Anlageempfehlung. Anlageempfehlung. Anlageempfehlung-Ertrag. Herr Max Mustermann Parkring Wien
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- Nora Brauer
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1 Anlageempfehlung Czurda Christian DDI Mag., Hauptstraße Haus 14, 2391 Kaltenleutgeben Herr Max Mustermann Parkring Wien Anlageempfehlung Anlageempfehlung-Ertrag Czurda Christian DDI Mag. Hauptstraße Haus Kaltenleutgeben Ansprechpartner DI Mag. Christian Czurda Telefon c.czurda@ckpconsulting.at Alle Angaben ohne Gewähr
2 Anlageempfehlung Sehr geehrter Herr Mustermann, unter Berücksichtigung Ihres Anlagehorizonts und Ihrer Risikobereitschaft haben wir für Sie eine individuelle Anlageempfehlung entwickelt, die Ihren persönlichen Anlagezielen und Ihrer Anlegermentalität entspricht. Für Rückfragen zu dem vorliegenden Angebot stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung. Mit herzlichen Grüßen Czurda Christian DDI Mag. Disclaimer: Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernimmt weder der Makler noch eines seiner assoziierten Unternehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieser Ausarbeitung oder deren Inhalt. Es kann keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in dieser Publikation gemachten Angaben übernommen werden, und keine Aussage in dieser Ausarbeitung ist als solche Garantie zu verstehen. Der Wert jedes Investments und der Ertrag daraus können sowohl sinken als auch steigen, und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Gesamtbetrag zurück. Dieses Dokument begleitet eine kompetente Beratung zur Kapitalanlage sowie zur steuerlichen und rechtlichen Situation des Anlegers und sollte nicht ohne eine solche persönliche Beratung Verwendung finden. In der Vergangenheit erzielte Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die in diesem Dokument gewählten Betrachtungszeiträume dienen ausschließlich dem Zweck, über die Wertentwicklung der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien zu informieren. Darüber hinaus dürfen aus diesen Informationen keine Aussagen zu Eigenschaften der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien abgeleitet werden, ebenso nicht zu deren künftigen Entwicklung. Bei Musterportfolien handelt es sich um artifiziell geführte Portfolien. Diese werden parallel zu den reellen Mandaten geführt, aber nicht konkret investiert. Ihre Wertentwicklung kann von der Wertentwicklung eines reellen Portfolios abweichen. Sofern in diesem Dokument Indizes genannt werden, wird ihre Wertentwicklung lediglich zu Vergleichszwecken herangezogen, um das Investmentumfeld im Betrachtungszeitraum veranschaulichen. Bitte beachten Sie, dass ein Index grundsätzlich nicht aktiv gemanagt wird und es nicht möglich ist, direkt in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung eines Index beinhaltet keinen Abzug von Aufwendungen und repräsentiert nicht die Wertentwicklung irgendeines in diesem Dokument genannten Wertpapiers. Alle Angaben ohne Gewähr
3 Anlageempfehlung Inhaltsverzeichnis 1. Zusammensetzung des Wertpapierdepots 2. Anlagestruktur 2.1 Aufteilung der Hauptanlagekategorien 2.2 Aufteilung der Anlagearten 2.3 Risikoklassenaufteilung 2.4 Wertpapierwährung 3. Backtesting 3.1 Benchmarking 3.2 Details 4. Jahresperformance 5. Factsheets 5.1 Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B 5.2 Invesco Global Structured Equity Fund A auss. 5.3 Carmignac Patrimoine A EUR acc 5.4 Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR 5.5 ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 B 5.6 DNB - Technology A 5.7 Nordea-1 Global Stable Equity Fund - Euro Hedged BP-EUR Alle Angaben ohne Gewähr
4 Anlageempfehlung 1. Zusammensetzung des Wertpapierdepots Fonds ISIN RK Fondswährung Anteil Anlagebetrag (EUR) errechneter Endbetrag* (EUR) Aktienfonds All Cap Welt Nordea-1 Global Stable Equity Fund - Euro Hedged BP-EUR Invesco Global Structured Equity Fund A auss. LU EUR 25,70 % , ,72 LU USD 10,74 % , ,64 Aktienfonds Industrie Welt Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B LU EUR 11,86 % , ,53 Aktienfonds Technologie Welt DNB - Technology A LU EUR 16,23 % , ,31 Mischfonds ausgewogen Welt Carmignac Patrimoine A EUR acc FR EUR 16,00 % , ,07 Mischfonds flexibel Welt Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR LU EUR 13,75 % , ,37 ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 B LU EUR 5,72 % 5.720, ,28 Summe , ,91 Risikokennziffer 3,3 Risikokennziffer * Alle Berechnungen basieren auf Werten aus der Vergangenheit und sind keine Zusage für zukünftige Wertentwicklungen. Die errechneten/angezeigten Werte dienen reinen Illustrationszwecken. Es besteht keinerlei Garantie, dass die angezeigten Werte erreicht, Wertsteigerungen beibehalten und/oder das gezahlte Gelder erhalten bleiben. Alle Angaben ohne Gewähr
5 Anlageempfehlung 2. Anlagestruktur Aufteilung der Hauptanlagekategorien Mischfonds flexibel Welt 19,47% Aktienfonds All Cap Welt 36,44% Mischfonds ausgewogen Welt 16,00% Aktienfonds Technologie Welt 16,23% Aktienfonds Industrie Welt 11,86% Aufteilung der Anlagearten Mischfonds 35,47% Aktienfonds 64,53% Risikoklassenaufteilung Spekulativ (4) 28,09% Hohes Risiko (3) 71,91% Alle Angaben ohne Gewähr
6 Anlageempfehlung Wertpapierwährung USD 10,74% EUR 89,26% Alle Angaben ohne Gewähr
7 Anlageempfehlung EURO 3. Backtesting 3.1 Benchmarking Wertentwicklung (%) Vola. (%) Depotvorschlag 165,86 % 8,28 % im Vergleich zu proz. Steigerung 6,0% proz. Steigerung 8,0% Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Zeitraum 3.2 Details % ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfo nds Nr.1 B Carmignac Patrimoine A EUR acc 60,13 % 8,66 % 44,99 % 6,05 % DNB - Technology A 464,66 % 13,89 % Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR Invesco Global Structured Equity Fund A auss. Nordea-1 Global Stable Equity Fund - Euro Hedged BP-EUR Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B 102,50 % 7,90 % 155,40 % 9,61 % 106,37 % 8,62 % 182,83 % 10,69 % Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Zeitraum Alle Angaben ohne Gewähr
8 Anlageempfehlung 4. Jahresperformance ,88% 16,16% 21,10% 16,25% 11,47% 9,15% Depotvorschlag Jahr ,47 % Jahr ,16 % Jahr ,10 % Jahr ,15 % Jahr ,55 % Jahr ,25 % Jahr ,88 % -0,55% Depotvorschlag Alle Angaben ohne Gewähr
9 Anlageempfehlung Quelle der Daten FWW GmbH // Rechtlicher Hinweis Wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, besteht bei der Anlage in Investmentfonds das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Maßgeblich für den Anteilserwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert und zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. ** Bei den Angaben zu Rendite und Volatilität handelt es sich um Vergangenheitswerte, die keine Garantie für zukünftige Entwicklungen darstellen. Die Verwaltungs- und Depotbankvergütung sowie alle sonstigen Kosten, die gemäß Verkaufsprospekten den Fonds belastet wurden, sind in der Berechnung enthalten. Die Wertentwicklungsberechnung erfolgt nach der BVI Methode, d.h. ein Ausgabeaufschlag ist in der Berechnung nicht enthalten. Das Anlageergebnis würde unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages geringer ausfallen. Alle Angaben ohne Gewähr
10 Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B ISIN LU WKN A0MSPX Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil LU / A0MSPX SWISSCANTO ASSET MANAGEMENT INTERNATIONAL S.A. Team der Züricher Kantonalbank Deutschland, Liechtenstein, Luxemburg, Schweiz, Österreich Aktienfonds Industrie Welt Aktienfonds Luxemburg Übersicht Anlageziel ist langfristiges Kapitalwachstum, verbunden mit angemessenem Ertrag. Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien und andere Beteiligungspapiere von Unternehmen, die Technologien, Produkte oder Dienstleistungen mit Bezug zur Wertschöpfungskette des Wassers anbieten. Anvisiert werden insbesondere Unternehmen aus dem Bereich der Wasserversorgung, Wassertechnologien, Wasseraufbereitung, Wasserdienstleistungen, Wasserreinigung und Wasserrecycling. Besonderheiten Fondsname bis : Swisscanto (LU) Equity Fund Water Invest B Auflagedatum Rücknahmepreis 155,16 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 202,15 Mio. CHF (Stand ) Risikoklasse 4 Schwerpunkt Asset Region Aktienfonds Industrie Welt SRRI 5 Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend FWW FundStars (Stand ) Kosten Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,00 % (4,76 %) Depotbankgebühr 0,20 % Gesamtkostenquote (TER) ,06 % Managementgebühr 1,80 % Performancegebühr n.v. uro-fondsnote 1 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Depotbank RBC Investor Services Bank S.A. Geschäftsjahr Benchmark MSCI World in EUR Wertentwicklung 175 Hoch 174,74 ( ) Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a Monat -3,90 % -4,79 % 3 Monate 10,46 % 9,21 % 6 Monate -2,09 % -1,69 % 1 Jahr 6,10 % 9,51 % 3 Jahre 47,88 % 13,93 % 53,54 % 15,36 % 5 Jahre 62,42 % 10,19 % 61,72 % 10,09 % % Jahre 88,53 % 6,55 % seit Jahresbeginn 6,35 % 9,56 % seit Auflegung 55,16 % 5,44 % Stand: Tief 48,76 ( ) Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16
11 Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B ISIN LU WKN A0MSPX Währung EUR Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B Aktienfonds Industrie Welt Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 17,40 % 12,51 % 11,64 % Sharpe Ratio 0,74 1,23 1,07 Tracking Error 4,14 % 4,33 % 4,10 % Beta-Faktor 1,02 1,02 0,98 Treynor Ratio 12,58 15,04 12,68 Information Ratio -0,05-0,03 0,04 Jensen's Alpha -0,25 % -0,14 % 0,16 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -45,10 % 4 Monat(e) 12-Monats-Hoch 174,74 12-Monats-Tief 135,85 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 54,10 % 1751 Tage Stand: Gewinne/Verluste ,65% 13,16% 22,87% 19,49% 23,25% 6,35% -1,44% -7,00% jährliche Entwicklung im Jahr ,44 % im Jahr ,34 % im Jahr ,65 % im Jahr ,25 % im Jahr ,00 % im Jahr ,49 % im Jahr ,87 % im Jahr ,16 % im Jahr ,35 % -44,34% Vermögensaufteilung Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B Aktienfonds Industrie Welt 100,00 % Aktien 2
12 Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B ISIN LU WKN A0MSPX Währung EUR Länderaufteilung Branchenaufteilung 39,70 % USA 16,30 % Welt 8,20 % Frankreich 7,90 % Kanada 7,30 % Großbritannien 7,00 % Österreich 45,40 % Industrie / Investitionsgüter 24,90 % Wasserversorger 18,00 % Haushalt 9,60 % Holz / Papier / Forstwirtschaft 2,10 % Divers 7,00 % Schweiz 6,60 % Deutschland Top-Holdings 3,56 % Xylem Inc. 3,53 % Ecolab 3,42 % Smith Corp. 3,27 % American Water Works 3,18 % Eurofins Scientific 3,02 % Novozymes A/S B 2,60 % Sika AG 2,57 % Suez Environnement Co 2,44 % Cantel Medical Corp 2,39 % Veolia Environnement Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3
13 Invesco Global Structured Equity Fund A auss. ISIN LU WKN A0LELN Währung USD Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt LU / A0LELN Invesco Management S.A. Herr Thorsten Paarmann, Herr Michael Fraikin Belgien, Deutschland, Dänemark, Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Guernsey, Hongkong, Italien, Jersey, Luxemburg, Macau, Malta, Niederlande, Norwegen, Schweden, Schweiz, Spanien, Taiwan, Österreich Aktienfonds All Cap Welt Übersicht Anlageziel ist langfristiger Kapitalzuwachs. Hierzu investiert der Fonds mindestens 70% seines Vermögens in ein diversifiziertes Portfolio aus Aktien oder aktienbezogenen Wertpapieren von Unternehmen weltweit. Bei der Auswahl der Anlagen wendet das Management ein stark strukturiertes und genau definiertes Verfahren an. Schwerpunkt Asset Region Aktienfonds All Cap Welt Produktart Aktienfonds Fondsdomizil Luxemburg Auflagedatum Rücknahmepreis 43,01 EUR (Stand ) Währung USD Fondsvolumen 588,06 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 3 SRRI 5 Kosten Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,26 % (5,00 %) Depotbankgebühr 0,00 % Gesamtkostenquote (TER) ,31 % Managementgebühr 1,00 % Performancegebühr n.v. Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 2.500,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 500,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) ausschüttend Letzte Ausschüttung 0,35 USD (Stand ) FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 2 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Depotbank Bank of New York Mellon (International) Limited Geschäftsjahr Benchmark 100% MSCI World Index
14 Invesco Global Structured Equity Fund A auss. ISIN LU WKN A0LELN Währung USD Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -4,20 % -3,81 % 3 Monate 8,93 % 8,06 % 6 Monate 3,24 % -2,24 % 1 Jahr 18,38 % 8,42 % 3 Jahre 81,33 % 21,94 % 48,86 % 14,18 % 5 Jahre 109,75 % 15,97 % 55,13 % 9,18 % 10 Jahre 52,29 % 4,30 % seit Jahresbeginn 18,38 % 8,49 % seit Auflegung 47,29 % Stand: Wertentwicklung % Jan 08 Jan 10 Jan 12 Jan 14 Jan 16 Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) ,5 10,0 12,5 15,0 17,5 20,0 22,5 25,0 Volatilität (%) Invesco Global Structured Equity Fund A auss. Aktienfonds All Cap Welt Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 19,91 % 12,93 % 11,75 % Sharpe Ratio 1,40 1,79 1,43 Tracking Error 7,72 % 6,48 % 8,31 % Beta-Faktor 1,11 1,05 0,79 Treynor Ratio 25,03 21,93 21,18 Information Ratio 0,13 0,09 0,06 Jensen's Alpha 0,85 % 0,51 % 0,60 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -43,36 % 4 Monat(e) 12-Monats-Hoch 46,42 12-Monats-Tief 36,63 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 54,90 % 2690 Tage Stand:
15 Invesco Global Structured Equity Fund A auss. ISIN LU WKN A0LELN Währung USD Gewinne/Verluste ,38% 27,98% 19,68% 6,90% 7,31% 14,56% 7,60% 2,71% -9,26% -38,26% jährliche Entwicklung im Jahr ,71 % im Jahr ,26 % im Jahr ,26 % im Jahr ,60 % im Jahr ,56 % im Jahr ,31 % im Jahr ,90 % im Jahr ,68 % im Jahr ,98 % im Jahr ,38 % Invesco Global Structured Equity Fund A auss. Stand: Vermögensaufteilung Aktienfonds All Cap Welt Länderaufteilung 93,40 % Aktien 39,20 % USA Stand: ,60 % Geldmarkt/Kasse 11,80 % Japan 11,50 % Großbritannien 9,40 % Welt 8,70 % Australien 6,60 % Kasse 5,00 % Dänemark 3,50 % Kanada 2,50 % Israel 1,80 % Spanien Stand: Branchenaufteilung Top-Holdings 15,50 % Informationstechnologie 15,30 % Konsumgüter 13,40 % Gesundheit / Healthcare 11,90 % Konsumgüter nicht-zyklisch 10,30 % Finanzen 8,70 % Industrie / Investitionsgüter 6,60 % Kasse 6,60 % Versorger 6,50 % Divers 5,20 % Energie 3,00 % S&P 500 Emini Fut Sep15 ESU5 2,00 % Newmont Mining 2,00 % Daiichi Sankyo 1,90 % Apple 1,90 % Next 1,90 % West Japan Railway Company 1,90 % Check Point Software Technologies 1,90 % Valero Energy Corp. 1,90 % Intel 1,80 % Pfizer Stand: Stand:
16 Invesco Global Structured Equity Fund A auss. ISIN LU WKN A0LELN Währung USD Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Die Kursverluste im August und September trugen zu der schlechtesten Quartalsbilanz der globalen Aktienmärkte seit der Euro-Krise 2011 bei. Nach der starken Dynamik der chinesischen Wirtschaft in den letzten Jahren schürten die anhaltenden Hinweise auf eine Wachstumsabkühlung Sorgen über die Nachhaltigkeit der globalen Erholung. Die USNotenbank beließ die Zinsen unverändert und begründete ihre Entscheidung mit der niedrigen Inflation und den jüngsten globalen Wirtschafts- und Finanzmarktentwicklungen. Der Fokus des Fonds liegt auf Aktien mit einem attraktiven Risiko-Rendite-Profil. Identifiziert werden diese mit Hilfe unseres systematischen Bottom-up-Investmentprozesses, der auf vier Konzepten basiert: Gewinnerwartungen, Marktsentiment, Management & Qualität und Bewertung. Dieser Ansatz kann zu sehr aktiven Positionen gegenüber dem MSCI World Index führen. Das Währungsrisiko ist strategisch abgesichert. Wie die Performanceattribution zeigt, erwies sich die Aktienselektion im dritten Quartal als wertfördernd. Aktien mit positiven Gewinnrevisionen, einem starken Marktsentiment und guten Wertungen in puncto Management & Qualität stützten die relative Wertentwicklung. Das Fondsengagement in schwankungsärmeren Aktien leistete ebenfalls einen positiven Beitrag zur relativen Wertentwicklung und auch die aktiven Länder- und Branchengewichte wirkten wertfördernd. Dabei zahlten sich die übergewichtete Position in Australien und die untergewichtete Position im Energiesektor besonders aus. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 4
17 Carmignac Patrimoine A EUR acc ISIN FR WKN A0DPW0 Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart FR / A0DPW0 CARMIGNAC GESTION Frau Rose Ouahba, Herr Edouard Carmignac Belgien, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Italien, Luxemburg, Niederlande, Schweden, Schweiz, Singapur, Spanien, Österreich Mischfonds ausgewogen Welt Mischfonds Übersicht Anlageziel ist es, die Performance der Benchmark über eine Dauer von mehr als drei Jahren zu übertreffen. Der Fonds ist zu höchstens 50% seines Vermögens in internationalen Aktien engagiert. Darüber hinaus investiert der Fonds 50% bis 100% in fest- und/oder variabel verzinsliche sowie öffentliche und/oder private Anleiheprodukte und in Geldmarktprodukte. Das Durchschnittsrating des Anleihebestandes liegt im Investment Grade-Bereich. Besonderheiten Fondsname bis : Carmignac Patrimoine A Fondsdomizil Frankreich Auflagedatum Rücknahmepreis 623,48 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 22255,31 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 3 Schwerpunkt Asset Region Kosten Mischfonds ausgewogen Welt SRRI 4 Empfohlene Anlagedauer Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 2 Jahr(e) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend Ausgabeaufschlag (effektiv) 4,00 % (3,85 %) Depotbankgebühr Gesamtkostenquote (TER) n.v. 1,78 % Managementgebühr 1,50 % Performancegebühr* 10,00 % * der positiven Outperformance des Fonds im Vergleich zur Benchmark (50% MSCI AC World Index (USD) und 50% Citigroup WGBI all maturities (EUR)) seit Jahresbeginn FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 3 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Depotbank CACEIS BANK Geschäftsjahr Benchmark 50% MSCI AC World Index (USD), 50% Citigroup WGBI all maturities (EUR)
18 Carmignac Patrimoine A EUR acc ISIN FR WKN A0DPW0 Währung EUR Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -1,68 % -2,50 % 3 Monate 1,51 % 3,38 % 6 Monate -5,52 % -2,36 % 1 Jahr 0,89 % 3,38 % 3 Jahre 13,80 % 4,40 % 18,65 % 5,87 % 5 Jahre 17,85 % 3,34 % 23,95 % 4,39 % 10 Jahre 69,81 % 5,44 % 37,55 % 3,24 % seit Jahresbeginn 0,48 % 3,37 % seit Auflegung 714,38 % 8,35 % Stand: Wertentwicklung % Jan 90 Jan 95 Jan 00 Jan 05 Jan 10 Jan 15 Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) Carmignac Patrimoine A EUR acc Sektor Mischfonds ausgewogen Welt Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 12,18 % 7,78 % 7,04 % Sharpe Ratio 0,28 0,63 0,49 Tracking Error 6,37 % 4,16 % 6,09 % Beta-Faktor 1,15 1,10 0,67 Treynor Ratio 2,99 4,43 5,08 Information Ratio -0,03-0,03-0,01 Jensen's Alpha -0,27 % -0,15 % -0,07 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -19,88 % 4 Monat(e) 12-Monats-Hoch 719,26 12-Monats-Tief 612,34 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover Durchschnittliche Rendite 26,56 % 1066 Tage 3,37 % Stand:
19 Carmignac Patrimoine A EUR acc ISIN FR WKN A0DPW0 Währung EUR Gewinne/Verluste ,48% 9,34% 3,75% 4,88% 7,62% 14,42% 3,40% 8,80% 4,19% -1,50% jährliche Entwicklung im Jahr ,19 % im Jahr ,80 % im Jahr ,40 % im Jahr ,42 % im Jahr ,62 % im Jahr ,50 % im Jahr ,88 % im Jahr ,75 % im Jahr ,34 % im Jahr ,48 % Carmignac Patrimoine A EUR acc Stand: Vermögensaufteilung Mischfonds ausgewogen Welt Länderaufteilung 48,68 % Renten 41,18 % Nordamerika 40,33 % Aktien 10,99 % Geldmarkt/Kasse 35,42 % Europa 17,53 % Asien 5,34 % Lateinamerika 0,53 % Naher Osten Branchenaufteilung Währungsaufteilung 26,52 % Gesundheit / Healthcare 25,91 % Konsumgüter zyklisch 89,01 % Divers 20,58 % Informationstechnologie 14,33 % Finanzen 4,20 % Konsumgüter nicht-zyklisch 3,89 % Industrie / Investitionsgüter 2,84 % Telekommunikationsdienstleister 1,44 % Energie 0,29 % Grundstoffe 3
20 Carmignac Patrimoine A EUR acc ISIN FR WKN A0DPW0 Währung EUR Top-Holdings 6,42 % 2.125% USA 15/05/2025 3,30 % NOVO NORDISK A/S-B 2,76 % Amazon.com 2,41 % 2.00% UNITED STATES 15/08/2025 1,92 % Inditex S.A. 1,89 % Aia Group Ltd 1,87 % Alphabet 1,85 % 5.65% PORTUGAL 15/02/2024 1,80 % CELGENE CORP. 1,58 % Altice SA 1,52 % Facebook Inc 1,48 % ICICI Bank 1,48 % 3.80% SPAIN 30/04/2024 1,26 % Novartis AG 0,90 % 1.40% SPAIN 31/01/2020 0,88 % 2.15% SPAIN 31/10/2025 0,84 % 2.00% IRELAND 18/02/2045 0,81 % 4.75% GREECE 17/04/2019 0,75 % 2.88% PORTUGAL 15/10/2025 0,74 % 2.25% UNITED STATES 15/11/2024 Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Der Fonds erzielte eine positive Performance, blieb jedoch hinter seinem Referenzindikator zurück. Die Äußerungen verschiedener Mitglieder der US-Notenbank machten eine Zinserhöhung im Dezember wahrscheinlicher und ermöglichten eine Abflachung der amerikanischen Zinskurve und einen Anstieg des Dollars. Dem Fonds kamen daher sein Exposure im US-Dollar und die Aufwertung seiner amerikanischen Staatsanleihen mit langen Laufzeiten zugute. In Europa hat die Erwartung einer Lockerung der Geldpolitik der EZB angesichts der Ungewissheiten im Hinblick auf Wachstum und Inflation ein Nachgeben europäischer Zinsen bewirkt. Dem Fonds kamen daher seine Staatsanleihen der Peripherieländer sowie seine Finanzanleihen zugute. Die Märkte schätzten in einem Umfeld, in dem man kaum Wachstum findet, weiterhin solide Sektoren, was die bereits bestehenden Unterschiede zwischen den Sektoren weiter verschärfte. So leisteten unsere Titel aus dem Gesundheitswesen (Novo Nordisk) und dem Technologiesektor (Facebook) einen positiven Performancebeitrag. Unsere vorsichtige Positionierung bei Grundstoffen und Energie schlug hingegen negativ zu Buche. Unser Exposure im US-Dollar haben wir über den Monat aus taktischen Gründen erhöht. So leistete die Abwertung des Euros gegenüber dem Dollar Unterstützung für unsere Währungsderivate (+0,21%). Unsere Derivate auf Aktienindizes und Zinsen minderten jedoch die Bruttoperformance (-0,66%). Wir halten an einem geringen Aktienexposure in Verbindung mit einem ausgewogenen Portfolioaufbau fest. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 4
21 Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR ISIN LU WKN A0MZK6 Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt LU / A0MZK6 Franklin Templeton International Services S.A. Herr T. Coffey, Herr Matthias Hoppe Deutschland, Luxemburg, Schweiz, Österreich Mischfonds flexibel Welt Übersicht Das Anlageziel dieses Fonds besteht darin, durch einen diversifizierten, wertorientierten Ansatz eine Kapitalwertsteigerung zu erreichen. Sein sekundäres Ziel ist die Erwirtschaftung von Erträgen. Besonderheiten Fondsname bis : Franklin Templeton Global Fundamen. Strat. Fund A acc EUR Produktart Mischfonds Fondsdomizil Luxemburg Auflagedatum Rücknahmepreis 11,32 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 1956,01 Mio. USD (Stand ) Schwerpunkt Asset Region Kosten Mischfonds flexibel Welt Risikoklasse 3 SRRI 5 Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung 5.000,00 USD (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 1.000,00 USD (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,54 % (5,25 %) Depotbankgebühr 0,14 % Gesamtkostenquote (TER) ,84 % Managementgebühr 1,00 % Performancegebühr n.v. Ertragsart thesaurierend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 1 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Depotbank J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. Geschäftsjahr Benchmark 67% MSCI World und 33% JP Morgan Global Gov. Bond
22 Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR ISIN LU WKN A0MZK6 Währung EUR Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -5,82 % -2,60 % 3 Monate 5,30 % 3,67 % 6 Monate -4,63 % -3,18 % 1 Jahr 5,01 % 3,00 % 3 Jahre 32,71 % 9,89 % 17,01 % 5,38 % 5 Jahre 47,01 % 8,01 % 16,10 % 3,03 % 10 Jahre 29,33 % 2,61 % seit Jahresbeginn 4,62 % 2,99 % seit Auflegung 61,71 % 6,05 % Stand: Wertentwicklung % Tief 5,43 ( ) Hoch 12,81 ( ) Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) ,5 5,0 7,5 10,0 12,5 15,0 17,5 20,0 Volatilität (%) Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR Mischfonds flexibel Welt Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 15,31 % 9,60 % 9,28 % Sharpe Ratio 0,80 1,26 1,03 Tracking Error 6,25 % 4,34 % 4,24 % Beta-Faktor 1,56 1,39 1,28 Treynor Ratio 7,82 8,71 7,47 Information Ratio 0,09 0,12 0,13 Jensen's Alpha 0,27 % 0,36 % 0,56 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -17,19 % 4 Monat(e) 12-Monats-Hoch 12,81 12-Monats-Tief 10,47 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 22,43 % 873 Tage Duration 6 Durchschnittliche Rendite Durchschnittliche Restlaufzeit 5,21 % 2,8 Jahr(e) Stand:
23 Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR ISIN LU WKN A0MZK6 Währung EUR Gewinne/Verluste ,62% 11,43% 12,78% 14,34% 16,95% 17,17% -1,70% -3,57% -17,19% jährliche Entwicklung im Jahr ,57 % im Jahr ,19 % im Jahr ,17 % im Jahr ,95 % im Jahr ,70 % im Jahr ,34 % im Jahr ,78 % im Jahr ,43 % im Jahr ,62 % Vermögensaufteilung Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR 63,58 % Aktienfonds 19,63 % Rentenfonds 16,80 % Geldmarkt/Kasse Mischfonds flexibel Welt Länderaufteilung 37,32 % USA 14,62 % Großbritannien 7,20 % Frankreich 4,91 % Südkorea 4,83 % Deutschland 4,76 % Schweiz 4,43 % Niederlande 3,59 % China 2,57 % Italien 2,18 % Israel 2,17 % Japan 1,53 % Irland 1,35 % Spanien 1,19 % Dänemark 1,07 % Singapur 0,89 % Hongkong 0,87 % Finnland 0,72 % Schweden 0,64 % Kanada 0,51 % Portugal 0,51 % Österreich 0,49 % Türkei 0,41 % Norwegen 0,34 % Russland 0,31 % Indien 0,26 % Australien 0,22 % Brasilien 0,11 % Thailand 0,00 % Griechenland 3
24 Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR ISIN LU WKN A0MZK6 Währung EUR Branchenaufteilung Währungsaufteilung 13,96 % Banken 11,12 % Versicherungen 10,59 % Pharmazeutik 10,19 % Energie 6,29 % Hardware 6,01 % Einzelhandel 5,95 % Telekommunikationsdienstleister 5,40 % Medien / Photographie 4,86 % Grundstoffe 4,59 % Automobile / -zulieferer 4,38 % Software / -dienstleistungen 4,23 % Industrie / Investitionsgüter 3,25 % Medizinische Dienstleistungen und E... 2,36 % Finanzen 2,09 % Transport 1,98 % Nahrungsmittel / Getränke / Tabak 0,84 % Versorger 0,72 % Freizeit / Gastgewerbe / Unterhaltu... 0,49 % Halbleiter 0,45 % Konsumgüter 0,18 % gewerbliche Dienstleistungen 0,10 % Immobilien 38,82 % US-Dollar 15,76 % Euro 8,55 % Britisches Pfund Sterling 8,03 % Südkoreanischer Won 6,26 % Mexikanischer Peso 3,83 % Malaysischer Ringgit 3,05 % Hongkong-Dollar 2,87 % Brasilianischer Real 2,48 % Schweizer Franken 2,26 % Indonesische Rupiah 1,42 % Indische Rupie 1,41 % Singapur-Dollar 1,38 % Japanischer Yen 1,17 % Polnischer Zloty 0,78 % Dänische Krone 0,49 % Divers 0,46 % Schwedische Krone 0,31 % Neue Türkische Lira 0,26 % Norwegische Krone 0,22 % Sri-Lanka-Rupie 0,20 % Kanadische Dollar Top-Holdings 1,59 % SAMSUNG ELECTRONICS CO. LTD 1,32 % Microsoft Corp. 1,26 % Citigroup 1,23 % MEDTRONIC INC 1,20 % TEVA PHARMACEUT.INDUSTRIES -ADR SP- 1,12 % 3.172%Government of Malaysia, senio... 0,99 % AMERICAN INTERNATIONAL GROUP INC. 0,93 % JPMorgan Chase & Co 0,91 % 2.90% Korea Monetary Stabilization... 0,89 % 7.25% Government of Mexico, 12/15/1... Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Marktkommentar Aktien: Die globalen Aktienmärkte zogen im Oktober an, weil Hoffnung auf zusätzliche Anreize wichtiger globaler Zentralbanken bestand und weil die Sorgen um die chinesische Wirtschaft nachließen. Aktien aus Industrieländern tendierten allgemein stärker und entwickelten sich ähnlich wie Titel aus 4
25 Franklin Global Fundamental Strategies Fund A acc EUR ISIN LU WKN A0MZK6 Währung EUR Schwellenländern. Die US-Wirtschaft wuchs im dritten Quartal 2015 zwar, doch langsamer als im Vorquartal. Im Oktober beließ die US-Notenbank Federal Reserve (Fed) die Zinsen unverändert. Sie signalisierte aber, dass sie ihre Inflations- und Arbeitslosigkeitsziele berücksichtigen werde, bevor sie über eine Anhebung ihres Zielsatzes auf ihrer nächsten Sitzung entscheidet. Festverzinsliche Anlagen: Im Oktober gaben die Renditen in Europa, in Asien ohne Japan und in Lateinamerika vielfach nach. In bestimmten Einzelländern zogen sie jedoch an. In der Eurozone und in Japan gingen die Renditen im zehnjährigen Bereich zurück, während die zehnjährige US-Schatzanweisung von 2,04% auf 2,14% zulegte. Die Credit-Spreads verengten sich in vielen Ländern Europas, Asiens ohne Japan und Lateinamerikas, nachdem sie sich im Vormonat auf breiter Front geweitet hatten. Mehrere Währungen aus Industrie- und Schwellenländern legten im Oktober gegenüber dem US-Dollar zu - insbesondere Währungen aus Asien ohne Japan und aus Lateinamerika. Nach unserer Einschätzung wurden verschiedene Währungen von Schwellenländern in den Vormonaten übermäßig abgewertet, wodurch sie fundamental billig wirken. Wir haben in volatilen Phasen Positionen aufgestockt, die uns besonders überzeugen, und gehen davon aus, dass sich die Fundamentaldaten auf dem Markt weltweit früher oder später wieder durchsetzen. Die Bank of Japan (BOJ) und die Europäische Zentralbank (EZB) setzten ihre quantitativen Lockerungsprogramme (QE) im Oktober fort. Beide Zentralbanken wollen ihre QE-Politik nach eigenen Angaben künftig ausweiten. Der Euro und der japanische Yen werteten gegenüber dem US-Dollar im Oktober ab. Überblick über die Wertentwicklung Templeton Growth-Strategie: Der Fonds übertraf im Oktober seinen Referenzindex. Die Einzeltitelauswahl im Sektor Informationstechnologie steigerte die relative Wertentwicklung des Fonds im Berichtszeitraum. Die Aktie der US-Softwareschmiede Microsoft stieg im Oktober sprunghaft, nachdem das Unternehmen eine positive Gewinnmeldung vorgelegt hatte. Die jüngsten Zahlen heben hervor, dass Microsoft Fortschritte macht bei seiner Umstellung von PC-orientiertem auf Cloudorientiertes, auf Unternehmenskunden ausgerichtetes Geschäft auf der Grundlage rentabler und wiederkehrender Einnahmen aus Abodiensten. Die Gewinnerwartungen sind gestiegen, und es fand eine spürbare Neubewertung der Aktie statt: von der klaren Unterbewertung der letzten Jahre zu Kennzahlen, die sich unseres Erachtens inzwischen dem bei moderaten Wachstumserwartungen beizulegenden Zeitwert nähern. Die Einzeltitelauswahl im Gesundheitssektor verbesserte die relative Wertentwicklung des Fonds. Die Aktien des USBiotechnologieunternehmens Amgen erholten sich von Einjahrestiefs, nachdem höhere Umsätze zu unerwartet hohen Gewinnen geführt hatten und das Management die Vorgaben fürs ganze Jahr heraufsetzte. Das Unternehmen befindet sich mitten im Umbruch. Amgen weist zwar mit seinen Cashflows und dem gebotenen Ertragspotenzial für die Aktionäre noch die Merkmale auf, die die Aktie für uns ursprünglich attraktiv machten, führt aber offenbar eine neue Phase mit unverhältnismäßigem Wachstum herbei, allen voran durch robuste ausgereifte Produkte und durchdachte Übernahmen. Ansonsten notierten im Gesundheitssektor nach unseren Analysen Aktien großer Pharmafirmen allgemein mit geringfügigem Aufschlag auf den breiteren Markt. Die Einzeltitelauswahl in den Sektoren zyklische Konsumgüter und Industrie schadete der relativen Wertentwicklung dagegen. Im zyklischen Konsumgütersektor ging der Reingewinn des südkoreanischen Autoherstellers Hyundai Motor im dritten Quartal zurück. Dem lagen schwächere Nachfrage aus China und anderen Schwellenmärkten sowie höhere Marketingkosten in den USA bei schärferem Wettbewerb zugrunde. Hyundai hat aber erfolgreich Kosten gesenkt und könnte nach unserem Dafürhalten von einem neuen Modellzyklus profitieren, der margenstärkere Umsätze ermöglicht. Mit einer soliden Bilanz und der Zusage, Kapital in größerem Umfang zurückzuführen, stellt das Unternehmen unserer Ansicht nach eine attraktive Chance für langfristige Value-Investoren dar. Im Industriesektor wurde der britische Titel Serco von Anlegersorgen um die öffentlichen Aufträge des Unternehmensdienstleisters gebremst. Nach Regionen steigerten die Positionierung in Asien ohne Japan und die Einzeltitelauswahl in den USA die relative Performance im Oktober. Auch die Fondsanlagen auf europäischen Märkten verbesserten das Ergebnis. Die Positionierung in China verringerte die Wertentwicklung dagegen. Franklin Mutual Global Discovery-Strategie: Neun der zehn Hauptsektoren trugen zur absoluten Fonds-Performance bei. Die größten Sektorbeiträge leisteten Finanzen, Informationstechnologie und zyklische Konsumgüter. Im Finanzsektor kamen die stärksten Impulse aus den Branchen Versicherungen und Banken. PICC Property & Casualty aus China brachte in diesem Sektor den größten Gewinn, zum Teil angetrieben durch die breite Rally auf den chinesischen Aktienmärkten. Die Sektoren Energie, Basiskonsumgüter und Gesundheit lieferten ebenfalls erwähnenswerte Beiträge. Auf Länderebene leisteten die USA den größten Beitrag zur Performance. Kein Sektor belastete die Performance, und der Sektor Versorger wirkte mehr oder minder neutral. Von den Einzeltiteln kamen die größten Negativbeiträge von NRG Energy, Eli Lilly und Barclays. Aktien von Eli Lilly fielen, nachdem das Unternehmen Mitte Oktober angekündigt hatte, es werde die Entwicklung eines Medikaments zur Behandlung kardiovaskulärer Erkrankungen nicht fortführen. Der Wirkstoff Evacetrapib befand sich in der letzten Phase der klinischen Studien, doch laut Eli Lilly zeigten die Ergebnisse eine unzureichende Wirksamkeit bei der Prävention von Herzinfarkten und Schlaganfällen. Auch auf die Prognose von Barclays reagierten die Anleger negativ, da sie infolge strukturell höherer Kosten höhere Ausgaben enthielt als erwartet. Aus geografischer Sicht gab es kein Land, das die Performance schmälerte. Templeton Global Bond-Strategie: Der relative Ertragsvorsprung des Fonds war überwiegend den Währungspositionen zuzuschreiben, gefolgt von den Zinsstrategien. Das Engagement in Staatsanleihen hatte einen weitgehend neutralen Effekt auf das relative Ergebnis. Im Währungssegment verbesserten übergewichtete Positionen in Asien ohne Japan und in Lateinamerika den relativen Ertrag. Die untergewichteten Positionen des Fonds im Euro und im japanischen Yen steigerten die relative Wertentwicklung ebenfalls. Im Hinblick auf die Zinsen in Industrieund Schwellenländern verfolgte der Fonds weiterhin einen defensiven Ansatz. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 5
26 ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 B ISIN LU WKN A0MX2R Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil LU / A0MX2R Hauck & Aufhäuser Investmentgesellschaft S.A. Deutschland, Luxemburg, Österreich Mischfonds flexibel Welt Mischfonds Luxemburg Übersicht Ziel des Fonds sind Wertsteigerungen unabhängig von der Marktentwicklung. Zur Erreichung des Anlageziels investiert der Fonds sein Vermögen in Wertpapiere weltweit, die dem Prinzip der Nachhaltigkeit Rechnung tragen. Der Fonds investiert weltweit, einschließlich der Schwellenländer, in Aktien, REITS, Renten, Genussscheine sowie in Zertifikate, welche Finanzindices, Aktien, Zinsen und Devisen als unterliegenden Basiswert beinhalten, sowie Zertifikate oder anderen erlaubten Basiswerten. Bis zu 10% des Fondsvermögens können in Anteile an Investmentfonds investiert werden. Auflagedatum Rücknahmepreis 94,65 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 9,85 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 3 SRRI 4 Mindestanlage Ertragsart 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 0 Lipper Leaders (3 J.) Depotbank Geschäftsjahr Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Hauck & Aufhäuser Banquiers Luxembourg S.A. Besonderheiten Fondsname bis : ACATIS Modulor College Fonds Nr.1 B Schwerpunkt Asset Region Kosten Mischfonds flexibel Welt Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,00 % (4,76 %) Depotbankgebühr 0,08 % Gesamtkostenquote (TER) ,66 % Managementgebühr 0,30 % Performancegebühr* 5,00 % * des über 5% p.a. hinausgehenden Anstiegs des Fondsvermögens Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -1,96 % -2,60 % 3 Monate 3,43 % 3,67 % 6 Monate -2,69 % -3,18 % 1 Jahr 2,91 % 3,00 % 3 Jahre 18,75 % 5,90 % 17,01 % 5,38 % 5 Jahre 8,74 % 1,69 % 16,10 % 3,03 % 10 Jahre 29,33 % 2,61 % seit Jahresbeginn 2,91 % 2,99 % seit Auflegung -5,35 % -0,66 % Stand: Wertentwicklung % Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16
27 ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 B ISIN LU WKN A0MX2R Währung EUR Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) ,5 5,0 7,5 10,0 12,5 15,0 17,5 20,0 Volatilität (%) ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 B Mischfonds flexibel Welt Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 9,12 % 6,21 % 9,22 % Sharpe Ratio 0,57 1,12 0,28 Tracking Error 2,79 % 2,59 % 4,61 % Beta-Faktor 0,91 0,89 1,23 Treynor Ratio 5,71 7,83 2,08 Information Ratio 0,00 0,04 0,00 Jensen's Alpha 0,04 % 0,15 % 0,01 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -39,64 % 3 Monat(e) 12-Monats-Hoch 102,63 12-Monats-Tief 90,80 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 51,97 % 2737 Tage Stand: Gewinne/Verluste ,25% 24,52% 9,24% 5,63% 13,14% 2,91% -7,65% -19,06% -35,99% jährliche Entwicklung im Jahr ,65 % im Jahr ,99 % im Jahr ,52 % im Jahr ,25 % im Jahr ,06 % im Jahr ,14 % im Jahr ,63 % im Jahr ,24 % im Jahr ,91 % ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 B Vermögensaufteilung Mischfonds flexibel Welt 51,02 % Renten 37,09 % Aktien 11,02 % Geldmarkt/Kasse 0,87 % gemischt Stand:
28 ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 B ISIN LU WKN A0MX2R Währung EUR Länderaufteilung Währungsaufteilung 36,99 % Welt 20,03 % Deutschland 13,88 % USA 9,84 % Niederlande 9,64 % Spanien 5,41 % Montenegro 4,21 % Frankreich 54,16 % Euro 24,77 % US-Dollar 6,52 % Divers 5,04 % Britisches Pfund Sterling 4,28 % Russischer Rubel 3,03 % Schweizer Franken 2,20 % Norwegische Krone Stand: Stand: Top-Holdings 12,24 % USD Bankguthaben 6,64 % CEMEX Espaa S.A.(Lux. Branch) EO-No... 5,41 % Montenegro, Republik EO-Notes 2011(... 5,04 % PostNL N.V. LS-Bonds 2008(18) 4,28 % Kreditanst.f.Wiederaufbau RL-Med.Te... 4,21 % Société Générale S.A. EO-FLR Med.-T... 4,15 % Ziggo B.V. EO-Notes 2013(13/20) Reg... 3,95 % Deutsche Bank AG FLR-Nachr.Anl.v ,29 % Türkei, Republik EO-Bonds 2013(21)... 3,17 % OTP Bank Nyrt. EO-Medium-Term Notes... Stand: Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3
29 DNB - Technology A ISIN LU WKN A0MWAN Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil LU / A0MWAN DNB Asset Management S.A. Herr Sverre Bergland, Herr Anders Tandberg Johansen Deutschland, Finnland, Lettland, Luxemburg, Norwegen, Schweden, Österreich Aktienfonds Technologie Welt Aktienfonds Luxemburg Auflagedatum Übersicht Das Hauptziel des Fonds besteht in der Erzielung eines langfristigen Kapitalzuwachses durch schwerpunktmäßige Investitionen in Technologie-, Medien- und Kommunikationsunternehmen. Die Anlagestrategie ist eine ausgeprägte Bottom-up Strategie, d.h. der Fonds investiert in Unternehmen mit hervorragenden Unternehmensaussichten und einem kompetenten und glaubwürdigen Management innerhalb des zukunftsorientierten Technologiesektors. Besonderheiten Fondsname bis : Carlson Fd - DnB NOR Nordic Technol. A, bis : Carlson Fd -DnB NOR Technology A Rücknahmepreis 303,80 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 204,24 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 4 SRRI 6 Schwerpunkt Asset Region Aktienfonds Technologie Welt Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 1.000,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend Kosten Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,00 % (4,76 %) Depotbankgebühr n.v. Managementgebühr 1,50 % Performancegebühr* 20,00 % FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 1 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten * der Wertentwicklung, die über die des Vergleichindex hinausgeht Depotbank CACEIS Bank Luxembourg S.A. Geschäftsjahr Benchmark Wertentwicklung (auf EUR-Basis) MSCI Technology, MSCI Media, MSCI Telecom (TMT) Wertentwicklung Hoch 316,44 ( ) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -2,58 % -4,03 % 3 Monate 18,70 % 13,11 % 6 Monate 7,23 % 3,90 % 1 Jahr 23,61 % 15,29 % 3 Jahre 106,62 % 27,37 % 75,34 % 20,59 % 5 Jahre 121,08 % 17,20 % 82,57 % 12,79 % 10 Jahre 93,65 % 6,83 % seit Jahresbeginn 23,79 % 15,55 % seit Auflegung 203,80 % 14,18 % Stand: % Tief 47,82 ( ) Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16
30 DNB - Technology A ISIN LU WKN A0MWAN Währung EUR Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) DNB - Technology A Sektor Aktienfonds Technologie Welt Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 23,84 % 15,29 % 15,56 % Sharpe Ratio 1,31 1,90 1,25 Tracking Error 5,65 % 6,02 % 6,16 % Beta-Faktor 1,17 1,07 1,09 Treynor Ratio 26,61 27,12 17,91 Information Ratio 0,11 0,08 0,06 Jensen's Alpha 0,32 % 0,39 % 0,32 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -47,96 % 4 Monat(e) 12-Monats-Hoch 316,44 12-Monats-Tief 242,61 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 57,48 % 854 Tage Stand: Gewinne/Verluste ,90% 23,79% 21,13% 39,06% 29,88% 6,27% 0,15% -0,56% jährliche Entwicklung im Jahr ,56 % im Jahr ,89 % im Jahr ,90 % im Jahr ,88 % im Jahr ,15 % im Jahr ,27 % im Jahr ,06 % im Jahr ,13 % im Jahr ,79 % -45,89% Vermögensaufteilung DNB - Technology A Aktienfonds Technologie Welt 100,00 % Aktien Stand:
31 DNB - Technology A ISIN LU WKN A0MWAN Währung EUR Länderaufteilung Branchenaufteilung 60,77 % USA 7,87 % Südkorea 6,81 % China 5,19 % Deutschland 4,83 % Großbritannien 3,77 % Kanada 3,15 % Irland 3,00 % Schweden 1,91 % Frankreich 1,85 % Niederlande 0,85 % Welt Stand: ,23 % Technologie 12,09 % Konsumgüter zyklisch 4,14 % Telekommunikationsdienstleister 0,54 % Finanzdienstleistungen Stand: Top-Holdings 7,72 % Samsung Electronics 7,02 % Oracle Corp. 6,93 % Apple 5,59 % PRICELINE GROUP INC/THE 5,21 % Alphabet Inc. - Class A 3,71 % Hewlett-Packard Co. 3,67 % Cisco Systems 3,64 % Marvell Technoloy Group 3,41 % Canadian Solar Inc. 3,40 % CTRIP.COM International Ltd. Stand: Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Nach den Kursverlusten im August und September zogen die globalen Aktienmärkte im Oktober um 7% an und liegen auf Jahressicht wieder im Plus. Technologie-, Medien- und Telekommunikationsaktien entwickelten sich mit einem Gewinn von fast 10% überdurchschnittlich. Die Abwertung des Euro gegenüber großen Währungen steigerte die Erträge um 1%. Die Stimmung im Markt drehte sich nach den Treffen der Fed und EZB, deren Politik als expansiv eingestuft wird. Gleichzeitig distanzierte sich der Markt von den Ereignissen des Sommers in China. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3
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