forderungen Forderungsauswahl nach individuellem Liquiditätsbedarf Factoring Factoring Fokus: Lieferung/Leistung an eine breite Abnehmerbasis Verkauf der gesamten Forderungen ggü. Kunden kontinuierlicher Liquiditätsfluss 14

16 Ansätze des Financial Engineering Passgenaue Finanzierungsmodule Modul 2: Investitionsfinanzierung durch Nutzung des künftigen Anlagevermögens Investfinanzierung Ausreichung einer Kreditzusage i. H. des Gesamtinvestitionsvolumens während der Laufzeit Investitionsfinanzierung mit Inanspruchnahme in Abhängigkeit des Investitionsfortschritts Besicherung durch Anlagevermögen des Kreditnehmers 15

17 Ansätze des Financial Engineering Passgenaue Finanzierungsideen Modul 3: Überführung der Linien in einen Bankenpool Club Deal = Gemeinsame Finanzierungszusage im Hausbankenkreis B 1 Club Deal Ein Vertrag für die gesamte Finanzierung und damit einheitliche Bedingungen für alle beteiligten Institute (Gleichbehandlung) Erleichterung der Administration (Agent übernimmt Informationsverteilung, Abrechnung und Koordination des Bankenkreises) Höchste Sicherheit für Kreditnehmer, da Kündigung nur durch die Mehrheit der Banken erfolgen kann U U B 2 B 3 B 1 B 2 B 3 Höhere Sicherheit für Banken ermöglicht längerfristige Bindung der finanzierenden Banken, insb. Im Betriebsmittelbereich 16

18 Ansätze des Financial Engineering Passgenaue Finanzierungsideen Modul 3: Überführung der Linien in einen Bankenpool Multibank- Kredit Multibank-Kredit = Rahmenvereinbarung mit allen Hausbanken; ggf. Sicherheitenpool; gemeinsame wesentliche Bedingungen Bilaterale Kreditvereinbarungen, ind. Konditionen Höhere Sicherheit für Kreditnehmer, durch Einheitlichkeit wesentlicher Kreditbedingungen und stabilen Bankenkreis U B 1 B 2 B 3 Gleichbehandlung der Banken; Transparenz; Vorteile aus Sicherheitenpool U B 1 B 2 B 3 Rahmenvertrag 17

19 Agenda Die Commerzbank Partner des Mittelstands Überblick: Deutsche Wirtschaft und Finanzmärkte Von der Unternehmensstrategie zur Finanzierungsstrategie Ansätze des Financial Engineering am Unternehmensbeispiel Kontakt 18

20 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Lars Ehle Leiter Geschäftsbereichsentwicklung Financial Engineering Ralf Gernert Spezialist Financial Engineering Tel.: Mail: Tel.: Mail:

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