Steigerung des Kundennutzens mit Prozesseffizienz - die Produktselektion im Beratungsprozess der MLP AG

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1 Steigerung des Kundennutzens mit Prozesseffizienz - die Produktselektion im Beratungsprozess der MLP AG Dr. Christoph Jünger (MLP Finanzdienstleistungen AG), Manfred Piringer (Capgemini sd&m) Frankfurt, Euro Finance Week,

2 AGENDA Einbettung der Produktselektion in den Beratungsprozess Die Situation bei MLP vor Einführung der Anwendung Ziele und Anforderungen an die Anwendung Die Umsetzung der Anwendung durch Capgemini sd&m Demo der Anwendung Ausblick auf kommende Erweiterungen 2

3 AGENDA Einbettung der Produktselektion in den Beratungsprozess Die Situation bei MLP vor Einführung der Anwendung Ziele und Anforderungen an die Anwendung Die Umsetzung der Anwendung durch Capgemini sd&m Demo der Anwendung Ausblick auf kommende Erweiterungen 3

4 MLP Finanzberatung, so individuell wie Sie Studium Wohnen 1. Kind Ihre Immobilie 2. Kind Berufseinstieg Existenzgründun g Studium Kinder Erbschaft Ruhestand Hobbys, Reisen Leben Wohnen Absicherung Altersvorsorge Gesundheit Konsum Lösungskonzepte Sicherung des Einkommens Sicherung der Gesundheit Sicherung des Vermögens Vermögensaufbau Geldanlage Vermögensaufbau Finanzierung Vermögensoptimierung Umsetzung Konzepte mit Produkten unter Berücksichtigung individueller Kundenanforderungen 4

5 Die Produktselektion ist wesentlicher Bestandteil des Beratungsprozesses Einheitliche Oberfläche Fact Finding Produktauswahl & Dokumentation Begründung Antrag Lösungskonzept Bedarfsanalyse Gesamtdokumentation Einmalerfassung von Daten 5

6 Was bedeutet Qualität im Beratungsprozess für MLP? Exakte, nachvollziehbare Berechnungen Nachvollziehbare und lesbare Beratungsunterlagen Begründete, nachvollziehbare Produktauswahl Gleicher Beratungsprozess in allen Geschäftsstellen Reproduzierbare Beratungsergebnisse 6

7 AGENDA Einbettung der Produktselektion in den Beratungsprozess Die Situation bei MLP vor Einführung der Anwendung Ziele und Anforderungen an die Anwendung Die Umsetzung der Anwendung durch Capgemini sd&m Demo der Anwendung Ausblick auf kommende Erweiterungen 7

8 Vor Einführung der Produktselektion gab es ein aufwändig zu betreibendes Anwendungsportfolio Separate, teils mehrere Tools pro Sparte: - Vorsorge / LV: zahlreiche Gesellschaftsprogramme plus diverse Vergleichsrechner - Krankenversicherung: Notes-basierte Anwendung, diverse Gesellschaftsprogramme - Sachversicherung: diverse Gesellschaftsprogramme - Geldanlage: Eigenentwicklung - Finanzierung: Partnerapplikation Notes-basiertes Tarifbuch mit eingeschränkter Suche Vielfalt von Technologien und GUI-Philosophien Mehrfacheingabe von Daten durch Anwender Aufwändige Pflege von Produktdaten durch Fachabteilungen 8

9 AGENDA Einbettung der Produktselektion in den Beratungsprozess Die Situation bei MLP vor Einführung der Anwendung Ziele und Anforderungen an die Anwendung Die Umsetzung der Anwendung durch Capgemini sd&m Demo der Anwendung Ausblick auf kommende Erweiterungen 9

10 Ziele und Anforderungen an die Produktselektion Auswahl der Produkte gemäß Kundenanforderungen Begründung der Produktauswahl -automatisiert -rechtssicher Berechnung von Prämien Erstellung von Anträgen Einheitliche, verständliche Navigation in allen Sparten 10

11 Wesentlicher Treiber bei der Konzeption war die Umsetzung der EU- Vermittlerrichtlinie Erfüllung gesetzlicher Anforderungen Neben den Kundenvorteilen erfüllen wir die Beratungs- und Dokumentationspflichten des Gesetz zur Neuregelung des Versicherungsvermittlerrechts Der Bundesrat hat zugestimmt: Am 22. Mai 2007 tritt das Gesetz in Kraft Artikel 13 - Einzelheiten der Auskunftserteilung (1) Die den Kunden nach Artikel 12 zustehenden Auskünfte sind folgendermaßen zu erteilen: auf Papier oder auf einem anderen, dem Kunden zur Verfügung stehenden und zugänglichen dauerhaften Datenträger; in klarer, genauer und für den Kunden verständlicher Form; in einer Amtssprache des Mitgliedstaats. Artikel 12 - Vom Versicherungsvermittler zu erteilende Auskünfte (3) Vor Abschluss eines Versicherungsvertrags hat der Versicherungsvermittler, insbesondere anhand der vom Kunden gemachten Angaben, zumindest dessen Wünsche und Bedürfnisse sowie die Gründe für jeden diesem zu einem bestimmten Versicherungsprodukt erteilten Rat genau anzugeben. Diese Angaben sind der Komplexität des angebotene Versicherungsvertrags anzupassen. 11

12 Die Produktselektion bildet den Prozess der Produktauswahl von der Eingabe der Kundenwünsche bis zur Dokumentation ab Kriterien Anbieter Ergebnisliste Leistungen Vorschlag Antrag Dokumentation Auswahl Kunde Anzeige aller Anbieter geeigneter Produkte Anzeige aller geeigneten Laden Auswahl der Kunden- der Produktkategorie Produkte der Vollständige ausgewählten Anzeige der daten ( Selektionsart ) aus dem CRM- Weitere Eingrenzung / Anbieter Leistungsmerkmale der System Ergänzung spezifischer Erweiterung durch Anwender möglich Auswahl von bis zu drei Produkten zum Auswahl Leistungs- eines Anzeige Produktes und Ergänzung aller Eingabe der Auswahlkriterien vergleich für die Erstellung Informationen von Vor-zur Erstellung schlag und Antrag eines Anzeige Absicherungsvorschlags und Ergänzung aller optional: Anzeige der nicht für Daten das ausgewählte zur Generierung Erstellung Produkt eines & Archivierung von ausgewählten Produkte Kundendaten, falls erforderlich angebotenen Produkte inkl. VVG-konformen optional: Ergänzung Antrags Druckstücken von für für Anschreiben, der nicht erfüllten Kriterien das Hinweisen gewählte zur Produkt Dokumentation Vorschlag, Antrag und VVG- Dokumenation optional: Übertragung der vollständigen Dokumentation in das Kundenportal Financepilot (statt Ausdruck) 12

13 Die vollständige Beratungsdokumentation besteht aus Konzept- und Produktdokumentation Ziele, Wünsche, Bedürfnisse FIM/SVP Lösungskonzept Sparte, Gattung Produkteigenschaften Produktsauswahl & Begründung Produktselektion Produkt Financepilot Dokumentation Papier Beratung, Daten KONZEPT + Produktauswahl PRODUKT = GESAMT- DOKU MLP-Beratungsdokumentation besteht aus den Teilen Konzeptdokumentation aus Finanzmanagement bzw. Strategische Vermögensplanung Produkt(-auswahl)dokumentation aus Produktselektion 13

14 Konzeptdokumentation Beispiel Basisrente 14

15 Produktdokumentation Beispiel Basisrente 15

16 AGENDA Einbettung der Produktselektion in den Beratungsprozess Die Situation bei MLP vor Einführung der Anwendung Ziele und Anforderungen an die Anwendung Die Umsetzung der Anwendung durch Capgemini sd&m Demo der Anwendung Ausblick auf kommende Erweiterungen 16

17 Die Anwendung Produktselektion wurde in enger Zusammenarbeit mit den MLP Fachbereichen und der MLP IT durch Capgemini sd&m umgesetzt Überblick Umsetzung Kurzvorstellung Capgemini sd&m Anforderungen aus Sicht des Implementierungspartners Capgemini sd&m Umsetzung als generisches Frontend mit fachlicher Konfiguration Einbettung in die Anwendungslandschaft Live-Demonstration der Anwendung 17

18 Capgemini sd&m steht für leistungsfähige Prozess- und Softwarelösungen, die die Wettbewerbsfähigkeit unserer Kunden erhöhen Kunden Unsere Kunden sind namhafte Unternehmen aller Branchen sowie öffentliche Institutionen, deren Erfolg von anspruchsvollen Prozessund Softwarelösungen abhängt Ihr Nutzen besteht in erhöhter Wettbewerbsfähigkeit durch Differenzierung bei unternehmenskritischen Lösungen Effizienzverbesserung bestehender Lösungen Leistungsangebot Prozess- und IT-Beratung Entwicklung individueller Softwarelösungen Implementierung und Roll-out von Standardsoftware Systemintegration Kompetenzen Umsetzungsorientierte Beratung Management komplexer IT-Projekte Software-Engineering Gestaltung anspruchsvoller IT-Architekturen Implementierung von SAP-Lösungen Rightshore TM Forschung & Innovation Partnerschaftliche Arbeitsweise Standorte Düsseldorf Köln/Bonn Zürich Hamburg Hannover Frankfurt Walldorf Stuttgart Berlin München Standorte Capgemini sd&m Weitere Standorte der Capgemini-Gruppe Nearshore Unternehmensentwicklung Wroclaw Farshore Mumbai Bangalore Plan SAP Business Solutions sd&m Capgemini sd&m 1 Anzahl Mitarbeiter im Geschäft inkl. Polen und zugeordnetes Team Indien 18

19 Wesentliche Anforderungen an die Anwendung Produktselektion aus der Sicht des Implementierungspartners Capgemini sd&m (1) Eine Anwendung für alle Sparten Dies bedeutet insbesondere, dass die Funktionalität ALLER bisherigen Anwendungen so weit wie möglich erhalten bleiben muss. Die Umsetzung der fachlichen Funktionalität (Anwendungskern) soll durch die Fachbereiche erfolgen. Hierzu gehört Vorgabe der Kriterien je Produktart, der antragsrelevanten Daten je Produkt Festlegung, welche Produkte in Abhängigkeit der Kriterien angeboten werden sollen Produkt- und Tarifinformationen Konfiguration von Druckstücken (Vorschlag, Antrag, Dokumentation) Intuitiv zu bedienende Oberfläche Vermeidung von Mehrfacherfassungen Der Anwender sieht nur die für ihn relevanten Informationen Der Anwender ist so frei wie möglich in der Reihenfolge der Abarbeitung fachlicher Schritte. 19

20 Wesentliche Anforderungen an die Anwendung Produktselektion aus der Sicht des Implementierungspartners Capgemini sd&m (2) Abbildung des Produktauswahlprozesses von der Eingabe der Kriterien bis zur Erstellung des Antrags Selektion anhand von Kriterien Berechnung von Beiträgen für alle in Frage kommenden Produkte Anzeige ausführlicher Leistungsbeschreibungen unter Berücksichtigung eines Berechtigungskonzepts (Es besteht die Möglichkeit, die Sichtbarkeiten für ausgewählte Anwender einzuschränken) Berechnung und Anzeige von Vorschlag und Antrag Automatische Erzeugung einer Dokumentation (konform zur EU- Vermittlerrichtlinie) 20

21 Aus den Anforderungen ist der Ansatz für ein generisches Frontend mit Zugriff auf die fachliche Konfiguration entstanden Anforderungen (Auszug) Eine Anwendung für alle Sparten Umsetzung der fachlichen Funktionalität durch die Fachbereiche Intuitiv zu bedienende Oberfläche Ansatz für die Umsetzung Generisches Frontend mit Kernfunktionalität Einsatz des Produktmanagers (msg.pm) zur fachlichen Konfiguration Generisches Frontend Verwaltung von Selektionen Verwaltung von Druckstücken Zugriff auf Nachbarsysteme (z.b. Partnersystem) Grundsätzlicher Ablauf einer Produktauswahl Interpretation der fachlichen Konfiguration Fachliche Konfiguration (Produktmanager) Kriterien je Produktart, antragsrelevanten Daten je Produkt Berechnungen (interne und externe Rechenkerne) Auswahl der angebotenen Produkte in Abhängigkeit der eingegebenen Kriterien Produkt- und Tarifinformationen Druckstücke (Vorschlag, Antrag, Dokumentation) 21

22 Der Produktmanager stellt eine mächtige Plattform zur fachlichen Konfiguration der Produktselektion bereit Nutzung des Produktmanagers: Trennung von fachlicher Funktionalität und operativem System Entwicklungsumgebung Operative Umgebung (im Rahmen einer Beratung) Fachbereich mit Unterstützung IT Kunde und Berater arbeiten mit dem Frontend Produktselektion arbeitet mit PM.Designer Produktdaten Metadaten Oberfläche Berechnungen Regeln (z.b. Sichtbarkeit) PM.Runtime Programmbibliothek für Zugriff auf Repository- Daten Repository (Datenbank) Export Kompilierung Validierung Repository- Extrakt (Dateien) 22

23 Beratungsanwendungen und Produktselektion sind stark aufeinander abgestimmt und bilden den Beratungsprozess durchgängig ab Zusammenspiel Beratungsanwendungen und Produktselektion Beratungsanwendungen Produktselektion Frontend Verwaltung Selektionen Dokumente Produktselektion fachlicher Kern Datenaufnahme Bedarfsermittlung Benutzerführung Produktmanager Zielerfassung Rechenkerne Antragserzeugung Antragskonfiguration Als fachlicher Kern kommt der Produktmanager zum Einsatz. Zum Drucken wird eine individuell entwickelte Anwendung zur Erzeugung von pdf- Dokumenten verwendet. Die Anlage und Änderung von erfolgt ausschließlich im CRM-System. Beratungsdokumentation Druck und Archivierung CRM-System Kunden- und Beraterdaten Bestandssystem Anträge und Verträge 23

24 AGENDA Einbettung der Produktselektion in den Beratungsprozess Die Situation bei MLP vor Einführung der Anwendung Ziele und Anforderungen an die Anwendung Die Umsetzung der Anwendung durch Capgemini sd&m Demo der Anwendung Ausblick auf kommende Erweiterungen 24

25 Die Live-Demo zeigt den grundsätzlichen Aufbau der Anwendung und geht auf die Konfigurationsmöglichkeiten des Frontends ein Beispiel: Produktauswahl einer Privathaftpflicht-Versicherung 25

26 AGENDA Einbettung der Produktselektion in den Beratungsprozess Die Situation bei MLP vor Einführung der Anwendung Ziele und Anforderungen an die Anwendung Die Umsetzung der Anwendung durch Capgemini sd&m Demo der Anwendung Ausblick auf kommende Erweiterungen 26

27 Ausblick Geplante Erweiterungen an der Produktselektion Weiterer Ausbau des durchgängigen, VVG-konformen Beratungsprozesses in der Sparte KV Wiederherstellung des durchgängigen Beratungsprozesses in der Sparte Vorsorge durch Anbindung von Versicherern gemäß BiPRO-Standard Weitere Automatisierung der Produktdatenversorgung Testautomatisierung 27

28 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 28

29 BACK-UP BACK-UP 29

30 Umfangreiche Konfigurationsmöglichkeiten decken die Anforderungen aller Sparten ab Konfigurationsmöglichkeiten im Detail (Auswahl) Produktdaten Festlegung der Produkte und ihrer Eigenschaften Berechnungen Eigenentwicklung von Rechenkernen (z.b. KV) Anbindung externer Rechenkerne Berechnete Felder (z.b. Vorbelegung des Versicherungsbeginn mit nächstem Monatsersten) Verhalten des Frontends Festlegung der relevanten Felder für die Schritte Kriterien, Ergebnisliste, Leistungsbeschreibung, Vorschlag und Antrag einer Produktauswahl Sichtbarkeitsregeln (zum Ein- und Ausblenden von Feldern) Referenzen auf Personendaten des Partnersystems Referenzen auf andere Felder (zur Vermeidung von Mehrfacheingaben) Szenariofelder (zur Eingabe vom Partnersystem abweichender Personendaten) Festlegung der Abbildung zur elektronischen Weiterleitung des Antrags Steuerung der Druckstücke Vorschlag, Antrag und Dokumentation 30