Kurzanleitung und erste Schritte

Transkript

1 Kurzanleitung und erste Schritte

2 Inhalt 1..KomfortTools! starten Mein KomfortTools! Benutzereinstellungen KomfortTools! aktualisieren Weitere Optionen unter Mein KomfortTools! Finanzierungsantrag Bonitäts- und Objektprüfung Die Scoringübersicht Beratungsansicht Provisionsansicht Auswahl eines Produktpartners Erstellung einer Finanzierungsanfrage Zusatzangaben Weiterleitung Bearbeitungsstand im Hauptmenü Finanzierungsanfrage übermitteln ZusatzTools! Kubaturberechnung Miete-Kauf-Vergleichsrechner Tilgungsplan Tilgung und Zukunft Vorfälligkeitsentschädigung Zinsbindungsvergleich Formulare Allgemeine Formulare Antragsspezifische Formulare Hilfe und Kontakt So erreichen Sie uns Fehlerdiagnose

3 1. KomfortTools! starten Sie starten KomfortTools! über einen Doppelklick auf das Desktopsymbol. Geben Sie Ihre Benutzerkennung und Ihr Passwort in die Anmeldemaske ein. Falls gewünscht können Sie Ihre Anmeldedaten speichern, so dass die Anmeldemaske beim nächsten Start von KomfortTools! bereits vorausgefüllt ist. Sollten Sie Ihr Passwort vergessen haben, können Sie über Passwort vergessen ein neues Passwort beantragen. Sollte die Schrift in KomfortTools! nicht gut lesbar sein, ändern Sie die Schriftdarstellung Ihres Computers wie folgt: Systemsteuerung -> Darstellung und Anpassung -> Anpassung -> Fensterfarbe und -darstellung -> Eigenschaften für klassische Darstellung öffnen... -> Effekte -> Cleartype (statt Standard) -> Übernehmen. Anmeldemaske von KomfortTools! 2. Mein KomfortTools! Wenn Sie sich angemeldet haben, legen Sie zunächst Ihre persönlichen Einstellungen von KomfortTools! fest Benutzereinstellungen Um Ihre Firmendaten sowie Bank- und Provisionseinstellungen in KomfortTools! zu hinterlegen, wählen Sie bitte oben rechts im Bereich Mein KomfortTools! den Menüpunkt Benutzereinstellungen. Menüpunkt in der Hauptansicht von KomfortTools! Im ersten Tab sehen Sie Ihre persönlichen Daten, die auch in den Finanzierungsantrag übernommen werden. Diese dienen Ihrer Information. In der gleichen Eingabemaske weiter unten haben Sie die Möglichkeit, das vom System vergebene Passwort in Ihr persönliches Passwort zu ändern. Bitte beachten Sie, dass die Änderung Ihres Passworts in KomfortTools! keinerlei Auswirkung auf Ihr Passwort für den KomfortTools!-Partnerbereich (siehe 2.3) hat. Dieses können Sie nur im KomfortTools!- Partnerbereich ändern. Benutzereinstellungen: Passwort ändern Wechseln Sie nun in den Tab Meine Provisionseinstellungen.

4 Benutzereinstellungen: Meine Provisionseinstellungen In den Produktpartner- und Provisionseinstellungen wählen Sie alle Banken aus, die im Scoring berücksichtigt werden sollen. Außerdem geben Sie für jede Bank die von Ihnen gewünschte Standard- und Minimal- Provision vor. Solange keine anderen Vorgaben gemacht werden, rechnet KomfortTools! mit der eingestellten Standardprovision. Bitte beachten Sie, dass die Standardprovision Einfluss auf die Höhe des Kundenzinssatzes hat je höher die Provision, desto höher der Zins. Wir empfehlen, die Standardprovision möglichst hoch zu wählen, da Sie so maximalen Verhandlungsspielraum im Kundengespräch haben. An dieser Stelle entscheiden Sie, ob Ihre Provision im Scoringergebnis angezeigt wird (Provisionsansicht 4.2) oder nicht (Beratungsansicht 4.1). Bei der Auswahl Option werden Sie bei Neuanlage oder Öffnen einer Finanzierungsanfrage nach der gewünschten Ansicht gefragt.

5 Sobald Sie Ihre Eingaben gemacht haben, klicken Sie in der linken Navigationsleiste auf Speichern und zurück. Sie kommen nun zurück zum Hauptmenü. Die jetzt hinterlegten Einstellungen sind selbstverständlich jederzeit änderbar. Menüpunkt im Bereich Mein KomfortTools! 2.2. KomfortTools! aktualisieren Damit in der Software die tagesaktuellen Konditionen und Richtlinien hinterlegt sind, muss KomfortTools! täglich aktualisiert werden. Die Software übernimmt diesen Schritt normalerweise automatisch nach der Anmeldung. Sollte dies einmal nicht der Fall sein, können Sie die Aktualisierung über Mein KomfortTools! und KomfortTools! aktualisieren auch manuell anstoßen. Bitte beachten Sie, dass dies nur möglich ist, wenn eine Verbindung zum Internet besteht. Menüpunkt im Bereich Mein KomfortTools! 2.3. Weitere Optionen unter Mein KomfortTools! Unter Zinsübersicht finden Sie eine Aufstellung der aktuellen Konditionen der in KomfortTools! hinterlegten Produktpartner. Über den Menüpunkt Im Partnerbereich anmelden kommen Sie zur Anmeldemaske des KomfortTools!-Partnerbereichs. Dieser dient ausschließlich der Aktenverwaltung, Ihrer Information und Unterstützung. Hier bekommen Sie alle Informationen, die Ihre Finanzierungen betreffen, wie den Bearbeitungsstand, die Online-Akte, Ihre Provisionsübersicht und abrechnung. Den KomfortTools!-Partnerbereich erreichen Sie jederzeit online. Melden Sie sich mit den Ihnen bekannten Zugangsdaten an und Sie können direkt überprüfen, ob Ihr Antrag bei Ihrer Clearingstelle eingegangen ist. Menüpunkt im Bereich Mein KomfortTools!

6 3. Finanzierungsantrag Bonitäts- und Objektprüfung Um eine neue Finanzierungsanfrage in KomfortTools! einzugeben wählen Sie im Hauptmenü unter Aktionen den Menüpunkt Neue Finanzierungsanfrage. Geben Sie in die nun geöffneten Eingabemasken die für das Scoring relevanten Kundendaten ein. Bei der Datenerfassung werden Sie durch intelligente Menüführung und farblich gekennzeichnete Pflichtfelder unterstützt, so dass Sie schnell zu einem aussagekräftigen Scoringergebnis kommen. Menüpunkt in der Hauptansicht von KomfortTools! 4. Die Scoringübersicht 4.1. Beratungsansicht

7 In diesem Bereich sehen Sie die Ergebnisse des Scorings. Die Angebote sind sortiert nach Grün-, Gelb und Rotfällen. Das Angebot mit der günstigsten Zinskondition steht jeweils an oberster Stelle. Für die ersten drei Angebote ist die Detailansicht mit den einzelnen Finanzierungsbausteinen aufgeklappt, für alle anderen Produktpartner/ Produktkombinationen kann diese Detailansicht ebenfalls aufgerufen werden, indem Sie auf das Dreieck links klicken. Für jeden Finanzierungsbaustein wird ein einzelner Zinssatz ausgewiesen. Intelligente Produktkombinationen, die Sie an dem Zusatz Komfort erkennen, kombinieren Ihre Eingaben automatisch, beispielsweise mit KfW- oder Nachrangdarlehen und weisen Ihnen vorteilhafte Angebote für Ihre Kunden aus. Im linken unteren Bereich können Sie zwischen den Tabs i, Scoringhinweise und Bonitätsübersicht wählen. i: Geben Sie hier eine Vergleichskondition ein und KomfortTools! berechnet die Finanzierung mit dem gewünschten Zinssatz neu. In der Beratungsansicht erhalten Sie nun den Hinweis, ob die Kondition möglich ist. Außerdem werden Sie über Veränderungen Ihrer Provision versteckt informiert. Ein graues i bedeutet, dass die Provision zwischen der Minimalund der Standard-Provision liegt, bei einem roten i liegt Ihre Provision aufgrund des eingegebenen Zinssatzes unter der von Ihnen festgelegten Minimal-Provision. Detailinformationen sehen Sie, wenn Sie mit der Maus auf das entsprechende i -Symbol gehen. Scoringhinweise: Hier erfahren Sie die genauen Gründe für ein Gelb- oder Rotscoring. Nutzen Sie diese Hinweise in Verbindung mit den Kennzahlen (Bereich 3 der Scoringübersicht) so finden Sie für manches Rotscoring schnell eine mögliche Lösung. Bonitätsübersicht: In der Bonitätsübersicht sehen Sie die von Ihnen eingegebenen Einnahmen und Ausgaben Ihrer Kunden. Diesen gegenübergestellt ist für jeden Produktpartner der jeweilige Ansatz von Einnahmen und Ausgaben gemäß den hinterlegten Richtlinien. Information, wenn Sie mit dem Mauszeiger über i gehen Scoringhinweise Bonitätsübersicht Hier werden für den jeweils ausgewählten Produktpartner alle entscheidenden Kennzahlen ausgewiesen. So sehen Sie eventuelle Lösungsmöglichkeiten für ein Rotscoring, beispielsweise einen minimal zu hohen Beleihungsauslauf, auf einen Blick.

8 4.2. Provisionsansicht Die Anzeige der Scoringergebnisse ist in der Provisionsansicht ergänzt um die zu erwartende Provision pro Finanzierungsbaustein. In der Provisionsansicht können Sie in diesem Bereich nicht nur eine Vergleichskondition eingeben, sondern auch Ihre gewünschte Provision pro Finanzierungsbaustein vorgeben. KomfortTools! berechnet dann den entsprechenden Kundenzinssatz und die Rate. Falls Sie keine Provision vorgeben, rechnet die Software mit der hinterlegten Standardprovision. Scoringhinweise und Bonitätsübersicht werden wie in der Beratungsansicht angezeigt. Die Kennzahlen werden in beiden Ansichten gleich angezeigt.

9 4.3. Auswahl eines Produktpartners Das im Scoringergebnis orange hinterlegte Angebot ist ausgewählt. Wenn Sie dieses ändern wollen, wählen Sie das von Ihnen gewünschte Angebot per Doppelklick aus. Es öffnet sich nun ein Dialogfeld, das Sie auffordert, Ihren Änderungswunsch zu bestätigen Erstellung einer Finanzierungsanfrage Wünschen Ihre Kunden direkt ein ausgedrucktes Angebot, können Sie dieses im Hauptmenü unter Aktionen mit Klick auf Finanzierungsanfrage erstellen als PDF-Dokument generieren. Wenn sich der Kunde für ein Angebot entschieden hat und eine Finanzierungsvermittlung über Sie wünscht, muss hierfür eine Finanzierungsanfrage erstellt und vom Kunden unterschrieben werden. Tipp: Lassen Sie die Finanzierungsanfrage direkt von allen Antragstellern im Original unterschreiben und besprechen Sie mit Ihren Kunden die einzureichenden Unterlagen. Die Finanzierungsanfrage inklusive Unterlagen reichen Sie bitte kurzfristig in Ihrer zuständigen Clearingstelle ein. Ausgewählte Bank Finanzierungsanfrage erstellen 5. Zusatzangaben Sie haben nun die Scoringangaben ausgefüllt und einen Produktpartner gewählt. Bevor Sie die Anfrage an Ihre zuständige Clearingstelle weiterleiten können, müssen noch die Zusatzangaben ausgefüllt werden, die je nach ausgewähltem Produktpartner erforderlich sind. Wählen Sie hierfür im Hauptmenü unter Aktionen die Option Zusatzangaben bearbeiten. Es öffnet sich nun ein Fenster mit mehreren Tabs. Hier werden die produktpartnerspezifischen Daten zur Finanzierungsanfrage ergänzt. Zusatzangaben bearbeiten Damit die von Ihnen eingegebenen Daten gesichert sind, empfiehlt es sich, die Finanzierungsanfrage nun zu speichern.

10 6. Weiterleitung 6.1. Bearbeitungsstand im Hauptmenü Mit dem Button Zurück zum Hauptmenü kommen Sie zu Ihrer Kundenliste. Hier sind alle berechneten und gespeicherten Finanzierungsanfragen mit dem jeweiligen Bearbeitungsstand angezeigt. Um die Finanzierungsanfrage an die zuständige Clearingstelle weiterleiten zu können, muss sie den Bearbeitungsstand Anfrage komplett haben und Sie müssen online sein. Bearbeitungsstand: Anfrage komplett 6.2. Finanzierungsanfrage übermitteln Sie haben nun sowohl direkt im Scoringergebnis über den Menüpunkt Anfrage übermitteln als auch im Hauptmenü über den Menüpunkt Übermitteln die Möglichkeit, die Finanzierungsanfrage weiterzuleiten. Sie werden dann gefragt, ob Ihr Kunde Schufa- und InfoScore-Klausel sowie Datenschutzerklärung (ist in der Finanzierungsanfrage enthalten) unterschrieben hat. Sie können den Antrag nur weiterleiten, wenn Sie in diesem Dialogfenster auf Ja klicken. Anfrage übermitteln aus dem Hauptmenü Wenn die Weiterleitung erfolgreich war, erscheint ein Informationsfester. Dieses können Sie mit Fortsetzen wieder schließen. In der Listenansicht im Hauptmenü hat die Finanzierungsanfrage nun den Bearbeitungsstand Weitergeleitet. Antrag weiterleiten Bearbeitungsstand: Antrag im Partnerbereich

11 7. ZusatzTools! Unter dem Menüpunkt ZusatzTools! stehen Ihnen leistungsfähige Rechen- und Beratungstools zur Verfügung. Diese helfen Ihnen bei der Beantwortung vieler Kundenfragen und unterstützen Sie im Beratungsgespräch Kubaturberechnung Mit diesem Tool können Sie die Kubatur eines Objektes zu berechnen. Wenn alle Felder ausgefüllt sind, wird ein PDF-Dokument erstellt. Dieses Dokument können Sie als Unterlage (Kubaturberechnung) bei Ihrer Clearingstelle einreichen Miete-Kauf-Vergleichsrechner ZusatzTools! Kaufen oder Mieten? Mit der Gegenüberstellung von Kaufpreis und Mietbelastung schaffen Sie schnell Klarheit für Ihre Kunden. So können Sie Ihre Kunden bereits in dieser Phase der grundlegenden Kaufentscheidung unterstützen Tilgungsplan Berechnen Sie einfach verschiedene Tilgungspläne - mit vorgegebener Tilgung, Rate oder Restschuld Tilgung und Zukunft Dieser Rechner zeigt Ihnen, welche Restschuld ein Darlehen am Ende der Zinsbindung aufweist und wie lange es dauert, bis das Darlehen vollständig zurückgezahlt ist. Ein ausgezeichnetes Instrument, um Zinsänderungsrisiken zu erläutern und zu besprechen Vorfälligkeitsentschädigung Berechnen Sie eine eventuelle Vorfälligkeitsentschädigung, um diese in der Finanzierungsplanung zu berücksichtigen Zinsbindungsvergleich Dieser Rechner hilft Ihnen zu entscheiden, ob es für Ihre Kunden günstiger ist, eine kurze Zinsbindung zu wählen und diese nach Ablauf zu verlängern, oder von Anfang an eine lange Zinsbindung zu vereinbaren. Sie erfahren, bis zu welcher Höhe das Zinsniveau steigen darf, bevor sich eine längere Zinsbindung für Ihre Kunden auszahlt.

12 8. Formulare KomfortTools! stellt Ihnen eine Vielzahl von praktischen Dokumenten zur Verfügung, die Sie bei Ihrer täglichen Arbeit benötigen Allgemeine Formulare Im Hauptmenü unter Formulare finden Sie eine Reihe von Formularen der in KomfortTools! hinterlegten Produktpartner. Zusätzlich können Sie alle Formulare generieren, die regelmäßig für die Prüfung von Finanzierungsanfragen vorliegen müssen Spezifische Formulare Neben dem Formularcenter im Hauptmenü können Sie zu jeder jeder Finanzierungsanfrage im Scoringergebnis die zugehörigen Formulare generieren. Diese werden von KomfortTools! automatisch mit den von Ihnen eingegebenen Daten befüllt. Formularcenter im Hauptmenü Formularcenter im Scoringergebnis einer Finanzierungsanfrage 9. Hilfe und Kontakt 9.1. So erreichen Sie uns Hier finden Sie allgemeine Kontaktdaten und Informationen zur Erreichbarkeit sowie die wichtigsten Kontaktdaten für alle fachlichen und technischen Fragen Fehlerdiagnose Hier führt das Programm einen Selbsttest durch und prüft alle technisch notwendigen Voraussetzungen. Sollten Sie einmal ein technisches Problem haben, dann sind Sie hier richtig. Für die Fehlerdiagnose müssen Sie online sein. Hilfe und Kontakt